2022年安徽省基金从业资格《基金法律法规、职业道德与业务规范》考试题库.docx

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1、2022年安徽省基金从业资格基金法律法规、职业道德与业务规范考试题库一、单选题1 .监事会成员中的职工监事应由()产生。A、股东大会选举B、全体员工民主选举C、总经理任命D、董事会决议答案：B解析：根据法律法规，基金公司可以根据实际情况设立监事会或者执行监事。监 事会向股东会负责。法规要求监事会成员中应该包括职工监事，由全体员工民主 选举和罢免。2 . (2016年)根据中国证监会的有关规定，基金认购费率将以。为基础收取。A、净认购份额B、认购金额C、认购份额D、净认购金额答案：D解析：D 解析为统一规范基金认购费用及认购份额的计算A-法，更好地保护基 金投资人的合法权益，中国证监会于20.

2、07年3月对认购费用及认购份额计算A-法进行统一规定。根据规定，基金认购费用将统一按净认购金额为基础收取。3 .基金信息技术系统服务是指为基金管理人、基金托管人和基金服务机构提供基 金业务核心应用软件开发、信息系统运营维护、信息系统安全保障和。等的业 务活动。A、风险控制B、基金评价C、基金交易电子商务平台D、基金估值答案：C解析：基金信息技术系统服务是指为基金管理人、基金托管人和基金服务机构提 供基金业务核心应用软件开发，信息系统运营维护，信息系统安全保障和基金交 易电子商务平台等的业务活动。4 .（）是除本国以外的全球股票市场为投资对象，能够分散本国市场外的投资风 险的基金。A、全球股票基

3、金B、国外股票基金C、国内股票基金D、国际股票基金答案：A解析：全球股票基金以除本国以外的全球股票市场为投资对象，能够分散本国市 场外的投资风险。5 . （2016年）（）是促进证券投资基金和资本市场健康发展的前提条件。A、增大投资收益B、降低投资风险C、规范证券投资基金活动D、保护投资人利益答案：C解析：规范证券投资基金活动是基金监管的直接目标，也是促进证券投资基金和 资本市场健康发展的前提条件。6 .目前，LOF基金份额的跨系统转托管需要（）个交易日的时间。A、1B、2C、3D、4答案：B解析：LOF份额的转托管业务包含两种类型：系统内转托管和跨系统转托管。投 资者将LOF份额从证券登记系

4、统转入TA系统，自T+2日开始，投资者可以在转 入方代销机构或基金管理人处申报赎回基金份额。7 . （2016年）基金市场营销的（）是指基金营销作为一种理财产品或服务，需要 制度化 规范化的持续性服务的特性。A、服务性B、专业性C、持续性D、适用性答案：C 解析：基金营销是一种理财服务，不是一锤子买卖，因而更强调销售服务的持续 性。基金销售策略的制订也应特别重视这一点，从而不断扩大客户群体，扩大基 金规模。8 .基金销售人员办理业务手续不得（）。A、擅自更改投资者的交易指令B、无正当理由拒绝投资者的交易要求C、泄露投资者买卖、持有基金份额的信息D、以上都是答案：D解析：本题考察基金销售人员行为

5、规范；基金销售人员禁止性规范：基金销售人 员对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同 招募说明书等相符，不得 进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏。基金销售人员在陈述所推介基金或 同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确，并提供 业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业 绩。基金销售人员应向投资者表明，所推介基金的过往业绩并不预示其未来表现, 同一基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成所推介基金业绩表现的保证。基 金销售人员应当引导投资者到基金管理公司 基金代销机构的销售网点 网上交 易系统或其他经监管部门核准的合法渠道办理开户、认购、

6、申购、赎回等业务手 续，不得接受投资者的现金，不得以个人名义接受投资者的款项。基金销售人员 应当按照基金合同、招募说明书以及基金销售业务规则的规定为投资者办理基金 认购、申购 赎回等业务，不得擅自更改投资者的交易指令，无正当理由不得拒 绝投资者的交易要求。基金销售人员获得投资者提供的开户资料和基金交易等相 关资料后，应及时交所在机构建档保管，并依法为投资者保守秘密，不得泄露投 资者买卖、持有基金份额的信息及其他相关信息。基金销售人员在向投资者办理 基金销售业务时，应当按照基金合同 招募说明书和发行公告等销售法律文件的 规定代扣或收取相关费用，不得收取其他额外费用，也不得对不同投资者违规收 取不

7、同费率的费用。基金销售人员从事基金销售活动的其他禁止性情形包括：（1） 在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益。（2）违规向他人提供基金未公开 的信息。（3）诋毁其他基金 销售机构或销售人员。（4）散布虚假信息，扰乱 市场秩序。（5）同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务。（6）违规接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交 易。（7）违规对投资者做出盈亏承诺，或与投资者以口头或书面形式约定利益 分成或亏损分担。（8）承诺利用基金资产进行利益输送。（9）以账外暗中给予 他人财物或利益或接受他人给予的财物或利益等形式进行商业贿赂。（10）挪用 投资者的交易资金或

8、基金份额。（11）从事其他任何可能有损其所在机构和基金 业声誉的行为。9 . （2017年）某投资者投资10万份场内认购L0F基金，假设管理人规定的认购费 率为1%,基金份额面值为1元，则投资者应缴纳金额为。万元。A、10B、9. 9C、 10. 1D、9答案：C 解析：认购金额=10X1义（1+1 %） =10. 1 （万兀）。10 .中国证券投资基金探索阶段的特点不包括。A、探索性B、自发性C、不规范性D、监管严格性答案：D解析：探索阶段，中国基金业的发展带有很大的探索性、自发性与不规范性。11 .基金评价是指对基金投资收益和风险或者基金管理人管理能力进行。业务 活动。A、评级B、评奖C、

9、排名D、以上都是答案：D解析：基金评价是指对基金投资收益和风险或者基金管理人管理能力进行的评级 评奖、单一指标排名或者中国证监会认定的其他评价活动。12 . (2016年)基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存() 年。A、5B、10C、15D、20答案：c 解析：c解析客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售业务 有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年。13 . （2017年）2014年3月11日，投资者A认购了甲基金公司发行的乙灵活配置 混合型证券投资基金（以下简称“乙基金”）300万元，认购费率为1%,基金份 额面值为1元。2015年7月8日，乙基金发

10、布分红公告，拟以2015年7月10 日为权益登记日和除息日实施分红，每10份基金份额派发红利0. 3元，现金红 利发放日为2015年7月11日。2015年7月12日该基金份额净值为1. 523元。 假设投资者A采用的分红方式为现金分红，且持有的乙基金份额一直不变。？20 15年，乙基金的累计份额净值为。元。Ax 1. 00B、 1. 523C、 1. 823D、 1. 553答案：D解析：基金累计份额净值=基金份额净值+基金累计份额分红金额=1.523+0. 3 / 1 0=1.553 （元）o14 .基金客户服务的核心服务理念是。A、良好的客服形象B、良好的技术C、良好的客户关系D、以上都是

11、答案：D 解析：本题考察基金客户服务的特点、原则、内容：基金客户服务的宗旨是“投 资者利益优先”，从客户的实际需求出发，为客户提供真正有价值的服务，帮助 客户更好地使用产品。这一宗旨体现了 “良好的客服形象 良好的技术、良好的 客户关系, 良好的品牌”的核心服务理念，要求基金销售机构建立最专业的服务 队伍，及时和全方位地关注客户的每一项服务需求，并通过提供广泛、全面和快 捷的服务，使客户体验到无处不在的满意和可信赖的贴心感受。15 .分级基金份额分为。A、A类份额，B类份额B、母基金份额，A类份额，B类份额C、母基金份额，B类份额D、母基金份额，A类份额答案：B解析：分级基金的三类份额包括母基

12、金份额，A类份额与B类份额。16 .按照规定办理基金销售结算资金的划付，是。的法定义务。A、基金份额登记机构B、基金销售支付机构C、基金评价机构D、基金投资顾问机构答案：B解析：基金销售支付机构是指从事基金销售支付业务活动的商业银行或者支付机 构。基金销售支付机构从事销售支付活动的，应当取得中国人民银行颁发的支 付业务许可证（商业银行除外），并制定了完善的资金清算和管理制度，能够 确保基金销售结算资金的安全、独立和及时划付。17 . （2017年）下列关于基金经理任职条件的表述中，错误的是。A、具有3年以上证券投资管理经历B、对所任职的公司、企业因经营不善破产清算，自该公司 企业破产清算之日

13、起未逾三年C、最近3年没有受到证券 银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚D、取得基金从业资格答案：B解析：基金经理任职应当具备以下条件：（1）取得基金从业资格。（2）通过中 国证监会或者其授权机构组织的证券投资法律知识考试。（3）具有3年以上证 券投资管理经历。（4）没有中华人民共和国公司法中华人民共和国证券 投资基金法等法律、行政法规规定的不得担任公司董事 监事、经理和基金从 业人员的情形。（5）最近3年没有受到证券 银行、工商和税务等行政管理部 门的行政处罚。18 . 一般情况下，货币市场基金从基金财产中计提比例不高于。的销售服务费。A、0. 50%B、0. 25%C、1%D、1.25

14、%答案：B 解析：一般情况下，货币市场基金从基金财产中计提比例不高于0.25%的销售服务费；货币市场基金手续费较低，通常申购和赎回费率为0。19 .投资基金是一种。、利益共享、风险共担的集合投资方式。A、组合投资、专业管理B、分散投资、专业管理C、分散投资、混业管理D、组合投资、混业管理答案：A解析：投资基金是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利 益共享 风险共担的集合投资方式。20 . （2017年）关于证券投资基金分类的意义，下列表述错误的是。A、有助于基金研究评价机构进行科学的基金评级B、有助于基金销售机构将适当的基金产品销售给适当的投资者C、有助于投资者选择适合自己风

15、险偏好的基金D、有助于监管部门针对不同基金的特点实施统一监管答案：D解析：对监管部门而言，明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施 更有效的分类监管。21 .能够进行套利交易的基金是。A、保本基金B、L0FC、伞形基金D、ETF答案：D解析：ETF的独特之处在于实行一级市场与二级市场交易同步进行的制度安排, 因此，投资者可以在ETF二级市场交易价格与基金份额净值两者之间存在差价时 进行套利交易。22 .基金销售机构的销售策略不包括。A、产品策略B、价格策略C、数量策略D、促销策略答案：C解析:基金销售机构的销售策略有产品策略、价格策略、渠道策略以及促销策略。23 .封闭式基金份额上市交

16、易，要求其基金份额持有人不少于（）人。A、100B、200C、500D、 1000答案：D解析：封闭式基金份额上市交易，应当符合下列条件：（1）基金的募集符合证 券投资基金法规定；（2）基金合同期限为5年以上；（3）基金募集金额不低 于2亿元人民币；（4）基金份额持有人不少于1000人；（5）基金份额上市交 易规则规定的其他条件。24 . （2017年）按照中华人民共和国证券投资基金法的规定，基金份额持有人应享有的权利有。I .分享基金财产收益II .依法转让或申请赎回其持有的 基金份额III.查阅公开披露的基金信息资料IV.对基金份额持有人大会审议事项 行使表决权A、I、II、IVB、I、I

17、I、IIL IVC、I、II X IIID、II v 川、IV答案：B解析：按照中华人民共和国证券投资基金法的规定，我国基金份额持有人享 有以下权利：分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产，依法转让或 者申请赎回其持有的基金份额，按照规定要求召开基金份额持有人大会，对基金 份额持有人大会审议事项行使表决权，查阅或者复制公开披露的基金信息资料, 对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提出诉讼, 基金合同约定其他权利。25 .下列。的资产管理业务范围可分为集合资产计划和定向资产计划。A、证券资产管理公司B、期货资产管理公司C、基金管理公司及子公司D、私募机构答案：A

18、机构类M费产胃药*希*金管理公司及f公助公金10芥类*公募我产管理计划私鼻机构4界段,金.M募股权投有M2.创业榜W畲等解析:信任公司单一皆金信托、集介舟金信托续我机构矣P庆产优务使好贵产管理公司篥个咬产W拜计It定向婿产管局计财期胃资产管”公M期贷资产管身务保险公司,保由皆产管厚公司万能险优理企业片金.林居保障及以他委托债以费产集行现时产品,也人行业务泉1-1用国费产储W行业现状俄科*图：中国证券投贤M金*待会境.中国证券依皆*黛业务报201526 .基金客户服务内容包括O。关注投资人风险承受能力和基金产品风险匹 配能力保证投资人了解相关权益为基金份额持有人提供良好的初始服务 对以往销售数据

19、进行总结A、B、C、D、答案：A解析：基金客户服务宣传与推介是围绕投资人需求而展开的，且随着整个基金销 售业务的实践不断发展 修正变化。具体工作内容主要涉及如下六个方面：G） 对以往销售的历史数据进行收集、评价、总结，针对拟销售的目标市场识别潜在 客户，找到有吸引力的市场机会。（2）在宣传与推介过程中综合运用公众普遍 可获得的书面、电子或其他介质的信息，主要包括公开出版资料、宣传单、手册 电视、广播以及互联网等宣传手段。（3）遵循销售适用性原则，关注投资人的 风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性。建立评价基金投资人风险承受 能力和基金产品风险等级的方法体系。（4）在投资人开立基金交易账户

20、时，向 投资人提供投资人权益须知，保证投资人了解相关权益。及时准确地为投资人办 理各类基金销售业务手续，识别客户有效身份，严格管理投资人账户。（5）为 基金份额持有人提供良好的持续服务（项错误），保障基金份额持有人有效了 解所投基金的相关信息。基金代销机构同时销售多只基金时，不得有歧视性的宣 传推介活动和销售政策。（6）规范基金销售人员行为，产品推介时遵循如下注 意事项：对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募说明书等相符， 不得进行虚假或误导性陈述，或出现重大遗漏；陈述所推介基金或同一基金管理 人管理的其他基金的过往业绩时，应客观、全面、 准确，并提供业绩信息的原始 出处，不得片面

21、夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩；应向投资者 表明，所推介基金的过往业绩并不预示其未来表现，同一基金管理人管理的其他 基金的业绩并不构成所推介基金业绩表现的保证。表述错误。本题考察基金客 户服务内容和规范27 . （2017年）下列关于基金销售机构的说法中，错误的是。A、基金销售机构包括基金管理人和取得基金代销业务资格的其他机构B、直销机构是指直接销售基金的基金公司C、直销机构仅开发和维护机构客户和高净值个人客户D、基金销售机构可分为直销机构和代销机构答案：C解析：基金销售机构，是指依法办理开放式基金份额的认购、申购和赎回的基金 管理人以及取得基金代销业务资格的其他机构。目前，国内

22、的基金销售机构可分 为直销机构和代销机构两种类型。直销机构是指直接销售基金的基金公司。基金 公司开展直销目前主要包括两种形式，其一是专门的销售人员直接开发和维护机 构客户和高净值个人客户，其二是自行开发建立电子商务平台。代销机构是指与 基金公司签订基金产品代销协议，代为销售基金产品，赚取销售佣金的商业机构, 主要包括商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构以及独 立基金销售机构。28 .基金上市后，ETF基金份额参考净值的实时计算与公布是由。负责。A、基金托管人B、基金管理人C、登记结算机构D、证券交易所答案：D解析：在交易时间内，证券交易所根据基金管理人提供的ETF基金份额参

23、考净值 计算方式 申购和赎回清单中的组合证券等信息，实时计算并公布基金份额参考 净值。29 .开放式基金的认购采取。的方式，即投资者在办理认购时，认购申请上不 是直接填写需要认购多少份基金份额，而是填写需要认购多少金额的基金份额。 A v金额认购B、份额认购C、差额认购D、一篮子股票认购答案：A 解析：开放式基金的认购采取金额认购的方式，即投资者在办理认购申请时，不 是直接以认购数量提出申请，而是以金额申请。30 . QDII基金是指一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的() 等有价证券投资的基金。I ,股票II.债券川.不动产IV.保险A、I x IIB、I、IIL IVC、II

24、、IIID、I、II、IV答案：A解析：QDII基金是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场 的股票 债券等有价证券投资的基金。31 .市场风险指因受各种因素影响而引起的证券及其衍生品市场价格不利波动， 使投资组合资产、公司资产面临损失的风险。为应对它，可采取关注投资组合的 收益质量风险的措施，其衡量指标不包括。A、夏普比率B、特雷诺比率C、詹森比率D、净现值答案：D解析：市场风险管理的主要措施之一是：关注投资组合的收益质量风险，可以采 用夏普比率、特雷诺比率和詹森比率等指标衡量。32 .开放式基金连续发生巨额赎回时，已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款 项，但延缓期限不得超过。

25、个工作日。A、20B、5C、10D、30答案：A解析：基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂 停接受赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常 支付时间20个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。 33.以下措施中，属于反洗钱合规性风险管理措施的是。A、从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转B、对宣传推介材料进行合规审核C、建立信息披露风险责任制D、每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况答案：A解析：根据基金管理公司风险管理指引（试行），反洗钱合规性风险管理措 施主要包括：G）建立风险导向的反洗钱防

26、控体系，合理配置资源；（2）制定 严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的 身份证明材料予以保存；（3）从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和 异户资金划转；（4）严格遵守资金清算制度，对现金支付进行控制和监控；（5） 建立符合行业特征的客户风险识别和可疑交易分析机制。34 .以下不属于基金募集申请材料的是。A、基金募集申请报告B、基金合同草案C、上市公告书D、招募说明书草案答案：C解析：申请募集基金应提交的主要文件包括基金募集申请报告、基金合同草案、 基金托管协议草案、招募说明书草案 律师事务所出具的法律意见书、中国证监 会规定提交的其他文件等。35 .下列

27、关于基金销售费用的说法中，错误的是。A、销售基金产品前，基金销售机构应与基金管理人签订销售协议，约定支付报 酬的比例和方式B、按照基金合同和招募说明书的约定并公告，可以对不同的投资人适用不同费 率C、基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基 金的保有量提取一定比例的客户维护费D、基金管理人可以向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费答案：D解析：D项说法错误，基金管理人不得向销售机构支付非以销售基金的保有量为 基础的客户维护费，不得在基金销售协议之外支付或变相支付销售佣金或报酬奖 励。36 .（）的职责是监督检查基金运作和公司运作的合法、合规情况及公司内部

28、控 制情况，并及时向管理层报告。A、投资决策部B、权益保护部C、风险控制部D、监察稽核部答案：D解析：监察稽核部负责公司的法律合规事务，主要职责是监督检查基金运作和公 司运作的合法 合规情况及公司内部控制情况，并及时向管理层报告。监察稽核 部在规范公司运作 保护基金持有人合法权益、完善公司内部控制制度、查错防 弊、堵塞漏洞方面起到了相当重要的作用。本题考察具体机构设置37 .货币市场基金不得投资于。A、剩余期限在397天以内的债券B、可转换债券C、期限在1年以内的同业存单D、期限在1年以内的央行票据答案：B解析：货币市场基金应当投资于以下金融工具：（1）现金；（2）期限在1年以 内（含1年）的

29、银行存款,债券回购、中央银行票据、同业存单；（3）剩余期 限在397天以内（含397天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券；（4）中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。38 . （2016年）下列哪一项不属于基金服务提供的方式（）A、电话服务中心B、邮寄服务C、上门服务D、互联网的应用答案：C解析：基金服务提供的方式通常包括：电话服务中心；邮寄服务；自动传真、电 子信箱与手机短信；“一对一”专人服务；互联网的应用；媒体和宣传手册的应 用；讲座, 推介会和座谈会；微信和移动客户端的应用。39 . （2016年）下列有关QDII的描述不正确的是O。A、QDII基

30、金可以进行国际市场投资B、目前我国除了基金管理公司和证券公司外，商业银行等其他金融机构也可以 发行代客境外理财产品C、QDII基金可投资于住房按揭支持证券 资产支持证券D、QDII基金可购买房地产抵押按揭答案：D解析：D项，除中国证监会另有规定外，QDII基金不得有下列行为：购买不动 产；购买房地产抵押按揭；购买贵重金属或代表贵重金属的凭证；购买实 物商品；除应付赎回 交易清算等临时用途以外，借入现金；利用融资购买 证券，但投资金融衍生产品除外；参与未持有基础资产的卖空交易；从事证 券承销业务；中国证监会禁止的其他行为。40 . （2017年）下列关于基金代销机构的说法中，错误的是。A、代销机

31、构销售基金产品时可以赚取销售佣金B、代销机构可以通过自己的电子商务平台销售基金C、代销机构销售基金产品前需要与基金托管人签订基金产品代销协议D、代销机构可以提供基金份额净值查询等服务答案：C解析：国内的基金销售机构可分为直销机构和代销机构两种类型。直销机构是指 直接销售基金的基金公司。基金公司开展直销目前主要包括两种形式，其一是专 门的销售人员直接开发和维护机构客户和高净值个人客户，其二是自行开发建立 电子商务平台。代销机构是指与基金公司签订基金产品代销协议，代为销售基金 产品，赚取销售佣金的商业机构，主要包括商业银行 证券公司、期货公司 保 险机构、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。41

32、 . （2017年）目前我国基金代销机构包括。I .商业银行、证券公司II.期 货公司 保险机构川.证券投资咨询机构独立基金销售机构IV.信托公司 资 产管理机构A、I x IIB、I、II x IIIC、I、IIID、 I、II v IIK IV答案：B解析：代销机构是指与基金公司签订基金产品代销协议，代为销售基金产品，赚 取销售佣金的商业机构，主要包括商业银行 证券公司、期货公司、保险机构、 证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。42. 基金行业的本质是。，投资人的信心和信任是支撑基金市场存续和基金行 业发展的基础。A、资产管理行业B、投资咨询行业C、资产托管行业D、中间介绍行业答案：A解

33、析：基金行业的本质是资产管理行业，投资人的信心和信任是支撑基金市场存 续和基金行业发展的基础。43. 股票基金分类方式不包括。A、按股票投资规模分类B、按投资市场分类C、按投资风格分类D、按收益率分类答案：D解析：股票基金分类方式包括：按投资市场分类。按股票规模分类。按投 资性质分类。按基金投资风格分类。按行业分类。44. （2016年）对在（）内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或 基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材 料报送中国证监会。Ax 10 日B、30C、3个月D、6个月答案：D解析：D解析对在6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基

34、金管理公 司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前.应当事先 将材料报送中国证监会。45. （2017年）以非本国的股票市场为投资场所的基金，通常可分为O。I .单 一国家型股票基金II.区域型股票基金川.全球股票基金IV.在岸股票基金 A、II、川、IVB、I、II、IVC、I、川、IVD、I、II x III答案：D解析：按投资市场分类，股票基金可分为国内股票基金 国外股票基金与全球股 票基金三大类。国内股票基金以本国股票市场为投资场所，投资风险主要受国内 市场的影响。国外股票基金以非本国的股票市场为投资场所，由于币制不同，存 在一定的汇率风险。国外股票基金又可进一步分

35、为单一国家型股票基金、区域型 股票基金、全球股票基金三种类型。46. （2017年）某投资者通过互联网基金代销平台看到某基金10月24日单位净值 为1. 020元，且10月25日为开放日，遂投资1万元申购该基金，该基金招募 说明书列明申购费率1. 5%,互联网基金代销平台为促进销售，四折申购，开放日单位净值为1. 025元。则可得到的基金份额是。份。A、 9659. 04B、 9697. 91C、 9611. 92D、 9789. 24答案：B解析：基金份额=10000+ (1+1. 5%X0. 4) 4-1. 025=9697. 91 (份)。47 .基金公司在设置业务体系和组织构架时，一定

36、要体现的原则是。A、相互制约和不相容职责分离原则B、授权清晰原则C、适时性原则D、以上都是答案：D解析：组织架构是公司战略的重要载体，基金管理公司要科学、合理设置业务体 系和组织架构，不能无序扩张，导致管理失控 风险频发。在设置业务体系和组 织架构时，一定要体现相互制约和不相容职责分离原则，授权清晰原则，适时性 原则等原则。本题考察基金管理公司的机构设置48 . (2016年)中华人民共和国证券投资基金法规定，开放式基金的登记业务 ().A、可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理B、只能委托中国证监会认定的第三方独立机构办理C、只能由基金管理人办理D、只能由销售机构办理答

37、案：A解析：中华人民共和国证券投资基金法规定.开放式基金的登记业务可以由 基金管理人办理.也可以委托中国证监会认定的其他机构办理。49 .证券投资基金销售业务信息管理平台不包括。A、前台业务系统B、后台业务系统C、后台管理系统D、应用系统的支持系统答案：B解析：证券投资基金销售业务信息管理平台，主要包括前台业务系统、后台管理 系统以及应用系统的支持系统。50 . （2017年）中国证监会依法履行监管职责，有权采取的措施包括。I .查 阅、复制与被调查事件有关的财产权登记、通信记录等资料II.查阅、复制当事 人和与被调查事件有关的单位和个人的证券交易记录, 登记过户记录川.查询当 事人和与被调查

38、事件有关的单位和个人的资金账户、证券账户和银行账户A、II x IIIB、I x IIC、I、IIID、I、II x III答案：D解析：为便于查明事实 获取和保全证据，中华人民共和国证券投资基金法 赋予中国证监会以下职权：（1）进入涉嫌违法行为发生场所调查取证。（2）询 问当事人和与被调查事件有关的单位和个人，要求其对与被调查事件有关的事项 做出说明。（3）查阅, 复制与被调查事件有关的财产权登记、通信记录等资料。（4）查阅、复制当事人和与被调查事件有关的单位和个人的证券交易记录 登 记过户记录 财务会计资料及其他相关文件和资料。（5）对可能被转移 隐匿 或者毁损的文件和资料，可以予以封存。

39、（6）查询当事人和与被调查事件有关 的单位和个人的资金账户、证券账户和银行账户。（7）对有证据证明已经或者 可能转移或者隐匿违法资金、证券等涉案财产或者隐匿、伪造、毁损重要证据的， 经中国证监会主要负责人批准，可以冻结或者查封。51 .合规风险是指因公司及员工违规导致公司可能遭受。的风险。A、法律制裁B、监管处罚C、重大财务损失和声誉损失D、以上都是答案：D解析：合规风险是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度 等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚 重大财务损失和声誉损失的风险。 52.目前，我国的证券投资基金均为（）。A、契约型基金B、公司型基金C、封闭式基金D、开放式基金

40、答案：A 解析：目前，我国的证券投资基金均为契约型基金，公司型基金则以美国的投资 公司为代表。53 . （2017年）关于基金、股票和债券所筹资金的投资方向，下列表述错误的是。A、股票筹集资金主要投向实业领域B、基金 股票和债券都是直接投资工具C、基金筹集资金主要投向有价证券等金融产品D、债券筹集资金主要投向实业领域答案：B解析：股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域；基金是一种 间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。54 .关于在岸基金的说法不正确的是。A、在岸基金相对离岸基金容易受基金的监管部门监督B、资金需求者在本国募集资金C、证券投资基金组织在他国发

41、售证券投资基金份额D、将募集的资金投资于本国证券市场答案：C解析：在岸基金是指在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金。由 于在岸基金的投资者、基金组织、基金管理人 基金托管人及其他当事人和基金 的投资市场均在本国境内，所以基金的监管部门比较容易运用本国法律法规及相 关技术手段对证券投资基金的投资运作行为进行监管。55 .基金从业人员诚实守信的表现是。A、真诚老实B、表里如一C、言而有信D、以上都是答案：D解析：诚实守信也称为诚信，就是真诚老实 表里如一、言而有信、一诺千金。56 .投资者申购基金成功后，登记机构一般在。日为投资者办理增加权益的登 记手续，投资者在。日起有权赎回该部分的

42、基金份额。A、 T； T+1B、 T+1； T+2C、 T+1； T+1D、 T+2； T+2答案：B解析：开放式基金转换和非交易过户 份额和金额计算等：一般而言，投资者申 购基金成功后，登记机构会在T+1日为投资者办理增加权益的登记手续，投资者 自T+2日起有权赎回该部分基金份额。57 . （2016年）营销人员在开发客户中运用最多的方法是。A、介绍法B、陌生拜访法C、缘故法D、广告宣传法答案：B 解析：陌生拜访法针对陌生关系型群体，是营销人员通过主动自我介绍与陌生人 认识、交流，把陌生人发展成为潜在客户的方法，是营销人员在开发客户中运用 最多的方法。58 .下列关于上市交易型开放式指数基金

43、的描述错误的是。A、在交易所上市交易B、基金份额可变C、ETF最早产生于美国D、有指数基金的特点答案：C解析：上市交易型开放式指数基金（ETF）通常又称为交易所交易基金，是一种 在交易所上市交易的、基金份额可变的开放式基金。ETF最早产生于加拿大，但 其发展与成熟主要是在美国。ETF 一般采用被动式投资策略跟踪某一标的市场指 数，因此具有指数基金的特点。本题考察证券投资基金的分类标准及介绍 59. （2016年）基金信息披露的（）要求信息披露的表述应当简明扼要。A、易解性原则B、规范性原则C、易得性原则D、完整性原则答案：A解析:基金信息披露的易解性原则要求信息披露的表述应当简明扼要、通俗易懂

44、、 避免使用冗长、技术性用语。60. （2016年）当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达 到或者超过0.25%时，基金管理人将在事件发生之日起。内就此事项进行临时 报告。A、当日B、2日C、3日D、7日答案：B解析：当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或者超 过0.25%时，基金管理人将在事件发生之日起2日内就此事项进行临时报告。61 .下列选项不属于个人投资者和机构投资者不同的是。A、投资方向不同B、投资目标不同C、投资来源不同D、投资结果不同答案：D解析：按投资基金的个体不同划分，基金投资者可以分为个人投资者和机构投资 者两类。基金个人投资者是指以

45、自然人身份从事基金买卖的证券投资者，个人投 资者主要是相对于机构投资者而言的。机构投资者的性质与个人投资者不同，在 投资来源、投资目标, 投资方向等方面都与个人投资者有很大差别。62 .职业素质包括专业技能和。A、道德素养B、教育背景C、表达能力D、执行能力答案：A解析：道德与职业道德的含义；职业素质既包括专业技能，也包括道德素养。63 .基金销售的客户寻找，就是指在目标市场中寻找。的客户。A、有投资能力B、有一定风险承受能力C、有可能购买或者再次购买基金D、以上都是答案：D解析：基金销售的客户寻找，就是指在目标市场中寻找有基金投资需求、有投资能力 有一定的风险承受能力, 有可能购买或者再次购

46、买基金的客户。64 .基金销售客户服务的特点不包括。A、专业性B、规范性C、综合性D、时效性答案：C解析：基金客户服务具有四个特点：专业性 规范性、持续性、时效性。65 .基金管理人应当在基金合同、招募说明书或者公告中载明的事项不包括。A、收取销售费用的项目B、收取销售费用的条件C、收取销售费用的方式D、收取销售费用的用途答案：D解析：基金管理人应当在基金合同 招募说明书或者公告中载明收取销售费用的 项目、条件和方式，在招募说明书或者公告中载明费率标准及费用计算方法。66 . （2016年）基金试点的当年，我国共建立了（）家基金管理公司。A、3B、4C、5D、6答案：C解析：C解析基金试点的当年，我国共设立了 5家基金管理公司，管理封闭式 基金5只（单只基金的规模同为20亿元），基金募集规模100亿份，年末基金 净资产合计107. 4亿元。