反洗钱应知应会知识(第一期) .pdf

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1、（第一期）反洗钱应知应会知识（第一期）反洗钱应知应会知识1 1、什么是洗钱？、什么是洗钱？根据我国刑法的有关规定，洗钱是指明知是犯罪所得及其产生的收益，通过各种方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的犯罪行为。比如，为犯罪分子提供银行账户、购买有价证券、转移资金等。2 2、“黑钱”主要来自哪些犯罪活动“黑钱”主要来自哪些犯罪活动?所有因犯罪活动获得的收入都是“黑钱”，将这些“黑钱”存入金融机构、进行投资产生的收益，也是“黑钱”。特别是，我国刑法第一百九十一条规定了与“洗钱”有关的七类严重的“上游犯罪”，分别为：毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管

2、理秩序犯罪、金融诈骗犯罪。在我国，清洗这七类上游犯罪的“黑钱”，要按洗钱罪论处，情节严重的，最高可以判处有期徒刑10 年;其他洗钱行为将按照我国刑法第三百一十二条，第三百四十九条或其他相关条款论处。3 3、洗钱活动的受害者？、洗钱活动的受害者？洗钱为犯罪活动转移和掩饰非法资金，使不法分子达到占有非法资金的目的。洗钱活动严重危害经济的健康发展，助长和滋生腐败，败坏社会风气，腐蚀国家机体，导致社会不公平。洗钱活动造成资金流动的无视规律，影响金融市场的稳定。洗钱活动损害合法经济体的正当权益，破坏市场微观竞争环境，损坏市场机制的有效运作和公平竞争。洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础，加大了金融机构的法律和运营风险。洗钱活动与恐怖活动相结合，还会危害社会稳定、国家安全并对人民的生命和财产形成巨大威胁。4 4、我国反洗钱工作的监管者？、我国反洗钱工作的监管者？根据我国反洗钱法和中国人民银行法的规定，中国人民银行是我国反洗钱工作的主要监督管理者；同时，金融监督管理机构以及其他有关部门根据自己的职责负责某一方面的反洗钱。