《承保系统整体方案》PPT课件.ppt

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1、新承保系统改造项目工作汇报新承保系统改造项目工作汇报信息技术部信息技术部 PICC Property and Casualty Company Limited 2009 人保财险 信息技术部.目录目录一、业务目标及需求一、业务目标及需求二、业务目标的解决思路二、业务目标的解决思路三、系统整体解决方案三、系统整体解决方案四、系统整体提升四、系统整体提升五、项目进程五、项目进程六、存在的问题六、存在的问题一、业务目标及需求一、业务目标及需求2009 人保财险信息技术部业务目标业务目标 以客户为中心以客户为中心业务需求业务需求客户分析与评级客户分析与评级差异化客户服务差异化客户服务 风险管控风险管控

2、销售能力建设销售能力建设产品管理产品管理流程和规则优化流程和规则优化数据管理数据管理核保风险统一管理核保风险统一管理严格执行授权和审批制度严格执行授权和审批制度风险预警功能风险预警功能为不同渠道和客户提供差异化界面为不同渠道和客户提供差异化界面销售费用配置销售费用配置产品快速上线产品快速上线产品灵活配置和个性支持产品灵活配置和个性支持产品精细化分析统计产品精细化分析统计优化核保流程优化核保流程直保和再保整合直保和再保整合业务规则灵活配置业务规则灵活配置业务、财务、再保数据一致性业务、财务、再保数据一致性以数据为驱动的精细化管理以数据为驱动的精细化管理数据标准化建设数据标准化建设 2009 人保

3、财险 信息技术部.二、解决思路二、解决思路1 1、以客户为中心、以客户为中心统一客户视图统一客户视图客户分析与评级客户分析与评级差异化客户服务差异化客户服务统一客户编码和视图统一客户编码和视图 基于客户维度的基于客户维度的ODSODS 客户分析与评价客户分析与评价 差异化流程和规则设置差异化流程和规则设置系统解决方案业务需求 2009 人保财险 信息技术部.2 2、产品管理、产品管理产品快速上线产品灵活配置和个性支持产品精细化分析和统计统一产品层次定义统一产品层次定义 基于产品线基于产品线/产品产品/条款条款/责任的四级产责任的四级产品结构定义品结构定义灵活配置的产品核算级别灵活配置的产品核算

4、级别 引入产品配置功能加快产品开发进度引入产品配置功能加快产品开发进度 部署打印平台，方便产品打印部署打印平台，方便产品打印系统解决方案业务需求二、解决思路二、解决思路 2009 人保财险 信息技术部.3 3、销售能力建设销售能力建设 根据不同渠道和客户根据不同渠道和客户,以方以方便录单和控制为目的，提供便录单和控制为目的，提供个性化的界面个性化的界面 分渠道的盈利能力分析分渠道的盈利能力分析 费用跟单核算费用跟单核算二、解决思路二、解决思路系统解决方案业务需求销售费用配置为不同渠道和客户提供差异化界面 2009 人保财险 信息技术部.4、风险管控风险管控支持专业化核保管控支持专业化核保管控引

5、入规则引擎引入规则引擎,强化流程和规则配置强化流程和规则配置 识别出的高风险业务，未经经总公识别出的高风险业务，未经经总公司分类分批或逐单授权，不生成业司分类分批或逐单授权，不生成业务数据。务数据。集成单证征订、印刷、发放、销号、集成单证征订、印刷、发放、销号、打印的管理和控制打印的管理和控制引入影像资料，提高数据真实性引入影像资料，提高数据真实性二、解决思路二、解决思路系统解决方案业务需求核保风险统一管理单证管理控制严格执行授权、审批制度 2009 人保财险 信息技术部.5、流程和规则优化流程和规则优化优化核保流程直保和再保整合业务规则灵活配置核保规则、流程灵活配置核保规则、流程灵活配置 支

6、持先分保后出单支持先分保后出单 整理并配置业务规则集整理并配置业务规则集 引入基于规则引擎的核保管理系统引入基于规则引擎的核保管理系统二、解决思路二、解决思路系统解决方案业务需求 2009 人保财险 信息技术部.6、数据管理数据管理强化数据校验规则强化数据校验规则 完备的无缝连接方案完备的无缝连接方案 引入引入ODS集成多系统数据（保单集成多系统数据（保单全生命周期）全生命周期）统一的渠道代码、客户代码、车统一的渠道代码、客户代码、车型代码，车辆数据库等数据字典型代码，车辆数据库等数据字典的应用的应用二、解决思路二、解决思路系统解决方案业务需求业务、财务、再保数据一致性以数据为驱动的精细化管理

7、数据标准化建设 2009 人保财险 信息技术部.三、系统整体解决方案三、系统整体解决方案应用系统架构图应用系统架构图以客户为中心以客户为中心产品管理产品管理销售能力建设销售能力建设控制风险控制风险规则灵活配置规则灵活配置企业整体企业整体架构架构SOA流程引擎流程引擎规则引擎规则引擎组件化模块化组件化模块化行业最佳实践行业最佳实践IDSIDS应用接口用接口路由路由渠道渠道平台平台基础平台基础平台核心运营核心运营承保承保理理赔再保再保影像影像公共服务公共服务业务目标系统架构蓝图IT驱动客客户管理管理产品品管理管理数据数据字典字典用用户管理管理收收付付费打印打印单单证证数据总线数据总线渠道渠道统一一

8、应用用逻辑数据管理数据管理决策支持决策支持 2009 人保财险 信息技术部.三、系统整体解决方案三、系统整体解决方案询价投保核保建立报价系统，支持产品、费用报价和报价的审批流程建立报价系统，支持产品、费用报价和报价的审批流程主业务流程主业务流程批改系统解决方案系统解决方案支持报价信息导入，原单或手工续保支持报价信息导入，原单或手工续保引入规则引擎，优化流程定义，灵活规则配置引入规则引擎，优化流程定义，灵活规则配置,支持支持“先先分保后出单分保后出单”基于保单版本化管理，引入通用的全单批改，分离特殊批改项目基于保单版本化管理，引入通用的全单批改，分离特殊批改项目 2009 人保财险 信息技术部.

9、三、系统整体解决方案三、系统整体解决方案特殊业务处理特殊业务处理联共保业务联共保业务完善联共保处理方案完善联共保处理方案,承保、批改与主从方的承保、批改、再承保、批改与主从方的承保、批改、再保和财务系统进行无缝连接保和财务系统进行无缝连接多币别业务多币别业务 承保记录本位币、签单币别、支付币种和兑换率。承保记录本位币、签单币别、支付币种和兑换率。支持针对支持针对签签单币种和支付币别及兑换率单币种和支付币别及兑换率管管控控团体业务团体业务 支持团队业务的快速承保和批改支持团队业务的快速承保和批改,解决团单处理的效率问题解决团单处理的效率问题政策性政策性/法定法定业务业务 根据政策性根据政策性/法

10、定业务的核算要求，支持区分各种缴费主体的法定业务的核算要求，支持区分各种缴费主体的保费和管控保费和管控 2009 人保财险 信息技术部.三、系统整体解决方案三、系统整体解决方案特殊业务处理特殊业务处理预约协议预约协议招投标业务招投标业务 分散性业务分散性业务 通过预约协议号关联小保单或发货登记进行阶段结算通过预约协议号关联小保单或发货登记进行阶段结算以产品为基础出具保单，通过协议号关联召投标业务以产品为基础出具保单，通过协议号关联召投标业务支持分散性业务展业时快捷方便出单和风险管控支持分散性业务展业时快捷方便出单和风险管控投资性业务投资性业务 支持投资性业务的特殊处理流程和风险管控要求支持投资

11、性业务的特殊处理流程和风险管控要求 2009 人保财险 信息技术部.三、系统整体解决方案三、系统整体解决方案渠道管理平台渠道管理平台 2009 人保财险 信息技术部.三、系统整体解决方案三、系统整体解决方案公共服务公共服务产品管理产品管理l支持产品的灵活配置和个性控制支持产品的灵活配置和个性控制l支持新产品的快速上线支持新产品的快速上线l支持产品的精细化统计和分析支持产品的精细化统计和分析l实现产品从定义、测试到稳定推出的全过程管理实现产品从定义、测试到稳定推出的全过程管理l涵盖总、分公司的产品涵盖总、分公司的产品 2009 人保财险 信息技术部.三、系统整体解决方案三、系统整体解决方案公共服

12、务公共服务客户管理客户管理 2009 人保财险 信息技术部.三、系统整体解决方案三、系统整体解决方案公共服务公共服务用户管理用户管理 2009 人保财险 信息技术部.三、系统整体解决方案三、系统整体解决方案基础平台基础平台影像管理影像管理 2009 人保财险 信息技术部.三、系统整体解决方案三、系统整体解决方案基础平台基础平台打印管理打印管理l支持打印模板的灵活配置支持打印模板的灵活配置l支持打印模板的管理支持打印模板的管理(通用模板和个性模板通用模板和个性模板)l支持防伪打印支持防伪打印l支持打印管理平台的分布式部署支持打印管理平台的分布式部署l涵盖总、分公司单证承保、批改、理赔和财务单证涵

13、盖总、分公司单证承保、批改、理赔和财务单证的单证正本和单证内容（条款）的打印的单证正本和单证内容（条款）的打印 2009 人保财险 信息技术部.四、系统整体提升四、系统整体提升（1）提升客户服务能力）提升客户服务能力提升点p客户信息准确性p客户信息共享p基于客户的盈利能力分析p差异化服务p维系优质客户，提升盈利能力解决思路解决思路p统一客户编码和视图p客户分析与评级p基于客户维度的ODSp差异化流程和规则设置p客户等级全流程提示 2009 人保财险 信息技术部.四、系统整体提升四、系统整体提升（2）提升业务支持能力）提升业务支持能力解决思路解决思路p统一产品结构p按条款和责任组合产品，支持多粒

14、度核算p优化一揽子产品解决方案p强化产品线对销售环节的管控能力p为不同渠道和客户提供差异化界面p销售费用配置p引入规则引擎灵活配置流程和规则p直保和再保整合提升点p产品快速开发p灵活的产品核算粒度p丰富的渠道支持能力p灵活的流程定义和规则配置 2009 人保财险 信息技术部.四、系统整体提升四、系统整体提升（3）提升风险控制能力）提升风险控制能力解决思路解决思路p风险控制矩阵p业务指标预警p单证存量和发放控制p集成单证统计查询，方便监控p支持影像等资料上传提升点p系统化的风险控制方案p主动业务风险提示p事前防范和事中控制相结合 2009 人保财险 信息技术部.四、系统整体提升四、系统整体提升（

15、4）提升用户体验）提升用户体验解决思路解决思路p工作平台p大量的预设方案p跟单随动p为不同渠道和客户提供差异化界面提升点p人性化的界面、便捷的操作和流程化的处理p操作效率提升p分渠道、分客户的个性化操作界面 2009 人保财险 信息技术部.四、系统整体提升四、系统整体提升（5）提升系统整合程度提升系统整合程度解决思路解决思路p相对独立的公共服务和基础平台，通过服务进行系统整合p通过渠道管理平台整合渠道子系统p通过ODS进行数据集成，以数据总线的形式共享业务数据p基于客户、渠道、保单等维度的ODS提升点p着重基础服务模块的开发、组合和重用，改善系统开发效率p统一的核心服务p统一的渠道管理平台p统

16、一的基础平台p完整的业务数据视图五、项目进程五、项目进程新车险承保系统实施进度：新车险承保系统实施进度：第一阶段（第一阶段（2009-05-12010/02/28）1.新承保系统（车险）开发2.新核保、新单证管理、单证打印系统上线第二阶段（第二阶段（2010-03-12010/09/30）1.新承保系统（车险）试点及推广 非车险承保系统实施进度：非车险承保系统实施进度：第一阶段（第一阶段（2009-12-12010-5-31）1.非车险承保系统开发第二阶段（第二阶段（2010-06-12010/12/31）1.新承保系统（非车险）试点及推广l试点分公司上线l全国推广评估系统设计开发测试上线准备

17、试点上线l业务需求开发测试l技术需求开发测试l业务流程开发测试l产品配置开发测试l数据迁移开发测试l环境准备(测试、生产)l基础数据准备l数据迁移l培训l业务需求收集启动l流程定义和差异分析l功能模块分析确认l数据迁移分析l用户和权限需求分析与确认需求分析用户测试系统完善l业务需求设计l技术需求开发l业务流程开发l产品配置设计l数据迁移l业务流程测试l业务功能测试l产品配置测试l带迁移数据测试l业务流程完善l业务功能完善l产品配置完善五、项目进程五、项目进程新车险承保系统工作内容新车险承保系统工作内容五、项目进程五、项目进程新车险承保系统时间安排：新车险承保系统时间安排：需求分析：需求分析：2

18、个月（个月（2009-5-12009-6-31）系统设计：系统设计：2个月（个月（2009-7-1 2009-8-31）功能开发：功能开发：3个月（个月（2009-9-1-2009-11-30）集成测试：集成测试：1个月（个月（2009-12-1 2009-12-31）用户测试：用户测试：1个月（个月（2009-12-1 2009-12-31）系统完善：系统完善：1个月（个月（2010-1-1 2010-1-31）上线准备：上线准备：2个月（个月（2010-2-1 2010-2-28）系统试点：系统试点：2个月（个月（2010-3-1 2010-4-30）系统推广：系统推广：2个月（个月（2010-5-1 2010-6-30）2009 人保财险 信息技术部.谢谢谢谢专题介绍专题介绍2009 人保财险信息技术部人保财险车险分析系统项目人保财险车险分析系统项目