对外融资性担保业务.doc

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1、Regards, Jason Ho 何家俊 Chongqing Branch 重庆分行 BEA (China), Ltd. 东亚银行(中国)有限公司 General line: (86-23)6388-6388 ext 208 Direct line: (86-23) Fax: (86-23) 发件人: Deng, Elaine Yun 发送时间: 2008年3月12日 17:37收件人: Ng, Victor Yum Ben; ChongQing Branch Corp. Business Dept 1 Raymond Zhao; ChongQing Branch Corp. Busines

2、s Dept 2 Jason Ho; ChongQing Branch Corp. Business Dept 3 Eric Gong抄送: Wong, Dickson Kam Wing; Zhang, Janet Hong; Chen, Tracy Lei; Han, Zoe Yu; Jiang, Jing Jing; Qi, Lillian Li主题: 答复: credit issuse 3: 对外融资性担保业务Dears,关于境内子公司为境外母公司提供对外担保的情况，重庆外管局经向国家外管局确认，目前仍然不能做。RgdsElaine DengCredit/Settlement/Perso

3、nnelDept.BEA(China) Chongqing BranchTel: 023- 023- ext 306P Save a tree. Dont print this e-mail unless its really necessary 发件人: Deng, Elaine Yun 发送时间: 2008年3月7日 10:49收件人: ChongQing Branch Corp. Business Dept 1 Raymond Zhao; ChongQing Branch Corp. Business Dept 2 Jason Ho; ChongQing Branch Corp. Bus

4、iness Dept 3 Eric Gong抄送: Ng, Victor Yum Ben; Wong, Dickson Kam Wing; Zhang, Janet Hong; Chen, Tracy Lei; Han, Zoe Yu; Jiang, Jing Jing; Qi, Lillian Li主题: credit issuse 3: 对外融资性担保业务Dears,关于最近讨论的对外融资性担保业务，结合我行推出的“稳得赢”产品，经咨询外管并参照条例境内机构对外担保管理办法、关于调整境内银行为境外投资企业提供融资性对外担保管理方式的通知及国家外汇管理局关于实施境内外资银行外债管理办法有关问

5、题的通知，信贷部总结如下，供各位参考：根据国家外汇管理局和子银行的相关规定和操作流程，境内外资银行对外担保参照境内机构对外担保管理办法中内资银行执行：一、内资企业只能为其直属子公司或者及其参股企业中中方投资比例对外债务提供担保（被担保人为以发行B股或者H股等方式在境外上市的外商投资企业除外），且该境外公司的设立需经商务部/贸易发展局/外汇管理局等相关机构批准。二、被担保人为境外机构的，应当符合下列条件：被担保人为境外贸易型企业的，其净资产与总资产的比例原则上不得低于10%；被担保人为境外非贸易型企业的，其净资产与总资产的比例原则上不得低于15%；被担保人不得是亏损企业。三、担保人在办理对外担保

6、批准手续时，应当向外管局提供下列全部或部分资料：申请报告；担保项目可行性研究报告批准件或者政府主管部门批准件及其他有关批复文件；经注册会计师所审计的担保人和被担保人财务报表（如担保人是集团性公司，应当报送其合并财务报表和其本部的财务报表）被担保项下主债务合同或者意向书及其他文件；担保合同或者意向书；外管局要求提供的其他资料。需要报国家外管局。四、担保人应向我行提供以下文件资料境内机构投资境外子公司的文件，包括但不限于当地贸易发展局批准设立的文件；外管的批复（外汇资金来源审查）；外汇登记证；商务部/省级商务部门出具的批准证书；被担保的境外子公司相关资料，包括但不限于商业登记证；公司注册证书；公司

7、章程；财务报表；公司调查等五、担保人用于办理融资性担保质押的质物必须是新增存款或理财产品。六、担保人履约时只需报本地外管局。七、按照国家外管局的规定，融资性对外担保额度由子银行统一管理，分行应于每年初（今年是在3月31日前）向子银行企业贷款管理部报送当年对境外投资企业提供融资性对外担保的预算需求，由子银行统一向外管申请余额指标；分行需要使用指标时，向子银行企业贷款管理部提交申请，说明担保项目情况，由分行副行长或以上级别签署；申请获批的分行持授权指标文件到所在地外管局办理备案/登记手续。关于境内子公司为境外母公司提供对外担保的情况，外管局进一步确认后再通知各位。如有建议，欢迎讨论rgdsElai

8、ne DengCredit/Settlement/PersonnelDept.BEA(China) Chongqing BranchTel: 023- 023- ext 306P Save a tree. Dont print this e-mail unless its really necessary 发件人: Ng, Victor Yum Ben 发送时间: 2008年3月5日 11:31收件人: Deng, Elaine Yun; Gong, Eric Jian; Hao, Kevin Zhen Ke; Ho, Jason Ka Chun; Li, Anita Tao; Lu, Jud

9、y Jun; Ma, Mary Li; Tan, Winston Wei; Wong, Dickson Kam Wing; Xie, Lusia Ying; Zhang, Amy Ning Ping; Zhang, Erlin Er Lin; Zhang, Janet Hong; Zhao, Raymond En Ze; Zuo, Helen Huan抄送: Liu, Kevin Chun Hui主题: 转发: 对外融资性担保业务Dear all,Lets discuss the captioned at tomorrows morning meeting.Kevin, please join

10、 us.Regards,Victor发件人: CHAN, Louis Kam Po 发送时间: 2008年3月5日 8:57收件人: China Branches Deputy General Manager抄送: MAK, Harry Tze Ping; China Branches General Manager; YU, Raymond Hok Keung; WONG, Wendy Woon Ping; WONG, Maggie Kar Lai; LAM, Cartier Chi Man; SUN, Min Jie; TANG, Patrick Loi Fu; MOK, Shuk Min

11、g; KWAN, Tat Cheong主题: 转发: 对外融资性担保业务Dear Colleagues,承接上周 “稳得赢” 类业务的电话会议内容, 我部进一步对分行拓展 “融资性对外担保业务” 的经验总结如下,以供参考。我行的“融资性对外担保业务”主要由我行开立外币SBLC, 为客户在境外注册的子公司提供担保, 并由境内客户提供全额 (Fully-secured or 1:1 basis) 定期存款或理财产品质押担保。此项业务为我行带来以下益处：吸收存款,降低资金成本;扩大理财产品销售；不占用外债额度 (占用融资性对外担保余额指标) ；增加非利息收入 (SBLC 开证费)。二、 综合有关法规

12、及分行的经验, 在开展此项业务时，请注意如下事宜 (各地情况如有差异, 请与分行合规部、法律部商讨)：境内机构只能为在境外注册的全资子公司或者其参股企业提供担保（内资企业对外担保不超过中方投资比例部分债务），且该境外公司的设立需经商务部/贸易发展局/外汇管理局等相关机构批准，具体参照关于境外投资开办企业核准事项的规定（见附件）；如被担保人为境外机构的，被担保人为境外贸易型企业的，其净资产与总资产的比例原则上不得低于10%；被担保人为境外非贸易型企业的，其净资产与总资产的比例原则上不得低于15%。被担保人不得是亏损企业。为满足以上条件， 担保人应向我行提供以下资料：境内机构投资境外子公司的相关文

13、件 （不限于以下资料，仅供参考） 当地贸易发展局批准设立的文件外汇管理局批复（外汇资金来源审查） 外汇登记证（外汇管理局） 商务部/省级商务部门出具的批准证书 被担保的境外子公司相关资料 （不限于以下资料，仅供参考） 商业登记证 公司注册证书 公司大纲和组织章程公司调查 Negative File Check 财务报表 分行准备授信报告所需要的其它资料三、各分行开展融资性对外担保业务时，担保人必须以新增存款或理财产品进行全额质押(fresh deposit!)。四、因SBLC 项下的对外支付只是潜在债务，而且并非贸易背景，故不应为质押人民币存款或理财产品办理远期购汇合约。五、请各分行开展融资性对外担保业务时，同时参考我部2008.1.28对境外投资企业提供融资性担保的邮件和融资性对外担保管理流程，详见附件。六、截止2008.02.28, 我行融资性对外担保余额尚剩余约1.6亿美元，分行可尽量善用该指标。若有疑问，请联系我部Louis Chan / Wen Yi Ping, Lisa （Ext.3745）。Best Regards,Louis ChanCorporate Lending DepartmentBEA ChinaExt 3733