基金销售考试试题及复习资料.docx

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1、基金销售考试试题及答案单项选择题1.以下关于有价证券的说法，错误的选项是。A本身没有价值B持有者可凭券获得一定的收入C是实际资本的一种形式D是分配和筹措资金的手段2.货币证券主要包括两大类。A固定收益证券和变动收益证券B商业证券和银行证券C金融证券和非金融证券D上市证券和非上市证券3.证券持有人面临预期收益不能实现，这表达了证券的特征。A期限性B收益性C流动性D风险性4.证券市场开展的新特点不包括。A融资证券化B投资者个人化 C交易所公司化D证券市场网络化5.1999 年 11 月 4 日，美国国会通过，标志着金融业分业制度的终结A?商业银行法?B?格拉斯斯蒂格尔法案?C?金融效劳现代化法案?

2、D?金融效劳法案?6.证券业协会的权力机构是。A理事会B会员大会C股东大会D董事会7.股票记载一定事项，其内容应真实全面并符合法律规定，说明股票是。A有价证券B要式证券C证权证券D资本证券8.股票的市场价格围绕着股票的波动。A票面价值B账面价值C清算价值D内在价值9.合约双方按约定价格，在约定日期内就是否买卖某种金融工具所达成的契约是。A期货B远期C期权D互换10. 股票价格指数期货是。A以股价为标的物并采用现金结算方式的期货交易B以股价指数为标的物并采用现金结算方式的期货交易 C以股价为标的物并采用股票交割方式的期货交易 D以股价指数为标的物并采用股票交割方式的期货交易11. 公开原那么的核

3、心要求是。A实现法律地位平等B保障合法权益C实现时机均等D实现市场信息的公开化12. 上证综合指数是以全部上市股票为样本，。A以股票流通股数为权数，按加权平均法计算 B以股票发行量为权数，按简单平均法计算C以股票发行量为权数，按加权平均法计算 D以股票流通股数为权数，按简单平均法计算13. 由于某种全局性的共同因素引起的投资收益的可能变动，这种因素以同样的方式对所有证券的收益产生影响，这样的风险称为。A经营风险B系统风险C非系统风险D财务风险14. 以下证券中，受到利率风险影响较小的证券为。A普通股B优先股C固定收益政府债券 D固定收益金融债券15. 就投资风险大小比拟而言，以下正确的表述是。

4、A股票大于基金且基金大于债券B股票小于基金且基金小于债券C股票大于基金且债券也大于基金D股票小于基金且债券也小于基金16. 基金所募集的资金在法律上具有独立性，由选定的基金托管人保管，并委托进行股票、债券分散化的组合投资。A基金管理人B基金托管人C投资咨询公司C证券公司17. 我国第一只上市交易的投资基金是。A武汉证券投资基金B深圳南山风险投资基金C淄博乡镇企业基金D建业基金18. 事先确定发行总额和存续期限，在存续期内基金单位总数不变，基金上市后投资者可以通过证券市场买卖的一种基金类型是。A开放式基金B封闭式基金C对冲基金D契约型基金19. 基金管理公司的主要股东是指出资额占基金管理公司注册

5、资本的比例最高且不低于的股东。A25%B15%C30%D10%20. 在整个基金的运作中，实际起着核心作用的是。A基金份额持有人B基金管理人C基金托管人D中国证监会21. 以下不属于基金管理公司主要业务的有。A发起设立基金B基金管理业务C股票发行及承销D基金销售业务22. 基金管理公司的是指在协调公司管理层、董事会、股东(流通股股东及非流通股股东)之间相互关系根底上，标准公司运营的管理体制。A治理构造B内部控制C管理模式D风险控制23. 是指公司运用科学化的经营管理方法降低运作本钱，提高经济效益，以合理的控制本钱到达最正确的内部控制效果。A本钱效益原那么B有效性原那么C独立性原那么D相互制约原

6、那么24. ()代表基金份额持有人以基金的名义设立基金资产账户。A证券公司B基金管理人C证券登记公司D基金托管人25. 负责组织、制定和执行交易方案的具体执行。A投资部B投资决策委员会C交易部D基金经理26. 的功能是为基金投资拟定投资原那么、投资方向、投资策略以及投资组合的整体目标和方案。A风险控制委员会B投资决策委员会C监事会D股东会27. 目前,我国的开放式基金于估值。A每个交易日B每个交易日的次日 C每周D每半个月28. 以下不属于基金估值的对象。A基金所持有的股票B估值日基金的交易额C基金所持有的债券D基金的权证29. 目前，我国证券投资基金管理费按计提。A日B周C月D季30. 从基

7、金类型来看，以下基金中管理费率由高到低依次是。A股票基金、货币市场基金、证券衍生工具基金、债券基金B债券基金、货币市场基金、证券衍生工具基金、股票基金C证券衍生工具基金、货币市场基金、债券基金、股票基金D证券衍生工具基金、股票基金、债券基金、货币市场基金31. 按照有关规定，在计算基金运作费用时，发生的这些费用如果影响基金单位净值小数点后的，应采用预提或待摊的方法计入基金损益。A第二位B第三位C第四位D第五位32. 以下费用中列入基金费用的是A基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损40.在风险较小的情况下获得一定的收益是投资者的主要投资目的。A积极型B稳健型

8、C平衡型D保守型41. 针对机构投资者、中高收入阶层这样的大投资者，基金销售机构大多会采取进展促销。A人员推销B广告C营业推广D公共关系42. 基金管理公司或基金代销机构应当在分发或公布基金推介材料之日起个工作日内向所在地证监局递交报告材料。A3B5C4D1043. 申请设立封闭式基金时，基金发起人不需要向监管机构提交的文件是。A基金契约B托管协议C招募说明书D上市公告书44. 封闭式基金自批准之日起 3 个月内募集资金必须超过方可成立。A1 亿元B2 亿元C3 亿元D4 亿元45. 如果基金发行期完毕后，未到达基金成立的条件，基金管理人应当承当募集费用，将已募集的资金并加计银行活期存款利息自

9、募集期满之日起天内退还基金认购人。A10B30C60D9046. 巨额赎回申请发生时，在基金管理人当日承受赎回比例不低于基金总份额的前提下，可以对其余赎回申请延期办理。A5B10C15D2047. 场外募集的 LOF 基金份额注册登记在。A基金管理人B基金托管人C中国结算公司开放式基金注册登记系统D中国结算公司证券登记结算系统48. 资本市场的根底是。A信息披露B广泛理性的投资主体C高效运转的监管部门D完善的法律法规49. 从内容方面的实质性要求和形式方面的技术性要求分析，基金信息披露的原那么一般可分为和原那么A实质性原那么和形式性原那么B实质性原那么和真实性原那么C实质性原那么和完整性原那么

10、D形式性原那么和易得性原那么50. 开放式基金在放开申购赎回后，资产净值公告的具体时间为A每周第一个交易日B每周周一C每个开放日后一天D每个开放日当天51.在基金份额出售的日前，基金管理人应将招募说明书、基金合同摘要登载在制定报刊和管理人网站上。A2B3C4D552. 当代表基金基金份额以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有大会，而管理人和托管人都不召集的时候，持有人有权自行召集。A5%B10%C15%D20%53. 对于当期基金合同生效缺乏个月的基金，可以不编制年度、半年度及季度报告。A1B2C3D654. 当影子定价及摊余本钱法确定的基金资产净值偏离度的绝对值到达或者超过时，基金管理人

11、应当在 2 日内就此事项进展临时报告。A0.5%B1%C0.1%D2%55. 是指由国务院制定并公布的法律标准。A国家法律B行政法规C部门规章D自律规那么56. 公司向股东和社会公众提供虚假或者隐瞒重要事实的财务报告，严重损害股东或者其他人利益的行为属于。A擅自发行股票和公司、企业债券罪B提供虚假财务报告罪C编造和传播影响证券交易虚假信息罪D诱骗他人买卖证券罪57. 公司向股东和社会公众提供虚假或者隐瞒重要事实的财务报告，严重损害股东或者其他人利益的行为属于。A擅自发行股票和公司、企业债券罪B提供虚假财务报告罪C编造和传播影响证券交易虚假信息罪D诱骗他人买卖证券罪58. ?中国证券业协会证券投

12、资基金销售人员执业守那么?由于公布并实施。A中国证券业协会 2008 年 4 月 25 日B中国证券业协会 2007 年 10 月 12 日C中国证监会2008 年 4 月 25 日D中国证监会2007 年 10 月 12 日59. 基金份额净值计价错误达基金份额净值的时，构成基金的重大事件。A10%B5%C1%D05%60. 报告期内累计买入、累计卖出价值超出期初基金资产净值时，基金管理人需要在基金股票投资组合重大变动事项中披露股票明细。A1%B2%C10%D20%61. 基金年度报告的披露时间为每个基金会计年度完毕后内。A15 日B30 日C60 日D90 日62. 法规规定基金年度报告应

13、经以上独立董事签字同意，并由董事长签发。A1/3B2/3C3/4D1/263. 在基金份额出售的日前，基金托管人将基金合同、托管协议登载在托管人网站上。A2B3C4D564. 开放式基金在开场办理申购或者赎回前，他的资产净值公告的时间频率是A每交易日公告 1 次至少每周公告 1 次C至少每周公告 2 次D至少每月公告 2 次65. 季度报告每公布一次，披露目的是及时为广阔基金持有人提供关于基金投资运作及其业绩的简要报告。A周B月C季度D半年66. 相对于实质性审查制度，强制性信息披露的根本推论是投资者在公开信息的根底上，它可以改善投资者的信息弱势地位，增加资本市场的透明度，降低基金管理人的信用

14、风险。A卖者自慎B卖者他负C买者自慎D买者他负67. 关于上市开放式基金的上市交易，以下说法不正确的选项是A基金管理人向深圳证券交易所提交上市申请B基金上市首日的开盘参考价为上市首日前一交易日的基金份额净值C买入上市开放式基金申报数量应当为 100 份或其整数倍，申报价格最小变动单位为0001 元人民币D上市开放式基金交易价格涨跌幅限制比例为 10%，上市首日没有涨跌幅限制68. ETF 上市后要遵循的交易规那么不正确的选项是A基金上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值。B基金价格涨跌幅比例为 10%，自上市首日起实行C基金买入申报数量为 100 份或其整数倍，缺乏 100 份的可以卖出

15、D基金申报价格最小变动单位为 0.005 元69. 一般情况下，投资者于 T 日转托管基金份额成功后，投资者可于日起赎回该局部基金份额。ATBT+1CT+2DT+370. 我国股票基金、债券基金的申购采用原那么。A价B未知价C账面价值D估计价值二、不定项选择题71. 证券是指。A各类记载并代表一定权利的法律凭证B各类证明持有者身份和权利的凭证 C用以证明或设定权利而做成的书面凭证D用以证明持有人或第三者有权取得该证券拥有的特定权益的凭证72. 广义的有价证券包括。A商品证券B凭证证券C货币证券D资本证券73. 按证券发行主体不同，有价证券可分为。A政府证券B金融证券B公司证券D商业证券74.

16、按证券的经济性质分类，有价证券可分为。A股票B债券C购物券D其他证券75. 按交易场所划分，证券市场可分为。A有形市场B无形市场C国内市场D国际市场76. 机构投资者主要有。A企业B金融机构C各类基金D政府机构77. 基金性质的机构投资者包括。A证券投资基金B社保基金C社会公益基金D企业年金78. 证券交易所的主要职责有。A提供交易场所及设施B制定交易规那么C监管在该交易所上市的证券D提供证券投资咨询效劳79. 股东权是一种综合权利，包括等权利。A出席股东大会B出售公司资产C投票表决D分配股息红利80. 债券的根本性质是。A债券属于有价证券B债券是一种虚拟资本C债券具有票面价值D债券是债权凭证

17、81. 中央政府发行债券的目的有。A公共设施投资的资金需要B重点建立工程的资金需要C国家资产的经营需要D弥补国家财政赤字82. 金融机构发债的目的主要有。A筹资用于某种特殊用途B金融机构有更大的主动权和机动权C改变本身的资产负债构造D以自己的信誉度吸引存款83. 下面说法正确的选项是。A债券有规定的利率，可获固定的利息 B股票的股息红利不固定，一般视公司经营情况而定C股票风险较大，债券风险相对较小 D股票收益较债券大84. 由于大多数股票价格的变动及股价指数同方向，所以在股票现货市场和股票指数期货市场。A做同方向操作将抵消投资组合的系统性风险 B做反方向操作将抵消投资组合的系统性风险C做同方向

18、操作将增大投资组合的系统性风险 D做反方向操作将增大投资组合的系统性风险85. 债券发行方式有。A定向发行B招标发行C摇号配售D承购包销86. 根据交易合约的签订及实际交割之间的关系，证券交易方式有。A现货交易B期货交易C回购交易D信用交易87. 证券交易竞价原那么中的价格优先指。A价格较高的卖出申报优先于价格较低的卖出申报 B价格较高的买进申报优先于价格较低的买进申报C价格较低的买入申报优先于价格较高的买入申报 D价格较低的卖出申报优先于价格较高的卖出申报88. 一次性付息债券的利息支付形式有。A单利计息，到期支付本息B无息债券C贴现债券D息票债券89. 债券投资的系统风险包括。A信用风险B

19、购置力风险C利率风险D财务风险90. 以下关于利率风险的表述中，正确的有。A利率风险是指市场利率变动引起证券投资收益变动的可能性 B利率及证券价格呈反方向变化C利率提高会导致公司融资本钱的提高 D利率风险正确不同证券的影响是不同的91. 证券投资基金运作中的制衡机制指的是A监管部门对基金管理人和托管人的制衡机制B投资人拥有所有权，管理人管理和运作基金资产，托管人保管基金资产，三方当事人之间相互监视、相互制约的机制C基金投资者通过公众舆论监视基金管理人和托管人的制衡机制D基金管理人内部相互制约的制衡机制92. 基金市场的效劳机构主要包括。A基金销售机构B注册登记机构C律师事务所和会计师事务所D基

20、金评级机构93.基金业在金融体系中的地位及作用包括A拓宽了中小投资者的投资渠道B促进证券市场的稳定安康开展C促进经济开展D完善金融体系和社会保障体系94.及在岸基金相比，离岸基金的特点包括。A面临的法律环境复杂B监管难度大C运作过程更复杂D风险更小95. 依据股票基金所持有的全部股票的等指标可以对股票基金的投资风格进展分析。A平均市值B平均市盈率C平均市净率D净值收益率96.关于货币市场基金以下说法不正确是A及银行存款类似，没有投资风险B风险低，流动性好C以短期货币市场工具为投资对象D增长潜力大，适合长期投资97. 以下反映货币市场基金风险的指标主要有A组合平均剩余期限B收益的标准差C融资比例

21、D浮动利率债券投资情况98. QDII 基金制止从事的活动有A购置不动产B从事证券承销业务C利用融资购置证券D投资资产支持证券99. 常见的对基金进展的投资风格分析包括对基金的分析。A持仓风格B持股风格 C行业配置风格D选择基金经理的风格100. 以下基金中属于低风险等级的基金有。A货币市场基金B保本型基金 C债券型基金D混合型基金101. 以下事项中，应当通过召开基金份额持有人大会审议决定的有。A基金扩募或延长基金合同期限B更换基金管理人 C基金的分红方案D提前终止基金合同102. 中外合资基金管理公司的境外股东应具备这些条件。A所在国家或者地区具有完善的证券法率和监管制度。 B实缴资本不少

22、于 3 亿元人民币的等值可自由兑换货币 C经国务院批准的中国证监会规定的条件D最近 3 年没有受到监管机构或司法机关的处分。103. 基金运营事务是基金投资管理及市场营销工作的后台保障，它通常包括A基金注册登记B核算及估值C基金清算D信息披露104. 基金管理公司治理构造是指在协调公司管理层、董事会、股东之间相互关系根底上，标准公司运营的管理体制，这种体制包括等内容。A公司目标的制定、实施措施的落实以及效果监控的体系构造 B公司为控制投资风险的投资决策机构体系C公司为防范和化解风险而设立的内部控制系统 D为公司管理层及董事会提供适当的鼓励措施使其充分利用资源，追求公司及股东的利益最大化，并实施

23、有效监控97.105. 基金管理公司内部控制的总体目标为。A保证公司经营运作严格遵守国家有关法律、法规和行业监管规那么，自觉形成守法经营、标准运作的经营思想和经营理念B实现基金管理公司利润最大化C防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的完全完整，实现公司的持续、稳定、安康的开展D确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时106. 关于基金管理公司的监察稽核控制，下面说法正确的选项是A公司应当设立督察长，对股东大会负责，并报中国证监会核准B根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权，督察长可以列席公司相关会议，调阅公司相关档案C公司应当设立监察稽核部门，对公司

24、总经理负责，并保证其独立性和权威性D公司应当为监察稽核部门配备充足的监察稽核人员，并严格其专业任职条件107. 基金托管人的作用主要表达在A防止基金资产挪作他用，有利于保障基金资产的平安B促使基金管理人按照有关法律法规和基金合同的要求运作基金财产 C有利于保护基金份额持有人的权益 D有利于防范、减少基金会计核算中的过失108. 基金托管人内部控制的独立性原那么要求应当相别离。A持有人资产B托管人托管的基金资产C托管人的自有资产D托管人托管的其他资产109. 对于资金清算的内部控制，基金托管人须制订的风险控制措施有。 A应实行严格的岗位别离制度 B应严格按照基金持有人的有效划款指令办理基金名下资

25、金核算 C应建立复核制度，形成相互制约机制D应建立严格的授权管理制度98.110. 证券投资咨询机构的作用主要有。A建议、筹划作用B优化基金选择C深入挖掘基金信息D加强投资者教育111. 基金的后台管理主要包括A基金的投资运作B基金的会计核算和资产估值C基金的税收D基金的信息披露112. 投资决策委员会的组成人员一般包括。A公司的总经理B分管投资的副总经理C研究部经理D投资部经理113. 系统风险主要包括。A政策风险B经济周期性波动风险C利率风险 D购置力风险114. 在风险控制体系中，参及预防和控制各类风险的组织有。A督察长B合规控制委员会 C风险控制委员会D投资决策委员会115. 基金资产

26、的估值是根据相关规定确定的过程。 A基金资产总值B基金资产净值 C基金负债价值D单位基金资产净值116. 由于涨跌停板的限制，一些股票会接连几个交易日封于涨跌停位置，在这种情况下对基金资产估值时就需要非常慎重，其中证券资产的是非常关键的因素。A科学性B公允性C合理性D流动性117. 基金交易费是指基金在进展证券交易时所发生的相关交易费用。在我国，证券投资基金的交易费用主要包括。A印花税B交易佣金C过户费D证管费99.118. 基金会计的责任主体是对其进展会计核算的。A基金持有人B基金托管人C基金管理公司D中国审计署119. 在我国，开放式基金的分红方式主要有。A现金分红B债券分红C股票分红D分

27、红再投资转换为基金份额120. 以下关于机构法人投资基金的税收说法中正确的有。 A对金融机构买卖基金的差价收，不征收营业税 B对非金融机构买卖基金的差价收，不征收营业税 C对企业投资者买卖基金份额暂免征收印花税 D对企业投资者买卖基金份额获得的差价收入，不征收企业所得税121. 基金市场营销的意义在于。 A有利于实现公司经营目标 B有利于推进投资者教育工作 C有利于建立良好的投资者关系 D有利于提升公司的品牌形象122. 在营销环境的诸多因素中，基金管理人最需要关注 A公司本身的情况B影响投资者的因素 C监管机构对基金营销的监管D控股公司的运营状况123. 市场营销系统中各个层次的人员必须通力

28、合作以实施市场营销方案和战略。成功的首次航营销实施取决于公司能否将、人力资源和企业文化五大要素组合出一个能够至此企业战略的、结合严密的方案。A预算和控制B行动方案C组织构造D决策奖励制度124. 我国目前的基金销售渠道主要有。A保险公司B银行渠道C基金公司直销中心 D证券公司125. 目标市场分析包括。A目标市场细分B目标市场选择C目标市场定位D目标市场修正100.126. ?证券投资基金销售适用性指导意见?规定，基金销售机构必须对基金投资者进展风险承受能力调查，从调查结果中至少了解到基金投资者的等情况。A投资目的B投资期限C性别年龄D投资经历127. 通过构建基金产品组合，投资者可以降低。A

29、通货膨胀风险B基金管理公司的财务风险C经济衰退风险D基金公司的经营风险128. 有关持续营销的说法，正确的有。 A持续营销是指对已经设立的基金开展再营销的行为 B持续营销有能力为投资者提供更专业、更优质的理财效劳 C持续营销有利于提高投资者的忠诚度 D持续营销有可能使投资者购置不适合自己的基金产品129. 根据?证券投资基金销售管理方法?的规定，证券投资咨询机构申请基金代销业务应满足的条件包括。A注册资本不低于 3000 万元人民币B最近三年没有代理投资者从事证券买卖的行为C高级管理人员取得基金从业资格D持续从事证券投资咨询业务三个以上会计年度130. 从发行渠道看，封闭式基金可分为。A公募发

30、行和私募发行B网上发行和网下发行C“比例配售及“敞开出售D自办发行和承销131. 我国开放式基金的设立须经过等程序。A基金申报B专家评议C证监会审核D批准通过101.132. 关于 ETF 申购、赎回的原那么正确的选项是。A场内申购赎回采用份额申购，份额赎回原那么 B场内申购对价赎回对价包括组合证券、现金替代、现金差额及其他对价 C场外申购赎回的对价为现金 D场外申购赎回采用金额申购、份额赎回的方式133. 有关 QDII 基金及一般开放式基金募集程序的区别的说法，正确的选项是。AQDII 基金募集需申请境内机构投资者资格，普通开放式基金不用BQDII 基金募集需申请经营外汇业务资格，普通开放

31、式基金不用CQDII 基金只能用人民币募集，普通开放式基金可用多种货币进展募集DQDII 基金可以根据产品特点确定面值金额大小，普通开放式基金一般按 1 元募集134. 在充分竞争的基金市场上，对基金投资运作的信息进展充分披露，可以使基金的现有投资者和潜在投资者根据自己的风险偏好和收益预期对基金价值进展理性分析，进而做出投资选择。A投资组合B基金经理的家庭状况C历史业绩D风险状况135. 基金信息披露可分为A基金募集信息披露B运作信息披露C临时信息披露D投资回报信息披露136. 基金托管人的信息披露义务主要是办理及基金托管业务活动有关的信息披露事项，具体涉及的环节包括A基金资产保管B代理清算交

32、割C会计核算D净值复核137. 基金合同特别约定的事项有A基金各当事人的权利义务B基金持有人大会C基金合同终止的事由、程序D基金财产的清算方式138. 为明确信息披漏义务人的责任，提醒投资者注意投资风险，目前法规规定应在年度报告的扉页中就方面做出提示。A管理人和托管人的披漏责任 B管理人管理和运用基金资产的原那么 C投资风险提示D年度报告中注册会计师出具非标准无保存意见的提示102.139. 国际证监会公布证券监管的三个目标为。A保护投资者B防止市场操纵C降低系统风险D透明和信息公开140. 中国证券业协会基金公司会员部的具体职责有。A基金管理公司和基金托管银行特别会员的联络及业务交流 B组织

33、基金管理公司会员开展投资者教育工作 C总体协调各部门监管关系，提供必要的组织支持 D组织推动基金管理公司会员诚信建立，管理诚信信息三、判断题141. 证券可以采取纸面形式或证券监管机构规定的其他形式。142. 有价证券的价格证明了它本身是有价值的。143. 公募证券是指发行人通过中介机构向特定的社会公众投资者公开发行的证券。144. 基金托管人必须定期向投资者公布基金的投资运营状况。145. 中央银行放松银根，股票价格相应上升。146. 根据我国现行的规定，国有股权不得转让。147. 当归还期内的市场利率上升且超过债券票面利率时，持固定利率债券的人要承当相对利率较低或债券价格下降的风险。148

34、. 衍生品的期限一般在一年以下。149. 可转换债券实际上是一种嵌入了普通股票的看跌期权。150. 经过多年的开展，我国的股票发行制度开场实现注册制。151. NASDAQ 综合指数的基期指数为 100 点。152. 深证综合指数以在深圳证券交易所上市的全部股票为样本股，以指数计算日股份数为权数进展加权平均计算。103.153. 新上市的基金自上市后第二个交易日起纳入指数计算范围。154. 债券投资的资本利得是指债券买入价及卖出价或买入价及到期归还额之间的差额。155. 证券投资的风险是指证券预期收益变动的可能性及变动幅度。156. 政府债券所面临的系统风险主要表达在利率风险和购置力风险上。1

35、57. 及股票、债券一样，证券投资基金是一种直接投资工具。158. 银行吸收存款之后，必须定期向存款人披露资金的运行情况。159. 证券投资基金作为社会化的理财工具，起源于美国。160. 目前，我国基金投资者队伍迅速壮大，个人投资者取代机构投资者成为基金的主要持有者。161. 在岸基金是指在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金。162. 从资金来源和用途划分，证券投资基金可分为股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金。163. LOF 及 ETF 都具备开放式基金场外申购、赎回和场内交易的特点。164. 价值型股票基金是根据股票投资风格来分类的，是指收益稳定、价值被低估、平安性较高

36、的股票，其市盈率、市净率通常较低。165. 费用率越低，说明基金的运作本钱越低，运作效率越低。166. 及一般的债券会有一个确定的到期日一样，债券基金也有一个确定的到期日。167. 当市场利率上升时，大局部债券的价格会下降；当市场利率降低时，债券的价格通常会上升。168. 一般情况下，货币市场基金财务杠杆的运用程度越高，其潜在的收益可能越高，但风险相应也越大。169. 偏股型基金中股票的配置比例较高，债券的配置比例相对较低。通常，股票的配置比例在 50%-70%，债券的配置比例在 20%-40%。170. 由于 ETF 实行一级市场及二级市场同步进展的制度牛排，因此，投资者可以在 ETF 二级

37、市场交易价格及基金份额净值二者之间存在差价时进展套利交易。104.171. 对基金产品的风险评价，必须由独立的第三方的基金评级机构来进展。172. 在我国，无论是公司型基金还是契约型基金，基金管理人必须及托管人在行政上、财务上和管理人员上相互独立。173. ?证券投资基金托管资格管理方法?规定基金托管部门拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露等业务的职业人员不少于 5 人，并具有基金从业资格。174. 签署基金合同是基金托管人介入基金托管业务的起始阶段。175. 基金投资监视环节可能出现的风险点是因为人为或系统原因对于基金管理人的投资违规行为未能及时发现、发现后未能有效制止。176. 基金的

38、设立申请获得中国证监会核准前，就可以以任何形式宣传和销售该基金。177. 基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和及销售业务有关的其它资料，保存期不少于 10 年。178. 在我国，基金份额的注册登记工作统一由中国证券登记结算有限责任公司承当。179. 基金管理公司的核心业务是基金的投资运作。180. 基金经理可以直接向交易员下达投资指令，也可以直接进展交易。181. 投资者申购一份基金所付出的金额应该在市场上按当前价格购置对应的资产182. 基金的证券交易费用不可以在基金财产中列支。183. 目前我国封闭式基金按照 0.5的比例计提基金托管费；开放式基

39、金根据基金契约的规定比例计提，计提比例通常低于 0.5。184. 对基金管理人、基金托管人从事基金管理活动取得的收入，依照税法的规定征收营业税和企业所得税。185. 对机构投资者(包括金融机构和非金融机构)买卖基金的差价收入征收营业税。186. 个人投资者投资额低，投资目标比拟模糊，只需要概况性的信息，一般不会要求专人服务，营销本钱高，但效劳本钱低。187. 促销的主要任务是使客户在需要的时间和地点获得产品。188. 渠道的主要任务是使客户在需要的时间和地点以便捷的方式获得产品。189. 中国证监会于 2007 年 8 月 12 日公布了?证券投资基金销售适用性指导意见?。190. 自动 、电

40、子邮箱适用于传递行文较长的信息资料，而手机短信最重要的功能在于发送字节较短的信息，包括基金行情和其他动态新闻。191. 基金推介宣传材料应当含有明确、醒目的风险提示和警示性文字，并使投资者在阅读过程中不易忽略，以提醒投资者注意投资风险，仔细阅读基金合同和基金招募说明书。192. 中国证监会对证券业从业人员诚信信息进展日常管理。193. 依据?证券投资基金管方法?的规定，封闭式基金的募集期限为自该基金募集之日起 3个月。194. 发行期完毕后，如果到达开放式基金成立的条件，即净销售额超过 1 亿元、同时最低认购户数到达 100 人，那么基金发行成功，可宣告成立。195. 开放式基金发行是开放式基

41、金运作过程中的一个根本环节。基金发行成功后，才能进入基金的日常申购、赎回环节。196. 认购期购置的基金份额从认购成功后的第二个工作日可以赎回。197. 基金连续 2 个开放日以上发生巨额赎回的，已经承受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间的 10 个工作日。198. 根据公平原那么，基金管理人不得针对不同的认购金额设置不同的认购费率。199. 基金运作信息披露主要是指在基金合同生效后至金合同终止前，基金信息披露义务人依法定期披露基金的上市交易、投资运作及经营业绩等信息。200. 证券交易所依法负责对有价证券的发行、上市、交易、登记、托管、结算等进展监管。参考答案一单项选择题

42、15 CBDBC 610BBDCB 1115DCBAA 1620ACBAB 2125CAADC 2630BABAD 3135DDCBD 3640CCBAB 4145ABDBB 4650BCAAC 5155BBBAB 5660BBADB 6165DBBBC 6670CDDCB二多项选择题1. ACD 2. ACD 3. ABC 4. ABD 5 . AB 6. ABCD7. ABCD 8. ABC 9. ACD 10. ABD 11. ABD 12. AC13. ABC 14.BC 15. ACD 16. AB 17. BD 18. ABC19. BC 20. ABCD 21. B 22. ABCD 23. ABCD 24. ABC25. ABC 26. AD 27. ACD 28. ABC 29. ABC 30. AB31. ABD 32. ABCD 33. ABCD 34. AD 35. ACD 36. A37. ABCD 38. BCD 39. ACD 40. ABCD 41. BCD 42.