“3·15”消费者权益保护教育抵制非法集资宣传活动方案2022 .docx

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1、“315”消费者权益保护教育抵制非法集资宣传活动方案2022一、非法集资的定义非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在肯定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或赐予回报的行为。非法集资具有以下特点：（一）非法性。集资未经有关部门依法批准，或者是被没有批准权限的部门批准，以及有审批权限的部门超越权限批准集资，即集资者不具备集资的主体资格。（二）利诱性。承诺在肯定期限内给出资人还本付息，还本付息的形式除以货币形式为主外，也有实物形式和其他形式。（三）公开性。向社会不特定的对象筹集资金，这里

2、不特定的对象是指社会公众，而不是指特定少数人。（四）伪装性。以合法形式掩盖其非法集资的实质，为掩饰其非法目的，犯罪分子往往与投资人签订合同，伪装成正常的生产经营活动，最大限度地实现其骗取资金的最终目的。二、非法集资的常见类型（一）通过发行有价证券、会员卡或债务凭证等形式汲取资金。例如，以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当、养老服务为名进行非法集资。通过认领股份、入股分红、托付投资、托付理财进行非法集资。通过会员卡、会员证、席位证、实惠卡、消费卡等方式进行非法集资。（二）对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处置权进行高息集资。例如，通过出售其份额并

3、承诺售后返租、售后回购、定期返利等方式进行非法集资。（三）利用民间会社形式进行非法集资。例如，利用地下钱庄进行集资活动。（四）以签订商品经销等经济合同的形式进行非法集资。例如，以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家加盟等方式进行非法集资。（五）以发行或变相发行彩票的形式进行非法集资。（六）利用传销或隐私串联的形式进行非法集资。（七）利用果园、庄园、养老地产开发的形式进行非法集资。例如，假借种植、养殖、项目开发、庄园开发、养老公寓投资、生态环保投资等名义非法集资。（八）利用现代电子网络技术构造的虚拟产品，如电子商铺、电子百货投资托付经营、到期回购等方式进行非法集资。（九）利用互联网设立投资

4、基金的形式进行非法集资。（十）利用电子黄金投资形式进行非法集资。（十一）假冒民营银行发售原始股或汲取存款。（十二）非融资性担保企业以开展担保业务为名非法集资。（十三）假冒或者虚构国际知名公司设立网站，并在网上发布销售境外基金、原始股等信息，诱骗群众投资。（十四）以养老的旗号，以高额回报、供应养老服务为诱饵，引诱老年群众加盟投资。（十五）以高价回购保藏品为名非法集资。（十六）假借P2P网络借贷平台非法集资。三、非法集资的危害（一）非法集资使参加者遭遇经济损失。非法集资犯罪分子通过欺瞒手段聚集资金后，随意挥霍、奢侈、转移或者非法占有，参加者很难收回资金，严峻者甚至败尽家业、血本无归。（二）非法集资

5、严峻干扰正常的经济、金融秩序，极易引发社会风险。（三）非法集资简单引发社会不稳定，严峻影响社会和谐。非法集资往往集资规模大、人员多，资金兑付比例低，处置难度大，简单引发大量社会治安问题，严峻影响社会稳定。（四）因参加非法集资活动受到的损失，由参加者自行担当，参加者利益不受法律爱护。（五）非法集资属违法行为，集资参加人与集资人所签订的合同无效。非法集资合同中约定的利益条款也无效，投资回报不受法律爱护。四、常见非法集资的犯罪手段（一）承诺高额回报，编造天上掉馅饼、一夜成富翁的神话。暴利引诱，是全部诈骗犯罪分子欺瞒群众的手段。不法分子为吸引更多的群众，往往许诺投资者以嘉奖、积分返利等形式赐予高额回报

6、。为了骗取更多的人参加集资，非法集资者起先是按时足额兑现先期投入者的本息，然后用后集资人的钱兑现从前的本息，等达到肯定规模后，便隐私转移资金，携款潜逃。（二）编造虚假项目或订立陷阱合同，一步步将群众骗入泥潭。不法分子大多通过注册合法的公司或企业，打着响应国家产业政策，开展创业创新等幌子，编造各种虚假项目，有的甚至免费旅游、考察等，骗取社会公众信任；以种植螺旋藻、冬虫夏草，养殖蚂蚁、黑豚鼠、梅花鹿再回收等名义，骗取群众资金；有的以开发所谓高新技术产品为名汲取公众存款；有的编造植树造林、集资建房等虚假项目，骗取群众投资入股；有的以商铺返租等方式，承诺高额固定收益，汲取公众存款；不具有供应养老服务的

7、真实内容或者不以供应养老服务为主要目的，以养老服务为名收取会员费、保证金，以投资养老公寓养老院等名义汲取资金。（三）混淆投资理财概念，让群众在纷繁芜杂的新名词前失去推断。不法分子有的利用电子黄金、投资基金、网络炒汇等新名词迷惑群众，假称新投资工具或金融产品；有的利用专卖、代理、加盟连锁、消费增值返利、电子商务等新的经营方式，欺瞒群众投资。（四）以虚假宣扬造势，用合法的外衣或名人效应骗取群众的信任。为给犯罪活动披上合法外衣，不法分子往往成立公司，办理完备的工商执照、税务登记等手续，以掩盖其非法目的，而无实际经营或投资项目。这些公司实行在豪华写字楼租赁办公地点，聘请名人作广告等加大宣扬，骗取群众信

8、任。（五）利用网络，通过虚拟空间实施犯罪、躲避打击。不法分子租用境外服务器设立网站，发展会员一般用代号或网名。有的还通过网站、博客、论坛等网络平台和微信、QQ等即时通讯工具，传播虚假信息，诱骗群众上当。一旦被查，便以下线不按规则操作等借口，快速关闭网站，携款潜逃。在潜逃前还发布所谓通告，要下线人员记住自己业绩，承诺日后重新返利，借此来稳住受骗群众。（六）利用精神、人身强制或亲情诱骗，不断扩大受害群体。很多非法集资参加者都是在亲戚、挚友的低风险、高回报劝告下参加，犯罪分子往往利用亲戚、挚友、同乡等关系，以高额利息诱惑，非法获得资金。有些已经加入的传销人员，在传销组织的精神洗脑或人身强制下，为了完

9、成或增加自己的业绩，不惜利用亲情、友情关系拉拢亲朋、同学或邻居加入，使参加人员快速扩散。五、非法集资应担当的法律后果（一）集资诈骗罪。中华人民共和国刑法第一百九十二条规定：以非法占有为目的，运用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严峻情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特殊巨大或者有其他特殊严峻情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。第一百九十九条规定：犯本节第一百九十二条、第一百九十四条、第一百九十五条规定之罪，数额特殊巨大并且给国家和人民利

10、益造成特殊重大损失的，处无期徒刑或者死刑，并处没收财产。（二）非法汲取公众存款罪。中华人民共和国刑法第一百七十六条规定：非法汲取公众存款或者变相汲取公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严峻情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判惩罚金，并对其干脆负责的主管人员和其他干脆责任人员，依照前款的规定惩罚。（三）非法经营罪。中华人民共和国刑法其次百二十五条规定:违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严峻的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍

11、以上五倍以下罚金；情节特殊严峻的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产。（四）合同诈骗罪。中华人民共和国刑法其次百二十四条规定:有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单惩罚金；数额巨大或者有其他严峻情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并惩罚金；数额特殊巨大或者有其他特殊严峻情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并惩罚金或者没收财产：1.以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的；2.以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的；3.没有实际履行实力，以先履行小额合同或者部

12、分履行合同的方法，诱骗对方当事人接着签订和履行合同的；4.收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的；5.以其他方法骗取对方当事人财物的。（五）擅自发行股票、公司、企业债券罪。中华人民共和国刑法第一百七十九条规定：未经国家有关主管部门批准，擅自发行股票或者公司、企业债券，数额巨大、后果严峻或者有其他严峻情节的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处非法募集资金金额百分之一以上百分之五以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判惩罚金，并对其干脆负责的主管人员和其他干脆责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役。本文来源：网络收集与整理，如有侵权，请联系作者删除，谢谢！第13页 共13页第 13 页 共 13 页第 13 页 共 13 页第 13 页 共 13 页第 13 页 共 13 页第 13 页 共 13 页第 13 页 共 13 页第 13 页 共 13 页第 13 页 共 13 页第 13 页 共 13 页第 13 页 共 13 页