反洗钱知识测试题参考答案.pdf

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1、反洗钱宣传培训月1 反洗钱知识测试题参考答案单位姓名得分一、单项选择题： （每题 2 分，共 30 分）1我国反洗钱依据的法律规定是：（）A反洗钱法B.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法C金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易资料记录保存管理办法D金融机构反洗钱规定2金融机构反洗钱工作的监督管理机关是：（）A人民银行B证监会C保监会D银监会3.反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（）A. 3 年B. 5 年C. 10 年D. 15 年4. 金融机构应当在可疑交易发生后的（）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。A. 5 B. 10 C. 15 D.

2、20 5. 我国的反洗钱法是什么时候开始颁布实施的？（）反洗钱宣传培训月2 A2007 年 1 月 1 日B2007 年 3 月 1 日C2006 年10 月 31 日D2008 年 2 月 1 日6. 中华人民共和国反洗钱法规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，情节严重的，对金融机构处（）罚款，并以直接负责的高管人员和其他直接责任人员处（）罚款。 ( ) A.20 万元以上 50 万元以下、1 万元以上 5 万元以下B.50 万元以上 100 万元以下、 1 万元以上 5 万元以下C.50 万元以上 500 万元以下、 1 万元以上 5 万元以下D.50 万元以上 800

3、 万元以下、 5 万元以上 50 万元以下7.大额和可疑交易报告单位：（）A中国人民银行B中国人民银行分支机构C中国银监会D中国人民银行反洗钱监测分析中心8. 有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的是（）。A、只能是金融机构工作人员B、只能是金融机构C、只能是金融机构工作人员或金融机构反洗钱宣传培训月3 D、可以是任何单位和个人.属于洗钱犯罪的上游犯罪种类有（）A毒品犯罪B恐怖犯罪C贪污犯罪D金融诈骗犯罪10. 金融机构通过第三方识别客户身份的，若第三方未采取合法要求的客户身份识别，承担相应的责任？（）A客户本人B人民银行C该金融机构D第三方机构11. 反洗钱法规定，金融机构未按照规

4、定报送大额交易报告或可疑交易报告，情节严重的， 对该金融机构处 （）罚款。A20 万元以上 50 万元以下B50 万元以上 100 万元以下C50 万元以上 500 万元以下D 50 万元以上 800 万元以下12、下列说法不正确的一项是（）A. 反洗钱行政主管部门履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查B. 金融机构通过第三方识别客户身份的，因第三方未采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任反洗钱宣传培训月4 C. 国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动时，调查人员不得少于二人，且须出示合法证件和调

5、查通知书，否则，金融机构有权拒绝D. 对客户要求将调查所涉及的帐户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构负责人批准，可以采取临时冻结措施13.反洗钱法规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的，对金融机构处（）罚款。A10 万元以上 50 万元以下B20 万元以上 50 万元以下C10 万元以上 20 万元以下D20 万元以上 30 万元以下14. 为及时发现洗钱行为，各国纷纷建立了专门负责反洗钱资金监测机构是（）。A. 金融情报机构B. 金融信息机构C. 金融调研机构D. 金融监测机构15. 金融机构违反反洗钱的规定，最高可遭到（）万元的罚款。A200

6、B800 C 500 D1000 二、多项选择题： （全部选对才能得分，每题2 分，共 20 分）反洗钱宣传培训月5 16. 金融机构大额和可疑交易报告管理办法所称的“频繁”是指（）A交易行为营业日每天发生3 次以上B交易行为营业日每天发生5 次以上C交易行为营业日每天发生，且持续5 天以上D.交易行为营业日每天发生，且持续3 天以上17.自然人的有效身份证件包括（）A身份证B学生证C护照D驾驶证18. 金融机构大额和可疑交易报告管理办法所称的“短期”是指（）A10 个工作日内B含 10 个工作日C7 个工作日D3 个工作日19. 金融机构反洗钱工作的法律依据有（）A.反洗钱法B.金融机构反洗

7、钱规定C.金融机构大额和可疑交易报告管理办法反洗钱宣传培训月6 D.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法20. 反洗钱法规定的金融机构反洗钱义务包括（）A建立客户身份识别制度B建立客户身份资料和交易记录保存制度C建立健全反洗钱内控制度D 执行大额交易和可疑交易报告制度21. 反洗钱法规定，金融机构有下列哪些情形的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款（）A未按规定履行客户身份识别义务的B未按规定保存客户身份资料和交易纪录的C违反保密规定，泄漏有关信息的D未按规定对职工进行反洗钱培训的22. 保险公司哪些交易或行为应该作为可疑交易报告（）A短期分散投保、集中退保B频繁投保、退保C

8、犹豫期退保称大额发票丢失D 提前偿还贷款与其财务状况明显不符23.金融机构可以采取哪些措施重新识别客户身份（）反洗钱宣传培训月7 A 回访客户B 实地查访C 向公安部门核实D 向工商部门核实24.客户在办理哪些保险业务时，需要留存并核对客户身份信息（）A申请解除合同退还的保费在万元以上的B申请解除合同退还的保险单现金价值在万元以上的C被保险人或受益人请求赔偿金在万元以上的D受益人请求给付的保险金在元以上的25.核对客户身份信息时应确认哪些人的关系（）A投保人与被保险人B投报人和法定继承人以外的指定受益人C投保人和保费缴纳人D其他三、填空题：（每空 1 分，共 10 分）26. 典型洗钱交易过程

9、通常需要经过放置、离析和归并 (或者融合)三个阶段。 对于反洗钱当局来说，在放置阶段堵住黑钱流入金融系统的入口是反洗钱的第一步，也是最关键的一步。27. 国务院反洗钱主管行政部门设立反洗钱信息中心，负责大额交易和可疑报告交易的接收和、分析，并按照规定向国务反洗钱宣传培训月8 院主管行政部门报告分析结果，履行国务院反洗钱主管行政部门的其他职责。28. 现场检查意见书包括检查情况、 检查评价、改进意见及措施。29. 反洗钱国际组织的英文缩写“FATF ”是指金融行动特别小组 。30.金融机构应按照安全、 准确 、完整、保密原则，妥善保存客户身份资料和交易记录。四、判断题：（正确的划 ，错误的划，每

10、题 1 分，共 10 分）31. 金融机构千万元以上的资金调拨属于可疑交易。（）32. 短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，交易金额接近大额交易标准的，属于可疑交易。（）33. 客户频繁投保、 退保、变换险种或者保险金额属可疑交易。（）34. 保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保，属于可疑交易。（）35. 同一投保人短期内多次退保，且遗失发票总额达到大额标准，应作为大额交易进行报告。（）36. 交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当合并为一份大额交易报告进行报送。（）反洗钱宣传培训月9 37. 频繁投保、退保、变更险种，属于可疑交易。（）38. 犹豫期退保时

11、称大额发票丢失的，或者同一投保人短期内多次退保遗失发票总额达到大额的，属于可疑交易。（）39. 保险经纪人代付保费，但无法说明资金来源的，属于可疑交易。 （）40. 金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关，只有资金足够大时才提交涉嫌恐怖融资的可疑报告。 （）五、简答题：（每题 10 分，共 3 分）41. 目前金融机构主要采取哪些反洗钱措施？是否会因此延长客户办理业务的时间？答：主要采取客户身份识别、尽职调查、 大额和可疑交易报告、客户身份资料及交易记录保存等反洗钱措施，包括事前预防、事后监测及调查等。监测及调查发

12、生在完成业务之后，不会额外增加客户办理业务的时间。目前的预防手段主要包括核对客户身份证件及填写有关客户信息，与现行的金融业务要求也基本吻合。42. 客户办理哪些保险业务需出示身份证件？答：客户在投保、退保、赔偿或领取保险金时，如果超过一定数额，金融机构将对客户进行身份识别。例如，当退还的保险反洗钱宣传培训月10 费或保单现金价值超过1 万元人民币或外币等值1000 美元时，退保申请人应在出示保险合同或保险凭证原件的基础上，出示退保申请人的有效身份证件或其他身份证明文件。又如，在发生保险赔偿或领取保险金时，如果1 万元人民币或外币等值1000 美元时，客户应出示被保险人或受益人的有效身份证件或其他身份证明文件，告知被保险人、受益人与投保人之间的关系，填写被保险人和受益人的基本身份信息。43. 金融机构除核对身份证件外，还可采取哪些措施识别客户身份？答：金融机构还可采取要求客户补充其他身份资料或身份证明文件，回访客户，实地查访或者向公安、工商行政管理部门核实等措施。如金融机构 目前能联网核查居民身份证信息。