银行反洗钱监控系统操作手册第三版.pdf

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1、目录1、公共部分.41.1 系统管理.41.2 个性设置.41。3 配置文件查询：.41.3.1 帐户类型.42、网点功能介绍.52。1 待处理业务.52.2 大额交易.62。2.1 大额交易补录.62.3 可疑交易.92.3.1 可疑交易补录.92。4。大额、可疑交易补正.112.5.大额、可疑交易被退回.112.6 明细查询.123、县联社部分.123。1 待处理业务.133。2 大额交易补录：.133.3 大额交易补正.133。4 大额交易审核.133。5大额明细查询.143.6 可疑交易补录.143。7 可疑交易补正：.153.8 可疑交易审核.153.9 可疑明细查询.153。10.

2、大额报备下载.163。11 可疑报备下载：.163。12 可疑金额下载：.163。13 大额交易漏报明细.163。14 可疑交易漏报明细.173。15 大额现金报备.173。16 大额交易报送统计.173。17 可疑交易报送统计.173。18 反洗钱报送统计.184、办事处.184.1 大额明细查询.184。2 可疑交易明细查询.184.3 大额报备下载.184。4 可疑报备下载.194。5 可疑金额下载.194。6 大额交易漏报明细.194.7 可疑交易漏报明细.194.8 大额现金报备.194.9 大额交易报送统计.194。10 可疑交易报送统计.204.11 反洗钱报送统计.205、省联

3、社相关功能介绍.205。1 大额交易.205。2 数据报送.205.3 可疑交易.215。4 报送平台.215.5 回执处理.225.6 数据下载.225。7 报送统计.23系统概述系统概述洗钱活动助长刑事犯罪,扰乱国家经济秩序,严重危害金融安全，影响政府信誉和国家对外形象。做好反洗钱工作，关系国家安全和经济秩序稳定，关系国家法制的有效实施，关系到经济和金融的正常运行,同时,也是加快我国金融业对外开放、推进我国金融业风险内控管理与国际接轨的必要步骤.金融机构是洗钱活动最重要的渠道，也是反洗钱工作的主阵地，有效地开展反洗钱工作，既是一件必不可少的业务工作，也是一项必须履行的法定义务.本系统主要操

4、作流程说明如下图所示：补录、补正、被退回待补录（网点）1 1、公共部分、公共部分审核不通过补录、审 核（县联社）1.11.1 系统管理系统管理审核通过在主菜单中选择系统管理系统公告管理,进入系统公告管理页面，点击编辑公告信息。如图 1。1 所示XML 报文1。1图公告有 2 种状态分为已发布和草稿，如果为已发布,网点和县联社人员登陆系统之后就能分析（反洗钱组包上报、回执看到公告信息，如果保存为草稿，公告发布之后省联社人员可以对公告进行修改和删除。监测中心）处理（省联社）回执1 1。2 2 个性设置个性设置在主菜单中选择个性设置-密码修改里面 可以修改自己的密码。（如下图 1.2)图 1。2在主

5、菜单中选择个性设置-特色登录名设置里面，因为用户名是一串数字，不方便操作人员记忆，增加此功能,让操作人员随意修改自己的登陆名称和密码。如图 1。3 所示图 1。3在主菜单中选择个性设置-个性风格设置中，操作人员可以根据自己的喜好,对系统提供的页面布局、界面皮肤、页面风格等进行设置。如图1。4 所示:图 1.41.31.3 配置文件查询：配置文件查询：（系统提供的配置表主要是方便用户在补录、审核的时候对相关编码和中文内容的一个对照功能）1 1。3.13.1 帐户类型帐户类型可以根据帐户类别编码和描述进行查询或者导出EXCEL 文件。如图 1.5 所示图 1。51.3.2 货币代码可以根据字母简称

6、、数字简称和名称进行查询或者导出EXCEL 文件.如图 1.6 所示图 1.61.3。3 交易类型可以根据编码和描述进行查询或者导出EXCEL 文件。如图 1.7 所示图 1.71。3.4 涉外交易码可以根据代码和名称进行查询或者导出EXCEL 文件。如图 1。8 所示图 1。81.3.5 可疑交易特征可以根据特征代码和特征描述进行查询或者导出EXCEL 文件.如图 1.9 所示图 1。91。3.6 行政地区代码可以根据行政区规划码和名称进行查询或者导出EXCEL 文件.如图 2.0 所示图 2.01.3.7 客户职业可以根据职业名称或行业类别或者代码进行查询或者导出EXCEL 文件。如图 2

7、。1 所示图 2.11。3.8 国家代码可以根据字母代码、数字代码、中文简称、英文简称、中文全称、英文全称进行查询或者导出 EXCEL 文件。如图 2。2 所示图 2。22 2、网点功能介绍、网点功能介绍（网点用户主要处理业务:补录（补当天需要补录的记录信息）、补正（补当天需要补正的记录信息）、被退回补录.网点操作员在进入反洗钱监测系统后，应及时完成本网点的待处理业务工作，保证县联社用户能顺利审核通过.）用户登录之后 界面如下:2.12.1 待处理业务待处理业务图 2。3用户登录反洗钱监测系统后,点击菜单(如图 2.3 所示)，进入待处理业务界面，当有大额交易或是可疑交易需要补录、被退回补录、

8、补正的时候，状态为的是待补录信息，状态为的是需要补正的信息，状态为的是被退回需要重新补录的信息,其界面如下:如图 2。4 所示图 2。4注:有需要补正与被退回的时候,在状态栏上显示退回待补录、补正，其功能与补录相同。当本机构没有需要补录的记录时，说明本机构已经完成今日业务工作或是当天没有需要处理的业务，界面显示如下:如图 2.5 所示图 2.52 2。2 2 大额交易大额交易2。2。1 大额交易补录2.2.1。1 客户信息补录：(补录是当数据（包括大额可疑的相关数据）进入反洗钱管理系统之后，由于数据格式错误或者信息不全等原因，需要网点人员对数据进行核对和修改而进行的操作.)（客户信息补录,除了

9、核对数据信息看是否有误或是是否不全外,主要结合根据客户名称、证件类型、证件号码、以及国籍来核对。例如这四项中只要有一项不为替代符则其他项均不能为替代符。如证件类型为身份证或是临时身份证则证件号码必须符合身份证号码的标准,如证件类型为组织机构代码，则证件号码应为 9 位或是校验位前带 的 10 位证件号码）。用户登录反洗钱监测系统后，点击待处理业务 大额大额客户信息-待补录-进入，界面如下:如图 2.6 所示图 2。6注：进入大额交易补录页面也可以从点击大额交易 大额交易补录-客户信息页签进入。背景色与其他记录背景色不同的记录为当前选中记录。如果你要作批量操作记录,请在每条记录前面的打勾，点击状

10、态前面的按钮，将会选中当前页的所有记录(如图 2。7 所示）图 2.7执行批量补录操作时,会出现有些记录没有补录成功，这种情况需要再次选中该记录再次进行单一记录补录操作。用户核对信息修改数据后点击补录执行补录操作，当补录成功时，系统提示如图 2。8 所示图 2。8当补录部分失败时，系统会提示补录失败相关信息,如图 2.9 所示图 2.9等的提示信息；此时，用户需要对批量补录失败的记录进行单一记录的补录操作。单一记录补录：如下图所示为选中单条记录后点击补录:如图 3。0 所示图 3。0点击后，如没有错误系统弹出：如图3。1 所示图 3.1提示信息。如信息有误,系统则弹出如下提示信息：如图3.2

11、所示图 3.2用户可以根据系统提示的错误信息加以修改，进行补录操作。（在补录时，需要注意的是：除了核对数据信息看是否有误或是是否不全外，应结合根据客户名称、证件类型、证件号码、以及国籍来核对信息。例如这四项中只要有一项不为替代符则其他项均不能为替代符。证件类型和证件号码必须相互结合来审核。如：证件类型为身份证或临时身份证时，证件号码必需符合由 15 或 18 位数字组成(或 17 位数字加字母 X)，前 2 位必须是国家规定的行政区划代码（省级），对“出生日期”位的检查要求为：1月份12，1日期31 等。如证件类型为组织机构代码，则证件号码应为9 位或是校验位前带的 10 位证件号码。如证件类

12、型选择其他类个人证件类型或是其他类组织机构代码则其描述必须填等).关闭弹出窗口：点击功能按键关闭弹出界面。查询记录：单击按钮，弹出查询对话框，如下图：如图3。3 所示图 3.3用户可以按任意一条件或是几个条件进行查询，输入完查询条件后，单击按钮进行查询功能;当用户不录入查询条件时，系统默认查询本网点所有的大额交易信息;当用户输入的查询条件错误或是其他原因想重新录入时,单击来实现；删除记录：选中确定要删除的记录后，点击功能按键，系统弹出：如图 3。4 所示图 3。4不报送原因输入域，如用户确定要删除记录,则需填写不报送原因,然后直接点击删除功能按键就可以.如用户因其他原因不删除记录，则直接点击取

13、消功能按键返回补录主界面。当记录被删除后,其状态变成，同时备注栏显示用户删除该记录的原因，如图3.5 所示图 3。5关联补录交易信息：用户点击,弹出的新页面对话框为该客户在本机构发生的所有交易信息.补录过程详见交易信息补录,如图 3。6 所示图 3.62.2。1.2 交易信息补录：在补录交易信息时，需要注意的是(基本规则):1、代办人信息处：应结合根据客户名称、证件类型、证件号码、以及国籍来核对(例如这四项中只要有一项不为替代符则其他项均不能为替代符。如证件类型为身份证或是临时身份证则证件号码必须符合身份证号码的标准，如证件类型为组织机构代码，则证件号码应为 9 位或是校验位前带的10 位证件

14、号码）。2、交易对手信息处:应结合交易方式、收付标志、交易去向等来核对（例如交易方式为非现钞交易其他类时，如为跨境交易则对方金融机构网点名称、交易对手名称都不能为替代符.如:交易方式为非现钞支票且收付标志为收时，对方金融机构网点名称、交易对手名称、交易对手账号都不能为替代符）。3、对方金融机构网点名称：（1），当交易方式为(非现钞交易人民币汇票和非现钞交易其他)时，该项不能填写替代符.(2),当交易方式为非现钞交易人民币支票且资金收付标志为“收”,该项不能填写替代符。4、交易对手名称:（1）当交易方式为(非现钞交易-人民币汇票、非现钞交易人民币本票、非现钞交易人民币支票）时,该项不能填写替代符

15、。(2），当交易方式为（现钞交易和非现钞交易其他)，同时交易去向为跨境交易时，该项不能填写替代符。5、交易对手账号:（1）当交易方式为(非现钞交易人民币汇票和非柜台方式境外银行卡交易）时，该项不能填写替代符。(2）,当交易方式为非现钞交易人民币支票且资金收付标志为“收”时，该项不能填写替代符。（3），在非现钞交易-其他的情况下，当是跨境交易时（交易去向前三位非 CHN,Z01,Z02,Z03）,该项可填写替代符号，其他情况不得使用使用替代符号.网点用户登录反洗钱监测系统后，点击待处理业务-大额大额交易信息-待补录进入，界面如下：如图 3。7 所示图 3.7注：进入大额交易补录页面也可以从点击大

16、额交易大额交易补录交易信息页签进入。蓝色背景的记录为当前选中记录。批量补录：用户点击记录前复选框选来实现多条记录的选中，如需要全选当页的全部记录可以点击按钮来实现，可以进行多条记录的批量补录操作，如图3。8 所示图 3。8执行批量补录操作时，会出现某些记录没有补录成功，需要再次选中该记录再次进行单一补录操作。用户核对信息根据系统提示错误信息修改数据后点击补录执行补录操作；当补录全部成功时，系统提示如图3。9 所示图 3.9同时其状态改变成当批量补录部分记录补录失败时，系统弹出如下：如图4.0 所示图 4.0等的提示信息，用户可以根据提示信息，再选中未补录成功记录进行单一记录的补录操作。单一记录

17、补录:如下图为选中某条记录后点击补录界面如下：如图4。1 所示图 4.1点击确定后：当该交易信息没有错误时,系统弹出：补录成功提示信息.当该交易信息有误时,系统弹出如下：错误的提示信息。原界面也出现错误提示如图4.2 所示：图 4.2注：红色字体提示为错误提示信息，点击（激活）此输入框,框内出现原来所填的值.用户需要根据系统提示的错误信息进行修改，然后点击确定来完成补录操作.（注意：在补录交易信息时，特别需要注意的是：1、代办人信息处：应结合根据客户名称、证件类型、证件号码、以及国籍来核对（例如这四项中只要有一项不为替代符则其他项均不能为替代符。如证件类型为身份证或是临时身份证则证件号码必须符

18、合身份证号码的标准，如证件类型为组织机构代码，则证件号码应为 9 位或是校验位前带的10 位证件号码）。2、交易对手信息处：应结合交易方式、收付标志、交易去向等来核对(例如交易方式为非现钞交易其他类时,如不为跨境交易则对方金融机构网点名称、交易对手名称和交易对手账号都不能为替代符。如:交易方式为非现钞支票且收付标志为收时，对方金融机构网点名称、交易对手名称、交易对手账号都不能为替代符）。查询记录：单击按钮，弹出查询对话框，如图4.3 所示：图 4.3用户可以按任意一条件或是几个条件进行查询，输入完查询条件后，单击按钮进行查询功能；当用户不录入查询条件时,系统默认查询本网点所有的大额交易信息；当

19、用户输入的查询条件错误或是其他原因想重新录入时，单击来实现。删除记录:选中需要删除的记录后，点击，弹出如图4.4 所示：图 4.4不报送原因输入域，如用户确定要删除记录,则需填写不报送原因，然后直接点击删除功能按键就可以.如用户因其他原因不删除记录,则直接点击取消功能按键返回补录主界面。当记录被删除后,其状态变成，同时备注栏显示用户删除该记录的原因，如图4.5 所示图 4。52.32.3 可疑交易可疑交易2.3.1 可疑交易补录在补录可疑客户信息时，其与大额客户信息补录基本相同,需要注意的是：在核对证件类型与证件号码时需要结合客户类型来判断。如，客户类型为自然人时，证件类型必须为个人类证件类型

20、等。在补录可疑交易信息时，其余大额交易信息补录基本相同，需要注意的是对方金融机构网点名称、交易对手名称、交易对手账号的校验规则与大额交易的有所不同，基本规则如下：1、对方金融机构网点名称：(1），当交易方式为(非现钞交易人民币汇票和非现钞交易其他）时，该项不能填写替代符。（2），当交易方式为非现钞交易-人民币支票且资金收付标志为“收,该项不能填写替代符.2、交易对手名称：当交易方式为（非现钞交易人民币汇票、非现钞交易人民币本票、非现钞交易人民币支票和非现钞交易-其他）时,该项不能填写替代符。3、交易对手账号：(1）,当交易方式为（非现钞交易人民币汇票和非柜台方式境外银行卡交易)时，该项不能填写

21、替代符.（2），当交易方式为非现钞交易人民币支票且资金收付标志为“收”时，该项不能填写替代符。(3），在非现钞交易-其他的情况下，当是跨境交易时（对方金融机构网点行政区划代码前三位非 CHN,Z01,Z02,Z03）,该项可填写替代符号，其他情况不得使用使用替代符号。2.3。1。1 可疑交易基本信息补录:用户登录反洗钱监测系统后，点击待处理业务可疑-可疑基础信息-待补录进入，界面如图 4。6 所示：图 4.6注：操作步骤与方法和大额交易补录相同。2。3.1。2 可疑交易客户信息补录:用户登录反洗钱监测系统后，点击待处理业务可疑-可疑客户信息待补录进入,界面如图 4.7 所示图 4.7注：操作步

22、骤与方法和大额交易补录相同。（需要注意的是:在核对证件类型和证件号码时需要同时结合客户类型来判断，如客户类型为自然人,证件类型则只能是个人类型的证件类型，证件号码根据证件类型来检验。如客户类型为法人等，证件类型则应为组织类机构代码,然后证件号码根据证件类型来检验，如为组织机构代码则证件号码应该是9 位或是带检验位前的 10 位组织机构代码）。2。3.1。3 可疑交易账户信息补录：用户登录反洗钱监测系统后,点击大额交易-可疑交易补录页签（账户信息），界面如图 4.8 所示：图 4.8注：操作步骤与方法和大额交易补录相同.2。3.1。4 可疑交易交易信息补录：用户登录反洗钱监测系统后，点击大额交易

23、-可疑交易补录，界面如图4.9 所示:图 4.9注:操作步骤与方法和大额交易补录相同。2.4.2.4.大额、可疑交易补正大额、可疑交易补正（当省联社将数据报送到反洗钱报送平台，平台生成补正回执，省联社操作人员将回执导入反洗钱管理系统之后，就会有需要补正的数据返回到网点,要求网点人员对数据进行补正操作）进入反洗钱监测系统后,点击待处理业务待补正进入，如图5。0 所示：图 5.0注:背景颜色与其他记录不相同的记录为当前选中记录。进入补正页面如图 5。1 所示：图 5。1点击按钮可疑根据账号、业务标示号、交易方式等查询条件执行查询功能.点击按钮进入补正页面，点击确定后，界面如图5。2 所示：图 5.

24、2点击，如系统弹出如下图：等提示信息,说说明信息有误，界面变成如图5。3 所示：图 5。3注:红色字体提示为错误提示信息，点击（激活）此输入框，框内出现原来所填的值.根据系统错误提示信息修改后，如还有错误,继续修改,单击确定，如果没有错误系统弹出：提示信息.2 2。5 5。大额、可疑交易被退回大额、可疑交易被退回（当县联社操作人员对大额和可疑数据进行审核，认为数据补录不全或者其他原因需要网点人员重新补录的时候，可以将数据退回到网点重新补录）点击待处理业务,如有被退回待补录,其页面显示如图 5。4 所示：图 5.4点击大额-大额客户信息-退回待补录进入，页面如图5.5 所示:图 5.5注：该功能

25、与操作方法和补录相同。2 2。6 6 明细查询明细查询（明细查询可查询当前与历史的所有数据记录信息）。可以根据起止时间（必填)、状态、网点代码进行查询相应的客户信息和交易信息。如查询客户资料可如图 5。6 所示图 5。6点击弹出客户相对应的所办理的交易信息,如下图所示：点击按钮，弹出查询窗口：输入查询条件后即可查询出符合条件的数据记录。点击按钮,根据当前选项卡导出相应的客户信息或者交易信息。3 3、县联社部分、县联社部分（县联社操作员的主要业务为：大额、可疑交易审核，同时随时查看联社辖内的报送统计情况,并且督促本联社下网点用户及时完成其待处理业务工作，保证审核时顺利通过、省联社也及时将数据报送

26、至人民银行反洗钱监测分析中心中)。县联社用户几个常见问题解释：1、本联社所有的交易都全部已经补录完了，为什么还会有客户审核不通过的原因？答疑:虽然本联社下所有网点都补已经全部补录完，当审核时出现问题时，则说明该客户在其他联社下的其他网点还办得有交易，而且该笔交易还没有补录。只有该客户最近所办的交易全部已经补录,才会审核成功。2、审核时出现审核错误信息为（无交易记录、无账户信息、无客户信息）等情况，应该怎么办？答疑:出现这种情况的原因为:可能是数据从 CCIS 提出来时，没有成功提出来。对于这种情况,目前的处理办法就只能是将其删除（不报送）。大额审核删除对应的是删除 客户信息，可疑审核删除对应删

27、除的是基础信息。3、在可疑交易审核时，出现审核错误信息为（无账户信息、无交易信息)时，若是删除时则对应的交易信息怎么办，需要对交易信息进行逐条的删除吗？答疑：大额审核删除删的的是客户信息，该客户的交易信息将不能被报送,也就不需要对其交易信息进行逐条删除。可疑审核删除删的是基础信息，则该客户的账户信息、客户信息以及交易信息将不能被报送,也就不需要对其进行逐条的删除工作。4、交易信息删除后，以后我想查看该比较交易信息还可以查得到吗？答疑：删除不是真正的删除，而只是把记录状态改成【不报送】，该记录依然保存在数据库中，当用户有需要对其进行查询的时候，用户可疑在交易明细查询里面查得到。5、对于目前补正信

28、息比较多，当县联社将要通知网点让其对信息进行补正时,却是看不到补正信息应该对应的是哪个网点。答疑：在报送统计处,用户不仅能够查看联社数据的报送情况，同时也可以查看联社下未补正信息以及数量（新增功能）,即可查看出哪些网点还有需要补录或是补正的信息，方便县联社用户的监督工作。6、在报送统计处，为什么有些天统计联社下所有网点而有些天则只是统计部分网点？答疑：这是因为若是统计日期内,联社下所有网点都发生了可疑或是大额交易，则在统计时会相应列出所有网点的统计情况。若是在统计日期内，只有部分网点（有些网点在该日期期间没有发生大额或是可疑交易）发生大额或是可疑交易,则在统计时为了方便用户查看统计信息以及系统

29、的负荷量，我们只列出该段时间所发生大额或是可疑交易的这部分网点的统计情况.这个问题属于正常现象.以下为县联社所独有的功能.（下图为县联社界面如图5.7 所示)图 5.73 3。1 1 待处理业务待处理业务进入系统之后,建议用户首先查看待处理业务，如果数量不为 0，则需要用户点击操作下面的进入，到相应的页面进行处理。如图5。8 所示图 5.83.23.2 大额交易补录：大额交易补录：县联社提供网点的所有补录功能，但是只能补本辖区内所管理的网点发生的交易3 3。3 3 大额交易补正大额交易补正当省联社上报的数据信息不全的时候,就会有补正回执，要求网点对数据进行补正操作,县联社也提供此功能，辅助网点

30、办理此联社范围内网点的补正操作.补正操作跟网点的补正操作相同。3 3。4 4 大额交易审核大额交易审核县联社用户登录到系统后,点击【待处理业务】【大额】【进入】，界面如下：用户可对单条数据进行审核（选中需要审核的数据前的选项框，然后单击即可），同时用户也可以批量的审核数据（选中需要审核的数据前的选项框，当点击状态前面的按钮时，将会选中当前页的所有记录，然后点击即可）。对于单条记录的审核时，若是审核失败时系统则提示点击确定，系统提示失败原因如下：等审核错误信息.若是审核成功，系统则提示：当用户执行批量审核时，则会出现有些数据审核成功有些数据审核失败,系统提示如下信息：点击确定后系统弹出审核错误提

31、示信息如下：选中需要审核的客户，点击则可以查看当前用户所办的交易信息，及其交易状态.如下图所示：点击按钮之后弹出查询窗口如图，可按相应条件进行查询。如图5.9 所示图 5。9（当县联社审核人员审核一条数据认为他不是大额或者可疑交易时候，可以对数据进行不报送操作）选中这条数据点击按钮（可批量删除）弹出对话框：选择确定之后，弹出处理信息：当县联社审核人员认为审核的信息补录不全时，可以对客户信息和交易信息退回到网点重新补录，退回客户信息时,可以点击按钮。点击按钮，弹出选中记录的相关交易信息。点击按钮，可以对相关的交易信息进行退回,退回时会弹出对话框，如图6.0 所示：图 6。0当退回成功之后,状态被

32、修改为。3 3。5 5大额明细查询大额明细查询（大额交易明细查询可疑查询出当前以及历史所有的大额客户以及交易信息)。可以根据起止时间（必填）、状态、网点代码进行查询相应的客户信息和交易信息。如图 6。1 所示图 6。1点击按钮，弹出查询窗口：如图6。2 所示图 6。2点击按钮，根据当前选项卡导出相应的客户信息或者交易信息。3.63.6 可疑交易补录可疑交易补录在菜单：可疑交易可疑交易补录中,状态为就是已补录的信息,状态为就是需要补录的信息，点击操作下面的或者右下方按钮进入基本信息补录页面:如图 6。3 所示图 6.3修改数据后点击确定执行补录操作，完成之后状态改为;点击关闭离开界面；点击按钮，

33、就能补录当前记录的客户信息，也可以通过选项卡转到客户信息进行补录操作.如图 6.4 所示图 6。4点击按钮,就能补录当前记录的账户信息,也可以通过选项卡转到账户信息进行补录操作。如图 6.5 所示图 6.5点击按钮，就能补录当前记录的交易信息，也可以通过选项卡转到交易信息进行补录操作.如图 6。6 所示图 6。6当补录完成之后,状态由变成。3.6。1 批量补录：（与大额批量补录相同）确定之后会有完成情况报告:3.6.2 不报送：（与大额不报送相同）点击按钮，将相关信息不报送，弹出文本框,输入不报送原因。点击删除之后完成。如图6。7 所示图 6。73 3。7 7 可疑交易补正可疑交易补正:县联社

34、的补正能够查看联社下所有网点还有需要补正的记录信息。县联社也提供补正功能，具体操作参照网点部分。3 3。8 8 可疑交易审核可疑交易审核（审核为县联社操作人员的主要职责，主要是对数据的完整性、正确性进行一次校验）在菜单：可疑交易可疑交易审核中，状态为，点击状态前面的按钮，将会选中当前页的所有记录，点击按钮之后，可以批量审核选中的所有记录。点击确定之后会弹出处理情况(失败多少条，成功多少条）,如果审核失败，则弹出审核错误信息，提示用户处理。如图6.8 所示图 6。8点击按钮之后弹出查询窗口如图,可按相应条件进行查询。如图6。9 所示图 6。9选中一些数据点击按钮（可批量删除）弹出对话框：选择确定

35、之后,弹出处理信息：点击按钮，弹出选中记录的相关交易信息。点击按钮，可以对交易信息进行退回.（待审核的数据才能退）如图 7。0 所示图 7。0点击按钮,弹出选中记录的相关交易信息。点击按钮，可以对客户信息进行退回（待审核的数据才能退）如图 7。1 所示图 7.1点击按钮，弹出选中记录的相关交易信息。点击按钮，可以对账户信息进行退回（待审核的数据才能退)如图 7。2 所示图 7。2点击按钮,弹出选中记录的相关交易信息。点击按钮，可以对交易信息进行退回。（待审核的数据才能退）如图 7.3 所示图 7.3退回时会弹出对话框 如图：如图 7。4 所示图 7.4当退回成功之后，状态被修改为3 3。9 9

36、 可疑明细查询可疑明细查询（可疑明细查询可疑查询出当前以及历史的所有可疑填报信息、客户信息、账户信息以及交易信息）.可以根据起止时间(必填)、状态、网点代码进行查询相应的客户信息和交易信息。如图 7。5 所示图 7.5点击按钮，弹出查询窗口查询填报信息：如图7.6 所示图 7.6选中选项卡之后，点击按钮弹出查询窗口:如图 7.7 所示图 7。7选中选项卡之后，点击按钮弹出查询窗口：如图7.8 所示图 7。8选中选项卡之后，点击按钮弹出查询窗口，如图 7.9 所示图 7。9点击按钮，根据当前选项卡导出相应的填报信息、客户信息、账户信息、交易信息。3.103.10。大额报备下载大额报备下载可以根据

37、起止时间（必填）、状态、网点号、联社号进行查询。如图8。0 所示图 8.0点击按钮，会弹出网页对话框：如图8.1 所示图 8。1点击保存。保存到硬盘上。3 3。1111 可疑报备下载：可疑报备下载：点击按钮，弹出以下对话框,按照相应条件进行查询：如图 8。2 所示图 8.2点击按钮，导出查询出的所有客户信息。点击按钮，导出查询出的所有交易信息。3 3。1212 可疑金额下载可疑金额下载:根据交易起止时间和客户类型进行查询。如图8。3 所示图 8.3点击按钮，导出相关查询信息.3.133.13 大额交易漏报明细大额交易漏报明细根据月份和网点代码进行查询。如图8.4 所示图 8.4点击按钮，导出查

38、询出来的信息。3.143.14 可疑交易漏报明细可疑交易漏报明细根据月份和网点代码进行查询,如图 8。5 所示图 8.5点击按钮，导出查询出来的信息。3 3。1515 大额现金报备大额现金报备根据季度和网点代码进行查询,如图 8.6 所示图 8。6点击按钮，导出查询出来的信息3 3。1616 大额交易报送统计大额交易报送统计【注：统计字段说明】：（1）应报总数：指的是在报送统计日期范围内，联社下应该报送的记录数总数；（2）报送成功：指的是在报送统计日期范围内，已经报送成功且已收到回执的记录数；（3）未处理回执：指的是在报送统计日期范围内，还有待处理的回执（包括错误与补正）的记录数;（4）已删除

39、：指的是在报送统计日期范围内,由于种种原因而删除的记录数;（5）已审核未报送:指的是在报送统计日期范围内，县联社已经审核通过但是省联社还没有报送的记录数；（6）被退回未补录：指的是在报送统计日期范围内,在县联社审核时,发现数据不对或是其他原因要求网点重新补录该记录,而网点没有补录的记录数；（7）已补录未审核:指的是在报送统计日期范围内，已经补录通过但县联社没有审核通过或是没有审核的记录数；（8）未补录：指的是在报送统计日期范围内,联社下还有待补录的记录数;（9）未补正：指的是在报送统计日期范围内，联社下还有待补正的记录数；根据交易起止时间查询,如图 8.7 所示图 8。7点击按钮，导出查询出来

40、的信息;3.173.17 可疑交易报送统计可疑交易报送统计【字段说明详见大额交易报送统计。】根据起止时间查询，如图 8.8 所示图 8。8点击按钮可导出选项卡当前所选中的那一项的所有信息.3.183.18 反洗钱报送统计反洗钱报送统计根据季度和网点代码查询报送统计情况,如图 8.9 所示图 8.94 4、办事处、办事处4 4。1 1 大额明细查询大额明细查询可以根据起止时间(必填）、状态、网点代码进行查询相应的客户信息和交易信息。如图 9.0所示图 9.0点击按钮，弹出查询窗口：如图9.1 所示图 9.1点击按钮，根据当前选项卡导出相应的客户信息或者交易信息。4 4。2 2 可疑交易明细查询可

41、疑交易明细查询可以根据起止时间（必填）、状态、网点代码进行查询相应的客户信息和交易信息。如图 9。2 所示图 9。2点击按钮，弹出查询窗口查询填报信息:如图 9。3 所示图 9。3选中选项卡之后，点击按钮弹出查询窗口：如图9.4 所示图 9.4选中选项卡之后，点击按钮弹出查询窗口:如图 9.5 所示图 9。5选中选项卡之后,点击按钮弹出查询窗口,如图 9.6 所示如图 9。6 所示点击按钮，根据当前选项卡导出相应的填报信息、客户信息、账户信息、交易信息.4 4。3 3 大额报备下载大额报备下载可以根据起止时间（必填）、状态、网点号、联社号进行查询。如图9.7 所示图 9.7点击按钮，会弹出网页

42、对话框：如图9。8 所示图 9。8点击保存。保存到硬盘上。4.44.4 可疑报备下载可疑报备下载点击按钮，弹出以下对话框,按照相应条件进行查询：如图9。9 所示图 9。9点击按钮，导出查询出的所有客户信息。点击按钮，导出查询出的所有交易信息.4 4。5 5 可疑金额下载可疑金额下载根据交易起止时间和客户类型进行查询.如图 10。0 所示图 10。0点击按钮，导出相关查询信息。4.64.6 大额交易漏报明细大额交易漏报明细根据月份和网点代码进行查询.如图 10。1 所示图 10。1点击按钮，导出查询出来的信息.4.74.7 可疑交易漏报明细可疑交易漏报明细根据月份和网点代码进行查询，如图10。2

43、 所示图 10.2点击按钮,导出查询出来的信息。4 4。8 8 大额现金报备大额现金报备根据季度和网点代码进行查询,如图 10。3 所示图 10。3点击按钮,导出查询出来的信息4 4。9 9 大额交易报送统计大额交易报送统计根据交易起止时间查询,如图 10。4 所示【字段说明详见县联社大额交易报送统计。】图 10.4点击按钮,导出查询出来的信息4.104.10 可疑交易报送统计可疑交易报送统计【字段说明详见县联社大额交易报送统计。】根据起止时间查询，如图 10.5 所示图 10。5点击按钮可导出选项卡当前所选中的那一项的所有信息。4 4。1111 反洗钱报送统计反洗钱报送统计根据季度和网点代码

44、查询本地区内的所有县报送统计情况,如图 10.6 所示图 10。65 5、省联社相关功能介绍、省联社相关功能介绍以下为省联社所独有的功能。（下图为省联社界面如图 10.7 所示）图 10。75 5。1 1 大额交易大额交易如图 10。8 所示：图 10.8在菜单 大额交易-大额交易组包中,当网点补录完成，县联社审核通过之后，就可在选项卡的普通报文组包里面，对数据进行组包.报文一共分为普通和特殊报文2 种,特殊报文包括补报报文、重发报文、补正报文等。普通报文为正常报送的报文，补报报文为超过正常报送时间之后上报的报文，重发报文为收到无效回执的时候应该发送的报文，补正报文时收到补正回执之后需要上报的

45、报文。点击报送统计-下面的客户信息或者交易信息可以按县统计,如图 10。9 所示图 10.9增加统计数据导出 EXCEL 功能.如果还想要精确到网点可以在上面的报送统计中继续点击要统计的县。如图11。0 所示：图 11.0此功能是为了统计报送情况方便组包。点击生成数据包，弹出对话框，点击确定。弹出组包成功提示：如图5 5。2 2 数据报送数据报送点击数据报送下载中心，如图 11.1 所示图 11。0下载生成的数据包（大额数据在大额交易 ZIP 包下载选项卡上,可疑数据在可疑交易 ZIP包下载选项卡上），点击下载链接下面的 点击下载弹出对话框：如图11.2 所示图 11。2点击保存按钮,保存到本

46、地磁盘。当操作人员认为组包有问题的时候，可以点击退回菜单的 退回选项，然后再重新组包（注：已报送的数据是不能点击退回操作的)5 5。3 3 可疑交易可疑交易在菜单 可疑交易可疑交易组包中,报文类型在大额组包中已说明，在报送统计中可以分别对基本信息、客户信息、账户信息、交易信息进行统计（分别是以县统计和以网点统计）并提供导出EXCEL 功能。如图 11.3 所示图 11.3点击报送统计的基本信息、客户信息、账户信息、交易信息之后会弹出窗口 下图为点击交易信息统计：如图11.4 所示图 11.4如果想再安县统计网点,可以继续点击报送统计,如图 11.5 所示：图 11。5此功能是为了统计报送情况方

47、便组包。点击生成数据包，弹出对话框，点击确定。弹出组包成功提示：如图5 5。4 4 报送平台报送平台人民银行反洗钱检测中心数据接收平台地址：http:/9。152。47。64/camlmas2009/如图 11.6 所示：图 11。6用户名为：010125200001500密码为：111111进入之后点击菜单数据报送 数据报送，如图 11.7 所示图 11。7点击加载按钮选中需要上传的数据包，如图11.8 所示图 11.8点击打开之后点击校验按钮.服务器弹出提示窗口，如图11。9 所示：图 11。9点击确定之后 状态为校验通过：如图12。0 所示图 12.0点击上传按钮,上传进度为 100之后

48、为上传成功！在菜单数据报送回执查询页面，输入报送日期查询回执,如图 12。1 所示图 12。1如果回执标识为 SUCC 则报送成功。在菜单数据报送回执下载中输入报送日期 点击查询按钮 查询回执，如图 12。2 所示图 12.2点击下载 弹出对话框，保存回执到本地磁盘如图12.3 所示图 12.05.55.5 回执处理回执处理在反洗钱管理系统菜单 回执处理整个回执包处理菜单中，如图12.4 所示图 12。4点击按钮选中已下载的回执，如图12.5 所示图 12。5点击按钮，进行回执处理。如图12。6 所示图 12.6处理成功之后,完成整个报送流程。（注意：如果回执状态为无效、待补正、错误等等，都需

49、要把回执下载下来，在反洗钱管理系统的回执处理菜单中进行回执处理）。5 5。6 6 数据下载数据下载在菜单数据下载-大额报备下载中 可以根据交易起止时间、联社号、网点号进行查询,如图 12。7 所示图 12.7点击按钮，导出查询的所有数据.在菜单 数据下载-可疑报备下载中，点击按钮，弹出查询界面如图 12.8 所示图 12。8点击按钮查询数据如图 12。9 所示图 12。9点击按钮，导出查询出来的客户信息.点击按钮，导出查询出来的交易信息。在菜单 数据下载-可疑金额下载 中 可以根据交易起止时间和客户类型进行查询如图 13.0 所示图 13.0点击按钮，导出查询出来的所有数据。在菜单 数据下载-

50、大额交易漏报明细 中 可以按月统计网点联社的漏报明细。如图 13。1 所示图 13。1点击按钮，导出查询出来的所有数据。在菜单 数据下载可疑交易漏报明细 中可以按月统计网点联社的漏报明细。如图 13。2 所示图 13.2点击按钮，导出查询出来的所有数据。在菜单 数据下载大额现金报备中，根据季度统计大额现金交易情况，如图13.3所示图 13.3点击按钮，导出查询出来的所有数据5 5。7 7 报送统计报送统计在菜单 报送统计-大额交易报送统计中，根据起止时间查询大额客户和交易信息的报送情况：如图 13。4 所示图 13。4点击按钮,导出查询出来的所有数据在菜单 报送统计-可疑交易报送统计中，根据起