XX人寿保险股份有限公司承保业务暂行管理制度5752.docx

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1、XX人寿保险股份有限公司承保业务暂行管理制度目录第一章 总则 2第二章 承保作业的的一般流流程及说说明 3第三章 承保工作准准则 5第四章 投保申请 6第五章 受理初审/资料扫扫描/信信息录入入/资料料复核 7第六章 核保 99第七章 新契约的品品质管理理111第八章 问题件的处处理144第九章 撤件处理177第十章 承保、保单单制作188第十一章 档案管理19第一章 总则第一条承承保释义义承保是指投投保人提提出投保保申请并并填写投投保书，公公司契约约部依据据相关的的条款规规定，投投保规则则，经过过健康，财财务，保保险利益益等方面面的综合合审核，评评估风险险，给出出公平、公公正、合合理的核核保

2、结论论，经投投保人同同意，对对投保申申请完成成承保的的过程。第二条适适用范围围本规则适用用范围为为人身险险合同的的新契约约作业。第三条承承保业务务的宗旨旨以客户为中中心，依依照公平平，公正正，合情情、合法法的原则则，快速速，高效效，高质质量的为为投保人人提供最最优质的的保障服服务，保保证公司司的专业业化运作作和诚信信品牌。第四条投投保申请请的方式式及途径径1、通过代代理人为为其提供供系统的的投保前前后的各各项服务务，该途途径是最最广泛的的常用方方式。2、通过互互联网网网上购买买公司的的产品。3、通过公公司指定定的银行行网点以以代收的的形式购购买公司司的产品品。4、通过邮邮寄的方方式购买买产品。

3、5、通过电电话提出出投保申申请。第五条投投保申请请时需提提交的资资料保险合同是是以人为为标的的的合同，故故而组成成保险合合同的资资料不同同于一般般的合同同。常规规必须的的资料如如下：1、投保申申请。需需按要求求如实完完整填写写，并由由投保人人、被保保险人亲亲笔签名名。2、被保险险人的有有效身份份证件。3、转账银银行的转转账授权权声明。4、公司需需要的其其它相关关资料。第六条有有关承保保作业时时效的规规定根据大集中中运营模模式要求求，为体体现公司司专业化化、规范范化运作作，承保保作业时时效规定定为：标标准件承承保作业业平均处处理时效效为2天天；问题题件承保保作业平平均处理理时效为为3-44天；调

4、调查件承承保作业业平均处处理时效效为8天天；体检检件承保保作业平平均处理理时效为为15天天。第二章 承保作业的的一般流流程及说说明承保作业是是指从投投保申请请开始到到成品保保单下发发的整个个流程过过程，一一个完整整的承保保作业操操作流程程包括：提出投投保申请请、受理理初审、资资料扫描描、资料料信息录录入、资资料复核核、核保保、问题题件处理理、承保保、保单单制作九九个处理理过程。第七条提提出投保保申请投保申请是是指客户户根据自自己的需需要，通通过一定定的渠道道，向公公司提出出购买保保险产品品的申请请，其中中包括按按照公司司的相关关规定填填写投保保书及提提交各种种资料的的过程。投保申请既既是客户户

5、向公司司提出保保障申请请的过程程，也是是公司为为客户提提供保障障服务的的开始。投投保申请请有如下下注意事事项：1、投保书书是保险险合同的的重要组组成部分分，必须须按照合合同所列列各项内内容如实实，详细细，完整整的填写写，不得得有漏项项或不实实填写，最最后由投投保人、被被保险人人亲自签签名。2、必须按按照公司司的规定定提交各各种资料料证明，所所提供的的资料要要真实可可靠有效效，需投投保人、被被保险人人签名的的务必亲亲笔签名名。第八条受受理初审审受理初审是是指公司司的新契契约受理理人员，对对客户提提交的投投保申请请和相关关资料，按按照规定定进行审审核。审审核的重重点是：投保书书填写是是否完整整、清

6、晰晰、齐全全；各种种资料是是否符合合公司的的要求；体检是是否达到到要求及及是否需需要再发发出体检检通知；初步决决定是否否继续进进入下一一工作环环节等。受理过程中中最重要要的是审审核投保保资料的的真实性性、准确确性、完完整性，是是否符合合公司的的要求。此此项工作作对保证证后续工工作环节节顺利进进行至关关重要。受受理初审审的主要要内容包包括：1、代理人人交入的的投保申申请、委委托银行行转帐授授权书的的填写是是否全面面、真实实、清晰晰，应加加强对代代理人填填单质量量的监督督及培训训。2、提供的的各种资资料是否否齐全、有有效，填填写是否否正确。3、审核被被保险人人的身份份证件是是否真实实有效。4、问题

7、件件的交接接、处理理登记是是否清楚楚。5、解答代代理人有有关投保保单填写写及问题题件的咨咨询。6、根据投投保规则则，对被被保险人人开具体体检通知知书。7、对不合合格或资资料不全全的投保保申请，退退回代理理人，让让其重新新填写投投保单或或提供资资料。8、整理投投保书并并进行资资料的交交接等。第九条资资料扫描描工作职责：1、收到受受理初审审人员上上传的投投保书及及相关资资料后，按按照规定定的排列列顺序，将将投保书书及资料料扫描进进系统的的过程。2、扫描操操作的重重点为：保证资资料扫描描后的影影像清晰晰、完整整、有序序。第十条资资料信息息录入工作职责：1、按投保保单上填填写的内内容录入入客户资资料系

8、统统并建立立投保资资料库。2、录入过过程中，对对填写内内容同进进度审核核，如发发现问题题件进行行电脑登登记并标标注。3、与客户户电话核核对投保保书资料料的准确确性。第十一条资料信信息复核核工作职责：1、按投保保书填写写内容与与电脑中中录入内内容进行行逐项核核对。2、如发现现录入资资料有误误，回退退至录入入界面进进行修改改，经确确认后重重新复核核。3、对受理理岗发现和和登记的的投保书书问题件件再次进进行核对对，无误误后复核核通过。4、所有投投保书复复核校对对后，进进行自动动核保。第十二条核保1、审核投投保书并并收集相相关资料料，根据据投保规规则及以以往投保保记录，下发相应的体检及生存调查通知。2

9、、根据投投保资料料信息，综综合评估估风险，做做出核保保决定。3、解答代代理人及及客户的的各种咨咨询问题题。4、对代理理人、受受理人员员和核保保助理进进行核保保相关知知识的培培训。第十三条问题件件的处理理1、问题件件处理：处理流流程是：对问题题件进行行整理、登登记、匹匹配、处处理、回回销、修修改，对对新生成的的问题件件打印、下下发并进进行追踪踪，对逾逾期未回回销的问问题件作作强行撤撤件处理理，新契契约的退退费、承承保前撤撤件的处处理工作作。2、咨询与与查询：接受客客户或代代理人对对问题件件的咨询询与查询询工作。3、客户服服务首问问接待制制的信息息受理和和处理状状态的查查询及解解答。第十四条承保1

10、、接收承承保操作作口令，进进行承保保操作。2、提取承承保清单单。3、核对未未承保的的清单，对对未承保保件进行行跟踪处处理，查查清未承承保原因因，并与与相关部部门沟通通处理。第十五条成品保保单制作作1、保单制制作管理理：负责责与打印印快递的的质检和和协调管管理。2、保单制制作：按按公司作作业要求求进行保保单打印印、清分分和装订订。3、客户服服务首问问接待制制的信息息受理和和处理状状态的查查询及解解答。第三章 承保工工作准则则第十六条一般承承保工作作人员从从业资格格1、掌握保保险基础础理论和和人身保保险专业业知识。2、熟练掌掌握新契契约工作作的基本本流程、方方法及相相关规定定。3、熟悉公公司现行行

11、条款，熟熟悉投保保规则。4、了解保保险法、合合同法中中的相关关法律规规定。5、熟练操操作电脑脑系统。6、有较强强的学习习能力和和协调沟沟通能力力。责任任心强，细细心、专专心。具具备良好好的职业业素养及及专业素素质。7、具有高高度的事事业心和和责任感感，自觉觉维护公公司的品品牌名誉誉。第十七条承保工工作制度度1、确保承承保工作作的时效效性、准准确性，专专业性，以以客户为为中心，以以公司品品牌为基基础，认认真、细细致地对对待承保保环节各各项工作作。最大大限度的的体现公公司的专专业性，最最大程度度的体现现公司的的诚信原原则。2、严格按按照承承保操作作手册的的操作流流程与承承保业务务规则的的要求进进行

12、承保保各项操操作。3、严格按按照规定定的权限限进行操操作，不不得超权权限处理理业务。4、加强专专业技能能的学习习和培训训，不断断提高专专业水平平，熟练练掌握业业务操作作。加强强思想品品德修养养，不断断提高个个人综合合素质。第四章 投保申申请第十八条投保申申请的相相关事项项一、释义及及适用范范围投保申请是是指客户户根据个个人的需需要，提提出购买买保险产产品的申申请，并并按公司司的要求求填写投投保书及及提供相相应资料料的过程程。二、简要作作业内容容1、根据客客户的需需求，通通过代理理人等方方式，提提出购买买公司保保险产品品的要求求。2、根据公公司的要要求，填填写投保保书，按按照需填填写的内内容逐一

13、一填写所所列事项项并回答答相关问问题，填填写完成成后须投投保人被被保险人人亲笔签签名确认认。3、按照公公司指定定的银行行开户并并提供转转账账号号，填写写转账授授权书并并亲笔签签名。4、如投保保人开户户的银行行须单独独提供保保险费自自动转账账授权书书方可可进行保保险费转转账，投投保人需需填写公公司统一一印刷的的保险险费自动动转账授授权书交交至银行行进行转转账，其其内容与与投保单单中“保险费费自动转转账授权权声明”栏填写写的内容容必须一一致。公公司严格格按投保保单中填填写内容容进行录录入及转转账操作作。三、注意事事项1、投保书书的填写写要完整整、清晰晰、详实实。2、提供的的资料真真实有效效。3、开

14、户的的银行须须符合公公司指定定的银行行。4、投保书书必须由由投保人人、被保保险人亲亲笔签名名。四、相关规规定1、投保保书填写写规则2、承保保业务操操作手册册3、承保保业务规规则手册册4、保险险法第五章 受受理初审审、资料料扫描、信信息录入入、资料料复核第十九条受理扫扫描、录录入复核核的相关关事宜一、释义及及适用范范围1、受理初初审:受受理初审审人员对对代理人人送交的的投保资资料进行行初步审审核,保保证投保保书及投投保资料料填写完完整、准准确、清清晰、全全面及有有效，符符合投保保规则的的相关要要求，同同时做好好各类单单证的交交接工作作。2、资料扫扫描：将将投保书书及各种种投保资资料按照照相关的的

15、规则排排序并进进行扫描描操作。3、信息录录入：录录入人员员将客户户投保资资料按照照要求录录入电脑脑系统,同时对对问题件件作记录录分流。4、资料复复核:复核人人员校验验录入至至电脑系系统的投投保资料料，对发发现的不不同类型型的问题题按照相相应的规规则下发发问题件件，同时时进行投投保单的的电脑自自动核保保，对问问题件记记录分流流。二、岗位作作业准则则1、受理岗岗：仔细细审核各各类投保保书及投投保资料料，及时时发现问问题并纠纠正错误误，避免免错误的的投保书书及投保保资料进进入下一一工作环环节。2、扫描岗岗：投保保书及投投保资料料按照相相关的作作业规则则及操作作手册进进行扫描描处理，保保证扫描描影像的

16、的清晰完完整。3、录入岗岗：将投投保书填填写的资资料准确确、完整整地转换换为电脑脑数据。4、复核岗岗：按投投保书填填写的内内容与电电脑中录录入的内内容进行行逐项核核对。如如发现录录入资料料有误，回回退至录录入界面面修改确确认后重重新复核核，并对对复核后后的投保保资料进进行电脑脑系统的的自动核核保处理理。三、作业时时效受理、扫描描、录入入、复核核的平均均时间约约为100分钟。四、电话进进行资料料复核时时的注意意事项1、坚决维维护公司司声誉。2、注意语语气，避避免因短短期内多多人核实实使客户户产生反反感。3、不多问问问题，拿拿不准的的不急于于回答。4、若客户户有抱怨怨情绪或或投诉，要要多听少少说，

17、不不对客户户提出的的对代理理人及公公司的指指责进行行评价和和附和；对客户户反映的的问题做做好记录录，并及及时将问问题向上上级汇报报。5、时间不不宜超过过3分钟钟。6、准确记记录承诺诺并兑现现。五、相关规规定1、承保保业务规规则手册册2、承保保业务操操作手册册3、承保保人员考考核管理理办法4、投保保书填写写规则5、投保保作业规规则六、以上操操作严格格按照受受理SOOP、扫扫描SOOP、录录入SOOP、复复核SOOP执执行第六章 核保第二十条核保的的相关事事项一、释义及及适用范范围1、标准件件核保:核保人人员对新新契约投投保书的的审核和和风险评评估，完完成标准准件的承承保。2、问题件件核保:核保人

18、人员对问问题件的的集中处处理，依依据公司司的核保保政策和和核保规规则做出出核保决决定，同同时负责责核保咨咨询。3、体检:负责对对需体检检客户的的通知书书发放、体体检结果果的登记记、体检检回执回回销等工工作，并并将体检检结果及及时提交交核保处处理。4、契约调调查:由由调查人人员收集集被保险险人或投投保人的的各项资资料，为为核保提提供客观观全面的的审核依依据5、标准件件:依据据投保规规则不需需要体检检和生存存调查，且且在契约约作业中中不发生生流程逆逆转的标标准体投投保申请请。6、非标准准件:指指被保险险人因健健康、职职业等因因素，使使其表现现的风险险高于正正常标准准，不能能按照标标准保费费或条款款

19、承保的的投保件件，而对对需加费费或附加加特别约约定的投投保申请请将下发发新契契约核保保通知书书。7、拒保、延延期件：非标准准件中超超出公司司承保标标准，核核保员作作出不予予承保或或延期承承保决定定的投保保申请，将将下发新新契约拒拒保延期期通知书书。二、岗位概概述对新契约投投保申请请进行风风险评估估，并做做出核保保评估的的结果，确确保结论论的公平平、公正正、统一一、准确确和全面面。三、工作描描述（一）工作作内容描描述1、审核投投保书，收收集相关关资料，开开具相应应的体检检及生存存调查通通知；2、体检：根据核核保规则则及以往往经验对对客户开开具体检检通知，并并对体检检结果根根据统一一的标准准进行风

20、风险评估估，确保保评估结结果公平平、公正正、合理理、全面面，为客客户提供供最专业业化的保保障服务务，实现现公司的的价值最最大化。3、调查：根据核核保规则则及以往往经验，开开具生存存调查通通知，并并对调查查结果进进行综合合评估，确确保结论论统一，公公平，公公正，全全面，合合理，为为客户提提供最专专业化的的保障，实实现公司司的价值值最大化化。4、综合各各项投保保资料，评评估风险险，做出出最终核核保决定定。5、解答代代理人及及客户的的新契约约核保问问题。6、对代理理人进行行核保相相关知识识的培训训。7、客户服服务首问问接待制制的信息息受理和和处理状状态的查查询及解解答。（二）岗位位权限核保权限范范围

21、内的的投保书书审核及及签批权权。四、作业准准则1、掌握公公司的经经营策略略和核保保政策，具具有商业业保险的的经营意意识。2、能正确确处理业业务发展展与风险险控制的的关系。3、具有公公平、公公正的核核保理念念，权衡衡客户、代代理人、公公司三者者的利益益，为客客户提供供最佳的的保障服服务，为为公司实实现价值值最大化化。五、核保作作业时效效要求从开始接受受核保任任务到核核保操作作完成，平平均时效效大约55分钟。六、核保作作业注意意事项1、对投保保书的审审核，填填写是否否全面、完完整、准准确，有有无漏项项。2、投保的的保险金金额及缴缴纳的保保险费是是否适应应客户的的需要及及经济承承受力。3、投保人人与

22、被保保险人是是否具有有保险利利益，被被保险人人与受益益人是否否具有保保险利益益。4、被保险险人的健健康状况况是否符符合投保保要求并并根据健健康状况况确定承承保条件件。5、投保人人的财务务状况是是否符合合投保要要求并根根据财务务状况确确定承保保条件。6、投保书书及各种种资料的的签名是是否为投投/被保保险人本本人。七、相关规规定1、核保保业务规规则手册册2、核保保业务操操作手册册3、核保保人员考考核管理理办法4、投保保书填写写规则5、投保保作业规规则八、核保的的各项操操作严格格按照核核保资料料收集SSOP、核核保风险险评估SSOP、契契约调查查SOPP、体体检SOOP、核核保培训训SOPP、核核保

23、解释释SOPP执行行第七章 新契约约的品质质管理第二十一条条新契契约品质质管理一、释义及及适用范范围对投保的各各个环节节进行承承保前及及承保后后的质量量检查与与核对，包包括投保保资料的的自动核核保、投投保资料料的人工工核保的的品质管管理。二、岗位概概述对新契约自自动核保保、人工工核保的的投保书书进行品品质检查查。三、品质管管理的分分类分为新契约约承保前前质检和和新契约约承保后后质检二二类。四、工作描描述（一）新契契约承保保前质检检：1、对“自自核通过过”状态不不需进行行人工核核保的投投保书的的品质检检查工作内容：接到投保保单后进进入投保保单资料料维护界界面，按按照一定定的条件件进行抽抽检。对对

24、抽到的的投保书书检查银银行账号号、险种种、保险险金额、保保险费是是否录入入正确；对投保书书中健康康、财务务及其它它告知的的填写内内容与电电脑中录录入内容容进行逐逐项核对对，以确确保电脑脑资料录录入准确确，杜绝绝应转“人工核核保”的投保保单而“电脑自自核通过过”的现象象发生；发现有漏漏录、多多录告知知或未发发问题单单的现象象，在“品检不不合格投投保书登登记表”中进行行详细记记录，并并在承保保前交录录入人员员修改；对做完修修改的投投保书要要在“品检不不合格投投保书登登记表”中记录录修改后后的保单单状态并并反馈情情况；如在自核核通过投投保书中中发现其其它状态态的投保保书，要要对此单单的录入入人员进进

25、行差错错登记，并并将此单单交给相相关岗位位处理人人员；所有检查查完毕且且无误的的投保书书，进行行统一放放置，第第二日进进行状态态查询；抽检比例例：35%；抽检条件件：年龄龄及保险险金额接接近体检检及生存存调查规规定而未未达到体体检和调调查标准准的投保保申请。2、对“人人工核保保”投保书书的品质质检查工作内容： 接到投保保书后进进入投保保书资料料维护界界面；检查投保保书的投投保资料料，检查查投保险险种、保保险金额额 、保保险费、健健康告知知、财务务告知，根根据投保保规则逐逐项核对对。对非非标准体体承保的的，检查查其核保保结论是是否准确确、公平平、合理理，是否否有遗漏漏的风险险点，评评估的用用语是

26、否否规范，是是否符合合公司的的要求；对不符合合公司要要求或评评估欠准准确、用用语不规规范的核核保结论论进行修修改，并并在记录录中登记记核保人人员的姓姓名、核核保操作作时间及及对不合合格项进进行详细细描述；将不合格格的问题题反馈至至相关的的核保人人员，总总结分析析错误的的原因；对修改后后的核保保结果存存盘确认认；抽检比例例：35%；抽检条件件：保险险金额较较大、风风险点较较多或保保险利益益存在异异义；对对在以往往的核保保工作中中错误较较多的核核保人员员重点抽抽取。（二）新契契约承保保后质检检：1、核保操操作的质质检工作内容： 承保操作作结束后后，对已已承保的的投保单单按照设设定的条条件进行行一定

27、比比例的抽抽取；对被抽取取的保单单检查投投保书的的投保资资料，投投保险种种、保险险金额、保保险费、健健康告知知、财务务告知，根根据投保保规则逐逐项核对对。对非非标准体体承保的的，检查查其核保保结论是是否准确确、公平平、合理理，是否否有遗漏漏的风险险点，评评估的用用语是否否规范，是是否符合合公司的的要求；对不符合合公司要要求或评评估欠准准确、用用语不规规范的核核保结论论进行登登记，详详细记录录相关核核保人员员的姓名名、核保保操作时时间及不不合格项项；将不合格格的问题题反馈至至相关的的核保人人员，总总结分析析错误的的原因；抽检比例例：10030%；抽检条件件：针对对以往核核保工作作中差错错较多的的

28、核保人人员进行行重点抽抽检。2、投保单单录入情情况审核核工作内容：每日承保保后在系系统中提提取录入入清单；根据清单单内容利利用影像像系统核核对清单单中所列列投保单单的投保保险种、保保险金额额、保险险费、银银行账号号是否录录入正确确；对录入错错误的投投保单记记录差错错；抽检比例例：35%；抽检条件件：随机机抽取。五、岗位权权限1、对于录录入有误误或交接接错误的的投保单单，要退退回录入入岗修改改，并根根据修改改后的不不同情况况分别进进行处理理；2、对核保保评估不不准确、不不符合投投保规则则或不符符合公司司要求的的投保书书，需进进行详细细的内容容登记，并并反馈至至相关核核保人员员，分析析错误原原因，

29、并并记录在在案；3、对检查查无误的的投保单单统一放放置，等等待整理理；4、对各种种品质检检查不合合格、整整理不合合格的投投保书进进行登记记与标注注。六、作业准准则1、敬业，主主动意识识强，经经常提出出建设性性意见，工工作有所所创新；2、优质高高效完成成工作，无无投诉，所所分管机机构的差差错率不不断下降降；3、自觉遵遵守各项项规章制制度。七、相关规规定1、核保保业务规规则手册册2、核保保业务操操作手册册3、核保保人考核核管理办办法4、投保保书填写写规则5、投保保作业规规则6、录入入作业SSOP7、投保保申请SSPD第八章 问题件件的处理理第二十二条条问题题件处理理相关事事项一、释义及及适用范范围

30、1、问题件件: 指指投保单单填写不不规范、保保险费不不符、违违反投保保规则、有有告知异异常或按按投保规规则需体体检、进进行生存存调查的的投保件件，公司司将下发发新契契约作业业通知书书。2、问题件件处理: 各类类问题件件及通知知书的登登录、交交接、回回销、修修改与查查询，对对逾期件件作自动动撤单处处理。二、岗位概概述新契约问题题件的登登记、下下发、回回销、修修改、复复核及新新契约撤撤件等工工作。三、工作描描述（一）工作作内容描描述1、问题件件处理：按问题题件处理理流程进进行问题题件的整整理、登登记、匹匹配、处处理、回回销、修修改，对对生成的的新问题题件打印印、下发发并进行行追踪，对对逾期未未回销

31、的的问题件件作自动动撤件处处理，对对新契约约的退费费、承保保前撤件件的处理理工作。2、咨询与与查询：接受客客户或代代理人对对问题件件的咨询询。3、客户服服务首问问接待制制的信息息受理和和处理状状态的查查询及解解答。（二）岗位位权限对逾期未回回销的问问题件进进行自动动撤件处处理。四、问题件件的分类类1、问题件件分为一一般问题题件、体体检件、契契调件。2、一般问问题件分分为：填填写差错错件问题题件、违违反投保保规则问问题件、核核保通知知问题件件、问卷卷问题件件、加费费免责延延期拒保保问题件件。对于于属于初初审差错错问题件件必须输输入相应应的初审审员代码码，以定定期统计计初审差差错率。一般问题件件的

32、处理理方法及及注意事事项（一）身份份证与性性别不符符1、处理方方法根据复印件件或作业业通知书书确认的的性别、身身份证或或修改后后的客户户资料，系系统会提提示“身份证证与性别别不符”的信息息，强行行确认即即可。2、注意事事项（1）对于于已有保保单的客客户，修修改客户户资料时时只能修修改身份份证，而而无权修修改性别别。（2）修改改客户资资料中的的身份证证时，须须注意该该客户以以前保单单的状态态及生效效日期。（二）身份份证与生生日不符符1、处理方方法根据复印件件或作业业通知书书上确认认的生日日、身份份证或修修改后的的客户资资料，系系统会提提示“身份证证与生日日不符”的信息息，强行行确认即即可。2、注

33、意事事项（1）对于于已有保保单的客客户，修修改客户户资料时时只能修修改身份份证，而而无权修修改生日日（可进进入“客户证证件生日日变更”处修改改）。（2）修改改客户资资料中的的身份证证时，须须注意该该客户以以前保单单的状态态及生效效日期。（三）生日日不存在在1、出生日日期出现现2月300日，22月311日，或或非闰年年出现22月299日等公历历中不可可能出现现的日期期。2、处理方方法根据复印件件或作业业通知书书上确认认的生日日、身份份证或修修改后的的客户资资料，录录入生日日时可选选择当年年二月份份的最后后一天，在在确认之之前，系系统会提提示“身份证证与生日日不符”，强行行确认即即可。（四）客户户

34、姓名的的修改1、情况说说明：客客户姓名名的修改改是客户户资料维维护中最最常见的的操作，其其来源可可以是流流水线上上的预收收件，也也可以是是退单返返回的问问题件。其其主要原原因往往往是受理理人员录录错了姓姓名，需需要通过过特殊用用户进行行修改。2、处理方方法：进进入“客户资资料维护护”，根据据投保单单（指流流水线上上的修改改件）、复复印件或或作业通通知书上上确认的的姓名进进行修改改即可。（五）客户户证件生生日变更更注意事项：对可能引起起该客户户以前有有效保单单费率发发生变化化的生日日、性别别的修改改，一律律由客户户服务部部门完成成，契约约部问题题件修改改人员不不得随意意修改。（六）以上上多种情情

35、况的组组合在进行客户户资料维维护时，可可能会出出现以上上多种情情况的不不同组合合，因此此处理过过程中需需认真分分析，针针对不同同特点、不不同情况况进行操操作。五、问题件件处理时时效问题件开始始处理时时间至结结束，平平均操作作时间大大约为110分钟钟左右。六、相关规规定1、承保保业务规规则手册册2、承保保业务操操作手册册3、承保保人员考考核管理理办法4、投保保书填写写规则5、投保保作业规规则七、以上各各项操作作严格按按照各岗岗位作业业SOPP执行。第九章 撤撤件处理理第二十三条条撤件件处理相相关事项项一、释义及及适用范范围撤件是指客客户在新新契约承承保前, 因各各种原因因提出申申请终止止投保申申

36、请的投投保件, 或因因各类通通知书在在规定的的时间内内未返回回公司, 公司司将作逾逾期撤件件处理的的投保件件。二、目的为加强新契契约投保保件的管管理，提提高承保保时效，降降低风险险，避免免纠纷，维维护公司司的良好好信誉。三、操作细细则1、新契约约撤件通通知方法法所有问题单单在下发发第一天天、第十十天、第第二十天天均有提提醒。在在问题单单下发第第三十日日，如该该问题单单仍未返返回契约约部，问问题单岗岗人员将将电话通通知代理理人该单单将做撤撤件处理理。2、如代理理人在超超期撤件件前提出出延期申申请，则则需由或或中级核核保人员员批准延延期，延延期时间间最长不不超过七七个自然然日。3、划账不不成功问问

37、题单撤撤件方法法划账不成功功的投保保单，自自第一次次划账日起起三十天天内必须须划账成功功，否则则公司将将按超期期撤件处处理。在在三十天天内公司司可进行行两次划划账操作作，但除除第一次次划账外，其其余两次次划账必须须是在客客户亲笔笔签字的的问题单单返回契契约部并并回销后后才可进进行。4、新契约约超期撤撤件退费费（1）首期期交费使使用方式式为银行行转账的的投保单单，在银银行转账账成功后后撤件，所所有保费费划回客客户原账账号。（2）首期期交费方方式为支支票的，需需代理人人亲自到到公司办办理领取取支票手手续，应应备材料料按财务务部相关关要求执执行。5、新契约约投保书书所具有有的效力力自超期期撤件办办理

38、之日日起即告告终止。如如客户有有意继续续投保须须重新填填写投保保书，并并重新交交单，起起保日期期视同新新契约件件。四、办理撤撤件的时时间在接到客户户本人的的撤件申申请，或或公司发发出的各各种问题题件在规规定的时时间内未未有效解解决的，即即进行投投保申请请的撤件件操作。五、相关规规定1、承保保业务规规则手册册2、承保保业务操操作手册册3、承保保作业人人员考核核管理办办法4、投保保书填写写规则5、投保保作业规规则六、撤件作作业的具具体操作作严格按按照撤撤件作业业SOPP执行行第十章 承保、保保单制作作第二十四条条承保保、保单单制作的的相关事事项一、释义及及范围1、承保：承保作作业人员员在接收收承保

39、操操作的口口令后进进行承保保操作，按按规定的的条件对对投保资资料进行行承保的的过程。2、保单制制作：新新契约承承保后的的保单打打印、清清分、装装订、交交接及下下发的过过程。二、岗位概概述1、接受承承保口令令，执行行承保操操作。2、承保保保单装订订制作、清清分下发发、归档档及行政政日常事事务三、工作描描述1、承保人人员在接接收到执执行承保保操作的的口令后后，进入入承保程程序，进进行承保保操作。2、保单制制作管理理：负责责与打印印人员及及与快递递公司的的交接、质质检和协协调管理理；3、保单制制作：按按公司作作业要求求进行保保单打印印、清分分和装订订；4、客户服服务首问问接待制制的信息息受理和和处理

40、状状态的查查询及解解答；四、承保操操作的时时间及时时效1、在接到到承保操操作口令令后，按按承保要要求进行行承保操操作；2、承保开开始到装装订保单单结束的的平均操操作时效效大约为为5分钟钟。五、注意事事项1、执行承承保操作作时须准准确、及及时。2、对未承承保的保保单及时时查找未未承保原原因，与与相关部部门反馈馈，并追追踪处理理。3、保单的的装订要要整齐，完完整、有有序。4、对不符符合质量量要求的的各类资资料等进进行质量量控制，对对不合要要求的应应返回到到相应的的岗位重重新提交交。六、相关规规定1、承保保业务规规则手册册2、承保保业务操操作手册册3、承保保人员考考核管理理办法七、承保、保保单打印印

41、的具体体操作严严格按照照承保保、打印印、清分分作业SSOP执执行。第十一章 档案案管理第二十五条条档案案管理的的相关事事项一、岗位概概述对已承保及及保单状状态为延延期、拒拒保、撤撤件的投投保资料料进行整整理、排排序、立立卷、归归档；并并执行相相应的档档案管理理制度的的全过程程。二、工作描描述1、核对契契约岗移移交的交交接清单单与送达达的资料料是否一一致。如如不一致致，列出出所缺资资料清单单交还契契约岗。2、投保单单整理（1）按时时打印投投保单卷卷内目录录，并对对案卷号号进行编编排。（2）对所所有已承承保投保保单按照照保单号号进行排排序顺号号。（3）按档档案室规规定顺序序排列每每份投保保书内容容

42、，同时时检查体体检单、生生存调查查单是否否有抄号号遗漏，如如有应给给予补充充。（4）逐单单填写档档案目录录表、备备考表，完完成后整整理人签签名。（5）目录录表与档档案一起起装入档档案盒，档档案盒上上写保险险单起止止号码，案案卷号码码。（6）按照照备考表表打印档档案交接接表、档档案交接接单，完完成与档档案室的的交接工工作。3、对已归归档的投投保书资资料的查查找对转入档案案室的投投保书，核核保员等等相关岗岗位因工工作要求求需再次次查阅原原始投保保书时，档档案室应应负责办办理查阅阅登记手手续并进进行投保保书的临临时移交交。4、缺单的的定期跟跟踪每二周统计计一次本本月缺单单件数，并并与风险险管理岗岗核

43、对，仍仍未找到到的投保保书应列列好明细细表并上上报。5、制定档档案管理理制度，严严格执行行规则与与规定，对对被借阅阅的档案案及时跟跟踪催还还。三、作业要要求1、工作仔仔细,无无差错,能够经经常发现现工作遗遗漏并给给予纠正正,档案案排序正正确,编编号书写写整齐、规规范。2、将文本本资料按按照档案案要求管管理规定定分类。3、对被借借阅资料料的档案案登记。4、定期检检查档案案资料的的借阅、归归还情况况。5、敬业，工工作积极极主动，能能够经常常提出建建设性意意见。6、自觉严严格遵守守公司的的各项规规章制度度四、相关规规定1、档案案管理业业务操作作手册2、业务务档案管管理规则则3、档案案法五、档案管管理的具具体操作作严格按按照档档案管理理SOPP执行行