2022委托理财合同范文集锦六篇.docx

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1、2022委托理财合同范文集锦六篇托付理财合同 篇1甲方：_身份证号：_乙方：_身份证号：_甲乙双方经过友好协商，本着同等互利、友好合作的意愿达成本合同，并慎重声明共同遵守。一、乙方托付甲方代理操作乙方在_(证券营业部)开设的资金账户，资金账号为_。交易密码甲乙双方共享，乙方可以查询，但不能操作。二、期限一年，起始日期_，截止日期_，期初资产_元。三、利润定义：(乙方账户)期末资产-期初资产-期间收到的存款利息(证券资产要扣除交易费用)四、结算1.托付期满后，假如利润率大于等于5%，乙方付给甲方超出5%部分的25%作为佣金，假如利润率为负数且小于-5%，即亏损大于5%，甲方付给乙方超出5%部分的

2、25%作为赔偿。举例说明，假如资金100万，到期利润10万，乙方应付给甲方(10-5)0.25=1.25万元，假如到期亏损10万，甲方应付给乙方(10-5)0.25=1.25万元，假如利润在-5万与5万之间，乙方自己担当/享有。2.未到托付结束日期，乙方要存、取款，假如此时利润为正数，乙方付给甲方利润的25%作为佣金。3.甲乙结算金额精确到百元，百元以下舍去不计。五、合同期内假如亏损大于10%，乙方有权终止合同，并按第四条托付期满后的结算方法进行结算。合同期内假如利润大于30%，甲方有权终止合同，并按第四条托付期满后的结算方法进行结算。结算后，可重新签定合同。本合同一式两份，甲、乙各一份，签字

3、/盖章后生效。甲方(公章)：_ 乙方(公章)：_法定代表人(签字)：_ 法定代表人(签字)：_年_月_日 _年_月_日托付理财合同 篇2鉴于：为充分发挥各方所长，实现共同发展，经双方同等、友好协商，在精诚合作、同等互利原则的基础上，在真实、充分地表达各自意愿的基础上，依据中华人民共和国合同法之规定，达成如下协议，由签约双方共同恪守。第一条 签约方甲 方：乙 方：其次条 合同签订时间和地点合同订立时间： 二一 年 月 日合同订立地点：第三条 合作内容合作范围： 中国a股二级市场的股票投资交易服务 。合作金额： ￥10,000,000.00元（大写：壹仟万元正 ） 。第四条、合作期限本次合作期限为

4、一年，即： 20xx年 月 日至20xx年 月 日 。期满后，可续签协议共同确定延期。第五条、合作模式甲方托付乙方投资交易，乙方受甲方托付为其供应股票投资交易服务。股票投资交易服务，运用甲方指定账户，由乙方全权限制、决策、执行。依据投资服务费支付规则，甲方按时向乙方支付相应投资理财服务费。第六条、支付结算假如盈利增幅小于合作金额的10，乙方不承诺、不收费、不担责。投资理财服务费用，根据公式 合作金额 盈利增幅 30 进行计算；并以合作金额为计算基数，以0为起算点，每间隔30的增幅分次支付。甲方须于满意增幅条件时五日历天内向乙方支付完当期投资理财服务费。合同期满后，以终止日最近三个交易日收盘价均

5、值为计算依据进行结算。甲方须于合同终止日后十日历天内向乙方完全结清全部投资理财服务费。第七条、权利义务乙方享有独占及排他的交易密码限制权，以及投资交易决策权和执行权。甲方享有知情权和督察权，乙方须于每月五号前后三日内定期通报投资财务状况。双方担当信息保密责任，不得透露任何有关合作、投资、财务等信息给第三方。第八条、违约责任任何签约方违反本合同中的任何一条，按实际损失支付赔偿金，实际损失的范围和计算方法为：实际损失赔偿金 实际损失范围 200% 信用保证金 100,000.00 元。违约方确定担当责任后，签约方约定本合同内容接着履行。第九条 合同的变更、解除签约方确认，在履行合同过程中对于详细内

6、容须要变更的，由签约各方另行协商并书面约定，作为本合同的变更文本。在合同履行过程中，因对方违约使合同不能接着履行或者合同期满，签约方可在十日内通知对方解除合同。第十条 争议解决因本协议引起的及与本协议有关的一切争议，首先应由相关各方之间通过友好协商解决，如相关各方不能协商解决，则应提交 XX市仲裁委员会 仲裁解决。仲裁裁决是终局的，对相关各方均有约束力。除非仲裁庭有裁决，仲裁费应由败诉一方负担。败诉方还应补偿胜诉方的律师费等支出。第十一条 其它修改协议 如各方一样同意对协议进行重新修订、分割、补充，则根据各方最终一样同意看法执行即可；如出现增资、减资情形，或者其中条款须要更新，则经各方一样同意

7、后修订协议另行约定签署。保密条款 本协议各方均应对因协商、签署及执行本协议而了解的信息担当保密责任，不得透露任何有关合伙、投资、财务等信息给第三方。签署文本 本合同共伍页，合同正文叁页，附件贰页，一式肆份，双方各执贰份，各份具有同等法律效力。协议生效和终止 本协议自各方签署之日起对签署方发生法律约束效力；本协议修订时，依据本协议约定的修订版签署方式签署后生效；合同期满服务费全部结清后合同终止。甲 方： （签字）电 话：住 所：身份证号码：电子邮箱：乙 方：电 话：住 所：身份证号码：电子邮箱：托付理财合同 篇3甲方：_ 身份证号:_乙方：_ 身份证号:_甲乙双方经过友好协商，本着同等互利、友好

8、合作的意愿达成本协议，并慎重声明共同遵守。一、乙方托付甲方代理操作乙方在_开设的资金账户，资金账号为_ 。交易密码甲乙双方共享，乙方可以查询，但不能操作，不得以任何形式指挥和干扰甲方操作。二、托付期限为 年，起始日期_，截止日期_ ，期初资产_ 元(人民币或美元)。三、利润定义：(乙方账户)期末资产 期初资产 期间收到的存款利息(证券资产要扣除交易费用)利润率=利润/期初资产*100%四、结算1.托付期满后，假如已平仓单子利润率为正数，乙方付给甲方30%作为佣金。 假如已平仓单子利润率为负数，当(亏损金额/期初资产30%)时，乙方不付给甲方佣金，亏损由乙方自己担当。假如已平仓单子利润率为负数，

9、且当(亏损金额/期初资产30%)时，乙方不付给甲方佣金，超过期初资产30%的那部分亏损由甲方双方共同担当，甲方担当30%，乙方担当70%。举例说明，假如资金100万，到期利润10万，乙方应付给甲方佣金10万*30%=3万元，假如到期亏损30万以内，乙方不付给甲方佣金，亏损由乙方自己担当。假如亏损超过30万，假设亏损了40万，乙方不付给甲方佣金，超过30万那部分为10万，甲方赔偿乙方3万元，而乙方自己担当亏损37万。在结算日或托付期满时，未平仓的单子不能参加利润或亏损的计算，未平仓的单子是赢是亏都不拿来参与核算利润和亏损，只用平仓后的单子的赢亏状况来核算。2.未到托付结束日期，乙方要存、取款或终

10、止协议的，假如此时利润为正数，乙方付给甲方利润的30%作为佣金。假如利润为负数，全部由乙方自己担当亏损。3.甲乙结算金额精确到百元,百元以下舍去不计。五、协议期内假如亏损大于30%，乙方有权终止协议，并按第四条中第2款未到托付结束日期的结算方法进行结算。协议期内假如利润大于30%，甲方有权终止协议，并按第四条托付期满后的结算方法进行结算，结算后再次托付视为另一次的托付。六、每次结算后，账户期初资产值应变更为结算后重新托付时的资金量，相当于结算后的再次托付视为新的一次托付，其赢利与亏损都与结算前的金额无关，新的账户资金量作为该次的期初资金。本协议一式两份，甲、乙各一份，签字/盖章后生效，请细致阅

11、读后，请确认完全认可时方可签字。甲方(公章)：_ 乙方(公章)：_法定代表人(签字)：_ 法定代表人(签字)：_年_月_日 _年_月_日托付理财合同 篇4托付方(甲方)：_ 营业执照号码(身份证号码)：_发证机关：_ 联系电话：_受托方(乙方)：_ 身份证号码：_发证机关：_ 联系电话：_一、兹有甲方将自有资金托付乙方参于证券市场的操作而签订本合同。二、乙方在甲方指定的账户内操作，甲方随时监督操作过程和结果，对任何不认可的乙方动作可随时提出异议，若双方看法不一样时可随时终止托付。(托付操作时，若是甲方舍不得换股，乙方就在该品种上做差价，不换品种。若是甲方不留恋原有持股，就按乙方的择股标准换股。

12、)三、对盈利部分进行二、八分成，即甲方得80%、乙方得20%，每月底结算壹次，结算后三天内付清。四、若当月没有利润则不分成，若产生亏损由甲方担当，乙方除了不收取工资之外不担当赔偿责任。五、本合同自托付之日起生效，试行期_;适用于任何网上操作的股民，只要把甲方帐户和操作密码通知乙方即能双方同时管理同一帐户，若试行期满甲方不满足乙方的操作、可撤销本合同并且乙方不收取盈利分成;若试行后甲方正式托付乙方操作，则从合同生效日起计算盈利分成，至甲方终止托付并完成结算安排之日自动失效。六、本合同未尽事项可补充完善，若有与相关法规相悖之处可随时予以订正，对不违规内容则持续有效。甲方(签章)：_ 乙方(签章)：

13、_资金账号：_股东账号：_起点市值：_签订地点：_ 签订地点：_托付理财合同 篇5甲方（托付方）：乙方（受托付方）：合作双方为了能使合作顺当而开心地进行，本着互利互惠，相互信任，特签以下托付协议：甲方自愿托付乙方为其进行代理操作在_公司开立的：户名为_；帐号为_；起初资金为_美元（人民币_元）的黄金/外汇保证金投资帐户。经过双方协商约定在_年_月_日起根据以下条款规定对以上帐户进行托付交易。一、开户：1、甲方自己选择值得信任的或者由乙方选择信誉好、交易及行情通道相对畅通的经纪公司开立黄金/外汇交易帐户。要求是必需乙方认可的经纪公司。2、初始资金量要求不得少于_美金。3、乙方拥有独立的下单操作权

14、，但没有资金调拨权。甲方拥有资金调拨权，即只有甲方可以取出资金，甲方在协议执行期间可以随时查询帐户执行及收益状况，随时监控帐户。4、甲方外汇/黄金保证金帐户的资金的平安问题由甲方开户所在的公司负责，但是此帐户的全部盈亏与开户所在公司无任何关系由甲方自己担当。二、交易：1、开户后甲方把帐户的交易帐号和交易密码告知乙方（不含资金调拨密码），以后就由乙方进行交易，每天甲方自行查询交易状况，资金余额和权益。2、本协议执行期间双方可随时中止，甲方可出金。三、帐户盈亏责任与安排：1、任何投资都是有风险的，乙方所执行的一切操作结果由甲方担当，乙方只负责操作。2、甲方未经乙方允许不得私自操盘，因私自操盘造成的

15、损失由甲方自负。3、本着互惠互利和限制风险的原则，规定了权利和义务：权利（甲方给乙方的亏损底线）：30%在底线内，乙方可以操作；触碰底线，乙方马上停止操作且告知甲方；超过底线，乙方停止操作，且要自行补足所超资金；）义务（投资收益率及安排）：30%乙方操作，月底，若收益在规定内，乙方不能安排收益；若超过规定部分，那所超部分乙方与甲方进行3：7安排（此安排与乙方公司无关，且保密；）四、协议的终止：1、本协议自签订起有效，甲乙双方都有权终止本协议，但必需提前通知对方。五、双方协作：乙方希望甲方完全信任乙方，并且在本协议执行期间甲方不得干预乙方任何操作，以免扰乱乙方细心设计的严密而科学的投资策略和安排

16、及步骤。甲方只须要随时查看自己的资金状况即可。六、本协议一式两份，甲乙双方各执一份。甲方：_乙方：_日期：_日期：_托付理财合同 篇6基本案情上诉人李文与被上诉人中国A银行股份有限公司西湖市B支行、第三人许成、王达路、张众因托付理财合同纠纷一案，不服西湖市人民法院做出的（20xx）五民初字第438号民事判决，依法提起上诉。争议焦点原告主体资格原告知讼主体资格问题涉及到案件的证明责任安排，诉讼结果的担当。本案的原告主体问题，主要是关于案例中涉及的托付书签名和实际运用人不同而导致的诉讼主体确定问题。托付书的签字虽然是第三人王达路以第三人许成名义所填写的，但是依据第三人许成所讲他并不实际拥有该银行卡

17、，且托付书上的账户也是原告李文运用其身份证开户，开户资金也是原告李文的。虽然托付书的签名为第三人许成，但实际的拥有人确是本案原告李文，因为原告李文与被告之间存在侵害与被侵害的权利争议事实、其与被告存在权利爱护的争议事实，而且原被告之间存在民事法律关系，笔者认为，法院认定李文是本案起诉适格的主体是正确的。理财产品认购书效力银行托付理财产品认购书有无效力的问题，涉及到纠纷当事人之间的民事权利义务的安排问题。本案所涉及的许成与B支行之间签订的托付书是由第三人王达路自行填写的，托付书上的客户签名也是由第三人王达路自行签字的，并非许成本人签名，虽然托付书上所运用的账户系原告运用第三人许成的名义开设的，但

18、是实际运用人是原告李文，李文无法证明该托付书的签订是其授权王达路代替第三人许成签署，而且案件在一审两次开庭过程中双方当事人乃至第三人许成、王达路都对托付关系的客观存在没有异议，所以本案系托付合同没有异议，即原告李文托付被告员工王达路为其购买理财产品，依据理财产品的购买流程来看，原告首先应在被告处存入足额资金，与被告签署理财产品协议并进行风险承受实力测评，以开通理财服务功能。原告李文认为将理财产品的内部操作流程和程序强加于上诉人是违反公允原则的，但是对于理财产品的购买来说，程序流程本身就是相当严格的，客户必需根据银行规定的流程才可以完成托付事宜并促成托付购买生效。本案一审原告在20xx年7月曾在

19、被告处购买了一次基金产品，原告对理财产品的购买流程应当是知晓的，所以依据被告所供应的中国A银行理财产品协议范本4.4条的约定“乙方（A行）与甲方（客户）签订理财产品认购/申购托付书的行为并不代表甲方已经胜利认购对应产品，甲方认购胜利的数额以乙方实际划转的资金为准。”原告与被告在签订理财托付书之前并未与被告签订理财产品协议，且在签订托付书之后原告没有证据证明将托付书确定的金额2902737.70元汇入其所开设尾数为3219的理财账户中，所以被告无法冻结并扣划相应款项，在其业务系统中也没有任何存档记录，笔者认为托付合同没有支付相应对价，原告与被告之间的托付购买理财产品的合同成立但尚未生效。西湖B支

20、行的过错及责任在托付书的效力确定之后，有关人员的过错及责任该如何确定？银行职员王达路的行为效力该如何认定以及是否属于职务行为则是本案的争议的焦点问题。从上文的分析中，可知认购托付书虽然成立但是没有生效，因为没有支付相应的对价，但是原告李文认为购买理财产品的资金在签订托付书之前已经交给银行职员王达路，是王达路的职务不作为行为导致资金没有汇入理财账户中，而且王达路私自运用了李文账户里三四十万元。从案件有关事实来看，20xx年11月初王达路被李文要求还钱，在无钱偿还的状况下，李文要求王达路出具关于理财方面的单据，即为本案的托付书。该托付书是王达路在未经被上诉人同意下私自伪造的，私自盖上了自己保管的业

21、务专用章。由此可见，托付书并不是银行真实意图的表示，王达路虽然为银行员工，但无相应的授权，所以托付书对于银行来说是不产生法律效力的，王达路私自伪造盖章应属个人行为。 从本案来看，王达路在西湖B支行的职务是运营主管，此任职期间也没有办理相关理财产品的职责，是李文基于和王达路的私人关系才将其银行卡及密码均交给王达路保管，王达路在为李文代办账户资金往来业务时并没有利用运营主管的职务身份，而是干脆运用李文交给的银行卡以及银行卡密码。由此可见，李文将两个银行卡及密码交给王达路保管、运用的行为应属于两人之间托付关系，王达路代李文管理银行卡及密码也是出于私人行为，不具有职务行为特征，故不构成表见代理。鉴于此

22、，两审法院均认为，银行对其职员非职务行为导致的损失应无过错，故不担当责任。几点启示合理界定托付理财合同书的性质与效力。由于托付理财业务是近几年发展起来的一项金融服务，托付理财合同关系尚未在合同法层面上予以规制，金融监管法规也更多的侧重于从监管金融机构的视角来规范，而很少对民事主体之间的关系予以关注。合理界定托付理财合同的法律性质是解决相关问题的基础。有些地方法院已经试图在其规范性文件中说明托付理财合同，将金融类托付理财合同限定为是受托人和托付人为实现肯定利益，托付人将其资金、证券等金融类资产依据合同约定托付给受托人，由受托人在资本市场上从事股票、债券等金融产品的交易、管理活动。这意味着受托人供

23、应的服务包括交易和管理两大层面的内容。从合同法视角来看，现阶段对托付理财合同的.性质大致有托付法律关系说、代理法律关系说。借贷法律关系说、行纪法律关系说、合伙法律关系说、信托法律关系说，虽然托付理财在某些性质上与这些合同的特点有重合的部分，但是托付理财合同也与这些合同类型存在明显不同，无论将托付理财纳入上述任何一种制度中予以规范和调整都有与现实实务的操作不协调甚至冲突的问题。事实上，托付理财合同是兼具托付合同、信托合同和借贷合同性质的“无名合同”，它集管理、托付、融资于一身，是市场经济条件下出现的新的合同类型，其法律性质和内容可以从监管层面上予以适当的指引，但是不宜过多强制性地干预。但是为了削

24、减托付理财合同效力和法律后果上的不确定性，作为主导格式合同拟订一方的金融机构应当尽可能将合同的要素规制清楚，应适当考虑消费者（投资者）基本权利的保障，并应严格遵守既有的有关托付理财业务相关监管法规的要求来披露相关信息和保障消费者（投资者）的合法权益，应彻底杜绝“霸王条款”现象发生。司法机关裁决托付理财合同纠纷时应充分敬重当事人合意。正因为托付理财合同是一种民商事法律关系，主体之间的权利义务应通过合同来约定和规范，故司法机关在解决有关纠纷时应充分敬重既有的托付理财合同及其相关附属协议。在平衡银行与消费者（投资者）利益关系上，不宜简洁地从消费者（投资者）是弱者的动身点来推定和裁判，尤其是对于托付理

25、财合同的效力问题，更加应当持谨慎的看法，没有充分的法律和事实依据，不宜否定合同或认定专业合同的部分条款无效。法院要敬重当事人意愿，从当事人之间的合意来进行界定效力问题从而达到相关权利人之间的利益平衡。本案裁判否定了托付理财合同的效力，是充分考虑了当事人之间的意思表示状况而做出的裁判。司法实践中在托付理财合同效力上最易于发生争议的是，合同中有关理财收益的保底问题。假如托付理财合同有保底收益条款时，合同是否有效，保底条款是否有效？依据最高院20xx年就河北省劳动和社会保障厅与亚洲证券公司有限责任公司托付理财合同纠纷申请再审案所出判决书，河北社会保障厅与亚洲证券公司之间签订了托付购买国债协议及补充协

26、议，托付人（投资人，河北社会保障厅）将资金交付受托人（投资机构，亚洲证券公司）进行投资管理，以托付人的名义在受托人处开立了资金账户，本应是托付理财协议（托付法律关系），却因合同中存在了固定本息回报保底条款，并说明超额部分归属受托人全部，因此，法院认定双方之间系列协议的性质为民间借贷法律关系。借贷属于金融机构业务，本案中的受托人亚洲证券公司是不具有吸储资格的金融机构，因此上述系列协议无效。固定本息保底条款的存在使得托付理财合同成为了名为托付实为借贷的合同。因此被法律判定为无效。北京市高级人民法院关于审理金融类托付理财合同纠纷案件若干问题的指导看法（试行）第一条规定：“金融类托付理财合同中的保底条

27、款，原则上不予以爱护。对于履行此类合同发生的损失，法院应当依据当事人各方的过错程度以及公允原则，确定各方当事人应当担当的责任。”这里也沿袭了最高法院案例的观点，但是也仅规定“原则上不予以爱护”。银行监管机构对于“保证收益”问题有肯定的规范，即商业银行个人理财业务管理暂行方法其次十四条规定，“保证收益理财安排或相关产品中高于同期储蓄存款利率的保证收益，应是对客户有附加条件的保证收益。商业银行不得无条件向客户承诺高于同期储蓄存款利率的保证收益率。”“商业银行不得承诺或变相承诺除保证收益以外的任何可获得收益”。这里也强调了不得“无条件”地对收益进行保底，其内容与最高法院的判例精神是一样的。该文件还进

28、一步对商业银行向客户承诺保证收益的附加条件做了明晰，即附加条件可以是对理财安排期限调整、币种转换等权利，也可以是对最终支付货币和工具的选择权利等。商业银行运用保证收益理财安排附加条件所产生的投资风险应由客户担当。银行应加强对员工的管理并理性平衡银行与客户利益关系。近年来银行员工私售理财产品（所谓的理财“飞单”）的现象时有发生。本案虽然不是员工擅自代售未经银行许可的理财产品，但是员工与客户的私人交易易于被解读为银行行为，其性质上有类似私售理财产品的某些特点。为此，银行须要加强内部限制，防止员工未经银行许可而擅自销售各种理财产品。首先，应强化理财业务的销售和内部限制机制，明确各环节的流程和相关人员

29、的职责。其次，要加强对员工的思想教化，强化员工的制度观念和内控观念，要求员工严格按制度和规程来处理每一笔业务。再次，要建立对于理财销售的常态化监督机制，各种业务票证、交易记录均应有常态化的事中事后监督约束。此外，银行应建立消费者（投资者）购买理财产品的教化和辅导机制，提示、警示消费者（投资者）陷入“飞单”或未经银行许可的其他销售陷阱中。消费者应理性识别、应对托付理财服务的风险和责任。现代化的投资方式使得消费者运用手中的资金进行资产有效化增值，所以托付理财越来越受到消费者青睐，但由于专业学问所限，仍有不少投资者对银行理财产品及其风险相识不够深化，对签订的托付理财合同也缺乏肯定的相识。消费者应主动加强理财风险意识，不能盲目接受金融机构理财人员的销售鼓动，要醒悟地相识自身的财产状况、投资经验及风险偏好等，理性地选择理财产品；要仔细地了解和把握特定理财产品文件有关理财资金的投向、预期收益率、主要风险等。