2022年吉林省基金从业资格《基金法律法规、职业道德与业务规范》考试题库.docx

《2022年吉林省基金从业资格《基金法律法规、职业道德与业务规范》考试题库.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年吉林省基金从业资格《基金法律法规、职业道德与业务规范》考试题库.docx（174页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、2022年吉林省基金从业资格基金法律法规、职业道德与业务规范考试题库一、单选题1 .检查是基金监管的重要措施，属于。监管方式。A、事前B、事中C、事后D、日常答案：B解析：检查是基金监管的重要措施，属于事中监管方式。2 . （2016年）证券投资基金是一种长期投资工具，其主要功能是O。A、分散投资B、分散风险C、保证收益D、增大投资答案：A解析：证券投资基金是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。3 .基金销售人员应当根据有关规定取得O认可的基金从业人员资格。A、中国证监会B、地方证监局C基金业协会D、以上都是答案：C解析：基金销售人员的资格管理 人员管理和

2、培训I;基金销售机构应该建立科学 的聘用 培训I、考评 晋升、淘汰等人力资源管理制度，确保基金销售人员具备 与岗位要求相适应的职业操守和专业胜任能力。第一，基金销售机构应完善销售 人员招聘程序，明确资格条件，审慎考察应聘人员。第二，基金销售机构应建立 员工培训制度，通过培训I、考试等方式，确保员工理解和掌握相关法律法规和规 章制度。员工培训应符合基金行业自律机构的相关要求，培训情况应记录并存档。 第三，基金销售机构应加强对销售人员的日常管理，建立管理档案，对销售人员 行为、诚信、奖惩等情况进行记录。第四，基金销售机构应建立科学合理的销售 绩效评价体系，健全激励、约束机制。第五，基金销售机构对于

3、通过基金业协会 资质考核并获得基金销售资格的基金销售人员，统一办理执业注册、后续培训和 执业年检。第六，基金销售机构对于所属已获得基金销售资格的从业人员，应参 照中国证券投资基金业协会发布的基金从业人员后续职业培训大纲的要求， 组织与基金销售相关的职业培训I。第七，基金销售机构对基金销售人员的销售行 为、流动情况 获取从业资质和业务培训等进行日常管理，建立健全基金销售人 员管理档案，登记基金销售人员的基本资料和培训情况等。第八，基金销售机构 应通过网络或其他方式向社会公示本机构所属的取得基金销售从业资质的人员 信息，公示的内容包括但不限于姓名、从业资质证明及编号、所在营业网点等信 息。4 .遇

4、到法定节假日时，收益公告于节假日结束后第二个自然日披露。7日年化 收益率。A、节假日期间B、节假日最后一日C、节假日后第一个自然日D、节假日前一日答案：B解析：节假日的收益公告是指货币市场基金开放申购和赎回后，在遇到法定节假 日时，于节假日结束后第二个自然日披露节假日期间的每万份基金净收益，节假 日最后一日的7日年化收益率，以及节假日后首个开放日的每万份基金净收益和 7日年化收益率。5 .交易日的基金份额净值可以通过证券交易所的行情发布系统于。交易日揭示。A、TB、T+1C、T+3D、T+5答案：B解析：对于ETF,交易日的基金份额净值除了按规定于次日（跨境ETF可以为次 2个工作日）在指定报

5、刊和管理人网站披露外，也将通过证券交易所的行情发布 系统于次1个交易日（跨境ETF可以为次2个工作日）揭示。6 .某投资人赎回某基金1万份份额，持有时间为8个月，对应的赎回费率为0. 5%,假设赎回当日基金份额净值是1.05元，则其可得到的赎回金额为。A、10447. 5 元B、10227. 5 元G 10347. 5 元D、10497.5 7L答案：A解析：10000X1.05X （1-0.5%） =10447. 5元。赎回金额的计算公式如下：赎回金 额=赎回总额-赎回费用；赎回总额=赎回数量X赎回日基金份额净值；赎回费用二 赎回总额x赎回费率；7 .公司型基金与契约型基金的主要区别是（）。

6、A、基金是否为独立的法人B、基金是否上市交易C、基金规模是否变化D、基金募集是否为公募答案：A解析：契约型基金与公司型基金的区别有：法律主体资格不同，契约型基金不 具有法人资格，而公司型基金具有法人资格；投资者的地位不同，与公司型基 金的股东大会相比，契约型基金持有人大会赋予基金持有者的权利相对较小； 基金组织方式和营运依据不同，契约型基金依据基金合同营运基金，而公司型基 金依据基金公司章程营运基金。8 .发行市场的作用不包括下列哪项（）A、为已经发行的证券提供流通转让的机会B、为资金供给者提供投资机会C、实现储蓄向投资的转化D、促进资源配置的不断优化答案：A解析:发行市场为资金需求者提供筹措

7、资金的渠道，为资金供给者提供投资机会, 实现储蓄向投资的转化，促进资源配置的不断优化。9 .()只能向少数特定投资者采用非公开方式募集，对投资者的投资能力有一定 的要求，同时在信息披露、投资限制等方面监管要求较低，方式较为灵活。A、公募基金B私募基金C、开放式基金D、封闭式基金答案：B解析：私募基金是私下或直接向特定投资者募集的资金，私募基金只能向少数特 定投资者采用非公开方式募集，对投资者的投资能力有一定的要求，同时在信息 披露、投资限制等方面监管要求较低，方式较为灵活。10 .基金管理人应在招募说明书中载明收取销售费用的。A、项目B、条件和方式C、费率标准及费用计算方法D、以上都是答案：D

8、 解析：基金管理人应当在基金合同、招募说明书或者公告中载明收取销售费用的 项目、条件和方式，在招募说明书或者公告中载明费率标准及费用计算方法。11 . O主要进行债券投资（80%以上基金资产），但也投资于股票市场。A、普通债券型基金B、标准债券型基金C、可转债基金D、纯债基金答案：A解析：普通债券型基金，即主要进行债券投资（80%以上基金资产），但也投资 于股票市场这类基金在我国市场上占主要部分。12 .风险管理的主要环节包括风险识别 。、风险应对、风险报告和监控及风 险管理体系的评价。A、风险评估B、风险评级C、风险预测D、风险比较答案：A解析：风险管理的主要环节包括风险识别、风险评估、风险

9、应对、风险报告和监 控及风险管理体系的评价。13 . （2016年）基金销售人员引导客户办理开户认购等业务手续，不能通过A、基金销售人员接受客户现金代为办理B、代销机构的销售网点C、代销机构的网上交易系统D、基金管理公司的网上交易系统答案：A解析:基金销售人员应当引导投资者到基金管理公司基金代销机构的销售网点、 网上交易系统或其他经监管部门核准的合法渠道办理开户、认购、申购 赎回等 业务手续，不得接受投资者的现金，不得以个人名义接受投资者的款项。14 . （2016年）关于基金销售的审慎调查，下列说法正确的是。A、基金管理人和基金销售机构，选取一方完成审慎调查B、基金管理人和基金销售机构相互进

10、行审慎调查C、由基金代销机构牵头、对基金管理人进行审慎调查D、由基金管理人牵头 对基金销售机构进行审慎调查答案：B解析：基金销售渠道审慎调查既包括基金代销机构对基金管理人的审慎调查，也 包括基金管理人对基金代销机构的审慎调查。基金销售的适用性要求基金管理人 和基金代销机构相互进行审慎调查。15 . （2017年）下列关于金融与居民的投资理财的说法中，错误的是。A、货币资金来源于居民从事的生产活动B、理财是对财务进行管理，以实现财产的保值、增值C、居民的经济活动与金融的联结越来越松散了D、现代经济中居民收入绝大部分是货币性收入答案：C 解析：所谓金融，简单来讲即货币资金的融通。货币资金来源于居民

11、（包括个人 和企业）从事的生产活动。居民是社会最古老 最基本的经济主体，在从自给自 足经济向市场经济的逐步发展中，居民的经济活动与金融的联结越来越紧密。16 .基金信息技术系统服务是指为基金管理人、基金托管人和基金服务机构提供 基金业务核心应用软件开发 信息系统运营维护 信息系统安全保障和。等的 业务活动。Av风险控制B、基金评价C、基金交易电子商务平台D、基金估值答案：C解析：基金信息技术系统服务是指为基金管理人、基金托管人和基金服务机构提 供基金业务核心应用软件开发,信息系统运营维护,信息系统安全保障和基金交 易电子商务平台等的业务活动。本题考察基金市场服务机构17 .下列属于专业投资者的

12、是。A、金融资产不低于500万元的自然人B、最近3年个人年均收入不低于50万元的自然人C、具有2年以上证券、基金、期货、黄金 外汇等投资经历的自然人D、同时符合上述三项的自然人答案：D解析：同时符合下列条件的自然人：1、金融资产不低于500万元，或者最近3 年个人年均收人不低于50万元；2、具有2年以上证券 基金 期货、黄金、外 汇等投资经历，或者具有2年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经 历18 .资产管理的本质表现在。I . 一切资产管理活动都要求风险与收益相匹 配II.管理人必须坚持“卖者有责” III.管理人应做到“诚实守信，勤勉尽责” 的信托责任IV.投资人必须做到“买者自

13、负”A、I、II、IIIB、I、II x IVC、II x 川、IVD、 I、川、IV答案：B解析：资产管理的本质具体表现为以下三点：（一）一切资产管理活动都要求风 险与收益相匹配。（二）管理人必须坚持“卖者有责”。（三）投资人必须做到 “买者自负”。19.下列选项中属于商品基金的是。A、黄金ETF和商品期货ETFB、黄金期货和商品期货ETFC、黄金ETF和黄金期货黄金期货和商品期货ETF答案：A解析：商品基金以商品现货或者期货合约为投资对象，主要有黄金ETF和商品期货ETFO 本题考察证券投资基金的分类标准及介绍20 .()包括在整个公司内部使用的审核、批准、授权、确认以及对经营绩效考 核、

14、资产安全管理 不相容职务分离等办法。A、内部环境B、目标设定C、控制活动D、信息与沟通答案：C解析：基金公司内部控制的重要性和基本概念；企业风险管理基本框架包括八个 方面内容：内部环境、目标设定 事项识别、风险评估、风险应对、控制活动, 信息与沟通、行为监控。其中控制活动包括在整个公司内部使用的审核、批准、 授权、确认以及对经营绩效考核 资产安全管理 不相容职务分离等方法。21 .证券投资基金销售管理办法规定，基金宣传推介材料是指为推介基金向 公众分发或者公布，使公众可以普遍获得的。的信息。A、书面B、电子C、书面、电子或者其他介质D、书面和电子 答案：c解析：证券投资基金销售管理办法规定，基

15、金宣传推介材料是指为推介基金 向公众分发或者公布，使公众可以普遍获得的书面、电子或者其他介质的信息。 22.公募基金具有O等特征满足了百姓投资和个人养老储蓄的需求。I .门槛 低II.多样化川.小额账户管理经验丰富IV.运作规范A、IB、I V IIC、I、II V IIID、 I、II v IIK IV答案：D解析：公募基金低门槛、多样化、小额账户管理经验丰富、运作规范等特征满足 了百姓投资和个人养老储蓄的需求。23 .每一交易日股票基金有。个价格。A、1B、2C、5D、无数答案：A解析：股票基金净值的计算每天只进行1次，因此每一交易日股票基金只有1 个价格。24 .基金所募集的资金在法律上

16、具有独立性，由选定的基金托管人保管，并委托O进行股票、债券分散化的组合投资。A、基金管理人B、基金托管人C、投资咨询公司D、证券公司答案：A解析：基金所募集的资金在法律上具有独立性，由选定的基金托管人保管，并委 托基金管理人进行股票 债券分散化的组合投资。25 .基金客户服务的环节是。A、售前服务B、售中服务C、售后服务D、以上都是答案：D解析：本题考察基金客户服务的特点、原则、 内容；基金客户服务步骤可以分为 售前服务 售中服务和售后服务三个环节，三者互为补充，缺一不可。（一）售 前服务售前服务是指在开始基金投资操作前为客户提供的各项服务。主要包括: 介绍证券市场基础知识 基金基础知识，普及

17、基金相关法律知识；介绍基金管理 人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点；深入调查分析投资者信息， 开展投资者风险教育。（二）售中服务售中服务是指客户在基金投资操作过程中 享受的服务。主要包括：协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果； 推介符合适用性原则的基金；介绍基金产品；协助客户办理开立账户、申购、赎 回、 资料变更等基金业务。（三）售后服务售后服务是指在完成基金投资操作后 为投资者提供的服务。主要包括：提醒客户及时核对交易确认；向客户介绍客户 服务、信息查询等办法和路径；进行相关信息披露；基金公司、基金产品发生变 动时及时通知客户；定期进行投资者回访。26 . （2016年）

18、下列行为违反了审慎开展执业活动要求的是。A、树立风险控制意识，强化投资风险管理B、合理分析、判断影响投资分析、建议或行动的重要因素C、区分投资分析和建议演示中的事实和假设D、交易结束马上销毁记录答案：D解析：D项，基金从业人员必须记载和保留适当的记录，以支持投资分析、建议、 行动等相关事项。27 .我国上海、深圳证券交易所属于。A、基金自律管理机构B、基金监管机构C、基金投资顾问机构D、基金销售机构答案：A解析:证券交易所是基金的自律管理机构之一。我国的证券交易所是依法设立的, 不以营利为目的，为证券的集中和有组织的交易提供场所和设施，履行国家有关 法律法规、规章、政策规定的职责，实行自律性管

19、理的法人。28 . （2017年）为了有效保障基金财产的安全，基金资产由。A、基金份额持有人自行保管B、基金管理人负责保管C、基金注册登记机构负责保管D、基金托管人负责保管答案：D解析：基金资产必须由独立于基金管理人的基金托管人保管，从而使基金托管人 成为基金的当事人之一。29 . （2016年）A公司进行基金销售时，推出名为“胜百八”的年终客户大回馈活 动。该活动宣传资料中指出：“凡参加活动并将活动信息分享给好友，即可获得 相应数量货币基金份额，投资者参加活动的投资收益率最高档可达到8. 8%。” 对此案例的评析，下列说法错误的是。A、最高可享8. 8%年化收益为宣传资料中的不当用语B、根据

20、证券投资基金销售管理办法相关规定.该公司需改正其宣传资料C、基金宣传推介材料不得违规承诺收益或承担损失D、A公司违反了宣传推介材料关于过往业绩刊登的规范答案：D解析：A公司违反了基金宣传推介材料中关于不得违规承诺收益或者承担损失的 规范。30 . 一般情况下，货币市场基金从基金财产中计提比例不高于。的销售服务费。A、0. 50%B、0. 25%C、1%D、1.25%答案：B解析：一般情况下，货币市场基金从基金财产中计提比例不高于0.25%的销售 服务费；货币市场基金手续费较低，通常申购和赎回费率为0。31 .某投资者投资3万元认购某开放式基金，认购资金在募集期间产生的利息为5元，其对应的认购费

21、率为1. 8%,基金份额面值为1元，则基金净认购金额为 （）元。A、 29469. 55B、 28389. 45C、 13985. 33D、 26934. 54答案：A解析：开放式基金的净认购金额=认购金额/ （1+认购费率）=30000 / （1+1.8%） =29469. 55 （元）。认购份额=（净认购金额+认购利息）/基金份额面值=29474. 55注意题目问的是净认购金额，而不是认购金额。32 .投资者购买基金份额就成为。A、基金公司的股东B、基金公司的债权人C、基金公司的受益人D、基金的受益人答案：D解析：证券投资基金与其他金融工具的比较；股票反映的是一种所有权关系，是 一种所有权

22、凭证，投资者购买股票后就成为公司的股东；债券反映的是债权债务 关系，是一种债权凭证，投资者购买债券后就成为公司的债权人；基金反映的则 是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。33 . ETF申购清单和赎回清单公告内容不包括。A、最小申购B、赎回单位所对应的组合证券内各成分证券数据C、现金替代D、基金份额总值答案：D解析：ETF申购清单和赎回清单的内容。T日申购清单和赎回清单公告内容包括 最小申购、赎回单位所对应的组合证券内各成分证券数据、现金替代、T日预估 现金部分、T-1日现金差额、基金份额净值及其他相关内容。34 .基金管理人合规管理的基本原则不包括。原则。A

23、、成熟性B、协调性C、独立性D、客观性答案：A解析：基金管理人的合规管理是指对基金管理人的相关业务是否遵循法律、监管 规定、规则 自律性组织制定的有关准则以及公众投资者的基本需求等行为进行 风险识别、检查、通报、评估、处置的管理活动。合规管理的基本原则有：独 立性原则；客观性原则；公正性原则；专业性原则；协调性原则。35 .基金职业道德修养的方法不包括。A、深刻领会基金职业道德规范B、正确树立基金职业道德观念C、坚决维护基金职业道德规范D、积极参加基金职业道德实践答案：C解析：基金职业道德修养的方法：正确树立基金职业道德观念、深刻领会基金职 业道德规范、积极参加基金职业道德实践。36 .下列关

24、于基金管理人的经理层人员，说法错误的是。A、经理层人员在职权范围内对公司经营活动进行独立、自主决策，不受他人干 预B、经理层人员应当公平对待公司管理的不同基金财产和客户资产C、经理层人员不得越权干预投资 研究、交易等具体业务活动D、在单一股东情况下，经理层人员可以接受股东或实际控制人超越股东会、董 事会的指示答案：D解析：经理层人员应当维护公司的统一性和完整性，在其职权范围内对公司经营 活动进行独立、自主决策，不受他人干预，不得将其经营管理权让渡给股东或者 其他机构和人员。A项说法正确经理层人员应当公平对待所有股东，不得接受任 何股东及其实际控制人超越股东会、董事会的指示，不得偏向于任何一方股

25、东。 D项说法错误经理层人员应当公平对待公司管理的不同基金财产和客户资产，不 得在不同基金财产之间 基金财产与委托资产之间进行利益输送。B项说法正确 经理层人员应当按照公司章程、制度和业务流程的规定开展工作，不得越权干预 投资 研究 交易等具体业务活动，不得利用职务之便向股东、本人及他人进行 利益输送。C项说法正确37 .证券投资基金是指通过发售基金份额、集中投资者的资金形成。，由基金 管理人管理、基金托管人托管，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、 风险共担的集合投资方式。A、发行人的财产B、托管人的财产C、独立的财产D、管理人的财产答案：C解析：证券投资基金是指通过发售基金份额，将

26、众多不特定投资者的资金集中起 来，形成独立财产，委托基金管理人进行投资管理，基金托管人进行财产托管, 由基金投资人共享投资收益，共担投资风险的集合投资方式。本题考察证券投资 基金概念38 .ETF的最大特色是().A、指数基金B、实物申购C、开展套利交易D、以上都是答案：B 解析：市场上各类特殊类别基金的特点；实物申购、赎回机制是ETF最大的特色 之一，使ETF省却了用现金购买证券或商品以及为应付赎回卖出证券或商品的环 节。39 .根据相关规定，FOF持有单只基金的市值，不得高于FOF资产净值的O , 且不得持有其他FOFoA、20%B、25%C、45%D、50%答案：A解析:根据相关规定,F

27、OF持有单只基金的市值,不得高于FOF资产净值的20%, 且不得持有其他FOFo40 .针对客户对基金销售机构的投诉，基金销售机构不应该采取的态度是。A、从客户投诉中发现经营上的缺陷，改善和提高服务水平B、妥善处理投诉是再次赢得客户、建立和巩固企业形象的最好时机C、准确记录客户投诉的内容，主要记录严重的客户投诉并存档D、根据投资者的合理意见改进工作，完善内控制度，如有需要应立即向所在机 构报告答案：C解析：C项，基金销售机构应建立完备的客户投诉处理体系，包括耐心倾听投资 者的意见, 建议和要求，准确记录客户投诉的内容，所有客户投诉应当保留完整 记录并存档，投诉电话应当录音等。41 . （201

28、6年）封闭式基金。公布基金单位资产净值。A、每日B、每周C、每月D、每季度答案：B解析：B解析普通基金净值公告主要包括基金资产净值、份额净值和份额累计 净值等信息。封闭式基金和开放式基金在披露净值公告的频率上有所不同。封闭 式基金一般至少每周披露一次资产净值和份额净值。对开放式基金来说，在其放 开申购和赎回前，一般至少每周披露一次资产净值和份额净值；放开申购和赎回 后，则会披露每个开放日的份额净值和份额累计净值。42 . （2016年）基金管理人授权控制的内容不包括（）。A、公司各业务部门、分支机构和公司员工应当在规定授权范围内行使相应的职 责B、公司重大业务的授权可以采取口头形式，授权书应当

29、明确内容和时效C、股东会、董事会、监事会和管理层应当充分了解和履行各自的职权，建立健 全公司授权标准和程序，确保授权制度的贯彻执行D、公司授权要适当，对已授权的部门和人员应建立有效的评价和反馈机制，对 已不适用的授权应及时修改或取消授权答案：B解析：基金管理人授权控制的内容包括：（1）公司各业务部门、分支机构和公 司员工应当在规定授权范围内行使相应的职责；（2）公司重大业务的授权应当 采取书面形式，授权书应当明确内容和时效；（3）股东会、董事会、监事会和 管理层应当充分了解和履行各自的职权，建立健全公司授权标准和程序，确保授 权制度的贯彻执行；（4）公司授权要适当，对已授权的部门和人员应建立有

30、效 的评价和反馈机制.对已不适用的授权应及时修改或取消授权。43 . （2016年）基金登记过程实际上是。A、基金托管人对账户管理的过程B、证券交易所登记账户份额变动的过程C、基金投资者对自己账户记账的过程D、注册登记机构对基金份额记账的过程答案：D解析：D 解析基金份额登记过程实际上是注册登记机构通过注册登记系统对基 金投资者所投资基金份额及其变动的确认、记账的过程。44 .封闭期的收益公告是指货币市场基金的基金合同生效后，基金管理人于开始 办理基金份额申购或者赎回。，在中国证监会指定的报刊和基金管理人网站上 披露截至（）的基金资产净值。A、当日；当日B、当日；前一日C、次日；当日D、次日；

31、前一日答案：B解析：货币市场基金信息披露的特殊规定：封闭期的收益公告是指货币市场基金 的基金合同生效后，基金管理人于开始办理基金份额申购或者赎回当日，在中国 证监会指定的报刊和基金管理人网站上披露截至前一日的基金资产净值，基金合 同生效至前一日期间的每万份基金净收益，前一日的7日年化收益率。开放日的 收益公告是指货币市场基金于每个开放日的次日在中国证监会指定报刊和基金 管理人网站上披露开放日每万份基金净收益和最近7日年化收益率。45 .()是对公司章程规定的内部控制原则的细化和展开。A、内部控制机制B、内部控制大纲C、内部控制D、内部控制制度答案：B解析：公司内部控制大纲是对公司章程规定的内部

32、控制原则的细化和展开。46 .一般来说，基金管理人的合规审核不包括O。A、制定合规审核机制B、确定合规审查人员C、合规审核调查D、合规审核评价答案：B解析：一般来说，基金管理人的合规审核包含以下程序：制定合规审核机制;合规审核调查；合规审核评价。47 .不收取销售服务费的，基金管理人要对持续持有期少于30日的投资人收取不 低于。的赎回费。A、0. 75%B、1. 0%C、1. 5%D、2. 0%答案：A解析：目前对于不收取销售服务费的，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0. 75%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。48 .监察稽核部属于基金公司的。A、投资、研究、交易部门B、产品

33、营销部门C、合规与风险部门D、后台运营部门答案：C解析：合规与风险部门是公司内部的监督部门，一般包括监察稽核部和风险管理 部。49 .下列关于合规管理的概念，说法有误的是。A、合规管理是一种风险管理活动，是对业务活动是否遵守法律、监管规定、规 则、行业自律准则等一种鉴证行为B、合规管理中的“规”是指基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用 于全行业的规范 标准 惯例C、合规风险是指因未能遵循法律法规、监管规定、规则、自律性组织制定的有 关准则，以及适用于自身业务活动的行为准则而可能遭受法律制裁或监管处罚、 重大财务损失或声誉损失的风险D、所谓“合规”，与“违规”相对应，是指基金管理人的经营

34、管理活动与法律、规则和准则一致答案：B解析：合规管理的规则包括：立法机关和证监会发布的基本法律规则；基金 业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例等； 公司章程以及企业的各种内部规章制度以及应当遵守的诚实、守信的职业道德。 B项表述不全面。50 .我国ETF的最小申购和赎回单位一般为。A、50万份或100万份B、30万份或50万份C、30万份或80万份D、50万份或80万份答案：A解析：投资者申购和赎回的基金份额需为最小申购与赎回单位的整倍数。我国E TF的最小申购与赎回单位一般是50万份或者100万份。51 .基金管理人的股东、实际控制人可以有下列哪项行为。A、虚假

35、出资B、经股东会或者董事会决议，干预基金管理人的基金经营活动C、要求基金管理人利用基金财产为他人牟取利益D、抽逃出资答案：B 解析：基金管理人的股东,实际控制人应当按照中国证监会的规定及时履行重大 事项报告义务，并不得有下列行为：虚假出资或者抽逃出资；未依法经股东 会或者董事会决议擅自干预基金管理人的基金经营活动；要求基金管理人利用 基金财产为自己或者他人牟取利益，损害基金份额持有人利益；中国证监会规 定禁止的其他行为。52 . （2016年）下列关于封闭式基金交易的表述，不正确的是。A、遵从价格优先、时间优先原则B、申报价格最小变动单位为0.0001元人民币C、基金单笔最大数量应当低于100

36、万份D、实行T+1交收制度答案：B解析：（教材下册P16）封闭式基金的报价单位为每份基金价格。基金的申报价 格最小变动单位为0.001元人民币。买入与卖出封闭式基金份额，申报数量应当 为100份或其整数倍。基金单笔最大数量应当低于100万份。故选项B项说法错 误。53 .对投资者风险识别能力和风险承担能力进行评估的评估结果有效期最长不超 过（）年。A、1B、2C、3D、5答案：C 解析：对投资者风险识别能力和风险承担能力进行评估的评估结果有效期最长不 超过3年。募集机构逾期再次向投资者推介私募基金时，需重新进行投资者风险 评估。54 .在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后。个工作日内，向中国

37、反洗钱 监测分析中心报告。A、5B、10C、30D、60答案：B解析：在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后10个工作日内，向中国反洗 钱监测分析中心报告。55 .()属于基金管理公司风险管理的基本原则。A、公平性原则B、时序性原则C、独立性原则D、关联性原则答案：C解析：基金管理公司风险管理的基本原则包括最高性原则，全面性原则，权责匹 配原则，独立性原则，定性和定量相结合原则，适时性原则。56 .基金管理人内部环境是其他所有风险管理要素的基础，为其他要素提供规则和结构，其中特别重要的是()的风险偏好。A、监事会B、股东大会C、经理层D、董事会答案：C解析：基金管理人内部环境是其他所有风险管理

38、要素的基础，为其他要素提供规 则和结构，其中特别重要的是经理层的风险偏好。57 . ETF的场内申购赎回对价不包括。A、现金替代B、现金差额C、组合证券D、组合外证券答案：D解析：场内申购和赎回时，申购对价是指投资者申购基金份额时应交付的组合证 券、现金替代、现金差额及其他对价；赎回对价是指投资者赎回基金份额时，基 金管理人应交付给赎回人的组合证券 现金替代、现金差额及其他对价。申购对 价、赎回对价根据申购、赎回清单和投资者申购、赎回的基金份额确定。本题考 察ETF的上市交易与申购赎回58 . （2017年）目前，我国开放式基金注册登记的模式不包括。A、管理人自建和委托其他机构作为注册登记机构

39、的混合模式B、基金管理人自建注册登记系统的“内置”模式C、委托证券交易所作为登记机构的“外置”模式D、委托中国证券登记结算有限责任公司作为注册登记机构的“外置”模式答案：C解析：我国开放式基金注册登记体系的模式包括：（1）基金管理人自建注册登 记系统的“内置”模式。（2）委托中国证券登记结算有限责任公司作为注册登 记机构的“外置”模式。（3）以上两种情况兼有的“混合”模式。59 .基金公司日常运营中的风险不包括。A、业务风险B、业务持续风险C、投资风险D、操作风险答案：B解析：从基金公司内外部面临的风险来看，基金公司日常运营中的风险可以分为 业务风险、投资风险和操作风险三大类。另一类风险是非正

40、常经营情况下的危机 处理，即业务持续风险。60 .货币市场基金管理暂行规定规定货币市场基金不能投资的金融工具包括 （）o I .股票II.可转换债券川.剩余期限在397天以内（含397天）的债券IV.信用等级在AA+级以下的债券A、I、II、IIIB、I、II、IVC、I、IIL IVD、II x IIL IV答案：B 解析:本题考察基本基金类型及其特点;货币市场基金不得投资于以下金融工具:（1）股票；（2）可转换债券、可交换债券；（3）以定期存款利率为基准利率 的浮动利率债券，已进入最后一个利率调整期的除外；（4）信用等级在AA+以 下的债券与非金融企业债务融资工具；（5）中国证监会、中国人

41、民银行禁止投 资的其他金融工具。61.信托公司资产管理业务的合格投资者应是符合（）条件单位和个人。I .投 资一个信托计划的最低金额不少于100万元人民币的自然人、法人或者依法成立 的其他组织II.公司、企业等机构净资产不低于1000万元川.个人或家庭金融 资产总计在其认购时超过100万元人民币，且能提供相关财产证明的自然人IV .个人在最近3年内每年收入超过20万元人民币或者夫妻双方合计收入在最 近3年内每年收入超过30万元人民币，且能提供相关收入证明的自然人 A、 I、IIL IVB、II x 川、IVC、I X IID、I、II x IV答案：A解析:信托公司资产管理业务的合格投资者，是

42、指符合下列条件之一，能够识别、 判断和承担信托计划相应风险的人：投资一个信托计划的最低金额不少于100 万元人民币的自然人、法人或者依法成立的其他组织。个人或家庭金融资产总 计在其认购时超过100万元人民币，且能提供相关财产证明的自然人。个人收 入在最近3年内每年收入超过20万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近3年 内每年收入超过30万元人民币，且能提供相关收入证明的自然人。62 . （2017年）下列属于货币市场基金申购赎回原则的是（）。I .未知价原则II .确定价原则川.份额申购、份额赎回原则IV.金额申购、份额赎回原则A、I x IVB、II x IVC、I、IIID、II V III

43、答案：B解析：货币市场基金的申购和赎回原则包括：（1）确定价原则。（2）金额申购、 份额赎回原则。63 . （2016年）下列关于资产管理行业的表述错误的是。A、资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源，提高整个社会经济的效率 和生产服务水平B、通过资产管理行业专业管理活动，能够帮助投资人搜集 处理和投资有关的 宏观、微观信息，提供各类投资机会。帮助投资者进行投资决策C、资产管理行业能创造广泛的投资产品和服务，满足投资者的需求，使资本市 场和货币市场连接起来D、资产管理行业还能对金融资产合理定价，给金融市场提供流动性，降低交易 成本答案：C解析：C解析从事资产管理业务的金融机构构成资产管理行

44、业。资产管理行业 无论对宏观经济还是微观的个人、企业都有着重要的功能和作用：资产管理行 业能够为市场经济体系有效配置资源，使有限的资源配置到最有效率的产品和服 务部门，提高整个社会经济的效率和生产服务水平。通过资产管理行业专业的 管理活动，能够帮助投资人搜集、处理各种和投资有关的宏观、微观信息，提供 各类投资机会，帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务，使投资 融资更加便利。资产管理行业创造出十分广泛的投资产品和服务，满足投资者 的各种投资需求，使资金的需求方和提供方能够便利的连接起来。资产管理行 业还能对金融资产合理定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本，使金融市 场更加健康有效

45、，最终有利于一国经济的发展。64 .以下关于金融去杠杆说法正确的是。A、金融去杠杆首先抑制经济增长，而非压缩资产泡沫B、金融去杠杆首先压缩资产泡沫，而非抑制经济增长C、金融去杠杆只为抑制经济增长D、金融去杠杆只为压缩资产泡沫答案：B解析：选项B说法正确：建立健全独立的账户管理和托管制度，充分隔离不同资 产管理产品之间以及资产管理机构自有资金和受托管理资金之间的风险，统一同 类产品的杠杆率，合理控制股票市场、债券市场杠杆水平，抑制资产泡沫。金融 去杠杆首先压缩资产泡沫，而非抑制经济增长;金融去杠杆首先作用于同业链条, 压缩资产泡沫，对实体经济的影响相对温和。65 .基金销售适用性管理制度的必要内

46、容不包含O。A、对基金管理人进行审慎调查的方式和方法B、对基金产品和基金投资人进行匹配的方法C、对基金销售人员进行审慎调查的方式和方法D、对基金产品进行风险评价的方式和方法答案：C解析：基金销售机构应当建立基金销售适用性管理制度，至少包括以下内容： 对基金管理人进行审慎调查的方式和方法；对基金产品的风险等级进行设置、 对基金产品进行风险评价的方式和方法；对基金投资人风险承受能力进行调查 和评价的方式和方法；对基金产品和基金投资人进行匹配的方法。66 .()是基金职业道德规范教育的基础和保障。A、投资者信任B、基金职业道德观念教育C、基金监管法规D、职业道德素养答案：B解析：基金职业道德观念教育是基金职业道德规范教育的基础和保障，只有首先 树立了基金职业道德观念，才能使得基金从业人员在职业活动中，潜移默化地提 升职业道德素养，进而把职业道德规范变成自发自觉的职业行为。67 .下列关于正当竞争的说法，不正确的是。A、公平竞争是正当竞争的前提B、合法竞争是正当竞争的基础C、有序竞