贸易融资基础知识培训.ppt
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1、贸易融资基础知识培训贸易融资基础知识培训外汇资金与贸易融资中心外汇资金与贸易融资中心20112011年年1212月月主要内容主要内容1.1.基本问题基本问题贸易融资是什么?为什么需要贸易融资?办理贸易融资的优势?2.2.贸易融资产品贸易融资产品贸易融资是什么贸易融资是什么n与一定的国际结算方式相结合,由银行向客户提供的与国际贸易相关的资金融通或信用便利。进口:延迟付汇 出口:提前收汇n“短、频、快”,进退方便nKYC(了解客户)更有优势n风险识别及可控度高合同汇款申请建设银行中转行境外银行进口商出口商发货发货结算方式之一:电汇结算方式之一:电汇T/TT/T合同交单建设银行境外银行进口商出口商发
2、货发货结算方式之二:跟单托收结算方式之二:跟单托收寄单托收承付/放单付款解付合同开证申请建设银行境外银行进口商出口商发货发货结算方式之三:信用证结算方式之三:信用证发出信用证电文通知信用证寄单索汇付款赎单交 单付款付款为什么需要贸易融资?为什么需要贸易融资?n客户为什么需要?结算需要 转嫁风险 美化财报 节约财务成本 增值服务 更加便利n客户也经常希望用流贷替代贸易融资,可是?n而银行是否愿意提供流贷?贸易融资的吸引力贸易融资的吸引力风险较低 收入较高资本占用低市场潜力 交叉营销更高的效益不能只盯着看得见的收入贸易融资与国际结算发生额变动图贸易融资与国际结算发生额变动图 国际结算国际结算结售汇
3、结售汇贸易融资贸易融资贸易融资至关重要贸易融资至关重要出口进口装运后装运前控货权不控货权信用证托收汇款结算方式结算方式+进出口进出口 确定产品确定产品开立即期信用证开立远期信用证“融货通”海陆仓业务提货担保提单背书信托收据贷款海外代付票据保付“融货通”现货仓付汇盈支付宝进口保理信用风险担保双汇达贸易融资产品家族表:进口类贸易融资产品家族表:进口类贸易融资产品家族表贸易融资产品家族表:出口类出口类订单融资打包贷款证票通供应链融资动产质押融资出口代付出口商业发票融资短期出口信用保险项下贷款出口信用保险项下应收账款买断出口融资易出口押汇出口议付福费廷出口退税一路通出口退税池融资出口打包贷款出口议付出
4、口托收贷款远期证贴现/买入福费廷出口信用保险贷款出口发票融资进口进口开证提货担保信托收据贷款非证信托贷款海外代付付款保函新产品新产品国际出口双保理直接保理船舶保理出口订单融资出口信用保险买断融资货押授信-“融货通”表内转表外-“证票通”进口票据保付退税池融资国际供应链授信速贸通应收账款池融资贸易融资产品不断丰富贸易融资产品不断丰富办理贸易融资业务的优势办理贸易融资业务的优势1 1、受贷款额度方面的限较少。、受贷款额度方面的限较少。目前流动资金贷款等需要省分行核准,“价高者得”,而发放贸易融资在额度、最低收益率方面限制较少。2 2、总行、省行政策支持。、总行、省行政策支持。放松了行业准入方面的限
5、制、信托收据期限延长、担保条件大大放宽。3 3、贸易融资中心全力协助。、贸易融资中心全力协助。针对支行或团队推荐的项目,贸易融资中心负责协助;贸易融资中心后台督导岗、风险经理岗负责为支行或团队的放款资料进行把关、审核,确保支行或团队的放款资料合规、完整。4 4、贸易融资业务奖励高。、贸易融资业务奖励高。贸易融资额度分类贸易融资额度分类大类分项额度大类分项额度小类分项额度小类分项额度授信产品授信产品非专项额度:进出口贸易融资类额度一类贸易融资额度信托收据额度开立即期信用证无货权开立远期信用证信用证项下及非证项下信托收据贷款海外代付打包贷款额度出口订单融资及打包贷款出口商业发票融资额度出口商业发票
6、融资二类贸易融资额度信用证开证额度开立即期信用证有货权短期(3年以内)信用保险授信额度短期出口信用保险项下贷款出口押汇额度出口议付、信用证项下出口押汇出口退税融资额度出口退税池项下各类融资融货通额度海陆仓、保税仓、现货仓出口型贸易融资产品出口型贸易融资产品出货前融资产品:订单融资/打包贷款出货后融资产品:出口商业发票融资 出口信保项下贷款/出口融资易与出口相关的融资产品:出口退税贷款签约签约/订单订单出口采购.加工备货发货发货出口收汇出口收汇出货前融资出货前融资赊销结算赊销结算出货后融资出货后融资出口贸易流程出口贸易流程订单融资:银行在企业出运货物前对企业以非信用订单融资:银行在企业出运货物前
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