2022年陕西省中级银行从业资格自我评估考试题.docx
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1、2022年中级银行从业资格试题一 , 单选题 (共20题,每题1分,选项中,只有一个符合题意)1. 【问题】 资产负债管理计划编制须结合考虑的因素不包括( )。A.宏观经济及市场因素B.微观经济因素C.客观发展历史因素D.全行战略规划因素【答案】 B2. 【问题】 财务公司( )是财务公司资产业务的一部分,是财务公司主业的延伸和派生,包括有价证券投资和金融机构股权投资两大类业务。A.投资业务B.同业业务C.成员单位产品的融资租赁D.办理成员单位产品的买方信贷【答案】 A3. 【问题】 商业银行内部资本评估程序应实现的目标不包括( )。A.确保主要风险得到识别、计量或评估、监测和报告B.确保资本
2、水平与风险偏好及风险管理水平相适应C.确保风险管理水平达到最优D.确保资本规划与银行经营状况、风险变化趋势及长期发展战略相匹配【答案】 C4. 【问题】 银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的,由银行业监督管理机构责令改正,逾期不改正的,处_万元以上_万元以下罚款。( )A.十;三十B.五;三十C.五;二十D.十;二十【答案】 A5. 【问题】 银行监管是由()主导实施的对银行业金融机构的监督管理行为,监管部门通过制定法律、制度和规则,实施监督检查,促进金融体系的安全和稳定,有效保护存款人利益。A.银监会B.中国人民银行C.政府D.银行业协会【答案】 C6. 【问题】 如果两笔贷
3、款的信用风险随着风险因素的变化同时上升或下降,则两笔贷款是( )相关的,即同时发生风险损失的可能性比较( )。A.正;小B.负;小C.正;大D.负;大【答案】 C7. 【问题】 拆入资金比例为同业拆入与资本总额之比。拆入资金是指财务公司的同业拆入、卖出回购款项等集团外负债。财务公司拆入资金比例不得高于( )。A.80%B.90%C.100%D.110%【答案】 C8. 【问题】 各银行参与银行间的同业拆借交易的主要目的是( )。A.调剂短期资金余缺B.增加收入C.增加流动性D.降低风险【答案】 A9. 【问题】 下列不属于申请设立财务公司的企业集团应当具备的条件的是( )。A.最近1个会计年度
4、末期,按规定并表核算的成员单位的资产总额不低于50亿元人民币,净资产不低于资产总额的30B.财务状况良好,最近2个会计年度按规定并表核算的成员单位营业收入总额每年不低于40亿元人民币,税前利润总额每年不低于2亿元人民币C.现金流量稳定并具有较大规模D.母公司最近1个会计年度末的实收资本不低于2亿元人民币【答案】 D10. 【问题】 行政处罚委员会办公室根据行政处罚委员会的审议决定制作行政处罚意见告知书,经行政处罚委员会主任委员批准后送达当事人。当事人需要陈述和申辩的,应当在收到行政处罚意见告知书之日起( )日内将陈述和申辩的书面材料提交拟作出处罚的银监会或其派出机构。A.7B.20C.10D.
5、15【答案】 C11. 【问题】 以下不属于商业银行内部控制的目标的是( )。A.保证商业银行健康、可持续发展的基石,也是银保监会对商业银行法人监管的重点B.保证商业银行发展战略和经营目标的实现C.保证商业银行风险管理的有效性D.保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他信息的真实、准确、完整和及时【答案】 A12. 【问题】 ()是商业银行在追求实现战略目标的过程中,愿意承担的风险类型和总量,它是统一全行经营管理和风险管理的认知标准,是风险管理的基本前提。A.风险承受能力B.风险偏好C.风险限额D.止损限额【答案】 B13. 【问题】 关于久期,下列论述不正确的是()。A.久期缺口绝对值
6、的大小与利率风险有明显联系B.久期缺口的绝对值越小.银行利率风险越高C.久期缺口的绝对值越大.银行利率风险越高D.久期分析能计量利率风险对银行经济价值的影响【答案】 C14. 【问题】 中国的金融租赁公司起始于( )年。A.1986B.1987C.1980D.1981【答案】 D15. 【问题】 按照监管规定,银行根据自身情况计算得出的资本数量是( )。A.经济资本B.核心资本C.会计资本D.合格资本【答案】 D16. 【问题】 “通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品,来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略”指的是( )。A.风险分散B.风险对冲C.风险转移D.风
7、险补偿【答案】 B17. 【问题】 截至( )年末,保障基金管理规模26517亿元,保障基金和保障基金公司累计向信托公司提供流动性支持业务57笔融资余额28173亿元。A.2012B.2013C.2014D.2015【答案】 D18. 【问题】 独立董事每年在商业银行工作的时间不得少于( )个工作日。A.10B.15C.20D.25【答案】 B19. 【问题】 根据商业银行声誉风险管理指引,重大声誉风险事件发生后( )小时内要向监管机构或其派出机构报告有关情况。A.12B.6C.8D.24【答案】 A20. 【问题】 下列有关流动性监管核心指标的计算公式,正确的是()。A.流动性比例=流动性负
8、债余额流动性资产余额100B.人民币超额准备金率=在中国人民银行超额准备金存款人民币各项存款期末余额100C.核心负债比率=核心负债期末余额核心资产期末余额 100D.流动性缺口率=(流动性缺口+未使用不可撤销承诺)到期流动性资产100【答案】 D二 , 多选题 (共20题,每题2分,选项中,至少两个符合题意)1. 【问题】 ()不是商业银行进行债券投资的主要目标。A.提高资本充足率B.降低资产组合的风险C.降低流动性D.提高银行声誉E.平衡流动性和盈利性【答案】 CD2. 【问题】 关键人物的风险管理对策有( )。A.关键人物保险B.提高员工福利. 留住人才C.为员工提供养老. 健康. 伤残
9、. 死亡等多方面的团体保障D.根据具体情况量身定制保险计划,包括将员工的配偶和子女纳入保障计划中E.以团体形式购买保险【答案】 ABCD3. 【问题】 商业银行在进行国别风险分析时,一般采取层次分析方法,将国别风险细化为主要几个风险范畴,每个风险范畴又包含若干子范畴或指标,下列风险范畴中()经常被列到对一个国家或地区的国别风险分析中。A.政治外交环境B.经济金融环境C.企业人才环境D.制度运营环境E.社会安全环境【答案】 ABD4. 【问题】 信托公司设立信托计划,应符合以下要求( )。A.参与信托计划的委托人为唯一受益人B.委托人为合格投资者C.信托期限不少于6个月D.信托资金有明确的投资方
10、向和投资策略,且符合国家产业政策以及其他有关规定E.信托受益权分为等额份额的信托单位【答案】 ABD5. 【问题】 ETF在本质上是开放式基金,与现有开放式基金没什么本质区别,但其本身具有的鲜明特征包括()。A.投资者可以现金申购或者赎回ETFB.ETF与现有的指数型开放式基金相比,最大的优势在于是在交易所挂牌,交易非常便利C.投资者只能用与指数对应的一篮子股票申购或者赎回ETFD.可以在交易所挂牌交易,投资者可以像交易单只股票、封闭式基金那样在证券交易所直接购买ETF份额E.ETF基本是指数型开放式基金【答案】 BCD6. 【问题】 关于信用卡分期业务,下列说法正确的有()。A.商场分期又称
11、POS分期,根据分期期数不同,银行会按不同标准收取手续费B.账单分期不能免手续费,且期数越长手续费越高C.消费满额分期业务中,持卡人可以一次申请绑定,所有单笔达到或超过约定金额的大额消费,均可自动免息分期,持卡人可随时申请取消绑定D.邮购分期一般对持卡人免息免手续费,而向商户收取邮购分期手续费E.POS分期是目前最为常见的一种分期方式【答案】 ABCD7. 【问题】 下列有关银行资本的表述,正确的有()。A.经济资本也称为账面资本B.会计资本反映的是商业银行实际拥有的资本水平C.监管资本反映监管当局对银行的资本要求D.会计资本也称为账面资本E.经济资本又称为风险资本【答案】 BCD8. 【问题
12、】 下列属于贸易融资方式的有( )。A.福费廷B.保理C.备用信用证D.进口押汇E.出口信用证【答案】 ABCD9. 【问题】 内部审计至今已经历了()三个发展阶段。A.古代内部审计B.近代内部审计C.近现代内部审计D.现代内部审计E.简单内部审计【答案】 ABD10. 【问题】 商业银行接受企业法人作为保证人的,要注意验证核实()。A.法人及其代表签字印鉴的真伪B.出具的保证是否符合其章程规定C.股份有限公司或有限责任公司的企业法人提供的保证,是否取得董事会决议同意或股东大会同意D.中外合资、合作企业的企业法人提供的保证,是否具有董事会出具的同意担保的决议及授权书、董事会成员签字的样本、中国
13、注册会计师事务所出具的验资报告或出资证明E.必须亲眼所见保证人在保证文件上签字盖章【答案】 ABCD11. 【问题】 通常,战略风险识别可以从( )入手。A.宏观战略层面B.技术层面C.中观管理层面D.微观执行层面E.战术层面【答案】 ACD12. 【问题】 下列属于金融诈骗罪的有( )。A.违规出具金融票证罪B.吸收客户资金不入账罪C.信用卡诈骗罪D.票据诈骗罪E.集资诈骗罪【答案】 CD13. 【问题】 现货市场的交割日期可以为()。A.三个月B.一个月C.次日D.隔日E.当日【答案】 CD14. 【问题】 下列关于商业银行债券投资的表述,正确的有( )。A.可以平衡流动性和盈利性B.投资
14、高级别债券可以减少资本占用C.投资对象包括国债、公司债券和金融债券等D.降低资产组合的风险E.是商业银行的一种资产业务【答案】 ABCD15. 【问题】 商业银行发行金融债券应具备()条件。A.具有良好的公司治理机制B.资本充足率不低于8C.最近3年连续盈利、没有重大违法、违规行为D.贷款损失准备计提充足E.风险监管指标符合监管机构的有关规定及中国人民银行要求的其他条件【答案】 ACD16. 【问题】 商业银行通常采用定性与定量相结合的方法评估操作风险,评估内容主要包括()。A.业务经营环境B.内部控制因素C.内部操作风险损失数据D.情景分析E.外部相关损失数据【答案】 ABCD17. 【问题
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