C13014投资者适当性评估-答案100分.docx

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1、窗体顶端一、多项选择题C13014课后测验 2012-02-09 00:00:00至2112-02-09 00:00:00 得分：100已考：3次最多：5次已经通过课后测验 2013-06-19得分：100已考：3次最多：5次已经通过课后测验 1. 根据证券公司投资者适当性制度指引的相关要求，证券公司在开展市场推广活动时，应当（ ）。 A. 提示金融产品的风险 B. 以清晰、醒目的方式标明相关材料为推广材料 C. 明确产品或服务适合的对象 D. 提示金融服务的风险2. 根据证券公司投资者适当性制度指引的相关要求，证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务，应当符合以下要求（ ）。 A. 金融

2、产品或金融服务的风险等级符合客户的风险承受能力等级 B. 金融产品或金融服务的投资品种符合客户的投资目标 C. 金融产品或金融服务的期限符合客户的投资目标 D. 客户签署风险揭示书，确认已充分理解金融产品或金融服务的风险3. 根据证券公司投资者适当性制度指引的相关规定，有关风险揭示内容的表述正确的有（ ）。 A. 风险揭示书的内容应当具有针对性 B. 证券公司应当将风险揭示书交客户签字确认 C. 证券公司应当向客户讲解风险揭示书的内容 D. 风险揭示书表述应当清晰、明确、易懂4. 根据证券公司投资者适当性制度指引的相关内容，属于复杂金融产品或高风险金融产品有（ ）。 A. 股票挂钩票据 B.

3、金融衍生产品 C. 结构化产品 D. 信贷挂钩票据5. 根据证券公司投资者适当性制度指引的相关要求，属于当然型专业投资者的有（ ）。 A. 信托投资公司 B. 商业银行 C. 由金融机构或其他经认可的专业投资机构担任管理人的社保基金 D. 证券期货经营机构6. 根据证券公司投资者适当性制度指引的相关要求，应在适当性评估结果确认书中声明的有（ ）。 A. 本人/本机构投资该项产品或接受该项服务的决定，系本人/本机构独立、自主、真实的意 B. 该产品或服务所属的投资品种符合本人/本机构的拟投资品种 C. 该产品或服务的风险等级符合本人/本机构的风险承受能力等级 D. 该产品或服务的投资期限符合本人

4、/本机构的拟投资期限二、判断题7. 根据证券公司投资者适当性制度指引，证券公司在开展市场推广活动时，应当以清晰、醒目的方式标明相关材料为推广材料，提示金融产品或金融服务的风险，明确产品或服务适合的对象。（ ） 正确 错误8. 根据证券公司投资者适当性制度指引，证券公司向客户销售的金融产品涉及投资组合或资产配置的，应当按照投资组合或资产配置的整体风险对客户进行适当性评估。（ ） 正确 错误9. 根据证券公司投资者适当性制度指引的相关要求，证券公司进行适当性评估时应考虑客户的风险承受能力等级和金融产品或金融服务的投资期限、投资品种及其风险等级。（ ） 正确 错误10. 根据证券公司投资者适当性制度

5、指引，证券公司向客户出具的金融产品或金融服务材料不得含有虚假、误导性信息或存在重大遗漏，不得欺诈客户。（ ） 正确 错误C13014 投资者适当性评估 测试一一、多项选择题1. 根据证券公司投资者适当性制度指引的相关规定，有关风险揭示内容的表述正确的有（ ）。 A. 证券公司应当将风险揭示书交客户签字确认 B. 风险揭示书表述应当清晰、明确、易懂 C. 证券公司应当向客户讲解风险揭示书的内容 D. 风险揭示书的内容应当具有针对性2. 根据证券公司投资者适当性制度指引，证券公司销售金融产品、提供金融服务，应当向客户披露（ ）。 A. 产品或服务的说明书等信息披露文件 B. 客户与其他人之间可能存

6、在的利益冲突 C. 有助于客户理解相关投资并进行分析判断的其他信息 D. 公司与客户之间可能存在的利益冲突3. 证券公司在对投资者进行适当性评估时考虑的因素包括（ ）等。 A. 金融产品或金融服务的风险等级 B. 金融产品或金融服务的投资品种 C. 客户的风险承受能力等级 D. 金融产品或金融服务的投资期限4. 根据证券公司投资者适当性制度指引的相关要求，应在适当性评估结果确认书中声明的有（ ）。 A. 本人/本机构投资该项产品或接受该项服务的决定，系本人/本机构独立、自主、真实的意 B. 该产品或服务所属的投资品种符合本人/本机构的拟投资品种 C. 该产品或服务的风险等级符合本人/本机构的风

7、险承受能力等级 D. 该产品或服务的投资期限符合本人/本机构的拟投资期限5. 根据证券公司投资者适当性制度指引的相关要求，证券公司在开展市场推广活动时，应当（ ）。 A. 明确产品或服务适合的对象 B. 提示金融服务的风险 C. 提示金融产品的风险 D. 以清晰、醒目的方式标明相关材料为推广材料6. 根据证券公司投资者适当性制度指引的相关内容，属于复杂金融产品或高风险金融产品有（ ）。 A. 金融衍生产品 B. 结构化产品 C. 信贷挂钩票据 D. 股票挂钩票据二、判断题7. 根据证券公司投资者适当性制度指引，证券公司对投资者进行适当性评估后，口头确认适当性评估结果即可。（ ） 正确 错误8.

8、 根据证券公司投资者适当性制度指引，证券公司应当告知客户，证券公司履行投资者适当性职责不能取代客户本人的投资判断，不会降低金融产品或金融服务的固有风险，也不会影响客户依法承担相应的投资风险、履约责任以及费用。（ ） 正确 错误9. 根据证券公司投资者适当性制度指引，证券公司向客户销售的金融产品涉及投资组合或资产配置的，应当按照投资组合或资产配置的整体风险对客户进行适当性评估。（ ） 正确 错误10. 根据证券公司投资者适当性制度指引，客户要求购买或接受高于其风险承受能力等级的金融产品或服务，证券公司应予以拒绝。（ ） 正确 错误测试二一、多项选择题1. 根据证券公司投资者适当性制度指引的相关规

9、定，有关风险揭示内容的表述正确的有（ ）。 A. 证券公司应当将风险揭示书交客户签字确认 B. 风险揭示书表述应当清晰、明确、易懂 C. 风险揭示书的内容应当具有针对性 D. 证券公司应当向客户讲解风险揭示书的内容2. 根据证券公司投资者适当性制度指引的相关内容，属于复杂金融产品或高风险金融产品有（ ）。 A. 结构化产品 B. 股票挂钩票据 C. 金融衍生产品 D. 信贷挂钩票据3. 根据证券公司投资者适当性制度指引的相关要求，属于当然型专业投资者的有（ ）。 A. 证券期货经营机构 B. 由金融机构或其他经认可的专业投资机构担任管理人的社保基金 C. 信托投资公司 D. 商业银行4. 根据

10、证券公司投资者适当性制度指引的相关要求，证券公司在开展市场推广活动时，应当（ ）。 A. 明确产品或服务适合的对象 B. 提示金融产品的风险 C. 以清晰、醒目的方式标明相关材料为推广材料 D. 提示金融服务的风险5. 根据证券公司投资者适当性制度指引的相关要求，证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务，应当符合以下要求（ ）。 A. 金融产品或金融服务的风险等级符合客户的风险承受能力等级 B. 金融产品或金融服务的投资品种符合客户的投资目标 C. 客户签署风险揭示书，确认已充分理解金融产品或金融服务的风险 D. 金融产品或金融服务的期限符合客户的投资目标6. 根据证券公司投资者适当性制度

11、指引的相关要求，应在适当性评估结果确认书中声明的有（ ）。 A. 该产品或服务所属的投资品种符合本人/本机构的拟投资品种 B. 本人/本机构投资该项产品或接受该项服务的决定，系本人/本机构独立、自主、真实的意 C. 该产品或服务的投资期限符合本人/本机构的拟投资期限 D. 该产品或服务的风险等级符合本人/本机构的风险承受能力等级二、判断题7. 根据证券公司投资者适当性制度指引，证券公司向客户出具的金融产品或金融服务材料不得含有虚假、误导性信息或存在重大遗漏，不得欺诈客户。（ ） 正确 错误8. 根据证券公司投资者适当性制度指引的相关要求，证券公司进行适当性评估时应考虑客户的风险承受能力等级和金

12、融产品或金融服务的投资期限、投资品种及其风险等级。（ ） 正确 错误9. 根据证券公司投资者适当性制度指引，证券公司向客户销售的金融产品涉及投资组合或资产配置的，应当按照投资组合或资产配置的整体风险对客户进行适当性评估。（ ） 正确 错误10. 根据证券公司投资者适当性制度指引，证券公司在开展市场推广活动时，应当以清晰、醒目的方式标明相关材料为推广材料，提示金融产品或金融服务的风险，明确产品或服务适合的对象。（ ） 正确 错误测试三一、多项选择题1. 根据证券公司投资者适当性制度指引的相关要求，属于当然型专业投资者的有（ ）。 A. 证券期货经营机构 B. 信托投资公司 C. 由金融机构或其他

13、经认可的专业投资机构担任管理人的社保基金 D. 商业银行2. 证券公司在对投资者进行适当性评估时考虑的因素包括（ ）等。 A. 金融产品或金融服务的投资品种 B. 金融产品或金融服务的风险等级 C. 客户的风险承受能力等级 D. 金融产品或金融服务的投资期限3. 根据证券公司投资者适当性制度指引的相关要求，证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务，应当符合以下要求（ ）。 A. 金融产品或金融服务的风险等级符合客户的风险承受能力等级 B. 金融产品或金融服务的投资品种符合客户的投资目标 C. 金融产品或金融服务的期限符合客户的投资目标 D. 客户签署风险揭示书，确认已充分理解金融产品或金融

14、服务的风险4. 根据证券公司投资者适当性制度指引的相关要求，应在适当性评估结果确认书中声明的有（ ）。 A. 该产品或服务的投资期限符合本人/本机构的拟投资期限 B. 该产品或服务的风险等级符合本人/本机构的风险承受能力等级 C. 本人/本机构投资该项产品或接受该项服务的决定，系本人/本机构独立、自主、真实的意 D. 该产品或服务所属的投资品种符合本人/本机构的拟投资品种5. 根据证券公司投资者适当性制度指引的相关内容，属于复杂金融产品或高风险金融产品有（ ）。 A. 股票挂钩票据 B. 结构化产品 C. 金融衍生产品 D. 信贷挂钩票据6. 根据证券公司投资者适当性制度指引，证券公司销售金融

15、产品、提供金融服务，应当向客户披露（ ）。 A. 客户与其他人之间可能存在的利益冲突 B. 公司与客户之间可能存在的利益冲突 C. 产品或服务的说明书等信息披露文件 D. 有助于客户理解相关投资并进行分析判断的其他信息二、判断题7. 根据证券公司投资者适当性制度指引，证券公司向客户销售的金融产品涉及投资组合或资产配置的，应当按照投资组合或资产配置的整体风险对客户进行适当性评估。（ ） 正确 错误8. 根据证券公司投资者适当性制度指引，证券公司在开展市场推广活动时，应当以清晰、醒目的方式标明相关材料为推广材料，提示金融产品或金融服务的风险，明确产品或服务适合的对象。（ ） 正确 错误9. 根据证

16、券公司投资者适当性制度指引，证券公司应当告知客户，证券公司履行投资者适当性职责不能取代客户本人的投资判断，不会降低金融产品或金融服务的固有风险，也不会影响客户依法承担相应的投资风险、履约责任以及费用。（ ） 正确 错误10. 根据证券公司投资者适当性制度指引，客户要求购买或接受高于其风险承受能力等级的金融产品或服务，证券公司应予以拒绝。（ ） 正确 错误测试四一、多项选择题1. 根据证券公司投资者适当性制度指引的相关要求，除当然型的专业投资者以外的其他机构，符合以下全部条件可申请成为专业投资者（ ）。 A. 金融类资产不低于1000万元人民币 B. 风险承受能力等级经证券公司评估为最高等级 C

17、. 具有2年及以上从事证券、期货、黄金、外汇等相关市场投资交易的经历 D. 最近一年的净资产不低于2000万元人民币2. 根据证券公司投资者适当性制度指引的相关要求，证券公司在开展市场推广活动时，应当（ ）。 A. 以清晰、醒目的方式标明相关材料为推广材料 B. 提示金融服务的风险 C. 提示金融产品的风险 D. 明确产品或服务适合的对象3. 根据证券公司投资者适当性制度指引的相关要求，证券公司应当告知客户，证券公司履行投资者适当性职责（ ）。 A. 不会降低金融产品或金融服务的固有风险 B. 能够降低金融产品或金融服务的固有风险 C. 不会影响客户依法承担相应的投资风险、履约责任以及费用 D

18、. 不能取代客户本人的投资判断4. 根据证券公司投资者适当性制度指引，属于对复杂或高风险金融产品的特别信息披露要求的有（ ）。 A. 对具有杠杆效应的复杂或高风险金融产品，证券公司应当向客户提示可能产生的最大损失 B. 公司与客户之间可能存在的利益冲突 C. 证券公司销售复杂或高风险金融产品，应当向客户披露评估金融产品的风险特征与客户风险承受能力的匹配情况 D. 对流动性差或者不存在公开交易市场的复杂或高风险金融产品，证券公司应当如实向客户披露5. 根据证券公司投资者适当性制度指引的相关要求，客户要求购买或接受高于其风险承受能力等级的金融产品或服务时，证券公司（ ）。 A. 应当进行风险提示

19、B. 应当保存相关提示记录和确认文件，做好留痕工作 C. 如认为客户购买金融产品或接受金融服务不适当或者无法判断是否适当的，不得主动向客户推介 D. 在客户经风险提示后仍坚持购买产品或接受服务的情况下，应当要求客户以书面方式进行确认，由客户承诺对投资决定自行承担责任6. 根据证券公司投资者适当性制度指引的相关要求，证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务，应当符合以下要求（ ）。 A. 金融产品或金融服务的投资品种符合客户的投资目标 B. 金融产品或金融服务的期限符合客户的投资目标 C. 客户签署风险揭示书，确认已充分理解金融产品或金融服务的风险 D. 金融产品或金融服务的风险等级符合客户

20、的风险承受能力等级二、判断题7. 根据证券公司投资者适当性制度指引，证券公司向客户出具的金融产品或金融服务材料不得含有虚假、误导性信息或存在重大遗漏，不得欺诈客户。（ ） 正确 错误8. 根据证券公司投资者适当性制度指引，证券公司向专业投资者销售涉及投资组合或资产配置的金融产品不需要按照投资组合或资产配置的整体风险对客户进行适当性评估。（ ） 正确 错误9. 根据证券公司投资者适当性制度指引的相关要求，证券公司进行适当性评估时应考虑客户的风险承受能力等级和金融产品或金融服务的投资期限、投资品种及其风险等级。（ ） 正确 错误10. 根据证券公司投资者适当性制度指引，证券公司对投资者进行适当性评

21、估后，口头确认适当性评估结果即可。（ ） 正确 错误测试五一、多项选择题1. 根据证券公司投资者适当性制度指引，属于对复杂或高风险金融产品的特别信息披露要求的有（ ）。 A. 公司与客户之间可能存在的利益冲突 B. 证券公司销售复杂或高风险金融产品，应当向客户披露评估金融产品的风险特征与客户风险承受能力的匹配情况 C. 对具有杠杆效应的复杂或高风险金融产品，证券公司应当向客户提示可能产生的最大损失 D. 对流动性差或者不存在公开交易市场的复杂或高风险金融产品，证券公司应当如实向客户披露2. 根据证券公司投资者适当性制度指引的相关要求，属于当然型专业投资者的有（ ）。 A. 证券期货经营机构 B

22、. 信托投资公司 C. 由金融机构或其他经认可的专业投资机构担任管理人的社保基金 D. 商业银行3. 根据证券公司投资者适当性制度指引的相关要求，除当然型的专业投资者以外的其他机构，符合以下全部条件可申请成为专业投资者（ ）。 A. 金融类资产不低于1000万元人民币 B. 具有2年及以上从事证券、期货、黄金、外汇等相关市场投资交易的经历 C. 风险承受能力等级经证券公司评估为最高等级 D. 最近一年的净资产不低于2000万元人民币4. 根据证券公司投资者适当性制度指引的相关要求，证券公司应当告知客户，证券公司履行投资者适当性职责（ ）。 A. 不会影响客户依法承担相应的投资风险、履约责任以及

23、费用 B. 不能取代客户本人的投资判断 C. 能够降低金融产品或金融服务的固有风险 D. 不会降低金融产品或金融服务的固有风险5. 证券公司在对投资者进行适当性评估时考虑的因素包括（ ）等。 A. 金融产品或金融服务的投资期限 B. 金融产品或金融服务的风险等级 C. 金融产品或金融服务的投资品种 D. 客户的风险承受能力等级6. 根据证券公司投资者适当性制度指引的相关要求，客户要求购买或接受高于其风险承受能力等级的金融产品或服务时，证券公司（ ）。 A. 在客户经风险提示后仍坚持购买产品或接受服务的情况下，应当要求客户以书面方式进行确认，由客户承诺对投资决定自行承担责任 B. 应当保存相关提

24、示记录和确认文件，做好留痕工作 C. 如认为客户购买金融产品或接受金融服务不适当或者无法判断是否适当的，不得主动向客户推介 D. 应当进行风险提示二、判断题7. 根据证券公司投资者适当性制度指引，证券公司在开展市场推广活动时，应当以清晰、醒目的方式标明相关材料为推广材料，提示金融产品或金融服务的风险，明确产品或服务适合的对象。（ ） 正确 错误8. 根据证券公司投资者适当性制度指引，证券公司向专业投资者销售涉及投资组合或资产配置的金融产品不需要按照投资组合或资产配置的整体风险对客户进行适当性评估。（ ） 正确 错误9. 证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务时，应向客户充分揭示可能影响客户权益的主要风险特征，并由客户签署风险揭示书。（ ） 正确 错误10. 根据证券公司投资者适当性制度指引，证券公司向客户出具的金融产品或金融服务材料不得含有虚假、误导性信息或存在重大遗漏，不得欺诈客户。（ ） 正确 错误窗体底端