2021年小白理财小知识汇总.docx

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1、小白理财小知识汇总🎁课前知识分享1债券是什么？债券是政府、企业、银行等债务人为筹集资金,按照法定程序发行并向债权人承诺于指定日期归还本金并支付利息的有价证券，是一种职权债务凭证。由于债券的利息通常是事先确定的，所以债券是固定利息证券（定息证券）的一种。我们买了债券，就相当于借钱给了他人，这个他人可以是国家、地方政府，也可以是企业，比如国债，其实就是国家来借钱，并打了借条。相对股票而言，债券的风险更小，因为不用承担经营的风险，但仍有潜在的违约风险。作为重要融资手段和金融工具，债券具备哪4个主要特征 偿还性：债券有规定的偿还期限，债务人必须按期向债权人支付利息和偿还本金 流动性：指

2、债券持有人可按需要和市场的实际状况，灵活地转让债券，以提前收回本金和实现投资收益 安全性: 指债券持有人的利益相对稳定，不随发行者经营收益的变动而变动，并且可按期收回本金 收益性：债券能为投资者带来一定的收入，即债券投资的报酬。🎁课前知识分享2指数是什么？指数是由证券交易所或金融服务机构编制的表明股票行市变动的一种供参考的指示数字。我们可以将指数理解为一套选股规则，有具体的成分股以及成分股筛选的标准，可作为市场价格变动的指标，例如最常见的沪深300指数、中证500指数等。以沪深300为例，这个指数是中证指数公司编制的，其成分股是A股市值最大的300家公司，通常用于反映大盘股的走

3、势。基金是什么？基金的标准定义是指具有特定目的和用途的资金。基金的范畴很大，我们平时提到的基金主要是指狭义上的证券投资基金当中的公募基金，即以公开形式向社会大众和投资者募集资金并以证券为主要投资对象投资基金。其门槛很低，发售范围广，没有投资资格限制，大众都可以购买(私募基金则需要100万起投)。基金投资是一种间接投资的方式。我们可以将投资基金理解为花钱请专业的人去买卖股票，买卖债券，或者做其他金融投资。行业指数是什么？指数包含的行业范围，可以分为宽基指数和窄基指数。宽基指数覆盖各行各业的股票，不限制具体某一特定行业，而窄基指数，也就是行业指数，所包含的股票必须都来自同一个行业。行业指数一般具有

4、超高爆发力，好的行业指数收益率远高于宽基指数礼物课前知识分享3指数基金是什么？指数是一个选股规则，指数会根据规则选出一篮子股票。指数基金，就是完全复制指数的基金，这个指数选出哪些股票，指数基金就会对应投资这一篮子股票。按照投资标的的类别，可分为宽基指数基金、行业指数基金。课程中以宽基指数基金为主，因为宽基指数基金有“永生不死、长期上涨”的优点。指数基金是定投还是一次性买入呢？如果同学刚开始学习，建议定投指数基金，因为任何人都无法确定买入的时候是否是最低点，定投可以摊薄成本。如果同学已经能够正确的认识股价的波动，那么在好价格，可以一次性或者分三次买入。礼物课前知识分享4基金的主要划分（1） 按赎

5、回方式划分：开放式（随时赎回）封闭式（规定期限，不能随时赎回）（2） 按投资标的划分：股票型（主要投资于股票，指数基金属于股票基金的一种）混合型（股票和债券占比相对均衡）债券型（主要投资于债券）货币型（主要投资于货币工具）（3） 按交易场所划分：场外（银行，券商，天天基金网，支付宝，京东金融等渠道）场内（在股票交易软件内交易股票的界面买入）（4） 按募集方式划分：公募基金（日常普遍看到的基金，门槛较低，大众投资者都可以购买）私募基金（门槛比较高，100万元起买。300万金融资产或者年收入40万才有资格购买，并且风险等级R5）当我们需要衡量买入基金的多少以及买入的价格时，我们要关注份额和净值份额

6、：即购买基金的数量净值：每份基金的价格。通常我们提到的净值指的是单位净值，也就是实际买卖中会使用到的净值，它代表当前每份基金的净资产价格礼物课前知识分享5股票是什么？股票是一种有价证券，它是股份有限公司签发的证明股东所持股份的凭证，代表的就是一个公司的股份。股份公司为筹集资金而发行给各个股东股票，并借以取得股息和红利。我们简单理解就是：拥有了一个公司的股票，其实就相当于拥有了一部分公司的股份，拥有一个公司50%的股份，即该公司每赚1元，即可赚取1*50%=0.5元，反之每亏损1元，也需要付出0.5元的代价。购买股票也是购买企业生意的一部分，即可和企业共同成长发展，是高收益伴随着高风险的。A股具

7、体指什么？中国大陆的股市一般称为A股。A股的正式名称是人民币普通股票，即由中国注册公司发行，在境内上市，以人民币标明面值，供境内（不包括港澳台地区）的个人和机构以人民币交易和认购的股票。A股的两大交易所是哪两个？ 上海证券交易所，1990年11月26日由中国人民银行总行批准成立，同年12月19日正式开业。 深证证券交易所，1989年11月15日筹建,1990年12月1日开始集中交易（试营业），1991年4月11日由中国人民银行总行批准成立，并于同年7月3 日正式成立。礼物课前知识分享6股票板块具体指什么？（1）上海主板：正常在上海交易所上市的股票都属于上海主板。涨跌幅限制：单日涨跌幅上下限10

8、%。股票代码：60开头。（2）深圳主板：正常在深圳交易所上市的股票都属于深圳主板。涨跌幅限制，单日涨跌幅上下限10%。股票代码：000开头。（3）创业板：创业型、高新产业公司在创业板上市，创业板属于深圳交易所。开通要求： 申请开通权限前20个交易日证券账户及资金账户内的资产日均不低于10万元（不包括该投资者通过融资融券融入的资金和证券）。 参与证券交易24个月以上。涨跌幅限制：单日涨跌幅上下限20%。股票代码：300开头。（4）中小板:中小企业在中小板上市，属于深圳交易所。涨跌幅限制：单日涨跌幅上下限10%。股票代码：002开头。（5）科创板：科技创新型企业在科创板上市，属于上海交易所。开通要

9、求： 两年的交易经验（从第一次交易股票算起，不要求同一账户），近二十个交易日日均资产达到50万元。 拥有2年以上的交易经验 涨跌幅限制：上市前五个交易日无涨跌幅上下限，五个交易日以后单日涨跌幅上下限20%。股票代码：688开头。礼物课前知识分享7蓝筹股、成长股、白马股 的区别？从业绩和公司成长期角度看：-蓝筹股：具有市值规模大、业绩优良、行业龙头、盈利能力强、分红派现能力强、成长性良好特性的股票-成长股：未来“增长很快”的“潜力”股，一般偏向于公司处于成长期的中小规模公司。-白马股，是指长期绩优、回报率高并具有较高投资价值的股票，信息公开，被大众普遍看好。礼物课前知识分享8💰买

10、卖基金的操作👉场内买卖的基金的操作：买入或卖出👉场外买卖基金的操作：申/认购、赎回申购：指在基金成立后的存续期间,处于申购开放状态期内,投资者申请购买基金份额的行为，也就是老基金的买入操作，即申请购买认购：基金刚成立时，通常有一个招募期，在招募期申请购买的操作即为认购，也就是新基金的买入。礼物课前知识分享9礼物👇熟识并区分以下基金术语 建仓：对于我们私人投资者来说，建仓就是指第一次买基金 持仓：即我们手中持有的基金份额 加仓：是指建仓时买入的基金净值涨了，继续加码申购 补仓：当我们的基金被套了一定金额时 (即我们以某净值购买的基金跌倒了该净值以下

11、时)，于低位追补买进该基金以摊平成本，即为补仓 满仓/半仓：将所有资金都投资购买了基金即为满仓；将一半资金买入基金，账户仍留有一半资金，即为半仓；80%的资金用于投资基金即八成仓，其余比例同理 重/轻仓：指这只基金买某种股票，投入的资金占在总投入的资金中占比最大，这种股票就是这只基金的重仓股。同理如果购买了多只基金，其中超过六成的资金都投资在一只上，那么这只基金就是重仓。反之即为轻仓礼物课前知识分享10📢以下两个概念很容易混淆，注意辨析👉空仓：将某只基金全部赎回，得到所有资金的操作👉平仓：即买入后卖出，或卖出后买入的操作。具体的说比如今天赎回一只基金，等赎回资金到帐后，又将赎回的资金申购上另一只基金，相当于用调整自己的基金持有组合，但资金总额不变👇熟识并区分以下基金术语做多：认为后市看涨，先以低净值申购某只基金，等净值上涨后收益做空：认为后市看跌，先赎回基金来止损。等净值真的下跌再买入平仓，待净值上涨后赚取差价踏空：没有及时申购某只基金，而该基金一路上涨，净值持续增高，无法再按预想的价格申购，一直空仓，即为踏空逼空：是指某只基金涨势强劲，净值不断抬升，使做空者（后市看跌而先期卖出的人）一直没有好的机会介入，亏损不断扩大，最终不得不在高位买入平仓