宏皓第三方理财服务.doc

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1、北京股胜资产管理有限责任公司第三方理财规划服务 男人一定要理财 为生计和享乐 为成就感或支配权 为人生价值 只有人生境界达到一定高度的男人，才会进入理财的最高境界,比如 打拼到世界首富之后又决定捐出95%财产的比尔盖茨。 女人一定要理财 越早开始理财，你的胜算筹码越大！ 底气+自由，想买单就买单。 未雨绸缪，我们要健康优雅地变老。 一定要学会钱生钱。 30岁的女子理财，像是美国漫画，只要她愿意没有不可能的事，事业爱情均然；40岁的女人理财，像是欧洲漫画，淡然一笑却教人心旷神怡。无论怎样，女人应该学会把自己的一生掌控在自己的手心，学会理财，学会投资，学会生活，学会幸福。 送礼一定要送理财有道 又

2、是一年春来到，送礼只送理财有道! 送亲朋理财有道，胜过鲜花与礼赞！ 让我们教您抓准每年的财富机遇，让财富持续增值，永远保障您自由自在的富足生活。我们的核心优势国内第一专家优势。独创“家庭理财战略顾问式”的理财观念，在国内最著名理财专家宏皓教授领衔的理财规划师团队指导下，您自行管理财富。首家完全独立机构。我们是独立的家庭理财战略顾问，不是金融机构的附属体，不是金融理财产品的代销者。我们完全站在客户利益的角度，在不同的时期抛售有风险的资产，买入价值低估的资产，只有这样才能从根本上解决财富持续保值及增值的问题。中国最大的家庭投融资平台。我们这里搭建了中国个人及家庭最大的投融资平台，实现个人及家庭对财

3、富保值并亟待增值的特殊需求。通过投融资对接，帮助客户实现了投资收益最大化的财富目标。应时推出理财规划。我们就当下市场环境特别推出特殊需求家庭稳定收益的理财规划战略，包括：1、个人及家庭投融资对接规划2、留学子女家庭一站式阳光理财规划3、出国移民家庭对接规划4、海外家庭投资中国理财规划5、明星家庭理财规划我们帮助客户认识理财目标及诊断理财盲点定制客户专属的家庭理财策略设计理财计划并促成目标实现顾问式服务满足客户收益最大持久稳定地提供阶段规划报告哪种类型的人需要理财规划服务？理财规划不只是限于有钱人的专利；我们可以做到您不需要累计很多财富，方能享用我们为您制定的专属理财规划带来的财富增值的喜悦；我

4、们致力于服务有意识到理财规划的重要，但没有专业基础和无暇理财的社会各阶层群体。我们为什么需要给客户提供独立的理财规划服务？百姓专业知识匮乏。目前,许多人想进行投资理财，但由于专业知识不够，又不知道如何有效规避理财投资风险。金融机构亏损导致理财无门。近年来投资者买基金证券、银行、保险、私募理财产品、股评的咨询服务、国外金融机构的理财产品等等90%以上都是以亏损告终，因此百姓对金融机构的诚信度降到最低。第三方理财机构充当金融机构附属品。国内大多数第三方理财机构以代销金融机构产品来获取利润，没有站在客户真实需求的角度帮助客户做理财规划。理财的核心是让财富增值财富增值的关键是能不能在正确的时间投资可以

5、增值的理财品种，判断的对与错，那就是天壤之别。举个实例：从2001年6月份至2005年6月，两个投资者分别用100万理财投资，一个投资中国的房地产，一个投资中国的股票；结果是：投资房地产的投资者采用银行按揭，100万资金可以投资500万的房地产，到2005年房价上涨了100%，100万变成了1000万，还了银行利息和其他费用，净资产还有900万。而投资股市的投资者到2005年100万赔的只剩下20万。怎样让自己的财富能够稳定地保值和增值？不同的时机理财投资的资产组合是不一样的，财富能稳步持续增长的理财，肯定是建立在深度研究行业周期之后，等待某个行业或理财产品由于底部开始止跌企稳并出现上涨迹象时

6、，介入中长线持有；当某个行业或理财产品过热时，上涨过头时则应坚决退出以保全身而退；这就需要投资专家做出正确的判断。北京股胜公司提供的第三方理财，正是建立在我们资深的理财专家宏皓领衔的专业团队的正确判断的基础上。您跟随着我们，财富就能持续稳定增长，抓准不同时期的财富机遇。温馨提示我们认为：理财规划是件大事，关系到人生的成败和命运，必须由独立的理财顾问设身处地为您的财富保驾护航。中国未来十年，金融理财专家必将成为家庭理财和公司理财的主流。客户评定是否是真正的金融投资专家，必须具备最先进的金融投资理论和为投资者实现财富增值梦想的能力。我们的理财规划服务帮助客户明确地列出现在及将来的财务期望，从而筹划

7、可行之计划，客观地评估各种建议可行性及采用有效的计算方法，帮助客户了解各项财务目标的关键性，及适当地平衡各项不同的财务目标。并根据客户需求，提供持续理财规划服务，制作阶段财富实现增值评价报告，真正成为个人或家庭不可或缺的理财战略顾问。理财规划的主要内容（一）现金规划现金规划的基本内容是对家庭或者个人日常的、日复一日的现金及现金等价物的管理。现金规划的核心是建立应急基金，保障个人和家庭生活质量和状态的持续性稳定。（二）消费支出规划消费支出规划主要是基于一定的财务资源下，对家庭消费水平和消费结构进行规划，以达到适度消费，稳步提高生活质量的目标。家庭消费支出规划主要包括住房消费规划、汽车消费规划以及

8、信用卡与个人信贷消费规划等。（三）教育规划对于大多数家庭而言，教育支出是一项重要支出项目，而且是最不容忽视且数额愈来愈大的一笔支出，所以提前做好子女的家庭教育规划显得尤为重要。（四）风险管理与保险规划风险管理是一个组织或个人用以降低风险负面影响的决策过程；而风险管理与保险规划则是指经济单位通过对风险的识别、衡量和评价，并在此基础上选择与优化组合各种风险管理技术，以尽量小的成本去争取最大的安全保障和经济利益的行为。（五）税收筹划个人税收筹划是指在纳税行为发生前，在法律允许的范围内，通过对纳税主体的经营、投资、理财等经济活动的事先筹划和安排，充分利用税法提供的优惠和差别待遇，以减轻税负，达到整体税

9、后利润最大化的过程。（六）投资规划投资规划是根据客户投资理财目标和风险承受能力，为客户指定合理的资产配置方案，构建投资组合来帮助实现理财目标的过程。合适的投资规划是为不同客户或同一客户不同时期的理财目标而设计的，不同的理财目标要借助于不同的投资产品来实现。（七）退休养老规划合理而有效的退休养老规划不但可以满足退休后漫长生活发生的需要，保障自己的生活品质。退休规划的工具具体来说包括社会养老保险、企业年金、商业养老保险以及其他储蓄和投资方式。（八）财产分配与传承规划财产分配规划是指为了家庭财产在家庭成员之间进行合理分配而制定的财务规划。理财规划师要协助客户对财产进行合理分配，以满足家庭成员在家庭发

10、展的不同阶段产生的各种需要。理财规划师在进行财产传承规划时，主要是帮助客户设计遗产传承的方式，以及在必要时帮助客户管理遗产，并将遗产顺利地传承到受益人的手中。理财规划服务流程1.帮助客户了解北京股胜资产管理有限责任公司第三方理财服务内容。2.由北京股胜公司（北京总部）统一建立客户档案，其他地区代理机构无权建立客户档案。3.与理财规划师“一对一”沟通客户个人或家庭资产配置现状，帮助客户建立正确的投资理念，以及要正确审视自身财务状况。4.客户设置短期或长期理财目标。5.理财规划师审视财务状况并提出现存问题和障碍。6.理财规划师为客户定制专属的理财规划方案。7.向客户介绍理财规划方案内容，检视并修正

11、的理财规划。8.对为客户选择的金融投资产品进行跟踪管理，向客户提供最新的产品信息及风险提示。9.根据客户持续改善财富状况制作阶段财富实现增值评价报告。10.根据“家庭理财战略顾问式”的要求和客户需要，提供终身理财服务。公司简介北京股胜资产管理有限责任公司自2000年起长期致力于资产管理服务、独立理财顾问（个人、家庭）、投资信息咨询、企业管理咨询、宏皓金融学院（金融培训、金融活动）、个人及企业投融资、项目对接服务、股权（PE）投资、等领域，是中国首家为客户提供第三方金融服务的特色综合类资产管理公司。在理财规划服务中，我们作为中国完全独立的第三方理财的开创者，以公司首席理财规划师、著名理财专家宏皓

12、先后出版的第一财富大道、卓越理财、家庭理财行动、理财改变命运、理财身价倍增、中国式理财等多年理财经验为依托，以独创的“家庭理财战略顾问式”理财观念为指导，以提供专业及中肯的理财策划、风险管理、财富增值服务、投融资平台以及财富传承服务为目标，以稳健的管理和行业内第一的专家优势，致力为机构、企业及个人客户提供多元化的卓越理财服务。理财规划联系方式财富热线：010-/公司邮箱：gusheng88honghao公司传真：010-宏皓博客：请百度搜索宏皓新浪首席理财专家简介：宏皓：原名：章强。著名金融学家北京交通大学客座教授、中央财经大学研究员社科院金融博士，资深资产管理专家、独立理财顾问、政府、企业金融顾问、战略顾问。被誉为：投资大师中国私募基金之父。创建了中国人自己的金融投资理论。著书20部，代表作股王兵法。曾在社科院北京交通大学、清华大学、北京大学、中央财经大学、浙江大学MBA、EMBA、总裁班等多次讲授私募股权与金融投资、公司理财、资本市场与风险投资、证券投资学、资本运作与管理等课程，在中央电视台经济半小时、中央人民广播电台经济之声、中国经济网、中国新闻网、人民网等国家级媒体担任特约专家嘉宾。