反洗钱知识竞赛题库(一)培训讲学.doc

《反洗钱知识竞赛题库(一)培训讲学.doc》由会员分享，可在线阅读，更多相关《反洗钱知识竞赛题库(一)培训讲学.doc（72页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、Good is good, but better carries it.精益求精，善益求善。反洗钱知识竞赛题库(一)-反洗钱知识竞赛题库（一）一、单项选择80题1、我国(B)最先明确了洗钱罪的罪名和定罪。A、修订后的新宪法；B、修订后的新刑法；C、修订后的新中国人民银行法；D、金融机构反洗钱规定。2、中国反洗钱工作部际联席会的牵头组织者是(C)。A、公安部；B、国务院；C、中国人民银行；D、财政部。3、为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪，(B)第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过中华人民共和国反洗钱法。A、2006年10月30日B、2006年10月31日C、2

2、006年11月1日D、2007年1月1日4、(B)是国务院反洗钱行政主管部门，负责全国的反洗钱监督管理工作。A、银监会B、中国人民银行C、公安部门5、(A)负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析，并按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果，履行国务院反洗钱行政主管部门规定的其他职责。A、反洗钱信息中心B、公安部门C、银监局6、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以(C)。A、封存B、公开C、保密7、短期内将资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的交易属于可疑支付交易，“短期”是指（B）个营业日内。A、5B、10C、15D、208金融机构办理的单笔交易或者在

3、规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向（C）报告。A、公安部门B、银监局C、反洗钱信息中心D、人民银行9、金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后（A）内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。A、48小时B、24小时C、3个工作日D、六个月10、按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（B）年。A、三年B、5年C、10年D、15年11、我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为（C）。A、20万B、50万C、100万D、500万12、金融机构个分支机构应于每月初（B）工作日内汇总上报

4、大额和可以外汇资金交易情况，逐级上报至主报告机构。同时报关外汇局当地分局。A、3B、5C、10D、1513、下列哪项不属于人民银行在反洗钱工作中的职责（A）A、反洗钱立法B、制定金融业反洗钱规则的职能C、对金融业反洗钱的行政管理职能D、负责反洗钱的资金监控14、我们通常说的反洗钱一规定两办法中的规定是指（D）。A、个人存款账户实名制规定；B、金融机构管理规定；C、大额现金支付登记备案规定；D、金融机构反洗钱规定。15、调查可疑交易活动时，调查人员不得少于（B）人。A、1B、2C、3D、416、中华人民共和国反洗钱法经第十届全国人大常委会第二十四次会议上通过，自（C）起正式实施。A、2004年1

5、月1日B、2006年10月31日C、2007年1月1日D、2007年3月1日17、金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处（A）的罚款。A、1000元以上5000元以下；B、5000元以上10000元以下；C、30000元；D、1000元以下。18、金融机构在开展业务过程中，违反有关法律、行政法规，从事不正当竞争，损害反洗钱义务的履行的，依照（D）的有关规定处罚。A、金融机构反洗钱规定；B、境内外汇账户管理规定；C、商业银行法；D、金融违法行为处罚办法。19、中国反洗钱工作部际联席会的牵头组织者是（C）。A、公安部；

6、B、国务院；C、中国人民银行；D、财政部。20、我国具有FIU（金融情报中心）职能的机构是（D）。A、中国人民银行反洗钱局；B、中国人民银行调查统计司；C、中国人民银行支付结算司；D、中国反洗钱监测分析中心。21、中国人民银行的工作人员和各金融机构不得向任何单位或个人泄露可疑支付交易信息但法律另有规定的除外，违反者给予（D）A、开除B、记过C、警告D、行政处分22、我国刑法规定的洗钱罪的上游犯罪有（D）种。A、4种B、5种C、6种D、7种23、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员有下列（E）行为，依法给予行政处分。A、违反规定进行检查、调查或者采取

7、临时冻结措施的；B、泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的；C、违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的；D、其他不依法履行职责的行为；E、以上都是24、下列可以作为实名证件使用的有（A）A、临时身份证B、学生证C、机动车驾驶证D、介绍信25、按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（B）年。A、3年B、5年C、10年D、15年26、我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为（C）。A、20万B、50万C、100万D、500万27、一般存款账户不得办理（B）A、现金缴存B、现金支取C、资金收入转账D、资金付出转账28、金融机构各分

8、支机构应于每月初（B）工作日内汇总上报大额和可疑外汇资金交易情况，逐级上报至主报告机构。同时报关外汇局当地分局。A、3B、5C、10D、1529、公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级（含）以上公安局，人民检查院。人民法院签发的（C）A、介绍信B、办案协查函C、协助查询存款通知书D、查询令30、下列哪些组织不属于专业反洗钱国际组织（C）A、亚太反洗钱小组(APG)B、欧亚反洗钱与反恐融资小组（EAG）C、巴塞尔银行监管委员会D、金融行动特别工作组31、对于个人及来华人员超过等值（B）以上的大额外币现钞存取，应当向开户银行提供身份证或护照，

9、开户银行应逐笔登记备案。A、1万元人民币B、1万美元C、3万元人民币D、3万美元32、反洗钱法的立法目的有（D）A、预防洗钱活动B、维护金融秩序C、遏制洗钱犯罪及相关犯罪D、三者都是33、以下不属于“黑钱”来源的是（D）。A、毒品交易所得B、敲诈勒索所得C、走私收入D、诚实守法经营所得34、国际社会第一个对洗钱行为进行法律控制的法律文件是（A）A、联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约B、关于防止犯罪分子利用银行系统洗钱的原则声明C、关于洗钱问题的四十点建议D、关于为防止洗钱目的利用金融系统的指令35、根据将于2007年3月1日生效的金融机构大额和可疑交易报告管理办法，个人银行结算账户之间以

10、及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额单笔或当日累计人民币（C）万元以上或者外币等值（）万美元以上的款项划转属于大额支付交易。A、10，1B、20，5C、50，10D、100，1536、根据金融机构大额和可疑交易报告管理办法，除没有总部或无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱检测分析中心报送可疑交易的外，金融机构应当在可疑交易发生后（D）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱检测分析中心？A、3B、5C、7D、1037、如果一笔交易即符合大额报告标准又符合可疑报告标准的，应该（C）A、仅报大额B、仅报可疑C、同时上报D、请示人行38、金融机构大额和可疑交易报告管理办法所称的“频繁”是指（A

11、）A、交易行为营业日每天发生3次以上B、交易行为营业日每天发生5次以上C、交易行为营业日每天发生，且持续5天以上D、交易行为营业日每天发生，且持续7天以上39、我国的反洗钱行政主管部门是（A）A、人民银行B、银监会C、外管局D、财政部40、金融机构违反实名制规定开立个人存款账户的，中国人民银行可以处（B）罚款。A、500元1000元B、1000元5000元C、2000元10000元D、10000元50000元41、客户通过在境内金融机构开立的银行卡所发生的大额交易，由（C）报告。A、收单行B、业务办理行C、发卡行D、人民银行42、下列说法不正确的一项是（D）A、反洗钱行政主管部门履行反洗钱职责

12、获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查B、金融机构通过第三方识别客户身份的，因第三方未采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任C、国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动时，调查人员不得少于二人，且须出示合法证件和调查通知书，否则，金融机构有权拒绝D、对客户要求将调查所涉及的帐户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构负责人批准，可以采取临时冻结措施43、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构

13、应在接到补正通知的（C）个工作日内补正。A、1B、3C、5D、744、根据金融机构大额和可疑交易报告管理办法，除没有总部或无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱检测分析中心报送可疑交易的外，金融机构应当在大额交易发生后（B）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱检测分析中心？A、3B、5C、7D、1045、对符合下列（D）条件之一的大额交易，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告：A、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。B、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50

14、万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。C、交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。D、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。46、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（B）万元以上或者外币等值（）万美元以上的款项划转。A、100，20B、200，20C、50，10D、100，1547、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法将自（C）起施行。A、2003年3月1日B、2006年10月31日C、2007年3月1日D、2007年1月1日48、在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预

15、防、监控措施，建立健全（D）制度A、客户身份识别制度B、客户身份资料和交易记录保存制度C、大额交易和可疑交易报告制度D、三者都是49、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向（C）报告。A、国务院B、人民银行C、侦查机关50、客户身份资料在业务关系结束后客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（B）年。A、3B、5C、10D、1551、金融机构通过第三方识别客户身份的，因第三方未采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施的，由该（C）承担未履行客户身份识别义务的责任。A、第三方B、客户C、该金融机构D、直接经办人52、建立国家反洗钱数据库，

16、妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息，是（D）的职责之一。A、银监会B、商业银行C、中国银行业协会D、中国反洗钱监测分析中心53、中国反洗钱监测分析中心的职责不包括（B）A、按照规定向中国人民银行报告分析结果B、制定金融机构反洗钱规章C、接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告D、要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告54、下列属于大额交易的是（A）A、一笔25万元人民币的现金汇款B、当日累计支取人民币18万元C、个人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转D、单位银行帐户之间一笔150万元人民币的转账55、下列关于反洗钱的叙述，不正确的是（B）A、金融机构

17、应当依法履行建立健全客户身份识别制度的反洗钱义务B、各地银行业协会负责各地的反洗钱监督管理工作C、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密D、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报56、根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法，下列不能免于报告的大额交易是（A）A、当日累计45万元人民币的现钞结汇B、金融机构在银行间债券市进行的债券交易C、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换D、同一金融机构开立的同一户名下的定期存款续存、活期存款与定期存款的互转57、以下活动可能存在洗钱行为（D）。A、地下钱庄B、购买保险立即退保C、成

18、立空壳公司D、以上都是58、金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行（A）。A、客户身份识别B、大额和可疑交易报告C、可疑交易的分析D、与司法机关全面合作59、（A）应当按照中国人民银行的规定，报送反洗钱统计报表、信息资料以及稽核审计报告中与反洗钱工作有关的内容。A、金融机构B、银监局C、银行协会D、司法部门60、金融机构应当在大额交易发生后的（B）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。A、3B、5C、10D、1561、金融机构应当设立专门的（D）岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。A、会计B、储蓄C、财务D、反洗钱

19、62、金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的（C）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。A、5B、6C、10D、1563、涉及追究洗钱犯罪的司法协助，由（B）依照有关法律的规定办理。A、侦查机关B、司法机关C、公安机关D、人民银行64、为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪，制定（C）。A、刑法B、可疑交易报告制度C、反洗钱法D、大额交易报告制度65、国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构和（C）在反洗钱工作中应当相互配合。A、人民银行B、银监局C、司法机关D公安机关66、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗

20、钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的（A）和交易信息，只能用于反洗钱行政调查。A、客户身份资料B、交易资料C、交易凭证D、交易金额67、司法机关依照反洗钱法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱（B）。A、民事诉讼B、刑事诉讼C、职务犯罪D、金融诈骗68、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容（D）。A、保存B、封存C、公开D、保密69、国务院反洗钱行政主管部门的派出机构在国务院反洗钱行政主管部门的授权范围内，对金融机构履行反洗钱义务的情况进行（C）、检查。A、报告B、保存C、监督D、识别70、国务院反洗钱行政

21、主管部门应当向（C）有关部门、机构定期通报反洗钱工作情况。A、人民银行B、银监局C、国务院D公安机关71、海关发现个人出入境携带的（B）超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。A、现金、支票B、现金、无记名有价证券C、汇票、无记名有价证券D、支票、汇票72、根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到处罚（E）A、未按照规定建立反洗钱法内控制度，未按照规定设立专门机构、制定专业机构负责反洗钱工作的。B、未按照规定要求单位提供有效证明文件和资料，进行核对登记，未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的。C、违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的。D、未按照规定报告大额交易和可

22、疑交易的。E、以上都是73、我国反洗钱工作有哪些重要意义（E）。A、是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要。B、是打击经济犯罪的需要C、是遏制其他严重刑事犯罪的需要D、是维护金融机构信誉及金融稳定的需要E、以上都是74、洗钱的过程具有以下哪些特征（E）。A、洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。B、改变有关金钱的形式C、洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹D、洗钱者能够控制洗钱的全过程。E、以上都是75、反洗钱现场检查程序一般包括（E）的档案整理阶段。A、检查准备B、检查实施C、检查报告D、检查处理E、以上都是76、金融机构对先前获得的客户身份资料的（D）有疑问的，应当重新识别

23、客户身份。A、真实性B、有效性C、完整性D三者都是77、金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向公安、（C）等部门核实客户的有关身份信息。A、银监局B、侦查机关C、工商行政管理D、人民银行78、调查中需要进一步核查的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构的负责人批准，可以查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料；对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以予以（A）。A、封存B、公开C、保密79、客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施。A、查询B、临时冻结C、扣划D、封存80、金融机构有下列（D）行

24、为的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分：A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度的B、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的C、未按照规定对职工进行反洗钱培训的D、以上都是二、多项选择题50题1、按照反洗钱国际标准和各国反洗钱立法确认的洗钱预防措施有。（abcd）A、客户身份识别B、报告大额交易和可疑交易C、保存客户身份资料和交易信息D、客户身份登记2、根据中华人民共和国反洗钱法，具有反洗钱行政调查权的有。（ab）A、中国

25、人民银行总行B、中国人民银行省一级分支机构C、中国人民银行地市中心支行D、中国人民银行县（市）支行3、中华人民共和国反洗钱法规定中国人民银行有权进行反洗钱调查，并可采取的措施有。（ABCDE）A、询问B、查阅C、复制D、封存E、临时冻结4、下列属于洗钱特征的是。(ABCDE)A、国际化B、专业化C、多样化D、复杂化E、商业化5、洗钱的过程一般分为。(ABD)A、处置阶段B、离析阶段C、转移阶段D、融合阶段6、我国反洗钱组织体系包括。(ABCD)A、反洗钱监管部门B、反洗钱司法部门C、被监管机构D、行业自律组织7、FATF的主要职责是。（ABC）A、负责监督成员国对反洗钱和反恐融资建议的执行情况

26、B、研究和总结洗钱和恐怖融资的趋势方法C、提出打击洗钱和恐怖融资犯罪活动的措施D、惩处国际洗钱和恐怖融资犯罪8、根据我国刑法关于对洗钱犯罪的定义，洗钱犯罪是指单位或个人明知是等的违法所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，提供资金账户、协助将财产转换为现金或金融票据、通过转账或其他结算方式协助转移资金，以及协助将资金汇往境外的及以其他方式掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益性质和来源的行为。以下属于洗钱罪的上游犯罪的有：(ABD)A、毒品犯罪B、黑社会性质的组织犯罪C、诈骗犯罪D、恐怖活动犯罪9、属于金融监管部门制定的反洗钱有关规章有。(ACD)A、金融机构反洗钱规定B、人民银行结算账户管理

27、办法C、个人存款账户实名制规定D、现金管理条例10、下列属于通过非金融机构进行洗钱的类型有。(ABCD)A、以服务行业掩护进行洗钱B、通过各种投资工具进行洗钱C、通过拍卖行进行洗钱D、通过赌博或博彩业进行洗钱11、中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，在反洗钱工作中的职责有。(ABCDE)A、组织、协调全国反洗钱工作B、负责反洗钱的资金监测C、制定金融机构反洗钱规章D、监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况E、在职责范围内调查可疑交易活动12、反洗钱司法部门包括。（ABC）A、公安机关B、国家安全部门C、海关缉私部门D、纪检监察部门13、属于专业反洗钱国际组织的是。(ABD)A、亚太反洗钱

28、小组B、欧亚反洗钱与反恐融资小组C、巴塞尔银行监管委员会D、金融行动特别工作组14、具备金融机构反洗钱监督管理职能的机构包括。(ABCD)A、中国人民银行B、中国银行业监督管理委员会C、中国证券监督管理委员会D、中国保险监督管理委员会E、行业自律组织15、下列属于反洗钱工作部际联席会议成员单位的有。(BCDE)A、中国工商银行B、公安部C、司法部D、财政部E、建设部16、金融机构反洗钱工作的三项基本制度是。(ABC)A、客户身份识别制度B、客户身份资料和交易记录保存制度C、大额交易和可疑交易报告制度D、保密制度17、根据中华人民共和国反洗钱法，金融机构有以下行为，情节严重的，由反洗钱行政主管部

29、门处20万元以上50万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处1万元以上5万元以下罚款。（BCD）A、未按照规定建立反洗钱法内控制度B、未按照规定履行客户身份识别义务的C、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的D、未按照规定报告大额交易和可疑交易的18、下列属于金融机构反洗钱义务的是。(ABCD)A、保密义务B、向公安机关报告涉嫌犯罪线索的义务C、与执法部门合作义务D、反洗钱宣传培训义务19、根据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法，金融机构应当按照，妥善保存客户身份资料和交易记录。(ABCD)A、安全性原则B、准确性原则C、完整性原则D、保密性原

30、则20、金融机构应遵循的反洗钱工作原则是。(ABC)A、合法审慎原则B、保密原则C、与司法机关行政机关全面合作的原则D、安全原则21、人民银行进行反洗钱行政调查时，被调查的金融机构应尽的义务主有(BCD)。A、参与调查义务B、配合调查义务C、如实提供信息义务D、不得拒绝和阻碍义务22、关于洗钱问题的四十项建议中“指定的非金融企业和行业”指。(ABCD)A、赌博业B、房地产经纪人C、贵金属交易商D、珠宝商E、期货业23、金融情报中心的基本功能有。(ABCD)A、收集金融信息B、分析金融信息C、移送金融信息D、情报交流E、指导金融机构开展工作24、我国开展反洗钱工作的重要意义有。(ABCD)A、是

31、维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要B、是严厉打击经济犯罪的需要C、是遏制其他严重刑事犯罪的需要D、是维护金融机构信誉及金融稳定的需要25、我国严禁公款私存，任何单位不得将单位资金以个人名义开立账户存储，不得将企业单位资金转入个人储蓄账户套取现金，银行不得为单位办理资金转入个人储蓄的转账结算，但以下除外。(CD)A、重大疾病的医疗费B、临时差旅费借支款C、代发工资D、小额个人劳务报酬26、金融机构办理存款业务时，应审查客户身份，不得为客户开立账户。(BD)A、实名账户B、匿名账户C、真名账户D、假名账户27、根据中国人民银行关于进一步落实个人人民币银行存款账户实名制的通知，除法定有效证

32、件外，银行还可根据需要要求存款人出具等其他能证明身份的有效证件或证明文件，以进一步确认存款人身份。(ABC)A、户口簿B、工作证C、机动车驾驶证D、结婚证28、属于FATF委员会制定的反洗钱相关文件的是。(AB)A、关于洗钱问题的四十项建议B、反恐融资9项特别建议C、有效银行监管核心原则D、综合KYC风险管理29、根据金融机构反洗钱规定，中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取措施进行反洗钱现场检查。(ABCD)A、进入金融机构进行检查B、询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明C、查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的

33、文件资料予以封存D、检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统30、根据金融机构反洗钱规定，金融机构应当建立客户身份识别制度，按照规定了解客户的。(ABC)A、交易性质B、交易目的C、交易的受益人D、交易的资金风险31、根据金融机构反洗钱规定，在情形下金融机构应当重新识别客户身份。(BD)A、客户办理大额现金存取业务时B、对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的C、与客户的业务关系存续期间建立业务关系的D、办理业务中发现异常现象32、根据中华人民共和国反洗钱法，客户由他人代理办理业务时，金融机构应对或者其他身份证明文件进行登记。(BD)A、两人的代理协议B、代理人的身份证件C

34、、被代理人的委托书D、被代理人的身份证件33、以下属于金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法所规定的大额交易的是。(ABCD)A、法人银行账户之间单笔人民币200万元以上的款项划转B、法人银行账户之间外币等值20万美元以上的款项划转C、自然人银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转D、自然人与法人银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转34、根据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法，金融机构通过第三方识别客户身份的,。(AD)A、应当确保第三方已经采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施B、第

35、三方不必采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施C、金融机构不必为第三方未采取符合反洗钱法规定的客户身份识别措施承担责任D、金融机构应最终承担履行客户身份识别义务的责任35、根据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法，金融机构应当保存的客户身份资料包括。(AC)A、记载客户身份信息的记录和资料B、每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿C、反映金融机构开展客户身份工作情况的各种记录和资料D、反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件36、根据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法，金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件，可以采取以下措施，识别或者重新识

36、别客户身份。(ABCD)A、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件B、回访客户C、实地查访D、向公安、工商行政管理等部门核实37、根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的规定，金融机构的大额交易，可以不报告的是。(ABCD)A、金融机构同业拆借B、金融机构在银行间债券市场进行的债券交易C、金融机构在黄金交易所进行的黄金交易D、金融机构内部调拨资金38、根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的规定，以下属于可疑交易情形的是。(ABD)A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符B、与来自贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金

37、融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多C、提前偿还贷款D、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付39、中华人民共和国反洗钱法规定在反洗钱调查中，对可能被的文件、资料，可以予以封存。(ABCD)A、转移B、隐藏C、篡改D、毁损40、中国人民银行实施反洗钱调查应当遵循的原则。(ABCD)A、合法B、合理C、效率D、保密41人民银行在反洗钱工作中的职责包括（BCD）A:反洗钱立法B:制定金融业反洗钱规则的职能C:对金融业反洗钱的行政管理职能D:负责反洗钱的资金监控42存款人开立什么账户实行核准制度，经中国人民银行核准后有开户行核发开户许可证（BD）A:储蓄存款账户B:基本存款

38、账户C:一般存款账户D:临时存款账户43金融机构反洗钱工作中的义务包括（ABCD.）A:建立反洗钱内部控制制度和机构，并配备人员B:客户身份登记和审查客户身份，保存客户资料和交易激励C:向有关部门进行大额和可疑交易报告，向公安机关报告涉嫌犯罪线索D:保密和宣传培训业务44不得作为实名证件使用的有（BCDE）A;临时身份证B:学生证C:机动车驾驶证D:介绍信E:法定身份证件的复印件45金融机构为客户开立外汇账户，在客户身份认定上应当遵守什么规定？（AD）A:境内外汇账户管理规定B:境外外汇账户管理规定C:个人结算账户管理规定D:个人存款账户实名制规定46金融行动特别工作组的工作目标是（ABD）A

39、:向全球所有国家和地区推广反洗钱信息B:在金融行动特别工作组成员内监督执行四十项建议C:在全球推动反洗钱专门立法D:关注和检讨洗钱和反洗钱措施的发展趋势。47下列哪些组织属于专业反洗钱国际组织（ABD）A:亚太反洗钱小组(APG)B:欧亚反洗钱与反恐融资小组（EAG）C:巴塞尔银行监管委员会D:金融行动特别工作组48金融行动特别工作组四十项建议规定的常规客户身份尽职调查措施有（ABCD）A:确立客户身份并利用可靠的，独立来源的文件，数据或信息来验证客户身份B:确立受益权人身份，并运用合理的手段进行验证，以使该金融机构明了受益权人的身份状况，对于法人和实体，金融机构应采用合理的措施了解该客户的所

40、有权和控制权结构C:获得有关该项业务的目的和意图属性的信息D:对业务关系以及在这种业务关系的整个过程中进行的交易进行持续的尽职调查，以确保交易的进行符合该金融机构对客户及其风险状况的认识49金融行动特别工作组四十项建议规定的各国反洗钱的基本义务是（BCD）A:签署反洗钱国际公约，通过国内立法，以保证国际间反洗钱领域各个层次的合作有效开展B:将洗钱犯罪定为刑事犯罪C:洗钱犯罪的上游犯罪尽可能的广泛D:制定将犯罪收益查封和冻结的法律50.关于反洗钱法的客户信息保密制度的理解正确的是（ABCD）A.非依法律规定，不得向任何单位或个人提供客户信息B.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易

41、信息，应当予以保密C.司法机关依照反洗钱法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼D.履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可以交易报告，受法律保护E.当执行反洗钱法与金融机构客户信息保密制度相冲突时，当依照后者的规定执行三、判断题50题1、银监会是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。（错，是中国人民银行）2、公安部门负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析，并按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果，履行国务院反洗钱行政主管部门规定的其他职责。（错，是反洗钱信息中心）3、金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易、配合中国人民银行调查可疑

42、交易活动等有关反洗钱工作信息予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供。（对）4、反洗钱法中规定，金融机构应当采取预防、监控措施，建立健全客户身份登记制度、客户身份资料和交易纪录保存制度、大额交易和可疑交易识别制度，履行反洗钱义务。（错。是客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度）5、金融机构及其工作人员应当依法协助、配合公安机关和行政执法机关打击洗钱活动。（错。是司法机关）6、反洗钱法中规定，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的实施负责。（错。是有效实施）7、可疑交易是指涉嫌洗钱和涉嫌恐怖的交易。（错，是融资交易）8、客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡所发生的