反洗钱知识竞赛试题.doc

《反洗钱知识竞赛试题.doc》由会员分享，可在线阅读，更多相关《反洗钱知识竞赛试题.doc（17页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、反洗钱知识竞赛试题（测试时间45分钟，请在答题纸上作答）一、 单选题（共20题，每题2分，共40分）1、 按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（ B ）年。 A.3年 B.5年 C.10年 D.15年2、国务院反洗钱行政主管部门设立（ D ） 中心，负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析，并按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果。A.合规法律B.稽查C.检查D.反洗钱信息3、 国务院反洗钱行政主管部门是（ C ）A中国银行业监督管理委员会B中国证券监督管理委员会C中国人民银行D中国保险监督管理委员会4、下列不是反洗钱法中所指的金融机构的（ ABCD ）A

2、商业银行B政策性银行C信用合作社D保险公司5、金融机构应当依照本法规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的（ A ）应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。A负责人B合规负责人C法律负责人D反洗钱负责人6、金融机构未按照规定的履行反洗钱义务的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分，以下哪项不属于反洗钱法规定处罚的内容（ C ）A未按照规定建立反洗钱内部控制制度的B未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的C未按照规定报送反洗

3、钱工作情况的D未按照规定对职工进行反洗钱培训的7、任何单位和个人发生洗钱活动，有权向（ D ）举报。 A.中国证劵业监督管理委员会 B.中国保险监督管理委员会 C.检查机关 D.中国人民银行或者公安机关8、下列属于大额交易和可疑交易报告管理办法认定的大额交易的是（ C ）A. 单笔或当日累计人民币交易金额10万元以上现金缴存、现金支取B. 单笔或当日累计人民币交易金额10万元以上现金汇款、现金汇票C. 单笔或当日累计人民币交易金额20万元以上现金汇款、现金汇票D. 法人之间单笔20万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转9、大额交易和可疑交易报告管理办法的“频繁”是指交易行为营业日每天发生

4、（ ）次以上，或者营业日每天发生持续（ ）天以上。A.2 B.3 C.5D.710、金融机构应当在大额交易发生后的（ C ）个工作日内，及时向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。A.2 B.3 C.5 D.711、金融机构应当在可疑交易发生后的（ D ）个工作日内，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。A.5 B.3 C.7 D.1012、（ A ）对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进行监督、检查。A. 中国人民银行B. 中国人民银行及其分支机构C. 中国保险监督管理委员会D. 中国反洗钱监测分析中心13、如果一笔交易即符合大额报告标准又符合可疑报告标准的，应该（

5、 ）A. 仅报大额B. 仅报可疑C. 一并提交D. 分别提交14、在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为( B )的，保险公司应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件,确认申请人的身份。A.人民币2万元以上B.人民币1万元以上C.外币等值2000美元以上D.人民币5万元以上15、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（ B ）的原则。A.了解客户的信息B.了解你的客户C.了解客户的身份D.了解客户的资料16、对于下列哪个情形时被认定为新客户（ ）A.保险费金额人民币2万元以上且以现金形式缴纳的财产保险合同B.外币等值1000美元以

6、上且以现金形式缴纳的财产保险合同C.单个被保险人保险费金额人民币1万元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同D.单个被保险人保险费金额外币等值1000美元以上以现金形式缴纳的人身保险合同17、下列不属于金融机构反洗钱义务的是（ C ）A开展反洗钱培训和宣传工作B建立客户身份识别制度C执行保险条款和费率备案制度D执行大额交易和可疑交易报告制度18、金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本金融机构保存的客户基本信息.对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每( C )进行一次审核。A.一个月B.三个月C.半年D.一年19、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理

7、期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应（ B ）为客户办理业务。A.停止B.中止C.终止D.暂停20、保险公司在办理再保险业务时，履行客户身份识别义务（ C ）金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法。A.适用B.不适用C.外币等值1000美元以上且以现金形式缴纳的财产保险合同适用D.保险费金额人民币20万元以上以转账形式缴纳的保险合同适用二、 多选题（共20题，每题2分，共40分）1、金融机构有下列哪些行为的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他

8、直接责任人员给予纪律处分，以下哪项属于反洗钱法规定处罚的内容（ ABD ）A未按照规定建立反洗钱内部控制制度的B未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的C未按照规定报送反洗钱工作情况的D未按照规定对职工进行反洗钱培训的2、根据中华人民共和国反洗钱法，客户由他人代理办理业务时，金融机构应对（ BCD ）或者其他身份证明文件进行登记。 A. 两人的代理协议B. 代理人的身份证件C. 被代理人的委托书D. 被代理人的身份证件3、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取下列( )措施进行反洗钱现场检查。A.进入金融机构进行检查；B.询问金融机构的工作人员，要求其对

9、有关检查事项作出说明；C.查阅、复制金融机构及检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存；D.检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统。4、金融机构反洗钱规定：中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以及（ ）谈话，要求其就金融机构履行反洗钱义务的重大事项作出说明。A.金融机构董事B.高级管理人员C.金融机构负责人D.其他负责人5、在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的（ BCD ）有疑问的，应当重新识别客户身份。A.一致性B.真实性C.有效性D.完整性6、中国人民银行或者其分支机构实施现场检查后应制作反洗钱现场检查意见书，内

10、容包括（ ）A检查情况B检查说明C检查评价D改进意见及措施7、 保险公司应当将下列（ ）交易或者行为，作为可疑交易进行报告。A.短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释B.频繁投保、退保、变换险种或者保险金额C.以趸交方式购买大额保单，及其经济状况不符的D.犹豫期退保时称大额发票丢失的，或者同一投保人短期内多次退保遗失发票总额达到大额的8、金融机构及其工作人员发现其他交易的（ ）等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的，应当向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告。A.金额B.频率C.流向D.性质9、下列属于保险机构可疑交易报告要素内容的是（ ）A.业务发生地B.交易日期C.资金

11、进出方式D.报告日期10、 金融行动特别工作组四十项建议规定的各国反洗钱的基本义务是（ ）A. 签署反洗钱国际公约，通过国内立法，以保证国际间反洗钱领域各个层次的合作有效开展B. 将洗钱犯罪定为刑事犯罪C. 洗钱犯罪的上游犯罪尽可能的广泛D. 制定将犯罪收益查封和冻结的法律 11、金融机构应当按照（ ）的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录。A.安全B.准确C.完整D.保密12、金融机构应当保存的交易记录包括以下（ ）A.每笔交易的数据信息B.业务凭证、账簿C.反映交易真实情况的合同D.业务凭证、单据、业务函件和其他资料。13、对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其（ ）信息，

12、加强对其金融交易活动的监测分析。A.资金来源B.资金用途C.经济状况D.经营状况14、出现以下哪些情况时，金融机构应当重新识别客户（ BCD ）A.保险费金额外币等值2万美元以上且以转账形式缴纳的保险合同B.先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的C.金融机构获得的客户信息及先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的D.客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的15、金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取以下的（ ）措施，识别或者重新识别客户身份：A.要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件B.回访客户C.实地查访D.向公安、工商行政管理等部门核实16、自然人客户的

13、“身份基本信息”包括客户的（ ）A.姓名、性别、B.国籍、职业、住所地C.婚姻状况D.工作单位地址17、金融机构委托金融机构以外的第三方识别客户身份的，应当符合下列（ ）要求A.能够证明第三方按反洗钱法律、行政法规和本办法的要求，采取了客户身份识别和身份资料保存的必要措施B.第三方为本金融机构提供客户信息，不存在法律制度、技术等方面的障碍C.本金融机构在办理业务时，能立即获得第三方提供的客户信息，还可在必要时从第三方获得客户的有效身份证件、身份证明文件的原件、复印件或者影印件D. 金融机构能够有效获得并保存客户身份资料信息18、“了解你的客户”的原则，是指针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的

14、客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解（ ）A.客户B.实际控制客户的自然人C.客户的交易目的D.交易的实际受益人19、法人、其他组织和个体工商户客户的“身份基本信息”包括（ ） A.客户的名称、住所、经营范围 B.组织机构代码、税务登记证号码 C.控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人 D授权办理业务人员的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限20、金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手及下列（ ）名单相关的，应当向有关部门提交可疑交易报告。A国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单 B司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单C中国人民银行要求关注的其他

15、恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单D联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单三、 判断题（认为表述正确的，在答题纸上对应的题号后填“”；认为表述错误的，在答题纸上对应的题号后填“”,共10题，每题2分，共20分。）1、 国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构反洗钱内部控制制度的方案。（ ）2、 对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密,不得向任何单位和个人提供。（ ）3、 金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，可以重新识别客户身份。（ ）4、 任何单位和个人在及金融机构建立业务关系或者要求

16、金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。（ ）5、 金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。（ X ）6、 金融机构委托其他金融机构向客户销售金融产品时，应在委托协议中明确双方在识别客户身份方面的职责，相互间提供必要的协助，相应采取有效的客户身份识别措施。（ ）7、 金融机构应当根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办

17、法制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向中国人民银行报备。（ ）8、 “保险公司支付赔偿金、给付保险金时，客户要求将资金汇往被保险人、受益人以外的第三人；或者客户要求将退还的保险费和保单现金价值汇往投保人以外的其他人”应作为可疑交易进行报告。（ ） 9、交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值10万美元以上的跨境交易属于大额交易。（ ）10、 保险业金融机构履行客户身份识别义务时，按照法律、行政法规或部门规章的规定需核对相关自然人的居民身份证的，应通过中国人民银行建立的联网核查公民身份信息系统进行核查。（ ）11、 金融机构应当将涉嫌恐怖融资的可疑交易报告报其总部，由总部或者由总

18、部指定的一个机构报送中国反洗钱监测分析中心。没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构报送的，由其金融机构报送中国反洗钱监测分析中心。 （ ）12、 金融机构应当按照一定的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以查清每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。（ ）13、 金融机构利用电话、网络、自动柜员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份。（ ）14、 保险机构通过银行频繁对同一家投保人发生赔付或办理退保的情况无需作为可疑交易进行报告。 （ ）15、 通

19、过虚构交易、虚报收入等方式协助将犯罪所得及其收益转换为“合法”财务的可以认定为刑法第191条 “以其他方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质”之规定。（ ）16、 保险公司对“通过第三人支付自然人保险费，而不能合理解释第三人及投保人、被保险人和受益人关系的”交易应该作为可疑交易报告。（ ）17、 身份证件明显属于伪造、篡改等情形下，金融机构仍然及客户建立业务关系，金融机构应当承担相应的法律责任。（ ）18、 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定：保险金融机构违反本办法的，中国人民银行可依法责令保险金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证。（ ）19、 金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法规定客户为“外国政要”的，金融机构应采取合理措施了解其资金来源和用途。20、 在符合相应条件时，金融机构可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进行已完成的客户身份识别程序，无需承担履行客户身份识别义务的责任。（ ）第 17 页