《投资理财学员》PPT课件.ppt

《《投资理财学员》PPT课件.ppt》由会员分享，可在线阅读，更多相关《《投资理财学员》PPT课件.ppt（25页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、青年投资理财导向主讲:侯海伦 讲师介绍:侯海伦博思嘉业高级培训师SGS特聘培训讲师广东省咨询协会专家HKTCC高级培训师华南多家培训机构核心讲师曾任职于多家知名企业(国企,外企,民企),从基层到高管浙商视界和南方人才特约撰稿人PMI会员主讲课程：主讲课程：专业销售技巧 顾问式销售流程 导购人员培训 商务谈判技巧 市场与营销 客户高端关系营销 主讲课程主讲课程:个人/家庭理财 大客户销售 商务礼仪 卓越领导力与执行力时间管理 领导有效会议 员工执行力提升 客户异议处理 危机管理 压力管理（积极心态营造）营销策略与经济合同实务部分客户名单：部分客户名单：瑞银证券、深圳地铁、伟腾集团、建盛达集团、南

2、苑酒店、广州电大、四维广告、美益香料、广州钢铁交易中心、侨光财经学院、陆逊梯卡华宏（东莞）眼镜公司、蓝箭电子、广东科技干部学院、顶新国际集团（顶益，顶津）、钢易物资、中国南方人才市场、众易钢铁、广东省盐业总公司、中国银行、广东大宝山铁矿、广东省浙江商会、广东亿迅科技、亚组委、富通激光、赢隆投资、巨和工程机械、飞利浦、广东华路交通科技、广州建筑机械施工公司等个人/家庭为了达成长远的目标,合理管理自己/家庭的财产的过程。简单地说,理财就是:挣钱、攒钱、管钱、生钱、护钱。一、什么是理财一、什么是理财 二、为什么要理财？二、为什么要理财？生老病死三、投资理财的目标三、投资理财的目标 保持并增加我们的购

3、买力保持并增加我们的购买力四、理财的认识误区四、理财的认识误区 理财是有钱人的事-我无财可理理财就要一夜暴富没时间理财理财就是买保险、股票不会理财-没有理财知识从众理财,随大流.五五、养成良好的养成良好的理财理财习惯习惯节省,量入为出记账保留发票学习理财知识因为只有这样您才能因为只有这样您才能q避免通货膨胀的损失，使辛苦挣来的钱避免通货膨胀的损失，使辛苦挣来的钱保值保值q分享社会经济发展成果，使辛苦挣来的钱分享社会经济发展成果，使辛苦挣来的钱增值增值“钱生钱钱生钱”六、如何投资理财？六、如何投资理财？合法性合法性：投资活动要合法投资活动要合法安全性安全性：不能冒太大风险不能冒太大风险收益性收益

4、性：在保值基础上争取最大增值在保值基础上争取最大增值流动性流动性：兑换成现金的能力兑换成现金的能力1.投资理财的四个考虑要素投资理财的四个考虑要素银行存款保险债券股票不动产投资开办企业2.投资理财的主要工具投资理财的主要工具安安 全全 性性 好好流流 动动 性性 高高投资收益低投资收益低不能保值，无法抵御通货膨胀不能保值，无法抵御通货膨胀A.A.银行存款银行存款优点缺点银行存款理财几招银行存款理财几招家庭生活备用钱,可以放在银行存款:零存整取十二存单定存法五三二存单法通知储蓄 投资类保险产品投资类保险产品 在投资的同时兼具保障功能在投资的同时兼具保障功能 客户不用独立承担投资风险客户不用独立承

5、担投资风险 不用花费更多的精力不用花费更多的精力注意注意:保单体检保单体检!B.B.保险保险国国 债：定量发行，购买受限制债：定量发行，购买受限制金融债券：个人投资者无法购买到金融债券：个人投资者无法购买到企业债券：存在信用风险，需交纳企业债券：存在信用风险，需交纳 20%20%的所得税的所得税可转换债券可转换债券:C.C.债券债券收益不确定收益不确定风险性较高风险性较高流动性高流动性高对投资者的要求高对投资者的要求高D.D.股票股票特点 随着社会的发展，分工越来越明确，更加强随着社会的发展，分工越来越明确，更加强调专业专精，规模效应。调专业专精，规模效应。因而，把投资交给投资专家去做，我们在

6、各因而，把投资交给投资专家去做，我们在各自最为擅长的领域中去尽情发挥，是个人投资者自最为擅长的领域中去尽情发挥，是个人投资者最为明智的选择！最为明智的选择！-基金基金!E.E.基金基金基金的种类及特点开放式基金股票基金、债券基金、货币市场基金等封闭式基金 投资不动产投资不动产(例：房地产）例：房地产）优点：安全性较高优点：安全性较高 缺点：投资周期长缺点：投资周期长 流动性差流动性差需要投入的资金量较大需要投入的资金量较大F F.不动产不动产投资开办企业投资开办企业要求投资人有敏锐的洞察力、超人的决策能力。要求投资人有敏锐的洞察力、超人的决策能力。经验数据告诉我们经验数据告诉我们“长青藤长青藤

7、”企业凤毛麟角企业凤毛麟角100家家 小企业中，小企业中，有有99家将在家将在10年内消失年内消失G G.开办企业开办企业七、正确的投资理念七、正确的投资理念早长准稳 人们手中的闲钱越来越多，人们手中的闲钱越来越多，在投资取向上却越来越无所适从。在投资取向上却越来越无所适从。走进股市，行情忽升忽降；走进股市，行情忽升忽降；试试邮市，邮市时冷时热；试试邮市，邮市时冷时热；买套住房，还差那么几万；买套住房，还差那么几万；储蓄保值，利率一降再降；利息还要征税，储蓄保值，利率一降再降；利息还要征税，选择什么投资工具能够：选择什么投资工具能够：稳稳当当、不冷不热、保值增值，刚刚好？稳稳当当、不冷不热、保值增值，刚刚好？八、做好投资规划八、做好投资规划理财与人生理财与人生 财富对人有多重要财富对人有多重要?我们共同来思考：我们共同来思考：九、思考