工程项目风险管理研究16730.docx

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1、工程项目风险管理研究【摘要】文章提出：在工程项目的各个环节，重视风险的识别、评估、分析和控制，才能更好地转化项目风险为项目利润。 【关键词】工程项目；风险管理；项目管理 我国每年的工程项目投资规模巨大，投资的成败直接影响着国民经济的发展和人民生活水平的提高。工程项目是一项极其复杂的系统工程，它从可行性研究、设计、施工到竣工验收都是一个充满风险的过程，因此，工程项目的风险管理是具有极其重要的研究价值的。 一、工程项目风险管理概述 现代项目管理开始于上个世纪70、80年代，最初是在美国军事项目和宇航项目上发展起来，后来蔓延到各种类型的民用项目。项目管理对计划、采购、合同、进度、质量、风险等诸多方面

2、都有充分重视，并形成有机的管理框架。20世纪90年代以后，项目管理开始更加注重人的因素，注重顾客需求和实施人性化管理。 工程项目管理是以建设工程项目为管理对象，以项目经理负责制和成本核算制为基础，以管理层和作业层相分离为特征，按照工程项目生产经营的内在规律进行有效的组织、协调、控制的一种施工管理制度。它是对整个工程的计划、执行和完工考评等整个过程的管理,它可以分成三个阶段：起始阶段、执行阶段和结束阶段。其中，起始阶段是为整个项目准备资源和制定各种计划，执行阶段是监督和指导项目的实施、完善各种计划并最终完成项目的目标，而结束阶段是对项目进行总结、评价及各种善后工作。 风险管理是工程项目管理不可缺

3、少的一个部分。风险是由于从事某项特定活动过程中存在的不确定性而产生的经济或财务的损失，自然破坏或损伤的可能性。工程项目管理风险就是在项目管理活动或事件中消极的后果发生的潜在可能性。每一个工程项目都必然伴随着一定的风险。工程风险不仅包括在整个建筑工程项目施工的全过程中，自然灾害和各种意外事故的发生而造成的人身伤亡和财产损失的不确定性，而且也包括技术性、管理性问题引起的经济损失的不确定性。风险管理是一项综合性的管理工作，它是根据工程风险环境和设定的目标对工程风险分析和处置进行决策的过程。包括工程项目风险识别，工程项目风险评估，工程项目风险分析和工程项目风险控制。 二、工程项目风险管理过程 （一）工

4、程项目风险识别 风险识别是工程项目风险管理的第一步。它是指找出影响项目质量、进度、投资等目标顺利实现的主要风险。风险识别可以从风险分类着手，采用专家调查法、幕景分析法或者故障树分析法进行有效辨别。其中专家调查法是邀请专家找出各种潜在的危险并做出对其后果的定性估量，没有要求作定量估计。主要有DELPHI法和头脑风暴法。故障树法是利用图解的形式将大的风险分解成更加具体的小风险，或对各种引起风险的原因进行分解。 风险按照造成后果可以分为纯风险和投机风险；按照分布情况分国别风险和行业风险；按照控制程度分为不可避免的风险、可转移的风险和有利可图的投机风险；按照是否可管理分为可管理风险和不可管理风险；按照

5、影响范围分为局部风险和总体风险；按照导致风险的原因分为自然风险、社会政治风险、经济风险、技术风险和其他风险。那么，在工程项目管理中，风险主要有可行性研究阶段存在的基础数据不完整、不可靠，分析模型不合理，预测结果不准的风险；工程设计中存在的设计内容不完整，设计存在缺陷、错误，采用不恰当的规范，未考虑地质条件，未考虑施工可能性，有关数据不足或不可靠的风险；施工中存在的工艺落后，施工技术方案不合理，施工安全措施不当的风险；工艺流程不合理，工程质量检验和验收未达到规定要求的风险；自然环境中的洪水、地震、台风、雷电、泥石流、地陷等不可抗拒力的风险；组织管理中的缺乏项目管理能力，组织不妥当，目标不适当，缺

6、乏管理协调的风险；进度计划中的管理不力造成工期滞后，劳动力缺乏或劳动生产率低，材料供应不足，不可遇见的现场条件的风险；成本管理中的不适当的工程变更，不适当的工程支付，预算偏低的风险；合同签订中合同条款表达有误，合同类型选择不当；索赔管理不力的风险；人员配置中业主、设计人员、监理人员、施工管理人员、施工技术人员、工人素质的风险；在材料供应上的原材料、成品、半成品的供货不足或拖延，数量差错，质量规格有问题的风险；设备上施工设备供应不足，类型不配套，故障、安装失误的风险；资金上的资金筹措方式不合理，费用超支，资金不到位的风险。（二）工程项目风险评估 风险评估是在风险识别之后，对工程项目风险的量化过程

7、。它是指采取科学方法将辨别出来并经过分类的风险按照其权重大小给予排序，综合考虑风险事件发生的概率和引起损失的后果。对于不同权重的风险，管理者应该给予不同程度的重视。风险评估可以采用综合评价法，AHP层次分析法，模糊评价法和等风险图法。综合评价法是邀请有经验的专家对可能出现的风险水平或风险事件进行评估，然后综合整体的风险水平，对风险进行排序。AHP层次分析法是由美国匹兹堡大学教授TLSaaty创立的一种系统分析与综合评价方法。它是一种定量与定性相结合将决策者的主观判断与偏好用数量形式表达和处理的方法,能够比较准确地确定综合评价模型的权重。在层次分析法中一般要采用标度来衡量指标的重要程度以及决策者

8、的偏好程度，该标度方法的认知心理学基础是对事物直觉地层次剖析和比较,从人的思维分辨率和知觉的灵敏度看都是合理的。模糊评价法是利用模糊集理论评价工程项目风险，使用蒙特卡洛模拟或三角模拟等方法度量风险，并可以通过改变参数而多次模拟项目风险，得到模拟仿真计算的统计结果，依次作为风险度量的结果。等风险图法是在风险发生概率和风险造成的损失程度构成的二维坐标图上通过画出等风险曲线来比较风险的大小。 （三）工程项目风险分析 风险分析是在前面工作的基础上对工程项目管理过程中可能出现的任何事件所带来的后果进行分析，以确定该事件发生的概率以及可能影响项目的潜在相关后果。风险分析可以使用进度网络模型，寿命周期费用模

9、型或者快速反应速率模型来考察分析工程项目的风险。在制定项目开发计划、确定项目过程优先级时考查工程进度风险和工程项目费用风险，多用进度网络模型和寿命周期费用模型。在工程项目资金出现问题时候多用快速反应速率模型来确定该项目规划的各种备选方案所需的预算分配。风险分析可以从整体出发弄清楚各个风险事件之间确切的因果关系，以便制定出系统的风险管理计划，同时可以考虑各个不同风险之间相互转化的条件，研究如何才能把威胁化为机会，进一步量化已经识别了的风险发生的概率和后果，减少这种估计的不确定性。 （四）工程项目风险控制 风险控制是指利用某些技术来设法避开或控制风险，消灭或减少风险事件发生所造成的损失。风险控制的

10、重点在于消除风险因素和减少风险损失。管理者可以采用风险回避、风险转移、风险自留、风险分散、风险降低和风险抵消等方法来进行控制。风险回避是指考虑到风险识见的存在和发生的可能性，主动放弃或拒绝实施可能导致风险损失的方案。通过风险回避可以在风险事件发生之前完全消除某一特定风险可能造成的损失。风险转移是指一些单位和个人为避免承担风险损失，有意识地将损失或损失转嫁给另外的单位或个人去承担。风险转移有控制型非保险转移、财务型非保险转移及保险转移三种形式。风险自留是一项组织自己去承担风险事故所致损失的措施。风险分散是指投资项目时，横向项目有不同的层次结构，纵向项目有多样性，有利于分散风险。风险降低是指降低风

11、险发生的概率和尽量降低损失。采用风险降低的控制方法对工程项目管理者是有利的，可以使项目成功概率大大增加。风险抵消是指将一些风险加以合并抵消，以便降低风险损失。 参考文献 1卢有杰，卢家仪项目风险管理M北京：清华大学出版社，1998 2 祁世芳，贾月阳工程项目的风险管理研究J太原理工大学学报，2002，（1） 3 尹志军，陈立文，等我国工程项目风险管理进展研究J基建优化，2002，（8）风险管理在在施工项项目安全全管理中中的应用用 一、风风险管理理的引入入 风险管管理，本本世纪三三十年代代创于美美国。目目前，在在欧美经经济发达达国家，它它已成为为企业管理理中的一一项专门门职能。现代商品经济的发展

12、，使西方社会内部的政治、经济结构不断发生变化，各部门之间的联系更加错综复杂，各种不确定、不稳定因素大大增加。同时，西方社会高度发达的生产力所形成的买方市场，使企业的竞争日益激烈，特别在日新月异的需求变化的情况下，产品寿命周期日益缩短，技术革新的风险越来越大；再加上国际环境动荡不安，使涉外经营风险的防范与处理，成为企业进军国际市场的重大课题。因此，风险管理已受到西方企业管理者的高度重视。在我国国，随着着经济体体制的改改革不断断深化，企企业逐步步成为相相对独立立的经营营实体，并并自担风风险。企企业法和和企业承承包责任任制的实实施，以以及破产产法在部部分地区区的试行行，促使使我国的的企业管管理者不不

13、得不面面对风险险管理，例例如许多多承包经经营的企企业，已已开始建建立风险险基金或或利用各各种保险险，以保保障企业业安全经经营。这这说明，风风险管理理在我国国已开始始起步，但但这种起起步尚无无系统的的理论指指导，必必须借鉴鉴国外的的经验，创创造一套套适合我我国国情情的风险险管理模模式，以以解决企企业的风风险管理理职能、如如何识别别和衡量量损失风风险、风风险管理理的对策策、对策策的选择择、如何何分析保保险合同同以及保保险人的的活动如如何等等等。工程项项目的施施工具有有野外、露露天、高高空作业业多，流流动性大大，不安安全因素素多，建建设周期期长等特特点，因因此工程程建设期期间所承承受的风风险也比比较

14、大，一一旦出现现意外风风险，往往往超出出工程承承包人的的承受能能力，就就要求进进行保险险。在国国际工程程承包时时几乎所所有的工工程都被被强制要要求进行行各种保保险，这这种强制制性保险险既保障障了业主主的利益益，同时时又减少少了承包包商的风风险。保保险是施施工企业业转移和和减轻风风险的重重要途径径之一。保保险的种种类很多多，对施施工企业业而言，最最主要的的有四种种：工程程保险、第第三方责责任险、工工人工伤伤事故险险以及设设备损坏坏险等。以上所所提到的的保险业业务，基基本上属属于比较较成熟的的国际惯惯例，而而对于重重大项目目，保险险方、施施工方、政政府主管管部门之之间如何何建立起起适合我我国国情情

15、的保险险约束机机制、运运转模式式以及保保险费率率等都是是急待解解决的问问题。特特别是工工伤事故故的人身身保险更更为复杂杂。我国国的社会会制度与与欧美西西方国家家不同，尽尽管保险险可以从从经济上上部分解解决受害害者的损损失，但但却不能能把受害害者的生生命与保保险费简简单地等等同起来来。因此此就需要要加强保保险后的的风险管管理。例例如安全全监理就就是风险险管理的的一种手手段，它它不仅减减少了保保险公司司的损失失，更重重要的是是兼顾了了政府行行为的延延伸，使使被保险险者的施施工安全全伤害风风险大大大降低，控控制风险险的行为为由被动动变为主主动，保保护了各各方面的的利益，比比较符合合我国的的国情。通通

16、过对沪沪杭高速速公路实实践风险险管理和和保险的的研究，取取得了满满意的效效果，有有关专家家对此给给予了高高度评价价。二、风风险管理理的应用用沪杭高高速公路路部分投投资利用用了世行行贷款，根根据国际际惯例，工工程的各各项管理理等都应应符合国国际上的的要求，例例如实施施工程保保险、人人身意外外伤害事事故保险险等措施施。经验验表明，这这样大的的工程项项目，在在施工期期间的风风险性是是很大的的。作为为业主或或施工方方一般说说来要承承受较大大的损失失风险，这这些已引引起人们们的思考考。沪杭高高速公路路的施工工安全风风险管理理与保险险主要是是结合施施工现场场，提出出和建立立了一种种新的施施工安全全控制模模

17、式，促促使施工工单位与与指挥部部定期沟沟通、交交流，使使得安全全事故大大幅度地地下降，施施工单位位普遍认认为若不不采取这这一特殊殊的方式式，沪杭杭高速公公路的施施工所出出现的伤伤害事故故决不是是今天这这个数字字。按照照研究预预测，本本工程在在施工期期间，死死亡事故故两人（不不含第三三者的责责任伤害害），重重伤一人人，但由由于加强强了风险险控制后后，目前前死亡一一人，即即避免了了一死、一一重伤事事故的发发生，按按国家标标准（GGB67721-86）计算，企企业减少少了直接接经济损损失100-155万元，间间接损失失为300万元以以上（按按死一折折算），重重伤一人人约200万元，另另外还有有一些无

18、无法计算算的损失失等等。尽尽管经济济损失的的计算可可能有一一定的出出入，很很难准确确计算，但但实施风风险管理理后所产产生的经经济与社社会效益益是显而而易见的的。（一）风风险分析析沪杭高高速公路路无论从从工程量量还是从从施工条条件来分分析，在在控制施施工安全全方面都都存在着着共同的的困难点点，这些些难点似似乎是该该项目本本身所固固有的，只只有正视视这些困困难，科科学地分分析和承承认这些些困难所所导致的的风险，并并有效地地利用保保险这一一机制恰恰当地转转移风险险和控制制风险，才才能提高高企业的的效益，增增强企业业的竞争争和求生生存的能能力。任任何回避避风险或或不承认认风险的的做法都都被视为为冒险行

19、行为 三个标标段所蕴蕴含的共共同的施施工安全全风险，主主要表现现在以下下几个方方面：1、工工程施工工环境差差沪杭高高速公路路（上海海段），所所处地段段为稻田田和茭白白田，河河道纵横横，水网网密布，地地表含水水量大，工工期偏紧紧，施工工期一般般受气候候等不利利因素的的影响较较大，在在长江三三角洲地地区，三三八月份份水量较较大，给给路基的的施工带带来很大大困难。2.材材料的运运输难度度大沪杭高高速公路路（上海海段）的的路基施施工，需需要耗用用大量的的土方和和粉煤灰灰，施工工场地狭狭长，材材料的运运输量大大，沿线线大部分分为乡间间道路，等等级较差差，需要要花大精精力进行行重新修修建和养养护管理理工作

20、。同同时也对对车辆的的性能提提出了更更高更严严的要求求，对车车辆和驾驾驶人员员的管理理也显得得十分重重要。3.桥桥涵工程程量大在高速速公路工工程的施施工中，桥桥涵工程程因结构构复杂，施施工技术术要求高高，难度度大，往往往成为为全线的的卡脖子子工程。4.作作业现场场狭长，外外包施工工队伍多多由于工工程量总总体很大大，施工工点多和和面广，容容易出现现人员多多而散，施施工层层层转包的的局面，各各分包队队伍的专专业知识识和业务务水平各各不相同同，管理理上难度度大，随随时都可可能出现现事故。5.施施工临时时用电量量大，机机构设备备类型多多沪杭高高速公路路的施工工项目多多而分散散，人员员多而杂杂，施工工临

21、时用用电频繁繁；施工工机构（包包括运输输车辆）品品牌，型型号之多多是一般般工程项项目施工工所无法法比拟的的，加之之施工道道路泥泞泞，尘土土飞扬，机机电设备备的损伤伤严重，设设备的使使用管理理难度相相当大。（二）风险险评价沪杭高高速公路路施工的的危险性性评价，采采用了预预测和系系统分析析相结合合的方法法。对现现有的工工艺过程程、设备备、环境境、人员员素质和和管理水水平等，从从历史、现现状、直直到未来来，进行行安全评评价，采采用了列列表由现现场管理理人员打打分的方方法。为为了估算算危险状状态的概概率分布布，假定定每月最最不利状状态都遵遵从极值值！型分分布，而而将整个个施工期期（约332个月月）内的

22、的月最不不利状态态，可抽抽象为一一个平稳稳过程，并并将该过过程近似似处于为为平稳二二项随机机过程，最最后测算算出伤亡亡事故的的概率。（三）危危险控制制危险控控制的目目的，一一是降低低事故发发生的频频率，二二是减少少事故的的严重程程度。危危险控制制的技术术有宏观观和微观观之分，宏宏观一般般以整个个系统为为对象，运运用系统统工程的的原理，对对危险进进行控制制，其手手段主要要有法制制（政策策、法令令、规章章）、经经济（奖奖、罚、惩惩、补）和和教育等手手段（长长期、短短期、这这校和社社会的）：而微观观则是以以具体的的危险源源为对象象，以系系统工程程的原理理为指导导，对危危险进行行控制，所所采用的的手段

23、主主要是工工程技术术措施和和管理措措施。沪杭高高速公路路施工的的风险控控制结合合我国的的国情，建建立了一一种新型型的安全全监理模模式，实实践证明明，该模模式对现现场的安安全起到到了相当当好的控控制作用用。（四）关关于工程程保险的的评述1. 建筑工工程一切切险沪杭工工程分为为三个标标段，另另外还有有19998年要要进一步步施工的的第四标标段（交交通工程程）。前前三个标标段的工工程保险险都有太太平洋保保险公司司上海分分公司承承担。对对双方签签订的建建筑工程程一切险险的保单单内容分分析后，对对其存在在的问题题评述如如下：（1）物物质损失失中，保保险的项项目较少少，其保保险费率率很低，与与一般工工程一

24、切切险的保保费率（合合同价的的0.118-00.5%）相比比是很低低的，保保险公司司所承受受的风险险大为增增加。（2）地地处上海海松江县县境内的的沪杭高高速公路路（上海海段），施施工中遭遭受地震震、海啸啸损坏的的概率极极低，而而洪水、暴暴雨、风风暴等引引起的损损失风险险，相对对概率较较高，因因而赔偿偿限额应应与前者者不同，险险种应当当描述的的更加详详细。（3）第第三者的的责任险险（人身身伤亡、财财产损失失）中的的内容比比较模糊糊，尤其其是人身身伤亡险险，应当当将死亡亡、重伤伤、轻伤伤表达的的更细一一些。（4）保保险公司司以无赔赔款退费费反馈给给投保方方，作为为减少保保险公司司损失的的经济手手段

25、，对对投保方方的施工工中的不不规行为为进行控控制目前前还不太太符合我我国的国国情，因因为施工工总包方方将项目目包给分分包方时时，往往往不能和和分包方方的利益益挂勾，对对分包方方起不到到约束的的作用，实实际上最最后没有有实现保保险的真真正目的的。另外，国国外也有有采用这这一经济济手段的的，例如如德国采采用行业业保险，无无赔款退退费率最最多为净净保费的的30%，这与与我国相相差甚远远。退费费率过低低，起不不到控制制投保人人（单位位）行为为的作用用。2. 职工（或或雇员）人人身伤害害事故险险沪杭工工程参与与施工的的单位较较多，几几乎所有有的施工工队（包包括部分分总包单单位）都都不太熟熟悉保险险的真正

26、正意义和和如何利利用保险险转移企企业的风风险，表表现在施施工安全全主要靠靠上级行行政手段段加以控控制，造造成安全全管理时时好时坏坏，面对对市场经经济的现现状，仍仍然实施施计划经经济条件件下的传传统管理理模式，FIDIC条款明确规定，凡参加施工项目投标的承包单位（或雇主），必须先为自己的雇员买人身伤害故保险，并被确认后，方可获得工程项目的投标资格，目前我国还未完全做到。三、结结论根据前前面的分分析，可可以得出出以下结结论：1.为为了提高高施工企企业的安安全防范范能力，大大型施工工项目必必须依据据工程的的施工难难度、施施工环境境、人员员以及施施工设施施条件，对对施工安安全作出出客观的的风险分分析、

27、识识别与评评介，并并寻找控控制的合合理手段段。2.大大型施工工项目的的安全状状态是一一个动态态的过程程，基表表现可以以用平稳稳二项随随机过程程来近似似描述，安安全事故故的概率率分布近近似服从从极值分分布。3.风风险控制制的可行行办法，利利用跟踪踪安全监监理的手手段比较较切合我我国的实实际情况况，行之之有效。4.风风险转移移的有效效手段是是如何利利用保险险这一机机制增加加对安全全管理的的制约性性，而不不是施工工总包方方利用合合同向分分包方转转移施工工安全风风险的方方法，这这种转移移不太适适合我国国的国情情，其责责任不易易追查，安安全管理理易失控控。5.人人身伤害害事故保保险是今今后的发发展方向向

28、，保险险公司仅仅仅依靠靠无赔款款退款的的手段是是不够的的，必须须有机地地与现场场的安全全监理人人员合作作，才能能真正使使现场的安全全状况得得到控制制。风险管理在在施工项项目安全全管理中中的应用用 来源：中国论论文下载载中心 007-007-222 114:552:000 作者者：未知知编辑辑：sttudaa20一、风险管管理的引引入 风险管管理，本本世纪三三十年代代创于美美国。目目前，在在欧美经经济发达达国家，它它已成为为企业管理理中的一一项专门门职能。现代商品经济的发展，使西方社会内部的政治、经济结构不断发生变化，各部门之间的联系更加错综复杂，各种不确定、不稳定因素大大增加。同时，西方社会高

29、度发达的生产力所形成的买方市场，使企业的竞争日益激烈，特别在日新月异的需求变化的情况下，产品寿命周期日益缩短，技术革新的风险越来越大；再加上国际环境动荡不安，使涉外经营风险的防范与处理，成为企业进军国际市场的重大课题。因此，风险管理已受到西方企业管理者的高度重视。在我国国，随着着经济体体制的改改革不断断深化，企企业逐步步成为相相对独立立的经营营实体，并并自担风风险。企企业法和和企业承承包责任任制的实实施，以以及破产产法在部部分地区区的试行行，促使使我国的的企业管管理者不不得不面面对风险险管理，例例如许多多承包经经营的企企业，已已开始建建立风险险基金或或利用各各种保险险，以保保障企业业安全经经营

30、。这这说明，风风险管理理在我国国已开始始起步，但但这种起起步尚无无系统的的理论指指导，必必须借鉴鉴国外的的经验，创创造一套套适合我我国国情情的风险险管理模模式，以以解决企企业的风风险管理理职能、如如何识别别和衡量量损失风风险、风风险管理理的对策策、对策策的选择择、如何何分析保保险合同同以及保保险人的的活动如如何等等等。工程项项目的施施工具有有野外、露露天、高高空作业业多，流流动性大大，不安安全因素素多，建建设周期期长等特特点，因因此工程程建设期期间所承承受的风风险也比比较大，一一旦出现现意外风风险，往往往超出出工程承承包人的的承受能能力，就就要求进进行保险险。在国国际工程程承包时时几乎所所有的

31、工工程都被被强制要要求进行行各种保保险，这这种强制制性保险险既保障障了业主主的利益益，同时时又减少少了承包包商的风风险。保保险是施施工企业业转移和和减轻风风险的重重要途径径之一。保保险的种种类很多多，对施施工企业业而言，最最主要的的有四种种：工程程保险、第第三方责责任险、工工人工伤伤事故险险以及设设备损坏坏险等。以上所所提到的的保险业业务，基基本上属属于比较较成熟的的国际惯惯例，而而对于重重大项目目，保险险方、施施工方、政政府主管管部门之之间如何何建立起起适合我我国国情情的保险险约束机机制、运运转模式式以及保保险费率率等都是是急待解解决的问问题。特特别是工工伤事故故的人身身保险更更为复杂杂。我

32、国国的社会会制度与与欧美西西方国家家不同，尽尽管保险险可以从从经济上上部分解解决受害害者的损损失，但但却不能能把受害害者的生生命与保保险费简简单地等等同起来来。因此此就需要要加强保保险后的的风险管管理。例例如安全全监理就就是风险险管理的的一种手手段，它它不仅减减少了保保险公司司的损失失，更重重要的是是兼顾了了政府行行为的延延伸，使使被保险险者的施施工安全全伤害风风险大大大降低，控控制风险险的行为为由被动动变为主主动，保保护了各各方面的的利益，比比较符合合我国的的国情。通通过对沪沪杭高速速公路实实践风险险管理和和保险的的研究，取取得了满满意的效效果，有有关专家家对此给给予了高高度评价价。二、风风

33、险管理理的应用用沪杭高高速公路路部分投投资利用用了世行行贷款，根根据国际际惯例，工工程的各各项管理理等都应应符合国国际上的的要求，例例如实施施工程保保险、人人身意外外伤害事事故保险险等措施施。经验验表明，这这样大的的工程项项目，在在施工期期间的风风险性是是很大的的。作为为业主或或施工方方一般说说来要承承受较大大的损失失风险，这这些已引引起人们们的思考考。沪杭高高速公路路的施工工安全风风险管理理与保险险主要是是结合施施工现场场，提出出和建立立了一种种新的施施工安全全控制模模式，促促使施工工单位与与指挥部部定期沟沟通、交交流，使使得安全全事故大大幅度地地下降，施施工单位位普遍认认为若不不采取这这一

34、特殊殊的方式式，沪杭杭高速公公路的施施工所出出现的伤伤害事故故决不是是今天这这个数字字。按照照研究预预测，本本工程在在施工期期间，死死亡事故故两人（不不含第三三者的责责任伤害害），重重伤一人人，但由由于加强强了风险险控制后后，目前前死亡一一人，即即避免了了一死、一一重伤事事故的发发生，按按国家标标准（GGB67721-86）计算，企企业减少少了直接接经济损损失100-155万元，间间接损失失为300万元以以上（按按死一折折算），重重伤一人人约200万元，另另外还有有一些无无法计算算的损失失等等。尽尽管经济济损失的的计算可可能有一一定的出出入，很很难准确确计算，但但实施风风险管理理后所产产生的经

35、经济与社社会效益益是显而而易见的的。（一）风风险分析析沪杭高高速公路路无论从从工程量量还是从从施工条条件来分分析，在在控制施施工安全全方面都都存在着着共同的的困难点点，这些些难点似似乎是该该项目本本身所固固有的，只只有正视视这些困困难，科科学地分分析和承承认这些些困难所所导致的的风险，并并有效地地利用保保险这一一机制恰恰当地转转移风险险和控制制风险，才才能提高高企业的的效益，增增强企业业的竞争争和求生生存的能能力。任任何回避避风险或或不承认认风险的的做法都都被视为为冒险行行为 三个标标段所蕴蕴含的共共同的施施工安全全风险，主主要表现现在以下下几个方方面：1、工工程施工工环境差差沪杭高高速公路路

36、（上海海段），所所处地段段为稻田田和茭白白田，河河道纵横横，水网网密布，地地表含水水量大，工工期偏紧紧，施工工期一般般受气候候等不利利因素的的影响较较大，在在长江三三角洲地地区，三三八月份份水量较较大，给给路基的的施工带带来很大大困难。2.材材料的运运输难度度大沪杭高高速公路路（上海海段）的的路基施施工，需需要耗用用大量的的土方和和粉煤灰灰，施工工场地狭狭长，材材料的运运输量大大，沿线线大部分分为乡间间道路，等等级较差差，需要要花大精精力进行行重新修修建和养养护管理理工作。同同时也对对车辆的的性能提提出了更更高更严严的要求求，对车车辆和驾驾驶人员员的管理理也显得得十分重重要。3.桥桥涵工程程量

37、大在高速速公路工工程的施施工中，桥桥涵工程程因结构构复杂，施施工技术术要求高高，难度度大，往往往成为为全线的的卡脖子子工程。4.作作业现场场狭长，外外包施工工队伍多多由于工工程量总总体很大大，施工工点多和和面广，容容易出现现人员多多而散，施施工层层层转包的的局面，各各分包队队伍的专专业知识识和业务务水平各各不相同同，管理理上难度度大，随随时都可可能出现现事故。5.施施工临时时用电量量大，机机构设备备类型多多沪杭高高速公路路的施工工项目多多而分散散，人员员多而杂杂，施工工临时用用电频繁繁；施工工机构（包包括运输输车辆）品品牌，型型号之多多是一般般工程项项目施工工所无法法比拟的的，加之之施工道道路

38、泥泞泞，尘土土飞扬，机机电设备备的损伤伤严重，设设备的使使用管理理难度相相当大。（二）风险险评价沪杭高高速公路路施工的的危险性性评价，采采用了预预测和系系统分析析相结合合的方法法。对现现有的工工艺过程程、设备备、环境境、人员员素质和和管理水水平等，从从历史、现现状、直直到未来来，进行行安全评评价，采采用了列列表由现现场管理理人员打打分的方方法。为为了估算算危险状状态的概概率分布布，假定定每月最最不利状状态都遵遵从极值值！型分分布，而而将整个个施工期期（约332个月月）内的的月最不不利状态态，可抽抽象为一一个平稳稳过程，并并将该过过程近似似处于为为平稳二二项随机机过程，最最后测算算出伤亡亡事故的

39、的概率。（三）危危险控制制危险控控制的目目的，一一是降低低事故发发生的频频率，二二是减少少事故的的严重程程度。危危险控制制的技术术有宏观观和微观观之分，宏宏观一般般以整个个系统为为对象，运运用系统统工程的的原理，对对危险进进行控制制，其手手段主要要有法制制（政策策、法令令、规章章）、经经济（奖奖、罚、惩惩、补）和和教育等手手段（长长期、短短期、这这校和社社会的）：而微观观则是以以具体的的危险源源为对象象，以系系统工程程的原理理为指导导，对危危险进行行控制，所所采用的的手段主主要是工工程技术术措施和和管理措措施。沪杭高高速公路路施工的的风险控控制结合合我国的的国情，建建立了一一种新型型的安全全监

40、理模模式，实实践证明明，该模模式对现现场的安安全起到到了相当当好的控控制作用用。（四）关关于工程程保险的的评述1. 建筑工工程一切切险沪杭工工程分为为三个标标段，另另外还有有19998年要要进一步步施工的的第四标标段（交交通工程程）。前前三个标标段的工工程保险险都有太太平洋保保险公司司上海分分公司承承担。对对双方签签订的建建筑工程程一切险险的保单单内容分分析后，对对其存在在的问题题评述如如下：（1）物物质损失失中，保保险的项项目较少少，其保保险费率率很低，与与一般工工程一切切险的保保费率（合合同价的的0.118-00.5%）相比比是很低低的，保保险公司司所承受受的风险险大为增增加。（2）地地处

41、上海海松江县县境内的的沪杭高高速公路路（上海海段），施施工中遭遭受地震震、海啸啸损坏的的概率极极低，而而洪水、暴暴雨、风风暴等引引起的损损失风险险，相对对概率较较高，因因而赔偿偿限额应应与前者者不同，险险种应当当描述的的更加详详细。（3）第第三者的的责任险险（人身身伤亡、财财产损失失）中的的内容比比较模糊糊，尤其其是人身身伤亡险险，应当当将死亡亡、重伤伤、轻伤伤表达的的更细一一些。（4）保保险公司司以无赔赔款退费费反馈给给投保方方，作为为减少保保险公司司损失的的经济手手段，对对投保方方的施工工中的不不规行为为进行控控制目前前还不太太符合我我国的国国情，因因为施工工总包方方将项目目包给分分包方时

42、时，往往往不能和和分包方方的利益益挂勾，对对分包方方起不到到约束的的作用，实实际上最最后没有有实现保保险的真真正目的的。另外，国国外也有有采用这这一经济济手段的的，例如如德国采采用行业业保险，无无赔款退退费率最最多为净净保费的的30%，这与与我国相相差甚远远。退费费率过低低，起不不到控制制投保人人（单位位）行为为的作用用。2. 职工（或或雇员）人人身伤害害事故险险沪杭工工程参与与施工的的单位较较多，几几乎所有有的施工工队（包包括部分分总包单单位）都都不太熟熟悉保险险的真正正意义和和如何利利用保险险转移企企业的风风险，表表现在施施工安全全主要靠靠上级行行政手段段加以控控制，造造成安全全管理时时好

43、时坏坏，面对对市场经经济的现现状，仍仍然实施施计划经经济条件件下的传传统管理理模式，FIDIC条款明确规定，凡参加施工项目投标的承包单位（或雇主），必须先为自己的雇员买人身伤害故保险，并被确认后，方可获得工程项目的投标资格，目前我国还未完全做到。三、结结论根据前前面的分分析，可可以得出出以下结结论：1.为为了提高高施工企企业的安安全防范范能力，大大型施工工项目必必须依据据工程的的施工难难度、施施工环境境、人员员以及施施工设施施条件，对对施工安安全作出出客观的的风险分分析、识识别与评评介，并并寻找控控制的合合理手段段。2.大大型施工工项目的的安全状状态是一一个动态态的过程程，基表表现可以以用平稳

44、稳二项随随机过程程来近似似描述，安安全事故故的概率率分布近近似服从从极值分分布。3.风风险控制制的可行行办法，利利用跟踪踪安全监监理的手手段比较较切合我我国的实实际情况况，行之之有效。4.风风险转移移的有效效手段是是如何利利用保险险这一机机制增加加对安全全管理的的制约性性，而不不是施工工总包方方利用合合同向分分包方转转移施工工安全风风险的方方法，这这种转移移不太适适合我国国的国情情，其责责任不易易追查，安安全管理理易失控控。5.人人身伤害害事故保保险是今今后的发发展方向向，保险险公司仅仅仅依靠靠无赔款款退款的的手段是是不够的的，必须须有机地地与现场场的安全全监理人人员合作作，才能能真正使使现场

45、的安全全状况得得到控制制。建立工程项项目风险险管理制制度的基基本设想想摘要： 工程程项目风风险涵盖盖的内容容很多。当当前，在在中国建立立风险管管理制度度的核心心，是针针对工程程建设领领域内存存在的突突出问题题，尽快快建立起起参照国国际惯例例并符合合国情的的工程项项目保险险和工程程项目担担保制度度。 关关键词： 工程项项目 风险管管理制度度 工程款款 工工程项目目担保制制度的重重点 当当前在工工程项目目建设领领域，可可考虑先先建立和和推行44种担保保制度：投标担担保投标标担保可可采用银银行保函函或担保保公司担担保书、投投标保证证金等方方式，具具体方式式可由招招标人在在招标文文件中规规定。采采用投

46、标标保证金金的，在在确定中中标人后后，招标标人应当当及时向向没有中中标的投投标人退退回其投投标保证证金；除除不可抗抗拒因素素外，中中标人拒拒绝与招招标人签签订工程程项目合合同的，招招标人可可以将其其投标保保证金予予以没收收，实行行合理低低价中标标的，也也可以要要求按照照与第二二标投标标报价的的差额进进行赔偿偿；除不不可抗拒拒因素外外，招标标人不与与中标人人签订工工程项目目合同的的，招标标人应当当按照投投标保证证金的两两倍返还还中标人人。 承承包商履履约担保保履约担担保可以以采用银银行保函函或担保保公司担担保书、履履约保证证金的方方式，也也可以引引入承包包商的同同业担保保，即由由实力强强、信誉誉

47、好的承承包商为为其他承承包商提提供履约约担保。 对对于履约约担保，如如果是非非业主的的原因，承承包商没没有履行行合同义义务，担担保人应应承担其其担保责责任；一一是向该该承包商商提供资资金、设设备、技技术援助助，使其其能继续续履行合合同义务务；二是是直接接接管该工工程项目目或另觅觅经业主主同意的的其他承承包商，负负责完成成合同的的剩余部部分，业业主只按按原合同同支付工工程款；三是按按合同约约定，对对业主蒙蒙受的损损失进行行补偿。 实实行履约约保证金金的，应应当按照照招标标投标法法的规规定执行行。招招标投标标法第第46条规规定：“招标文文件要求求中标人人提供履履约保证证金的，中中标人应应当提交交。

48、”第 600条规定定：“中标人人不履行行与招标标人订立立的合同同的，履履约保证证金不予予以退还还，给招招标人造造成的损损失超过过履约保保证金数数额的，还还应当对对超过部部分予以以赔偿”。 履履约担保保可以实实行全额额担保（即即合同价价的1000），也也可以实实行分段段（一般般为合同同价的110-115%）滚滚动担保保。对于于一些大大工程项项目或特特大工程程，可以以由若干干担保人人共同担担保；担担保人应应当按照照担保合合同约定定的担保保份额承承担担保保责任，没没有约定定担保份份额的，这这些担保保人承担担连带责责任，债债权人可可以要求求其中任任何一个个担保人人承担全全部担保保责任，而而其负有有担保全全部债权权实现的的义务，并并在承担担担保责责任后