齐鲁银行：齐鲁银行股份有限公司2022年第三季度报告.docx

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1、2022年第三季度报告 证券代码：601665 证券简称：齐鲁银行 公告编号：2022-048 齐鲁银行股份有限公司 2022年第三季度报告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 重要内容提示 一、本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 二、本行于 2022 年 10 月 24 日召开第八届董事会第二十五次会议，审议通过了2022 年第三季度报告。本行全体董事出席董事会会议。 三、 本行法定代表

2、人及董事长黄家栋、行长及主管财务工作负责人张华、财务部门负责人高永生保证季度报告中财务信息的真实、准确、完整。 四、 本季度报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制，除特别说明外，为本行及控股子公司的合并数据，均以人民币列示。 五、第三季度财务报表是否经审计 是 否 一、 主要财务数据 (一)主要会计数据和财务指标 单位：千元 币种：人民币 项目 本报告期 本报告期比上年同期增减变动幅度(%) 年初至报告期末 年初至报告期末比上年同期增减变动幅度(%) 营业收入 2,924,919 13.86 8,404,849 17.21 净利润 799,911 24.11 2,558,601 19.

3、85 归属于上市公司股东的净利润 789,735 24.40 2,527,345 19.93 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润 762,915 21.37 2,481,609 19.24 经营活动产生的现金流量净额 不适用 不适用 19,993,238 47.40 基本每股收益（元/股） 0.15 66.67 0.50 13.64 稀释每股收益（元/股） 0.15 66.67 0.50 13.64 扣除非经常性损益后的基本每股收益（元/股） 0.14 55.56 0.49 13.95 加权平均净资产收益率（%）（年化） 9.41 提高 3.37 个百分点 10.95 提高 0.47

4、 个百分点 扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率（%）（年化） 9.03 提高 3.08 个百分点 10.73 提高 0.40 个百分点 项目 本报告期末 上年度末 本报告期末比上年度末增减变动幅度(%) 总资产 490,821,363 433,413,706 13.25 归属于上市公司股东的所有者权益 33,724,117 32,356,625 4.23 注：1、“本报告期”指本季度初至本季度末 3 个月期间，下同。 2、每股收益、加权平均净资产收益率指标根据中国证监会公开发行证券的公司信息披露编报规则第9 号净资产收益率和每股收益的计算及披露（2010 年修订）的规定计算。 (二)非经

5、常性损益项目和金额 单位：千元 币种：人民币 项目 本期金额 年初至报告期末金额 政府奖励及补助 33,385 64,484 资产处置损益 80 -4,316 久悬款项收入 628 3,977 除上述各项之外的其他营业外收支净额 2,735 987 非经常性损益合计 36,828 65,132 减：所得税影响额 9,208 16,626 少数股东损益影响额（税后） 800 2,770 非经常性损益净额 26,820 45,736 注：非经常性损益数据根据公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号非经常性损益（2008 年修订）的规定计算。 (三)主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因

6、单位：千元 币种：人民币 项目 本报告期 上年同期 变动比例（%） 主要原因 基本每股收益（元/股） 0.15 0.09 66.67 本报告期派发其他权益工具股息较去年同期减少 1.02 亿元，导致本报告期归属于上市公司普通股股东净利润较上年同期增长64.58% 稀释每股收益（元/股） 0.15 0.09 66.67 扣除非经常性损益后的基本每股收益（元/股） 0.14 0.09 55.56 加权平均净资产收益率（%）（年化） 9.41 6.04 提高 3.37 个百分点 扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率（%）（年化） 9.03 5.95 提高 3.08 个百分点 项目 年初至报告期末

7、 上年同期 变动比例（%） 主要原因 经营活动产生的现金流量净额 19,993,238 13,564,095 47.40 回购业务资金净增加额较去年同期增加，客户贷款及垫款净增加额较去年同期减少 二、 经营情况分析 2022 年前三季度，面对错综复杂的经营环境，本行坚持“守正创新 协同增效 合规控险 严管笃行”的经营方针，稳步推进转型创新和结构调整，持续提升金融服务实体经济质效，各项业务稳健发展，取得了良好的经营业绩。 资产负债稳健增长。报告期末，本行资产总额 4,908.21 亿元，较上年末增加 574.08 亿元，增长 13.25%；贷款总额 2,536.42 亿元，较上年末增加 370.

8、19 亿元，增长 17.09%；贷款占资产总额比例 51.68%，较上年末提升 1.70 个百分点；重点领域贷款增速高于贷款平均增速，其中，普惠、涉农、绿色贷款增速分别达到 24.08%、19.99%、20.76%。负债总额 4,568.23 亿元，较上年末增加 560.14 亿元，增长 13.98%；存款总额 3,342.49 亿元，较上年末增加 412.45 亿元，增长 14.08%；存款占负债总额比例 73.17%，较上年末提升 0.07 个百分点。 经营效益持续提升。2022年前三季度，本行实现营业收入84.05亿元，同比增长17.21%，其中利息净收入 62.46 亿元，同比增长 1

9、2.75%；手续费及佣金净收入 11.44 亿元，同比增长 67.37%，手续费及佣金净收入在营业收入中占比同比提升 4.08 个百分点，中间业务拓展力度加大，营业收入结构持续优化。实现净利润 25.59 亿元，同比增长 19.85%；每股收益 0.50 元，同比增加 0.06 元，增长 13.64%；净息差 1.95%，较上半年提升 1BP，存款成本管控和结构调整成效显现。 资产质量平稳向好。持续强化风险防控及过程管理，筑牢风险防线，加强不良资产处置，资产质量持续向好，风险抵御能力增强。报告期末，本行不良贷款率 1.32%，较上年末下降0.03 个百分点；关注类贷款占比 1.82%，较上年末

10、下降 0.13 个百分点；拨备覆盖率 266.27%，较上年末提高 12.32 个百分点；拨贷比 3.52%，较上年末提高 0.09 个百分点。 三、 补充信息与数据 (一)主要业务数据 单位：千元 币种：人民币 项目 本报告期末 上年度末 本报告期末比上年度末增减变动幅度(%) 资产总额 490,821,363 433,413,706 13.25 贷款总额 253,641,720 216,622,400 17.09 其中：公司贷款 170,325,620 141,994,460 19.95 个人贷款 72,409,751 63,393,112 14.22 票据贴现 10,906,349 11

11、,234,828 -2.92 贷款损失准备 8,916,457 7,424,059 20.10 负债总额 456,822,751 400,808,930 13.98 存款总额 334,248,928 293,003,493 14.08 其中：公司存款 185,764,091 168,500,399 10.25 个人存款 148,484,837 124,503,094 19.26 注：上述“存款”、“贷款”均不包含应计利息。 (二)补充财务指标 单位：% 项目 本报告期末 上年度末 本报告期末比上年度末增减 不良贷款率 1.32 1.35 -0.03 拨备覆盖率 266.27 253.95 12

12、.32 拨贷比 3.52 3.43 0.09 单一最大客户贷款比率 4.61 4.62 -0.01 最大十家客户贷款比率 25.51 19.56 5.95 存贷比 60.12 58.50 1.62 流动性比例 69.71 80.89 -11.18 成本收入比 25.51 26.27 -0.76 净利差 1.85 1.93 -0.08 净息差 1.95 2.02 -0.07 资产利润率（年化） 0.74 0.77 -0.03 注：上述指标引用数据来自于本报告所披露的财务报表，并按照银保监会统计口径和指标定义计算，具体计算公式如下： （1） 不良贷款率=（次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款）/各项

13、贷款100% （2） 拨备覆盖率=贷款减值准备/不良贷款余额100% （3） 拨贷比=贷款减值准备/各项贷款余额100% （4） 单一最大客户贷款比率=最大一家客户贷款余额/资本净额100% （5） 最大十家客户贷款比率=最大十家客户贷款余额/资本净额100% （6） 存贷比=各项贷款余额/各项存款余额100%，按照银监会于2014年6月30日发布实施的中国银监会关于调整商业银行存贷比计算口径的通知计算（7）流动性比例=流动性资产余额/流动性负债余额100% （8） 成本收入比=（业务及管理费+其他业务支出）/营业收入100% （9） 净利差=（利息收入/生息资产平均余额-利息支出/付息负债平

14、均余额）100% 净息差=利息净收入/生息资产平均余额100% （10） 资产利润率（年化）=税后利润/资产平均余额100%折年系数 (三)资本构成情况 单位：千元 币种：人民币 项目 本报告期末 上年度末 本报告期末比上年度末增减 核心一级资本 28,390,300 26,992,317 1,397,983 核心一级资本扣除项目 463,115 16,357 446,758 核心一级资本净额 27,927,185 26,975,960 951,225 其他一级资本 5,521,315 5,517,237 4,078 其他一级资本扣除项目 0 0 0 一级资本净额 33,448,500 32,

15、493,196 955,304 二级资本 9,557,013 10,285,198 -728,185 二级资本扣除项目 0 0 0 资本净额 43,005,513 42,778,394 227,119 加权风险资产 301,265,176 279,412,079 21,853,097 其中：信用风险加权资产 284,542,814 263,186,454 21,356,360 市场风险加权资产 803,265 306,528 496,737 操作风险加权资产 15,919,097 15,919,097 0 核心一级资本充足率（%） 9.27 9.65 -0.38 一级资本充足率（%） 11.1

16、0 11.63 -0.53 资本充足率（%） 14.27 15.31 -1.04 注：上述数据和指标按照商业银行资本管理办法（试行）等监管规定计算。 (四)杠杆率情况 单位：千元 币种：人民币 项目 2022 年 9 月 30 日 2022 年 6 月 30 日 2022 年 3 月 31 日 2021 年 12 月 31 日 一级资本净额 33,448,500 32,721,927 33,166,607 32,493,196 调整后的表内外资产余额 578,353,705 556,338,343 536,370,250 515,992,064 杠杆率（%） 5.78 5.88 6.18 6.

17、30 注：上述数据和指标按照商业银行杠杆率管理办法（修订）要求计算。 (五)净稳定资金比例情况 单位：千元 币种：人民币 项目 2022 年 9 月 30 日 2022 年 6 月 30 日 2022 年 3 月 31 日 可用的稳定资金 343,446,701 334,318,317 319,290,242 所需的稳定资金 242,347,009 238,073,613 230,509,339 净稳定资金比例（%） 141.72 140.43 138.52 注：上述数据根据商业银行净稳定资金比例信息披露办法披露。 (六)流动性覆盖率情况 单位：千元 币种：人民币 项目 2022 年 9 月

18、30 日 2022 年 6 月 30 日 2022 年 3 月 31 日 合格优质流动性资产 67,696,069 85,142,212 76,960,887 未来 30 天现金净流出量 35,011,840 35,364,740 36,432,702 流动性覆盖率（%） 193.35 240.75 211.24 注：上述数据根据商业银行流动性覆盖率信息披露办法披露。 (七)贷款五级分类情况 单位：千元 币种：人民币 项目 本报告期末 上年度末 金额 占比（%） 金额 占比（%） 正常类贷款 245,666,039 96.86 209,479,145 96.70 关注类贷款 4,627,047

19、 1.82 4,219,796 1.95 不良贷款 3,348,634 1.32 2,923,459 1.35 次级类贷款 1,738,710 0.69 1,410,637 0.65 可疑类贷款 1,301,629 0.51 1,241,587 0.57 损失类贷款 308,295 0.12 271,235 0.13 合计 253,641,720 100.00 216,622,400 100.00 四、 股东信息 单位：股 报告期末普通股股东总数 90,989 报告期末表决权恢复的优先股股东总数（如有） 0 前 10 名股东持股情况 股东名称 股东性质 持股数量 持股比例(%) 持有有限售条件

20、股份数量 质押、标记或冻结情况 股份状态 数量 澳洲联邦银行 境外法人 737,124,358 16.09 737,124,358 无 0 济南市国有资产运营有限公司 国有法人 422,500,000 9.22 422,500,000 无 0 兖矿能源集团股份有限公司 国有法人 357,320,000 7.80 357,320,000 无 0 济南城市建设投资集团有限公司 国有法人 259,708,785 5.67 259,708,785 无 0 重庆华宇集团有限公司 境内非国有法人 256,330,342 5.60 254,795,642 质押 45,000,000 济南西城置业有限公司 国

21、有法人 183,170,000 4.00 183,170,000 无 0 济钢集团有限公司 国有法人 169,800,000 3.71 52,800,000 无 0 济南西城投资发展有限公司 国有法人 153,535,058 3.35 104,700,000 无 0 中国重型汽车集团有限公司 国有法人 129,314,059 2.82 40,000,000 无 0 山东三庆置业有限公司 境内非国有法人 115,870,000 2.53 44,720,000 质押 55,540,000 前 10 名无限售条件股东持股情况 股东名称 持有无限售条件流通股的数量 股份种类及数量 股份种类 数量 济钢

22、集团有限公司 117,000,000 人民币普通股 117,000,000 济南市经济开发投资有限公司 115,313,957 人民币普通股 115,313,957 中国重型汽车集团有限公司 89,314,059 人民币普通股 89,314,059 山东融鑫投资股份有限公司 75,712,800 人民币普通股 75,712,800 山东建邦投资管理有限公司 75,000,000 人民币普通股 75,000,000 山东三庆置业有限公司 71,150,000 人民币普通股 71,150,000 济宁市兖州区惠民城建投资有限公司 51,280,000 人民币普通股 51,280,000 济南西城投

23、资发展有限公司 48,835,058 人民币普通股 48,835,058 华盛江泉集团有限公司 40,000,000 人民币普通股 40,000,000 山东三利源经贸有限公司 35,000,000 人民币普通股 35,000,000 上述股东关联关系或一致行动的说明 济南市国有资产运营有限公司、济南城市建设投资集团有限公司、济南市经济开发投资有限公司同受济南城市投资集团有限公司控制；济南西城置业有限公司、济南西城投资发展有限公司同受济南城市建设集团有限公司控制。 前 10 名股东及前 10 名无限售股东参与融资融券及转融通业务情况说明（如有） 不适用。 五、 其他提醒事项 经本行于 2021

24、 年 9 月 30 日召开的第八届董事会第十四次会议及 2021 年 10 月 29 日召开的 2021 年第二次临时股东大会审议通过，本行拟公开发行 A 股可转换公司债券，发行规模不超过人民币 80 亿元。2022 年 9 月 16 日，本行收到中国证券监督管理委员会出具的关于核准齐鲁银行股份有限公司公开发行可转换公司债券的批复。 经本行于 2022 年 5 月 20 日召开的第八届董事会第十九次会议审议通过，本行出资10,488.66万元参与山东省城市商业银行合作联盟有限公司增资扩股，增资后持股比例由8.60% 提升至 13.43%，为其第一大股东。截至本报告披露日，山东省城市商业银行合作

25、联盟有限公司增资已完成。 六、 季度财务报表 合并资产负债表 2022 年 9 月 30 日编制单位:齐鲁银行股份有限公司单位:千元 币种:人民币 审计类型：未经审计 项目 2022 年 9 月 30 日 2021 年 12 月 31 日 资产： 现金及存放中央银行款项 31,214,570 36,908,874 货币资金 结算备付金 存放同业款项 2,632,954 2,700,296 贵金属 拆出资金 1,007,431 719,001 衍生金融资产 290,731 343,227 应收款项 应收款项融资 合同资产 买入返售金融资产 5,264,419 2,999,652 持有待售资产 发

26、放贷款和垫款 245,459,990 210,221,216 金融投资： 交易性金融资产 29,566,126 22,265,974 债权投资 111,397,392 94,189,857 其他债权投资 55,320,953 55,728,632 其他权益工具投资 8,535 48,535 长期股权投资 1,562,797 1,334,030 投资性房地产 固定资产 1,927,380 1,779,909 在建工程 50,609 283,400 使用权资产 594,199 629,557 无形资产 25,026 20,258 商誉 递延所得税资产 3,280,160 2,535,368 长期待

27、摊费用 123,430 124,400 其他资产 1,094,661 581,520 资产总计 490,821,363 433,413,706 负债： 短期借款 向中央银行借款 35,366,003 26,971,578 同业及其他金融机构存放款项 9,475,845 10,786,968 拆入资金 3,670,016 1,901,980 交易性金融负债 29,356 衍生金融负债 318,051 363,638 卖出回购金融资产款 25,222,687 19,491,883 吸收存款 341,228,109 298,458,056 应付职工薪酬 1,277,364 1,050,520 应交税

28、费 826,425 619,385 应付款项 合同负债 持有待售负债 预计负债 372,014 420,291 长期借款 应付债券 38,010,785 39,653,532 其中：优先股 永续债 租赁负债 571,346 584,888 递延所得税负债 其他负债 484,106 476,855 负债合计 456,822,751 400,808,930 所有者权益（或股东权益）： 实收资本(或股本) 4,580,833 4,580,833 其他权益工具 5,499,245 5,499,245 其中：优先股 永续债 5,499,245 5,499,245 资本公积 8,305,471 8,305

29、,471 减：库存股 其他综合收益 629,793 706,401 盈余公积 1,944,909 1,944,909 一般风险准备 5,110,161 5,110,161 未分配利润 7,653,705 6,209,605 归属于母公司所有者权益（或股东权益）合计 33,724,117 32,356,625 少数股东权益 274,495 248,151 所有者权益（或股东权益）合计 33,998,612 32,604,776 负债和所有者权益（或股东权益）总计 490,821,363 433,413,706 法定代表人及董事长：黄家栋 行长及主管财务工作负责人：张华 财务部门负责人：高永生 9

30、 / 21 2022年第三季度报告 合并利润表 2022 年 19 月编制单位：齐鲁银行股份有限公司 单位:千元 币种:人民币项目 2022 年前三季度 （1-9 月） 2021 年前三季度 （1-9 月） 一、营业总收入 8,404,849 7,170,962 利息净收入 6,246,431 5,540,253 利息收入 13,224,950 11,664,748 利息支出 6,978,519 6,124,495 手续费及佣金净收入 1,144,458 683,793 手续费及佣金收入 1,215,387 751,805 手续费及佣金支出 70,929 68,012 投资收益（损失以“”号填

31、列） 705,945 700,780 其中：对联营企业和合营企业的投资收益 86,204 68,042 以摊余成本计量的金融资产终止确认产生的收益（损失以“”号填列） 净敞口套期收益（损失以“”号填列） 其他收益 54,891 36,240 公允价值变动收益（损失以“”号填列） 177,003 164,887 汇兑收益（损失以“”号填列） 77,532 51,296 其他业务收入 2,905 4,379 资产处置收益（损失以“”号填列） -4,316 -10,666 二、营业总支出 5,717,877 4,898,646 税金及附加 86,094 76,514 业务及管理费 2,139,580

32、 1,934,490 信用减值损失 3,487,928 2,883,773 其他资产减值损失 290 其他业务成本 4,275 3,579 三、营业利润（亏损以“”号填列） 2,686,972 2,272,316 加：营业外收入 18,447 15,636 减：营业外支出 2,295 1,785 四、利润总额（亏损总额以“”号填列） 2,703,124 2,286,167 减：所得税费用 144,523 151,367 五、净利润（净亏损以“”号填列） 2,558,601 2,134,800 （一）按经营持续性分类 1持续经营净利润（净亏损以“”号填列） 2,558,601 2,134,800

33、 2终止经营净利润（净亏损以“”号填列） （二）按所有权归属分类 1归属于母公司股东的净利润（净亏损以“-”号填列） 2,527,345 2,107,272 2少数股东损益（净亏损以“-”号填列） 31,256 27,528 六、其他综合收益的税后净额 -76,608 272,424 归属母公司所有者的其他综合收益的税后净额 -76,608 272,424 （一）不能重分类进损益的其他综合收益 -691 1,614 1重新计量设定受益计划变动额 -691 1,614 2权益法下不能转损益的其他综合收益 3其他权益工具投资公允价值变动 4企业自身信用风险公允价值变动 （二）将重分类进损益的其他综

34、合收益 -75,917 270,810 1权益法下可转损益的其他综合收益 3,056 6,693 2其他债权投资公允价值变动 113,519 214,298 3金融资产重分类计入其他综合收益的金额 4其他债权投资信用损失准备 -192,492 49,819 5现金流量套期储备 6外币财务报表折算差额 7其他 归属于少数股东的其他综合收益的税后净额 七、综合收益总额 2,481,993 2,407,224 归属于母公司所有者的综合收益总额 2,450,737 2,379,696 归属于少数股东的综合收益总额 31,256 27,528 八、每股收益： （一）基本每股收益(元/股) 0.50 0.

35、44 （二）稀释每股收益(元/股) 0.50 0.44 法定代表人及董事长：黄家栋 行长及主管财务工作负责人：张华 财务部门负责人：高永生合并现金流量表 2022 年 19 月编制单位：齐鲁银行股份有限公司单位:千元 币种：人民币项目 2022年前三季度 （1-9 月） 2021 年前三季度 （1-9 月） 一、经营活动产生的现金流量： 销售商品、提供劳务收到的现金 客户存款和同业存放款项净增加额 39,905,223 35,746,775 向中央银行借款净增加额 8,359,549 12,124,842 向其他金融机构拆入资金净增加额 拆出资金净减少额 200,000 收取利息、手续费及佣金

36、的现金 14,748,734 13,185,869 拆入资金净增加额 1,765,249 126,250 回购业务资金净增加额 5,731,897 收到其他与经营活动有关的现金 321,493 1,396,993 经营活动现金流入小计 70,832,145 62,780,729 客户贷款及垫款净增加额 38,667,302 41,276,563 存放中央银行和同业款项净增加额 2,226,260 658,810 为交易目的而持有的金融资产净增加额 为交易目的而持有的金融负债净减少额 29,356 728 拆出资金净增加额 85,000 卖出回购资产净减少额 37,519 返售业务资金净增加额

37、支付利息、手续费及佣金的现金 4,529,906 4,142,027 支付给职工及为职工支付的现金 1,033,939 1,126,418 支付的各项税费 1,521,739 1,129,457 支付其他与经营活动有关的现金 2,745,405 845,112 经营活动现金流出小计 50,838,907 49,216,634 经营活动产生的现金流量净额 19,993,238 13,564,095 二、投资活动产生的现金流量： 收回投资收到的现金 66,793,608 66,625,516 取得投资收益收到的现金 384,444 299,227 处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额

38、 188 66,039 处置子公司及其他营业单位收到的现金净额 收到其他与投资活动有关的现金 投资活动现金流入小计 67,178,240 66,990,782 投资支付的现金 88,948,135 89,934,506 购建固定资产、无形资产和其他长期117,485 243,171 资产支付的现金 取得子公司及其他营业单位支付的现金净额 支付其他与投资活动有关的现金 投资活动现金流出小计 89,065,620 90,177,677 投资活动产生的现金流量净额 -21,887,380 -23,186,895 三、筹资活动产生的现金流量： 吸收投资收到的现金 4,916,303 其中：子公司吸收少

39、数股东投资收到的现金 取得借款收到的现金 发行债券收到的现金 26,913,489 40,030,000 收到其他与筹资活动有关的现金 筹资活动现金流入小计 26,913,489 44,946,303 偿还债务支付的现金 28,990,000 40,733,602 分配股利、利润或偿付利息支付的现金 1,549,325 1,327,081 其中：子公司支付给少数股东的股利、利润 支付其他与筹资活动有关的现金 94,960 63,928 筹资活动现金流出小计 30,634,285 42,124,611 筹资活动产生的现金流量净额 -3,720,796 2,821,692 四、汇率变动对现金及现金

40、等价物的影响 83,664 -11,015 五、现金及现金等价物净增加额 -5,531,274 -6,812,123 加：期初现金及现金等价物余额 19,175,616 16,638,976 六、期末现金及现金等价物余额 13,644,342 9,826,853 法定代表人及董事长：黄家栋 行长及主管财务工作负责人：张华 财务部门负责人：高永生母公司资产负债表 2022 年 9 月 30 日编制单位:齐鲁银行股份有限公司单位:千元 币种:人民币项目 2022 年 9 月 30 日 2021 年 12 月 31 日 资产： 现金及存放中央银行款项 30,131,737 35,876,988 货币

41、资金 结算备付金 存放同业款项 2,703,720 2,356,649 贵金属 拆出资金 1,007,431 719,001 衍生金融资产 290,731 343,227 应收款项 应收款项融资 合同资产 买入返售金融资产 5,264,419 2,999,652 持有待售资产 发放贷款和垫款 235,665,159 202,256,870 金融投资： 交易性金融资产 29,566,126 22,265,974 债权投资 111,397,392 94,189,857 其他债权投资 55,320,953 55,728,632 其他权益工具投资 8,535 48,535 长期股权投资 2,272,700 2,043,9