湖南省金融机构洗钱风险评估评级管理办法(试行)22314.docx

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1、反洗钱监管信息管理及风险评估预警系统登录地址：http:/11.68.17.40:8081/AntiMoneyLaunder/login.jsf湖南省金融融机构洗洗钱风险险评估评评级管理理办法（试行）第一章 总则第一条 为进一步加加强对金金融机构构反洗钱钱监督管管理，优优化监管管资源配配置，提提高监管管效率，实实现对金金融机构构的持续续监管、分分类监管管和风险险预警，根根据中中华人民民共和国国反洗钱钱法、金金融机构构反洗钱钱规定、反反洗钱非非现场监监管办法法（试行行）、反反洗钱监监督检查查及案件件协查档档案管理理办法（试试行）和和其他相相关法律律法规制制定本办办法。第二条 本办法适用用于中国国

2、人民银银行湖南南省内各各分支机机构（以以下简称称人民银银行）和和金融融机构反反洗钱规规定所所规定的的应当履履行反洗洗钱义务务的省内内金融机机构及其其分支机机构。第三条 人民银行省省内分支支机构根根据本办办法对辖辖内金融融机构面面对的洗洗钱风险险和风险险应对能能力进行行评估评评级，并并根据风风险评估估评级结结果实施施有差别别的分类类监管措措施。第四条 风险监测指指标和评评价标准准分行业业设置。人人民银行行根据审审慎监管管原则及及反洗钱钱政策法法规变化化，制定定并调整整风险监监测指标标和评价价标准。第五条 风险评级及及分类监监管工作作原则：（一）风险险监管原原则。风风险评级级及分类类监管工工作应以

3、以风险为为本，持持续识别别、监测测、评估估金融机机构面临临的洗钱钱风险和和风险应应对能力力，进行行风险预预警和分分类监管管；（二）属地地监管原原则。人人民银行行按照属属地原则则对辖内内金融机机构进行行风险评评级和分分类监管管；（三）行业业监管原原则。人人民银行行分行业业对金融融机构进进行风险险评估评评级；（四）审慎慎监管原原则。风风险评估估评级工工作应以以详实的的信息、科科学的评评级方法法为基础础，采取取相应的的审慎监监管措施施。第六条 人民银行按按季度采采集金融融机构信信息，按按年度对对金融机机构进行行风险评评估评级级。第七条 风险评估评评级工作作包括信信息采集集与整理理、风险险评估与与评级

4、、分分类监管管、信息息归档与与管理四四个方面面。第二章 信息采集与与整理第八条 人民银行根根据风险险评估评评级工作作需要，全全面收集集区域、行行业和单单个金融融机构相相关信息息。第九条 人民银行依依托“反洗钱钱监管信信息管理理和风险险评估系系统”（以下下简称系系统）填填报信息息，并采采集与整整理金融融机构报报送的信信息。第十条 人民银行采采集信息息的范围围包括风风险监测测指标信信息和其其他相关关信息。第十一条 风险监测指指标信息息包括区区域风险险类指标标、业务务风险类类指标和和合规类类指标，业业务类风风险类指指标和合合规类指指标分行行业设置置。（具具体见附附件1、22、3）第十二条 人民银行按

5、按季填报报区域风风险类指指标信息息，金融融机构按按季填报报业务风风险类指指标信息息和合规规类指标标信息。第十三条 金融机构应应指定专专人负责责各类信信息的报报送工作作，确保保报送信信息的完完整性、真真实性和和准确性性。第十四条 各金融机构构应在每每季度结结束后55个工作作日内向向当地人人民银行行报送本本机构的的上季度度信息。人民银行应应在每季季度结束束后7个个工作日日内完成成对金融融机构报报送信息息的审核核。金融融机构报报送信息息未通过过审核的的，应在在2个工工作日内内重新报报送。第十五条 人民银行可可通过媒媒体报道道、信息息公告等等渠道采采集金融融机构其其他相关关信息，并并采取必必要的措措施

6、进行行核实。第十六条 人民银行对对采集的的信息需需要进一一步确认认和核实实的，可可通过询询问、要要求提供供补充材材料、走走访、约约见会谈谈等方式式进行确确认和核核实。第十七条 人民银行可可通过电电话、函函件、传传真、电电子邮件件等形式式要求金金融机构构对有关关问题进进行答复复。电话话询问时时应填写写反洗洗钱监管管电话记记录（格格式详见见附件88），其其他书面面方式获获得的书书面答复复应要求求金融机机构盖章章确认。第十八条 人民银行要要求金融融机构提提供补充充材料的的，应当当发出反反洗钱监监管信息息补充报报送通知知书（格格式详见见附件99），要要求金融融机构在在5个工工作日内内补充报报送。第十九

7、条 人民银行走走访金融融机构时时，应填填写反反洗钱监监管走访访通知书书（格格式详见见附件110），经经部门负负责人批批准后提提前2个个工作日日送达金金融机构构，并告告知金融融机构走走访调查查的目的的和需核核实的事事项。 走访过过程中应应填写走走访调查查记录（格式详见附件11），详细走访的谈话内容，并要求会谈人员签字、金融机构盖章确认。第二十条 人民银行约约见金融融机构高高级管理理人员谈谈话，应应填制约约见金融融机构高高级管理理人员谈谈话通知知书（格格式详见见附件112），经经主管行行领导批批准后提提前2个个工作日日送达金金融机构构。 会谈过过程中应应填写约约见会谈谈记录（格式详见附件13），详

8、细记录会谈内容，并要求会谈人员签字、金融机构盖章确认。第二十一条 人民银行可可通过现现场检查查等方式式对金融融机构报报送的信信息进行行事后的的核对和和核实。第三章 风险评估与与评级第二十二条 人民银行应应根据采采集整理理的信息息，对金金融机构构面对的的洗钱风风险和风风险应对对能力进进行监测测、分析析、评估估、预警警。第二十三条 人民银行每每季度对对指标信信息进行行监测，分分析指标标的异动动情况，并并根据分分析结果果决定是是否向金金融机构构发送预预警通知知。第二十四条 人民银行根根据年度度汇总信信息对各各项指标标逐一评评价打分分，每项项指标分分数按百百分制计计算。第二十五条 年度指标评评价打分分

9、方式分分为系统统自动评评分和人人工打分分。 系统自自动评分分是根据据风险监监测指标标信息，由由系统对对该指标标项进行行自动评评分。系系统自动动评分的的指标主主要为业业务风险险类指标标。 人工打打分是人人民银行行对指标标信息进进行详细细分析，并并根据一一定的评评价标准准对该指指标进行行人工打打分。人人工打分分的风险险监测指指标主要要为合规规类指标标。（具具体见附附件5）第二十六条 人民银行应应对各项项指标设设置相应应权重，权权重总和和为1000%。第二十七条 金融机构年年度风险险评估结结果为各各项指标标得分值值与该指指标权重重的加权权和。第二十八条 人民银行根根据年度度风险评评估结果果确定金金融

10、机构构潜在风风险水平平，并划划分风险险等级。第二十九条 金融机构风风险等级级分为正正常、关关注、高高度关注注、预警警四个级级别，风风险评估估结果880分（含含80分分）以上上的机构构属正常常级，770分-80分分（含770分）的的机构属属关注级级，600分-770分（含含60分分）的机机构属高高度关注注级，660分以以下的机机构属预预警级。第三十条 人民银行应应于年度度评估结结束后编编制风风险评估估评级结结果通知知（具具体见附附件7），向金融机构通报其风险评估结果和风险等级。第三十一条 金融机构对对风险评评估结果果和风险险等级有有异议的的，应自自收到通通知后55个工作作日内向向当地人人民银行行

11、提出申申述、申申辩意见见。 金融机机构陈述述的事实实、理由由及提交交的证据据成立的的，人民民银行应应当予以以采纳。金金融机构构在限定定期限内内未提出出异议的的，可根根据事实实采取相相应的监监管措施施。第三十二条 金融机构的的风险评评估结果果仅供人人民银行行使用，金金融机构构不得擅擅自对外外公布评评估结果果，不得得将评估估结果用用于广告告、宣传传、营销销等商业业目的。第三十三条 人民银行应应每年对对风险评评估结果果进行分分析，按按年度编编制风险险评估报报告。 风险评评估报告告的主要要内容包包括但不不局限于于： （一一）行业业总体发发展状况况； （二二）各项项业务的的主要风风险点； （三三）风险险

12、管理的的薄弱环环节及风风险管理理能力评评级情况况； （四四）综合合风险评评级及其其变化方方向； （五五）上一一年度人人民银行行发现的的问题及及其改进进情况。第三十四条 人民银行应应于每年年度一季季度内完完成上年年度的风风险评估估评级工工作。第三十五条 人民银行长长沙中心心支行根根据行业业发展、监监管重点点等情况况对监测测指标、评评估要素素及标准准、权重重、风险险等级分分值区间间等进行行调整。第三十六条 金融机构发发生重大大风险事事件，足足以导致致评估结结果发生生变化的的，人民民银行应应及时调调整金融融机构评评估结果果及风险险等级。 重大风风险事件件包括但但不局限限于： （一一）发生生洗钱案案件

13、且未未主动报报送该案案件可疑疑交易或或线索； （二二）现场场检查发发现其往往期重要要监管信信息失真真； （三三）金融融机构拒拒绝报送送监管信信息； （四四）人民民银行确确定的其其他重大大事项。第四章 分类监管 第三十七条 人民银行应应根据金金融机构构风险等等级，实实施有差差别的分分类监管管措施。第三十八条 人民银行应应根据金金融机构构上年度度风险等等级，制制定年度度监管计计划，主主要包括括对各行行业金融融机构进进行现场场检查的的力度、范范围和重重点，以以及拟采采取的其其他监管管措施。第三十九条 正常级的金金融机构构，以日日常的非非现场监监管为主主，下年年度可不不对该金金融机构构开展现现场检查查

14、。第四十条 关注级的金金融机构构，在实实施日常常非现场场监管的的同时，可可采取以以下监管管措施： （一一）进行行风险提提示，指指出金融融机构存存在的风风险点及及风险管管理的薄薄弱环节节，要求求其加以以改进，并并提出改改进措施施； （二二）适时时开展专专项现场场检查。第四十一条 高度关注级级的金融融机构，在在实施日日常非现现场监管管的同时时，可采采取以下下监管措措施： （一一）约见见金融机机构高级级管理人人员； （二二）要求求金融机机构限期期整改； （三三）通报报金融机机构上级级机构； （四四）适时时开展现现场检查查。第四十二条 预警级的金金融机构构，在实实施日常常非现场场监管的的同时，除除采取

15、第第四十一一条所列列措施外外，还可可采取以以下监管管措施： （一一）增加加现场检检查频率率； （二二）违法法事实清清楚、证证据充分分的情况况下，依依法拟给给予行政政处罚的的，可直直接启动动行政处处罚程序序； （三三）向行行业监管管部门通通报；（四）根据据需要采采取其他他必要的的监管措措施。第四十三条 人民银行每每年度在在行业内内公布风风险评估估评级结结果，强强化行业业监督和和相互约约束，促促进金融融机构自自律管理理。第四十四条 人民银行应应按年度度编制监监管报告告，并于于每年度度结束110个工工作日内内上报上上级人民民银行。监监管报告告的主要要内容应应包括风风险评估估评级的的整体情情况、当当年

16、监管管措施的的实施情情况、实实施效果果及下年年度监管管重点等等。第五章 信息归档与与管理 第四十五条 人民银行应应建立监监管信息息档案，包包括金融融机构报报送的各各类电子子或纸质质信息、关关于金融融机构的的社会信信息、与与金融机机构的函函件往来来、走访访要情、会会谈记录录、预警警通知、风风险评估估报告、监监管报告告、相关关请示和和领导批批示等。第四十六条 人民银行应应分机构构或分行行业保管管监管信信息档案案，并每每2年将将电子形形式的信信息档案案制作成成光盘或或其他磁磁介质形形式归档档。第四十七条 人民银行应应建立完完善的监监管信息息档案保保管、查查询和保保密制度度，保证证档案资资料收集集齐全

17、，归归档及时时，整齐齐有序，查查阅方便便，严防防丢失和和泄密。第四十八条 人民银行从从事反洗洗钱监管管的工作作人员对对监管信信息负有有保密义义务。未未经允许许，不得得擅自对对外披露露。 本本条所称称监管信信息主要要包括： （一一）金融融机构报报送的相相关信息息； （二二）人民民银行对对金融机机构进行行监管形形成的预预警通知知、风险险评估报报告、分分类监管管摘要等等信息； （三三）金融融机构的的经营规规划、业业务创新新等内部部信息； （四四）上市市金融机机构尚未未公告的的董事会会决议等等决策信信息； （五五）其他他可能对对金融机机构经营营造成不不利影响响的信息息。第六章 附则 第四十九条 当年成

18、立且且经营期期不满半半年的金金融机构构，不纳纳入当年年的风险险评估评评级范围围。第五十条 本办法由人人民银行行长沙中中心支行行负责解解释和修修订。第五十一条 本办法自二二0一一一年一月月一日起起实施。附件：1. 区域风险类类监测指指标及填填报说明明2. 银行业金融融机构风风险监测测指标及及填报说说明表3. 证券业金融融机构风风险监测测指标及及填报说说明表4. 保险业金融融机构风风险监测测指标及及填报说说明表5. 风险监测指指标附表表6. 金融机构合合规类风风险监测测指标评评价打分分标准表表7. 风险评估评评级结果果通知8. 反洗钱监管管电话记记录9. 反洗钱监管管信息补补充报送送通知书书10.

19、 反洗钱监管管走访通通知书11. 走访调查记记录12. 约见金融机机构高级级管理人人员谈话话通知书书13. 约见会谈记记录附件1：区域风险类类监测指指标及填填报说明明 单位位：万元元，保留留两位小小数指标名称填报说明一、区域经经济金融融环境监监测指标标国内生产总总值按统计部门门的标准准统计口口径统计计其中:第一一产业按统计部门门的标准准统计口口径统计计 第二二产业按统计部门门的标准准统计口口径统计计 第三产产业按统计部门门的标准准统计口口径统计计社会商品零零售总额额按统计部门门的标准准统计口口径统计计社会消费品品零售总总额按统计部门门的标准准统计口口径统计计消费品价格格指数按统计部门门的标准准

20、统计口口径统计计固定资产投投资完成成额按统计部门门的标准准统计口口径统计计其中：房地地产开发发按统计部门门的标准准统计口口径统计计进出口贸易易总额按统计部门门的标准准统计口口径统计计地方财政收收入按统计部门门的标准准统计口口径统计计地方财政支支出按统计部门门的标准准统计口口径统计计金融机构本本外币存存款余额额按统计部门门的标准准统计口口径统计计其中：个人人存款余余额按统计部门门的标准准统计口口径统计计金融机构本本外币贷贷款余额额按统计部门门的标准准统计口口径统计计其中：个人人住房贷贷款按统计部门门的标准准统计口口径统计计房地地产开发发贷款按统计部门门的标准准统计口口径统计计货币净投放放（回笼笼

21、）按统计部门门的标准准统计口口径统计计其中：货币币投放量量按统计部门门的标准准统计口口径统计计货币币回笼量量按统计部门门的标准准统计口口径统计计金融机构营营业网点点数按统计部门门的标准准统计口口径统计计其中：银行行类金融融机构统计至县级级网点 保险险类金融融机构统计至县级级网点 证券券期货类类金融机机构按独立核算算的营业业部统计计保险费收入入按标准保费费收入统统计证券交易额额按证券买卖卖双边统统计期货交易额额按期货交易易双边统统计二、风险控控制能力力监测指指标1、上游犯犯罪案件件发案情情况全省上游犯犯罪总发发案数自动计算辖区上游犯犯罪发案案数其中：毒品品犯罪发发案数 黑社社会性质质组织发发案数

22、 恐怖怖活动犯犯罪案件件数量 走私私犯罪案案件数量量 贪污污贿赂犯犯罪案件件数量 破坏坏金融管管理秩序序犯罪案案件数量量 金融融诈骗犯犯罪案件件数量报告期七种种上游犯犯罪案件件发案数数量在全全省的占占比百分比，报报告期辖辖区上游游犯罪发发案数/全省上上游犯罪罪总发案案数报告期七种种上游犯犯罪案件件发案数数量同比比增长率率百分比，报报告期上上游犯罪罪发案数数/上年年末上游游犯罪发发案数其中：毒品品犯罪案案件数量量占比百分比，报报告期毒毒品犯罪罪发案数数/七种种上游犯犯罪总发发案数 黑社社会性质质的组织织犯罪案案件数量量占比百分比，报报告期黑黑社会性性质组织织发案数数/七种种上游犯犯罪总发发案数

23、恐怖怖活动犯犯罪案件件数量占占比百分比，报报告期恐恐怖活动动犯罪案案件数量量/七种种上游犯犯罪总发发案数 走私私犯罪案案件数量量占比百分比，报报告期走走私犯罪罪案件数数量/七七种上游游犯罪总总发案数数 贪污污贿赂犯犯罪案件件数量占占比百分比，报报告期贪贪污贿赂赂犯罪案案件数量量/七种种上游犯犯罪总发发案数 破坏坏金融管管理秩序序犯罪案案件数量量占比百分比，报报告期破破坏金融融管理秩秩序犯罪罪案件数数量/七七种上游游犯罪总总发案数数 金融融诈骗犯犯罪案件件数量占占比百分比，报报告期金金融诈骗骗犯罪案案件数量量/七种种上游犯犯罪总发发案数2、地下钱钱庄发案案情况全省地下钱钱庄发案案数量报告期辖内内

24、地下钱钱庄发案案数量上年末辖内内地下钱钱庄发案案数量报告期地下下钱庄发发案数量量在全省省的占比比百分比，报报告期地地下钱庄庄发案数数量/全全省地下下钱庄发发案数量量报告期地下下钱庄发发案数量量同比增增长率百分比，报报告期地地下钱庄庄发案数数量/上上年末地地下钱庄庄发案数数量3、非法集集资发案案情况全省非法集集资发案案数量报告期辖内内非法集集资发案案数量上年末辖内内非法集集资发案案数量报告期非法法集资发发案数量量在全省省的占比比百分比，报报告期非非法集资资发案数数量/全全省非法法集资发发案数量量报告期非法法集资发发案数量量同比增增长率百分比，报报告期非非法集资资发案数数量/上上年末非非法集资资发

25、案数数量4、上游犯犯罪案件件审结情情况全省上游犯犯罪案件件审结数数量报告期辖内内上游犯犯罪案件件审结数数量上年末辖内内上游犯犯罪案件件审结数数量报告期上游游犯罪案案件审结结数量在在全省的的占比百分比，报报告期上上游犯罪罪案件审审结数量量/全省省上游犯犯罪案件件审结数数量报告期上游游犯罪案案件审结结量同比比增长率率百分比，报报告期上上游犯罪罪案件审审结数量量/上年年末案件件审结数数量5、洗钱案案件举报报情况全省洗钱案案件举报报数量人民银行直直接收到到的洗钱钱案件举举报报告期辖内内洗钱案案件举报报数量人民银行直直接收到到的洗钱钱案件举举报上年末辖内内洗钱案案件举报报数量人民银行直直接收到到的洗钱钱

26、案件举举报报告期洗钱钱案件举举报数量量在全省省的占比比百分比，报报告期洗洗钱案件件举报数数量/全全省洗钱钱案件举举报数量量报告期洗钱钱案件举举报数量量同比增增长率百分比，报报告期洗洗钱案件件举报数数量/上上年末洗洗钱案件件举报数数量附件2：银行业金融融机构风风险监测测指标及及填报说说明表 单位位：万元元，保留留两位小小数指标名称填报说明一、业务风风险类监监测指标标1、所辖网网点数量量统计至县级级网点2、报告期期本外币币存贷款款情况 报告告期本币币存款余余额对应人民币币信贷收收支表各各项存款款余额 报告告期本币币贷款余余额对应人民币币信贷收收支表各各项存款款余额 报告告期外币币存款余余额对应外汇

27、信信贷收支支表各存存款余额额，按期期末汇率率折算为为人民币币 报告告期外币币贷款余余额对应外汇信信贷收支支表各存存款余额额，按期期末汇率率折算为为人民币币 报告告期本外外币存款款余额自动计算 报告告期本外外币贷款款余额自动计算3、报告期期中间业业务收入入金额对应中间业业务报表表或财务务报表中中中间业业务收入入其中：委托托理财收收入金额额销售本机构构理财产产品获取取的手续续费收入入 委托托理财收收入金额额占比自动计算 代理理业务收收入金额额代理销售保保险、基基金等其其他金融融机构产产品的佣佣金总收收入 代理理业务收收入金额额占比自动计算 保管管箱业务务收入金金额经营保管箱箱业务获获取的总总收入

28、保管管箱业务务收入金金额占比比自动计算 贵金金属销售售收入金金额代理贵金属属买卖总总收入 贵金金属销售售收入金金额占比比自动计算4、总客户户数包括所有自自然人和和法人客客户总数数5、银行卡卡业务信信息报告期银行行卡发卡卡数量本期新增的的借记卡卡、准贷贷记卡和和贷记卡卡数量总总和银行卡发卡卡总数期末已发行行的银行行卡存量量新增发卡数数量占比比自动计算6、网上银银行业务务信息报告期网上上银行业业务客户户数本期新增的的具有网网上银行行操作权权限的所所有客户户数量；如一个个客户有有多个账账户，则则按账户户数量统统计网上银行业业务客户户总数期末具有网网上银行行操作权权限的客客户存量量，如一一个客户户有多

29、个个账户，则则按账户户数量统统计网银客户数数占总客客户数比比自动计算新增开户数数占比自动计算报告期网上上银行交交易笔数数通过网上银银行交易易的笔数数，包括括转入和和转出 其中中大额交交易笔数数通过网上银银行支付付的大额额交易笔笔数，按按发起方方统计 大额额交易笔笔数占比比自动计算 其中中可疑交交易笔数数涉及网上银银行交易易的可疑疑交易份份数 可疑疑交易笔笔数占比比自动计算报告期网上上银行交交易金额额通过网上银银行交易易的笔数数，包括括转入和和转出金金额 其中中大额交交易金额额通过网上银银行支付付的大额额交易总总金额，按按发起方方统计 大额额交易金金额占比比自动计算 其中中可疑交交易金额额涉及网

30、上银银行交易易的可疑疑交易总总金额 可疑疑交易金金额占比比自动计算7、电话银银行支付付业务信信息报告期新增增电话银银行业务务客户数数本期新增的的具有电电话银行行操作权权限的客客户数量量，如一一个客户户有多个个账户，则则按账户户数量统统计电话银行业业务客户户总数期末具有电电话银行行操作权权限的客客户存量量，如一一个客户户有多个个账户，则则按账户户数量统统计电话银行客客户数占占总客户户数自动计算新增电话银银行业务务客户数数占比自动计算报告期电话话银行业业务交易易笔数通过电话银银行交易易的笔数数 其中中大额交交易笔数数通过电话银银行支付付的大额额交易笔笔数，按按发起方方统计 大额额交易笔笔数占比比自

31、动计算 其中中可疑交交易笔数数涉及电话银银行交易易的可疑疑交易份份数 可疑疑交易笔笔数占比比自动计算报告期电话话银行业业务交易易金额通过电话银银行交易易的总金金额 其中大大额交易易金额通过电话银银行支付付的大额额交易总总金额，按按发起方方统计 大额交交易金额额占比自动计算 其中可可疑交易易金额涉及电话银银行交易易的可疑疑交易总总金额 可疑交交易金额额占比自动计算8、一次性性交易信信息报告期一次次性交易易笔数一次性交易易指客户户身份识识别办法法中规定定的，应应进行客客户身份份识别的的现金汇汇款、现现钞兑换换、票据据兑付等等交易一次性交易易大额交交易笔数数报送的大额额交易中中涉及一一次性交交易的笔

32、笔数一次性交易易大额交交易笔数数占比自动计算一次性交易易可疑交交易笔数数报送的可疑疑交易中中涉及一一次性交交易的份份数一次性交易易可疑交交易笔数数占比自动计算9、现金交交易信息息报告期现金金交易笔笔数现金缴存、支支取、现现金结售售汇、现现钞兑换换、现金金汇款、现现金票据据解付及及其他形形式现金金收支的的笔数 其其中大额额现金交交易笔数数大额和可疑疑交易管管理办法法中规定定的应当当上报的的大额现现金交易易笔数，对对应第九九条第一一款 大大额现金金交易笔笔数占比比自动计算 其其中可疑疑现金交交易笔数数上报的可疑疑交易中中涉及现现金交易易的份数数 可可疑现金金交易笔笔数占比比自动计算报告期现金金交易

33、金金额现金缴存、支支取、现现金结售售汇、现现钞兑换换、现金金汇款、现现金票据据解付及及其他形形式现金金收支的的总金额额 其其中大额额现金交交易金额额大额和可疑疑交易管管理办法法中规定定的应当当上报的的大额现现金交易易总金额额，对应应第九条条第一款款 大大额现金金交易金金额占比比自动计算 其其中可疑疑现金交交易金额额上报的可疑疑交易中中涉及现现金交易易的总金金额 可可疑现金金交易金金额占比比自动计算10、跨境境交易业业务信息息跨境资金交交易笔数数所有跨境资资金交易易总笔数数 其其中经常常项下交交易笔数数属于国际收收支平衡衡表中经经常项目目下的跨跨境资金金交易总总笔数 经经常项下下资金交交易笔数数

34、占比自动计算 其其中资本本项下交交易笔数数属于国际收收支平衡衡表中资资本项目目下的跨跨境资金金交易总总笔数 资资本项下下资金交交易笔数数占比自动计算 其其中可疑疑交易笔笔数涉及跨境资资金交易易的可疑疑交易总总笔数 可可疑交易易笔数占占比自动计算11、房地地产企业业信息报告期房地地产企业业开户数数具有房地产产开发经经营资质质的法人人单位开开户数，房房地产企企业的界界定参照照统计部部门国民民经济行行业分类类中722房地产产业的772100房地产产开发经经营类企企业房地产企业业开户总总数具有房地产产开发经经营资质质的法人人单位开开户数，房房地产企企业的界界定参照照统计部部门国民民经济行行业分类类中7

35、22房地产产业的772100房地产产开发经经营类企企业新增开户数数占比自动计算报告期房地地产企业业交易笔笔数 其其中大额额交易笔笔数上报的大额额交易中中涉及房房地产企企业交易易的笔数数 大大额交易易笔数占占比自动计算 其其中可疑疑交易笔笔数上报的可疑疑交易中中涉及房房地产企企业交易易的份数数 可可疑交易易笔数占占比自动计算报告期房地地产企业业交易金金额 其中中大额交交易金额额上报的大额额交易中中涉及房房地产企企业交易易的总金金额 大额额交易金金额占比比自动计算 其中中可疑交交易金额额上报的可疑疑交易中中涉及房房地产企企业交易易的总金金额 可疑疑交易金金额占比比自动计算12、珠宝宝和贵金金属企业

36、业信息报告期珠宝宝企业开开户数从事珠宝和和贵金属属零售、批批发和加加工的对对公客户户数，不不包括销销售贵金金属的金金融机构构珠宝企业开开户总数数从事珠宝和和贵金属属零售、批批发和加加工的对对公客户户数，不不包括销销售贵金金属的金金融机构构新增开户数数占比自动计算报告期珠宝宝企业交交易笔数数 其中大大额交易易笔数上报的大额额交易中中涉及珠珠宝和贵贵金属企企业交易易的笔数数 大额交交易笔数数占比自动计算 其中可可疑交易易笔数上报的可疑疑交易中中涉及珠珠宝和贵贵金属企企业交易易的笔数数 可疑交交易笔数数占比自动计算报告期珠宝宝企业交交易金额额 其中大大额交易易金额上报的大额额交易中中涉及珠珠宝和贵贵

37、金属企企业交易易的总金金额 大额交交易金额额占比自动计算 其中可可疑交易易金额上报的可疑疑交易中中涉及珠珠宝和贵贵金属企企业交易易的总金金额 可疑交交易金额额占比自动计算13、餐饮饮娱乐企企业信息息报告期餐饮饮、娱乐乐企业开开户数提供餐饮服服务和经经营娱乐乐场所的的对公客客户数，娱娱乐业企企业界定定参照统统计部门门国民经经济行业业分类中中的922娱乐业业。餐饮、娱乐乐企业开开户总数数提供餐饮服服务和经经营娱乐乐场所的的对公客客户数，娱娱乐业企企业界定定参照统统计部门门国民经经济行业业分类中中的922娱乐业业。新增开户数数占比自动计算报告期餐饮饮、娱乐乐企业交交易笔数数 其中中大额交交易笔数数上

38、报的大额额交易中中涉及餐餐饮娱乐乐企业交交易的笔笔数 大额额交易笔笔数占比比自动计算 其中中可疑交交易笔数数上报的可疑疑交易中中涉及餐餐饮娱乐乐企业交交易的笔笔数 可疑疑交易笔笔数占比比 自动计算报告期餐饮饮、娱乐乐企业交交易金额额 其中大大额交易易金额上报的大额额交易中中涉及餐餐饮娱乐乐企业交交易的总总金额 大额交交易金额额占比自动计算 其中可可疑交易易金额上报的可疑疑交易中中涉及餐餐饮娱乐乐企业交交易的总总金额 可疑交交易金额额占比自动计算14、博彩彩企业信信息报告期博彩彩企业开开户数从事彩票发发行、销销售或代代售的对对公客户户数博彩企业开开户总数数从事彩票发发行、销销售或代代售的对对公客

39、户户数新增开户数数占比自动计算报告期博彩彩企业交交易笔数数 其中大大额交易易笔数上报的大额额交易中中涉及博博彩企业业交易的的笔数 大额交交易笔数数占比自动计算 其中可可疑交易易笔数上报的可疑疑交易中中涉及博博彩企业业交易的的笔数 可疑交交易笔数数占比自动计算报告期博彩彩企业交交易金额额 其中大大额交易易金额上报的大额额交易中中涉及博博彩企业业交易的的总金额额 大额交交易金额额占比自动计算 其中可可疑交易易金额上报的可疑疑交易中中涉及博博彩企业业交易的的总金额额 可疑交交易金额额占比自动计算15、商业业零售企企业信息息报告期商业业零售企企业开户户数从事批发和和零售的的对公客客户数，商商业零售售企

40、业的的界定参参照统计计部门国国民经济济行业分分类中的的批发和和零售业业商业零售企企业开户户总数从事批发和和零售的的对公客客户数，商商业零售售企业的的界定参参照统计计部门国国民经济济行业分分类中的的批发和和零售业业新增开户数数占比自动计算报告期商业业零售企企业交易易笔数 其中大大额交易易笔数上报的大额额交易中中涉及商商业零售售企业交交易的笔笔数 大额交交易笔数数占比自动计算 其中可可疑交易易笔数上报的可疑疑交易中中涉及商商业零售售企业交交易的笔笔数 可疑交交易笔数数占比自动计算报告期商业业零售企企业交易易金额 其中大大额交易易金额上报的大额额交易中中涉及商商业零售售企业交交易的总总金额 大额交交

41、易金额额占比自动计算 其中可可疑交易易金额上报的可疑疑交易中中涉及商商业零售售企业交交易的总总金额 可疑交交易金额额占比自动计算合规类监测测指标1、对反洗洗钱工作作的重视视程度由金融机构构自我评评分，百百分制2、反洗钱钱工作人人员专业业素质由金融机构构自我评评分，百百分制3、反洗钱钱内控制制度建设设（表11）另填附表bb1 内控制制度执行行自评由金融机构构自我评评分，百百分制高风险业务务是否添添加专门门反洗钱钱条款 国际结结算是与否，反反洗钱内内控制度度中是否否针对国国际结算算业务有有专门的的反洗钱钱条款 现金存存取是与否，反反洗钱内内控制度度中是否否针对现现金存取取交易有有专门的的反洗钱钱条

42、款 银行卡卡业务是与否，反反洗钱内内控制度度中是否否针对银银行卡交交易有专专门的反反洗钱条条款 电话银银行业务务是与否，反反洗钱内内控制度度中是否否针对电电话银行行交易有有专门的的反洗钱钱条款 网上银银行业务务是与否，反反洗钱内内控制度度中是否否针对网网上银行行交易有有专门的的反洗钱钱条款 其他业业务是与否，反反洗钱内内控制度度中是否否针对其其他业务务有反洗洗钱条款款4、反洗钱钱机构设设置（表表2）另填附表bb2 反洗钱钱机构名名称牵头负责反反洗钱工工作的内内设部门门名称 单位负负责人本机构总负负责人 反洗钱钱部门负负责人牵头负责反反洗钱工工作的内内设部门门负责人人 部门开开始运作作反洗钱钱工作时时间牵头负责反反洗钱工工作的内内设部门门开始承承担反洗洗钱工作作的时间间 反洗钱钱机构运运作形式式独立运作或或是挂靠靠其他部部门 反洗钱钱工作人人员总人人数本机构及本本地区辖辖内下级级机构的的反洗钱钱专员总总人数 本机构构反洗钱钱专职人人数专职负责反反洗钱工工作的总总人数 本机构构反洗钱钱专职人人数占比比自动计算 本机构构反洗钱钱兼职人人数兼职负责反反洗钱工工作的总总人数 本机构构反洗钱钱兼职人人数占比比自动计算 反洗钱钱人员学学历程度度： 大专以以下学历