汇金科技：2017年年度报告.PDF
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1、珠海汇金科技股份有限公司 2017 年年度报告全文 1 珠海汇金科技股份有限公司珠海汇金科技股份有限公司 2017 年年度报告年年度报告 2018-021 2018 年年 04 月月 珠海汇金科技股份有限公司 2017 年年度报告全文 2 第一节第一节 重要提示、目录和释义重要提示、目录和释义 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。公司负责人陈
2、喆、主管会计工作负责人马晓丽及会计机构负责人公司负责人陈喆、主管会计工作负责人马晓丽及会计机构负责人(会计主管人员会计主管人员)马晓丽声明：保证年度报告中财务报告的真实、准确、完整。马晓丽声明：保证年度报告中财务报告的真实、准确、完整。所有董事均已出席了审议本报告的董事会会议。所有董事均已出席了审议本报告的董事会会议。本报告中涉及未来计划或经营规划等前瞻性陈述的，不构成公司对投资者的实质承诺，投资者及相关人士均应对此保持足够的风险认识，并且应当理解计划、预测与承诺之间的差异，敬请投资者注意投资风险。本报告中涉及未来计划或经营规划等前瞻性陈述的，不构成公司对投资者的实质承诺，投资者及相关人士均应
3、对此保持足够的风险认识，并且应当理解计划、预测与承诺之间的差异，敬请投资者注意投资风险。本公司请投资者认真阅读本年度报告全文，并特别注意下列风险因素：本公司请投资者认真阅读本年度报告全文，并特别注意下列风险因素：1、新产品开发风险、新产品开发风险 随着银行业信息化及科技化进程的推进，银行系统内控风险管理对相关产品功能需求和技术参数提升等方面的要求不断提高；且不同银行系统由于管理制度、操作习惯等差异对于产品的具体需求往往存在一定差异，这在一定程度上增加了新产品开发难度。银行内控风险管理整体解决方案及相关应用产品涉及多学科、多领域的技术应用。如果公司未来不能准确地把握行业技术的发展趋势或前瞻性地预
4、测客户需求，在产品开发方向的决策上发生失误，或不能及时将新技术运用于产品开发和升级，将可能使公司丧失技术优势和市场地位。随着银行业信息化及科技化进程的推进，银行系统内控风险管理对相关产品功能需求和技术参数提升等方面的要求不断提高；且不同银行系统由于管理制度、操作习惯等差异对于产品的具体需求往往存在一定差异，这在一定程度上增加了新产品开发难度。银行内控风险管理整体解决方案及相关应用产品涉及多学科、多领域的技术应用。如果公司未来不能准确地把握行业技术的发展趋势或前瞻性地预测客户需求，在产品开发方向的决策上发生失误，或不能及时将新技术运用于产品开发和升级，将可能使公司丧失技术优势和市场地位。2、新产
5、品市场开拓风险、新产品市场开拓风险 珠海汇金科技股份有限公司 2017 年年度报告全文 3 公司积极关注金融业改革和金融科技发展动向，聚焦需求，积极研究和开发适应银行业发展需求的新产品。银行风险管理整体解决方案及相关应用产品直接关系到银行业客户的资产安全和系统的可靠性，银行业客户采购时对于新产品的应用推广一般需要经过严格的考核；且在正式进入采购环节之前，银行客户会重新梳理、制定业务流程相关管理办法以及进行员工培训，新产品上线的准备周期也较长；此外，各银行客户在采购管理体制方面也存在一定差异，导致上述推广测试周期和上线准备周期的可预测性难度较高。因此，公司新产品面临市场开拓推广过程较长、未来产生
6、收益预期不确定性较高的风险。公司积极关注金融业改革和金融科技发展动向，聚焦需求，积极研究和开发适应银行业发展需求的新产品。银行风险管理整体解决方案及相关应用产品直接关系到银行业客户的资产安全和系统的可靠性，银行业客户采购时对于新产品的应用推广一般需要经过严格的考核；且在正式进入采购环节之前，银行客户会重新梳理、制定业务流程相关管理办法以及进行员工培训，新产品上线的准备周期也较长；此外，各银行客户在采购管理体制方面也存在一定差异，导致上述推广测试周期和上线准备周期的可预测性难度较高。因此，公司新产品面临市场开拓推广过程较长、未来产生收益预期不确定性较高的风险。3、对银行业依赖的风险、对银行业依赖
7、的风险 公司主营业务是基于银行现金、票据、印章等内控风险管理整体解决方案的应用产品研发、生产和销售，市场需求直接受下游银行业变化影响。银行业的经营受到国内外宏观经济形势、货币金融政策、监管机关监管要求、产业发展模式和人们的金融消费习惯等多种因素的影响。公司主营业务是基于银行现金、票据、印章等内控风险管理整体解决方案的应用产品研发、生产和销售，市场需求直接受下游银行业变化影响。银行业的经营受到国内外宏观经济形势、货币金融政策、监管机关监管要求、产业发展模式和人们的金融消费习惯等多种因素的影响。银行业客户的稳定和增长对公司经营的稳定性、成长性十分重要。若未来上述因素的变化导致银行业经营状况不景气致
8、使其信息化、集约化建设速度放缓，或银行业客户的投资和采购方式、风险控制模式、经营情况等发生重大变化，将会对公司的经营状况和业务发展产生较大影响，因而影响公司的持续盈利能力。银行业客户的稳定和增长对公司经营的稳定性、成长性十分重要。若未来上述因素的变化导致银行业经营状况不景气致使其信息化、集约化建设速度放缓，或银行业客户的投资和采购方式、风险控制模式、经营情况等发生重大变化，将会对公司的经营状况和业务发展产生较大影响，因而影响公司的持续盈利能力。4、市场竞争加剧导致毛利率下降的风险、市场竞争加剧导致毛利率下降的风险 银行内控风险管理领域作为一个发展较快的新兴市场，随着新竞争者的进入，公司将面临国
9、内外较强竞争对手的竞争。如果公司不能及时推出新产品和银行内控风险管理领域作为一个发展较快的新兴市场，随着新竞争者的进入，公司将面临国内外较强竞争对手的竞争。如果公司不能及时推出新产品和珠海汇金科技股份有限公司 2017 年年度报告全文 4 对原有产品进行升级换代以提高市场的进入门槛、不能扩大和维持现有的市场份额和市场影响力，公司将面临因市场竞争加剧导致毛利率下降的风险。对原有产品进行升级换代以提高市场的进入门槛、不能扩大和维持现有的市场份额和市场影响力，公司将面临因市场竞争加剧导致毛利率下降的风险。5、募集资金投资项目实施风险、募集资金投资项目实施风险 公司首次公开发行股票募集资金投资项目主要
10、集中于公司多年来持续专注的银行内控风险管理领域，符合行业发展趋势，具有广泛而现实的银行客户基础，市场潜力较大。但是公司在开拓新市场、推销新产品的过程中依然会面临一定的不确定性。如果新产品未来的市场需求低于预期，或新产品的市场推广进展与公司预测产生偏差，将会导致募集资金投资项目投产后不能达到预期效益的风险。如果本次募集资金投资项目无法实现预期收益，公司则存在因折旧、摊销和研发支出大幅增加而导致经营业绩下滑的风险。公司首次公开发行股票募集资金投资项目主要集中于公司多年来持续专注的银行内控风险管理领域，符合行业发展趋势，具有广泛而现实的银行客户基础，市场潜力较大。但是公司在开拓新市场、推销新产品的过
11、程中依然会面临一定的不确定性。如果新产品未来的市场需求低于预期，或新产品的市场推广进展与公司预测产生偏差，将会导致募集资金投资项目投产后不能达到预期效益的风险。如果本次募集资金投资项目无法实现预期收益，公司则存在因折旧、摊销和研发支出大幅增加而导致经营业绩下滑的风险。公司经本次董事会审议通过的利润分配预案为：以公司经本次董事会审议通过的利润分配预案为：以 85160000 为基数，向全体股东每为基数，向全体股东每 10 股派发现金红利股派发现金红利 3.60 元（含税），送红股元（含税），送红股 0 股（含税），以资本公积金向全体股东每股（含税），以资本公积金向全体股东每 10 股转增股转增
12、10 股。股。珠海汇金科技股份有限公司 2017 年年度报告全文 5 目录目录 第一节第一节 重要提示、目录和释义重要提示、目录和释义.7 第二节第二节 公司简介和主要财务指标公司简介和主要财务指标.10 第三节第三节 公司业务概要公司业务概要.16 第四节第四节 经营情况讨论与分析经营情况讨论与分析.30 第五节第五节 重要事项重要事项.72 第六节第六节 股份变动及股东情况股份变动及股东情况.78 第七节第七节 优先股相关情况优先股相关情况.78 第八节第八节 董事、监事、高级管理人员和员工情况董事、监事、高级管理人员和员工情况.79 第九节第九节 公司治理公司治理.85 第十节第十节 公
13、司债券相关情况公司债券相关情况.91 第十一节第十一节 财务报告财务报告.92 第十二节第十二节 备查文件目录备查文件目录.188 珠海汇金科技股份有限公司 2017 年年度报告全文 6 释义释义 释义项 指 释义内容 公司、本公司、汇金科技 指 珠海汇金科技股份有限公司 控股股东、实际控制人 指 陈喆 瑞信投资 指 珠海瑞信投资管理有限公司 中国证监会、证监会 指 中国证券监督管理委员会 证券交易所、深交所 指 深圳证券交易所 公司法 指 中华人民共和国公司法 证券法 指 中华人民共和国证券法 公司章程 指 珠海汇金科技股份有限公司章程 股东大会 指 珠海汇金科技股份有限公司股东大会 董事会
14、 指 珠海汇金科技股份有限公司董事会 监事会 指 珠海汇金科技股份有限公司监事会 本报告期、报告期 指 2017 年 1 月 1 日至 2017 年 12 月 31 日 期末、本期末、报告期末 指 2017 年 12 月 31 日 元、万元、亿元 指 人民币元、人民币万元、人民币亿元 珠海汇金科技股份有限公司 2017 年年度报告全文 7 第二节第二节 公司简介和主要财务指标公司简介和主要财务指标 一、公司信息一、公司信息 股票简称 汇金科技 股票代码 300561 公司的中文名称 珠海汇金科技股份有限公司 公司的中文简称 汇金科技 公司的外文名称（如有）SGSG Science&Techno
15、logy Co.,Ltd.Zhuhai 公司的外文名称缩写（如有）SGSG 公司的法定代表人 陈喆 注册地址 珠海市软件园路 1 号会展中心 3#第三层 注册地址的邮政编码 519085 办公地址 珠海市软件园路 1 号会展中心 3#第三层 办公地址的邮政编码 519085 公司国际互联网网址 http:/www.sgsg.cc 电子信箱 investorsgsg.cc 二、联系人和联系方式二、联系人和联系方式 董事会秘书 证券事务代表 姓名 蔡林生 何燕 联系地址 珠海市软件园路 1 号会展中心 3#第三层 珠海市软件园路 1 号会展中心 3#第三层 电话 0756-3236673 0756
16、-3236673-667 传真 0756-3236667 0756-3236667 电子信箱 investorsgsg.cc investorsgsg.cc 三、信息披露及备置地点三、信息披露及备置地点 公司选定的信息披露媒体的名称 中国证券报、证券时报、证券日报、上海证券报 登载年度报告的中国证监会指定网站的网址 巨潮资讯网（http:/）公司年度报告备置地点 珠海市软件园路 1 号会展中心 3#第三层 四、其他有关资料四、其他有关资料 公司聘请的会计师事务所 珠海汇金科技股份有限公司 2017 年年度报告全文 8 会计师事务所名称 瑞华会计师事务所（特殊普通合伙）会计师事务所办公地址 北京
17、市海淀区西四环中路 16 号院 2 号楼 4 层 签字会计师姓名 王莹、邵桂荣 公司聘请的报告期内履行持续督导职责的保荐机构 适用 不适用 保荐机构名称 保荐机构办公地址 保荐代表人姓名 持续督导期间 国都证券股份有限公司 北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 花宇、许达 2016 年 11 月 17 日-2019 年 12 月 31 日 公司聘请的报告期内履行持续督导职责的财务顾问 适用 不适用 五、主要会计数据和财务指标五、主要会计数据和财务指标 公司是否需追溯调整或重述以前年度会计数据 是 否 2017 年 2016 年 本年比上年增减 2015 年 营业收入（元）242,018
18、,669.49 218,054,407.37 10.99%170,234,699.84 归属于上市公司股东的净利润（元）79,724,732.27 78,861,491.66 1.09%70,973,005.93 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润（元）58,188,602.63 75,300,322.89-22.72%63,606,145.33 经营活动产生的现金流量净额（元）9,026,680.57 63,445,974.14-85.77%43,637,605.84 基本每股收益（元/股）0.95 1.22-22.13%1.13 稀释每股收益（元/股）0.95 1.22-22.1
19、3%1.13 加权平均净资产收益率 12.37%27.99%-15.62%34.38%2017 年末 2016 年末 本年末比上年末增减 2015 年末 资产总额（元）767,616,590.74 693,855,346.09 10.63%312,940,680.87 归属于上市公司股东的净资产（元）681,438,555.87 620,513,923.60 9.82%236,912,102.24 六、分季度主要财务指标六、分季度主要财务指标 单位：元 第一季度 第二季度 第三季度 第四季度 营业收入 48,538,083.21 47,604,261.17 39,100,964.69 106,
20、775,360.42 归属于上市公司股东的净利润 20,047,098.87 17,628,856.44 6,524,989.83 35,523,787.13 珠海汇金科技股份有限公司 2017 年年度报告全文 9 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润 16,454,337.49 11,515,016.09 2,723,941.08 27,495,307.97 经营活动产生的现金流量净额-21,367,875.25-15,717,083.25-7,171,920.75 53,283,559.82 上述财务指标或其加总数是否与公司已披露季度报告、半年度报告相关财务指标存在重大差异 是 否
21、 七、境内外会计准则下会计数据差异七、境内外会计准则下会计数据差异 1、同时按照国际会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况、同时按照国际会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况 适用 不适用 公司报告期不存在按照国际会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况。2、同时按照境外会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况、同时按照境外会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况 适用 不适用 公司报告期不存在按照境外会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况。八、
22、非经常性损益项目及金额八、非经常性损益项目及金额 适用 不适用 单位：元 项目 2017 年金额 2016 年金额 2015 年金额 说明 非流动资产处置损益（包括已计提资产减值准备的冲销部分）-23,343.48 248,980.94 计入当期损益的政府补助（与企业业务密切相关，按照国家统一标准定额或定量享受的政府补助除外）5,641,500.00 689,298.30 4,211,500.00 政府补助 除上述各项之外的其他营业外收入和支出-7,022.81 305,099.52 67,878.21 其他符合非经常性损益定义的损益项目 18,947,962.86 3,195,224.41
23、4,141,158.05 理财收益及企业所得税退回 减：所得税影响额 3,022,966.93 628,453.46 1,302,656.60 合计 21,536,129.64 3,561,168.77 7,366,860.60-对公司根据 公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号非经常性损益 定义界定的非经常性损益项目，以及把 公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号非经常性损益 中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目，应说明原因 适用 不适用 公司报告期不存在将根据公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号非经常性损益定义、列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项
24、目的情形。珠海汇金科技股份有限公司 2017 年年度报告全文 10 第三节第三节 公司业务概要公司业务概要 一、报告期内公司从事的主要业务一、报告期内公司从事的主要业务 公司是否需要遵守特殊行业的披露要求 否（一）公司主要业务情况 公司是从事软件开发和系统集成信息技术服务的专业型企业，面向金融机构、政府部门、企事业单位提供一体化解决方案。公司主营业务为运用物联网、人工智能等技术为金融行业提供风险控制解决方案，并不断拓展在金融领域的应用场景。公司不断运用物联网等技术为银行业务运营、网点建设提供专业服务，以及基于现金票据、贵金属、印章管理等风险管理整体解决方案的相关应用产品研发、生产和销售，具有较
25、强的自主研发和创新能力。报告期内，公司主要产品为银行自助设备加配钞管理系统、银行实体/电子印章管理系统、智慧银行（网点）解决方案等，适应了银行业客户关于推进信息化、集约化建设和加强安全的需求。公司形成了涵盖方案设计、软件开发、系统集成、安装调试、技术支持、培训及后续服务在内的一体化服务模式，是国内金融行业内控风险管理整体解决方案的主要供应商之一。报告期内，公司主要业务不存在重大变化。（二）公司主要经营模式 1、开发模式 公司拥有一支熟悉银行运营具体业务流程，同时又具备软件开发以及硬件设计等多种专业技术的研发队伍。公司坚持以客户需求为导向，通过了解、分析涉及具体业务操作的全部流程和控制节点，进而
- 配套讲稿：
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