信贷管理系统操作说明说课材料.doc

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1、信贷管理系统操作说明文档编写：熊斌编写日期：2011-04-20目 录第一章 系统基本操作说明41.1.退出系统61.2.系统的快捷键操作6第二章 客户信息82.1.客户基本信息81.1.1.基本信息81.1.2.关联人信息101.1.3.资产情况信息131.1.4.评定调查（主要针对贵州省信用社对个人客户信用评级）141.1.5.贷款卡发放162.2.黑名单管理172.3.客户共同管理18客户共同管理申请18客户共同管理批准202.4.贷款卡入库（机构）212.5.贷款卡入库（个人）21第三章 贷款审批223.1.贷款申请223.2.贷款调查253.3.贷款审查263.4.贷款审议263.5

2、.贷款审定、审批27第四章 贷款发放274.1.贷款基本信息284.2.保证人信息284.3.抵押物信息294.4.质押物信息294.5.收费信息304.6.贷款展期30第五章 贷款收回315.1.贷款收回31第六章 贷后管理346.1.诉讼管理356.2.贷后检查366.3.抵债资产管理386.4.催收单打印396.5.贷款催收回执登记40第七章 五级分类417.1.五级分类矩阵调整417.2.五级分类人工调整427.3.禁止矩阵调整五级分类的贷款明细设置437.4.贷款科目矩阵调整43第八章 查询分析448.1.业务流水帐明细查询448.2.科目汇总查询458.3.贷款审批明细查询468.

3、4.已审批未发放贷款468.5.汇总统计查询478.6.贷前查询488.7.十大户查询488.8.贷款明细查询498.9.还款还息明细查询518.10.贷款日平均余额查询528.11.保证人明细查询538.12.抵押物明细查询548.13.质押物明细查询548.14.客户信息查询558.15.抵债资产处置明细查询558.16.抵债资产接收明细查询568.17.诉讼明细查询568.18.调五级分类明细查询578.19.操作日志明细查询58第九章 资料维护599.1.凭证管理599.2.客户信息中的客户经理调整599.3.客户信息中的客户类型调整609.4.客户所属机构调整619.5.修改证件号码

4、619.6.贷款信息中的客户经理调整62第十章 系统设置6210.1.机构设置6210.2.人员设置6310.3.业务种类设置6410.4.审批流程节点设置6510.5.审批流程种类设置6610.6.人员权限设置6610.7.协管设置6710.8.密码修改6810.9.公共约定设置6810.10.系统设置（非常有用）7010.11.贷后检查设置7010.12.五级分类矩阵设置7110.13.信用等级评分标准设置7110.14.地区分区设置（乡村组设置）7210.15.机构撤并7310.16.服务器连接设置7410.17.版本升级设置7510.18.网页设置7610.19.数据接口设置7710.

5、20.打印格式设置7810.21.数据备份与还原80备份80定时备份81还原8210.22.按揭贷款计算器82第十一章 退出8311.1.退出系统8311.2.用户切换83第十二章 答疑84客户信息84贷款审批85第一章 系统基本操作说明l 用鼠标双击桌面的图标，系统会弹出登录界面（如下图所示）。l 初次进入系统中，要进行网络设置。点击 “网络连接设置”按钮，进入网络设置界面，进行网络设置。l 输入正确的用户名和密码，点击确定，即可进入本系统的主界面（如下图所示）。l 也可使用指纹登录，按下指纹，系统识别成功后会自动进入本系统的主界面。1.1. 退出系统点【退出】菜单，或点击主窗口上右上角的退

6、出图标。1.2. 系统的快捷键操作1. 录入界面功能按钮 查找当前界面中存在的数据。 添加新的数据。 修改当前数据。 删除当前数据。 保存数据。 取消当前操作。到当前数据集中最上面的一条记录。到当前数据集中上一条记录。到当前数据集中下一条记录。到当前数据集中最后一条记录。 退出当前界面。2. 查询界面功能按钮 开始查询。将查询结果导出到EXCEL表。 查看图表。 重新选择查询条件。 查看当前选中记录的对应贷款信息。 查看当前选中记录的对应客户信息。只打印当前选中的记录。弹出更多查询条件供选择。3. 打印控制第二章 客户信息客户信息模块主要用于登记客户的基本信息（包括单位客户信息、个人客户信息）

7、、黑名单信息管理、客户共同管理的录入、修改、删除、查看等功能。2.1. 客户基本信息【功能描述】主要用于登记客户的基本信息，便于掌握和记录客户的一些基本情况。主要按以下分类分别建立客户信息：l 企业单位客户信息l 事业单位客户信息l 其他单位客户信息l 农户信息l 个体工商户信息l 助学客户信息l 其他个人客户信息1.1.1. 基本信息【操作步骤】下面以新建企业单位客户信息为例： 新增：点击主界面的客户信息菜单，选中并点击企业单位客户信息栏，系统会弹出企业单位客户信息的录入界面（如下图所示）。点击“新建”按钮，系统会弹出新建客户的对话框，选择输入客户证件类型，且正确输入证件号码（如下图所示）。

8、点击“检测”按钮，系统首先在数据库中查找相同的证件类型及证件号码，如果找到了，则不能重复办理客户信息。如果未找到相同的证件类型及证件号码，系统将会自动进入新建客户基本信息的录入界面：录入相关的信息后，点击“保存”按钮。 修改：点击“修改”按钮，将鼠标选中要修改的内容中，输入要修改的内容，修改完成后，再点击“保存”按钮即可。 删除：点击“删除”按钮，系统会提示“确定要删除吗？”，点击“是”即可。1.1.2. 关联人信息【操作步骤】点击左框中的“关联人信息”，进入关联人信息的录入界面（如下图所示）： 建立已有客户号的关联人的信息：点击关联人客户号右边的按钮，进入客户号快速查询界面，输入客户名称全称

9、或客户号，点击“查询”按钮，查找到该关联人信息并选中，点击返回按钮，系统将会自动导入关联人信息并返回到关联人信息录入界面中，点击 “保存”按钮，并退出该界面。也可输入客户名称前面的一个或二个字，勾点模糊查询，点击“查询”按钮，查找到该关联人信息并选中，点击“返回”按钮。 建立没有客户号的关联人的信息点击“新建”按钮，依次录入关联关系、关联人名称、证件类型、证件号码、客户类型、收入来源、收入金额，录完后点击“保存”按钮，系统会提示是否“自动建立客户信息”，点击“是”，系统会自动生成此关联人的客户信息，并生成客户号。如下图 修改：点击 “修改”按钮，则用鼠标选中要修改的栏目，输入正确的内容，然后再

10、点击按钮“保存”。如果要修改的记录不是当前所看到的记录，则可以点击左上方的“查找”按钮，进入快速查询界面，在客户名称栏输入客户的全称或通过模糊查询，点击“查询”按钮，并选中要修改的客户信息，点击“返回”按钮，此时会回到客户信息的录入界面。再点击“修改”按钮即可进行修改。 删除：点击删除“按钮”，此时系统会弹出“确定要删除”的对话框，点击“是”，即可将这笔记录删除。客户大事记、客户回访、资产情况、负债情况、存款、年收入与关联人类似。 注意事项:企业事单位客户必须建立以单位法人或负责人作为关联人的关联关系；个人客户的家庭主要成员必须作为关联人建立关联关系。1.1.3. 资产情况信息【操作步骤】点击

11、左框中的“资产情况”，进入资产情况信息的录入界面（如下图所示）： 新增：点击“新建”按钮 ，依次输入年度、数量、资产种类、金额，点击“保存”按钮。 修改：点击 “修改”按钮，则用鼠标选中要修改的栏目，输入正确的内容，然后再点击按钮“保存”。 删除：点击删除“按钮”，此时系统会弹出“确定要删除”的对话框，点击“是”，即可将这笔记录删除。1.1.4. 评定调查（主要针对贵州省信用社对个人客户信用评级）信用等级评定分为“评定调查”、“评定审批”，只有先评定调查后才能进行评定审批，评定审批的操作人员要有“调整评定授信”的权限。【评定调查操作步骤】点击左框中的“评定调查”，进入评定调查信息的录入界面（如

12、下图所示）：进入上述界面后，点击“新建”按钮，依次录入各选项（点击“名称”栏的放大镜，选择相应的选项，系统根据选项自动得出分数。），点击“自动计算”按钮，系统会根据客户的相关数据得出“净收入分”、“净资产分”，并得出对应的“信用等级”和“评定授信额度”（也要点击“自动计算”按钮）。录完后点击“保存”按钮。评定项目各机构可根据本联社或者本公司的实际情况，分农户、个体工商户、城镇居民不同情况，在约定设置进行设置。（详见公共约定设置）【评定审批操作步骤】点击“评定审批”按钮，系统自动会显示出下图，分别输入“调整日期”、“调整后授信额度”、“授信期限”等，点击“保存”按钮即可。1.1.5. 贷款卡发放

13、贷款卡要先联社领取，再各信用社领取，再信贷员领用，最后信贷员将贷款卡发给客户。【操作步骤】点击左框中的“诚信卡发放”（此名称可到系统中设置不同的名称），进入贷款卡发放的录入界面（如下图所示）：进入上述界面后，点击“新建”按钮，录入卡号，授信额度的值将直接关联出调整后的授信额度，点击“保存”按钮。卡激活系统可设置成贷款卡发放后，要通过有权限人的激活后方可使用。点击“卡激活”按钮，即可激活此卡。利用此卡客户就可直接贷款，无需再经过审批。u 新增事业单位客户信息、其他单位客户信息、农户信息、个体工商户信息、助学客户信息、其他个人客户信息的新增、修改、删除、查看等操作步骤与新增企业单位客户的相同。2.

14、2. 黑名单管理【功能描述】主要用于记载一些信用差、恶意拖欠以及恶意逃费机构债务的黑名单客户相关信息，通过该功能模块的管理来从严控制新贷款的发放。【操作步骤】 新增：点击主界面的客户信息菜单栏，选中下拉框中的黑名单管理，进入黑名单管理的录入界面点击“新建”按钮，通过点击客户号右边的快速查找按钮，进入客户号快捷查询的界面，找到该客户信息，选中并点击“返回”按钮返回上一界面，此时系统会将该客户的相关信息自动导入，再依次录入批准人和文字说明，录完点击“保存”按钮即可。 修改：点击“修改”按钮，将鼠标选中要修改的内容中，输入要修改的内容，修改完成后，再点击“保存”按钮即可。 删除：用鼠标选中某条要删除

15、的黑名单客户信息，点击“删除”按钮，系统会提示“确定要删除吗？”，点击“是”即可。2.3. 客户共同管理【功能描述】主要用于某客户在多机构同时放款时，需要进行客户共管。客户共同管理申请【操作步骤】 新增：点击主界面的客户信息菜单栏，选中下拉框中的客户共同管理，进入客户共同管理的录入界面。点击“新建”按钮，通过点击客户号右边的快速查找按钮，进入客户号快捷查询的界面，在机构号栏选择另一机构，查找到该客户信息，选中并点击“返回”按钮返回上一界面，此时系统会将该客户的相关信息自动导入，再依次共管申请理由，录完点击“保存”按钮，客户共同管理申请已提交。 修改：点击“修改”按钮，将鼠标选中要修改的内容中，

16、输入要修改的内容，修改完成后，再点击“保存”按钮即可。 删除：点击“删除”按钮，系统会提示“确定要删除吗？”，点击“是”即可。客户共同管理批准【操作步骤】 新增：点击主界面的客户信息菜单栏，选中下拉框中的客户共同管理，进入客户共同管理的录入界面。点击左框的客户共管批准，进入客户共同管理批准界面。点击“新建”按钮，输入审批结论、其他事项说明，点击“保存”按钮即可。 修改：点击“修改”按钮，将鼠标选中要修改的内容中，输入要修改的内容，修改完成后，再点击“保存”按钮即可。 删除：点击“删除”按钮，系统会提示“确定要删除吗？”，点击“是”即可。2.4. 贷款卡入库（机构）【功能描述】各机构领取贷款卡。

17、（包括联社领卡、信用社领卡）【操作步骤】 新增：点击主界面的客户信息菜单栏，选中下拉框中的诚信卡入库（机构），进入贷款卡领用界面。点击“新建”按钮，输入领用机构、起始卡号等项目，点击“保存”按钮即可。点击“打印入库凭证”就可打印出相关的入库凭证。 修改：点击“修改”按钮，将鼠标选中要修改的内容中，输入要修改的内容，修改完成后，再点击“保存”按钮即可。 删除：点击“删除”按钮，系统会提示“确定要删除吗？”，点击“是”即可。注意：诚信卡入库分为上级机构入库和下级机构入库，也就是说先上级机构（联社）入库，再下级（信用社）入库。2.5. 贷款卡入库（个人）【功能描述】各信贷员领取贷款卡用于发放给客户。

18、【操作步骤】 新增：点击主界面的客户信息菜单栏，选中下拉框中的诚信卡入库（个人），进入贷款卡领用界面。点击“新建”按钮，输入领用人、起始卡号等项目，点击“保存”按钮即可。点击“打印领取凭证”就可打印出相关的领取凭证。第三章 贷款审批【功能描述】该功能模块主要对贷款申请、审批各流程环节形成的结论信息进行录入、修改、删除、查看等操作，并打印贷款申请书、贷款申请批准表。客户可根据实际情况在“系统设置”“审批流程设置”中设置不同的流程。此处以贷款申请、贷款调查、贷款审查、贷款审议、贷款审定审批为例说明。主要针对不是农户的贷款，要经过贷款审批。农户的贷款可用贷款卡直接进行贷款。 注意事项： 客户经理可以

19、根据需要，查询某笔客户申请所处的业务流程的状态，即查看该客户申请目前是处在申请、受理还是处在调查或审批等流程环节。3.1. 贷款申请【功能描述】登记、修改、查看客户申请信息、打印贷款申请表。 新增：在录入申请信息前首先应建立客户信息。在“贷款审批”模块进入“申请信息”界面（如下图所示），点击“新建”按钮，待系统界面切换后，点击客户号查找按钮，通过客户号、客户名称等快捷查找方式查找需要建立申请信息的客户并选定该客户，然后点击“返回”按钮回到上一界面再输入相关信息。抵质押贷款必须录入抵质押物信息或保证人信息，点击“保存”按钮，新增信息操作完成。点击“正式提交”按钮提交到下一环节信息。保证人信息录入

20、，在客户申请信息界面左栏内点击保证人信息按钮，系统进入保证人信息界面，点击“新增”按钮，点击客户号查找按钮，通过客户号、客户名称等快捷查找方式查找需要的保证人客户并选定该客户，然后点击“返回”按钮回到上一界面再输入相关信息。点击“保存”按钮即可。抵押物信息和质押信息和保证人信息类似。相关申请材料录入，和保证人信息类似。点击“多选界面”按钮，就会出现很多申请材料，在相关的申请材料前打勾，点击“保存”按钮。 修改：在客户申请信息界面点“修改”按钮，重新编辑后点“保存”键后退出。 删除：在客户申请信息界面点击“删除”按钮，系统弹出对话框，点击“是”即可删除信息。当业务已处在调查状态时，申请信息不能修

21、改和删除。 查看：在客户申请信息界面点击“查找”按钮，进入申请编号快捷查询界面选定需要查看的客户记录按“返回”键即可查看客户申请信息。在客户申请信息界面点击 和按钮，可以查看当前客户信息和客户贷款历史记录。 打印申请表：在客户申请信息界面点击“打印”按钮，系统会弹出贷款申请表界面，此时可打印申请表。 附件导入：在客户申请信息界面点击“附件”按钮，系统出现图片文档管理界面（如下图所示）：点击“新建”按钮，选定需要导入的文档资料，点击“确定”按钮后即可导入文档文件和图片文件。3.2. 贷款调查【功能描述】登记、修改、查看客户调查信息。 新增：在“贷款审批”模块进入“调查信息”界面点击“查找”按钮，

22、系统会出现申请信息明细通过客户号、客户名称等快捷查找方式或使用滚动条查找并选定需要调查的客户，点击“返回”按钮进入机构调查信息录入界面，点击“新建”按钮，输入相关信息。信息录完后提交下一环节，点击“保存”按钮，退出调查信息界面。 修改：进入机构调查信息界面点击“修改”按钮，对录入的信息重新编辑，按“保存”按钮后退出。 删除：进入机构调查信息界面点击“删除”按钮，系统弹出对话框，点击“是”即可删除。 附件导入：操作步骤与贷款申请相同。3.3. 贷款审查 【功能描述】登记、修改、查看贷款审查信息。 新增：在“贷款审批”模块进入“审查信息”界面点击“查找”按钮，系统会出现客户申请信息明细，通过客户号

23、、客户名称等快捷查找方式或使用滚动条查找并选定需要审查的客户，点击“返回”键进入审查信息录入界面，点击“新键”按钮，输入相关信息。信息录完后提交“审议”环节，点击“保存”按钮，退出审查信息录入界面。 修改、删除、查看、附件导入（与前操作步骤相同）。3.4. 贷款审议【功能描述】登记、修改、查看贷款审议信息。点击“查找”按钮，系统会出现客户申请信息明细，通过客户号、客户名称等快捷查找方式或使用滚动条查找并选定需要审查的客户，点击“返回”键进入审查信息录入界面，点击“新键”按钮，输入相关信息。信息录完后提交“审批”环节，点击“保存”按钮，退出审议信息录入界面。 修改、删除、查看、附件导入（与前操作

24、步骤相同）。3.5. 贷款审定、审批【功能描述】登记贷款审定、审批信息，打印贷款批复。 新增、修改、删除、查看、附件导入（与前操作步骤相同）。 批复打印：进入贷款审批信息界面，点击“打印”按钮系统会弹出贷款申请审批表界面，此时可作审批表打印操作。第四章 贷款发放【功能描述】：该模块包括记载贷款发放信息、并可对贷款信息做查看、修改、删除操作。4.1. 贷款基本信息 选择“贷款发放”菜单，进入贷款界面，(如下图所示)：如果是贷款卡发放贷款，在发放种类中选择“使用诚信卡发放”，在编号中输入贷款卡的卡号，如果是经过申请审批后要发放的贷款，在发放种类中选择“使用申请编号发放”，在编号中输入贷款申请的编号

25、，再录入贷款日期、起息日期、到期日期等字段。点击“保存”按钮即可。 修改：进入“贷款发放”界面点击“修改”按钮，即可对录入的信息重新编辑，录完后点击“保存”按钮，则完成信息修改操作。 删除：进入“贷款发放”界面点击“删除”按钮，即可对录入的信息作删除处理。4.2. 保证人信息 在“贷款发放”模块选择“保证人信息”菜单，进入保证人信息界面，(如下图所示)：4.3. 抵押物信息 在“贷款发放”模块选择“抵押物信息”菜单，进入抵押物信息界面，(如下图所示)：点击“新建”按钮，依次抵押物名称、抵押物种类、抵押共有人、登记日期、抵押债权金额等，录完点击“保存”按钮即可。4.4. 质押物信息 在“贷款发放

26、”模块选择“质押物信息”菜单，进入质押物信息界面，(如下图所示)：点击“新建”按钮，依次质押物名称、质押物种类、出质人名称、登记日期等，录完点击“保存”按钮即可。4.5. 收费信息 在“贷款发放”模块选择“收费信息”菜单，进入收费信息界面，(如下图所示)：点击“新建”按钮，依次收费种类、实收金额等，录完点击“保存”按钮即可。4.6. 贷款展期 在“贷款发放”模块选择“贷款展期”菜单，进入贷款展期界面，(如下图所示)：点击“新建”按钮，依次贷款号、延期日期、延期利率等，录完点击“保存”按钮即可。第五章 贷款收回5.1. 贷款收回【功能描述】贷款收回主要用于客户归还本金和利息。【操作步骤】 点击“

27、新建”按钮，点击“贷款号”栏右边放大镜按钮，进入贷款号快速查询界面，在客户名称栏中输入还款客户的名称，点击“查询”，选中对应的客户贷款，点击“返回”按钮， 在结息种类栏中选择相应的结息方式，例如“按期结息”，系统会自动计算出实收利息。点击“保存”按钮即可。针对开阳的还款情况。1、 还利息情况在“结息种类”选项中选择“按期结息”、“结清全部利息（可同时还本）”，输入止息日期（利息结算到的日期，这一天也计算利息），注意，止息日期要输入前一天的日期（如果要打印出的止息日期是20110121的话，则输入20110120日），点击“保存”按钮保存数据，在“打印凭证”右边选择栏中选择“结息凭证打印”，点击

28、“打印凭证”即可。具体的图如下：2、 还本金情况在“结息种类”选项中选择“结清全部利息（可同时还本）”或者“只还部分本金及部分本金的利息”，系统自动计算出止息日期（利息结算到的日期，这一天也计算利息），止息日期就是当天的日期，点击“保存”按钮保存数据，在“打印凭证”右边选择栏中选择“结息凭证打印”，点击“打印凭证”即可。具体的图如下： 修改：点击“修改”按钮，将鼠标放入要修改的内容中，输入要修改的内容，修改完成后，再点击“保存”按钮即可。 删除：点击“删除”按钮，系统会提示“确定要删除吗？”，点击“是”即可。第六章 贷后管理贷后管理主要用于对诉讼、贷后检查、抵债资产管理等信息的录入，对到期贷款

29、催收单的打印及贷款催收单回执的登记。6.1. 诉讼管理【功能描述】主要用于记载被起诉贷款客户或担保人客户的起诉和执行信息。【操作步骤】 诉讼明细登记：进入诉讼管理界面，（如下图所示）选中左框中的诉讼明细登记，点击“新建”按钮，依次录入被诉对象、诉讼金额等内容，录完后点击“保存”按钮即可。 诉讼贷款明细：进入诉讼管理界面，（如下图所示）选中左框中的诉讼贷款明细，点击“新建”按钮，再点击贷款号右边的快速查找按钮，进入客户号快捷查询的界面（如下图所示），找到并选中某客户，点击“返回”按钮返回上一界面，此时系统会自动将该客户的相关信息导入，这时点击“保存”按钮即可。 执行明细登记：（如下图所示）点击“

30、新建”按钮，依次录入收回类型、收回金额等有关内容，录完并点击“保存”按钮即可。 修改：点击“修改”按钮，将鼠标放入要修改的内容中，输入要修改的内容，修改完成后，再点击“保存”按钮即可。 删除：用鼠标选中某条要删除的诉讼明细登记或诉讼贷款明细信息，点击“删除”按钮，系统会提示“确定要删除吗？”，点击“是”即可。6.2. 贷后检查【功能描述】主要用于记载对贷款客户的贷后检查信息，并通过检查的内容来提示客户经理要加强对客户的风险管控。【操作步骤】 贷后检查：进入贷后检查界面（如下图所示），选中左框中的贷后检查，点击“新建”按钮，再点击快速查找按钮，找到要贷后检查的客户并点击“返回”按钮返回上一界面进

31、行录入相关检查内容，录完后“点击”保存按钮即可。点击“打印”按钮，即可打印出相应的报表。 建议措施：进入建议措施界面（如下图所示），点击“新建”按钮，根据贷后检查情况勾选建议措施，也可用文字进行综合说明贷后检查情况，最后点击“保存”按钮即可。 处理结果：进入处理界面（如下图所示）点击“新建”按钮，录入处理结果内容，最后点击“保存”按钮即可。 修改：点击“修改”按钮，将鼠标选中要修改的内容中，输入要修改的内容，修改完成后，再点击“保存”按钮即可。 删除：用鼠标选中某条要删除的贷后检查、建议措施或处理结果信息，点击“删除”按钮，系统会提示“确定要删除吗？”，点击“是”即可。6.3. 抵债资产管理【

32、功能描述】主要用于记载抵债资产的接收明细及处置信息。【操作步骤】 抵债资产明细：进入抵债资产管理界面（如下图所示），点击“新建”按钮，再点击快速查找客户号按钮，找到并导入某客户相关信息，然后依次录入资产名称、评估价值、接收日期、资产状态等，最后点击“保存”按钮即可。 抵债资产处置：选中抵债资产处置，进入抵债资产处置界面（如下图所示），点击“新建”按钮，依次录入处置日期、处置方式、实现金额、收回本金、收回利息等内容，然后点击“保存”按钮即可。 修改：点击“修改”按钮，将鼠标选中要修改的内容中，输入要修改的内容，修改完成后，再点击“保存”按钮即可。 删除：用鼠标选中某条要删除的抵债资产明细或抵债资

33、产处置信息，点击“删除”按钮，系统会提示“确定要删除吗？”，点击“是”即可。6.4. 催收单打印【功能描述】主要用于到逾期贷款的催收单打印。【操作步骤】进入催收单打印界面，可打印出如图催款单。可选择部份或全部打印。打印菜单如下图：6.5. 贷款催收回执登记【功能描述】主要用于记载贷款催收单回执的信息。系统使用催收单上的签收日期与贷款的诉讼时效进行关联,得出失去诉讼时效日期。【操作步骤】 新增：进入催收单签收资料录入界面（如下图所示），点击“新建”按钮，再点击快速查找贷款号按钮，进入贷款号快速查询界面（如下图所示），找到并选中该笔贷款，点击“返回”按钮返回上一界面，依次录入催收对象类型、签收地点

34、、签收日期等内容，然后点击“保存”按钮即可。第七章 五级分类五级分类主要用于进行贷款五级分类的矩阵调整和人工调整。7.1. 五级分类矩阵调整【功能描述】按照贷款五级分类的矩阵法设定参数，系统自动进行批量调整。【操作步骤】 点击五级分类菜单下拉框中的五级分类矩阵调整，进入五分类矩阵调整界面（如下图所示），勾选预调整（系统默认项），再点击按钮，此时系统会自动将调整好的五级分类贷款全显示出来。点击按钮，将预调整的五级分类结果导入Excel电子表格中。7.2. 五级分类人工调整【功能描述】可对贷款进行人工分类。【操作步骤】 新增：点击五级分类菜单下拉框中的五级分类人工调整，进入五分类人工调整界面（如下

35、图所示），点击“新建”按钮后再点击快速查找按钮，进入快捷查询界面，查找并选中某客户，点击“返回”按钮返回上一界面，依次录入调整后五级分类、调出金额、调整理由等内容，最后点击“保存”即可。7.3. 禁止矩阵调整五级分类的贷款明细设置【功能描述】用于设置不适用矩阵调整五级分类的贷款。如果某一些贷款不能使用矩阵调整，只能使用手工调整，则需要使用此功能。【操作步骤】 新增：点击五级分类菜单下拉框中的禁止矩阵调整五级分类的贷款明细设置，禁止调整界面（如下图所示），点击“新建”按钮后再点击快速查找按钮，进入快捷查询界面，查找并选中某客户，点击“返回”按钮返回上一界面，依次录入客户名称、限制截止日、说明等，

36、最后点击“保存”即可。7.4. 贷款科目矩阵调整【功能描述】按照贷款科目设定参数，系统自动进行批量调整。【操作步骤】 点击五级分类菜单下拉框中的贷款科目矩阵调整，进入贷款科目矩阵界面，选中“预调整”，点击“批量调整”，则预调整科目，选中“正式调整”，点击“批量调整”，则正式调整科目。第八章 查询分析查询分析是贷款管理信息系统“管理平台”和“分析平台”功能的体现，分为汇总统计、明细查询、客户关联查询。汇总统计查询可按不同的统计要求、条件进行单项或多项组合统计、查询。统计结果采用二维表、柱状图、饼状图等形式呈现，并能生成对比分析数据，为贷款分析提供依据。8.1. 业务流水帐明细查询【功能描述】对业

37、务情况进行查询，并打印出相应的报表。【操作步骤】 在“查询分析”模块选择“业务流水帐明细查询”菜单，(如下图所示)：直接点击“查询”按钮，即可查询出所有的明细。查询的条件可自由组合，如果不输入任何条件，则显示所有记录。【应用举例】点击“查询”按钮打印报表如下图所示：8.2. 科目汇总查询【功能描述】对所有各科目查询，并打印出相应的报表。（也就是打印出对账单）【操作步骤】 在“查询分析”模块选择“科目汇总查询”菜单，(如下图所示)：8.3. 贷款审批明细查询【功能描述】对审批的贷款进行查询，并打印出相应的报表。【操作步骤】 在“查询分析”模块选择“报审明细查询”菜单，进入报审议、审定、贷款申请界

38、面，(如下图所示)：直接点击“查询”按钮，即可查询出所有的明细。查询的条件可自由组合，如果不输入任何条件，则显示所有记录。【应用举例】点击“查询”按钮打印报表如下图所示：8.4. 已审批未发放贷款【功能描述】用于对已审批还未发放的信息进行统计查询。【操作步骤】 在“查询分析”模块选择“已审批未发放贷款”菜单，进入已审批未发放贷款查询界面，(如下图所示)：直接点击“查询”按钮，即可查询出所有的明细。8.5. 汇总统计查询【功能描述】用于对贷款余额进行统计查询。【操作步骤】 在“查询分析”模块选择“贷款余额统计查询”菜单，进入贷款余额统计查询界面，(如下图所示)：直接点击“查询”按钮，即可查询出所

39、有的明细。查询的条件可自由组合，如果不输入任何条件，则显示所有记录。【应用举例】 如何查询本机构客户经理上年度的贷款情况？在汇兑条件界面中“汇兑条件1”栏中选择机构号，“汇兑条件2”栏中选择客户经理，再点击“更多查询条件”按钮，进入更多查询条件界面，在“贷款日期范围”栏输入上年度的起止时间，点击“查询”按钮即可。8.6. 贷前查询【功能描述】贷前查询用于在贷款发放前查询客户的关联交易及其关联人的业务信息。可查询到此客户发生的所有信贷业务情况。【操作步骤】 “查询分析”模块选择“贷前查询”菜单：在贷前查询界面中的“客户名称”栏内输入所要查找的客户、担保人、关联人（也可按界面右边的客户号、证件号码

40、等进行查询），然后勾选界面中间的条件（按所需进行勾选），再点击“查询”按钮，系统会按所查询的条件将查询结果全部显示出来（如下图所示）。也可根据需要，可勾点打印格式报表，打印报表：8.7. 十大户查询【功能描述】用于统计十大户贷款排名。【操作步骤】 “查询分析”模块选择“十大户查询”菜单，进入十大户查询查询界面，(如下图所示)：直接点击“查询”按钮，即可查询出所有的明细。查询的条件可自由组合，如果不输入任何条件，则显示所有记录。：选中此项，则是按贷款余额十大户排名。：选中此项，则是按贷款金额十大户排名。：选中此项，则查询结果按单笔金额统计。：选中此项，则查询结果按客户统计。：可以输入其他数字，例

41、如输入50，则统计前50大户排名。：选中此项，则查询结果包含已核销的贷款。8.8. 贷款明细查询【功能描述】可以按明细方式查询每一笔贷款，并自动计算出贷款金额合计、结欠总金额合计数，可以查询已到期贷款明细，可以将查询结果输出到电子表格.【操作步骤】 在“查询分析”模块选择“贷款明细查询”菜单，进入贷款明细查询界面，(如下图所示)：直接点击“查询”按钮，即可查询出所有的明细。查询的条件可自由组合，如果不输入任何条件，则显示所有记录。【应用举例】 如何查询已逾期的贷款？在“到期日期范围”的第2个日期框中输入今天的日期（可以在相应的录入框中双击，则系统自动输入今天的日期），再点击“查询”按钮。 如何

42、查询30天内将逾期的贷款？在“到期日期范围”的第1个日期框中输入今天的日期（双击即可），在第2个日期框中输入下个月的日期，再点击“查询”按钮。 如何查询100万元以上的贷款？点击“贷款金额”的第1个录入框，输入1000000，再点“查询”按钮。 查询营业部的客户经理为张三的贷款发放情况。选中机构为营业部，选中“客户经理”，输入姓名“张三”，再点击“查询”即可。 查询营业部的125401科目的贷款的明细记录。答：选中机构为营业部，点击“更多查询条件”按钮，在更多查询界面中“科目号”栏中输入125401,再点击“查询”即可。 查询所有的信用贷款。答：在更多查询界面中选中贷款方式为“信用”，再点击“

43、查询”即可。8.9. 还款还息明细查询【功能描述】可以按明细方式查询每一笔还款的明细。【操作步骤】 在“查询分析”模块选择“还款还息明细查询”菜单，如下图所示：直接点击“查询”按钮，即可查询出所有的明细。查询的条件可自由组合，如果不输入任何条件，则显示所有记录。【应用举例】 如何查询这个月已经收到的本金和利息？在“交易日期范围”栏中输入这个月的第1天和最后一天的日期，再点击“查询”即可。 如何查询某个客户经理这个月已经收到的本金和利息？在“交易日期范围”栏中输入这个月的第1天和最后一天的日期，在“客户经理”栏中输入客户经理的姓名，再点击“查询”按钮。 如何查询信用贷款所有还款明细？点击“更多查

44、询条件”按钮，在更多查询界面中选中贷款方式为“信用”，再点击“查询”即可。8.10. 贷款日平均余额查询【功能描述】用于查询贷款平均余额查询。可查询日平均、月平均、年平均余额。【操作步骤】 在“查询分析”模块选择“贷款日平均余额查询”菜单，进入贷款日平均余额查询界面，(如下图所示)：直接点击“查询”按钮，即可查询出所有的明细。选择不同的统计周期单位，可查询相应的日、月、年贷款平均余额。也可选择不同的客户经理，查询每位客户经理的贷款平均余额情况。8.11. 保证人明细查询【功能描述】用于查询保证人明细。【操作步骤】 在“查询分析”模块选择“保证人明细查询”菜单，进入保证人明细查询界面：直接点击“

45、查询”按钮，即可查询出所有的明细。查询的条件可自由组合，如果不输入任何条件，则显示所有记录。8.12. 抵押物明细查询【功能描述】用于查询抵押物明细。【操作步骤】 在“查询分析”模块选择“抵押物明细查询”菜单，进入抵押物明细查询界面，(如下图所示)：直接点击“查询”按钮，即可查询出所有的明细。查询的条件可自由组合，如果不输入任何条件，则显示所有记录。【应用举例】 如何查询客户经理为“张三”的抵押物情况明细？在客户经理栏中输入“张三”，再点击“查询”按钮即可。8.13. 质押物明细查询【功能描述】用于查询质押物明细。【操作步骤】在“查询分析”模块选择“质押物明细查询”菜单，进入质押物明细查询界面，直接点击“查询”按钮，即可查询出所有的明细。查询的条件可自由组合，如果不输入任