【证券从业资格考试】金融市场基础知识强化训练10.docx

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1、【证券从业资格考试】金融市场基础知识强化训练101、以下( )不属于证券公司信息报送与披露方面的监管要求。A.信息报送制度B.年报审计监管C.季报审计监管D.信息公开披露制度参考答案：C参考解析：对证券公司信息报送与披露方面的监管要求包括：一是信息报送制度;二是信息公开披露制;三是年报审计监管。2、直接影响公司原股东利益，需要经过股东大会特别批准的增资方式是( )。A.向原股东配售股份B.向不特定对象公开募集股份C.发行可转换公司债券D.非公开发行股票参考答案：D参考解析：考非公开发行股票，也称为定向增发，是股份公司向特定对象发行股票的增资方式。这种增资方式会直接影响公司原股东利益，需要经过股

2、东大会特别批准。3、一般情况下，关于发债机构申请发行国际开发机构人民币债券的条件，下面说法正确的是()。发债机构已为中国境内项目或企业提供的贷款和股本资金在10亿美元以上发债机构已为中国境内项目或企业提供的贷款和股本资金在5亿美元以上发债机构经两家(含两家)评级公司评级，其中至少应有一家评级公司在中国境内注册且具备人民币债券评级能力人民币债券信用级别为AA级(或相当于AA级)A.B.C.D.参考答案：B参考解析：国际开发机构申请在中国境内发行人民币债券应具备以下条件：第一，财务稳健，资信良好，经两家以上(含两家)评级公司评级，其中至少应有一家评级公司在中国境内注册且具备人民币债券评级能力，人民

3、币债券信用级别为AA级(或相当于AA级)以上;第二，已为中国境内项目或企业提供的贷款和股本资金在10亿美元以上，经国务院批准予以豁免的除外;第三，所募集资金用于向中国境内的建设项目提供中长期固定资产贷款或提供股本资金，投资项目符合中国国家产业政策、利用外资政策和固定资产投资管理规定。4、按照基金的投资标的划分，可将证券投资基金分为( )等。股票基金债券基金混合型基金货币市场基金A.B.C.D.参考答案：D参考解析：按基金的投资标的划分，可分为股票基金、债券基金、混合型基金、货币市场基金等。股票基金是指以股票为主要投资对象的证券投资基金。债券基金是一种以债券为主要投资对象的证券投资基金。混合型基

4、金是指同时投资于股票与债券的基金，该类基金由于资产配置比例不同，风险收益差异较大。货币市场基金是仅以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限较短，一般在1年以内，包括银行短期存款、国库券、公司短期债券、银行承兑票据及商业票据等货币市场工具。5、根据全国银行间债券市场金融债券发行管理办法，商业银行发行金融债券应具备的条件有()。最近五年连续盈利具有良好的公司治理机制最近三年没有重大违法、违规行为核心资本充足率不低于3%A.B.C.D.参考答案：D参考解析：根据全国银行问债券市场金融债券发行管理办法，商业银行发行金融债券应具备的条件有：具有良好的公司治理机制;核心资本充足率不低于4%;最近

5、三年连续盈利;贷款损失准备计提充足;风险监管指标符合监管机构的有关规定;最近三年没有重大违法、违规行为;中国人民银行要求的其他条件。6、我国证券法规定，投资咨询机构及其从业人员从事证券服务业务不得有下列行为( )。代理委托人从事证券投资与委托人约定分享证券投资收益或者分担证券投资损失买卖本咨询机构提供服务的上市公司股票利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息A.B.C.D.参考答案：D参考解析：我国证券法规定，投资咨询机构及其从业人员从事证券服务业务不得有下列行为：(1)代理委托人从事证券投资;(2)与委托人约定分享证券投资收益或者分担证券投资损失;(3)买卖本咨询机构提

6、供服务的上市公司股票;(4)利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息;(5)法律、行政法规禁止的其他行为。7、下列关于欧洲债券的说法中有误的是()。A.指在本国境外市场发行的、不以发行市场所在国货币为面值的国际债券B.由于这种发行方式最早出现在欧洲，故被称为欧洲债券C.欧洲债券不可以在欧洲以外的国家发行D.大多数欧洲债券是以美元为面值发行的参考答案：C参考解析：欧洲债券是指借款人在本国境外市场发行的、不以发行市场所在国货币为面值的国际债券。由于以这种方式发行的债券最早出现在欧洲，故被称为欧洲债券。欧洲债券可以在欧洲以外的国家发行，同时其发行面值也可以以欧元之外的其他货币来

7、表示。事实上，大多数欧洲债券仍然是以美元为面值发行的。目前，欧洲债券已成为各经济体在国际资本市场上筹措资金的重要手段。8、关于金融期货的套期保值功能，下列说法中错误的是( )。A.期货交易之所以能够套期保值，其基本原理在于某一特定商品或金融工具的期货价格和现货价格受相同经济因素的制约和影响，从而它们的变动趋势大致相同B.若同时在现货市场和期货市场建立数量相同、方向相反的头寸，则到期时不论现货价格上涨或是下跌，两种头寸盈亏恰好抵消，使套期保值者避免承担风险损失C.空头套期保值是指持有现货空头(如持有股票空头)的交易者担心将来现货价格上涨(如股市大盘上涨)而给自己造成经济损失，于是买入期货合约D.

8、期货交易的对象是标准化产品参考答案：C参考解析：多头套期保值是指持有现货空头(如持有股票空头)的交易者担心将来现货价格上涨(如股市大盘上涨)而给自己造成经济损失，于是买入期货合约(建立期货多头)。空头期货保值是指持有现货多头(如持有股票多头)的交易者担心未来现货价格下跌，在期货市场卖出期货合约(建立期货空头)。9、下列( )属于我国公司法规定的普通股股东所享有的基本权利。公司重大决策参与权公司资产收益权和剩余资产分配权知情权处置权优先认购权A.B.C.D.参考答案：B参考解析：公司重大决策参与权、公司资产收益权和剩余资产分配权是公司法规定的普通股股东的基本权利。10、按照公司法规定，下列说法正

9、确的是( )。A.公司股本超过人民币4亿元的，向社会公开发行的股份比例为10%以上B.公司股本超过人民币4亿元的，向社会公开发行的股份比例为20%以上C.公司股本不超过人民币4亿元的，向社会公开发行的股份比例为30%以上D.公司股本不超过人民币4亿元的，向社会公开发行的股份比例为10%以上参考答案：A参考解析：我国证券法规定，公司申请股票上市的条件之一是：向社会公开发行的股份达到公司股份总数的百分之二十五以上;公司股本总额超过人民币四亿元的，向社会公开发行股份的比例为百分之十以上。11.基金监管机构对基金业实行严格的监管，对各种有损于投资者利益的行为进行严厉打击，并强制基金进行及时、准确、充分

10、的信息披露。这体现了证券投资基金的()的特点。A.独立托管、保障安全B.利益共享、风险共担C.集合理财、专业管理D.严格监管、信息透明【答案】D【解析】证券投资基金具有以下五大特点：集合理财、专业管理;组合投资、分散风险;利益共享、风险共担;严格监管、信息透明;独立托管、保障安全。其中，严格监管、信息透明要求基金监管机构通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金托管人、基金管理人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理，对违法违规行为进行查处，对损害投资者利益的行为进行严厉的打击，并强制基金进行及时、准确、充分的信息披露。12.基金托管费通常是()。A.逐日计算，按周支付B.逐月计算

11、，按月支付C.逐日计算，按月支付D.逐日计算，按日支付【答案】C【解析】基金托管费通常按照基金资产净值的一定比率计算，逐日计提，按月支付，其费率会随基金种类不同而改变。13.采用非公开方式，面向特定投资者募集发售的基金，称为()。A.开放式基金 B.封闭式基金C.私募基金 D.公募基金【答案】C【解析】根据募集方式的不同，可以将基金分为公募基金和私募基金。其中，私募基金又称非公开募集基金，是只能采取非公开方式，面向特定投资者募集发售的基金。14.公司型基金依据()设立并营运。A.基金公司章程B.基金招募说明书C.发起人协议D.基金合同【答案】A【解析】公司型基金依据基金公司章程营运基金，契约型

12、基金依据基金契约营运基金。15.与其他金融工具相比较，开放式基金是一种()。A.收益凭证B.信用凭证C.受益凭证D.债权凭证【答案】C【解析】基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。16.以下不是公募基金特点的是()。A.基金在运作和信息披露方面所受的限制和约束较少B.基金募集对象不固定C.可以向社会公众宣传推广D.基金份额的投资金额要求较低【答案】A【解析】公募基金可以向社会公众公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象不固定，基金份额的投资金额要求较低，适合中小投资者参与;私募基金的投资范围较广，在基金运作和信息披露方面所受的限制和约束较少。17.以科

13、学的投资组合降低风险是证券投资基金()的特点。A.收益共享B.风险共享C.集合投资D.分散风险【答案】D【解析】分散风险指以科学的投资组合降低风险、提高收益，是基金的一大特点。18.投资基金由-管理、托管、投资收益归所有。()A.基金份额持有人;托管人;管理人B.托管人;管理人;基金份额持有人C.管理人;托管人;基金份额持有人D.管理人;托管人;管理人【答案】C【解析】证券投资基金是由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，为基金份额持有人的利益，以资产组合方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。19.基金会计核算中，承担复核责任的是()A.会计师事务所B.基金托管人C.证

14、券投资基金D.基金管理公司【答案】B【解析】我国基金资产估值的责任人是基金管理人，但基金托管人对基金管理人的估值结果负有复核责任。20.下列基金类型中投资风险最低的是()。A.指数基金B.债券基金C.股票基金D.货币市场基金【答案】D【解析】货币市场基金的优点是资本安全性高、购买限额低、流动性强、收益较高、管理费用低，有些还不收取赎回费用。因此，货币市场基金通常被认为是低风险的投资工具。21.根据证券投资基金法的规定，基金财产不得用于下列哪项投资活动?()A.买卖国债 B.买卖股票C.买卖企业债券 D.买卖地产【答案】D【解析】根据证券投资基金法第七十二条的规定，基金财产应当用于下列投资：上市

15、交易的股票、债券;国务院证券监督管理机构规定的其他证券及其衍生品种。22.关于保本基金，以下描述正确的是()。A.保本基金的管理人对持有人的投资本金承担保本清偿义务，担保人并不承担连带责任B.保本基金在极端情况下仍然存在本金损失的风险C.保本基金目前在我国还不存在D.保本基金等于将资金存放在银行或存款类金融机构【答案】B【解析】A项，由基金管理人对基金份额持有人的投资本金承担保本清偿义务，同时基金管理人与符合条件的担保人签订保证合同，由担保人和基金管理人对投资人承担连带责任;C项，我国存在保本基金;D项投资保本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构，保本基金在极端情况下仍然存在本

16、金损失的风险。23.在我国，根据公开募集证券投资基金运作管理办法的规定，()以上的基金资产投资于债券的，为债券基金。A.80%B.70%C.50%D.60%【答案】A【解析】在我国，根据公开募集证券投资基金运作管理办法的规定，80%以上的基金资产投资于债券的，为债券基金;80%以上的基金资产投资于股票的，为股票基金。24.我国证券投资基金的托管协议是基金管理人与()之间订立的就基金资产保管、资金清算、会计核算等方面达成的协议书。A.基金托管人B.基金份额持有人C.基金销售人D.监管机构【答案】A【解析】基金托管协议是基金管理人和基金托管人签订的协议，主要目的在于明确双方在基金财产保管、投资运作

17、等事宜中的权利、义务及职责，确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益。25.以下关于上市开放式基金(LOF)的表述，错误的是()。A.可以在场内进行交易B.不可以跨市场转托管C.可以在场外市场进行申购、赎回D.可以在场内进行申购、赎回【答案】B【解析】上市开放式基金(LOF)是一种可以同时在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所进行基金份额交易和基金份额申购或赎回，并通过份额转托管机制将场外市场与场内市场有机地联系在一起的一种开放式基金。26.()导致期货交易具有高度的杠杆作用。A.逐日盯市制度 B.每日限价制度C.大户报告制度 D.保证金制度【答案】D【解析】由于期货交易的保

18、证金比率很低，因此有高度的杠杆作用，这一杠杆作用使套期保值者能用少量的资金为价值量很大的现货资产找到回避价格风险的手段，也为投机者提供了用少量资金获取盈利的机会。27.两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易是()。A.金融期货B.金融期权C.金融互换D.金融远期合约【答案】C【解析】金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，可分为货币互换、利率互换、股权互换、信用违约互换等类别。28.交易者买入看涨期权，是因为其预期基础金融工具的价格在合约期限内将会()。A.难以判断 B.不变C.上涨 D.下跌【答案】C

19、【解析】交易者之所以买入看涨期权，是因为他预期基础金融工具的价格在合约期限内将会上涨。如果判断正确，按协定价格买入该项金融工具并以市价卖出，可赚取市价与协定价格之间的差额;如果判断失误，则放弃行权，仅损失期权费。29.交易双方在集中的交易所内以公开竞价的形式达成的，在将来某一特定时间交收标准数量特定金融工具的协议，我们称之为()。A.金融互换B.金融期货C.金融期权D.结构化金融衍生工具【答案】B【解析】金融期货是指交易双方在集中的交易场所，以公开竞价方式，达成在将来某一特定时间交收标准数量特定金融工具的协议。金融期货主要包括货币期货、利率期货、股票指数期货和股票期货。30.OTC是()的简称。A.首次公开发行B.交易所市场C.场外交易市场D.芝加哥期权交易所【答案】C【解析】证券市场可分为有形市场和无形市场。其中，无形市场称为场外市场或柜台市场(简称OTC市场)，是指没有固定交易场所的市场。