P总公司资金担保和使用授信额度的规定.docx

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1、P总公司资金担保和使用授信额度的规定源 自物管学堂P总公司资金借款和采用授信额度的规定第一章 总 则第一条为了明确总公司对外提供资金担保的程序，减小总公司的担保风险;同时加强对信用证授信额度的管理，明确职责，避免损失，特制定本规定。第二条本规定适用于于总公司为EE所属公司提供更多资金借款或提供更多总公司授信额度等各项业务。对于为EE系统以外的其他单位提供更多资金借款的，可以参考本规定继续执行。第三条提供资金担保和开立信用证工作由总公司财务本部负责具体组织实施。第二章 资金借款条件第四条所属各公司向总公司提出申请银行借款借款，应当合乎以下条件：1、存有合乎银行规定比例的自建资金。2、生产经营项目

2、须经有关部门(机关)批准，符合国家产业政策，产品适销对路，并持相关有效合同(协议)。3、资信状况良好，具备按期偿还债务借款本息的能力和确保措施。4、具有实行项目的有关条件。5、具备其他确保措施(如有可为抵押物的发票凭证等)。第五条所属各公司向总公司申请资金担保，应向总公司提交下列文件资料：1、项目批准书，进出口许可证、批件。2、业务合约副本或协议。3、借款人营业执照副本、近期资产负债表。损益表及其他能证明资产负债和经营状况的资料(如会计师事务所的审计报告等)。4、项目所须要服务设施资金的全面落实情况。5、项目经济可行性分析报告。6、企业按期填补亏损的第三章 资金借款审核程序及收费标准第六条所属

3、各公司须要总公司出示资金借款的项目，须按总公司有关合约管理和项目审核的规定程序报总公司财务本部及其他有关部门审核。第七条总公司核准为其提供更多资金借款的公司，属于EE系统内的，必须与总公司签定保证书;EE系统外的，必须向EE总公司提供更多适当确保措施(政企除外)。第八条所属各公司向总公司提出申请办理资金借款，借款期3个月以下的(不含)，总公司缴纳所借款金额1%的担保费;借款期3一6个月的(含6个月)，总公司缴纳所借款金额1.5%的担保费;借款期6一12个月的(含12个月)，总公司缴纳所借款金额2%的担保费。第九条所属各公司采用总公司资金，总公司按银行同期货款利率下浮2个百分点缴纳利息。各公司根

4、据与总公司签定的借款合约的规定，按期交还本息。第四章 采用总公司授信额度支出信用证条件与程序第十条所属各公司委托总公司开户进口信用证，应当合乎以下条件：1，属国家计划内或免税商品或大宗商品进口项目经总公司有关部门审批的。2、按相同标准所需的保证金抵达总公司帐户的。3、存有有关部门(机关)的核准件、进口许可证。4、存有合法的进口合约和适当的内销合约。5、其他必备条件。第十一条所属各公司委托总公司开户进口信用证，应当向总公司递交以下文件资料：1、总公司内部审核单。2、有关部门(机关)的核准件、进口许可证。3、进口、内销合约(协议)副本。4、银行T79申请书等其他有关资料。第十二条凡挤占总公司信用证

5、授信额度银行户头头寸的业务，在开户信用证时，每份合约金额在60万美元以下(不含)的，须经专业公司财务主管和总公司财务本部资金处经理共同橄辉，由总公司主管领导报请后方可开证、改证及议付;每份合约金额在60万美元以上的，须经总公司财务本部总经理。总公司主管领导及总公司总理报请后，方可开证、改证及议付。第十三条总公司财务本部在审核时，应事先征询法规室的意见。具体操作程序按总公司(进出口业务财务管理规定)执行。第十四条总公司根据以下两条规定的内容，同意各专业公司与否可以采用上述户头开户信用证。经审查可以采用上述户头开户信用证的，总公司按标准向各专业公司缴纳保证金。第十五条自营业务。1、对外上开立即期信

6、用证、对内即期方式收款的，可以交费保证金，货款抵达总公司选定银行后方可以从财务赎单或迁移物权。2、对外上开立即期信用证、对内远期方式收款的，总公司予以提供更多借款。3、对外开户远期信用证、对内即期方式收款的，可以交费保证金，货款抵达总公司选定银行后方可以从财务赎单或迁移物权。4、对外开户远期信用证。对内远期方式收款的(期限未定稿或等同于对外退款的期限)，可向总公司缴纳信用证金额30%的保证金，全部货款抵达总公司选定银行后方可以从财务赎单或迁移物权。5、对外开户远期信用证。对内远期方式收款的(期限长于对外退款的期限)，总公司予以提供更多借款。第十六条代理业务：总公司对代理业务本着不分担销售盈亏。

7、不退还商品资金和基本费用的原则，根据合约管理规定中对企业资信测评的标准，对于AA及AAA级企业的代理进口业务，按照以下情况分别继续执行。1、对外上开立即期信用证、对内即期方式收款的，可向总公司缴纳信用证金额10%的保证金，全部货款抵达总公司选定银行后方可以从财务赎单或迁移物权。2、对外开户远期信用证、对内即期方式收款的，可以交费保证金，全部货款抵达总公司选定银行后方可以从财务赎单或迁移物权。3、对外开户远期信用证。对内远期方式收款的(期限未定稿或等同于对外退款的期限)，对于经法规室核定并与我公司存有长期合作项目的AAA级企业，T79时可向总公司缴纳信用证金额的30%做为保证金;余款必须以银行远期承兑汇票或银行保函的形式转交财务部门后方可以从财务赎单或迁移物权。第五章 采用总公司授信额度开户信用证的收费标准，第十七条所属各公司委托总公司开户进口信用证，须向财务本部缴纳T79金额3的手续费。第六章 附于 则第十八条本规定由总公司财务本部负责管理表述和修改。