中国建设银行工作人员违规失职行为处理办法学习心得（三）.doc

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1、中国建设银行工作人员违规失职行为处理办法学习心得 违规失职行为处理办法题库（补充） 一、单选 1、各级领导人员在重大决策过程中超越授权或工作权限形成以下后果的，应当引咎辞职，或者给予降级至开除处分： a、造成经济损失b、后果或情节严重的 2、各级领导人员由于管理工作严重失误，或处置突发性、群体性事件严重失当，严重影响营业办公秩序，或造成以下后果的，应当引咎辞职，或者给予记过至开除处分： a、严重损害建行信誉和声誉的；b、客户投诉的 3、领导人员对辖内发生的案件负有管理责任或领导责任，有下列情形之一的，可以从轻、减轻或者免予处理： a、自查及时发现案件的b、态度较好的 4、各级领导人员不服从组织

2、的调动、交流决定的，给予诫勉谈话或者通报批评，拒不改正的，给予： a、警告至记大过处分b、或责令辞职 5、超越授权权限签署法律性文件的，或者违反法律性文件审查制度的有关规定，未经规定的审查程序而签署法律性文件的，给予直接责任人、主管人员和以下责任人记过至降级处分；造成严重后果的，给予撤职至开除处分。 a、其他责任人b、主要负责人 6、驾驶公务车违反交通管理规章或者驾驶操作规程发生交通事故，造成财产损失、人员伤亡或社会不良影响等严重后果，承担主要或者全部责任的，给予处分。 a：警告至记过b：记大过c：降级至开除 7、工作人员玩忽职守，对业务部门送审的法律性文件在合法性审查中存在严重过失，造成较大

3、损失的，给予处分。 a：警告至记过b：警告至撤职c：记大过 8、违反民事诉讼、仲裁费用管理规定的，给建设银行造成损失的，给予直接责任人、主管人员和其他责任人员处分。 a：警告至记大过b：警告至撤职c：记大过 9、违反企业形象（包括行名、行徽等）有关规定，或者不按规定统一制作、发布广告，情节较重或者造成不良后果的，给予直接责任人、主管人员和其他责任人员处分。a：警告至记大过b：警告至撤职c：记大过 10、工作人员有截留、挪用、侵占建设银行捐赠款物等行为的，对直接责任人、主管人员和其他责任人员给予处分。 a：警告至记大过b：记过至开除c：记大过 11、工作人员进行证券内幕交易的，给予处分。 a：警

4、告至记大过b：记大过至开除c：记大过 12、工作人员挪用建设银行的资金或者客户的资金买卖彩票、股票、期货、理财产品等的，给予处分 a：警告至记大过b：开除c：记大过 13、工作人员在银行业务活动中，利用职务上的便利，索取、收受贿赂或者违反国家规定收受各种名义的回扣、手续费的，给予处分。 a：警告至记大过b：开除c：记大过至开除 14、留用察看处分可在期限届满时解除。 a：考察期满后满两年b：考察期满后c：考察期满后满一年 15、留用察看期满后，应当按降低个职等以上另行安排工作。 a：一b：三c：二 二、多选 、工作人员有下列行为之一，给予直接责任人、主管人员和其他责任人警告至开除处分： a：进

5、行银行卡虚假营销的； b：代申请人在申请材料上签字，造成风险的； c：未及时将申请材料交由相关部门处理，遗失申请材料的； d：未按规定核实客户身份、客户签名和客户身份证件等资料，或出具不实推荐意见的；、违反规定，有下列危害建设银行桌面安全行为之一的，给予有关责任人员警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分： a：在计算机上安装或使用没有正当版权的或未经许可的安装介质或软件包的； b：私自变更计算机的操作系统及其安全配置的（含操作系统版本、系统服务、用户权限、密码强度等）； c：私自在计算机上使用漏洞扫描、网络侦听等软件或安装各类与工作无关互联网软件的； d：私自卸载或屏蔽全行统一防

6、病毒软件和桌面办公安全管理系统软件或变更其中配置的； 3、违反规定，有下列危害建设银行生产经营系统运行安全行为之一的，给予有关责任人员警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分： a：计算机机房值班人员擅自离岗的； b：系统管理和操作人员离开主机或者终端时没有按操作规程退出系统的； c：计算机应用、维护及操作人员擅自对账务、信息进行处理，或擅自编制、使用、修改业务应用程序、调整系统参数和业务数据的； d：重要业务系统未按规定进行数据备份、没有妥善保管备份数据或未按有关要求对数据进行有效性检验的 、违反档案管理有关规定，有下列行为之一的，给予直接责任人、主管人员和其他责任人员警告至记大

7、过处分；后果或者情节严重的，给予降级至开除处分： a：将应归档的文件资料据为己有，拒绝向档案管理部门移交的; b：擅自提供密级档案，造成失、泄密的； c。擅自涂改档案，造成档案失去凭证价值的。 、违反建设银行保密管理有关规定，有下列行为之一的，给予直接责任人、主管人员和其他责任人员警告至记大过处分；造成严重后果的，给予降级至开除处分： a：以牟利为目的泄露国家秘密、建设银行商业秘密和客户秘密的； b：以盗窃、利诱、胁迫或其他不正当手段获取、使用或传播国家秘密、建设银行商业秘密和客户秘密的； c。利用职权强制他人违反保密规定的。 、有以下违反消防和危险物品、安全防护设施管理规章行为并引发安全责任

8、事故的，给予直接责任人、主管人员和其他责任人员警告至记过处分；造成财产损失、人员伤亡或社会不良影响等严重后果的，给予记大过至开除处分： a：在营业、办公场所放置危险物品或擅自动用明火的； b：在禁烟区吸烟、乱丢烟头的； c。擅自挪动、拆除、损坏消防和安全防护设施、器材的。 、审计人员、责任认定人员或检查人员有下列情形之一，给予警告至记过处分；后果或者情节严重的，给予记大过至开除处分： a：对在审计、责任认定或检查工作中发现的问题不按规定提出意见或报告，回避或掩盖问题真相的； b：袒护、包庇违规失职行为人的； c：滥用职权、徇私舞弊的； d：工作不负责任，玩忽职守的； 、员工行为排查过程中有下列

9、情形之一的，给予直接责任人、主管人员和其他责任人员通报批评或警告至撤职处分。 a：应组织排查而未组织排查，导致发生案件或资金、声誉损失扩大的； b：排查工作流于形式，应当发现问题而未发现，导致发生案件或资金、声誉损失扩大的； c：排查发现问题之后，未及时采取措施或采取的措施不当，导致发生案件或资金、声誉损失扩大的； d。对违反保密要求造成排查信息泄露或扩散，产生不良后果的。 三、判断： 1、对需要按比例控制的支出擅自超比例使用的，给予直接责任人、主管人员和其他责任人员警告至记大过处分。 2、不通过计财部门直接向下收取费用的，给予直接责任人、主管人员和其他责任人员警告至记过处分。 3、不按财务制

10、度规定及时准确计提各项资产减值损失和预计负债，造成损益不真实的，应视金额大小给予直接责任人、主管人员和其他责任人警告至记大过处分；后果或者情节严重的，给予降级至撤职处分。 4、在集中采购过程中疏于管理、玩忽职守，致使采购物品质量低劣或造成重大事故的，给予直接责任人、主管人员和其他责任人警告至撤职处分。 5、未经授权办理需授权个人银行柜面业务，或超越权限办理的，给予直接责任人、主管人员和其他责任人员警告至记大过处分，造成严重后果的，给予降级至解除劳动合同处理。 6、个人银行柜面业务操作人员之间违反规定调剂储蓄重要单证的，给予警告至记过处分；后果或者情节严重的，给予撤职至开除处分。 7、超越权限或

11、者违反规定核批综合经营计划有关控制指标的，给予直接责任人、主管人员和其他责任人员警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至撤职处分。 8、发放假名、实名贷款，或假用委托贷款之名发放贷款的，给予有关信贷经营责任人记大过至开除处分。 9、未落实贷款审批条件即发放贷款或贷款相关法律文件所约定的发放贷款的条件生效即发放贷款的，给予有关信贷经营责任人记过至降级处分；造成损失的，给予撤职至开除处分。 10、伪造虚假信贷材料报批的，给予有关信贷经营责任人记大过至开除处分。 11、办理担保贷款时，在签订贷款担保合同后，未按规定办理登记等相关手续的，给予信贷经营责任人警告至记过处分；造成严重后果的，给予记警告

12、至撤职处分。 12、发现贷款存在重大风险但没有按照规定及时报告或漏报，以及对外泄露重大信贷风险事项的，给予有关信贷经营责任人警告至记过处分。 13、对逾期贷款未按规定发送逾期贷款催收通知书或者办理其他收贷手续的，给予有关信贷经营责任人警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。 14、信贷风险监管过程中发现较大风险隐患而隐瞒不报或报告延迟、遗漏的，给予有关责任人员警告至记大过处分；情节严重的，给予降级至开除处分。 15、在信贷风险监管工作中违反客观公正原则，徇私舞弊或者打击报复的，给予直接责任人、主管人员及其他责任人员降级至开除处分。 16、未经批准核销呆账的，给予直接责任人、主管人

13、员和其他责任人员记过至记大过处分；后果或者情节严重的，给予降级至开除处分。 17、违反建设银行不良资产管理有关规定，造成较大风险的，给予直接责任人、主管人员和其他责任人员警告至记过处分；后果或者情节严重的，给予记过至开除处分。 18、违反规定进行工程造价审查、咨询，致使审查、咨询报告严重失实的，给予直接责任人、主管人员和其他责任人员警告至记过处分。 19、未经批准开办保管箱业务、商业保险代理业务的，给予直接责任人、主管人员和其他责任人员警告至记过处分；后果或情节严重的，给予记过至开除处分。 20、违反规定签发空头银行汇票、银行本票，办理空头汇款的，给予直接责任人、主管人员和其他责任人员警告至记

14、过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。 21、未经授权或者超越权限，与除上级行以外的机构进行系统内、外同业外汇资金拆借的行为，给予直接责任人、主管人员和其他责任人员记大过至留用察看处分；造成严重后果的，给予开除处分。 22、在代客外汇买卖业务和结售汇业务中，超过隔夜敞口权限和结售汇敞口额度，情节严重或造成较大损失的，给予直接责任人、主管人员和其他责任人员警告至记过处分；造成重大损失的，给予开除处分。 23、违反规定为客户开立外汇账户，或者未经外汇管理部门批准，擅自为客户在其现汇存款账户规定的收支范围之外支付外汇的，给予直接责任人、主管人员和其他责任人员警告至记过处分。 24、违反规定审

15、批贷记卡（准贷记卡）信用额度、调整信用额度、调整系统参数或者违反规定批准贷记卡（准贷记卡）的取现、透支，造成较大风险或者情节较重的，给予直接责任人、主管人员和其他责任人员警告至记过处分，造成严重后果的，给予记大过至开除处分。 25、违反规定为不符合发卡条件的个人或单位办理银行卡，造成严重后果的，给予直接责任人、主管人员和其他责任人员记过至开除处分。 26、未按规定对信用卡申请人进行资信审查并授予信用额度，造成损失的，给予直接责任人、主管人员和其他责任人员警告至记大过处分，造成重大损失的，给予记大过至开除处分。 27、授权人员违反规定授权批准持卡人超过规定额度透支的，给予警告至记过处分；造成损失

16、的，给予记大过至开除处分。 28、违反规定使用和保管各种银行卡重要空白凭证、空白卡、成品卡、废卡以及密码信封，造成不良后果的，给予直接责任人、主管人员和其他责任人员警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。 29、银行卡网络业务受理行发出紧急止付申请，未按规定办理止付的，给予警告处分；造成严重后果的，给予记过至撤职处分 30、工作人员私自抄录、复制申请人申请材料并提供给他行或其他单位或者个人的，给予直接责任人员降级至开除处分。 31、利用计算机从事危害国家安全和社会稳定、危害市场经济秩序、妨碍社会治安、制造或传播计算机病毒、传播淫秽色情、侵犯他人合法权益等违法违规活动的，或者为上述

17、违法违规活动提供条件的，给予直接责任人、主管人员和其他责任人员开除处分。 32、印章丢失或被盗等，未及时报告并采取有效补救措施，形成风险损失的，给予有关责任人员警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。 33、在档案形成和管理过程中，未按规定收集、登记、保管，造成重要归档文件不齐全的，给予有关责任人员警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。 34、统计工作中弄虚作假，故意制作、上报假表、假数、假材料的，给予直接责任人、主管人员和其他责任人员警告至记过处分；造成重大决策失误或者其他严重后果的，给予记大过至开除处分。 35、违反安全保卫规章，在处理自然灾害、安全事故、治安

18、事件和刑事案件时，不履行职责或处置不当造成事态扩大、漫延的，给予直接责任人、主管人员和其他责任人员警告至记过处分；造成财产损失、人员伤亡、社会不良影响等严重后果的，给予记大过至开除处分。 四、问答题 1、各级领导人员不服从组织的调动、交流决定的，给予什么处理。拒不改正的，给予什么处分或处理。 2、对案件负有管理或领导责任的人员，有下列情形之一的，按照第二十二条的规定从重处理（说出其中4项即可）。 3、有哪些情形之一的，应当从重处理（说出其中4项即可）。 4、有哪些情形之一的，可以从轻、减轻或者免予处理。 5、本办法所称后果或情节严重，是指哪些情形。 违规失职行为处理办法题库答案（补充） 一、单

19、选 1、b 2、a 3、a 4、b 5、a 6、a 7、b 8、a 9、a 10、b 11、b 12、b 13、 c 14、b 15、c 二、多选 1、abcd、abcd、abcd、abc、abc、abc、abcd、abcd 三、判断： 1、对 2、对 3、对 4、对 5、错 6、错 7、对 8、错 9、错 10、对 11、错 12、错 13、对 14、对 15、对 16、对 17、错 18、对 19、错20、对 21、对2、错2、对2、对2、对2、对2、对2、对2、对3、对3、错3、对3、对3、对3、对 四、简答题 1、各级领导人员不服从组织的调动、交流决定的，给予什么处理。拒不改正的，给予

20、什么处分或处理。 诫勉谈话或者通报批评；警告至降级处分，或责令辞职。 2、对案件负有管理或领导责任的人员，有下列情形之一的，按照第二十二条的规定从重处理（说出其中4项即可）。 给建设银行造成人员伤亡、重大资金损失的； 组织案件查处不力，造成人员潜逃、资金风险扩大或产生重大不良社会影响的； 任期内所辖发生多起案件的； 擅自越权制定、修改本行规章制度及操作规程，引发或者扩大案件风险的； 用人严重失察失误，引发或扩大案件风险的； 监督检查工作严重失误，重大问题应当发现但未发现的； 对监督检查发现的问题不及时整改或整改不到位的； 发现重大案件线索或发生案件后隐瞒不报，或上报时弄虚作假的。 3、有哪些情

21、形之一的，应当从重处理（说出其中4项即可）。 故意违规且情节严重的；违规失职给建设银行造成较大财产损失或者信誉损害的；在纪律处分期间内再次违规或者失职的；阻挠、抗拒调查和处理的；隐瞒违规失职行为的事实真相或者伪造、隐匿、篡改、毁灭有关证据及授意、指使、强令、胁迫他人隐瞒违规失职行为的事实真相或者伪造、隐匿、篡改、毁灭有关证据的；对检举人、证人、鉴定人、调查处理人打击报复的；违规失职后逃匿的；违规失职造成其他严重后果的。 4、有哪些情形之一的，可以从轻、减轻或者免予处理。 初次或者过失违规，情节较轻的；违规失职后认识错误态度较好，能主动检查纠正错误或者交待问题，并积极采取补救措施，有效避免或者减

22、轻损害后果发生的；违规失职后主动检举揭发他人的严重违规或失职行为，有效避免或者减轻损害后果发生的；主动赔偿因违规失职所造成的损失的；抵制无效，被迫实施违规行为的。 5、本办法所称后果或情节严重，是指哪些情形。 因违规失职行为发生案件或重大事故的； 因违规失职行为造成建设银行较大财产损失的； 因违规失职行为造成建设银行声誉、形象损失的； 因违规失职行为造成建设银行办公、营业秩序混乱的； 因违规失职行为导致建设银行受到外部监管机构或政府部门处罚的； 经他人劝阻，仍继续实施违规失职行为的； 违规失职行为查处机构认定为情节严重或者后果严重的其他情形。 第 15 页 共 15 页免责声明：图文来源于网络搜集，版权归原作者所以若侵犯了您的合法权益，请作者与本上传人联系，我们将及时更正删除。