公司流动资金借款管理办法.docx

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1、公司流动资金借款管理办法公司流动资金借款管理办法第一条 借款对象仅限于本公司所属全资、控股有限公司子公司（以下缩写子公司），不得向控股有限公司股东及其他关联方轻易或间接地提供更多资金。第二条 借款用途：仅限于流动资金借款。第三条 借款额度：单笔借款不少于2000万元。第四条 借款期限：单笔借款期限最久为一年。第五条 资金占用费率：参考最低银行同期贷款利率。第六条 借款程序：1、申请借款的子公司向集团公司分管副总经理室提交借款申请书，申请书中写明资金用途、借款额度、借款期限、资金占用费率、到期归还的本金及资金占用费总额等内容，并附详细的资金使用计划和还款计划。借款申请书需经借款公司第一负责人亲笔

2、签字，并加盖公司印章。2、副总经理立案借款申请书并明确提出意见,经班子会议表决后,由集团公司总经理在借款申请书上签订最终意见。3、对最终通过的借款申请，由集团公司财务处办理借款的相关手续。第七条 借款公司必须设立专门的借款账户，在专户内专款专用。在借款期间内，借款公司向分管副总经理提交借款使用情况报告。第八条 借款公司应当在借款到期日向集团公司财务处按时足额交还借款本金，同时交纳资金占用费。第九条 借款公司例如须要展期，应当在到期前五日向集团公司分管副总经理递交展期提出申请，展期最多不少于三个月，且每笔借款最多就可以展期一次。对于在借款到期日或少于到期日明确提出的展期提出申请予以立案。展期提出

3、申请中应当载明展期原因、须要展期的借款额、展期期限、资金占用费率、到期交还的本金及资金占用费总额等内容，并附详尽的资金采用计划和借款人计划。展期申请书须要借款公司第一负责人亲笔盖章，并盖章公司印章。借款展期的审核程序与借款程序相同。第十条 以下情况不不予借款：1、借款公司出现逾期未借款人的记录。2、借款公司曾存有一次将借款资金扣搞他用的记录，并且该次侵吞在借款期间内没能更正或者辨认出于借款人之后。3、集团公司的资金状况不容许。4、集团公司判定的其他予以借款的情况。第十一条 偿付事件及处置1、借款公司逾期未借款人，按月计付1逾期利息。2、借款公司将借款资金扣搞他用，必须追责借款公司领导的责任。第十二条 本管理办法自印发之日起颁布。