授权管理操作流程.doc
( 4.5 )《授权管理操作流程.doc》由会员分享，可在线阅读，更多相关《授权管理操作流程.doc（27页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。
1、授权管理把持流程1目的本文件规那么了XX城市银行以下简称“本行授权管理的流程及把持要点，旨在加强不合授权管理，健全内控跟自我约束机制，确保业务经营、人事任免、财务管理以及胶葛处理等方面的授权风险失落失落有效的管理跟把持。2有用范围本文件有用于本行在业务经营、人事任免、财务管理以及胶葛处理等方面的授权。3定义、缩写与分类3.1定义1授权：是指本行对其所属业务天性性能局部、分支机构跟关键业务岗位开展业务权限的具体规那么。2全然授权：是指授予被授权人跟转被授权人从事经营范围内的一般业务经营活动及人事跟财务管理活动权限的规那么。3特不授权：是指对法定经营范围内逾越全然授权范围的某一特定事项的授权或某项
2、专门业务、创新业务的授权。经特不授权发生被授权人的特不业务权限只能由被授权人自己行使，但特不授权书上注明赞成转授权的状况除外。4临时授权：是指转被授权人因出差、深造或其他事由需离开任务岗位任务日以上，经主管指点赞成，将自身权限暂交由不人行使的状况。3个5开门见山授权：是指本行在其法定经营范围内授予本行行长或主持单方面任务的副行长下同以及本行直属委员会或指点小组等从事职务举动的具体规那么。代表本行履行授权人的职责。本行的董事长6转授权：是指经本行赞成，被授权人在其被授予的权限范围内，授予不人从事某项职务活动的具体规那么，包括：本行行长按照本行章程规那么或其他有效授权按照，对本行副行长、本行局部经
3、理及辖内分支机构担负人的转授权。辖内分支机构担负人在转授权权限内对其副行长、司帐经理、库管员、客户经理及其他要紧岗位人员的再转授权；以及本行局部经理在转授权权限内对本局部内要紧岗位人员的再转授权等，副行长、会计经理、库管员、客户经理及其他要紧岗位人员以下不再停顿再转授权。3.2缩写无3.3分类1授权分为全然授权、特不授权跟临时授权三类。2全然授权分为开门见山授权跟转授权两个层级。4职责与权限局部/岗位职责与权限不相容职责董事会担负授权的不合管理任务，对全然授权方案停顿审议。1召集召开董事会；2对全然授权方案停顿考察签署；3对开门见山授权书跟特不授权书停顿签署；4对涉及到行长的临时授权停顿审批。
4、1对全然授权方案停顿考察；董事长2对转授权书停顿签署；行长3对特不授权书停顿考察；4对不涉及到行长的临时授权停顿审批。1本行授权制度树破、合规性查察等任务，有权对不规范的授权事情提出支持见解、对授权内容的变更或停顿提出见解；2制订全然授权方案，制作开门见山授权书、转授权书，对再转授权书停顿查察；合规与风险管理局部3对特不授权恳求跟临时授权恳求停顿考察，制作特不授权书跟临时授权书；4将签署后种种授权书存档备案管理。1制作转授权书；各局部、分支机构或授权人2临时授权恳求并签署授权。5原那么与全然规那么5.1原那么1不合管理、逐级授权原那么。本行按照有关制度，在法定经营范围内，对其经营管理层、各局部
5、跟分支机构履行逐级有限授权。本行董事会担负法人授权的不合管理工作。2区不对待、及时调解原那么。本行按照各局部跟分支机构的经营管理程度、风险把持才干、要紧担负人业绩、本地投资状况等，履行区不授权，并按照其经营管理业绩、风险状况、授权制度履行状况及要紧担负人任职状况，及时调解授权权限。3严格监禁、权责不合原那么。各被授权人、转被授权人应在授权范围内精确地行使各项权利，未经授权或越权从奇观务活动的，应当清查要紧担负人及开门见山任务人呼应的任务。5.2全然规那么5.2.1授权范围：1赞成全然授权的权限包括：a)资金结构管理权限；b)资金方案管理权限；c)授信管理权限；d)财务管理权限；e)结算业务管理
6、权限；f)代理业务管理权限；g)机构、人员跟休息工资管理权限；h)合规事情管理权限；i)资产丧失落管理权限；j)资金营运管理权限；k)电子运行业务管理权限；l)非业务活动管理权限。2赞成特不授权的权限包括：a)创新业务权限；b)专门工程融资权限；c)诉讼、仲裁案件处理权限；d)其他逾越全然授权之外的事项。3临时授权有用于转被授权人因出差、深造或其他事由需离开任务岗位3个任务日以上，经主管指点赞成，将自身权限暂交由不人行使的状况。被授权人离开任务岗位不逾越3个任务日的，原那么上无需出具临时授权书，但需特不授权的事项除外。4本行的授权不得逾越银行业监督管理委员会同意的业务经营范围，转授权不得大年夜
7、于原授权。5.2.2授权办法1授权应采用纸质授权办法，由转授权人与转被授权人在授权书上签字或盖章后失落效。2授权可采用制度授权跟授权书相结合的办法停顿。本行的章程、涉及授权权限内容的规章制度、人事任免通知书、失落效的局部职责跟岗位职责等全然上授权的有效按照。3针对不异性质的授权，授权人应签发差异的授权书：a)全然授权应签发XX城市银行授权书或XX城市银行转授权书；b)特不授权应签发XX城市银行特不授权书，涉及诉讼、仲裁案件的特不授权，按有关恳求须签发、提交授权委托书的，应由本行签发；c)临时授权应签发XX城市银行临时授权书。4以规章制度、人事任免书等作为授权按照的，该文件应作为正式授权书的附件
8、。正式授权书为一式三份，由授权人、被授权人各执一份，不的一份报本行合规与风险管理局部备案。在发生对外往来时，被授权人应当向对方出示授权书以证明举动的效力。5临时授权，由授权人填写临时授权书恳求，并注明临时授权的因由、限日等，经授权人的主管指点审批后，由授权人及被授权人签署；涉及本行行长的临时授权由本行董事长赞成。6如遇紧急状况且不及时授权处理将给本行声誉或财产带来严格阻碍的状况时，可采用临时举动授权办法处理，事后由转授权人跟转被授权人及时补签书面授权书予以确认。5.2.3授权的限日、变更与停顿1本行授权的有效期最长为一年，期满后需重新授权。2本行应按照办法则那么，树破被授权人调查目的零碎，并按
9、照调查状况，活期调整授权。转授权人被授予的权限被调解时，其对转被授权人的转授权也应作呼应调解。3在授权限日内发生以下状况，授权人、转授权人可变更或消除对被授权人、转被授权人的授权包括全然授权及特不授权：a)被授权人、转被授权人发生违法、违纪或严格越权举动；b)因被授权人、转被授权人的尽职构成严格经营风险；c)国家停顿政策性调解或经营状况发生严格变更；d)本行内部机构调解跟管理系统发生严格变更；e)授权人、转授权人认为需要停顿消除或变更授权的其他状况。4授权、转授权的变更次序与授权次序一样，重新制作的授权书下发至被授权人当日，被授权人应将原授权书退回授权人，交由本行合规与风险管理局部归档保存。5
10、授权、转授权因发生以下状况而停顿：a)履行新的授权制度或办法；b)授权权限被消除；c)被授权人、转被授权人发生分破、吞并或被消除；d)授权限日已满。6授权、转授权发生变更后，被授权人、转被授权人应在3个任务日内就授权事项作出呼应的变更。因人事任免变更事项构成授权变更的，授权书应与人事任免书一同签发。5.2.4授权把持1授权应当符合内部把持的全然恳求，做到不相容岗位的有效不离。2全然授权应当按照本行的章程、相关规章制度及各岗位职责。5.2.5罚那么1被授权人、转被授权人在授权范围内发生滥用权利，不公正行使权利，给本行声誉或经济构成丧失落的，要清查被授权人、转被授权人要紧担负人跟开门见山任务人的夷
11、易近事赔偿任务跟行政任务；构成破功的，应及时移交司法结构。2因被授权人、转被授权人未经授权或跨越授权给本行声誉或经济构成丧失落的，要清查被授权人、转被授权人要紧担负人跟开门见山任务人的夷易近事赔偿任务跟行政任务；构成破功的，应及时移交司法结构。3因授权不清楚，给本行声誉或经济构成丧失落的，要清查相关任务人的夷易近事赔偿任务跟行政任务；构成破功的，应及时移交司法结构。4内部审计等有关局部在其职权范围内应觉察而未觉察被授权人、转被授权人存在越权举动、其他违犯本规那么举动的，或者觉察被授权人、转被授权人越权举动、其他违犯本规那么举动，不制止、不矫正的，参照AH省城市合作金融机构任务人员违规举动处理办
12、法给以内部审计等有关局部要紧担负人跟开门见山任务人呼应处理。5对授权违规举动的处理及奖励次序可参照AH省城市合作金融机构任务人员违规举动处理办法跟AH省城市合作金融机构违规举动查处次序规那么的相关规那么。6流程描画与把持恳求阶段环节风险点6.1制定授权方案环节名称:草拟全然授权方案有用局部:合规与风险管理局部;有用岗位:经理岗;风险管理岗;职责恳求:草拟全然授权方案把持规范:1合规与风险管理局部风险管理岗在每年初10日前按本行章程规那么的经营范围跟部门天性性能，结合往年度经营方案跟经营目的等起木本行全然授权方案，包括本行董事长对行长跟董事会各委员会的开门见山授权方案跟行长对经营管理层各委员会、
13、各局部、各分支机构担负人的转授权方案，草拟后提交本局部经理岗考察。开门见山授权方案包括：a董事长对董事会各委员会的授权方案；b董事长对本行行长的授权方案。转授权方案包括：a行长对经营管理层各委员会的授权方案；b行长对各局部经理的授权方案；c行长对支行行长的授权方案。2经理岗在两个任务日内完成对草拟的基本授权方案停顿查察，查察内容包括：a查察授权方案是否符合本行章程的规那么；b查察授权方案是否掩饰所有需授权的业务；c按照上一年度经营状况查察授权方案是否公正可行；d查察授权方案与董事会年度经营管理指标是否符合。3合规与风险管理局部经理岗对草拟的方案考察后交由各局部、分支机构或其他授权人提出修正见解
14、。环节名称:搜罗见解有用局部:相关局部;有用岗位:相关人员;职责恳求:对方案提出修正见解把持规范:各局部、分支机构或其他授权人在5个任务日提出授权方案的修正见解并提交合规与风险管理局部。环节名称:构成授权方案提交稿有用局部:合规与风险管理局部;有用岗位:经理岗;职责恳求:构成授权方案提交搞把持规范:合规与风险管理局部经理岗参考各局部、分支机构或其他授权人提交的修改见解，构成授权方案提交稿，提交主管领导考察。环节名称:考察方案有用局部:行长;有用岗位:行长;职责恳求:考察全然授权方案把持规范:按照上一年度分管任务的开展状况，结合本地经济开展形式及年度经营目标，界定授权额度等外容的合理性，考察授权
15、方案的可把持性、可行性。并在两个任务日内完成，提交董事会审议。环节名称:审议表决有用局部:董事会;有用岗位:董事;职责恳求:对全然授权方案停顿审议表决把持规范:1按照董事会年度经营决议，对全然授权方案停顿审议表决。2表决未通过授权方案，那么退回合规与风险管理局部停顿修正；3表决通过授权方案，由董事长作最后的考察签署。环节名称:签批有用局部:董事会;有用岗位:董事长;职责恳求:对授权方案停顿签批把持规范:对经董事会审议表决通过的全然授权方案停顿考察签批。6.2直环节名称:制作开门见山授权书风险描画:承授权有用局部:合规与风险管理局部;有用岗位:风险管理岗;职责恳求:制作授权书未及时制作或未停顿书
16、面办法授权,构成无授权举动的把持,导致合规风险状况发生。风险等级:高风险把持规范:把持办法:按董事会通过授权方案决议及时制作授权书。1合规与风险管理局部风险管理岗在收到董事会通过授权方案决议后分不制作相关正式授权书5个任务日内，XX城市银行直把持局部:合规与风险管理局部;把持岗位:风险管理岗;承授权书附件一)并提交董事长考察签署。2授权书应包括以下内容：a授权机构名称及法定代表人担负人姓名；b被授权人全称及担负人姓名；c授权事项及范围；d授权限日；e其他需要规那么的事项。环节名称:授权有用局部:相关局部;有用岗位:相关人员;职责恳求:接受授权把持规范:董事长与被授权人在授权书上签字后，完成授权
- 配套讲稿：
如PPT文件的首页显示word图标，表示该PPT已包含配套word讲稿。双击word图标可打开word文档。
- 特殊限制：
部分文档作品中含有的国旗、国徽等图片，仅作为作品整体效果示例展示，禁止商用。设计者仅对作品中独创性部分享有著作权。
- 关 键 词：
- 授权 管理 操作 流程
淘文阁 - 分享文档赚钱的网站所有资源均是用户自行上传分享，仅供网友学习交流，未经上传用户书面授权，请勿作他用。
限制150内