基金单位实习总结及体会精选.doc

《基金单位实习总结及体会精选.doc》由会员分享，可在线阅读，更多相关《基金单位实习总结及体会精选.doc（15页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、基金单位实习总结及体会基金单位?需要留意什么征询题？基金单位是指经中国证券监视治理委员会批准，在中国境内设立，从事证券投资基金治理业务的企业法人。今天小编整理了基金单位实习总结及体会，希望对你有协助。 基金单位实习总结及体会篇一 一、实习目的 依照学校正本科生的毕业实习要求，我在南方基金治理北京分公司进展了为期6周的毕业实习。 本次实习的目的在于通过理论与实际的结合、个人与社会的沟通，进一步培养本人的业务水平、与人相处的技巧、团队协作精神、待人处事的才能等，尤其是观察、分析和处理征询题的实际工作才能，以便提高本人的实践才能和综合素养，希望能协助本人以后更加顺利地融入社会，投入到本人的工作中。

2、一般来说，学校的生活环境和社会的工作环境存在特别大的差距，学校主要专注于培养学生的学习才能和专业技能，社会主要专注于员工的专业知识和业务才能。要习惯社会的生存要求，除了要加强课堂上的理论知识外，还必需要亲身接触社会参加工作实践，通过对社会工作的理解指导课堂学习。实际体会一般公司职员的根本素养要求，以培养本人的习惯才能、组织才能、协调才能和分析处理实际征询题的工作才能。 实习在协助我从校园走向社会起到了特别重要的作用，因而我高度注重。通过实习，我希望本人能找出本身情况与社会实际需要的差距，并在以后的学习期间及时补充相关知识，为求职与正式工作做好充分的知识、才能预备，从而缩短从校园走向社会的心理习

3、惯期。 二、实习单位及岗位介绍 南方基金治理成立于1998年3月6日，为国内首批获中国证监会批准的三家基金治理公司之一，成为中国证券投资基金行业的起始标志。截止20XX年3月31日，公司的资产治理规模为2763亿元，公募规模1954亿元，排名行业第三，累计向基金持有人分红超过522亿元，拥有客户数量打破1400万人。公司拥有基金行业的全部业务牌照，能够治理社保基金、年金、专户、RQFII、保险资金等。南方基金已经开展成为国内产品品种最丰富、业务领域最全面、运营业绩优秀、资产治理规模最大的基金治理公司之一。 我实习的岗位是北京分公司的渠道经理助理。该岗位中的职责主要包括：在中信银行驻点，负责渠道

4、开辟、维护、效劳工作;筹划、组织、落实营销活动，宣传推行公司产品，实现销售目的;负责渠道及客户的培训工作，提供专业化效劳;传播基金理财? 识，提升公司品牌，提高客户忠诚度;参与外拓活动，与银行经理走访北京各大社区单位，进展营销协助。 三、实习内容及过程 (一)在中信银行驻点，负责渠道开辟、维护、效劳工作 在日常工作中，我主要驻点在中信银行，做好客户信息及档案治理工作，负责市场部客户信息治理系统的建立和维护，客户信息的搜集、分类和治理，销售合同及档案类文件的分类和治理信息系统全面更新及时有效。与此同时，银行的基金经理明白我理解营销规划、年度计划的编制汇总整理市场调研信息，分析细分市场客户分布情况

5、。 在销售方面，我主要负责拓展业务，做好销售合同的签订、履行及治理方面的支持工作;组织建立销售情况统计台账并及时反响相关部门，便于及时调整销售策略和销售计划，确保销售和市场目的的实现信息精确及时有效合同履约率。同时我还需要做好售后效劳网络建立 协助运营部建立健全企业的售后效劳网络和对公司客户的售后效劳，维护良好的客户关系。 (二)参与外拓活动，与银行经理走访北京各大社区单位，进展营销协助。 中信银行平均每周都有一次社区宣传推行活动。在进展推行活动的这天，在基金经理的率领下，我将和银行的工作人员一起，到各大社区为银行业务和基金公司推出的工程进展宣传。在这个过程中，我主要负责向潜在客户推销南方基金

6、的各种投资理财工程，完成销售目的，同时推行银行的业务办理，寻找银行的潜在客户。 四、实习总结及体会 为期6周的实习特别快完毕了，时间虽短，但收获是宏大的。我深化的体会到工作的艰苦以及收获的欢乐。尽管之前也有参加过一些社会实践，但这次更加正式，更重要的是，这份工作是与我大学所学专业相关的。因而做起来也更加上心。选择基金这一行业，首先建立在本人比拟感兴趣的根底之上， 然后想借此时机理解更多基金公司部门的构成和职能以及基金公司的整个工作流程，确立本人在这一行业的合适的工作岗位。最后还想要扩大本人的人脉关系，增长见识。 人与人交往特别难按一种统一的形式去做，每个人的个性都不一样，处理征询题的方式也就自

7、然不一样。关于一个刚踏进基金销售行业的新人来说，别人的销售技巧只可供参考，除了学习别人的做法以外，更多的是在每一次与客户打交道的过程中，总结出适宜本人的商谈方式、方法，如此你就具有了本人个人独特销售技巧。只要多加留意、多加练习，每个人都能够具备本人独特的销售技巧，有本人的绝招。因而说，销售技巧 更多的是用心学习、用心体会、用心做事。从事基金销售工作的人员应致力于个人及事业的开展，由于生活只会随着自我改变而改变，唯有不断地学习，才能稳定地立足于这个社会。因而要成为一名顶尖的销售人员，首先必须学习的是如何保持一种积极向上的心态。 一个积极的心态，是对自我的一个期望和承诺，决定你的人生方向，确定本人

8、的工作目的，正确对待和评价你所拥有的才能。你认为本人是一个什么样的人特别重要。比方像我，我认为本人是一个积极的、乐观的、友善的、特别热情、有冲劲的一个人。这确实是自我的形象。我每天早晨起床都是面带微笑地对本人说。今天我心情特别好，我特别欢乐，今天会跟特别多客户联络，我相信能给他们处理一些征询题或解除他们的疑虑，我会成交的只要我努力，相信今天我一定能成交，我的销售业绩是最棒的这确实是对本人的一种确信。 作为一名销售人员，专业性水平也特别重要。基金产品的特别性要求销售人员有较深的产品知识与专业知识。产品知识和专业知识是销售人员自信的根底，也是销售技巧的保证。基金产品知识的掌握是正式进入推销的第一步

9、，你有再好的心态与自决心，可对基金的产品知识一无所知，客户向你征询基金特点、价格、投资报答率、风险平安性等等的时候，你即一征询三不知，客户就根本不会买你推荐的基金。 另外，还要能够利顾客的考虑方式。 有人说，钱从客户口袋到销售人员口袋这一段间隔是世界上最长的间隔，我觉得描述得特别贴切。只要客户不掏钱出来，我们就永远得不到，因而如何缩短这一段间隔是至关重要的。与客户的沟通以及相处中随时以利他的考虑方式去进展考虑，如何协助客户，如何才能让客户处在最正确利益的状态，如何才能让客户觉得贴心，才会帮客户处理困扰，才会让客户喜爱买你推销的基金，才会让客户将你视为朋友，而不是在客户的眼中只是一个老想把基金卖

10、给他，如此失败的一个销售人员而已。利他的考虑方式能够让我们跟客户站在同一阵线去处理征询题，你是他的最正确战友，而不是站在你销我买的对立立场。在销售工作的过程中，常常会不自觉地堕入本人制造的误区而不自知。这其中有两个误区是我们最容易掉进去的，因而必须随时提示本人。当我们想要将手上的基金销售给客户的时候，客户确实需要吗?是他确实需要依然我们觉得他需要，假如只是单方面我们觉得他需要，那么成交可能就会间隔我们遥远而且时机渺茫。因而在面对客户销售之前，如何唤起他的需求认识，以及如何制造他们的需求是我们必需要用心的重点，由于在他不认为本人需要的时候，他是绝对不可能点头同意成交的。对客户来说最好的基金确实是

11、客户已经产生需求的基金才是最好的基金，因而优先销售需求，然后再销售基金给客户。 由于我被公司委派到中信银行进展驻点销售，我也因而获得了和在银行工作的同事 们交流学习的时机，甚至我常常会直截了当参与银行的详细工作，这让我更深层次地理解银行营业部的业务流程，尤其是部门分工。俗话说，千里之行始于足下，这些最根本的业务往往是不能在书本上完全理解的，因而根底的实务尤其显得重要，特别是目前的就业情势下所反映的高级技工的工作时机要远远大于大学本科生，确实是由于他们的动手才能要比本科生强。从这次实习中，我体会到，假如将我们在大学里所学的知识与更多的实践结合在一起，用实践来检验真理，使一个本科生具备较强的处理根

12、本实务的才能与比拟系统的专业知识，这才是我们学习与实习的真正目的。通过这段时间的学习，我对本人的专业有了更深化的理解，也是对大学所学知识的稳定与运用。从这次实习中，让我更明晰明白个人的职业开展前景是靠个人不断的主动学习和刻苦专研得来的，一个人应该不断的丰富本人的专业知识和职业技能，从而构成本人的核心竞争力。 基金单位实习总结及体会篇二 2021年7月在北京，中国规模最大、治理资产最多的华夏基金资产治理实习。实习时间不长，但感触颇多，对基金行业也有了更为深化的理解，写此日志全当对过去的纪念，也是对今后学弟学妹们的经历介绍。实习地点：北京市西城区金融街33号通泰大厦15层。华夏基金拥有3、8、9、

13、15、16五层; 实习部门：华夏经济固定收益部债券研究员; 实习指导教师：曲波，华夏现金增利货币基金经理，基金规模162.35亿，2021年获基金金牛奖 本人寄宿于伟大的高中同学学校，在此要深表感激，为我省去了特别大的一笔开销，公司给予的150元/天的住房补贴能够完封不动的揣进腰包，哈哈。 实习工作比拟单调，压力也蛮大，尽管环境特别轻松，但是想完成课题研究、完成任务并不轻松。每天三点一线的生活。早上六点准时起床，六点半下楼等公交车。 公家车要坐3站：北京交大东门北京交大南路城铁西直门西直门;在西直门换地铁 地铁同样坐3站：西直门车公庄阜成门复兴门;从复兴门出来确实是金融街，步行大约5分钟进公司

14、。每天大约7点10分左右到公司，一般早上到公司先换衣服，再到咖啡间冲杯咖啡。7点半在公司-1层吃早饭，大概7点40开场打开电脑看新闻和研究报告。 8点半开晨会，大约9点十分完毕，上午11点20下楼吃午饭，晚上一般8点半离开公司;其余时间不断在看投资报告、市场策略分析、写报告，周六、周日照常。 我的任务是要研究并预测银行理财产品(中国版影子银行)对我国流淌性、货币政策、信贷调控政策等国家宏观调控政策的妨碍，并预测其下半年开展前景，以及对资本市场的妨碍，并相应提出有关债市、利率的投资配置策略。投资报告全文大概2万五千字;最后要做成PPT接受投资经理、基金经理以及其他研究员辩论。 通过写作、分析、最

15、后的辩论，以及与投资经理、基金经理的沟通，我认为假如你想去基金公司工作，成为一名研究员，今后要做一名基金经理，必须具备以下几点素养：(所以这是我一家之言) 1、逻辑和架构十分重要。首先你的报告层次、架构必须明晰，这点不多谈，是任何报告的必须;其次逻辑思路一定要明晰，也确实是说你所说的每一句由于后面带的结果之间必须有强大的逻辑思维做支撑，在这里不同意信口开河，更不可能做一些无依照的因果联络。多数刚离开校园开场研究工作的人，在这方面都有待加强，写作功底确实有待提高。我的研究生导师的那句话说的特别对逻辑是最强大的，由于只有逻辑能战胜逻辑! 2、做研究工作一定要有本人的观点。不能放电影，把当前存在的现

16、象、观点罗列杂糅，或者根本与一些观点相重复。做研究员最关键的确实是要有本人的见解，本人通过分析数据、经济、政策环境所作出的见解分析。 3、数据相当重要，尽管是我们国家统计局报出的数据。做研究工作，往往是要寻找数据背后的文字，因而数据分析和理解才能特别重要，这就要求有特别深的经济学功底，明白这些数据背后代表的含义，明白这些数据增加减少所代表的意义以及对宏观经济的冲击，更需要明白这些数据变化之间的逻辑、因果以及时序传导关系。 4、知识面要相当丰富，才能对宏观经济运转有相当的把握。想要去基金公司工作，就一定要多学，各方面知识都要掌握，同时尤其在经济学、金融学、财务、货币银行、统计分析等领域有所见地。

17、 5、要有决断力，要学习做决断，依照情势快速反响的才能;只有具备了丰富的知识，才能在掌握材料后，做出快速的推断，同时思路要特别明晰，能够敢于与众不同。 6、是要能够独立考虑，有客观评价事物的才能。不被当前存在的观点所牵引，要批判的对待一切征询题。 事实上，在学习的过程中还有特别多感想和体会，但由于时间有限，因而只能先写这些了，大家假如确实有这方面兴趣能够互相交流的。 PS：华夏基金对实习生的待遇也相当不错，提供与在职员工根本一样的工作条件，而且工作气氛特别融洽，也特别轻松。实习补贴150元/天，饭补22元/天，假如你是外地学生还提供150元/天的住房补贴。总之，在如此的公司只要有才华就会实现价

18、值。 基金单位实习总结及体会篇三 依照学校的毕业实习要求，本人于2021年4月20日到5月20日在北京银华基金治理实习了一个月。在实习期间，我将理论结合实际，进一步的学习到了金融机构的主要经济业务活动。在一个月的实习期内，我的基金知识和工作才能都得到了提高，现将实习工作的内容和感想系统的总结汇报。 1 实习单位简介 银华基金成立于2001年5月，成立9年以来，银华基金致力于为广大投资者提供专业的资产治理效劳，逐步开展为一个具有大资金治理才能的综合型资产治理公司。2021年8月，银华基金获得企业年金基金治理人资历，成为国内9家首批获此资历的基金治理公司之一。2021年10月底，银华基金治理公司正

19、式获得QDII资历，获准开展境外证券投资治理业务。在接下来的2021年2月，银华基金治理公司获得特定客户资产治理业务资历。2021年上半年，公司资产治理规模位列行业前十位，跻身国内优秀基金治理公司行列。银华基金公司是行业内首家通过iso9001质量治理体系认证的公司。至此，银华基金成为业内为数不多的同时拥有企业年金资产治理业务资历、境外证券投资治理业务资历和特定客户资产治理业务资历的基金治理公司。到我实习的时候，银华基金拥有开放式基金十三只，并正在筹备第十四只沪深三百指数型基金。这十三只基金包括了股票型、配臵型、债券型、货币型和QDII基金，充分的为不同风险收益要求的客户提供了理财效劳。同时，

20、这些银华旗下治理的基金业绩排名十分 优良，并获得多项业内大奖，屡次赢得独立专业机构高度评价，为持有人带来了可持续的稳健投资报答。银华基金由于整体业绩表现突出，连续三年蝉联金牛基金公司称号。 2 实习过程 本次毕业实习的目的在于通过在基金公司的实习，掌握基金发行，购置和赎回的根本原则，业务流程和操作过程。实习过程主要包括以下几个阶段： (一) 理解实习单位的根本情况和机构设臵、人员装备等。 (二) 学习基金发行招募书，在运作保障部学习基金会计知识。 (三) 总结实习通过，完成实习报告。 3 实习内容 作为一名金融系的本科生，能够在全国排名前十的基金公司实习，让我十分珍惜这次时机。通过一个月的认真

21、实习，我确实学到了不少基金知识，对基金行业有了初步的认识，对基金公司的各个部门的工作性质也有了一定的概念。尤其是我所实习的部门-运作保障部，刚开场我从这个部门名字的字面意思并不能完全理解此部门的工作内容，后来才明白运作保障部是为投资治理提供后台支持，主要是信息技术支持、买卖资金清算核算、基金资产核算和对外信息披露等工作的。在实习过程中，我感到本人有明显的提高，在公司里对详细工作的学习和动手操作弥补了在学校里学习到的纯理论知识的缺乏。作为实习生需要多做事情来积累经历，提高实践才能。而实习工作不像正式员工有明确的工作范围，假如不端正态度，谦虚请教，认真学 习，积极操作，就会面临无事可做也学不到东西

22、的场面。 实习的第一天，在人力资源部门签好实习合同和保密协议，领到实习卡就到运作保障部报到了。从实习生进公司的流程来看，银华基金公司是一家特别正规和专业的公司，关于实习生都有专门的规章制度。由于我来银华基金公司实习前并没有系统的学习过基金知识，因而在运作保障部的第一天主要是理解这个部门的工作性质和内容是什么，同事们的工作分配情况，以及通过研究基金招募说明书来初步理解基金发行的流程和本部门要做的工作。运作保障部的工作大致上分三部分，一是基金会计，主要是负责查看权益数据，对基金每日发生的买卖活动进展会计处理，并与托管行核对每日的基金净值。二是TA, 确实是注册登记， 即收到各销售机构的数据，输入一

23、下系统，完成投资人的份额变动、账户信息变化等工作。由于销售机构数据到得比拟晚，负责这个工作的同事们需要经常晚上加班，比拟辛苦。最后一个是与券商联络，清算核算买卖资金的工作。每个部分的工作流程我都学习了一下，但重点是在基金会计室里学习了每个基金和年金每天需要完成的工作。首先我学习到的是基金会计的工作十分重要，绝对不能由于一点小忽略而出错，由于会计的小错误将妨碍到的是动辄上亿的资金。因而在工作中，最重要的是保持沉稳的态度，在出指令或者制造手工凭证时，都要十分细心，认真核查。而且，每天的工作流程和内容是大同小异的，但是同事们都认确实按部就班的严格按照工作流程表来进展，没有由于类似的工作而产生懈怠和忽

24、略。这种专业的工作精神是特别值得我这个新新实习生学习的，为我今后成为一 名优秀的职场新人竖立了学习典范。在我实习时，银华基金一共有十三只基金，在基金会计室里每个人负责对一只或者两只基金的买卖活动进展会计处理。每天早上的工作主要是先查看资金头寸是否正确，再查看权益数据，然后出划款指令，最后申报证监会的系统。下午的工作确实是等买卖所收盘后，当天的买卖数据会传送到基金会计的电脑系统里面，然后读取权益，制造凭证，生成基金估值表。在与每个托管银行里核对数据后，确认要公布的今日基金的净值，最后再发布出去。在没有到基金公司实习往常，基金的估值对我来说是十分复杂的，我以为要凭借数据人工算出净值。后来才明白估值

25、都有专门的系统，基金会计室的同事们一般常用三个系统，财务系统，估值系统和报表系统。基金的估值确实是通过系统自动生成的，所以还要人工认确实检查是否有误。上午工作中的出指令也是一个特别重要的工作，在客户提出赎回申请后，申请日算做T日，T加一日是确认赎回申请日，T加二日是出指令，T加三确实是划款了。因而在这个过程中一定要熟悉流程，不然特别容易出错。我除了旁观学习每位会计的工作，也在一位师父的指导下本人完成了一天的流程，完毕工作后感受特别不容易，尽管我相信本人在熟悉操作后没有那么紧张，但是这份工作所要求的素养除了在工作时细心慎重外，确实是在每样工作后核查时需耐心细心，这正是我恰好需要加强的质量。 4实

26、习感想 在我完成一个月的实习马上离开时，感慨万千。既感到实习时间过短，还有许多今后得及学习的知识，也对相处月余的同事和关怀我的师父 和领导恋恋不舍。通过踏踏实实的学习，积极勤奋的操作，认真深化的总结和考虑，不断努力的联络理论知识和实际工作。在这段时间里，不管是思想上、学习上依然工作上都在实践中得到了锻炼和提高，获得了长足的开展和宏大的收获。首先。我认为具备良好的业务素养，才能够特别好的胜任本职工作。扎实的专业知识是一名优秀的职场新人所必不可少的素养。在实践中显得尤其的重要，具备良好的业务素养才能快速习惯工作需要，纯熟掌握工作流程。同时，在工作中仅靠我们课堂上学习到的知识远远不够，因而我们要在其

27、他时间多给本人充电，在扎实本专业的根底上也要拓宽学习领域。同时在实际的工作中遇到征询题时要多向别人请教。人际沟通也是特别重要的一点，会计实习报告如何与人打交道是一门艺术，也是一种本领，在今后的工作中也是不能无视的。我想每一次的经历都是一种积累，而这种积累正是日后的财富。在工作上，在学习上，我们要让这些珍贵的财富发挥它的作用，从而到达事半功倍的效果。此外，另一个重要的方面是从进入工作岗位的第一天起就要留意培养本人的职业道德和职业素养，在学校和单位的特别大一个不同确实是进入社会以后必需要有特别强的责任心。在工作岗位上，我们必需要有强烈的责任感，要对本人的岗位负责，要对本人办理的业务负责。在这次实习中，我收获的不仅仅是关于基金的专业方面的知识，更重要的是做好这份工作所需要的素养。细致，耐心，沉稳，热情，是作为一名优秀的基金会计必不可少的质量。此材料由网络搜集而来，如有侵权请告知上传者立即删除。材料共分享，我们负责传递知识。