(完整word版)货币银行学期末复习资料.pdf

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1、第一章1.名词解释：货币：货币是充当一般等价物的特殊商品，是商品经济发展的产物，是商品生产和交换发展的结果价值尺度：指货币在表现商品的价值并测量商品价值大小的时候所发挥的一种功能流通手段：指货币在商品流通过程中起媒介作用时所发挥的职能货币存量：指某一时点上的货币总量货币流量：指一定时期内的货币周转总额狭义货币：指那些流动性最强，其承担的职能主要是充当交换媒介即流通手段的那部分货币，包括流通中的现金和银行活期存款广义货币：既包括高流动性的现金、活期存款，又包括流动性稍差、但有收益的存款货币2.如何理解金银天然不是货币，但货币天然是金银？货币是一种等价交换物,而金银仅仅是两种金属,并非生来就是等价

2、交换物.所以,金银天然不是货币.而一般等价物需要具有便于携带,便于储藏,具有交换价值等特性,只有金银才具备这些特性,所以货币必然会是金银,也就是货币天然是金银.3.货币的基本职能是什么？货币在发挥各职能时各有什么特点？基本职能：价值尺度、流通手段价值尺度的特点：（1）只需要观念或想象中的货币,不需要现实的货币。（2）执行价值尺度职能的货币本身须有价值。流通手段的特点：必须使用现实的货币,一手交钱,一手交货.作为流通手段的货币在交换中转瞬即逝贮藏手段的特点：必须是足值的金属货币支付手段的特点：没有商品（劳务）与之作相向运动，是在信用交易中补足交换过程的独立环节。世界货币的特点：作为世界货币，必须

3、有十足价值，并且是贵金属块，按其实际重量来发挥职能。4.狭义货币与广义货币的区别何在？狭义货币：是一个宏观经济学概念，在经济学中以M1 表示，其计算方法是社会流通货币总量加上商业银行的所有活期存款广义货币：广义货币是一个经济学概念，和狭义货币相对应。在经济学中以M2 来表示，其计算方法是社会流通货币总量加上活期存款以及定期存款与储蓄存款。5.货币在经济活动中有何作用？货币在宏观经济中具有提高资源配置效率，传递商品经济和市场供求信息，有助于实现宏观调控的作用；货币在微观经济中具有推动生产发展，实行经济核算和实现收入分配的作用第二章1.名词解释：货币制度：是国家用法律规定的货币流通结构和组织形式本

4、位币：一国的基本通货。金属货币流通条件下，指用货币金属按照国家规定的货币单位所铸成的铸币辅币：辅币是本位币单位以下的小额通货，主要供小额周转使用。铸币平价:两种货币的含金量之比纸币流通规律：纸币流通规律是纸币的流通量决定于它所代替的流通中所需的金属货币量。自由铸造：是指公民有权把货币金属送到国家造币厂铸成本位币，不受数量限制造币厂代铸货币，不受或只收取少量的铸造费2.前资本主义社会的货币流通有何特点？（1）铸造权分散，（2）铸币不断贬值3.货币制度的主要内容有哪些？（1）规定货币材料（2）规定货币单位（3）规定各种通货的铸造、发行与流通程序（4）准备金制度。4.规定本位币可以自由铸造和辅币限制

5、铸造有何意义？（1）本位币实行自由铸造的经济意义：可以保证本位币金属无限制地成为价值尺度，无限制地执行支付手段和流通手段；可以保持本位的名义价值和实际价值基本一致；可以保证本位币自发地适应客观流通的需要（2）辅币限制铸造的意义：可以保证辅币铸造收入为国家所有；可以保证辅币与本位币的固定比例不被打乱5.纸币流通规律和货币流通规律有何联系与区别？联系：都要受到商品流通的制约；商品流通是第一性的；货币流通和纸币流通是第二性的，都要适应商品流通的需要区别：（1）适应商品流通的方式不同。在货币流通规律中，货币是通过货币数量的变化来适应商品流通的变化；而在纸币流通规律中，纸币是通过单位纸币交换价值的变化来

6、适应商品流通的变化（2）和商品价格总额关系不同则是。货币流通规律反映的是商品价格总额决定货币数量这一关系，而纸币流通规律反映的则是纸币的名义价值总额决定商品价格总额这一关系（3）发挥作用的条件不同。货币流通规律在任何货币制度下都能发挥作用，它是适应一切货币流通的总规律；而纸币流通规律是一种特殊的货币流通规律，它只是在纸币流通违反了货币流通规律要求时才发挥作用。6.为什么说金单本位是一种相对稳定的货币制度？（1）一是在实行金单本位制的国家内，货币数量适当，能自发的适应商品流通的需要（2）二是在实行金单本位制的国家内，其货币的对外汇率相对稳定7.保持货币制度的稳定性需要哪些条件？（1）稳定的政治环

7、境（2）稳定的经济环境（3）有效的政策和法律环境第三章1.名词解释：信用：是指在商品生产和货币流通条件下，以商品赊销或货币借贷的形式所体现的一种经济关系，是以偿还为条件的价值的特殊运动形式。商业信用：是厂商在进行商品销售时，以延期付款即赊销形式所提供的信用，它是现代信用制度的基础。银行信用：由银行、货币资本所有者和其他专门的信用机构以贷款的形式提供给借款人的信用文档编码:CQ6C2E3H1U1 HX3O4Z4J9L6 ZM9P3N4T3X5文档编码:CQ6C2E3H1U1 HX3O4Z4J9L6 ZM9P3N4T3X5文档编码:CQ6C2E3H1U1 HX3O4Z4J9L6 ZM9P3N4T3

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14、X5期票：由债务人向债权人发出的，承诺在一定时期内支付一定款项的债务凭证，也叫商业本票汇票：是出票人要求受票人在一定期间内向收款人支付一定金额的支付命令书，须经付款人承兑后方为有效票据2.高利贷信用的利息率为什么会特别高？（1）借款人的借款大多不是用于追加资本，获取利润，而是为了取得一般的，必需的购买手段和支付手段。（2）是自然经济占统治地位，商品货币经济不发达的情况下，人们不容易获得货币，而人们对货币的需求又很大，这就为高利贷的形成创造了条件。3.商业本票与商业汇票有何区别？（1）商业本票又叫期票，它是由债务人向债权人发出的，承诺在一定时期内支付一定款项的债务凭证。商业本票有两个当事人：一是

15、出票人（债务人），二是收款人（债权人）。商业汇票是由债权人发给债务人，命令他在一定时期内向指定的收款人或持票人支付一定款项的支付命令书。商业汇票有三个当事人：一是出票人（债权人），二是受票人或付款人（债务人），三是收款人或持票人（债权人或债权人的债权人）（2）商业汇票必须经过票据的承兑手续，才具有法律效力。4.银行信用为什么会取代商业信用，成为现代信用的主要形式？（银行信用与商业信用的联系）商业信用：是厂商在进行商品销售时，以延期付款即赊销形式所提供的信用，它是现代信用制度的基础。银行信用：是由银行、货币资本所有者和其他专门的信用机构以贷款的形式提供给借款人的信用。商业信用与银行信用的关系：互

16、补互促的作用，其中商业信用是现代信用的基础，银行信用是主体。银行信用的主体与商业信用的主体不同。银行信用规模较大。银行信用的客体是单一形态的货币资本。银行信用不受运动方向的限制。银行信用在期限上具有灵活性。银行信用具有较好的稳定性。银行信用与商业信用的需求变化不同。在繁荣时期，对商业信用的需求增加，对银行信用的需求也增加。而在危机时期，由于商品生产过剩，对商业信用的需求会减少，但对银行信用的需求却有可能会增加。5.信用有什么作用？（1）促进资金再分配，提高资金使用效率（2）加速资金周转，节约流通费用（3）加快资本集中，推动经济增长（4）调节经济结构第四章1.名词解释：储蓄机构：又称节俭机构，为

17、家庭储蓄存款与投资提供专门服务的金融中介机构信用合作社：也属存款性金融机构，由某些具有共同利益的人们自愿组织起来的，具有互助性质的会员组织，是一种由会员集资联合组成的合作金融组织保险养老金基金：由企业等单位的雇主或雇员交纳基金而建立起来的类似于人寿保险公司的专门的机构文档编码:CH9C5V5V10W9 HB3K3Z3E4I7 ZN3L10T2Q1C5文档编码:CH9C5V5V10W9 HB3K3Z3E4I7 ZN3L10T2Q1C5文档编码:CH9C5V5V10W9 HB3K3Z3E4I7 ZN3L10T2Q1C5文档编码:CH9C5V5V10W9 HB3K3Z3E4I7 ZN3L10T2Q1

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24、10T2Q1C5文档编码:CH9C5V5V10W9 HB3K3Z3E4I7 ZN3L10T2Q1C5投资基金：是一种由众多不确定的投资者自愿将不同的出资份额汇集起来，交由专家管理投资，所得收益由投资者按出资比例分享的一种金融组织2.简述银行是如何产生的？银行一词源于意大利语Banca，意思是板凳，早期的银行家在市场上进行交易时使用。英语转化为bank，意思为存放钱的柜子，早期的银行家被称为“坐长板凳的人”。银行是商品货币经济发展到一定阶段的产物。它的产生大体上分为三个阶段:第一阶段:出现了货币兑换业和兑换商。第二阶段:增加了货币保管和收付业务即由货币兑换业演变成货币经营业。第三阶段:兼营货币保

25、管、收付、结算、放贷等业务，这时货币兑换业便发展为银行业。3.银行在国民经济活动中的地位如何？地位：银行是生产资料和消费品的分配中心银行是国民经济的信息中心银行成了资金调剂中心4.非银行金融机构有哪些？它们的主要业务是什么？存款性金融机构：储蓄机构、信用合作社。非存款性金融机构：保险公司、养老基金、投资银行、金融公司。投资基金5.何谓投资基金？它有什么特点？投资基金：是一种由众多不确定的投资者自愿将不同的出资份额汇集起来，交由专家管理投资，所得收益由投资者按出资比例分享的一种金融组织特点：（1）集合理财，专业管理；（2）组合投资，分散风险；（3）利益共享，风险共担；（4）严格监管，信息透明；（

26、5）独立托管，保障安全第五章1.名词解释：金融市场：金融市场是进行金融交易的场所。直接融资：直接融资是通过最终贷款人和最终借款人直接结合来融通资金，其间不存在任何金融中介机构的融资方式。间接融资：间接融资是指最终贷款人通过金融中介机构来完成向最终借款人融出资金的过程国库券：由一国财政部发行的一种短期政府债券（期限有30 天、91 天、182 天、1 年及 1年以上等）公司债券：是工商企业发行的借款凭证（期限可长达10 年以上，也可短到只有1 年）商业票据：是工商企业发行的无抵押短期债券（期限一般有30 天、60 天、90 天和 180 天等）可转让存单：由金融机构发行的可在金融市场上转让的存单

27、（期限从7 天到 5 年不等）2、什么是金融市场的广度、深度与弹性？（1）金融市场的广度：金融市场的广度指市场参与者的复杂程度。（2）金融市场的深度：指市场中是否存在足够大的经常交易量，以保证某一时期、一定范围内的成交量变动不会导致市价的失常性波动。（3）金融市场的弹性：指应付突发事件的能力及大额成交后价格迅速调整的能力。文档编码:CH9C5V5V10W9 HB3K3Z3E4I7 ZN3L10T2Q1C5文档编码:CH9C5V5V10W9 HB3K3Z3E4I7 ZN3L10T2Q1C5文档编码:CH9C5V5V10W9 HB3K3Z3E4I7 ZN3L10T2Q1C5文档编码:CH9C5V5

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33、文档编码:CH9C5V5V10W9 HB3K3Z3E4I7 ZN3L10T2Q1C5文档编码:CH9C5V5V10W9 HB3K3Z3E4I7 ZN3L10T2Q1C5文档编码:CH9C5V5V10W9 HB3K3Z3E4I7 ZN3L10T2Q1C5文档编码:CH9C5V5V10W9 HB3K3Z3E4I7 ZN3L10T2Q1C5文档编码:CH9C5V5V10W9 HB3K3Z3E4I7 ZN3L10T2Q1C5文档编码:CH9C5V5V10W9 HB3K3Z3E4I7 ZN3L10T2Q1C5文档编码:CH9C5V5V10W9 HB3K3Z3E4I7 ZN3L10T2Q1C5文档编码:C

34、H9C5V5V10W9 HB3K3Z3E4I7 ZN3L10T2Q1C5文档编码:CH9C5V5V10W9 HB3K3Z3E4I7 ZN3L10T2Q1C53、金融市场的功能有哪些？聚集和分配资金功能资金期限转换功能分散与转移风险功能信息集散功能金融宏观调控功能 资源优化配置功能4、试述直接融资与间接融资方式的异同，并从企业融资角度比较这两种方式的优缺点。直接融资和间接融资的比较：相同点：二者都是资金的融通方式，实现了货币资金融通的结果。不同点：(间接融资的优点:盈利性、安全性、流动性)搜寻成本低规模效应资金期限转换功能较强更高的流动性信息保密银行对资金融入方监管有力5、我国目前的融资结构有何

35、特点？这种融资结构有什么问题？特点：间接融资为主，融资成本高；直接融资比例低问题：银行强势，资源配置效率低6、金融市场的参与者主要有哪些？他们在金融市场运行中各发挥了什么作用？金融市场的参与者主要有个人、企业、金融机构、政府、中央银行作用：个人作为金融市场的参与者主要是以资金的供给者身份出现企业在金融市场上既可能是资金的需求者，又可能是资金的供给者金融机构是金融市场的最重要的参与者，保证了资金供求双方的资金融通得以实现政府在金融市场中主要是充当资金的筹措者和金融市场的管理者中央银行是作为金融市场上资金的最终提供者，同时又是金融市场的直接管理者7、么是有效市场？它有哪些类型？有效市场是指所有信息

36、都会很快被市场参与者领悟并立刻反映到市场价格之中的一种市场类型：弱式有效市场、半强式有效市场、强式有效市场8、有效市场理论为什么会成为广为接受的一种金融理论？（1）揭示了证券市场的特征，一改过去人们对证券市场的看法（2）促进了金融理论的发展（3）为新兴证券市场的发展提供参考9、行为金融理论的主要内容有哪些？（1）展望理论（决策参考点决定行为者对风险的态度、损失规避、非贝叶斯法则的预期、框架效应）（2）套利限制（3）其他关于人类决策行为的理论（易获得性偏误、过度自信、从众心理、模糊规避）文档编码:CH9C5V5V10W9 HB3K3Z3E4I7 ZN3L10T2Q1C5文档编码:CH9C5V5V

37、10W9 HB3K3Z3E4I7 ZN3L10T2Q1C5文档编码:CH9C5V5V10W9 HB3K3Z3E4I7 ZN3L10T2Q1C5文档编码:CH9C5V5V10W9 HB3K3Z3E4I7 ZN3L10T2Q1C5文档编码:CH9C5V5V10W9 HB3K3Z3E4I7 ZN3L10T2Q1C5文档编码:CH9C5V5V10W9 HB3K3Z3E4I7 ZN3L10T2Q1C5文档编码:CH9C5V5V10W9 HB3K3Z3E4I7 ZN3L10T2Q1C5文档编码:CH9C5V5V10W9 HB3K3Z3E4I7 ZN3L10T2Q1C5文档编码:CH9C5V5V10W9 H

38、B3K3Z3E4I7 ZN3L10T2Q1C5文档编码:CH9C5V5V10W9 HB3K3Z3E4I7 ZN3L10T2Q1C5文档编码:CH9C5V5V10W9 HB3K3Z3E4I7 ZN3L10T2Q1C5文档编码:CH9C5V5V10W9 HB3K3Z3E4I7 ZN3L10T2Q1C5文档编码:CH9C5V5V10W9 HB3K3Z3E4I7 ZN3L10T2Q1C5文档编码:CH9C5V5V10W9 HB3K3Z3E4I7 ZN3L10T2Q1C5文档编码:CH9C5V5V10W9 HB3K3Z3E4I7 ZN3L10T2Q1C5文档编码:CH9C5V5V10W9 HB3K3Z3

39、E4I7 ZN3L10T2Q1C5文档编码:CH9C5V5V10W9 HB3K3Z3E4I7 ZN3L10T2Q1C5文档编码:CH9C5V5V10W9 HB3K3Z3E4I7 ZN3L10T2Q1C5文档编码:CH9C5V5V10W9 HB3K3Z3E4I7 ZN3L10T2Q1C5文档编码:CH9C5V5V10W9 HB3K3Z3E4I7 ZN3L10T2Q1C5文档编码:CH9C5V5V10W9 HB3K3Z3E4I7 ZN3L10T2Q1C5文档编码:CH9C5V5V10W9 HB3K3Z3E4I7 ZN3L10T2Q1C5文档编码:CH9C5V5V10W9 HB3K3Z3E4I7 Z

40、N3L10T2Q1C5文档编码:CH9C5V5V10W9 HB3K3Z3E4I7 ZN3L10T2Q1C5文档编码:CH9C5V5V10W9 HB3K3Z3E4I7 ZN3L10T2Q1C5文档编码:CH9C5V5V10W9 HB3K3Z3E4I7 ZN3L10T2Q1C5文档编码:CH9C5V5V10W9 HB3K3Z3E4I7 ZN3L10T2Q1C5文档编码:CH9C5V5V10W9 HB3K3Z3E4I7 ZN3L10T2Q1C5文档编码:CH9C5V5V10W9 HB3K3Z3E4I7 ZN3L10T2Q1C5文档编码:CH9C5V5V10W9 HB3K3Z3E4I7 ZN3L10T

41、2Q1C5文档编码:CH9C5V5V10W9 HB3K3Z3E4I7 ZN3L10T2Q1C5文档编码:CH9C5V5V10W9 HB3K3Z3E4I7 ZN3L10T2Q1C5文档编码:CH9C5V5V10W9 HB3K3Z3E4I7 ZN3L10T2Q1C5文档编码:CH9C5V5V10W9 HB3K3Z3E4I7 ZN3L10T2Q1C5文档编码:CH9C5V5V10W9 HB3K3Z3E4I7 ZN3L10T2Q1C5文档编码:CH9C5V5V10W9 HB3K3Z3E4I7 ZN3L10T2Q1C5文档编码:CH9C5V5V10W9 HB3K3Z3E4I7 ZN3L10T2Q1C5文

42、档编码:CH9C5V5V10W9 HB3K3Z3E4I7 ZN3L10T2Q1C5文档编码:CH9C5V5V10W9 HB3K3Z3E4I7 ZN3L10T2Q1C5文档编码:CH9C5V5V10W9 HB3K3Z3E4I7 ZN3L10T2Q1C5文档编码:CH9C5V5V10W9 HB3K3Z3E4I7 ZN3L10T2Q1C5文档编码:CH9C5V5V10W9 HB3K3Z3E4I7 ZN3L10T2Q1C5文档编码:CH9C5V5V10W9 HB3K3Z3E4I7 ZN3L10T2Q1C5文档编码:CH9C5V5V10W9 HB3K3Z3E4I7 ZN3L10T2Q1C5文档编码:CH

43、9C5V5V10W9 HB3K3Z3E4I7 ZN3L10T2Q1C5文档编码:CH9C5V5V10W9 HB3K3Z3E4I7 ZN3L10T2Q1C5文档编码:CH9C5V5V10W9 HB3K3Z3E4I7 ZN3L10T2Q1C5文档编码:CH9C5V5V10W9 HB3K3Z3E4I7 ZN3L10T2Q1C5第六章1.名词解释：利息：是借款人支付给贷款人的使用货币的代价流动性陷阱：是凯恩斯提出的一种假说，指当一定时期的利率水平降低到不能再低时，人们就会产生利率上升而债券价格下降的预期，货币需求弹性就会变得无限大，即无论增加多少货币，都会被人们储存起来。发生流动性陷阱时，再宽松的货币

44、政策也无法改变市场利率，使得货币政策失效。利率的期限结构：是指不同期限债券利率之间的关系，可以用债券的回报率曲线来表示利率曲线：IS-LM 模型：是反映商品市场和货币市场同时均衡条件下，国民收入和利率关系的模型2、决定利率水平变化的因素有哪些？决定和影响利率的宏观因素：平均利润率 借贷资本的供求关系 中央银行的货币政策 国际利率水平 预期通货膨胀和通货紧缩 汇率 决定和影响利率的微观因素：风险程度 借贷期限 担保品 借款人的信用等级 放款方式 社会经济主体的预期3.简述凯恩斯的流动性偏好利率理论？凯恩斯的流动性偏好利率理论，由货币供求解释利率决定。他认为货币是一种最具有流动性的特殊资产，利息是

45、在一定时期内放弃货币、牺牲流动性所得的报酬，而不是储蓄的报酬。因此，他认为这种为取得货币而支付的报酬就是利息，利息完全是一种货币现象。只有在充分就业条件下，当投资的增加不会再引起实际收入的增加时，投资的进行才会减少人们的当前消费，形成“强迫储蓄”，利息才能被看作是对节欲、等待或推迟消费的报酬。凯恩斯还认为，货币需求起因于交易动机、预防动机和投机动机，其中，出于前两种动机的货币需求为收入的递增函数，而出于后一种动机的货币需求则为利率的递减函数。同时，他认为利率就是由货币的供给与需求的均衡点所决定的。在货币需求一定的情况下，利率取决于中央银行的货币政策，并随货币供给量的增加而下降。他还指出，当利率

46、降至一非常低的水平时，由于人们都预期利率将会上升，因而人们都会抛出有价证券，对货币的需求将会无限增大，人们持有的货币使得流动性偏好几乎变成是绝对的，形成了“流动性陷阱”。凯恩斯把利率看成是货币现象，认为利率与实际经济变量无关。同时，他对利率的分析还是一种存量分析，因而，属于货币利率理论或短期利率理论利息就是在一定时期内放弃流动性的报酬。4.简述利率期限结构理论？利率的期限结构指不同期限的利率之间的关系。可用债券的回报率曲线来表示。债券的回报率曲线是把期限不同，但风险、流动性和其他条件相同的债券回报率连成的一条线。这种曲线有三种可能的状态。文档编码:CH9C5V5V10W9 HB3K3Z3E4I

47、7 ZN3L10T2Q1C5文档编码:CH9C5V5V10W9 HB3K3Z3E4I7 ZN3L10T2Q1C5文档编码:CH9C5V5V10W9 HB3K3Z3E4I7 ZN3L10T2Q1C5文档编码:CH9C5V5V10W9 HB3K3Z3E4I7 ZN3L10T2Q1C5文档编码:CH9C5V5V10W9 HB3K3Z3E4I7 ZN3L10T2Q1C5文档编码:CH9C5V5V10W9 HB3K3Z3E4I7 ZN3L10T2Q1C5文档编码:CH9C5V5V10W9 HB3K3Z3E4I7 ZN3L10T2Q1C5文档编码:CH9C5V5V10W9 HB3K3Z3E4I7 ZN3L

48、10T2Q1C5文档编码:CH9C5V5V10W9 HB3K3Z3E4I7 ZN3L10T2Q1C5文档编码:CH9C5V5V10W9 HB3K3Z3E4I7 ZN3L10T2Q1C5文档编码:CH9C5V5V10W9 HB3K3Z3E4I7 ZN3L10T2Q1C5文档编码:CH9C5V5V10W9 HB3K3Z3E4I7 ZN3L10T2Q1C5文档编码:CH9C5V5V10W9 HB3K3Z3E4I7 ZN3L10T2Q1C5文档编码:CH9C5V5V10W9 HB3K3Z3E4I7 ZN3L10T2Q1C5文档编码:CH9C5V5V10W9 HB3K3Z3E4I7 ZN3L10T2Q1

49、C5文档编码:CH9C5V5V10W9 HB3K3Z3E4I7 ZN3L10T2Q1C5文档编码:CH9C5V5V10W9 HB3K3Z3E4I7 ZN3L10T2Q1C5文档编码:CH9C5V5V10W9 HB3K3Z3E4I7 ZN3L10T2Q1C5文档编码:CH9C5V5V10W9 HB3K3Z3E4I7 ZN3L10T2Q1C5文档编码:CH9C5V5V10W9 HB3K3Z3E4I7 ZN3L10T2Q1C5文档编码:CH9C5V5V10W9 HB3K3Z3E4I7 ZN3L10T2Q1C5文档编码:CH9C5V5V10W9 HB3K3Z3E4I7 ZN3L10T2Q1C5文档编码

50、:CH9C5V5V10W9 HB3K3Z3E4I7 ZN3L10T2Q1C5文档编码:CH9C5V5V10W9 HB3K3Z3E4I7 ZN3L10T2Q1C5文档编码:CH9C5V5V10W9 HB3K3Z3E4I7 ZN3L10T2Q1C5文档编码:CH9C5V5V10W9 HB3K3Z3E4I7 ZN3L10T2Q1C5文档编码:CH9C5V5V10W9 HB3K3Z3E4I7 ZN3L10T2Q1C5文档编码:CH9C5V5V10W9 HB3K3Z3E4I7 ZN3L10T2Q1C5文档编码:CH9C5V5V10W9 HB3K3Z3E4I7 ZN3L10T2Q1C5文档编码:CH9C5