2021年04月自考00150金融理论与实务试题及答案.pdf

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1、20212021 年年 4 4 月高等教育自学考试全国统一命题考试月高等教育自学考试全国统一命题考试金融理论与实务试卷金融理论与实务试卷(课程代码课程代码 00150)00150)一、单项选择题一、单项选择题:本大题共本大题共 2020 小题小题,每小题每小题 1 1 分分,共共 2020 分。分。1.最早的货币形式是（A A）A实物货币B金属货币C纸币D金币2.一年期以内的短期中央政府债券通常被称为（D D）A专项债券B公债券C央行票据D国库券2.商业信用的基本形式是（B B）A银行贷款B赊销和预付货款C发行债券D财政拨款4.在多种利率并存的条件下起决定作月的利率是（D D）A差别利率B实际

2、利率C优惠利率D准利率5.在收入不变的条件下利奉上升通常会导致（A A）A消费减B储畜减少C就业增加D投资增加6.下列选项中,在较多国家被近为关键货币的是（B B）A越南盾B美元C泰铢D斯里兰卡卢比7.购买力平价理论的基础是（D D）AJ 曲线BBP 曲线C一价定律D墨菲定律8不以盈利为目的的金融市场参与主体是（B B）A企业B中央银行C商业银行D居民9狭义的资本市场通常是指（B B）A票据市场B证券市场C外汇市场D保险市场10债券发行人不能按时还本付息的风险属于（C C）A利率风险B流动性风险C违约风险D通货膨胀风险11我国股票发行条件最为严格的市场是（A A）A主板B创业板C新三板D科创板

3、12贷款承诺属于商业银行的（C C）A投资业务B贷款业务C表外业务D负债业务13下列属于商业银行负债业务的是（D D）A各项贷款B证券投资C现金发行D各项存款14服务列入国际收支平衡表中的（A A）A经常账户B资本账户C金融账户D储备资产15投资银行在我国一般被称为（C C）A商人银行B财务公司C证券公司D商业银行16保险人将其承担的保险业务部分转移给其他保险人进行分担的保险是（B B）A共同保险B再保险C重复保险D利润损失保险17.下列属于健康保险的是（D D）A生存保险B人寿保险C意外伤害保险D收入保险18储蓄存款属于我国货币层次中的（C C）AMoBM1CM2DL19.目前中国人民银行的

4、货币政策目标是（D D）A保持物价稳定，并以此保证充分就业B保持充分就业，并以此促进经济增长C保持经济增长，并以此维护币值稳定D保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长20中国人民银行向一级交易商卖出有价证券并约定在未来特定日再买回的交易行为是（A A）A正回购B逆回购C现券买断D现券卖断二、多项选择题二、多项选择题:本大题共本大题共 5 5 小题，每小题小题，每小题 2 2 分，共分，共 1010 分。分。21.倾向制度的构成要素包括（ABCDEABCDE）A规定货币材料B规定货币单位C.规定货币的铸造或发行D规定流通中货币的种类E规定货币的法定支付能力22.下列关于股票的阐述,正确的有（AB

5、CEABCE）A股票是所有权凭证B股票持有者有权分享公司收益C股票持有者需分担公司经营风险D股票持有者可要求退还股本E股票是独立于实际资本的虚拟资本23.证券投资基金的特点有（ABCEABCE）A 组合投资B 分散风险C 专业理财D 分散管理E 利益共享、风险共担24下列属于金融衍生工具的有（ABCDABCD）A金融远期B金融期货C金融期权D金融互换E金融债券25下列属于中央银行间接信用指导措施的有（CDCD）A信用配额B直接干预C道义劝告D窗口指导E利率最高限额三、判断说明题三、判断说明题:本大题共本大题共 5 5 小题，每小题小题，每小题 3 3 分，共分，共 1515 分。判断正误，错误

6、的请说明理由。分。判断正误，错误的请说明理由。2626银行信用克服了商业信用的局限性，并进一步促进了商业信用的发展。银行信用克服了商业信用的局限性，并进一步促进了商业信用的发展。答：正确。(3 分)2727直接标价法下美元兑换人民币的数额减少，则表明人民币贬值。直接标价法下美元兑换人民币的数额减少，则表明人民币贬值。答：错误。(1 分)理由:此种情况表明人民币升值。(2 分)2828同业拆借市场的参与主体包括金融机构与非金融企业。同业拆借市场的参与主体包括金融机构与非金融企业。答：错误。(1 分)理由:同业拆借市场的参与主体仅限于金融机构。(2 分)2929商业银行的核心资本主要包括股本和未公

7、开储备。商业银行的核心资本主要包括股本和未公开储备。答：错误。(1 分)理由:商业银行的核心资本主要包括股本和公开储备。(2 分)3030剑桥方程式与费雪交易方程式都是从宏观视角对货币需求进行分析。剑桥方程式与费雪交易方程式都是从宏观视角对货币需求进行分析。答：错误。(1 分)理由:剑桥方程式是从微观角度对货币需求进行分析。(2 分)四、计算题四、计算题:本大题共本大题共 2 2 小题，每小题小题，每小题 8 8 分，共分，共 1616 分。计算结果保留两位小数。分。计算结果保留两位小数。3131假设假设 A A 股票股票 20202020 年每股盈利年每股盈利 0.80.8 元，预计该股票元

8、，预计该股票 20212021 年盈利将增长年盈利将增长 10%10%。如果。如果 20202020年底年底 A A 股票股价为股票股价为 1616 元。元。(1(1）请计算）请计算 A A 股票股票 20202020 年底的市盈率。年底的市盈率。答：A 股票 2020 年底的市盈率=16/0.8=20(4 分)(2(2）请用市盈率估值法计算）请用市盈率估值法计算 A A 股票股票 20212021 年的价值。年的价值。答：A 股票 2021 年的价值=0.8(1+10%)20=17.6(元)(4 分)32.32.券商甲急需资金券商甲急需资金 10001000 万元，万元，以其持有的总面值为以

9、其持有的总面值为 10001000 万元的国债作质押与券商乙签订万元的国债作质押与券商乙签订期限为期限为 1414 天的回购协议，若回购利率为天的回购协议，若回购利率为 3.6%3.6%，请计算回购价格。，请计算回购价格。答：回购利率=(回购价格-售出价格)售出价格36014100%即，3.6%=(回购价格-1000)100036014100%(5 分)由此可得，回购价格=1001.4(万元)(3 分)或:回购价格=售出价格+约定利息=1000+10003.6%14360=1001.4(万元)(8 分)五、简答题五、简答题:本大题共本大题共 3 3 小题小题,每小题每小题 8 8 分，共分，共

10、 2424 分。分。3333简述金融衍生工具的特点。简述金融衍生工具的特点。答：(1)价值受制于基础性金融工具。(2 分)(2)具有高杠杆性和高风险性。(2 分)(3)构造复杂，设计灵活。(2 分)(4)合约存续期短。(2 分)3434简述保险最大诚信原则的主要内容。简述保险最大诚信原则的主要内容。答：(1)告知。(2 分)告知指投保方应向保险方告知与保险标的有关的实质性重要事实;保险方也应向投保方告知与其利害相关的实质性重要事实。（2 分)(2)保证。(2 分)保证是指被保险人在保险合同有效期限内针对某种特定事项，作出做某事或者不做某事的承诺。(2 分)3535简述一国治理通货膨胀的通常措施

11、。简述一国治理通货膨胀的通常措施。答：(1)实施紧缩的货币政策。(2 分)(2)实施适当的财政政策。(2 分)(3)实施适当的收入政策。(2 分)(4)实施指数化政策。(2 分)六、论述题六、论述题:本题本题 1515 分。分。3636结合金融机构的功能，试述结合金融机构的功能，试述 19941994 年以来我国金融机构体系的改革举措。年以来我国金融机构体系的改革举措。答：(1)金融机构的功能:提供支付结算服务、促进资金融通、降低交易成本、提供金融服务便利、改善信息不对称、转移与管理风险。(6 分)(2)1994 年以来我国金融机构体系的改革举措包括:确立商业化改革，发展多元化金融机构，形成“分业经营、分业监管”的基本框架。(2分)推进金融机构的对外开放，深化金融机构的市场化，鼓励金融创新。(2 分)去杠杆、降风险，构建“一行两会”的金融机构管理新局面。(2 分)(3)1994 年以来我国金融机构体系的改革进一步保障了金融机构功能的发挥。(3 分)【评分参考】其他合理答案酌情给分。