资金管理工作规程28488.docx

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1、 第 35 页 共43页 绿城集团资金管理条例绿城房地产集团有限公司资金管理工作规程 第一章 总 则则一、定义与与目的1、 定义义资金管理是是指以资资金管理理制度为为平台，对对集团公公司及所所属全资资、控股股项目公公司（以以下简称称项目公公司）资资金的计计划、筹筹集、调调度、增增值、风风险控制制、核算算与考核核等资金金运作的的具体行行为进行行规范、控控制和监监督。2、 目的的保证资金使使用的安安全、合合理、高高效，保保障公司司运作和和项目拓拓展及其其他资金金需要。二、管理原原则1、 集团团公司建建立以集集团公司司为管理理中心和和调度枢枢纽、项项目公司司为基本本运作单单位的资资金两级级管理体体系

2、。2、 集团团公司的的资金运运作实行行统一调调度、保保证重点点、有偿偿使用、按按实考核核。3、 集团团公司资资金管理理兼顾风风险控制制与运作作效率、管管理与服服务、集集权与授授权的要要求。三、管理职职责1、 集团团公司董董事会是是集团公公司范围围内资金金管理的的最高权权力机构构，负责责集团公公司资金金管理制制度的审审定和集集团公司司范围内内资金运运作过程程中一切切重大事事项的决决策和控控制。集集团公司司常务副副董事长长受集团团公司董董事长的的委托和和授权，主主持集团团公司的的资金管管理工作作，并承承担相应应责任。2、 项目目公司总总经理是是所在公公司资金金计划、筹筹措、调调度、风风险控制制及基

3、础础管理工工作的第第一责任任人。3、 集团团公司计计划资金金部是集集团公司司资金计计划、筹筹措、调调度、风风险控制制及基础础管理工工作的责责任部门门，负责责集团公公司范围围内资金金的计划划和分析析、筹措措和调度度、核算算和考核核，对项项目公司司的资金金管理工工作予以以指导和和监督。4、 集团团公司财财务管理理部、企企业发展展部是集集团公司司资金管管理的协协助部门门。四、效力与与修订1、 本规规程对集集团公司司及项目目公司的的资金计计划、筹筹措、调调度、核核算、风风险控制制等工作作具有约约束力，必必须严格格遵照执执行。其其中控股股项目公公司须经经其董事事会批准准后实施施。2、 集团团公司参参股的

4、项项目公司司建议执执行本规规程。3、 本规规程经集集团公司司董事长长或其授授权人批批准后实实施。4、 本规规程由集集团公司司计划资资金部负负责解释释，根据据集团公公司的发发展情况况予以修修订。 第二章 银行帐帐户管理理工作规规程1、 目的的集中利用资资源，规规范银行行帐户开开设和撤撤消工作作，提高高银行帐帐户管理理水平。2、 适用用范围适用于集团团公司及及项目公公司的银银行帐户户管理工工作。 3、 职责责3.1 集集团公司司计划资资金部是是集团公公司银行行帐户管管理的经经办和责责任部门门，是项项目公司司基本结结算户开开设和撤撤消的主主管部门门，集团团公司计计划资金金部经理理是该项项工作的的责任

5、人人。3.2 项项目公司司总经理理负责审审定所在在公司基基本结算算帐户和和一般帐帐户的开开设和撤撤消。3.3 项项目公司司财务部部是银行行帐户管管理的执执行部门门。4、 工作作程序4.1 集集团公司司开设或或撤消基基本结算算帐户4.1.11 集团团公司计计划资金金部根据据融资、结结算、税税收等需需要，填填写银银行结算算帐户开开立/撤撤消申请请表（附附表2.1），由由集团公公司计划划资金部部经理审审核并签签署意见见后，报报集团公公司总经经理审定定。4.1.22 集团团公司计计划资金金部根据据总经理理的意见见，向有有关银行行申请设设立基本本结算帐帐户，填填制开开户申请请表，提提供有关关营业执执照、

6、企企业法人人代码证证、印鉴鉴卡等银银行要求求的其他他资料。4.1.33 银行行批准后后，集团团公司计计划资金金部负责责将帐户户资料（企企业名称称、开户户行、帐帐号）送送交集团团公司财财务管理理部。4.2 集集团公司司开设或或撤消一一般结算算帐户由计划资金金部负责责填写银银行结算算帐户开开立/撤撤消申请请表，报报计划资资金部经经理审批批决定，并并参照44.1.24.11.3程程序执行行。4.3 项项目公司司开设或或撤消基基本结算算帐户4.3.11 项目目公司财财务部根根据融资资、结算算、税收收等需要要，填写写银行行结算帐帐户开立立/撤消消申请表表（附附表2.1），报报集团公公司计划划资金部部，由

7、集集团公司司计划资资金部经经理审核核并签署署意见后后，送项项目公司司总经理理审定。4.3.22 项目目公司财财务部根根据总经经理的意意见，向向有关银银行申请请设立基基本结算算帐户，填填制开开户申请请表，提提供有关关营业执执照、企企业法人人代码证证、印鉴鉴卡等银银行要求求的其他他资料。4.3.33 银行行批准后后，项目目公司财财务部负负责将帐帐户资料料（企业业名称、开开户行、帐帐号、预预留印鉴鉴）报集集团公司司计划资资金部和和财务管管理部备备案。4.4 项项目公司司开设或或撤消一一般结算算帐户由项目公司司财务部部负责填填写银银行结算算帐户开开立/撤撤消申请请表，报报项目公公司总经经理审批批决定，

8、并并参照44.3.24.33.3程程序执行行。一般般帐户原原则上不不得超过过5个。4.5 集集团公司司开设外外币帐户户的，参参照4.1程序序执行；项目公公司开设设外币帐帐户的，参参照4.3程序序执行。4.6 集集团公司司计划资资金部每每年对项项目公司司帐户使使用情况况进行一一次全面面检查、清清理，并并不定时时的予以以抽查。检检查和抽抽查的结结果应出出具书面面评估意意见。5、 工作作记录5.1银银行结算算帐户开开立/撤撤消申请请表（附附表2.1）5.2银银行开户户申请书书5.3印印鉴卡5.4撤撤消帐户户审批书书第三章 资金计计划与执执行分析析工作规规程1、 目的的通过资金计计划的编编制与执执行分

9、析析，有计计划地筹筹措和使使用资金金，提高高资金的的使用效效率。2、 适用用范围适用于集团团公司及及项目公公司资金金计划的的编制和和执行分分析。3、 职责责3.1 集集团公司司计划资资金部是是集团公公司及项项目公司司资金计计划与执执行分析析的主管管部门，负负责集团团公司各各相关职职能部门门、各项项目公司司资金计计划与执执行分析析的核实实、汇总总，负责责集团资资金计划划的编制制和执行行分析。3.2 项项目公司司、集团团公司相相关职能能部门是是本公司司、部门门的资金金计划编编制和执执行分析析部门。3.3 集集团公司司董事长长是集团团公司年年度资金金计划的的审定人人。集团团公司常常务副董董事长是是集

10、团公公司各相相关职能能部门、各各项目公公司年度度资金计计划的审审定人。3.4 项项目公司司总经理理、集团团公司相相关职能能部门负负责人是是本公司司、部门门资金计计划编制制与执行行分析的的责任人人。3.5 尚尚未成立立项目公公司的拓拓展项目目由集团团公司企企业发展展部或拓拓展项目目负责人人编制资资金计划划与执行行分析。4、 工作作程序4.1 每每年十二二月十日日前，根根据下年年度工作作计划和和项目建建设计划划及其他他可预见见的事项项，集团团公司相相关职能能部门编编制部部门年度度用款计计划表（见见附表33.1）及及编制制说明，项项目公司司编制 公司年度资金计划与平衡分析表（见附表3.2）及编制说明

11、，新成立项目公司另附项目建设资金计划与平衡分析表（见附表3.3）及编制说明，经编制单位负责人审核后报集团公司计划资金部，由集团公司计划资金部牵头组织相关单位进行评审后报集团公司常务副董事长审定后实施。4.2 每每年十二二月二十十五日前前，集团团公司计计划资金金部根据据相关职职能部门门和各项项目公司司上报的的资金计计划与平平衡分析析情况，结结合集团团公司及及各项目目公司的的存量资资金情况况，编制制集团团公司本本部年度度资金计计划与平平衡分析析表（见见附表33.4）和和集团团公司年年度资金金计划与与平衡分分析表(汇总)（见见附表33.5）及及编制制说明，报报集团公公司常务务副董事事长，由由常务副副

12、董事长长审核后后报集团团公司董董事长审审定。4.3 每每月255日前，各各项目公公司根据据当月资资金计划划执行情情况及下下月资金金计划安安排，编编制 公司月月度资金金计划与与执行分分析表（见见附表33.6）、 公司贷款明细表（见附表3.7），经项目公司总经理审定后报集团公司计划资金部；集团公司相关职能部门编制部门月度用款计划表（见附表3.8），经部门负责人审定后报集团公司计划资金部。4.4 集集团公司司计划资资金部根根据集团团公司相相关职能能部门和和各项目目公司上上报的部部门月度度用款计计划表及及 公司司月度资资金计划划与执行行分析表表，汇汇总分析析后，与与次月11日前编编制集集团公司司本部月

13、月度资金金计划与与执行分分析表（见见附表33.9）和和集团团公司月月度资金金计划与与执行分分析表(汇总)（见见附表33.100）、集集团公司司贷款明明细表、集集团公司司贷款结结构分析析表（见见附表33.111）、集集团公司司贷款预预警分析析表（见见附表33.122），经经计划资资金部经经理审定定后报集集团公司司董事长长、常务务副董事事长、总总经理。4.5 集团公公司计划划资金部部每月根根据相关关职能部部门、各各项目公公司上报报的资金金计划筹筹措、调调度、安安排资金金。5、 工作作记录5.1 部部门年度度用款计计划表(附表33.1)5.2 公司年度资金计划与平衡分析表(附表3.2)5.3 项项目

14、建设设资金计计划与平平衡分析析表(附表33.3)5.4 集集团公司司本部年年度资金金计划与与平衡分分析表(附表33.4)5.5 集集团公司司年度资资金计划划与平衡衡分析表表(汇总总)(附表33.5)5.6 公司月度资金计划与执行分析表(附表3.6)5.7 公司贷款明细表(附表3.7)5.8 部部门月度度用款计计划表(附表33.8)5.9 集集团公司司本部月月度资金金计划与与执行分分析表(附表33.9)5.10 集团团公司月月度资金金计划与与执行分分析表(汇总)(附附表3.10)5.11 集团团公司贷贷款结构构分析表表(附附表3.11)5.12 集团团公司贷贷款预警警分析表表(附附表3.12)第

15、四章 资金筹筹集工作作规程1、 目的的 筹集集团公公司运作作、项目目建设和和拓展所所需资金金，对融融资工作作的全过过程实施施控制。2、 适用用范围适用于集团团公司、项项目公司司向各银银行申请请各类贷贷款、归归还贷款款及其他他债务融融资工作作。3、 职责责3.1 集集团公司司计划资资金部是是集团公公司系统统内融资资工作的的综合协协调、管管理部门门，负责责集团公公司融资资工作的的具体办办理，并并对融资资工作全全过程实实施成本本控制;对项目目公司的的融资工工作实施施指导、检检查、督督促。3.2 项项目公司司总经理理是本公公司资金金筹集及及管理的的第一责责任人。3.3 项项目公司司财务部部负责本本公司

16、融融资工作作的具体体办理。4、 工作作程序4.1 编制融融资计划划集团公司计计划资金金部根据据集团公公司项目目拓展情情况或意意向，结结合集集团公司司年度资资金计划划与平衡衡分析表表(汇总总)(见附表表3.55)，出出具资资金分析析报告，编编制集集团公司司年度融融资计划划，报报集团公公司常务务副董事事长批准准后执行行。4.2 银行贷贷款4.2.11 集团团公司计计划资金金部负责责或安排排贷款银银行的选选择和洽洽谈事宜宜。在选选择过程程中，要要考虑贷贷款银行行同公司司的合作作历史、前前景、利利率优惠惠、期限限安排、担担保方式式及其他他可能影影响贷款款利率水水平的因因素。并并填写贷贷款申请请表(见附

17、表表4.11)，经经计划资资金部经经理签署署意见后后报集团团公司常常务副董董事长审审定。4.2.22 银行行意向明明确后，由由计划资资金部负负责报送送银行要要求的有有关资料料，集团团公司财财务管理理部、企企业发展展部、策策划部、工工程部、综综合管理理部等相相关部门门协助提提供。4.2.33 银行行审查同同意后，由由计划资资金部负负责办理理贷款手手续，落落实贷款款资金及及时到位位，并通通知财务务管理部部查收。4.2.44 计划划资金部部要随时时了解信信贷政策策及央行行基准利利率变化化情况，加加强同合合作银行行的沟通通，以降降低融资资成本。4.2.55 计划划资金部部根据贷贷款增加加情况，及及时变

18、更更登记贷贷款明细细表(见附表表3.77)。4.2.66 计划划资金部部根据贷贷款结息息时间，及及时安排排资金，支支付贷款款利息。4.2.77 贷款款到期前前三天，计计划资金金部负责责填写资资金内部部调拨单单(见见附表44.2)，经计计划资金金部经理理审定后后落实还还款资金金。4.2.88 在还还贷资金金到位后后，计划划资金部部负责填填写费费用支付付申请单单(见见附表44.3)，经计计划资金金部经理理审核，报报集团公公司常务务副董事事长审定定后，办办理还款款手续。 4.2.99 计划划资金部部根据贷贷款归还还情况，及及时变更更登记贷贷款明细细表。4.2.110 项项目公司司申请贷贷款，应应填写

19、贷贷款申请请表，由由项目公公司总经经理签署署意见后后报集团团公司计计划资金金部，由由集团公公司计划划资金部部审核后后报集团团公司常常务副董董事长批批准。由由项目公公司财务务部按上上述规程程执行，并并报集团团公司计计划资金金部备案案。4.2.111 集集团公司司、项目目公司在在向银行行或其他他金融机机构贷款款过程中中，担保保工作执执行有关关担保工工作规程程。4.3 其他融融资方式式4.3.11 其他他融资方方式包括括申请承承兑汇票票和承兑兑汇票贴贴现、信信托产品品融资、金金融租赁赁融资、企企业债券券发行、有有价证券券抵押融融资等其其他债务务融资方方式。4.3.22 集团团公司计计划资金金部、项项

20、目公司司在选择择其他方方式融资资时，必必须就融融资的途途径、方方式、金金额、名名义利率率、实际际利率、风风险及其其他可能能影响融融资的因因素作出出详细的的报告，在在报集团团公司常常务副董董事长批批准同意意后方能能实施。4.3.33 在方方案实施施过程中中，要严严格按预预先设定定的方案案进行，遇遇有未能能预计但但直接影影响融资资成本的的事项时时，在征征得集团团公司常常务副董董事长批批准后方方能继续续实施。5、 工作作记录5.1 贷贷款申请请表(附表44.1)5.2 集集团公司司年度资资金计划划与平衡衡分析表表(汇总总)(附表33.4)5.3 集集团公司司年度融融资计划划5.4 贷贷款合同同5.5

21、 贷贷款明细细表(附表33.6)5.6 资资金内部部调拨单单(附附表4.2)5.7 费费用支付付申请单单(附附表4.3)第五章 资金调调度与核核算工作作规程1、 目的的统筹使用集集团公司司资金，提提高资金金综合效效益；规规范集团团公司内内部资金金往来工工作，准准确反映映项目公公司实际际财务费费用。2、 适用用范围适用于集团团公司与与项目公公司之间间的资金金调度与与核算工工作。3、 职责责3.1 集集团公司司常务副副董事长长是集团团公司资资金调度度的审定定人。3.2 集集团公司司计划资资金部是是集团公公司范围围内资金金调度与与核算的的主管和和执行部部门。3.3 集集团公司司财务管管理部是是集团公

22、公司范围围内资金金调度与与核算的的协作与与复核部部门。3.4 项项目公司司总经理理是所在在公司资资金调度度支付的的审批人人，项目目公司财财务部是是资金调调度的执执行部门门。4、 工作作程序4.1 集集团公司司财务管管理部及及项目公公司财务务部每天天下午55：000前，将将资金金日报表表(见见附表55.1)报送集集团公司司计划资资金部，由由计划资资金部分分析汇总总后于次次日9：00以以前报送送集团公公司董事事长、常常务副董董事长、总总经理。4.2 集集团公司司计划资资金部根根据资金金管理要要求，需需调用项项目公司司资金的的，根据据各项目目公司上上一日上上报的资资金日报报表及及当月上上报的月月度资

23、金金计划与与执行分分析表，经经与项目目公司总总经理协协商后，由由计划资资金部经经理签署署调用用资金联联系单（一一式三联联，见附附表5.2），经经集团公公司常务务副董事事长批准准后送项项目公司司。4.3 项项目公司司借调集集团公司司资金的的，需提提前3天天填制借借调资金金申请单单（一一式三联联，见附附表5.3），向向集团公公司计划划资金部部提出申申请，说说明借调调原因、金金额、时时间、合合同依据据及计划划资金部部认为必必要的其其他内容容。4.4 为为加快资资金周转转，提高高资金使使用效益益，集团团公司在在收到项项目公司司的借借调资金金申请单单时，需需调用其其他项目目公司资资金直接接划付给给借调资

24、资金项目目公司的的，由集集团公司司计划资资金部同同时签署署调用用资金联联系单给给出资项项目公司司，出资资项目公公司按调调用资金金联系单单的要要求划付付资金。4.5 集集团公司司收到或或调拨资资金后，计计划资金金部应负负责建立立资金金内部往往来明细细帐并并逐笔登登记。4.6 每每季末月月的200日为结结息日，各各项目公公司财务务部于次次日将资资金往来来明细帐帐上报集集团公司司计划资资金部。集集团公司司计划资资金部根根据资资金内部部往来明明细帐的的具体记记载情况况与各项项目公司司逐笔核核对后，核核算资金金往来利利息，交交集团公公司财务务管理部部复核，并并于次月月15日日前报集集团公司司主管领领导。

25、利利率规定定及计算算方法详详见附件件1。4.7 资资金在集集团公司司或各项项目公司司各自开开户银行行之间划划拨，集集团公司司由计划划资金部部填制资资金内部部调拨单单（见见附表44.2），计计划资金金部经理理审定后后调拨；项目公公司由其其财务部部填制资资金内部部调拨单单，项项目公司司总经理理审定后后调拨。4、 工作作记录5.1 资资金日报报表（附附表5.1）5.2 调调用资金金联系单单(附附表5.2)5.3 借借调资金金申请单单(附附表5.3)5.4 资资金内部部往来明明细账5.5 资资金内部部调拨单单(附附表4.2)第六章 对外借借款工作作规程1、 目的的规范对外借借款行为为，防范范风险，保保

26、障公司司资金安安全。2、 适用用范围 适适用于集集团公司司及项目目公司的的对外借借款工作作。3、 职责责3.1 集集团公司司董事长长或其授授权人是是集团公公司和项项目公司司对外借借款的审审定人（33.2规规定的除除外）。3.2 集集团公司司总经理理和项目目公司总总经理分分别是所所在公司司项目销销售时为为业主提提供首期期房款借借款的审审定人。3.3 集集团公司司计划资资金部是是对外借借款的办办理、利利息计算算、到期期催收的的经办和和主管部部门（33.5规规定的除除外）。3.4 项项目公司司经批准准，确需需对外借借款的，项项目公司司财务部部是对外外借款的的办理、利利息计算算、到期期催收的的经办和和

27、主管部部门。3.5 营营销公司司是业主主首期房房款借款款和到期期催收的的经办和和主管部部门，集集团公司司财务管管理部或或项目公公司财务务部是业业主首期期房款借借款的利利息计算算、督促促收款的的经办和和主管部部门。4、 工作作程序4.1 公公司客户户在购房房时，因因首期款款不足向向公司提提出借款款申请的的，由营营销公司司负责办办理。4.1.11 营销销公司负负责审核核申请人人的借款款资格，借借款金额额不得超超过其应应付首期期款的660%，期期限不得得长于33个月，借借款利率率不得低低于年息息8%。4.1.22 营销销公司与与客户达达成初步步意向后后，拟订订借款合合同，附附情况说说明后按按3.22

28、规定的的内容报报审定人人。4.1.33 审定定人批准准后，营营销公司司将借款款合同送送项目公公司财务务部，财财务部据据此开具具收据。4.1.44 营销销公司在在客户办办理完毕毕合同签签定和按按揭手续续之后，负负责将该该笔金额额的收据据收回，交交财务部部门保管管，作为为客户提提供担保保的质证证，在客客户还清清借款，付付清利息息后交还还给客户户。4.1.55 客户户借款到到期后，由由营销公公司根据据财务部部门提供供的利息息清单负负责向客客户催收收借款本本息。财财务部应应督促营营销公司司催收。4.1.66 营销销公司和和项目公公司财务务部都应应建立客客户借款款台帐并并及时进进行登记记。4.2 其其他

29、借款款人向集集团公司司提出借借款的，由由集团公公司计划划资金部部负责办办理。4.2.11 借款款人是个个人的，需需向集团团公司计计划资金金部提交交借款款申请单单（见见附表55.1）、身身份证复复印件、固固定住址址、联系系电话、借借款用途途等资料料；借款款人是企企业单位位的，要要求提供供企业单单位的经经年检的的营业执执照、上上年审计计财务报报告、借借款前一一个月的的会计报报表等资资料。4.2.22 集团团公司计计划资金金部经理理在审核核有关资资料后，提提出主管管意见，报报集团公公司董事事长或其其授权人人审批。4.2.33 集团团公司董董事长或或其授权权人批准准后，计计划资金金部负责责拟订借借款合

30、同同（见见附件22），一一式三份份，由借借款人签签字后，呈呈集团公公司董事事长或其其授权人人签字、盖盖章后生生效，将将借款款合同和和借款款申请单单交由由集团公公司财务务管理部部办理。4.2.44 集团团公司计计划资金金部根据据借款款合同及及具体办办理情况况登记对对外借款款台帐（见见附表66.2）。4.2.55 集团团公司计计划资金金部负责责同借款款人的联联系，了了解其资资金使用用及其他他变动情情况；借借款人是是企业单单位的，要要求借款款单位每每月提供供财务报报表，发发现异常常情况及及时报告告集团公公司董事事长或其其授权人人，及时时采取措措施，防防范风险险。4.2.66 借款款到期前前3天，计计

31、划资金金部负责责通知借借款人安安排资金金归还借借款，并并告知到到期应支支付的利利息。4.2.77 借款款人讫清清借款本本息后，计计划资金金部销记记对外外借款台台帐。4.2.88 项目目公司经经批准，确确需对外外借款的的，参照照上述规规程办理理。5、 工作作记录5.1 借借款申请请单（附附表6.1）5.2 借借款合同同(附附件2)5.3 对对外借款款台帐（附附表6.2）第七章 担保工工作规程程1、 目的的规范对内对对外担保保行为，防防范担保保风险，保保障公司司资产安安全。2、 适用用范围 适适用于集集团公司司系统内内相互担担保工作作及集团团公司或或项目公公司的对对外担保保工作。3、 职责责3.1

32、 集集团公司司董事长长或其授授权人是是担保工工作的审审定人（33.2规规定的除除外）。3.2 公公司按照照4.55.1规规定的情情况为业业主提供供担保的的，集团团公司总总经理或或项目公公司总经经理为审审定人。3.3 集集团公司司计划资资金部是是担保工工作的经经办和管管理部门门。3.4 项项目公司司财务部部是本公公司担保保工作的的经办和和管理部部门。3.5 营营销公司司是为业业主提供供融资担担保的经经办部门门。4、 工作作程序4.1 项目公公司为集集团公司司提供担担保4.1.11 集团团公司向向银行或或其他金金融机构构申请贷贷款需要要项目公公司提供供担保的的，集团团公司计计划资金金部填制制内部部

33、担保联联系单（见见附表77.1），经经计划资资金部经经理审核核，报集集团公司司常务副副董事长长批准后后送项目目公司。4.1.22 项目目公司财财务部收收到内内部担保保联系单单后，报报项目公公司总经经理签字字，协助助集团公公司计划划资金部部办理手手续。4.1.33 项目目公司财财务部负负责登记记系统统内担保保台帐。4.1.44 集团团公司计计划资金金部负责责将银行行签署后后的担担保合同同一份份送交项项目公司司财务部部留存。贷贷款归还还后，集集团公司司计划资资金部通通知项目目公司财财务部销销记系系统内担担保台帐帐。4.2 集团公公司为项项目公司司提供担担保4.2.11 项目目公司向向银行或或其他金

34、金融机构构申请贷贷款需要要集团公公司提供供担保的的，项目目公司财财务部填填制内内部担保保申请单单（见见附表77.2），经经项目公公司总经经理签字字后报集集团公司司计划资资金部。4.2.22 集团团公司计计划资金金部经理理根据集集团公司司在项目目公司的的持股比比例及项项目建设设进展情情况和担担保风险险程度，由由计划资资金部负负责人签签署意见见后报集集团公司司常务副副董事长长。4.2.33 集团团公司常常务副董董事长审审批同意意后，由由集团公公司计划划资金部部负责办办理担保保手续。4.2.44 集团团公司计计划资金金部负责责登记系系统内担担保台帐帐。4.2.55 项目目公司财财务部负负责将银银行签

35、署署后的担担保合同同一份份交集团团公司计计划资金金部留存存。贷款款归还后后，项目目公司财财务部通通知集团团公司计计划资金金部销记记系统统内担保保台帐。4.3 项项目公司司为项目目公司提提供担保保。4.3.11 项目目公司向向银行或或其他金金融机构构申请贷贷款需要要其他项项目公司司提供担担保的，项项目公司司财务部部填制内内部担保保申请单单（见见附表77.2），经经项目公公司总经经理签字字后报集集团公司司计划资资金部。4.3.22 集团团公司计计划资金金部根据据集团公公司在项项目公司司的持股股比例及及项目建建设进展展情况和和担保风风险程度度，填制制内部部担保联联系单（见见附表77.1），经经计划资

36、资金部经经理审核核签署意意见，报报集团公公司常务务副董事事长批准准后送提提供担保保的项目目公司。4.3.33 提供供担保的的项目公公司财务务部收到到内部部担保联联系单后后，报总总经理签签字，协协助办理理担保手手续。4.3.44 集团团公司计计划资金金部及提提供担保保的项目目公司财财务部负负责登记记系统统内担保保台帐。4.3.55 项目目公司财财务部负负责将银银行签署署后的担担保合同同一份份送交提提供担保保项目公公司财务务部留存存，并复复印一份份送交集集团公司司计划资资金部留留存。贷贷款归还还后，项项目公司司财务部部通知集集团公司司计划资资金部及及担保项项目公司司销记系系统内担担保台帐帐。4.4

37、 集集团公司司为外单单位提供供担保4.4.11 集团团公司需需同系统统外公司司签定互互保协议议（见见附件33）的，集集团公司司计划资资金部是是主管和和经办单单位，在在协议签签署前要要了解互互保单位位的资产产、负债债、经营营等具体体情况，并并填制互互保单位位情况调调查评估估表（见见附表77.3），经经计划资资金部经经理签署署意见后后报集团团公司董董事长或或其授权权人。4.4.22 集团团公司董董事长或或其授权权人批准准后，计计划资金金部向拟拟互保单单位提供供集团公公司资产产、负债债、经营营等有关关资料，双双方达成成一致意意见后签签署互互保协议议。未未达成一一致意见见的，计计划资金金部负责责收回公

38、公司有关关资料，归归还对方方单位有有关资料料。4.4.33 签有有互保保协议的的单位要要求集团团公司提提供担保保的，参参照4.2规程程执行。集集团公司司计划资资金部要要严格按按签署的的互保保协议控控制担保保额度，建建立对外外担保台台帐，每每月要求求被担保保单位提提供财务务报表，关关注被担担保单位位的财务务、经营营及其他他风险，一一经发现现异常情情况，即即报告集集团公司司董事长长或其授授权人采采取措施施，防范范风险。4.4.44 经集集团公司司董事长长或其授授权人特特别同意意，集团团公司为为其他单单位提供供担保的的，仍需需由集团团公司计计划资金金部了解解被担保保单位的的资产负负债、经经营等具具体

39、情况况，填制制填制互互保单位位情况调调查评估估表和和担保保申请单单（见见附表77.4），登登记对对外担保保台帐，并并需由被被担保单单位出具具反担担保函（见见附件44），按按担保金金额的月月1收取担担保咨询询费。具具体参照照4.22规程执执行。4.4.55 项目目公司原原则上一一律不对对外提供供担保，如如经集团团公司董董事长或或其授权权人特别别同意的的，参照照4.44.4办办理。4.5 集集团公司司或项目目公司为为业主提提供担保保4.5.11 确因因公司原原因（如如延期交交房，分分期开发发等），致致使业主主（不含含按揭付付款业主主）在合合同约定定的时间间内没能能取得产产权证，客客户及公公司都愿愿

40、意继续续履行合合同的情情况下，集集团公司司及项目目公司可可为客户户的融资资提供担担保。4.5.22 营销销公司根根据客户户的具体体情况，签签署工作作联系单单，要求求载明客客户名、所所购房屋屋、合同同金额、要要求担保保金额、期期限等内内容，送送财务部部门核定定该客户户实际付付款方式式、已付付金额后后，送经经办部门门。4.5.33 集团团公司计计划资金金部或项项目公司司财务部部接上述述工作联联系单后后，予以以审核，并并负责拟拟订反反担保函函。担担保金额额不得超超过客户户购房合合同总价价的600%，担担保期限限不得晚晚于预计计项目总总证办理理完毕时时间。反反担保函函应约约定客户户将购房房合同正正本及

41、付付款收据据原件交交存集团团公司计计划资金金部或项项目公司司财务部部，作为为客户提提供反担担保的质质证。4.5.44 集团团公司总总经理或或项目公公司总经经理批准准后，集集团公司司计划资资金部或或项目公公司财务务部负责责办理担担保手续续，并登登记对对外担保保台帐。4.5.55 担保保手续办办理完毕毕后，集集团公司司计划资资金部或或项目公公司财务务部将有有关内容容送营销销公司权权证办理理人员备备案。4.5.66 担保保到期，客客户如期期归还贷贷款、支支付利息息，集团团公司计计划资金金部或项项目公司司财务部部在取得得客户银银行贷款款讫清的的银行单单据后，将将客户存存放的购购房合同同正本及及付款收收

42、据原件件归还客客户，并并及时告告知销售售部权证证办理人人员。6、 工作作记录6.1 内内部担保保联系单单(附附表7.1)6.2 内内部担保保申请单单(附附表7.2)6.3 系系统内担担保台帐帐6.4 互互保单位位情况调调查评估估表(附表77.3)6.5 担担保申请请单(附表77.4)6.6 互互保协议议(附附件3)6.7 反反担保函函(附附件4)附件1： 集团公司与与项目公公司核算算利息具具体方法法一、计息原原则1、计息范范围包括括集团公公司与各各项目公公司的所所有资金金往来（含含资本金金）；2、计息时时间以每每笔款项项的银行行到帐时时间为准准；3、计息金金额以每每日实际际发生额额的轧差差数为

43、依依据。二、计息方方法1、 项目目公司占占用集团团公司资资金，集集团公司司计算应应收利息息集团公司按按银行同同期壹年年期基准准贷款利利率上浮浮40%计收利利息。如如需调整整，呈报报集团公公司董事事长或其其授权人人批准后后执行。2、 集团团公司占占用项目目公司资资金，集集团公司司按以下下原则计计算应付付利息集团公司占占用项目目公司资资金额小小于或等等于其银银行贷款款余额时时，按项项目公司司向银行行贷款的的平均利利率计付付利息。集团公司占占用项目目公司资资金余额额超过其其银行贷贷款余额额时，其其超过银银行贷款款部分按按银行壹壹年期贷贷款基准准利率下下浮100%计付付。附件2：借 款 协协 议甲方：

44、乙方：丙方：乙方因 需要要，向甲甲方申请请借款，用用于临时时周转 。现经经双方友友好协商商，达成成以下协协议，双双方必须须共同遵遵守：一、借款金金额：二、借款时时间：2200 年 月 日至至2000 年 月 日三、借款月月利率： 四、付息方方式：按按季付息息，利随随本清五、担保方方式：1、本协议议项下的的借款本本息及其其他一切切相关费费用由丙丙方作为为担保人人，该公公司须向向甲方承承担不可可撤消的的连带责责任，及及/或2、本协议议项下的的借款由由乙方或或丙方以以其所有有或依法法有权处处分的 作作抵（质质）押，双双方另行行签订抵抵（质）押押合同。 六、违约责责任：1、如乙方方不按合合同规定定的用

45、途途使用借借款，甲甲方有权权随时收收回借款款，并对对违约使使用的部部分另按按约定利利率的两两倍收取取罚息。2、如乙方方未按期期归还借借款，甲甲方有权权对逾期期的贷款款在逾期期期间按按日计收收万分之之五利息息。本协议必须须有甲、乙乙方法定定代表人人签字盖盖章后生生效。本本协议一一式两份份，从实实际付款款之日起起生效，待待借款本本息全部部偿清即即自动失失效。甲方（盖章章）： 乙乙方（盖盖章）：签字： 签签字：二OO 年 月 日日附件3：互 保 协协 议甲方：乙方：甲乙双方就就企业在在银行等等金融机机构贷款款相互提提供担保保事宜，经经友好协协商，达达成如下下协议：第一条：贷贷款资金金投向要要求一方所用贷贷款的资资金投向向符合国国家产业业政策，符符合企业业法人营营业执照照中许可可的经营营范围，甲甲方和乙乙方承诺诺互相为为对方提提供担保保，并按按照对方方要求同同债权银银行或有有关金融融机构签签定担保保合同。第二条：互互保原则则互保实现等等额原则则，总额额不超过过