理财规划师基础知识习题.ppt

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1、理财规划师基础知识习题理财规划师基础知识习题v亿通投资担保有限公司亿通投资担保有限公司第一章第一章 理财规划基础理财规划基础第二章第二章 财务与会计财务与会计第三章第三章 宏观经济分析宏观经济分析第四章第四章 金融垄断金融垄断第五章第五章 税收基础税收基础第六章第六章理财规划法律基础理财规划法律基础 第七章第七章理财计算基础理财计算基础第八章第八章 理财规划师的工作流程和工作要求理财规划师的工作流程和工作要求1.1.一般来说，家庭建立现金储备主要包括一般来说，家庭建立现金储备主要包括()A.A.日常生活储备日常生活储备 B.B.意外现金储备意外现金储备C.C.家族支援现金储备家族支援现金储备

2、D.D.追加投资储备追加投资储备E.E.投机性储备投机性储备 二、多项选择题二、多项选择题第一章第一章理财规划基础理财规划基础2.2.理财规划中需防范的个人风险包括（理财规划中需防范的个人风险包括（）A.A.过早死亡过早死亡B.B.丧失劳动能力丧失劳动能力C.C.支付大额医疗护理费用和托管护理费用支付大额医疗护理费用和托管护理费用D.D.财产和责任损失财产和责任损失E.E.失业失业 二、多项选择题二、多项选择题第一章第一章理财规划基础理财规划基础3.3.理财规划师需要分析的基本的财务比率包括理财规划师需要分析的基本的财务比率包括负债比率、负债收入比率以及（负债比率、负债收入比率以及（）等。）等

3、。A.A.结余比率结余比率 B.B.投资与净资产比率投资与净资产比率C.C.清偿比率清偿比率 D.D.即付比率即付比率E.E.流动性比率流动性比率 二、多项选择题第一章第一章理财规划基础理财规划基础4.4.理财规划师职业操守的核心原则就是个人诚信。下列有关正直诚信原则理财规划师职业操守的核心原则就是个人诚信。下列有关正直诚信原则的说法正确的有（的说法正确的有（）A.A.正直诚信要求理财规划师诚实不欺，不能为个人的利益而损害委托人的正直诚信要求理财规划师诚实不欺，不能为个人的利益而损害委托人的利益利益 B.B.正直诚信原则要求理财规划师不仅要遵循职业道德准则的文字，更重要正直诚信原则要求理财规划

4、师不仅要遵循职业道德准则的文字，更重要的是把握职业道德准则的理念和灵魂的是把握职业道德准则的理念和灵魂C.C.正直诚信的原则绝不容忍欺诈或对做人理念的歪曲正直诚信的原则绝不容忍欺诈或对做人理念的歪曲 D.D.正直诚信原则要求理财规划师以自己的专业知识进行判断，坚持客观性，正直诚信原则要求理财规划师以自己的专业知识进行判断，坚持客观性，不带感情色彩不带感情色彩E.E.即使理财规划师并非由于主观故意而导致错误，或者与客户存在意见分即使理财规划师并非由于主观故意而导致错误，或者与客户存在意见分歧且该分歧并不违反法律，此种情形与正直诚信的职业道德准则也不相违歧且该分歧并不违反法律，此种情形与正直诚信的

5、职业道德准则也不相违背背 二、多项选择题二、多项选择题第一章第一章理财规划基础理财规划基础5.5.下列说法正确的是（下列说法正确的是（）A.A.理财规划师并非由于主观故意而导致错误，或者与理财规划师并非由于主观故意而导致错误，或者与 客户存在意见分歧，客户存在意见分歧，虽然不违反法律，但与正直诚信的职业道德准则相违背虽然不违反法律，但与正直诚信的职业道德准则相违背 B.B.勤勉谨慎，是对理财规划师工作全过程的要求，不仅包括理财规划师勤勉谨慎，是对理财规划师工作全过程的要求，不仅包括理财规划师的制定过程，还包括理财计划的执行及其监督过程的制定过程，还包括理财计划的执行及其监督过程C.C.作为一名

6、合格的、尽责的理财规划师，必须具备资深的专业素养，每作为一名合格的、尽责的理财规划师，必须具备资深的专业素养，每年保证一定时间的继续教育年保证一定时间的继续教育 D.D.无论理财规划师在具体业务中提供何种服务，或以何种身份行事，理无论理财规划师在具体业务中提供何种服务，或以何种身份行事，理财规划师均应确保正直诚信，坚持客观性财规划师均应确保正直诚信，坚持客观性E.E.在任何条件下，理财规划师均不得泄露在执业过程中知悉的客户信息，在任何条件下，理财规划师均不得泄露在执业过程中知悉的客户信息，除非取得客户明确同意除非取得客户明确同意 二、多项选择题二、多项选择题第一章第一章理财规划基础理财规划基础

7、6.6.建立客户关系的方式多种多样，包括（建立客户关系的方式多种多样，包括（）A.A.电话交易电话交易B.B.互联网沟通互联网沟通C.C.书面交流书面交流D.D.面对面会谈面对面会谈E.E.朋友介绍朋友介绍 二、多项选择题二、多项选择题第一章第一章理财规划基础理财规划基础7.7.信托在投资领域的具体表现形式有（信托在投资领域的具体表现形式有（）A.A.共同基金共同基金 B.B.对冲基金对冲基金C.C.黄金投资黄金投资 D.D.私募股权基金私募股权基金E.E.外汇投资外汇投资 二、多项选择题二、多项选择题第一章第一章理财规划基础理财规划基础8.8.黄金投资一般分为（黄金投资一般分为（）A.A.实

8、物黄金投资实物黄金投资B.B.电子黄金投资电子黄金投资C.C.黄金期货投资黄金期货投资D.D.纸黄金投资纸黄金投资E.E.黄金期权投资黄金期权投资 二、多项选择题二、多项选择题第一章第一章理财规划基础理财规划基础9.9.就金融投资而言，世界上最大的投资市场分别就金融投资而言，世界上最大的投资市场分别为（为（）A.A.股票市场股票市场B.B.期货市场期货市场C.C.外汇市场外汇市场D.D.债券市场债券市场 E.黄金市场 二、多项选择题二、多项选择题第一章第一章理财规划基础理财规划基础10.10.关于理财规划的定义，以下说法正确的是（）关于理财规划的定义，以下说法正确的是（）A.A.理财规划是全方

9、位的综合性服务理财规划是全方位的综合性服务B.B.理财规划强调个性化理财规划强调个性化C.C.理财规划经常以短期规划方案的形式表现理财规划经常以短期规划方案的形式表现D.D.理财规划是一项长期规划理财规划是一项长期规划E.E.理财规划通常由专业人士提供理财规划通常由专业人士提供 二、多项选择题二、多项选择题第一章第一章理财规划基础理财规划基础1.1.一般来说，家庭建立现金储备主要包括一般来说，家庭建立现金储备主要包括(A B C)(A B C)A.A.日常生活储备日常生活储备 B.B.意外现金储备意外现金储备C.C.家族支援现金储备家族支援现金储备 D.D.追加投资储备追加投资储备E.E.投机

10、性储备投机性储备 二、多项选择题二、多项选择题第一章第一章理财规划基础理财规划基础2.2.理财规划中需防范的个人风险包括（理财规划中需防范的个人风险包括（A B C A B C D E D E）A.A.过早死亡过早死亡B.B.丧失劳动能力丧失劳动能力C.C.支付大额医疗护理费用和托管护理费用支付大额医疗护理费用和托管护理费用D.D.财产和责任损失财产和责任损失E.E.失业失业 二、多项选择题二、多项选择题第一章第一章理财规划基础理财规划基础3.3.理财规划师需要分析的基本的财务比率包括理财规划师需要分析的基本的财务比率包括负债比率、负债收入比率以及（负债比率、负债收入比率以及（A B C D

11、E A B C D E）等。等。A.A.结余比率结余比率 B.B.投资与净资产比率投资与净资产比率C.C.清偿比率清偿比率 D.D.即付比率即付比率E.E.流动性比率流动性比率 二、多项选择题第一章第一章理财规划基础理财规划基础4.4.理财规划师职业操守的核心原则就是个人诚信。下列有关正直诚信原则理财规划师职业操守的核心原则就是个人诚信。下列有关正直诚信原则的说法正确的有（的说法正确的有（A B CA B C）A.A.正直诚信要求理财规划师诚实不欺，不能为个人的利益而损害委托人的正直诚信要求理财规划师诚实不欺，不能为个人的利益而损害委托人的利益利益 B.B.正直诚信原则要求理财规划师不仅要遵循

12、职业道德准则的文字，更重要正直诚信原则要求理财规划师不仅要遵循职业道德准则的文字，更重要的是把握职业道德准则的理念和灵魂的是把握职业道德准则的理念和灵魂C.C.正直诚信的原则绝不容忍欺诈或对做人理念的歪曲正直诚信的原则绝不容忍欺诈或对做人理念的歪曲 D.D.正直诚信原则要求理财规划师以自己的专业知识进行判断，坚持客观性，正直诚信原则要求理财规划师以自己的专业知识进行判断，坚持客观性，不带感情色彩不带感情色彩E.E.即使理财规划师并非由于主观故意而导致错误，或者与客户存在意见分即使理财规划师并非由于主观故意而导致错误，或者与客户存在意见分歧且该分歧并不违反法律，此种情形与正直诚信的职业道德准则也

13、不相违歧且该分歧并不违反法律，此种情形与正直诚信的职业道德准则也不相违背背 二、多项选择题二、多项选择题第一章第一章理财规划基础理财规划基础5.5.下列说法正确的是（下列说法正确的是（B C DB C D）A.A.理财规划师并非由于主观故意而导致错误，或者与理财规划师并非由于主观故意而导致错误，或者与 客户存在意见分歧，客户存在意见分歧，虽然不违反法律，但与正直诚信的职业道德准则相违背虽然不违反法律，但与正直诚信的职业道德准则相违背 B.B.勤勉谨慎，是对理财规划师工作全过程的要求，不仅包括理财规划师勤勉谨慎，是对理财规划师工作全过程的要求，不仅包括理财规划师的制定过程，还包括理财计划的执行及

14、其监督过程的制定过程，还包括理财计划的执行及其监督过程C.C.作为一名合格的、尽责的理财规划师，必须具备资深的专业素养，每作为一名合格的、尽责的理财规划师，必须具备资深的专业素养，每年保证一定时间的继续教育年保证一定时间的继续教育 D.D.无论理财规划师在具体业务中提供何种服务，或以何种身份行事，理无论理财规划师在具体业务中提供何种服务，或以何种身份行事，理财规划师均应确保正直诚信，坚持客观性财规划师均应确保正直诚信，坚持客观性E.E.在任何条件下，理财规划师均不得泄露在执业过程中知悉的客户信息，在任何条件下，理财规划师均不得泄露在执业过程中知悉的客户信息，除非取得客户明确同意除非取得客户明确

15、同意 二、多项选择题二、多项选择题第一章第一章理财规划基础理财规划基础6.6.建立客户关系的方式多种多样，包括（建立客户关系的方式多种多样，包括（A B A B C D EC D E）A.A.电话交易电话交易B.B.互联网沟通互联网沟通C.C.书面交流书面交流D.D.面对面会谈面对面会谈E.E.朋友介绍朋友介绍 二、多项选择题二、多项选择题第一章第一章理财规划基础理财规划基础7.7.信托在投资领域的具体表现形式有（信托在投资领域的具体表现形式有（A B DA B D）A.A.共同基金共同基金 B.B.对冲基金对冲基金C.C.黄金投资黄金投资 D.D.私募股权基金私募股权基金E.E.外汇投资外汇

16、投资 二、多项选择题二、多项选择题第一章第一章理财规划基础理财规划基础8.8.黄金投资一般分为（黄金投资一般分为（A DA D）A.A.实物黄金投资实物黄金投资B.B.电子黄金投资电子黄金投资C.C.黄金期货投资黄金期货投资D.D.纸黄金投资纸黄金投资E.E.黄金期权投资黄金期权投资 二、多项选择题二、多项选择题第一章第一章理财规划基础理财规划基础9.9.就金融投资而言，世界上最大的投资市场分别就金融投资而言，世界上最大的投资市场分别为（为（A C DA C D）A.A.股票市场股票市场B.B.期货市场期货市场C.C.外汇市场外汇市场D.D.债券市场债券市场 E.黄金市场 二、多项选择题二、多项选择题第一章第一章理财规划基础理财规划基础10.10.关于理财规划的定义，以下说法正确的是关于理财规划的定义，以下说法正确的是（A B C D EA B C D E）A.A.理财规划是全方位的综合性服务理财规划是全方位的综合性服务B.B.理财规划强调个性化理财规划强调个性化C.C.理财规划经常以短期规划方案的形式表现理财规划经常以短期规划方案的形式表现D.D.理财规划是一项长期规划理财规划是一项长期规划E.E.理财规划通常由专业人士提供理财规划通常由专业人士提供 二、多项选择题二、多项选择题第一章第一章理财规划基础理财规划基础谢谢观赏行政人事部