内部规章制度管理办法15887.docx

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1、内部规章制度管理办法版次：A/0编号：第 17 页 共 17 页Evaluation Warning: The document was created with Spire.Doc for .NET. 内部规章制制度管理理办法文件编号： 版次号号：A/0 第一章总总则3第二章职职责与分分工6第三章制制定程序序8第一节准准备、论论证及起起草8第二节审审查11第三节审审批12第四节发发布13第五节其其他规定定14第四章实实施与监监督14第五章章评价与与维护14第六章附附 则16内外部规章章制度索索引17 第一章 总则第一条 为规范XXX商业银银行(以以下简称称“本行”)内部部规章制制度（以以下简

2、称称“规章”）管理理，提高高规章编写写质量，建建立科学学、严谨谨且符合合本行经经营管理理和内部部控制要要求的规规章体系系，根据据商业业银行合合规风险险管理指指引和和本行XX商业业银行合合规政策策、XX商业业银行合合规风险险管理办办法，制制定本办办法。第二条 本办法适用用于本行行规章的的制定、维护及及管理等活动。第三条 本办法所称称规章是是指根据据法律、规规则和准准则制定定的、对对本行内内部经营营管理事事项进行行规划、组组织、协协调、约约束或者者指导并并具有长长期或普普遍约束束力的规规范性文文件。第四条 本办法所称称法律、规规则和准准则是指指适用于于银行业业经营活活动的法法律、行行政法规规、部门

3、门规章及及其他规规范性文文件、经经营规则则、自律律性组织织的行业业准则、行行为守则则和职业业操守。第五条 本办法所称称的合规规管理部部门是指指总行合合规管理理部及支支行风险险管理部部设置的的合规管管理岗。第六条 本办法所指指的规章章有权审审批人包包括总行行行领导导和支行行行长。第七条 按照规章的的内容范范围和效效力层次次,本行规章章分为内内控管理理大纲类类、基本本制度类类、管理理办法类类、操作作规程类类、场所所文件类类。（一） 内控管理大大纲：向本本行内部部和外部部提供关关于内部部控制体体系的一一致信息息的文件件，是本本行内部部控制体体系的纲纲领性文文件；（二） 基本制度类类：主要是对全行行某

4、一业业务领域域的经营营管理行行为或重重要管理理活动所所作的框框架性安安排和原原则性要要求，是效力力层次最最高的规规章。包括基本本制度、基基本政策策；（三） 管理办法类类:主要是对某一一项经营营管理行行为或某某一业务务品种所所作的具具体规定定，它必须符符合基本本制度的的要求。包括管理理办法、管理规规定；（四） 操作规程类类:主要规规范对某某一项业业务运作作流程或或管理流流程作出出的操作作性和程程序性规规定。它它必须符符合基本本制度、管管理办法法的要求求。包括操作作规程、实施细细则；（五） 场所文件类类：主要要是总行各各部门、各支行为加强内部事务管理或特殊产品管理效力及于总行各部门、支行本身及下属

5、分理处而制定的操作性规定。它必须符合前四类规章的要求。第八条 下列文件不不属于本本办法规规范的规规章：（一） 转发法律、法法规、外外部规章章或者其其他规范范性文件件的发文文及支行行转发总总行规章章的发文文；（二） 各级机构或或部门为为加强内内部管理理而制定定的效力力仅及于于本级机机构或部部门自身身、不具具备横向向或者条条线管理理作用的的内部规规定；（三） 总行就具体体事项对对个别支支行提出出工作要要求、对对于具体体请示给给予答复复、回复、指指导意见见以及其其他用于于解决和和办理日日常工作作事项的的发文；（四） 各类“通报报”、“风险提提示”、事务务性“通知”等发文文；（五） 其它不宜纳纳入本行

6、行规章管理理的规范范文件。第九条 本行规章章分为总总行级规规章和支支行级规规章。总总行级规规章适用用于本行行股东大大会、董董事会、监监事会、总总行高级级管理层层及下属属委员会会、所有有分支机机构、内内设部门门及全体体员工以以及全行行各项经经营管理理活动。支行级规章章仅适用用于该支支行各分分支机构构、内设设部门和和员工的的管理活活动。第十条 本行规章的的效力按按从高到到低依序序为：内内控管理理大纲类类、基本本制度类类、管理理办法类类、操作作规程类类、场所所文件类类。下位位规章的的制定应应以上位位规章为为依据，不不得与上上位规章章相冲突突。第十一条 内部规章管管理应当当遵循以以下原则则：（一） 合

7、法合规、授授权管理理、促进进发展、风风险可控控、讲求求实效的的原则；（二） 坚持制定与与实施并并重的原原则，增增强规章章的执行行力；（三） 坚持完善、简明、易行的的原则，增强可操作性；（四） 讲求效率原原则,以适应市市场竞争争,满足客客户需要要；（五） 协调一致原原则，规规章应与与法律、法法规、外外部规章章和监管管规定及及本行其其他规章章协调一一致。第二章 职责与分工工第十二条 规章管理理实行统统一归口口、分级管管理、分工负负责的管管理模式式。第十三条 总行合规规管理部部负责规规章的综综合管理理，主要要职责是是：（一） 拟定与修订订用于规规范规章章管理有有关的制制度办法法，并组组织实施施；（二

8、） 牵头规划、建建设和维护本本行规章章建设及及运行体体系；（三） 负责规章的的合规性性审查；监督检检查规章章管理及及实施；负责组组织规章章的评估估工作；负责内控控管理系系统内“规章”的发布布与更新新；（四） 组织或参与与重要规规章的论论证和起起草工作作，指导导主责部部门修订订完善规规章工作作；（五） 牵头负责规规章实施施的监督检检查，并并负责制制度冲突突的协调调。第十四条 总行各部部门负责责职责范范围内规规章的准准备、论论证、起草、提提审、执执行及维维护工作作；对规规章的合合规及操操作风险险承担第第一责任任；督导导本条业业务线或或管理范范围内规规章的执执行；配配合和实实施规章章的评估估工作；向

9、向合规管管理部报报送公布布的规章章。第十五条 支行风险险管理部部的合规规管理岗岗承担本本支行规规章制度度的管理工工作。第十六条 有权审批批人按照照本办法法第三十十七及第第三十八八条的规规定负责责权限内内规章的的审批和和签发工工作。第十七条 内控管理理大纲、基本制度类、管理办法与规定类、操作规程与实施细则类规章由总行负责制定。第十八条 出现下列列情形之之一时，总总行应制制定相应应的规章章：（一） 法律、法规规、外部部规章要要求或监监管机构构要求；（二） 现行规章要要求；（三） 本行董事会会或者高高级管理理层要求求；（四） 出台新产品品、开办办新业务务；（五） 业务检查发发现存在在管理空空白；（六

10、） 基于其他经经营管理理需要。第十九条 支行可根根据实际际情况制制定下列列规章，纳入本本支行规章章体系管管理,并报总总行合规规管理部部备案后后实施。（一） 将总行级规规章转化化为辖内内分理处处及一线线员工便便于执行行的场所所文件；（二） 本支行辖内内适用的的规范性性文件。第二十条 分理处不不得制定定任何规章章。第二十一条 支行制定定的规章章，若总总行现行行规章未未涉及的的，或确需突突破总行行级规章章的，须须报总行行审批同同意。第三章 制定程序 第二十二条 规章的制制定应按按照准备备、调研研论证、起起草、审审查、审批批、颁布布的程序序进行。第一节 准备、论证证及起草第二十三条 准备。规规章制定定

11、前，主责部门门应制定定具体的的实施方方案，内内容应包括制制定该规规章的目目的或需需解决的的问题，主办部部门、协协办部门门，任务分分解、进进度安排排，起草草人、参参与人，其它需需明确的的事项等等。第二十四条 调研论证证。主办部门应应根据实实施方案案，重点点就规章章的调整整范围和和对象、需需要解决决的主要要问题和和解决方方案、与与现有规规章的关关系以及及制定的的必要性性、可操操作性、合合规性、风风险可控控性进行行充分调调研论证证。具体体可按以以下步骤骤进行：（一） 确定规范或或解决的的主要事事项或问问题；（二） 通过座谈会会和研讨讨会等方方式，听听取建议议或意见见；（三） 收集有关法法律、法法规资

12、料料，了解解同业的的相关情情况；（四） 确定对有关关重要问问题的规规范性意意见；（五） 论证有关规规范性意意见的合合法合规规性、协协调性、可可操作性性、风险险可控性性；（六） 形成调研论论证报告告。报告告应包括括论证事事项、各各方面意意见、论论证结论论及理由由等内容容。第二十五条 起草。主主办部门门根据调调研论证证情况，及及时组织织起草，形形成制度度草案。涉涉及多个个部门的的,应由行行领导指指定牵头头部门,组成项项目组共共同起草草。第二十六条 规章应当当具备以以下内容容；（一） 依据和宗旨旨；（二） 适用范围；（三） 管理事项；（四） 管理职责；（五） 违规责任；（六） 解释权及生生效时间间。

13、第二十七条 基本制度度类、管管理办法法类规章章格式应应当符合合以下要要求：（一） 名称规范，不不可用“意见、纲纲要、制制度、规规范、通通知、方方案、建建议、关关于”等词汇汇；（二） 内容顺序按按照总则则、分则则、附则则的先后后逻辑顺顺序排列列；（三） 规章的内容容一般用用条文表表述,每条可可以分为为款、项项、目，涉涉及管理理事项范范围广、内内容多的的可以分分章、节节、条、款款、目。规章的章、节、条序号用中文数字依次表述，款不用序号，项的序号用中文数字加括号依次表述，目的序号用阿拉伯数字依次表述；（四） 规章内容表表述应做做到逻辑辑严密、结结构严谨谨、条理理清楚、用用语准确确、文字字简明，容容易

14、引起起歧义应应充分讨讨论。第二十八条 操作规程程类规章章格式应应当符合合以下要要求：（一） 规章内容应应包含制制定目的的和范围围、定义义、缩写写和分类类、职责责和权限限、基本本规定、操操作流程程图、检检查监督督、内外外部规章章索引、附附录及记记录；（二） 内容顺序应应严格按按照上述述先后逻逻辑顺序序排列。第二十九条 规章在起起草过程程中，应应广泛听听取有关关职能部门门、支行行和职工工代表的的意见。听听取意见见可采取取座谈会会、论证证会、征征询意见见表等形形式。第三十条 在征询意意见过程程中，主主办部门门应将规规章的合法合合规性、实实用性、可可操作性性、风险险可控性性以及员员工权益益等问题题作重

15、点点提示。第三十一条 凡规章内内容涉及及多个部部门的,主办部门门应组织织会审。第二节 审查第三十二条 主办部门门征求意意见后，应应修改完完善形成成送审稿稿，并作作起草说说明，涉及多多个部门门的应进进行会签签，送合合规管理理部门审查，并并提交以以下资料料：（一） 规章送审稿稿；（二） 规章起草说说明，内内容包括括制定目目的和依依据、论论证情况况、结构构及主要要内容、需需要说明明的问题题等；（三） 需要报送的的其它材料料。第三十三条 合规管理理部门应重点点就规章章的合规规性、适用用性、可可操作性性，以及及流程科科学性、风风险控制制的有效效性、格格式规范范性进行审审查，主主要内容容包括：（一） 规章

16、是否符符合法律律、法规规的基本本原则，是是否符合合国家政政策；（二） 规章草案与与本行现现行规章章是否协协调，如如果要改改变现行行规章的，理理由和依依据是否否充分；（三） 对风险的控控制安排排及流程程设计是是否科学学适当;（四） 是否已经充充分征求求相关职职能部门门意见;（五） 格式、结构构、条款款、文字字等是否否符合规规章的要要求；（六） 需审查的其其它内容容。第三十四条 对审查符符合要求求的返回主主办部门门提交审审批，对不符符合要求求的，退退回主办办部门补补充、修修改。第三十五条 主办部门门原则上上应按审审查意见见或要求求进行修修改，并并提交合合规管理理部门核实。对不予予采纳的的，应说说明

17、理由由并由其分管管领导同同意后书书面反馈馈审查部部门。第三十六条 规章的审查查的具体体操作参参见XXX商业银银行合规规性审查查操作规规程。第三节 审批第三十七条 本行规章章须经有有权人审审批后方方可下发发实施。审审批权限限原则上上根据规规章的效效力层级级确定：（一） 对本行发展展具有重重大影响响或深远远意义的的公司章章程，须经股东东大会会审审议通过过；（二） 内控大纲、基本制度或基本政策，须由董事会批准；（三） 管理办法、管理规规定，由由行长办办公会或或行长批批准；（四） 操作规程、实施细细则，由行长或或分管副副行领导导批准；（五） 总行场所文文件，由分管管副行长长批准；（六） 支行级规章章须

18、经支行行行长审审批；（七） 有关法律、法法律、监监管规章章、管理理办法已已规定审审批权限限的，从从其规定定。第四节 发布第三十八条 经审批通通过的规规章，主办部门门应将其电子版版和打印印版报本本行合规规管理部部备案，发文时应与合规管理部及协办部门会签，并按以下规定签发：（一） 股东大会或或董事会会批准的的，由董董事长签签发；（二） 经行长办公公会或行行长审批批的，由由行长签签发或分分管副行行长签发发；（三） 由分管行领领导审批批的，则则由该行领导导签发；（四） 支行级规章章由支行行行长签签发。第三十九条 依照法律律、法规规应由职职工代表表大会表表决通过过的规章章，应提提交职工工代表大大会表决决

19、，通过过后公布布实施。第四十条 依照监管管规定须须报送监监管部门门备案或或批准的的，须报报备案或或批准后后实施。第四十一条 支行新制制定的单单项业务务管理办办法应报报总行批批准后实实施。第五节 其他规定第四十二条 总行级规规章以总总行文件件形式发发布，公公布时应应说明主主办部门门、标明明版本制制定年度度；涉及及商业秘秘密的，还还应标明明密级及及公布范范围。第四十三条 规章应按按总行规规定的编编码规则则编号（附件1）。第四章 实施与监督督第四十四条 规章公布布后，主主办部门门应当组组织培训训，以确确保规章章的正确确执行。第四十五条 规章一经经颁布，必必须严格格贯彻执执行，违违者视情情节给予予批评

20、教教育或处处分。规规章在没没有正式式修订前前，任何何人不得得以任何何借口搞搞“灵活变变通”，不得得借故不不执行。第四十六条 合规管理理部门应应定期或或不定期期对规章章的制定定、执行行情况实实施监督督检查。第五章 评价与维护护第四十七条 合规管理理部门每年应应会同主主办部门门对现行行规章进行行清理和和评价，并并作出评评估结论论。主办办部门应应根据评评价意见见，对规规章进行行及时修修订。第四十八条 主办部门门应根据据经营环环境、业业务及管管理事项项变化情情况对规规章适时时作出评评价，并并根据评评价意见见对规章章进行及及时修订订。第四十九条 规章评价价部门应应重点就就规章的的贯彻执执行情况况、可操操

21、作性、执执行成本本与管理理效率及及合规性性等情况况进行综综合评价价。第五十条 出现下述情情形之一一时，主主办部门门应当组组织修订订：（一） 不适应实际际需要或经营环境境及形势发发展的客客观需要要；（二） 规章内容与与法律、法法规、外外部规章章、监管管规章相相冲突；（三） 外部监管或或内部审审计机构构在检查查过程中中发现重重要制度度缺陷、突突出问题题或风险险隐患而而提出修修改建议议或意见见的；（四） 在执行中对对规章的不不合理性性反响强强烈的；（五） 各类经济纠纠纷或经经济、刑刑事案件件反映相相关制度度存在漏漏洞的;（六） 客户提出合合理投诉诉意见的的;（七） 支行级规章章部分内内容与总总行级规

22、规章相冲冲突的，支支行及规规章应进进行修订订；（八） 下位规章与与上位规规章相冲冲突的，下下位规章章应进行行修订；（九） 应当修改的的其他情情形。第五十一条 出现下述情情形之一一的规章章，应予予废止：（一） 规章部分内内容与法法律、法法规、外外部规章章、监管管规章存存在根本本性或较较大冲突突的；（二） 规章不再具具备调整整对象或或调整功功能已被被其他规规章替代代的;（三） 支行级规章章部分内内容与总总行级规规章存在在根本或或较大冲冲突的；（四） 下位规章全全部或部部分内容容与上位位规章存存在根本本性或较大大冲突的的；（五） 规章的内容容不符合合当前经经营管理理需要的的；（六） 应予废止的的其他

23、情情形。第五十二条 规章的修订订、废止止参照其其制定程程序，由由主办部部门发起起，经合合规管理理部门审查，有有权审批批机构批批准后实实施。第五十三条 原主办部部门职能能调整的的，规章章维护工工作由承承接部门门负责。第六章 附 则第五十四条 本办法由由XX商业业银行负负责解释释和修订订。第五十五条 本办法自自下发之日日起施行行。内外部规章章制度索索引1、 外部法律法法规(1) 商业银行行合规风风险管理理指引（银银监会20006年年10月月25日）2、 原有制度(1) XX商业业银行规规章制度度管理办办法（试试行）（XXX商行行发2200881553号）3、 相关内控体体系文件件(1) XX商业业银行合合规政策策(2) XX商业业银行合合规风险险管理办办法(3) XX商业业银行合合规性审审查操作作规程附件：1、XXX商业银银行规章章编号规规则