银行客户经理年度工作总结报告及下一年方案_银行客户经理年度工作总结报告.docx

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1、银行客户经理年度工作总结报告及下一年银行客户经理年度工作总结报告及下一年方案方案_ _银行客户经理年度工作总结报告银行客户经理年度工作总结报告银行客户经理年度工作总结报告及下一年方案。时间如电一般的疾驰，旧的一年的大门即将关闭，年度工作许多，我们需要从第四季度开头提前预备银行客户经理的年度工作总结内容，想要写好一篇年度银行客户经理工作总结是该如何写呢？下面是由工作总结之家我为大家整理的“银行客户经理年度工作总结报告及下一年方案”，仅供参考，欢迎大家阅读。银行客户经理年度工作总结报告及下一年方案(篇一)时间飞逝，自培训至今进入我行已经一年，我在领导的关怀下，在同事们的关心中，通过自己的努力工作，

2、取得了肯定的工作业绩，银行业务学问也有了较大的进步，个人营销力量也得到极大提高。首先，工作业绩方面，我在领导指导下，努力营销客户，截至 20 xx 年 8 月 8 日，实现贷款总额 3xx.6 万元，其中真心相贷 25 笔，金额 288 万元，乐新贷 7 笔，23.6 万元。其次，通过向领导学习、向产品学问学习、向书本学习，我较全面的把握了我行微小企业贷款产品学问。一年前我刚接触客户经理的时候，对贷款业务和微贷产品一知半解，通过一年的学习，我基本把握了我行贷款产品的要素，能够通过跟客户沟通，依据客户财务状况、担保状况和业务特点，为客户设计合理的授信方案和详细业务产品。此外，在熟识业务产品的同时

3、，我乐观学习我行信贷风险掌握措施，掌握好自己负责的每一笔贷款业务。最终，在业务营销过程中，仔细学习、点滴积累，努力提高个人营销力量。作为一名客户经理，其职责是服务好客户，一方面要熟识自己的业务产品，明白自己能够给客户带来什么，另一方面，要明白客户要什么，尤其是后一方面重要，明白了客户的需求，才能去制造条件满意。个人营销力量提升很大程度在于了解客户、满意客户。因此，在与客户沟通的过程中，我不断发掘客户的特点、优势、劣势、爱好爱好力争缩小与客户的距离感和获得客户的信任感，解决客户急需解决的问题。过去的一年对于我来说是充实的一年，是进步的一年，同时，这些个人成果的取得与领导的关怀、指导、鞭策是分不开

4、的。当然，在过去一年里，我也犯过错误，有些不足，尤其是在跟踪潜在客户，挖掘客户资源方面，我做的还不足，这也正是我将来需要努力的。20 xx 年下半年在工作上的方案，首先是在目前客户缺乏的状况下，努力维护现有优质客户，用好资源，做好客户营销，实现授信额度的创利最大化。其次是，紧紧抓住季节特点，开拓专业市场，做好微贷产品的营销，力争取得成果。第三是利用我行贷款产品优势和加强上门营销力度。第四是加强交叉检验交叉营销，与其他客户经理一起，全方位服务客户。每天都是一个新的开头，我决心更踏实工作，努力学习，争取在各个方面取得进步，成为一名优秀客户经理。银行客户经理年度工作总结报告及下一年方案(篇二)时间如

5、电，转瞬即逝，弹指一挥间，20 xx 年就过去了，在担当 xx 支行这一年的客户经理期间，我勤奋努力，不断进取，在自身业务水平得到较大提高的同时，思想意识方面也取得了不小的进步。现将 20 xx 年工作状况汇报如下：一、20 xx 年，在支行行长和各位领导同时的关怀指导下，我用较短的时间熟识了新的工作环境，在工作中，仔细学习各项金融法律法规，专心参与行里组织的各种学习活动，不断提高自身的理论素养和业务技能，到了新的工作环境，工作阅历、营销技能等都存在必需的欠缺，加之支行为新设外地支行，要开展工作，就务必先增加客户群体。工作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支持，扩大自身客

6、户数量，在较短的时间内透过优质的服务和业务专业性，搜集信息、寻求支持，胜利营销 xx 贵族白酒交易中心、xx 市电力实业公司、xx 市中小企业服务中心等一大批优质客户和业务，虽然目前账面贡献度还不大，但为将来储存了上亿元的存款和贷款。至 xx 月末，个人累计完成存款 2200 多万元，完成全年日均 1800 余万元，代发工资、PS 商户、通知存款等业务都有新的突破。二、担当客户经理以来，我深刻体会和感受到该岗位的职责和使命。客户经理是我行对公众服务的一张名片，是客户和我行联系的枢纽。与客户的交际风度和言谈举止，均代表着我行形象。平常不断学习沟通技巧，把握沟通方法，以“工作就是我的事业”的态度和

7、用跑步前进的工作方式来对待工作。从各方各面搜集优质客户信息，准时把握客户动态，访问客户中间桥梁，下到企业、机关，深化客户，没有公车时坐公交，天晴下雨一如既往，每一天对不一样的客户进行日常维护，哪怕是一条信息祝愿与问候，均代表着我行对客户的一种惦念。热忱、耐心地为客户答疑解惑，从容地用简洁地姿势和亲切的微笑来应对客户，快速、清楚地向客户传达他们所要了解的信息，与客户良好的沟通并取得很好的效果，赢得客户对我工作的普遍认同。在信贷业务中，仔细做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查，资料准时提交审查及归档。20 xx 年，累计发放贷款 3350 余万元，按时清收贷款 641 万元，其中无一笔不良贷款和信用不

8、良产生，在优质猎取营业利润的同时实现个人合规工作，保证了信贷资金的平安。三、存在的问题在过去的一年，虽然我在各方面取得了必需的成果，然而，我也清晰地看到了自身存在的不足。(一)是学习不够，应对金融改革的日益深化和市场经济的多样化，如何把握最新的财经信息和我市进展动态，有时跟不上步伐。(二)是对挖掘现有客户资源，客户优中选优，提高客户数量和质量，提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。(三)是进一步客服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，多干少说，在实践中完善提高自我，以上不足我正在努力改正。四、今后努力地方向在新的一年，我将再接再厉，更加注意对新的规章、新的业务、新的学问的学习专研，

9、改善工作方式方法，专心努力工作，增加服务宗旨意识，拿出非常的士气，拿出开拓的魄力，夯实自我的业务基础，朝着更高、更远的方向努力，用“新”的工作破解实际工作中遇到的种种困难。银行客户经理年度工作总结报告及下一年方案(篇三)由于工作需要，XX 年 1 月底至 10 月初，我在 XX 支行个人业务部担当部门经理。依据行党委的工作思路和 XX 支行个人业务进展的现状，确立了“注意传统业务，狠抓新业务，围绕新的经济增长点，促进个人业务收入的稳定快速地增长”的努力方向。详细工作汇报如下：一、推动存款、贷款的稳定增长。在行党委的正确领导下，通过开展“春天行动”和“夏日.”等各种劳动竞赛活动，周周督、每天催，

10、推动储蓄存款和个人贷款业务稳定增长，在全行员工的共同努力之下，到 9 月末储蓄存款在年初余额的基础上，净增、万元，完成分行下达方案的 64.1%，各项贷款比年初净增、万元，使近年来XX 较好的“江临天下”和“山水江岸”两个楼盘落户 XX 农行。结合 XX 长江航道的优质运力，协作市分行三农个人金融业务部的调研，出台了中国农业银行、市分行个人船舶按揭贷款管理方法（试行），XX 支行成为首批可以开办个人船舶按揭贷款的支行。作为水上运输的大县，我们又多了一个新利润的经济增长点。二、推动三农工作的持续进展，全力降低三农贷款的风险。以“农商通”、“惠农卡”和“小额贷款”作为支撑点连续推动三农工作。收集农

11、商通资料 12022 户，4 月份组织农商通安装使用培训会，一次安装农商通 60 台，开通小额取现农商通 20 xx，拓宽惠农卡的用卡环境。与分管行长到三个三农网点实地摸底调研，针对“小额农贷不良贷款的增长”的现状和农户的实际状况，制定并落实“起诉一部分，震慑一部分，上门催收一部分，暂缓一部分”的方案，对于小额农贷的不良贷款，进行严防死堵。通过各种方法，全县共收回 180 万元，不良率掌握在 5%以下。三、狠抓新业务进展，理财产品和黄金销售实现零的突破。针对金融市场的新变化和客户的需求，从客户利益动身，推动理财产品的营销。首先自己带头营销理财产品 250 万元，其次制定了理财产品的嘉奖方法，再

12、把理财产品的精神对主任、大堂经理和客户经理讲透彻。刚开头每有新的理财产品就将资料和重点打印交给大堂经理王小燕等人，将营销由点及面地推开。到 9 月底，共营销理财产品 39416 万元。针对黄金市场的升温与客户的要求，借市分行同意 XX 支行营业部开办实物黄金买卖的东风，在行领导的支持下，跑银监局、工商局、分行等以及内部各部门的协调，使 5 月份XX 支行营业部实物黄金得以胜利销售，并在当月组织营销实物黄金 651 克。在 5 月 6 月都获得了市分行三农行营业网点贵金属销售竞赛活动其次名及各三千元的嘉奖。四、注意信用卡业务的进展。严格掌握信用卡增量的优质性，避开货币学中“劣币驱除良币”的事情发

13、生到白金信用卡的客户群体中。对于存量白金信用卡客户，转变“重发放、轻管理、缺教育”的现状，对原有客户群体进行分类清理，恩威并举，引导客户正确使用白金信用卡正确消费，合理积分，避开恶意取现、恶意透支。高积分、高分期、高贡献率的客户赐予连续使用和适当升额，低积分和无分期，一味取现客户赐予降额和信用锁定，推动信用卡业务良性、健康、可持续的进展。在分行卡部和行领导的正确领导下，我带领个金部和网点客户经理，乐观开拓信用卡消费分期还款以及信用卡分期付款购车业务。XX 年 5 月三农行中月新分期额 230 万元，月新增汽车台数 12 台，位居其次名；6 月 XX 支行月新增分期额555 万元，月新增汽车台数

14、 15 台，位居其次名；7 月 XX 支行月新增分期额 868 万元，月新增汽车台数 26 台，位居其次名，获分行对 XX 农行嘉奖费用 6 万元。在今年信用卡业务收入比去年同期增长 157 万元，增长率 153%，对今年的中间业务收入中做出了较大贡献。银行客户经理年度工作总结报告及下一年方案(篇四)敬重的各位领导、各位同事：大家好！年我在领导的培育关心、同志们的关怀支持下，无论在任何岗位，我都兢兢业业做好每一件事情，始终遵循为客户服务的原则，将客户的利益放在第一位，尽职尽责，无愧于自己。现将我这一年的学习工作状况总结如下：一、自觉加强理论学习，提高自身素养。首先，自觉加强政治理论学习，提高自

15、身修养。我乐观参与各项学习活动，并注意自学，仔细学习农业银行新出台的各项政策，学习分、支行的经营分析会议，使自己在一线服务中更好的执行上级行的各项政策，提高了执行力。其次，在业务学习方面，我不断的总结阅历，并乐观与身边的同事沟通沟通，努力使自己在尽短的时间内熟识新的工作环境和内容。同时，我还自觉学习商业银行营销策略、个人客户经理培训教材、金融案件分析与防范等与工作相关的政策、法律常识，积累自己的业务学问。此外，我参与了个人理财师资格的考试。在学习中，丰富的课程学习使我的学问储备和层次得到了提高，并快速的进入了角色。通过我行提出的“将农业银行打造成区域市场内客户首选银行”，使我进一步理解了我行出

16、台的各项方针和政策，看到了农行进展的巨大潜力，增加了我们业务进展的紧迫感。二、脚踏实地，努力完成好各项业务工作。在分理处工作的这一年中我详细参加的工作和取得的成果主要包括以下几个方面：（一）在分理处工作期间，拓展了优质客户 123 户，新增存款 300 万元，签约三方存管 26 户，营销贷记卡 x 张，销售保险 40 万元，在年二季度阶段性考核及储蓄对抗赛中百花分理处取得了较好的成果，在区行年上半年综合考核中，分理处考核位次大幅度前移。在这里，我也尽自己最大努力贡献了一分力气。（二）在分理处工作至今，不论在高柜，还是在低柜，都努力做好本职工作。1、通过对客户的深度挖潜，着力为客户供应人性化服务

17、，“急客户所急，想客户所想”，在我和大家的共同的努力下，我们已经成为了客户情感上的伴侣、财务管理的顾问、业务进展拓展的源泉、产品发布的渠道。现在以营销为主题、以产品为纽带、以理财为特色，细分服务群体，找准服务定位，加强服务沟通，维护客户关系，真正让客户喜爱农行，喜爱农行的产品及代销产品。在年的下半年胜利销售保险趸交 12 万元，期交 2。5 万元，营销借记卡 300 张，注册个人网银 190 户，电话银行 90 户，手机银行 10 户，签约三方存管 5 户，开通短信通 90 户，销售本利丰 120 万元，销售基金 3 万元，揽存 x0 万元，为 y 分理处完成各项方案贡献了自己的一份力气。2、

18、努力与客户沟通，化解各类冲突，做好客户的分流工作。客户经理是对外服务的窗口，是农业银行对外的形象。个人素养的凹凸直接就反映我行的服务水平，低柜柜员也算作客户经理一类。因此我始终在努力完善自身的综合素养，给客户供应最优质的服务。然而难免也遇到蛮不讲理的客户，我也试着去包涵和理解他，最终也得到了客户的理解和敬重。一天当中大部分时间都在低柜区，直接与客户面对面，还可以引导客户到相应的功能分区最快的办理业务。起到肯定的分流客户，减轻高柜压力的作用。近年来，我在学习和工作中逐步成长、成熟，但我清晰自身还有许多不足，比如遇到困难简单产生急躁心情，对公业务学问水平不够高，综合协调力量有待提高等等。今后我将努

19、力做到以下几点，盼望领导和同事们对我进行监督指导：第一、自觉加强学习，同时向身边的同事学习，进一步提高自己的理论水平和业务力量，特殊是对公业务学问，全面提高综合业务学问水平。其次、克服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，不怕多做事，不怕做小事，在点滴实践中完善提高自己，决不能由于取得一点小成果而沾沾自喜，傲慢自大，而要保持清醒的头脑，与时俱进，制造出更大的辉煌。第三、连续提高自身政治修养，强化为客户服务的宗旨意识，努力使自己成为一名优秀的银行工作人员。银行客户经理年度工作总结报告及下一年方案(篇五)时间如电，转瞬即逝，20 xx 年很快就要过去了，在各位领导同事的关怀指导下，我紧跟分行和支

20、行领导班子的步伐，围绕支行工作重点，完成了各项工作任务，用才智和汗水、行动和效果为一年来的.工作画上一个圆满的句号。现将这一年来的工作状况汇报如下：一、20 xx 年的主要工作20 xx 年，我国经济下行压力较大，中国经济进入新常态，面临着投资增长后劲不足、融资瓶颈约束逐步明显的严峻经济形势，我始终坚持高标准严要求，严格根据行里制定的各项规章制度来进行实际操作。在我的努力下，20 xx 年负债业务保持 xx00 多万元，营销理财产品 200 万元，贷款 150 万元。经过一年的辛勤工作，我更加深刻地体会到客户经理是兴业银行对公众服务的一张名片，是客户和我行联系的枢纽。在与每一位客户的交往的过程

21、中，我们的言谈举止均代表着兴业的形象，所以我始终以“工作就是事业”的态度和用兢兢业业、勤勤恳恳的方式来对待工作。在做信贷业务中，我仔细做好资料并准时上报提交审查放款，保证了客户所需资金的时效性。在客户贷款资金到期或需要提前还款时，我能准时协作客户做好还款流程，保证了贷款资金的平安回收。针对每个到期理财客户，我都准时设计好较高收益并适合各自的对接产品，很好的留住我行账户资金以及他行的闲置资金。每天对不同的客户进行日常维护，哪怕是一条短信祝愿与问候，均代表着我行对客户的一种专注。对待每位客户提出的问题，我都以热忱、耐心地态度赐予答疑解惑，并始终用亲切的微笑来面对客户，用快速、清楚地话语向客户传达他

22、们想要了解的信息。在业务营销的过程中，我仔细学习、点滴积累，努力提高个人营销力量。作为一名客户经理，其职责是服务好客户，一方面要熟识自己的业务产品，明白自己能够给客户带来什么，另一方面，要明白客户要什么，尤其是后一方面重要，明白了客户的需求，才能去制造条件满意。个人营销力量的提升很大程度在于了解客户、满意客户。因此，在与客户沟通的过程中，我不断发掘客户的爱好、爱好、特长，力争讲客户感爱好的话题，解决客户急需解决的问题。始终以来保持与客户的良好沟通并取得很好的效果，赢得了客户对我工作的普遍认同。二、存在的不足及下一步工作方案在过去的一年，取得了肯定的收获和进步，这与领导的指导和支持是分不开的，然

23、而我也清晰地看到了自身存在的许多不足：第一，对各个方面业务的学习不够，面对金融改革的日益深化和市场经济的多样化，如何把握最新的财经金融信息，有时会跟不上步伐。面对我行不断推出的新产品新业务，不能准时跟进营销拓展。其次，是对挖掘现有客户资源，客户优中选优，提高客户数量和质量，提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。第三，在拓展业务中有时缺乏乐观主动性，在实践中有待完善提高自己。20 xx 年是个崭新的开头，在下一年的工作中，首先，我要加强学习，努力提升业务技能，向有丰富信贷阅历的客户经理学习信贷业务学问，在我行信贷政策不断优化的状况下，乐观拓展挖掘贷款客户，努力实现存款、贷款两手抓两手都要

24、硬，做一个全面进展的全能客户经理。其次，乐观拓展理财业务。鉴于我行理财产品的多样性和在整个市场上的高收益，通过乐观下社区，深度挖掘老客户，以老带新等多种方式大力拓展理财业务，努力将理财业务做成亮点中的亮点，从而带动客户数量和客户质量的提升。第三，强化交叉营销。与对公客户经理、信用卡直销团队等其他业务部门员工结对子，实现全方位服务客户、营销客户，以实现对我行客户的深度全面挖掘。总结过去，是为了吸取阅历、完善不足。展望来年，我将会更有信念、更加努力、乐观进取、精益求精地完成好今后的工作。并始终树立客户第一的思想，把客户的事情当成自己的事来办，急客户之所急，想客户之所想，做到“客户的需求就是我的工作

25、”。在工作方法上，始终做到“三勤”，勤动腿、勤动手、勤动脑，以赢得客户对我行业务的支持，在工作中始终做一个有心人，为兴业银行的蓬勃进展做出自己应有的贡献。增长较快，但公司自身产品增长不够抱负，双达品牌增长也不抱负。二、客户反映较多的状况对于我们生产销售型企业来说，质量和服务就是我们的生命，假如这两方面做不好，企业的进展壮大就是纸上谈兵。1、质量状况：质量不稳定，退、换货状况较多。如 XXX客户的球阀，XXX 客户的蝶阀等，发生的质量问题接二连三，客户怨声载道。2、细节留意不够：如大块焊疤、表面不光滑，油漆颜色出错，发货时手轮落下等等。虽然是小问题却影响了整个产品的质量，并给客户造成很坏的印象。

26、3、交货不准时：生产周期方案不准，生产调度不当常造成货期拖延，也有发货人员人为因素造成的交期延迟。4、运费问题：关于运费问题客户投诉较多，尤其是老客户，如 XXX、XXX、XXX 等人都说比别人的要贵，而且同样的货，同样的运输工具，今日和昨天不一样的价。5、技术支持问题：客户的问题不回答或者模糊其词，造成客户对公司埋怨和误会，XXX、XXX 等人均有提到这类问题。问题不大，但与公司客户至上客户就是上帝的宗旨不和谐。6、报价问题：因公司内部价格体系不完整，所以不同的客户等级无法体现，老客户、大客户体会不到公司的照看与优待。三、销售中的问题经过近两年的磨合，销售部已经融合成一支精干、团结、上进的队

27、伍。团队有分工，有合作，人员之间沟通顺当，相处融洽;销售人员已把握了肯定的销售技巧，并增加了为客户服务的思想;业务比较娴熟，都能独当一面，而且工作中的问题擅长总结、归纳，找到合理的解决方法，XXX 在这方面做得尤其突出。各相关部门的协作也日趋顺当，能相互理解和支持。好的方面需要再接再励，发扬光大，但问题方面也不少。1、人员工作热忱不高，自主性不强。上班谈天、看电影，打嬉戏等现象时有发生。究其缘由，一是制度监管不力，二则销售人员待遇较低，感觉事情做得不少，但和其他部门相比工资却偏低，导致不平衡。2、组织纪律意识淡薄，上班迟到、早退现象时有发生。这种状况存在公司各个部门，公司应当有适当的考勤制度，

28、有不良现象发生时不应当仅有部门领导管理，而且公司领导要出面制止。3、发货人员的观念问题：发货人员仅仅把发货当做一件单纯任务，以为货物出厂就行，少了为客户服务的理念。其实细节上的专心更能让客户感觉到公司的服务和真诚，比如货物的包装、清楚的标记，准时告知客户货物的重量，到货时间，为客户尽量把运输费用降低等等。4、统计工作不到位，没有成品或半成品统计报表，每一次销售部都需要向车间询问货物库存状况，这样一来可能造成销售机会丢失，造成劳动铺张，而且客户也怀疑公司的办事效率。成品仓库和半成品仓库应定时供应报表，告知库存状况以便准时预备货品和告知客户详细生产周期。5、销售、生产、选购等流程连接不顺，常有造成

29、交期延误大事且推脱责任，相互指责。6、技术支持不顺，标书图纸、销售用图纸短缺。7、部门责任不清，本未倒置，导致销售部人员没有时间主动争取客户。以上问题只是诸多问题中的一小部分，也是销售过程中时有发生的问题，虽不致于影响公司的根本，但不加以重视，最终可能给公司的将来进展带来重大的损失。四、关于公司管理的想法我们双达公司经过这两年的进展，已拥有先进的硬件设施，完善的组织结构，生产管理也进步明显，在温州乃至阀门行业都小出名气。应当说，只要我们战略得当，战术得当，用人得当，前景将是特别美妙的。管理出效益，这个准则大家都知道，但要管理好企业却不是件简单的事。我感觉公司比较注意感情管理，制度化管理不够。严

30、格说来公司应当以制度化管理为基础，兼顾情感管理，这样才能取得管理成果的最大化。就拿考勤来说，卡每天打，可是迟到、早退的没有惩罚，加班的也没有嘉奖，那么打不打卡有什么区分?不如不打。又如员工工作怠慢没人批判指正，即使有人提起最终也是不了了只，这是姑息、纵容，长此以往，公司利益必定受损。过程打算结果，细节打算成败。公司的目标或者一个方案之所以最终出现偏差，往往是在执行的过程中，某些细节执行的不到位所造成。老板们有许多好的想法、方案，有很雄伟的方案，为什么到了最终都没有带来明显的效果?比如说公司年初订的仓库报表，成本核算等，开会时一遍又一遍的说，可就是没有结果，为什么?这就是政令不通，执行力度不够啊

31、。这就是为什么国内企业最近几年都很关注执行力的一个重要缘由，执行力从那里来?过程掌握就是一个关键!完整的过程掌握分以下四个方面：1)工作报告相关人员和部门定期或不定期向总经理或相关负责人汇报工作，报告进展状况，领导也抽出时间主动了解进展状况，赐予工作上指导2)例会定期的例会可以了解各部门协作状况，可以共同献计献策，并相互沟通。公司的例会太少，尤其是纵向的沟通太少，员工不了解老总们对工作的方案，对自己工作的看法，而老板们也不了解员工的想法，不了解员工的需要3)定期检查方案或方案执行一段时期后，公司定期检查其执行状况，是否偏离方案，要否调整，并布置下一段时期的工作任务4)公正激励 建立一只和谐的团

32、队，调动员工的乐观性、主动性都需要有一个公正的激励机制。否则会造成员工之间产生冲突，工作之间不协作，上班没有乐观性。就我的个人看法，我认为销售部的工资偏低，大环境比较行业内各个阀门厂销售人员的待遇，小环境比较公司内各部门的待遇。虽然销售部各员工做得都很敬业，实际上大家内心都有一些看法。假如公司认为销售部是一个重要的部门，认可销售部员工的辛苦，盼望能留住那些能给公司带来利润的销售人员，那么我建议工资还是要有相应调整，究竟失去一位员工的损失太大了。另外一个方面就是公司管理结构和用人问题。由于公司自身结构的特别性，人事管理上简单出现越级管理、多头管理和过度管理等现象。越级管理简单造成部门经理威信丢失

33、，乐观性丢失，最终是部门内领导与员工不融洽，遇事没人担当责任;多头管理则简单让员工工作无法适从，担忧工作失误;过度管理可能造成员工失去制造性，员工对自己不自信，难以培育出独当一面的人才。以上只是个人之见，不肯定都对，但我是真心实意想着公司将来的进展，一心一意想把销售部搞好，为公司也为自己争些风光，请各位老总们斟灼。20 xx 年销售的初步设想销售目标：初步设想 20 xx 年在上一年的基础上增长 40%左右，其中一车间蝶阀为 1700 万左右，球阀 2800 万左右，其他 2500 万左右。这一详细目标的制定盼望公司老板能结合实际，综合各方面条件和看法制定，并在销售人员中大张旗鼓的提出。为什么

34、要明确的提出销售任务呢?由于明确的销售目标既是公司的阶段性奋斗方向，且又能给销售人员增加压力产生动力。销售策略：思路打算出路，思想打算行动，正确的销售策略指导下才能产生正确的销售手段，完成既定目标。销售策略不是一成不变的，在执行肯定时间后，可以检查是否达到了预期目的，方向是否正确，可以做阶段性的调整，1、办事处为重点，大客户为中心，在保持合理增幅前提下，重点推广双达品牌。长远看来，我们最终依靠的对象是在双达品牌上投入较多的办事处和部分大客户，那些只以价格为衡量尺度的福建客户无法信任。鉴于此，20 xx 年要有一个合理的价格体系，办事处、大客户、散户、直接用户等要有一个价格梯度，如办事处 100

35、，小客户 105，直接用户 200等比例。给办事处的许诺要尽量兑现，特殊是那些推广双达品牌的办事处，肯定要给他们合理的爱护，给他们周到的服务，这样他们才能尽力为双达推广。2、售部支配专人负责办事处和大客户沟通，了解他们的需求，了解他们的销售状况，特殊对待，多开绿灯，让客户觉得双达很重视他们，而且服务也很好。定期支配区域经理走访，加深了解增加信任。3、扩展销售途径，尝试直销。阀门行业的进入门槛很低，通用阀门价格战已进入白热化，微利时代已经来临。公司可以选择某些资信比较好的，货款支付合理的工程尝试直销。这条路资金上或许有风险，但相对较高的利润可以消退这种风险，况且假如某一天竞争激烈到公司必需做直销

36、时那我们就没有选择了。4、强化服务理念，服务思想深化每一位员工心中。为客户服务不仅是直接面对客户的销售人员和市场人员，发货人员、生产人员、技术人员、财务人员等都息息相关5、收缩销售产品线。销售线太长，简单让客户感觉公司产品不够专业，而且一旦发觉实情可能失去对公司的信任。现在的大公司选购都分得特别认真，太多产品线可能会失去公司特色。(这里是指不要外协太杂的产品如减压阀、煤气阀、软密封闸阀等)销售部管理：1、人员支配a)一人负责生产任务支配，车间货物跟单，发货，并做好销售统计报表b)一人负责对外选购，外协催货及销售流水账、财务对账，并作好区域经理业绩统计，第一时间明确应收账款c)一人负责重要客户联

37、络和跟踪，第一时间将客户货物数量、重量、运费及到达时间告知，了解客户需求和传递公司政策信息等d)一人负责外贸跟单、报检、出货并和外贸公司沟通，包括包装尺寸、唛头等问题e)专人负责客户接待，带领客户车间参观并沟通f)全部人员都应乐观参预客户报价，处理销售中产生的问题2、绩效考核 销售部是一支团队，每一笔销售的完成都是销售部成员共同完成，因此不能单以业绩来考核成员，要综合各方面的表现加以评定;同样公司对销售部的考核也不能单一以业绩为尺度，由于我们还要负责销售前、销售中、销售后的方方面面事务。销售成员的绩效考核分以下几个方面：a)出勤率销售部是公司的对外窗口，它既是公司的对形状象又是内部的风标，公司

38、在此方面要坚决，绝不能因人而异，姑息养奸，助长这种陋俗。b)业务娴熟程度及完成业务状况业务娴熟程度能够反映出销售人员业务学问水平，以此作为考核内容，可以促进员工学习、创新，把销售部打造成一支学习型的团队。c)工作态度服务领域中有一句话叫做态度打算一切，没有乐观的工作态度，热忱的服务意识，再有多大的能耐也不会对公司产生效益，相反会成为害群之马。3、培训培训是员工成长的助推剂，也是公司财宝增值的一种方式。一是销售部不定期内部培训，二是请技术部人员为销售部做培训。培训内容包括销售技巧、礼仪、技术等方面。4、安装专业报价软件，提高报价效率，储存报价结果，便利以后查找。以上只是对来年销售部的初步设想，不

39、够完整，也不够成熟，最终方案还请各位老总们考虑、定夺。银行客户经理年度工作总结及下一步措施岁月不待人，今年即将走过它的 12 个月，许多单位都会支配银行客户经理的年终述职，我们需要及早预备，怎么才能写出一篇专属自己的银行客户经理个人年终总结呢？下面是工作总结之家我细心收集整理，为您带来的银行客户经理年度工作总结及下一步措施，盼望对你有关心。银行客户经理年度工作总结及下一步措施(篇一)时间如电，转瞬即逝，弹指一挥间，20 xx 年就过去了，在担当支行这一年的客户经理期间，我勤奋努力，不断进取，在自身业务水平得到较大提高的同时，思想意识方面也取得了不小的进步。现将 20 xx 年工作状况汇报如下：

40、一、取得的业绩20 xx 年，在支行行长和各位领导同时的关怀指导下，我用较短的时间熟识了新的工作环境，在工作中，仔细学习各项金融法律法规，乐观参与行里组织的各种学习活动，不断提高自身的理论素养和业务技能，到了新的工作环境，工作阅历、营销技能等都存在肯定的欠缺，加之支行为新设外地支行，要开展工作，就必需先增加客户群体。工作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支持，扩大自身客户数量，在较短的时间内通过优质的服务和业务专业性，搜集信息、寻求支持，胜利营销贵族白酒交易中心、市电力实业公司、市中小企业服务中心等一大批优质客户和业务，虽然目前账面贡献度还不大，但为将来储存了上亿元的存款

41、和贷款。至 12 月末，个人累计完成存款 2200 多万元，完成全年日均 1800 余万元，代替发工资、ps 商户、通知存款等业务都有新的突破。二、职责和使命担当客户经理以来，我深刻体会和感受到该岗位的职责和使命。客户经理是我行对公众服务的一张名片，是客户和我行联系的枢纽。与客户的交际风度和言谈举止，均代表着我行形象。平常不断学习沟通技巧，把握沟通方法，以“工作就是我的事业”的态度和用跑步前进的工作方式来对待工作。从各方各面搜集优质客户信息，准时把握客户动态，访问客户中间桥梁，下到企业、机关，深化客户，没有公车时坐公交，天晴下雨一如既往，每天对不同的客户进行日常维护，哪怕是一条短信祝愿与问候，

42、均代表着我行对客户的一种惦念。热忱、耐心地为客户答疑解惑，从容地用轻松地姿势和亲切的微笑来面对客户，快速、清楚地向客户传达他们所要了解的信息，与客户良好的沟通并取得很好的效果，赢得客户对我工作的普遍认同。在信贷业务中，仔细做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查，资料准时提交审查及归档。20 xx 年，累计发放贷款 3350 余万元，按时清收贷款 641 万元，其中无一笔不良贷款和信用不良产生，在优质猎取营业利润的同时实现个人合规工作，保证了信贷资金的平安。三、存在的问题在过去的一年，虽然我在各方面取得了肯定的成果，然而，我也清晰地看到了自身存在的不足。1、是学习不够，面对金融改革的日益深化和市场经济

43、的多样化，如何把握最新的财经信息和我市进展动态，有时跟不上步伐。2、是对挖掘现有客户资源，客户优中选优，提高客户数量和质量，提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。3、是进一步客服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，多干少说，在实践中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。在新的一年，我将再接再厉，更加注意对新的规章、新的业务、新的学问的学习专研，改进工作方式方法，乐观努力工作，增加服务宗旨意识，拿出非常的士气，拿出开拓的魄力，夯实自己的业务基础，朝着更高、更远的方向努力，用“新”的工作解决实际工作中遇到的种种困难。银行客户经理年度工作总结及下一步措施(篇二)短短几年时间便升任为银行客

44、户经理的确令我倍感兴奋的同时获得了成长，眼看着又是一年年末的到来也让我通过银行客户经理的工作获得了不少的业绩，然而让人感到不太满足的是今年在银行工作中取得的业绩相比往年好像差了不少，即便足以应付领导制定的指标却未免显得自己并未将客户经理的职责放在心中，所以我对今年的银行客户经理工作进行了总结并分析了自身的得失。对新型业务的学习以及推广力度是我在今年银行工作中值得确定的地方，为了不由于对银行业务不熟识导致自身进展的步伐被拖累，我花费了不少的时间学习业务方面的学问并能将其简化以后告知给客户，寥寥数言让他们认清自身需要办理业务的本质自然会为这种坦诚认可银行主营的业务，而且为了让更多的客户对银行活动有

45、所了解导致自己将大部分精力都放在宣扬与推广之中，无论是手机转发还是传单发放都能够体现出我为集体利益着想的心情，所以哪怕没有银行领导的要求也会令我主动参加到这项工作中去并为银行进展带来更多的客户。访问量的停滞不前或许是导致自己今年业绩较差的主要缘由吧，令人讽刺的是情愿在宣扬工作中花费精力的自己竟然没有增加对客户的访问量，若是仅仅满意于往年的访问量而不去思索如何突破的话只会让自己业绩呈现下降的趋势，所以我得记住这个教训以免在后续的银行工作中连续存在这种得过且过的错误心理，须知作为银行客户经理的自己若是不能在业绩方面为团队成员树立榜样的话很有可能造成不良的后果。注意对业务团队成员的培育并关心他们分析

46、自身工作中的优劣，员工培育作为自己的主要职责自然在今年的银行工作中起到了相应的作用，尽管今年由于各方面的因素导致银行的整体效益都不如想象中那般好，但是面对员工的疑虑自己都会想方法进行解答并讲解业务办理的重要技巧，再加上每周都会召开团队例会的契机可以有效分析每名成员在业务工作中存在的不足并供应建议，考虑到部分员工心态上存在的弊端仍需在明年的银行工作中想方法进行改善才行。实际上每年的工作总结都能够让我意识到自己在银行客户经理工作中需要改善的地方并为之而努力，因此我也会在这次分析过后严肃面对明年银行工作中的挑战并期盼获得成长，至少对于银行客户经理而言的确需要在日常工作中发挥作用并为其他员工树立榜样。

47、银行客户经理年度工作总结及下一步措施(篇三)时间飞逝，自培训至今进入我行已经一年，我在领导的关怀下，在同事们的关心中，通过自己的努力工作，取得了肯定的工作业绩，银行业务学问也有了较大的进步，个人营销力量也得到极大提高。首先，工作业绩方面，我在领导指导下，努力营销客户，截至 20 xx 年 8 月 8 日，实现贷款总额 3xx.6 万元，其中真心相贷 25 笔，金额 288 万元，乐新贷 7 笔，23.6 万元。其次，通过向领导学习、向产品学问学习、向书本学习，我较全面的把握了我行微小企业贷款产品学问。一年前我刚接触客户经理的时候，对贷款业务和微贷产品一知半解，通过一年的学习，我基本把握了我行贷

48、款产品的要素，能够通过跟客户沟通，依据客户财务状况、担保状况和业务特点，为客户设计合理的授信方案和详细业务产品。此外，在熟识业务产品的同时，我乐观学习我行信贷风险掌握措施，掌握好自己负责的每一笔贷款业务。最终，在业务营销过程中，仔细学习、点滴积累，努力提高个人营销力量。作为一名客户经理，其职责是服务好客户，一方面要熟识自己的业务产品，明白自己能够给客户带来什么，另一方面，要明白客户要什么，尤其是后一方面重要，明白了客户的需求，才能去制造条件满意。个人营销力量提升很大程度在于了解客户、满意客户。因此，在与客户沟通的过程中，我不断发掘客户的特点、优势、劣势、爱好爱好力争缩小与客户的距离感和获得客户

49、的信任感，解决客户急需解决的问题。过去的一年对于我来说是充实的一年，是进步的一年，同时，这些个人成果的取得与领导的关怀、指导、鞭策是分不开的。当然，在过去一年里，我也犯过错误，有些不足，尤其是在跟踪潜在客户，挖掘客户资源方面，我做的还不足，这也正是我将来需要努力的。20 xx 年下半年在工作上的方案，首先是在目前客户缺乏的状况下，努力维护现有优质客户，用好资源，做好客户营销，实现授信额度的创利最大化。其次是，紧紧抓住季节特点，开拓专业市场，做好微贷产品的营销，力争取得成果。第三是利用我行贷款产品优势和加强上门营销力度。第四是加强交叉检验交叉营销，与其他客户经理一起，全方位服务客户。每天都是一个

50、新的开头，我决心更踏实工作，努力学习，争取在各个方面取得进步，成为一名优秀客户经理。银行客户经理年度工作总结及下一步措施(篇四)劳碌在工作的岗位上，不停的工作，为了开拓银行新业务，奋斗在岗位上，坚持做好工作，完善自己的事情，让客户放心也让我们银行放心。工作不怕累，而是怕没有结果，这才是让人心累的，以前没有在这个岗位上没有多少感受，看到前任在岗位上劳碌觉得其实不是多么难，但是到了自己手上却发觉完全不是这个道理这是一次困难的考验，为了弥补工作差距，我们转变方针策略，到各个单位公司去询问有没有人情愿办理业务，虽然这样的效果不怎么好，并且费时但是我却发觉能够很好的开拓员工的乐观性，让他们情愿去拼搏。许