银行案防季度总结汇报.docx

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1、关于银行案防季度总结汇报关于银行案防季度总结汇报 依法合规经营、防范案件事故作为立行之本，采纳有效措施，强化制度执行，有效地防范和杜绝了各类案件事故的发生。下面我为大家整理的相关关于银行案防季度总结汇报文章，盼望对你有所协助，供应参考。 总结一 四季度，支行加强内控管理，把依法合规经营、防范案件事故作为立行之本，采纳有效措施，强化制度执行，有效地防范和杜绝了各类案件事故的发生，为支行各项业务安康稳定开展奠定了良好的根底。 一、加强业务风险核查。 加强对高风险柜员和高风险业务环节的管理工作，谨慎落实核查制度，不断加强监视核查力度，严格坚持谁核查、谁负责、谁回复的原那么，谨慎分析判定每一笔风险事务

2、，保证各类可能风险事务得到刚好核查、刚好发觉、刚好处置。 对各级部门检查发觉的问题，明确专人刚好进展落实整改，对查询刚好核实回复。同时，利用晨会的形式点评上日工作状况，采纳表扬与指责相结合、嘉奖与惩罚相结合的方法，削减过失、提高业务操作水平。 二、提高部门负责人的管理履职。 支行要求部门经理及运营授权人员坚固树立守土有责的意识，切实担当起事中限制与现场管理的职责，扎实做好业务操作的根底管理工作，切实消退风险隐患，确保各部门的业务客观、精确、真实发生。 同时，支行充分利用业务监控系统，加强对大额存取款、异样资金划付、违规开户等风险事务进展日常监控。将重要业务、重要环节、重要部位、重要时段纳入日常

3、检查范围，通过采纳突然性检查、滚动检查等形式，防止案件的发生。 三、加强员工的风险防范意识教育。 支行要求分管行长及部门负责人在日常工作中，经常性教育和引导员工增加风险防范意识，在业务过程中不能有丝毫的松懈心情，把风险防范意识贯穿于业务操作的各个环节，防止触碰五禁类违规操作红线，结合业务风险案例教育员工树立案件防范意识和自我爱护意识，增加工作责任心和执行规章制度的自觉性，防止随意操作引起风险事务。 支行始终坚持每日二次晨会制度、坚持每周部门例会制度，通报案例传播、加强制度学习，针对错综困难的社会经济形势，强化开展对员工的合规廉政教育，谨慎为员工算好经济账、亲情帐、名誉帐、前途帐，教育大家认清形

4、势、把握好自己。通过这种广泛、深化、持续地教育学习，引起员工思想共鸣，自觉远离违规经营及经济犯罪。 四、标准员工日常管理与行为动态 本季，支行持续开展了员工可疑行为排查，由支行领导班子成员干脆对员工开展背靠背、一对一约谈，重点对高利贷、社会非法集资等不良行为沟通看法和看法，分析了这两种违法行为的危害性，达成遵纪遵守法律的共识。通过约谈，支行领导加深了对员工的了解，把控了员工的思想作风，驾驭了其工作状态和日常行为;同时，也为员工缔造了坦言心声的时机，加强了行内沟通。 城西支行在排查过程中坚持联动结合，即与员工家访相结合、与客户走访相结合、与员工个人贷款相结合、与外部走访相结合、受理的投诉、举报相

5、结合，进一步扩大信息来源渠道，多途径了解员工是否存在经商办企业，是否参加民间借贷等状况。 通过联动走访，支行能刚好驾驭员工疾病、家庭变故、工作受挫以及受到客户不公允指责等状况，以便采纳必要的谈心协助，对症下药，刚好缓解员工的精神和工作压力，提高心理疏导的效果。工作汇报二 为进一步提高分行全员风险防范意识，加强分行内控案防，提升内控管理水平，推动反洗钱实力前沿化。xx月xx日下午，xx银行xx分行组织召开了内控案防及反洗钱工作会议，分行全体干部员工参与本次会议。 会议分为两个议题进展，内控案防工作方面，刘xx行长对分行的合规理念进展了详细阐述，传达学习总行2021年一季度工作会议上的讲话精神，并

6、对分行2021年的合规工作进展部署： 一是坚持党建引领，打造忠诚干净担当的执纪队伍; 二是端本正源，推动内控合规体系持续完善; 三是坚持尚合规导向，持续深化合规文化建立; 四是加大消费者权益保障力度，踊跃落实消保主体责任; 五是扎实推动内控合规检查，强化整改工作; 六是筑牢底线，保持问责惩戒高压态势; 七是加强员工异样行为排查力度，切实管控员工异样行为。 反洗钱工作方面，刘xx行长对分行2021年反洗钱工作提出了详细要求，并强调反洗钱是全行性的工作，各部门要高度重视、通力合作，强化反洗钱主体责随意识，共同做好分行的反洗钱工作，切实履行反洗钱主体义务。 本次会议，旨在让分行全员相识到内控案防及反

7、洗钱工作的重要性，树立合规缔造价值、反洗钱人人有责观念，要求各部门持之以恒抓好内控案防及反洗钱工作，坚守风险底线，切实筑牢案件防控的根底，推动分行各项工作稳健开展。案例三 虚增应收账款质押 20xx年9月初，某公司法定代表人郑某伪造了两家医院公章及法定代表人印鉴章，并在两张应收账款确认函及应收账款债权转让通知书加盖伪造的公章，谎称该公司在两家医院有2500万元应收账款，并供应虚假供给合同、虚假应收账款明细、虚假销售合同等证明文件，以其公司经营开展为由，骗取银行两笔共计1700万元的贷款，用于公司经营及归还个人债务。至20xx年9月贷款到期日，郑某仅归还220万元，造成银行损失xx80万元。 经

8、法院判决，郑某以虚构应收账款、伪造虚假证明文件等手段，骗取银行贷款，给银行造成xx80万元的特殊重大损失，构成骗取贷款罪，判处有期徒刑四年，退赔银行资金并惩罚金人民币十万元。 借冒名骗贷 20xx年至20xx年期间，广西某信用社信贷员钟某，利用之前贷款人在办理贷款时留档的身份证、户口本复印件等材料，在贷款人不知情状况下以补办贷款手续为由，骗取贷款人在贷款手续中签名，并私下开设贷款人帐户以便自己取用。截至20xx年2月案发，共冒用xx3名贷款人的名义骗取贷款800多万元。 经法院判决，钟某因利用其担当信贷员的职务便利，借用、冒用他人名义，非法占有金融机构资金，数额巨大，构成职务侵占罪，判处有期徒刑十一年，追缴其违法所得。 虚假抵质押骗贷 20xx年6月至9月，陈某利用其实际限制的两家xx公司，屡次用假仓单质押给某农商行，分别从该行骗取押汇款5xx.8万美元、400万美元。到期后银行屡次催收，两家企业未能遵照约定还款。 经法院判决，两家贸易公司构成骗取贷款罪，责令两家企业退赔银行人民币2857.89万元及2037.62万元，陈某作为企业实际限制人，判处有期徒刑三年零六个月，判惩罚金人民币50万元。