中国太平洋人寿保险股份有限公司广东分公司银行保险销售人员管理规定2013版实施细则教学教材.doc

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1、Good is good, but better carries it.精益求精，善益求善。中国太平洋人寿保险股份有限公司广东分公司银行保险销售人员管理规定2013版实施细则-中国太平洋人寿保险股份有限公司广东分公司银行保险销售人员管理规定（2013版）实施细则第一部分总则第一章总论第二章组织架构及职涯发展第三章类别确定第二部分客户经理篇第一章工作职责第二章人事管理第三章薪酬待遇第四章考核管理第三部分业务部经理篇第一章工作职责第二章人事管理第三章薪酬待遇第四章考核管理第四部分业务部督训篇第一章工作职责第二章人事管理第三章薪酬待遇第四章考核管理第五部分附则中国太平洋人寿保险股份有限公司广东分公司

2、二一二年十二月三日第一部分总则第一章总论第一条我司银保条线自2012年以来，秉持着以“巩固并不断提升价值贡献”的渠道定位，适应新形势“以客户需求为导向”的战略转型思路,在全司统一规范人员组织架构、职级设置及工作职责，明确银保业务人员薪酬待遇及考核管理规定，现已建立银行保险健康持续发展的人才队伍。为进一步合理优化银保资源合理配置，促进我司银代业务持续健康发展，特制定2013年度中国太平洋人寿保险股份有限公司广东分公司银行保险销售人员管理规定（2013版）实施细则（以下简称基本法）。第二条本基本法所称“银行保险业务”是指通过与我司签订保险代理协议的银行（含邮政）并在其柜面、理财中心、网上银行、电话

3、银行和信贷业务等渠道销售我司产品所产生的寿险业务。第三条本基本法所称“银行保险业务人员”指从事银行保险业务、为合作渠道提供服务支持、进行网点经营管理等工作，与公司签订劳动合同的业务人员。银行保险业务人员分为两个序列：（一）业务销售序列：客户经理（二）业务管理序列：业务部经理、业务部督训客户经理是指符合公司银行保险业务人员聘用条件，与公司签订劳动合同，从事银保业务销售以及为网点提供销售支持的业务人员。业务部经理是指符合公司银行保险业务人员任用条件，与公司签订劳动合同，负责达成业务部经营管理目标、推动业务部所辖渠道网点合作、提升业务部所辖人员产能、实施业务部基础管理的银保业务部负责人。业务部督训是

4、指符合公司银行保险业务人员任用条件，与公司签订劳动合同，负责追踪督导各业务部业务指标达成、公司方案落实，组织新人培训、成长情况追踪和辅导。第四条银行保险业务人员应自觉遵守社会公德和职业道德，遵守保险法规和中国保监会及当地保监局各种规范性制度，遵守公司各项管理规定，切实加强自身道德修养，规范自身从业行为，不断提高业务技能，全力维护客户利益和公司形象，不断提升个人综合素质，从而实现公司价值和个人价值的共同发展。第二章组织架构及职涯发展第五条组织架构银行保险业务人员组织架构包括三个层级：客户经理、业务部经理、业务部督训。第六条职涯发展（一）业务销售序列：客户经理职位等级资深客户经理资深客户经理一级资

5、深客户经理二级资深客户经理三级高级客户经理高级客户经理一级高级客户经理二级高级客户经理三级客户经理客户经理一级客户经理二级客户经理三级见习客户经理（二）业务管理序列：业务部经理职位等级业务部经理资深经理高级经理经理副经理助理经理（三）业务管理序列：业务部督训职位等级业务部督训业务部资深督训业务部高级督训业务部一级督训业务部二级督训业务部助理督训第三章 类别确定第七条类别：根据各中支公司所在地市场、经济状况、中支公司业务及人员等状况，确定2013年银行保险客户经理考核及底薪类别。机构名称机构类别客户经理业务部经理业务部督训广州BBAA花都CCCC增城CCCC从化CCCC东莞CCAA江门CCBB佛

6、山CCBB中山CCAA肇庆DDDD珠海DDCC茂名DDDD汕头DDBB顺德EEDD梅州EECC惠州EEDD清远EECC揭阳EEDD阳江EECC潮州EEDD第八条：机构类别、客户经理类别、业务部经理类别、业务部督训类别和对应的考核标准，一经确定年度内不再改动。次年及以后年度如需改变类别，各中支公司需在每年的12月15日前向分公司银行保险部上报调整需求。第二部分客户经理篇第一章工作职责第九条客户经理职责（一）业绩达成1、达成公司规定的各项业绩指标；2、依据个人职涯规划，制定个人业绩达成目标并具体实施；（二）网点经营3、负责所辖合作网点的日常服务、培训、业务辅导工作；定期就所辖网点进行经营分析；向所

7、在机构银行保险部反馈银行需求和市场信息等；（三）业务品质4、确保所辖网点销售新保保单的各项信息完整、准确；确保正式保单和保险费收据（或银邮代理渠道代收据）送达客户并做好重要单证管理；并按公司要求对客户信息保密；5、完成公司规定的品质管理要求；达成续期保单的继续率指标；完成客户信息的补录、客户续期催缴等工作；6、确保新保客户电话回访成功并配合完成电话回访问题件的处理；(四)学习成长7、参加公司组织的各类学习培训并合格；8、有效执行公司差勤、会议、活动量等基础管理要求；第二章人事管理第十条客户经理的聘用（一）聘用原则1、网点匹配：新增网点所需新增人员；2、规划发展：为下一步发展储备客户经理；3、公

8、开招聘：由分公司统一组织，依据公司程序公开招聘，经审核合格后录用。（二）招聘条件1、年龄2045周岁；2、大专及以上学历；3、身体健康；4、无不良记录；5、具有保险代理人员从业资格者优先；6、有保险、银行工作或销售经历者优先；7、对于具有较强沟通、销售能力或者有保险、银行工作经历者，经分公司分管总经理同意，报总公司审核同意后，其学历可放宽至高中。（三）聘用流程1、初试：由中支机构银行保险部经理对应聘人员进行初试；2、初选：分公司银行保险部对应聘人员材料进行初选；3、复试：初选结果报分公司银行保险部总经理审核后，经人力资源部复核，复核通过者安排体检；4、实习：见习客户经理由公司安排到业务部实习，

9、并指派督训或业务部绩优客户经理进行辅导；5、培训：体检合格者参加公司组织的新人岗前制式培训并合格，同时参加代理人资格考试培训和考前辅导并取得保险代理人资格证书；6、系统工号录入：机构向分公司银保部提交新人入职相关资料，分公司银保部人管岗负责系统录入并开立系统工号；7、签订劳动合同：应聘人员完成上述流程后，与公司签订为期三年的劳动合同，试用期为六个月；8、转正考核：见习客户经理在实习期间达到本基本法转正考核要求后，予以转正。第十一条客户经理的网点分配城区客户经理：每位客户经理管理的网点数量不超过5个，原则上不得跨渠道。县域客户经理：每位客户经理管理的网点数量不超过10个，可跨多个渠道。第三章薪酬

10、待遇第十二条客户经理的薪酬待遇客户经理的薪酬待遇包括基础工资、岗位补贴、绩效（基础绩效、奖励绩效、续期绩效）、年终奖、长期服务津贴、社会保险。（一）基础工资基础工资标准如下：职级基础工资A类B类C类D类E类资一45504000345029002350资二42003700320027002200资三38503400295025002050高一33002900250021001700高二30002650230019501600高三27002400210018001500客一22001950170014501200客二20001800160014001200客三1800165015001350120

11、0见习14001300120011001000（二）岗位补贴岗位补贴标准如下：职级岗位补贴A类B类C类D类E类资一1300120011001000900资二125011501050950850资三120011001000900800高一11501050950850750高二11001000900800700高三1050950850750650客一1000900800700600客二900800700600500客三800700600500400见习700600500400300岗位补贴发放与客户经理当月考核标保达成率挂钩，标准如下：当月标保达成率发放额度达成率=0%不发放0%达成率120%按达

12、成率发放达成率120%按120%发放当月标保达成率=当月标保/（季度标保维持标准/3）100%（三）绩效1、基础绩效基础绩效=当月各险种新保保费各险种基础绩效提奖比例职级系数各险种基础绩效提奖比例详见附件一。基础绩效职级系数，标准如下：职级职级系数资深客户经理一级1.10资深客户经理二级资深客户经理三级高级客户经理一级1.05高级客户经理二级高级客户经理三级客户经理一级1.00客户经理二级客户经理三级见习客户经理0.902、奖励绩效奖励绩效=当月各险种新保保费各险种奖励绩效提奖比例奖励绩效提奖比例由各中支机构制定标准，报分公司审批同意后方可执行。3、续期绩效续期绩效=续期一年收费绩效+续期二年

13、收费绩效（续期一年收费绩效=续一年宽末实收保费续一年宽末保费达成率/94%续期绩效提奖比例续期二年收费绩效=续二年宽末实收保费续二年宽末保费达成率/95%续期绩效提奖比例）续期绩效提奖比例，标准如下：险种缴费年限续期一年续期二年传统期缴3-10年0.20%0.10%新型期缴3年-20年0.40%0.20%说明：1、客户经理离岗离职，原网点所产生的续期绩效归现维护该网点的客户经理；2、客户经理仍在从事银保销售工作，但管辖的网点已调整给其他客户经理时，原管辖网点产生的续期绩效归原客户经理。（四）年终奖年终奖=（当月基础绩效当月年终奖系数），年终奖按月计提、年终统一发放。次年1月在册且任职正式客户经

14、理及以上职级可享受。年终奖每月计提标准如下：职级年终奖系数资深客户经理一级15%资深客户经理二级资深客户经理三级高级客户经理一级10%高级客户经理二级高级客户经理三级客户经理一级5%客户经理二级客户经理三级见习客户经理-(五)长期服务津贴长期服务津贴根据见习客户经理及以上职级在我司同一机构连续从事银行保险客户经理工作的年限设定，自入司之日起开始计算。长期服务津贴的标准如下：入司时间长期服务津贴（元/月）第一年0第二年50第三年100第四年150第五年及以上200客户经理一旦离职离岗，长期服务津贴立即归零；今后其再度从事银行保险客户经理工作，长期服务津贴从零开始，不连续计算。（六）社会保险客户经

15、理可按照国家法律法规享受“社会保险”，具体标准由中支机构根据当地社保管理要求缴纳。第四章考核管理第十三条见习客户经理的考核管理（一）考核期规定1、新进见习客户经理：入司当月不参加考核，考核从入司次月1日算起。2、正式客户经理降至见习客户经理：考核从降级当月1日算起。见习客户经理的见习期为3个月。（二）转正考核1、见习期满并符合下列要求时可转为正式客户经理：考核项目考核指标指标说明说明业绩达成新保保费新保保费达成得分=（考核期内实际完成新保保费晋升新保保费考核标准）40采用计分制考核业绩达成，90分（含）以上为达标新保标保新保标保达成得分=（考核期内实际完成新保标保晋升新保标保考核标准）60新保

16、件数期缴件数期缴件数6件必选新型期缴件数新型期缴件数3件必选品质管理电话回访综合电话回访成功率85%必选见习客户经理业绩达成采用计分制，业绩达成得分=新保保费达成得分+新保标保达成得分。见习客户经理考核得分90分（含）以上为达标。见习客户经理在见习期内考核不合格者，可滚动考核至5个月，若仍不合格者，应予以退出。见习客户经理在见习期间其业绩达到客户经理二级标准，可直接晋升为客户经理二级。2、见习客户经理，转正后下一个考核期的处理办法：转正日距离客户经理考核期结束日不足2个月的，不参加本次考核；转正日距离客户经理考核期结束超过或等于2个月的，参加本次考核，考核时将其实际业绩折算成考核期业绩，即考核

17、业绩实际月均业绩3。第十四条正式客户经理的考核管理（一）考核期规定考核期考核月对应时段3个月1月上年度10月1日-12月31日4月本年度1月1日-3月31日7月本年度4月1日-6月30日10月本年度7月1日-9月30日（二）考核指标及要求正式客户经理主要考核业绩达成、新保期缴件数、业务品质等方面内容，指标由“新保保费”、“新保标保”、“期缴件数”、“新型期缴件数”、“累计13个月保费继续率”、“综合电话回访成功率”等构成。考核项目考核指标指标说明备注业绩达成新保保费晋升新保保费达成得分=（考核期内实际完成新保保费晋升新保保费考核标准）40采用计分制考核业绩达成，90分（含）以上为达标维持新保保

18、费达成得分=（考核期内实际完成新保保费维持新保保费考核标准）40新保标保晋升新保标保达成得分=（考核期内实际完成新保标保晋升新保标保考核标准）60维持新保标保达成得分=（考核期内实际完成新保标保维持新保标保考核标准）60新保期缴件数期缴件数25%总得分=期缴件数达成率25+新型期缴件数达成率25+保费继续率达成率25+电话回访达成率25采用计分制考核指标达成，80分（含）以上为达标新型期缴件数25%业务品质累计13个月保费继续率25%综合电话回访成功率25%客户经理业绩达成采用计分制，业绩达成得分=新保保费达成得分+新保标保达成得分。客户经理考核得分90分（含）以上为达标。业绩考核标准如下表：

19、职级A类客户经理季度考核标准（单位：万）维持晋升新保标保新保标保资一790410资二670340790410资三560285670340高一460235560285高二370190460235高三290145370190客一220105290145客二16080220105客三1105516080见习9045职级B类客户经理季度考核标准（单位：万）维持晋升新保标保新保标保资一700365资二590305700365资三490250590305高一400205490250高二320165400205高三250130320165客一190100250130客二14075190100客三955014

20、075见习8040职级C类客户经理季度考核标准（单位：万）维持晋升新保标保新保标保资一620320资二520265620320资三430220520265高一350180430220高二280145350180高三220115280145客一17090220115客二1256617090客三854512566见习7036职级D类客户经理季度考核标准（单位：万）维持晋升新保标保新保标保资一540275资二445225540275资三370190445225高一300155370190高二255125300155高三188100255125客一15078188100客二1125815078客三75

21、4011258见习6230职级E类客户经理季度考核标准（单位：万）维持晋升新保标保新保标保资一450300资二370240450300资三310215370240高一245180310215高二215145245180高三160115215145客一13085160115客二956013085客三65359560见习5526新保期缴件数考核标准如下：（季度目标）职级期缴件数（件）新型期缴件数（件）晋升维持晋升维持资深客户经理一级129资深客户经理二级1512资深客户经理三级高级客户经理一级12996高级客户经理二级高级客户经理三级客户经理一级9663客户经理二级客户经理三级见习客户经理63业务

22、品质考核标准如下：（季度目标）考核项目考核指标指标说明业务品质保费继续率晋升累计13个月保费继续率93%维持累计13个月保费继续率90%电话回访晋升综合电话回访成功率90%维持综合电话回访成功率85%第十五条客户经理的职级变动（一）客户经理的晋升在一个考核期内，客户经理最多可晋升两个职级，具体晋升条件如下：在同一职位内晋升的及跨职位晋升的，除了要达到业绩达成、新保期缴件数、业务品质指标外，还须通过相应的职位晋升培训和考试、相应职级的理财规划师资格认证，并符合日常行为规范。（二）客户经理的维持考核期内，客户经理未达到晋升标准，但达到维持标准者，维持原职级不变。（三）客户经理的降级考核期内，客户经

23、理未达到维持标准者，予以降职。在一个考核期内，客户经理最多可降两个职级。（四）客户经理的辞退及退出客户经理有下列情形之一时，公司予以解聘辞退：1、见习客户经理在见习期内考核不合格，经延长滚动考核至5个月仍未达到转正标准的；2、客户经理被降级至见习客户经理，经延长滚动考核到5个月仍然达不到见习客户经理晋升考核标准的；3、严重违反公司规章制度；4、严重失职，营私舞弊，给所在机构造成重大损害的；5、客户经理同时与其他用人单位建立劳动关系，经公司提出，拒不改正的。（五）职级保护因外部环境发生重大变化或客观不可抗力导致业绩大幅下滑，以致不能反映业务人员实际作业能力，经分公司分管总经理审核同意，总公司银行

24、保险部审批同意后，可对相应考核结果进行调整。第十六条客户经理的同职级挂靠因业务发展需要且符合公司聘用条件而引进的同业或公司内部转岗人员，经分支机构银行保险部推荐，分公司分管总经理批准，根据引进或转岗人员的基本情况（包括学历、工作经历、同业经验等），参考现有人员的职级情况，进行相应职级的对接，考核期为3个月，考核期内达标相应职级维持考核标准，可套接相应职级。考核期结束而未达到套接职级维持指标标准者，应予降职且降职的职位不受限制。同职级挂靠客户经理，首次考核后下一个考核期的处理办法：首次考核日距离客户经理考核期结束日不足2个月的，不再参加本次考核；首次考核日距离客户经理考核期结束超过或等于2个月的

25、，参加本次考核，考核时将其实际业绩折算成考核期业绩，即考核业绩实际月均业绩3。第三部分业务部经理篇第一章工作职责第十七条基本职责（一）业绩达成1、带领下辖人员达成公司规定的业务部各项业绩指标；2、依据公司目标，拟定业务部季度/月度业绩目标并组织实施；（二）团队建设3、依据业务部人力发展目标，组织实施业务部增员，提升新人转正率和人员留存率；促进团队成员成长，持续提升举绩人力、有效人力、绩优人力，推动标准业务部建设；4、组织实施团队基础管理，做好差勤、会议经营及活动量管理，进行日常培训及辅导，持续提升团队举绩率及人均产能；（三）渠道经营5、所辖渠道的拓展、维护及经营；6、组织实施辖内渠道及网点的业

26、务推动；7、组织实施辖内渠道及网点的日常培训；8、掌握所辖业务部成员网点经营情况，提出改进意见并追踪实施；9、负责所辖业务部成员的诚信经营建设及业务风险管控，提升业务品质；(四)学习成长10、参加公司组织的各类学习培训并合格；11、积极参与总公司名将俱乐部等荣誉体系建设。第二章人事管理第十八条任职资格（一）年龄40周岁以下，条件优秀者可放宽至45周岁；（二）全日制大专（含）以上学历；（三）须具有2年及以上保险或银行业工作经历，具有一定的业务拓展、团队管理和培训辅导能力，应优先从绩优客户经理中选拔产生。（四）客户经理套接业务部经理职级须在客户经理一级（含）以上；第十九条任用流程业务部经理可在现有

27、绩优客户经理中选拔、分公司其他系列(团险、营销、内勤等)人员中选调和同业引进，须符合业务部经理任职资格相应要求。初选：由中支公司银行保险部或营业区总监提出推荐人选或公开招聘。面试：由分公司银行保险部和人力资源部进行初次面试，审核后报分公司银保分管总经理面试。培训：审核合格者应通过分公司层级的“业务部经理”上岗培训。入职：符合上岗条件的人员，与分公司建立用工关系后，经分公司分管总经理审批同意，任命为业务部经理。第二十条业务部经理的合同管理业务部经理订立劳动合同的具体事宜按照分公司人力资源部相关规定执行。第二十一条业务部的设立（一）设立条件及要求：机构类别设立条件设立要求（季度）下辖人数（人）网点

28、数（个）新保保费新保标保业务部8-20（含）10-20（含）500万100万（二）筹建条件及要求1、业务部经理候选人符合业务部经理任职资格；2、下辖8人及以上客户经理（含见习客户经理）；符合上述条件，可筹建新业务部，业务部经理候选人可任命为业务部助理经理（筹），筹备期为6个月。（三）筹备期考核办法筹备期6个月，第1-3个月须达到业务部设立条件。未达到业务部设立条件的，予以撤销或合并；第4-6个月须达到设立要求中“新保保费”或“新保标保”中的任一项，即可套接业务部经理助理职级。如未达到要求的，可滚动考核至第8个月，仍未达标将予以撤销或合并。第三章薪酬待遇第二十二条业务部经理的薪酬待遇业务部经理的

29、薪酬待遇包括：基础工资、岗位补贴、管理绩效、年终奖、长期服务津贴、社会保险。依据各中支公司经营地域和经济条件差异，对机构进行分类，按A、B、C、D、E五类设定业务部经理的基础工资及岗位补贴。业务部经理薪金类别须与考核类别一致。（一）基础工资：基础工资标准如下：职级A类B类C类D类E类资深经理67006000500044003600高级经理56005000430036002900经理47004200360030002400副经理40003600310026002100助理经理35003200280024002000（二）岗位补贴：岗位补贴标准如下：职级A类B类C类D类E类资深经理18001600

30、150014001300高级经理16001400130012001100经理1400120011001000900副经理12001000900800700助理经理1000800700600500业务部经理岗位补贴与下辖业务部当月考核标保达成率挂钩，具体标准如下：当月考核标保达成率发放额度达成率=0%不发放0%达成率120%按达成率发放达成率120%120%发放（三）管理绩效管理绩效=当月业务部基础绩效之和10%说明：业务部经理所辖客户经理的新保保单如发生撤保，则业务部经理的管理绩效在撤保发生月按照比例进行扣回；半年审核后不满足设立条件的业务部，自决定撤销或合并次月起，业务部经理不再享受该业务部

31、的薪酬待遇。（四）年终奖年终奖=（当月管理绩效当月年终奖系数），年终奖按月计提、年终统一发放。次年1月在册且符合发放标准的业务部经理可享受。年终奖每月计提标准如下：职级年终奖系数资深经理20%高级经理15%经理10%副经理7%助理经理5%（五）长期服务津贴长期服务津贴根据助理经理及以上职级为我司同一机构连续从事银行保险业务部经理工作的年限设定，自业务部经理任职之日起开始计算。长期服务津贴的标准如下：入司时间长期服务津贴（元/月）第一年0第二年100第三年200第四年300第五年及以上500业务部经理一旦离职离岗，长期服务津贴立即归零；今后其再度从事银行保险业务部经理工作，长期服务津贴从零开始，

32、不连续计算；业务部经理一旦降级为客户经理，长期服务津贴按客户经理标准执行。（六）社会保险业务部经理可按照国家法律法规享受“社会保险”，具体标准由分公司根据当地社保管理要求缴纳。第四章考核管理第二十三条业务部经理的考核管理（一）考核期同客户经理考核期。（二）考核指标及要求业务部经理主要考核业绩达成、人力发展、团队举绩等方面内容，由“新保保费”、“新保标保”、“有效人力占比”、“人均标保”、“人员举绩率”、“网点活动率”等指标构成。考核项目考核指标指标说明说明业绩达成新保保费晋升新保保费达成得分=（考核期内实际完成新保保费晋升新保保费考核标准）40采用计分制考核业绩达成，90分（含）以上为达标维持

33、新保保费达成得分=（考核期内实际完成新保保费维持新保保费考核标准）40新保标保晋升新保保费达成得分=（考核期内实际完成新保标保晋升新保标保考核标准）60维持新保保费达成得分=（考核期内实际完成新保标保维持新保标保考核标准）60人力发展有效人力占比维持20%权重25%采用计分制考核指标达成，80分（含）以上为达标晋升40%人均标保维持5万权重25%晋升8万团队举绩人员举绩率维持80%权重25%晋升90%网点活动率维持60%权重25%晋升80%业务部经理业绩达成采用计分制，业绩达成得分=新保保费达成得分+新保标保达成得分。业务部经理业绩考核得分90分（含）以上为达标。其他指标达成得分=有效人力占比

34、达成得分+人均标保达成得分+人员举绩率达成得分+网点活动率达成得分。业务部经理其他指标得分80分（含）以上为达标。业务部经理的业绩考核标准如下：A类业务部经理考核标准（季度目标）单位（万元）职级维持晋升新保标保新保标保业务部资深经理2500800业务部高级经理18006502500800业务部经理12005201800650业务部副经理7004001200520业务部助理经理650360B类业务部经理考核标准（季度目标）单位（万元）职级维持晋升新保标保新保标保业务部资深经理2200710业务部高级经理16005702200710业务部经理10004501600570业务部副经理65035010

35、00450业务部助理经理600320C类业务部经理考核标准（季度目标）单位（万元）职级维持晋升新保标保新保标保业务部资深经理1900630业务部高级经理14005101900630业务部经理9004001400510业务部副经理600300900400业务部助理经理550280D类业务部经理考核标准（季度目标）单位（万元）职级维持晋升新保标保新保标保业务部资深经理1700560业务部高级经理12004401700560业务部经理7503401200440业务部副经理510260750340业务部助理经理480240E类业务部经理考核标准（季度目标）单位（万元）职级维持晋升新保标保新保标保业务部

36、资深经理1400470业务部高级经理9503651400470业务部经理620280950365业务部副经理430215620280业务部助理经理400200第二十四条业务部经理的职级变动业务部经理的职级变动通过考核实现，包括业务部经理晋升、维持、降级、解职及辞退等。（一）业务部经理的晋升在考核期内，业务部经理的考核指标达到晋升条件者，经分公司银行保险部和人力资源部审核，并经分公司分管总经理批准后晋升。在一个考核期内，业务部经理最多可晋升一级。（二）业务部经理的维持在考核期内，业务部经理未达到晋升指标标准，但达到维持指标标准者，维持原职位不变。（三）业务部经理的降级在考核期内，业务部经理未达到

37、维持指标标准者，予以降级。在一个考核期内，业务部经理最多可降一级。业务部经理降级由分公司银行保险部和人力资源部共同审核后报分公司分管总经理审批。业务部经理降至业务部助理经理后考核仍未达到晋升标准者，经分公司审核同意，可延长一个考核期。（四）业务部经理的解职业务部经理有下列情形之一时，公司解除其职务：1、业务部经理被降级至业务部助理经理，经批准延长一个考核期后仍达不到业务部经理晋升考核指标标准的；2、任职为业务部助理经理，经批准延长一个考核期后仍达不到业务部经理晋升考核指标标准的；3、业务部经理解职后原则上转为客户经理。由客户经理竞聘为业务部经理的人员，业务职级直接套用其担任业务部经理前的业务职

38、级；由社会招聘竞聘为业务部经理的人员，业务职级由分公司自行确定；转任客户经理后，按照客户经理业务职级考核的相关规定执行考核。（五）业务部经理的辞退业务部经理有下列情形之一时，公司予以解聘辞退：1、严重违反公司的规章制度；2、严重失职，营私舞弊，给公司造成重大损害；3、业务部经理同时与其他用人单位建立劳动关系，对完成公司的工作任务造成严重影响，或者经公司提出，拒不改正的等情况。（六）职级保护因外部环境发生重大变化或客观不可抗力导致业绩大幅下滑，以致不能反映业务部经理实际管理能力，经分公司分管总经理审核同意，总公司银行保险部审批同意后，可对相应考核结果进行调整。第二十五条同职级挂靠从同业引进或公司

39、内部转岗并符合条件人员经公司推荐担任相应职级业务部经理，经分公司分管总经理批准，根据引进或转岗人员的基本情况（包括学历、工作经历、同业经验等），参考现有人员的职级情况，进行相应职级的对接，进入筹备期考核。套接业务部经理助理职级的，按照业务部设立考核标准进行。套接业务部副经理及以上职级的，考核期为3个月，考核期内达标相应职级维持考核标准，可套接相应职级。考核期结束而未达到套接职级维持指标标准者，应予降职且降职的职位不受限制。同职级挂靠业务部经理，首次考核后下一个考核期的处理办法：首次考核日距离考核期结束日不足2个月的，不再参加本次考核；首次考核日距离考核期结束超过或等于2个月的，参加本次考核，考

40、核时将其实际业绩折算成考核期业绩，即考核业绩实际月均业绩3。第四部分业务部督训篇第一章工作职责第二十六条设立条件业务部经理为业务部高级经理及以上职级，可设立业务部督训一名；如考核后业务部经理未达到上述职级的，业务部督训可转岗为客户经理。挂靠级别按照基础工资就近就高进行套接。第二十七条基本职责（一） 督导追踪督导各业务部业务指标达成、公司方案落实情况。（二）训练1. 业务部新人培训、成长情况追踪和辅导；2. 组织业务部各级销售人员，以培训、演练、通关等形式开展产品与销售技能培训；3. 业务部支行、网点培训支持。（三）协助中支内部管理1. 中支各项会议（早夕会、周例会、月度经营分析会等）的组织管理；2. 对业务部所辖支行、网点开展产说会、理财说明会等新型业务拓展方式进行辅导；3. 协助业务部经理做好公司方案宣导和追踪、管理制度的落实和追踪、团队氛围营造、团队文化建立。第二章人事管理第二十八条任职资格（一） 大学本科以上学历