2022年浙江省初级银行从业资格自我评估题28.docx

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1、2022年初级银行从业资格试题一 , 单选题 (共20题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1. 【问题】 市场风险在（）中的汇率和商品价格风险被纳入了资本要求的范围。A.基本账户B.银行账户和交易账户C.交易账户D.银行账户【答案】 B2. 【问题】 下列关于商业银行流动性监管核心指标的说法，不正确的是()。A.流动性比率-流动性资产余额流动性负债余额100B.人民币超额准备金存款是指银行存人中央银行的各种存款中高于法定准备金要求的部分C.核心负债比率不得低于60D.流动性缺口为60天内到期的流动性资产减去60天内到期的流动性负债的差额【答案】 D3. 【问题】 以下关于商业银行市场营销相

2、关监管要求的说法，错误的是（ ）。A.商业银行应当加强投资者教育，向投资者传递“卖者尽责、买者自负”的理念B.商业银行开展代理保险业务，可允许不超过3家保险公司人员派驻银行网点C.商业银行要加强对产品体系的梳理，特别对理财等重点产品要加强管理D.商业银行在固定营业场所以外，由外部营销人员向消费者推介个人银行业务或零售银行业务的各类产品和服务的外部营销业务也应向所在地银保监会派出机构报告【答案】 B4. 【问题】 下列关于个人贷款合同文本填写的说法中，错误的是( )。A.填写合同时，必须做到标准、规范、要素齐全B.填写合同时，必须做到不错漏、不潦草C.填写合同时，必须做到数字正确、字迹清晰D.填

3、写合同时，贷款金额和贷款期限经双方协商后可涂改，但须加盖双方印章【答案】 D5. 【问题】 国务院银行业监督管理机构提出的良好银行监管标准不包括（ ）。A.促进金融稳定和金融创新共同发展B.努力提升我国银行业在国际金融服务中的竞争力C.确保银行业金融机构不破产D.对各类监管设限做到科学合理，有所为有所不为，减少一切不必要的限制【答案】 C6. 【问题】 在单一客户授信限额管理中，商业银行对客户进行信用评级后，首要工作是确定客户的（ ）。A.最低债务承受额B.最高债务承受额C.平均债务承受额D.以上均不正确【答案】 B7. 【问题】 下列关于风险管理与商业银行经营的关系，说法不正确的是（）。A.

4、良好的风险管理能力是商业银行业务发展的原动力B.风险管理不能改变商业银行的经营模式C.风险管理能够为商业银行风险定价提供依据D.健全的风险管理体系能够为商业银行创造价值【答案】 B8. 【问题】 对银行业自律组织的活动，（ ）应当进行指导和监督。A.中国银行业协会B.中国人民银行C.国务院银行业监督管理机构D.中国证监会【答案】 C9. 【问题】 流动性覆盖率（LCR）旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产，能够在银保监会规定的流动性压力情景下，通过变现这些资产满足未来至少（ ）日的流动性需求。A.10B.15C.30D.45【答案】 C10. 【问题】 个人住房贷款的调查报告内容不包括

5、( )。A.开发商要求合作项目情况、资金到位情况、工程进度情况、市场销售前景B.贷款效益和风险分析C.项目合作的可行性结论和可提供的贷款规模、年限、成数等D.项目资料的完整性【答案】 D11. 【问题】 下列商业银行风险预警程序的正确顺序是（ ）。A.风险分析信用信息的收集和传递风险处置后评价B.风险分析后评价信用信息的收集和传递风险处置C.信用信息的收集和传递风险分析风险处置后评价D.信用信息的收集和传递后评价风险分析风险处置【答案】 C12. 【问题】 下列不属于市场风险计量方法的是（ ）。A.计算债券组合久期B.计算单一币种的多头和空头缺口C.将生息资产和付息负债按照重定价期限划分D.根

6、据交易对手评级设置授信额度上限【答案】 D13. 【问题】 近年来，（）加大金融领域反腐败力度，着力铲除金融领域腐败滋生土壤，净化经济金融环境，一体推进不敢腐、不能腐、不想腐，构建清正廉洁的金融文化。A.中国银行B.中国银保监会C.中国银行业协会D.中国进出口银行【答案】 B14. 【问题】 商业银行的风险暴露分类不包括（ ）。A.普通企业类B.金融机构类C.公司类D.零售类【答案】 A15. 【问题】 下列属于商业银行应对灾难性损失方式的是（ ）。A.提取损失准备金B.利用资本金C.购买商业保险D.冲减利润【答案】 C16. 【问题】 商品价格风险是指商业银行所持有的各类商品的价格发生不利变

7、动而给商业银行带来损失的风险。这里所述的商品不包括（ ）。A.农产品B.石油C.铜D.黄金【答案】 D17. 【问题】 商业银行杠杆率管理办法规定，商业银行并表和未并表的杠杆率均不得低于（ ）。A.4B.8C.10D.12【答案】 A18. 【问题】 在购买健身器材时申请的贷款属于（）。A.个人耐用消费品贷款B.设备贷款C.个人消费额度贷款D.流动资金贷款【答案】 A19. 【问题】 以下关于声誉风险管理的最佳实践操作的说法，正确的是（ ）。推行全面风险管理理念，改善公司治理，并预先做好防范危机的准略；确保各类主要风险被正确识别、优先排序，并得到有效管理。建立严密的声誉风险管理制度，主要以基层

8、工作人员的良好执行为基础。A.只有B.只有C.和D.、【答案】 C20. 【问题】 某商业银行根据外部评级和内部评级数据结合分析，得出B级借款人的违约概率是20，在年初商业银行贷款客户中有100个B级借款人，到年末一共有19人违约，那么该商业银行B级借款人的违约频率是（ ）。A.20B.19C.25D.30【答案】 B二 , 多选题 (共20题，每题2分，选项中，至少两个符合题意)1. 【问题】 国家助学贷款的还款方式有( )。A.等额变更还款法B.每月还息到期还本C.等额本金还款法D.等额本息还款法E.等比累进还款法【答案】 CD2. 【问题】 商业银行进行风险转移的主要方式包括（ ）。A.

9、备用信用证B.担保C.承诺D.期权合约E.购买保险【答案】 ABD3. 【问题】 下列属于衡量宏观经济发展总体目标的指标有()。A.通货膨胀率?B.国际收支?C.经济周期?D.失业率E.国内生产总值【答案】 ABD4. 【问题】 第一版巴塞尔资本协议的内容包括（ ）。A.确定了资本的构成，即银行的资本分为核心资本和附属资本两类B.根据资产信用风险的大小，将资产分为五个风险档次C.资本充足率监管的三个要素是监管资本定义，风险加权资产计算和资本充足率监管要求D.规定银行的资本充足率不得低于4%E.规定银行的核心资本充足率不得低于2%【答案】 ABC5. 【问题】 商业银行风险控制缓释策略应当实现的

10、目标主要有（）。A.监测各种可量化的关键风险指标B.满足不同职能部门对于风险状况的多样化需求C.风险控制缓释策略应与商业银行的整体战略目标保持一致D.所采取的具体控制措施与缓释工具符合成本收益要求E.能够发现风险管理中存在的问题，并重新完善风险管理程序【答案】 CD6. 【问题】 下列（ ）是普遍认为的有助于改善银行声誉风险管理的最佳操作实践。A.确保各类风险被正确识别、优先排序B.推行全面风险管理理念C.改善公司治理D.预先做好防范危机的准备E.创造有利的资金使用环境【答案】 ABCD7. 【问题】 下列符合银监会倡导的合规文化理念的有( )。A.合规创造价值B.合规与监管有效互动C.主动合

11、规D.合规人人有责E.合规从高层做起【答案】 ABCD8. 【问题】 投资者为了保证本金安全，可以投资以下哪些理财计划?（）A.非保本浮动收益理财计划B.保本浮动收益理财计划C.最低收益理财计划D.固定收益理财计划E.保证收益理财计划【答案】 BCD9. 【问题】 根据担保法的规定，可以质押的权利包括（）。A.依法可以转让的股份、股票B.存款单、仓单、提单C.土地所有权D.汇票、本票、支票E.依法可转让的商标专用权、专利权、著作权中的财产权【答案】 ABD10. 【问题】 下列关于信托类产品收益情况的说法中，正确的有（ ）。A.信托机构通过管理和处理信托财产而获得的收益，全部归受益人所有B.信

12、托机构处理受托财产而发生的亏损全部由委托者承担C.信托机构处理受托财产而发生的亏损全部由受托者承担D.信托资产管理人的信誉状况和投资运作水平对资产收益有决定性影响E.委托人的投资决策对资产收益有决定性影响【答案】 ABD11. 【问题】 声誉危机管理需要技能、经验以及全面细致的危机管理规划，以便在危机情况下，为商业银行提供保全甚至提高声誉的行动指南。声誉危机管理的主要内容包括哪些？（）A.预先制定战略性的危机管理规划B.提高日常解决问题的能力C.危机现场处理D.提高发言人的沟通能力E.模拟训练和演习【答案】 ABCD12. 【问题】 根据企业集团财务公司管理办法规定，财务公司可以经营的业务有（

13、 ）。A.对成员单位提供担保B.办理成员单位之间的委托贷款及委托投资C.对成员单位办理贷款及融资租赁D.办理成员单位及上下游单位之间的内部结算E.吸收成员单位的存款【答案】 ABC13. 【问题】 巴塞尔委员会提出，为了具备使用标准法的资格，商业银行必须至少满足的条件有()。A.必须具备完善、健康的内部控制体系B.商业银行应当建立与本行业务性质相适应的操作风险管理系统C.商业银行应当建立清晰的操作风险内部报告路线D.董事会和高级管理层应当积极参与监督操作风险管理架构E.必须设立有专门的风险管理委员会，受董事会直接领导【答案】 BCD14. 【问题】 客户风险特征的因素包括（ ）A.风险偏好B.

14、风险认知度C.实际风险承受能力D.外来因素E.内部因素【答案】 ABC15. 【问题】 关于支付结算工具，下列说法错误的有（）。A.转账支票上印有 “转账”字样，只能用于转账B.普通支票上印有 “普通”字样，可以支取现金，也可以转账C.现金支票上印有 “现金”字样，可以支取现金D.在现金支票左上角划两条平行线的为划线支票，表明该支票已经取现完毕E.转账支票的收款人只能在支票转入自己账户后才能使用【答案】 BD16. 【问题】 下列关于LOF的表述，正确的有（）.A.可在指定网点申购与赎回，也可在交易所买卖该基金B.深圳交易所已经开通的基金场内申购赎回，在场内认购的LOF无须办理转托管手续，可直

15、接抛出C.LOF兼具封闭式基金交易方便、交易成本较低和开放式基全价格贴近净值的优点D.在指定网点申购的基金份额若要上网抛出，须办理一定的转托管手续E.LOF的申购赎回必须以一揽子股票换取基金份额或者以基金份额换回一揽子股票【答案】 ABCD17. 【问题】 下列关于产品组合的宽度、深度和关联性的说法正确的是 （）A.产品组合的宽度是指产品大类的数量或服务的种类B.银行每条产品线拥有的产品项目越少，其产品组合宽度就越小C.产品组合的深度是指银行经营的每条产品线内所包含的产品项目的数量D.银行拥有的产品线越多，其产品组合深度就越大E.产品组合的关联性是指银行所有的产品线之间的相关程度或密切程度【答案】 AC18. 【问题】 个人质押贷款还款方式包括（）。A.等额本息还款法B.按月还息、分次任意还本法C.任意还本、利随本清法D.到期一次还本付息法E.等额本金还款法【答案】 ABCD19. 【问题】 民法通则规定，法人应当具备的条件有( )。A.依法成立B.能够独立承担民事责任C.有必要的财产和经费D.有自己的场所E.有自己的名称、组织机构【答案】 ABCD20. 【问题】 限定性资产管理计划可细分为( )。A.FOF型B.混合型C.股票型D.债券型E.货币市场型【答案】 D三 , 大题分析题 (共5题，每题8分)