学制度促合规知敬畏合规知识竞赛题库.docx

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1、 一、单选题1.根据商业银行合规风险管理指引，合规管理是商业银行一项核心的（ ）活动.业务管理 .战略管理 .综合管理 .风险管理2.根据商业银行合规风险管理指引，在合规管理机制建设中，用以鼓励员工举报违法、反职业操守或可疑行为等合规风险事件或隐患，并充分保护举报人的制度是（ ）.合规绩效考核 .合规问责制度 .诚信举报制度 .独立管理制度3.根据商业银行合规风险管理指引，应对商业银行经营活动的合规性负最终责任的是（ ）.董事会 .监事会 .高级管理层 .合规管理部4.下列哪项管理行为不符合商业银行合规风险管理指引.由合规管理部门负责人全面协调商业银行合规风险的识别和管理.由合规管理部门负责人

2、分管高风险的信贷业务.由合规管理部门负责人监督合规管理部根据合规风险管理计划履行职责.由合规管理部门负责人定期向高级管理层提交合规风险管理报告5.根据商业银行内部控制指引，商业银行应明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行（ ）制度，原则上不相容岗位人员不得轮岗。.异地交流、岗位轮换 .绩效考核、薪酬分配.资格培训、能力测试 .人员轮岗、强制休假6.根据商业银行合规风险管理指引，商业银行合规管理职能的履行情况应当受到（ ）定期的独立评价。.内部审计部门 .风险管理部门 .合规管理部门 .财务会计部门7.根据商业银行内部控制指引，内部控制是对风险进行事前防范、事中控制、事后

3、监督和纠正的动态过程，（ ）是内部控制的核心。.事前防范 .事中控制 .事后监督和纠正 .风险防控8.根据商业银行内部控制指引，商业银行经营管理，尤其是设立新机构或开办新业务，均应体现（ ）的原则。.发展优先 .内控优先 .效益优先 .服务优先9.商业银行的授权应适当、明确，并采取（ ）形式.口头 .书面 .合同 .制度10.根据商业银行内部控制指引，（ ）负责参与制定与自身职责相关的业务制度和操作流程；负责严格执行相关制度规定；负责组织开展监督检查；负责按照规定时限和路径报告内部控制存在的缺陷，并组织落实整改。.稽核审计部门 .合规管理部门 .业务归口管理部门 .经营管理层11.根据商业银行

4、合规风险管理指引，以下说法正确的是（ ）.商业银行任命合规负责人无需报告银监会.合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从基层员工做起.商业银行合规管理职能应与内部审计职能分离.合规管理职能的履行情况应受到合规管理部门定期的独立评价12.以下关于内部控制重大缺陷表述正确的是（ ）.内部控制重大缺陷是指一个或多个控制缺陷的组合，可能严重影响内部整体控制的有效性.内部控制重大缺陷不会导致全行偏离控制目标.内部控制重大缺陷的严重程度和经济后果低于重要缺陷.内部控制重大缺陷不会影响内部整体控制的有效性13.根据商业银行合规风险管理指引，各业务条线和分支机构的（ ）应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要

5、责任。.合规管理人员 .负责人 .全体员工 .高管人员14.明确了“在化解存量风险上求稳，在遏制增量风险上求进”的原则,是银监会在哪一项监管文件中提出的（ ）.关于开展银行业“不当创新、不当交易、不当激励、不当收费”专项治理工作的通知.关于开展银行业“监管套利、空转套利、关联套利”专项治理工作的通知.关于进一步深化整治银行业市场乱象的通知.关于银行业风险防控工作的指导意见15.根据民事诉讼法有关规定，申请人向人民法院申请强制执行的期限，双方或一方当事人是公民的，申请强制执行的期限为（ ）.三个月.六个月.一年.两年16.以下不是票据法所称票据的是（ ）.汇票.本票.存款单.支票17.根据担保法

6、规定，下列财产不得作为抵押合同的抵押物（ ）.抵押人所有的机器、交通运输工具和其他财产.抵押人依法有权处分的国有土地使用权.抵押人依法承包并经包方同意抵押的荒山土地使用权.以公益为目的的事业单位的公益设施18.根据担保法规定，下列哪项权利不可以质押（ ）.汇票、本票和支票.仓单、提单.依法可以转让的商标专用权.不动产所有权19.根据中华人民共和国商业银行法规定，商业银行不得向关系人发放（ ）.任何长期贷款.担保贷款.任何贷款.信用贷款20.根据中华人民共和国商业银行法规定，禁止商业以后利用拆入资金发放（ ）或者用于投资。.流动资金贷款.任何消费贷款.固定资产贷款.任何贷款21.银行业金融机构从

7、业人员处罚信息是指银行业金融机构从业人员在执业过程中受到的各类惩戒措施的信息，下面不属于处罚信息的是：（ ）.刑事处罚 .民事赔偿.内部处分 .党纪处分22.根据中华人民共和国商业银行法规定，商业银行的贷款与存款余额的比例应符合（ ）的条件。.不得低于25%.不得低于10%.不得低于50%.不得低于75%23.根据中华人民共和国商业银行法规定，商业银行的贷款利率由（ ）（r中行40）.中国人民银行.商业银行自由.商业银行根据中国人民银行规定的贷款利率的上下限.商业银行与客户协商24.根据中华人民共和国公司法规定，公司章程对（ ）具有约束力。（r中行42）.公司、股东.公司、股东、董事.公司、股

8、东、董事、监事.公司、股东、董事、监事、高级管理人员25. 1.商业银行以 为经营原则，实行自主经营，自担风险，自负盈亏，自我约束。（ ）.安全性、灵活性、效益性 .审慎性、流动性、效益性.安全性、流动性、效益性 .安全性、审慎性、效益性 26.商业银行披露信息应遵循哪些原则：（ ）.真实性、准确性、全面性和及时性.真实性、准确性、完整性和及时性.真实性、准确性、完整性和可比性.真实性、准确性、完整性和充分性27.银行业金融机构董事长（理事长）、行长（总经理、主任）及分支机构行长（总经理、主任）缺位时，金融机构应当按照公司规定指定相关人员代为履职，并在指定之后 内向监管机构报告。（ ）.二日

9、.三日.五日 .十日28.商业银行服务价格行为应当严格遵守国家法律、法规、规章和有关监管规定，遵循 的原则，接受社会监督。（ ）.公开、公正、诚实、信用 .公开、公平、勤勉、信用.公开、公平、诚实、信用.公开、公正、诚实、勤勉29.商业银行提高实行市场调节价的服务价格，应当至少于实行前 按照规定进行公示，必要时应当采用书面、电话、短信、电子邮件、合同约定的其他形式等多种方式通知相关客户。（ ）.15日 .1个月.60日 .个月30.银行业金融机构应积极稳妥应对声誉事件，其中，对重大声誉事件，应在发生后 内向银监会或其派出机构报告有关情况。（ ）.8小时 .12小时.24小时 .48小时31.以

10、下不属于银行业金融机构合规风险评估报告内容的是：（ ）.报告期合规风险状况的变化情况 .已识别的违规事件和合规缺陷.损失事件的报告和数据收集 .已采取的或建议采取的纠正措施32.银行业金融机构内部审计人员原则上按员工总人数的 配备，并建立内部岗位轮换制。（ ）.1% .2%.3% .4%33.外审机构同一签字注册会计师对同一家银行业金融机构进行外部审计的服务年限不得超过 ；超过的，银行业金融机构应当要求外审机构更换签字注册会计师。（ ）.三年 .五年.四年 .六年34.借款人到期不归还担保贷款的，商业银行依法享有要求保证人归还贷款本金和利息或者就该担保物优先受偿的权利。商业银行因行使抵押权、质

11、权而取得的不动产或者股权，应当自取得之日起 予以处分。（ ）.一年内 .二年内.三年内 .五年内35.银行业金融机构董事任期由其章程规定，但每届任期不得超过 。董事任期届满，连选可以连任。独立董事在同一家商业银行任职时间累计不得超过 。（ ）.三年，五年 .三年，六年.五年，五年.五年，八年36.下面内容不属于商业银行应披露的风险管理信息的是：（ ）.各类风险状况 .风险控制情况 .采用的风险评估及计量方法 .对责任人采取的问责措施37. 商业银行内部控制基本原则不包含：（ ）.审慎性原则 .制衡性原则 .全覆盖原则 .效率性原则38.信贷资产收益权转让中，出让方银行不得通过本行理财资金直接或

12、间接投资本行信贷资产收益权，不得以任何方式承担显性或者隐性 。（ ）.代理清收义务 .担保义务.承诺义务 .回购义务39.票据转贴现、买入返售（卖出回购）的交易双方应在 逐张办理票据审验和交接。买入返售（卖出回购）交易对应的票据资产需要封包的，交易双方应在买入方营业场所内办理票据审验和交接。票据实物应由买入方保管。（ ）.出票行 .交易所.协议约定地点 .易一方营业场所内 40.商业银行及其分支机构自取得营业执照之日起无正当理由超过 未开业的，或者开业后自行停业连续 以上的，由银行业监督管理机构吊销其经营许可证，并予以公告。（ ）.三个月、三个月 .三个月、六个月.六个月、六个月 .六个月、一

13、年 41.商业银行非法查询、冻结、扣划个人储蓄存款或者单位存款的，由银行业监督管理机构责令改正，对于没有违法所得或者违法所得不足五万元的，处 罚款。（ ）.三万元以上十万元以下.五万元以上二十万元以下.十万元以上二十万元以下.五万元以上五十万元以下42.商业银行不按照规定向银行业监督管理机构报送有关文件、资料的，由银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处 罚款。（ ）.十万元以上二十万元以下 .十万元以上三十万元以下 .二十万元以上三十万元以下 .二十万元以上五十万元以下 43.银行业金融机构高级管理人员在同一法人机构内同类性质平行调整职务或改任较低职务，不需重新申请任职资格。拟任人任职前

14、已连续中断原任职务任职 的，应重新申请任职资格。（ ）.6个月上 .1年以上.2年以上 .3年以上44.对于需要签署服务章程、协议等合同文件的银行服务项目，商业银行应当在相应的合同文件中以 的方式明示服务项目或服务内容、服务价格、优惠措施及其生效和终止日期、与价格相关的例外条款和限制性条款、咨询（投诉）的联系方式等信息。（ ）.严谨规范、通俗易懂 .通俗易懂、清晰醒目.严谨规范、清晰醒目.严谨规范、内容详实45.银行业金融机构应积极稳妥应对声誉事件，其中，对重大声誉事件，应在发生后 内向银监会或其派出机构报告有关情况。（ ）.8小时 .12小时.24小时 .48小时46.银行业金融机构内部审计

15、项目负责人员至少应具 以上审计工作经验，或 以上金融从业经验。（ ）.二年、五年 .三年、五年.三年、六年 .五年、八年47.银行业金融机构从业人员处罚信息除刑事处罚和金融监管部门作出的取消董事、高级管理人员终身任职资格、禁止终身从事银行业工作的行政处罚为终身有效外，其他处罚信息保存期限为处罚期限终止日起 ，过期不再提供查询服务。（ ）.3年 .年.7年 .10年48.信贷资产收益权转让中，出让方银行不得通过本行理财资金直接或间接投资本行信贷资产收益权，不得以任何方式承担显性或者隐性 。（ ）.代理清收义务 .担保义务.承诺义务 .回购义务49.银行业金融机构从业人员处罚信息是指银行业金融机构

16、从业人员在执业过程中受到的各类惩戒措施的信息，下面不属于处罚信息的是：（ ）.刑事处罚 .民事赔偿.内部处分 .党纪处分50.有权机关对个人储蓄存款的查询、冻结、扣划应有 作为依据；对单位存款的查询应有 作为依据，对单位存款的冻结、扣划应有 作为依据。（ ）.法律，法律，法律.法律、行政法规，法律，法律 .法律，法律、行政法规，法律 .法律，行政法规，法律、行政法规 51.银行业金融机构应及时向银监会或其派出机构报告下列重大操作风险事件，以下属于重大操作风险事件的有：（ ）.抢劫商业银行或运钞车、盗窃银行业金融机构现金 20 万元以上的案件，诈骗商业银行或其他涉案金额 500万元以上的案件.造

17、成在涉及两个或两个以上省（自治区、直辖市）范围内中断业务6小时以上，在涉及一个省（自治区、直辖市）范围内中断业务8小时以上，严重影响正常工作开展的事件.发生不可抗力导致严重损失，造成直接经济损失 500万元以上的事故、自然灾害.其他涉及损失金额可能超过商业银行资本净额1的操作风险事件52.银行业金融机构应加强印章凭证管理，坚持 原则，确保保管、审批、使用的分离和有效监督制约。（ ）.“双人入库保管、事先审批登记、复核监督领用”.“授权入库保管、严格审批登记、双人监督领用”.“双人入库保管、事先审批登记、双人监督领用”.“双人入库保管、严格审批登记、双人监督领用”53.以下哪一项不是农村中小金融

18、机构风险管理的目标：（ ）.确保持续发展.确保审慎合规经营.确保风险可控.确保高速发展54.董事应当投入足够的时间履行职责，每年至少亲自出席 以上的董事会会议；因故不能出席的，可以书面委托同类别其他董事代为出席董事在董事会会议上应当独立、专业、客观地发表意见。（ ）.三分之二.三分之一 .四分之三 .二分之一 55.董事个人直接或者间接与商业银行已有或者计划中的合同、交易、安排有关联关系时，应当将关联关系的性质和程度及时告知董事会关联交易控制委员会，并在审议相关事项时做必要的 。（ ）.报告.解释 .回避.审核56.商业银行应当在章程中规定，独立董事每年在商业银行工作的时间不得少于 个工作日。

19、担任审计委员会、关联交易控制委员会及风险管理委员会负责人的董事每年在商业银行工作的时间不得少于 个工作日。( ).20、30.15、25.10、20.25、3057.商业银行应当综合考虑业务发展、技术更新及市场变化等因素，至少每 对流动性风险偏好、流动性风险管理策略、政策和程序进行一次评估，必要时进行修订。（ ）.2年 .6个月 .1年 .季度58.流动性压力测试应合规审慎设定在压力情景下商业银行满足流动性需求并持续经营的最短期限，在影响整个市场的系统性冲击情景下该期限应当不少于 天。（ ）.30.45 .15 .6059. 银监会商业银行与内部人和股东关联交易管理办法所称“主要非自然人股东”

20、是指能够直接、间接、共同持有或控制商业银行（ ）以上股份或表决权的非自然人股东。.5%.10%.15%.20% 60.与商业银行同受某一企业直接、间接控制的法人或其他组织视为商业银行的关联法人，但这里所指的“企业”不包括（ ）。.金融控股集团.商业银行.国有资产管理公司.政策性银行61.商业银行关联交易是指商业银行与关联方之间发生的转移（ ）的事项。.利润.资产或负债.资金或人员.资源或义务62.商业银行与关联方之间的资产转移包括（ ）。.向商业银行提供审计.商业银行自用动产与不动产的买卖.商业银行向客户提供贷款承诺.商业银行为客户出具保函63.根据银监会商业银行与内部人和股东关联交易管理办法

21、规定，商业银行与关联方之间提供服务包括（ ）。.向商业银行提供信用评估.商业银行信贷资产的买卖.商业银行向客户提供贷款.商业银行为客户叙做贸易融资64.根据银监会商业银行与内部人和股东关联交易管理办法规定，商业银行与关联方之间发生的授信包括（ ）。.向商业银行提供资产评估.商业银行抵债资产的接收与处置.透支.向商业银行提供法律服务65. 根据银监会商业银行与内部人和股东关联交易管理办法规定，商业银行不得接受（ ）作为质押提供授信。.其他上市公司的股权.其他公司股权.本行的股权.其他商业银行的股权66.根据银监会商业银行与内部人和股东关联交易管理办法规定，商业银行对全部关联方的授信余额不得超过商

22、业银行资本净额的（ ）。.100%.50%.15%.10%67.商业银行经（ ）批准，可以经营结汇、售汇业务。.国务院.中国人民银行.全国人民代表大会常务委员会.国务院银行业监督管理机构68.商业银行经营范围由商业银行章程规定，报（ ）批准。.国务院.中国人民银行.全国人民代表大会常务委员会.国务院银行业监督管理机构69.在（ ）情况下，国务院银行业监督管理机构可以对商业银行实施接管。.严重违法经营.重大违约行为.可能发生信用危机，严重影响存款人利益.擅自开办新业务70.商业银行拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行（ ）的百分之六十。.负债总额.资本金总额.贷款总额.存款总额71.根据

23、中华人民共和国商业银行法的规定，商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循存款自愿、取款自由、存款有息、（ ）的原则。.为存款人保密.取款收费.取款免费.为存款人着想72.对单位存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人冻结、扣划，但（ ）除外。.法律另有规定的.法律、行政法规另有规定的.情况特殊的.法律、行政法规、部门规章另有规定的（答案，中华人民共和国商业银行法第29条）73.商业银行流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于（ ）。.5%.15%.25%.35%（答案，中华人民共和国商业银行法第39条）74.商业银行应当于每一会计年度终了（ ）内公布其上一年度的经营业绩和审计报告。.3个月.6

24、个月.12个月.24个月（答案，中华人民共和国商业银行法第56条）75.根据中华人民共和国商业银行法的规定，商业银行可以在境内（ ）。.从事信托投资和股票业务.代办保险.向非银行金融机构和企业投资.从事股票业务（答案，中华人民共和国商业银行法第43条）76.商业银行违反规定采用不正当手段，吸收存款，发放贷款，违法所得不足50万元的，（ ）。.按违法所得处以罚款.处50万元罚款.处50万元以上200万元以下罚款.处200万元罚款（答案，中华人民共和国商业银行法第74条）77.商业银行对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过( )。.10%.15%.20%.25%（答案，中华人民共和

25、国商业银行法第39条）78.根据我国现行法律，残缺、污损的人民币，可以按照中国人民银行的规定进行兑换，并由（ ）。.中国人民银行负责收回、销毁.中国人民银行监督商业银行进行收回、销毁.国人民银行授权商业银行负责收回、销毁.国家指定专门机构负责收回、销毁（答案，中国人民银行残缺污损人民币兑换办法第9条）79.根据中华人民共和国公司法的规定，公司为公司股东或者实际控制人提供担保的，（ ）。.必须经董事会或股东大会决议.必须经监事会或股东大会决议.必须经股东会或股东大会决议.一律无效（答案，中华人民共和国公司法第16条）80.根据中华人民共和国公司法的规定，股份有限公司董事、监事、高级管理人员离职后

26、（ ），不得转让其所持有的本公司股份。.半年内.1年内.2年内.3年内（答案，中华人民共和国公司法第141条）81.下列第（ ）项不属于中华人民共和国公司法规定的召开股份有限公司临时股东大会的法定事由？.单独或者合计持有公司百分之五股份的股东请求时.董事会认为有必要时.监事会提议召开时.公司未弥补的亏损达股本总额三分之一时（答案，中华人民共和国公司法第100条）82. 根据中华人民共和国民事诉讼法的规定，因不动产纠纷提起的诉讼，由（ ）管辖。 .不动产所在地人民法院.被告住所地人民法院.原告住所地人民法院.中级人民法院（答案，中华人民共和国民事诉讼法第33条）83.根据中华人民共和国民事诉讼法

27、的规定，诉讼代理人的权限如果变更或解除，当事人应当（ ）。.书面告知人民法院，并由人民法院通知对方当事人.书面告知人民法院，并征得对方当事人同意.直接通知对方当事人，无需告知人民法院.经人民法院批准，并征得对方当事人同意（答案，中华人民共和国民事诉讼法第60条）84.人民法院决定扣押、冻结、划拨被执行人在银行的存款，应当作出裁定，并（ ）。.事先征得银行同意.向银行发出协助执行通知书.通过银行业监督管理机构办理.通过人民银行办理（答案，中华人民共和国民事诉讼法第242条）85.根据中华人民共和国票据法的规定，票据记载事项中（ ）均不得更改，更改的票据无效。.付款人名称.票据用途.票据金额、付款

28、人名称、收款人名称.票据金额、日期、收款人名称（答案，中华人民共和国票据法第9条）86.根据中华人民共和国票据法的规定，汇票上未记载（ ）的，为见票即付。.付款日期.出票日期.票据金额.付款方式（答案，中华人民共和国票据法第23条）87.承兑是指汇票付款人承诺在（ ）支付汇票金额的票据行为。.汇票出票日.汇票出票日以后任何一天.汇票到期日以前任何一天.汇票到期日（答案，中华人民共和国票据法第38条）88.根据中华人民共和国票据法的规定，票据金额以中文大写与数码同时记载，两者不一致的，（ ）。.票据无效.以中文大写为准.以数码为准.以金额较小的为准（答案，中华人民共和国票据法第8条）89.根据中

29、华人民共和国票据法的规定，以背书转让的汇票，（ ）应当对其（ ）背书的真实性负责。.后手，所有前手.所有前手，后手.后手，直接前手.直接前手，后手（答案，中华人民共和国票据法第32条）90.根据中华人民共和国票据法的规定，持票人对于汇票的债务人（ ）。.可以不按照他们的先后顺序，对其中任何一人、数人或者全体行使追索权.必须按照他们的先后顺序行使追索权.必须同时对他们全体行使追索权.只能选择其中一人行使追索权（答案，中华人民共和国票据法第68条）92.根据中华人民共和国票据法的规定，支票是出票人签发的，（ ）在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。.委托某一法人单位.委托办理支票存

30、款业务的银行或者其他金融机构.承诺出票人自己.委托某一企业法人或事业单位、社会团体（答案，中华人民共和国票据法第82条）93.根据中华人民共和国合同法的规定，法人或者其他组织的法定代表人、负责人超越权限订立的合同，除相对人知道或者应当知道其超越权限的以外，该代表行为（）.有效.无效.效力不确定.部分无效（答案，中华人民共和合同法第50条）94.根据中华人民共和国合同法，有以下（ ）情形的，当事人一方有权请求人民法院或者仲裁机构变更或者撤销合同。.一方以欺诈、胁迫的手段订立合同，损害国家利益.合同损害社会公共利益.在订立合同时显失公平的.合同违反法律、行政法规的强制性规定（答案，中华人民共和合同

31、法第54条）95.债权人将合同的权利全部或者部分转让给第三人的，（ ）。.应当经债务人同意.应当通知债务人.一律无效.无须债务人同意，也无须通知债务人（答案，中华人民共和合同法第80条）96.根据中华人民共和国合同法，借款人提前偿还借款的，（ ）。.必须按照实际借款的期间计算利息.必须按照原先约定的借款期间计算利息.除当事人另有约定的以外，应当按照原先约定的借款期间计算利息。.除当事人另有约定的以外，应当按照实际借款的期间计算利息。（答案，中华人民共和合同法第208条）97. 债务人将合同的义务全部或者部分转让给第三人的，（ ）。.应当经债权人同意.应当通知债权人.在新债务人不能履行合同义务时

32、，原债务人应继续履行义务.无须债权人同意，也无须通知债权人（答案，中华人民共和合同法第84条）98.根据中华人民共和国合同法，当事人一方违约后，对方没有采取适当措施致使损失扩大的，（ ）。.丧失要求赔偿的权利.不影响其要求赔偿的权利.不得就扩大的损失要求赔偿.只能就扩大的损失部分要求赔偿（答案，中华人民共和合同法第119条）99.根据中华人民共和国合同法，法人的法定代表人超越权限订立合同，（ ）。.不管相对人知道其超越权限与否，该代表行为一律有效。.除相对人知道或者应当知道其超越权限的以外，该代表行为有效。.不管相对人知道其超越权限与否，该代表行为一律无效。.除相对人知道或者应当知道其超越权限

33、的以外，该代表行为无效。（答案，中华人民共和合同法第50条）100.根据中华人民共和国银行业监督管理法的规定，银行业监督管理机构现场检查时，检查人员少于（ ）或者未出示合法证件和检查通知的，银行业金融机构有权拒绝检查。.2人.12人.20人.100人（答案，中华人民共和国银行业监督管理法第34条）101.根据中华人民共和国银行业监督管理法的规定，银行业金融机构违反审慎经营规则且逾期未改正的，国务院银行业监督管理机构可以对其采取下列措施，其中不包括（ ）。.限制资产转让.限制分配红利.责令暂停部分业务.促成机构重组（答案，中华人民共和国银行业监督管理法第37条）102.未经（ ）批准，任何单位或

34、者个人不得设立银行业金融机构或者从事银行业金融机构的业务活动。.国务院银行业监督管理机构.全国人大常委会.国务院法制办.财政部（答案，中华人民共和国银行业监督管理法第19条）103.银监会商业银行市场风险管理指引规定，商业银行所承担的市场风险水平应当与其（ ）相匹配。.员工素质.员工数量.资产规模.市场风险管理能力和资本实力（答案，商业银行市场风险管理指引第4条）104.银监会商业银行市场风险管理指引规定，风险价值是指所估计的在一定的持有期和给定的置信水平下，利率、汇率等市场风险要素的变化可能对某项资金头寸、资产组合或机构造成的（ ）。.潜在最小损失.实际最小损失.潜在最大损失.实际最大损失（

35、答案，商业银行市场风险管理指引第19条）105.商业银行应当建立全面、严密的压力测试程序，定期对突发的小概率事件，如市场价格发生剧烈变动，或者发生意外的政治、经济事件可能造成的潜在损失进行模拟和估计，以评估本行在（ ）情况下的亏损承受能力。.极端有利.极端不利.正常.一般（答案，商业银行市场风险管理指引第22条）106. 商业银行应当对市场风险实施（ ）。.敞开管理.限额管理.不限额管理.封闭管理（答案，商业银行市场风险管理指引第23条）107.大额现金收付，由金融机构于（ ）起的第二个工作日报送人民银行当地分支行。.业务发生当月月底.业务发生日所在季度结束.业务发生当年年底.业务发生日（答案

36、，人民币大额和可疑交易报告管理办法第16条）108.人民币大额和可疑支付交易报告管理办法规定下列支付交易中，（ ）属于大额支付交易。.法人之间金额10万元以上的单笔转账支付.个体工商户之间10万元以上的单笔转账支付.金额20万元以上的单笔现金收付.个人银行结算账户之间金额10万元以上的款项划付（答案，人民币大额和可疑交易报告管理办法第7条）109.人民币大额和可疑支付交易报告管理办法规定下列支付交易中，（ ）属于可疑支付交易。.法人之间金额100万元以上的单笔转账支付.个体工商户之间100万元以上的单笔转账支付.金额10万元以上的单笔现金收付.个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付（

37、答案，人民币大额和可疑交易报告管理办法第8条）110.人民币大额和可疑支付交易报告管理办法规定：相同收付款人短期内频繁发生资金收付，其中“短期”指（ ）以内。 .8个日历日.10个营业日.8个营业日.10个日历日（答案，人民币大额和可疑交易报告管理办法第8条第六款）111.人民币大额和可疑支付交易报告管理办法中要求: （ ）由金融机构进行柜面审查，通过书面方式或其他方式报告。.一般支付交易.可疑支付交易.正常交易.收、付款交易（答案，人民币大额和可疑交易报告管理办法第15条）112.存款人申请开立银行结算账户时，金融机构应审查其提交的开户资料的（ ）。.真实性、完整性、时效性.真实性、时效性、

38、合法性.时效性、完整性、合法性.真实性、完整性、合法性（答案，人民币大额和可疑交易报告管理办法第9条）113. 对内部审计的适当性和有效性承担最终责任，负责批准内部审计章程、中长期审计规划和年度工作计划等，为独立、客观开展内部审计工作提供必要保障，并对审计工作情况进行考核监督。（ ）.董事会.监事会.高级管理层.审计委员会（答案，银行业金融机构内部审计指引第13条）114.“开展强内控促合规建设”，是银保监会在哪一项监管文件中提出的工作任务（ ） .关于进一步深化整治银行业市场乱象的通知.关于开展“合规建设深化年”活动的通知.关于开展银行机构部分重点领域风险排查专项工作的通知.关于开展“巩固治

39、乱象成果 促进合规建设”工作的通知二、多选题1.根据巴塞尔委员会发布的合规与银行内部合规部门高级文件以及银监局合规风险管理指引的相关内容和规定，商业银行合规主要包括以下哪些方面（ ）.商业银行经营管理必须符合国家法律法规，包括监管部门颁布的有关监管规章及规范性文件；. 商业银行经营管理必须符合行业自律性组织共同制定的操作准则、服务规则、市场惯例和行为守则；. 商业银行经营管理必须符合内部规章制度；. 商业银行经营管理必须符合诚信原则和职业道德规范。2.合规风险是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受的风险，具体包括：（ ）.法律制裁 .监管处罚 .重大财务损失 .声誉损失3.以下哪些制度

40、的建立，有助于贯彻落实合规风险管理要求（ ）.合规考核制度 .安全保卫制度 .合规问责制度 .诚信举报制度4.商业银行合规风险点主要包括：（ ）.本行或他行已经发生的违规问题和案件.合规管理部门在日常管理和合规咨询中发现的合规风险隐患.业务部门和风险管理部门已经发现的合规风险隐患.内外部审计检查发现的合规风险问题及事件信息.监管部门提示的合规风险点、发现的违规问题5.银监会根据商业银行的合规记录及合规风险管理评价报告，确定合规风险现场检查的频率、范围和深度，检查的主要内容包括：（）.商业银行合规风险管理体系的适当性和有效性；.商业银行董事会和高级管理层在合规风险管理中的作用；.商业银行绩效考核

41、制度、问责制度和诚信举报制度的适当性和有效性；.商业银行合规管理职能的适当性和有效性。6.根据商业银行合规风险管理指引，董事会应对商业银行经营活动的合规性负最终责任，履行以下合规管理职责：（ ）.审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施；.识别商业银行所面临的主要合规风险，审核批准合规风险计划，确保合规管理部门与风险管理部门、内部审计部门以及其他部门之间的工作协调；.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告，并对商业银行管理合规风险的有效性作出评价，以使合规缺陷得到及时有效的解决；.授权董事会下设的风险管理委员会、审计委员会或专门设立的合规管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督；.商业银行章程规定的其他合规管理职责。7.根据商业银行合规风险管理指引，合规风险管理中的“规”包括（ ）.职业操守.行业准则.经营规则.行为守则.法