21秋国开专科“会计学”《8592个人理财》教学考形考作业3.doc

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1、21秋国开专科“会计学”8592个人理财财会法规和职业道德教学考形考作业1温馨提示：答题前须知,作者的答案内容是按照网上四次作业的顺序排列的，而且经过验证百分百正确(想得多少分，自己决定 )，考试题目顺序作者不确定每个考生的顺序是否一样，所 以自己先确定一下，若果不一样，在本文档内可以使用Ctrl+H快捷键输入题目关键字的方式进行快速作答，可以节省大量时间。请20分钟以内保存一次。每大题完成后请先保存再更换大题，试卷试题全部完成后提交。浏览器请采用兼容模式。（红色字体是答案）单项选择（总分57.00）1.理财人员拉近与客户距离的第一武器是（）。（3.00分）A. 点头B. 握手C. 身体前倾D

2、. 微笑 2.个人理财规划是指个人或家庭根据其客观情况和财务资源及风险承受能力而制定的旨在实现人生各阶段目标的计划，该计划是（）。（3.00分）A. 独立计划B. 中长期计划C. 一系列互相协调计划D. 单一计划 3.( )是联系企业与员工长期经济关系的基本桥梁。 （3.00分）A. 国家补助B. 个人储蓄性养老保险C. 基本养老保险D. 企业年金 4.遗产继承过程中，下列不属于第一顺序的是（）。（3.00分）A. 兄弟姐妹B. 子女C. 配偶D. 父母 5.当子女（ ）时，其与生父母之间的权利义务才得以消除。 （3.00分）A. 死亡B. 成人C. 工作D. 被他人合法收养 6.以下国内机构

3、中无法提供理财服务的是_。（3.00分）A. 保险公司B. 基金公司C. 律师事务所D. 信托公司 7.标准的个人理财规划的流程包括以下几个步骤：I、收集客户资料及个人理财目标 II、综合理财计划的策略整合 III、客户关系的建立 IV、分析客户现行财务状况 V、提出理财计划 VI、执行和监控理财计划。正确的次序应为_。（3.00分）A. III，V，II，I，VI，IVB. I，III，VI，V，IV，IIC. III，I，IV，II，V，VID. III，I，IV，V，VI，II 8.很多职工退休后最重要的收入来源将是（）。（3.00分）A. 基本养老保险B. 国家补助C. 企业年金D.

4、个人储蓄性养老保险 9.综合理财规划建议书的特点不包括（ ）（3.00分）A. 操作的专业化B. 目标的指向性C. 分析的量化性D. 写作的程序性 10.（ ）不是夫妻财产分配规划的工具。 （3.00分）A. 夫妻财产协议B. 夫妻财产协议公证C. 信托D. 遗嘱 11.以下哪一选项不属于个人理财规划的内容？（3.00分）A. 退休规划B. 健康规划C. 教育投资规划D. 居住规划 12.为了保证财产安全承继而设计的财务方案，当事人在其健在时通过选择适当的遗产管理工具和制订合理的遗产分配方案是（ ）。 （3.00分）A. 财产增值规划B. 财产传承规划C. 财产分配规划D. 财产投资规划 13

5、.如果有几份遗嘱同时存在，以（ ）为准。（3.00分）A. 中间的公证遗嘱B. 最后的公证遗嘱C. 最开始的公证遗嘱 D. 任意的公证遗嘱 14.( )是整个个人财务规划中不可缺少的部分,是为了退休后能够享受自立、尊严、高品质的生活。 （3.00分）A. 投资规划B. 退休养老规划C. 银行储蓄存款规划D. 风险管理规划 15.办理遗嘱公证所具备的条件不包括（ ）。（3.00分）A. 遗嘱的内容和形式不得违反法律或社会公共利益B. 遗嘱人必须具备完全民事行为能力C. 遗嘱人的意思表示真实D. 遗嘱人处分的财产必须是其家庭合法财产 16.普通人遗产规划的主要工具是（）。（3.00分）A. 公证B

6、. 遗嘱C. 遗产委托书D. 个人信托 17.财富积累的高峰期一般在人的（）。（3.00分）A. 家庭与事业成长期B. 单身期C. 家庭与事业形成期D. 退休前期 18.由社会共同负担、社会共享的模式，实际上也就是由国家、企业和劳动者三方共同出资的方式筹集养老保险的模式是( )。 （3.00分）A. 投保资助养老保险模式B. 国家统筹养老保险模式C. 现收现付式D. 强制储蓄养老保险模式 19.通过设立信托，可以在自己遭遇商业风险时，家庭经济能力不会受到影响，这是利用了信托（ ）的特性。（3.00分）A. 财产独立性B. 受托人专业性C. 受托人独立性D. 私密多项选择（总分27.00）1.老

7、王头对养老保险的必要性缺乏了解，你应向他解释现实生活中，有大量的因素会给个人的退休生活带来影响这些因素构成了对退休养老规划的需求。这些因素包括( )。 （3.00分）A. 社会保障与养老金资金紧张B. 其他不确定因紊C. 提前退休D. 预期寿命的延长 2.确定财产分配的原则（ ）（3.00分）A. 风险隔离的原则B. 不损害国家、集体和他人利益的原则C. 照顾妇女儿童的原则D. 合法合情原则E. 有利方便的原则 3.制定退休养老规划的原则有（）（3.00分）A. 弹性化原则B. 及早规划原则C. 退休基金的收益化原则D. 谨慎性原则 4.遗产必须符合以下特征：（3.00分）A. 必须是公民死亡

8、时遗留的财产B. 必须是合法财产C. 必须是公民个人所有的财产D. 必须没有个人债务 5.共有财产的分割原则（ ）。 （3.00分）A. 遵守约定的原则B. 遵守平等协商、和睦团结的原则C. 遵守法律的原则D. 遵守效率公平兼顾原则 6.为客户编制退休养老规划，首先要收集客户的（ ）等信息。（3.00分）A. 退休年龄B. 预期寿命C. 退休基金投资收益率D. 家庭结构 7.理财规划人员做好综合理财规划的任务有（ ）（3.00分）A. 制定理财规划方案B. 分析客户财务状况C. 建立客户关系D. 搜集客户信息 8.一般将客户的风险偏好分为保守型、轻度保守型、_。（3.00分）A. 进取型B.

9、均衡型C. 轻度进取型D. 中立型 9.个人/家庭可能遭遇的经济风险（ ）（3.00分）A. 家庭经营风险B. 家庭成员去世的风险C. 离婚或再婚的风险D. 夫妻一方或双方丧失劳动能力的风险判断题（总分16.00）1.持续理财服务包括对于客户状况和理财规划方案的策略评估和对于客户投资资产组合的评估。（2.00分）错误正确 2.英国是世界上开征个人所得税最早的国家。（2.00分）错误正确 3.确定退休的投资需求时不需考虑通货膨胀、投资报酬率等因素。（2.00分）错误正确 4.住房反向抵押贷款相当于保险公司通过分期付款的形式，收买投保人的房屋产权，也被称为“倒按揭”。（2.00分）错误正确 5.为了争取客户，与客户交流时可以给出确定的承诺。（2.00分）错误正确 6.企业年金是对国家基本养老保险的重要补充，是我国正在完善的城镇职工养老保险体系的“第二支柱”。（2.00分）错误正确 7.遗产是指自然人死亡时遗留的个人合法财产，它是一项特殊财产。（2.00分）错误正确 8.我国城镇企业职工的养老金替代率较低。（2.00分）错误正确 7