反洗钱知识竞赛题库~.doc

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1、.反洗钱知识竞赛模拟测试题 (三) （测试时间 45分钟，满分 100分）姓名： 工作单位： 部门： 测试代码：一、单项选择题（每题只有一个正确答案，请将正确选项填写在试题的括号中，选择正确得 1分，选错不得分。共 50道题，每题 1分，共 50分）1、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循 ( A )的原则，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。A. 了解你的客户 B. 客户至上 C. 控制风险 D. 盈利最大化 2、金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能( D )每项交易。A. 说明 B

2、. 说清 C. 说通 D. 足以重现3、金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少( C )进行一次审核。A. 每月 B. 每季 C. 每半年 D. 每年4、金融机构利用电话、网络、自动柜员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份( D )措施，识别客户身份。A. 审查 B. 核查 C. 检查 D. 认证5、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为自然人客户办理( C )现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。A. 人民币单笔 1 万元以上或者外币等值 1 千美元以上 B. 人民币单

3、笔 5 万元以上或者外币等值 5 千美元以上 C. 人民币单笔 5 万元以上或者外币等值 1 万美元以上 D. 人民币单笔 10 万元以上或者外币等值 5 万美元以上 6、金融机构总部、集团总部应对客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存工作作出( A )要求。A. 统一 B. 具体 C. 合理 D. 全部7、对于单个被保险人保险费金额（ B ）且以现金形式缴纳的人身保险合同，保险公司在订立保险合同时，应确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文.件，登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存

4、有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。A. 人民币 1 万元以上或者外币等值 1000 美元以上B. 人民币 2 万元以上或者外币等值 2000 美元以上C. 人民币 10 万元以上或者外币等值 1 万美元以上 D. 人民币 20 万元以上或者外币等值 2 万美元以上 8、金融机构在履行客户身份识别义务时，对客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的，应当向( B )和中国人民银行当地分支机构报告。A. 中国人民银行 B. 中国反洗钱监测中心 C. 行业监管部门 D. 公安部9、金融机构应当按照下列期限保存客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存(

5、A )。A. 5 年 B. 15 年 C. 20 年 D. 3010、金融机构提供保管箱服务时，应了解保管箱的( C )。A. 登记人 B. 使用人 C. 实际使用人 D. 代理人11、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分( A )等级。A. 风险 B. 客户 C. VIP D. 服务12、对于保险费金额（D ）上且以转账形式缴纳的保险合同，保险公司在订立保险合同时，应确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的

6、身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。正确答案为（ ） A. 人民币 1 万元以上或者外币等值 1000 美元以上B. 人民币 2 万元以上或者外币等值 2000 美元以上C. 人民币 10 万元以上或者外币等值 1 万美元以上 D. 人民币 20 万元以上或者外币等值 2 万美元以上13、明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，掩饰、隐瞒其来源和性质的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额（ A ）罚金。A. 5%以上

7、 20%以下 B. 3%以上 20%以下 C. 5%以上 10%以下 D. 3%以上 10%以下14、金融机构发现涉嫌恐怖融资的可疑交易后，应将该可疑交易向 （ B ）报告，然后由该机构向中国反洗钱监测中心报告。.A. 当地人民银行 B. 金融机构总部C. 当地安全机关 D. 当地公安机关15、下面说法正确的是（ D ）A. 刑法第 191 条、312 条、349 条规定的犯罪，可以不以上游犯罪事实成立为认定前提 B. 上游犯罪查证属实，但尚未依法宣判，不影响刑法第 191 条、312 条、349条规定犯罪的审判 C. 因行为人死亡等原因依法不予追究刑事责任的，刑法第 191 条、312 条、

8、349 条规定犯罪也相应无法认定 D. 依法以其他罪名定罪处罚的，影响刑法第 191 条、312 条、349 条规定犯罪的认定16、刑法第 120 条之一规定的“实施恐怖活动的个人”是指（ D ） 预谋实施恐怖活动的个人 准备实施恐怖活动的个人 实际实施恐怖活动的个人A. B. C. D. 17、根据最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释 （法释200915 号） ，下列不属于对恐怖活动提供“资助”的行为是（ D ）A. 为恐怖组织筹集经费 B. 为实施恐怖活动的个人提供物资 C. 为恐怖组织提供活动场所 D. 明知是恐怖活动，但未向有关部门举报18、根据最高人民法院关于

9、审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释 （法释200915 号） ，以下哪种情形不能认定被告人对犯罪所得属于“明知”情形。正确答案（ B ）A. 没有正当理由，以明显低于市场的价格收购财物的B. 协助近亲属或者其他关系密切的人转换或者转移财物的C. 没有正当理由，协助他人将巨额现金散存于多个银行账户或者在不同银行账户之间频繁划转的D. 没有正当理由，协助转换或者转移财物，收取明显高于市场的“手续费”的19、根据最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释 （法释200915 号） ，下列哪种行为不属于刑法第一百九十一条第一款（五）项规定的“以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及收

10、益的来源和性质” 。正确答案为（ C ）A. 通过典当、租赁、买卖、投资等方式，协助转移、转换犯罪所得及其收益的B. 通过买卖彩票、奖券等方式，协助转换犯罪所得及其收益的.C. 通过赠予方式，将非法所得捐赠的D. 通过赌博方式，协助将犯罪所得及其收益转换为赌博收益的 20、金融机构反洗钱工作机构和岗位设立情况年度内发生变化的，应于变化后的( D )个工作日内将更新情况报告中国人民银行或其分支机构。A. 3 B. 5 C. 7 D. 1021、反洗钱调查中的临时冻结措施应当由（ A ）实施。A. 中国人民银行 B. 中国人民银行各分支机构C. 有管辖权的侦查机关 D. 公安机关22、 反洗钱非现

11、场监管办法（试行） 中填报单位是指（ C ）A. 人民银行总行 B. 金融机构总部C. 独立承担法律责任的金融机构及其分支机构D. 独立承担法律责任的金融机构分支机构23、 下面哪项反洗钱信息在年度内发生变化的，金融机构应及时将更新情况报告中国人民银行或其当地分支机构。正确答案为（A ）A. 反洗钱内部控制制度建设情况B. 反洗钱工作机构和岗位设立情况C. 反洗钱宣传培训情况D. 反洗钱年度内部审计情况24、金融机构对反洗钱非现场监管意见书有异议的，应当在收到相关处理文书之日起（ D ）日内向发出文书的中国人民银行或其分支机构提出陈述、申辩意见。A. 3 B. 5 C. 7 D. 1025、

12、反洗钱非现场监管办法的金融机构可疑交易报告情况统计表中“当期可疑交易报告”指（ B ） 。A. 向侦查机关报告的可疑交易报告B. 报告期内所有可疑交易报告C. 向当地公安机关报告的可疑交易报告D. 向人民银行当地分支机构报告的可疑交易报告26、下面关于金融机构建立客户身份资料和交易记录保存制度的叙述正确的有（ A ） 。A. 在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料B. 金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交当地政府指定的机构 .C. 客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存 3 年D. 委托第三方代为履行识别客户身份

13、的，金融机构不应当承担未履行客户身份识别义务的责任27、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施的，由（ C ）承担未履行客户身份识别义务的责任。A. 第三方 B. 该金融机构和第三方共同 C. 该金融机构 D. 公安部门或者是工商行政管理部门28、金融机构在保存客户身份资料和交易记录时，同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按（ A ）保存。A. 最长期限 B. 最短期限C. 规定期限 D. 适当期限29、金融机构应当保存的交易记录包括关于（ D ）交易的数据信息、业务凭证、

14、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。A. 大额 B. 资金 C. 可疑 D. 每笔30、根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法 ，下列哪些交易，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告。 ( B )A. 定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的另一户名下的另一账户。B. 活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款。C. 定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的另一户名下的另一账户内的活期存款。D. 定期存款到期后

15、，直接提取或者划转。31、在进行大额交易报告时，累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况， （ A ）计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。A.单边累计 B.双边累计 C.单边或双边累计 D.累计32、以下情形应作为可疑交易报告的是：（ B ）A. 既关注保险公司审计、核保等环节，也关注保险产品保障功能和投资收益的B. 犹豫期退保时称大额发票丢失的C. 投保人退保时，遗失发票金额较大的D. 以趸交方式购买大额保单的.33、下列关于银行类金融机构应当作为可疑交易进行报告表述不正确的是（B ）A. 短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准B. 金融机构同业

16、拆借、在银行间债券市场进行的债券交易C. 没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付D. 提前偿还贷款，与其财务状况明显不符34、金融机构应当依照反洗钱法规定建立健全反洗钱（ B ）制度，金融机构的负责人应当对此制度的有效实施负责。A、外部控制 B、内部控制C、外部监管 D、内部监管35、金融机构向中国反洗钱监测分析中心报送大额或可疑交易报告后，若接到该中心发出的补正通知，应在接到该通知的（ B ）个工作日内补正。A. 3 B. 5 C. 10 D. 1536、以下情形金融机构应作为大额交易报告的是：（ A ）A. 李四于 6 月 4 日先后向中国银行西九路支行存入现金 9 万、7

17、 万、5 万元B. 以李四为法人的好鑫晴公司于 6 月 4 日在工商银行西山路支行从其银行账户向个体户王五银行账户转账 18 万美元C. 刘丙于 6 月 4 日在农业银行王齐支行从其个人账户向李四个人账户转账 20万元D. 张三于 6 月 4 日在农业银行幸福支行从其个人账户向宋六个人账户转账 30万元37、 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中的“短期”是指（ B ）以内。A.10 天以内 B.10 个工作日以内，含 10 个工作日 C.7 天以内 D.7 个工作日以内，含 7 个工作日38、保险公司在办理（ C ）时，履行客户身份识别义务时不适用金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易

18、记录保存管理办法。A.保险业务 B.理赔业务 C. 再保险业务 D.财险业务39、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（ B ）万元以上的款项划转属于人民币大额交易。A. 100 B. 200 C. 300 D. 500 40、 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中的“长期”是指（ A ）以上。A.1 年 B.3 年 C.5 年 D.10 年.41、交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当：（ D ）A. 任选其中一项标准提交大额交易报告B. 按金额较大的一项标准提交大额交易报告C. 按权衡后相对重要的一项标准提交大额交易报告D. 分别提交大额交易报告42、

19、 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中的“频繁”是指交易行为（ C ） 。A. 营业日每天发生 5 次以上，或者营业日每天发生持续 5 天以上。B. 营业日每天发生 4 次以上，或者营业日每天发生持续 4 天以上。C. 营业日每天发生 3 次以上，或者营业日每天发生持续 3 天以上。D. 营业日每天发生 2 次以上，或者营业日每天发生持续 2 天以上。43、以下情形应作为可疑交易报告的是：（ B ）A. 开户后短期内大量买卖证券B. 客户的证券账户长期闲置不用，而资金账户却频繁发生大额资金收付C. 交易量较小的客户，要求将大量资金划转到他人账户D. 客户要求基金份额非交易过户44、对金融机

20、构履行大额交易和可疑交易报告情况进行监督、检查的职能由 （ D ）实施。A. 中国人民银行及其分支机构B. 中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会及其分支机构C. 中国人民银行及其设区的市级以上分支机构D. 各级政府的公安机关45、下列关于金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易表述不正确的是：（ A ）A. 单笔或者当日累计人民币交易 50 万元以上或者外币交易等值 1 万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。B. 法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币 200万元以上

21、或者外币等值 20 万美元以上的款项划转。C. 自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币 50 万元以上或者外币等值 10 万美元以上的款项划转。D. 交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值 1 万美元以上的跨境交易。46、 中华人民共和国反洗钱法规定，金融机构与身份不明的客户进行交易.或者为客户开立匿名账户、假名账户且情节严重的，对金融机构处（ D ）罚款。A.一万元以上五万元以下 B.五万元以上十万元以下C.十万元以上二十万元以下 D.二十万元以上五十万元以下47、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的，由国务院反洗钱行政主

22、管部门责令限期改正；情节严重的，处 万元以上 万元以下罚款。 （ A ）A. 20 50 B. 10 50 C. 50 100 D. 20 100 48、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（ B ）个工作日内补正。A.2 B.5 C.7 D.1049、 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中的“短期”是指（ B ）以内。A.10 天以内 B.10 个工作日以内，含 10 个工作日 C.7 天以内 D.7 个工作日以内，含 7 个工作日50、 中华人民共和国反洗钱法规定，

23、金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的，对金融机构处（ D ）罚款。A.1 万元以上 5 万元以下 B.5 万元以上 10 万元以下C.10 万元以上 20 万元以下 D.20 万元以上 50 万元以下51、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的，由国务院反洗钱行政主管部门责令限期改正；情节严重的，处（ ）万元以上（ ）万元以下罚款。正确答案为（ D ）A. 20 50 B. 10 50 C. 50 100 D. 20 100 52、 中华人民共和国反洗钱法规定，金融机构与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户且情节严重的，对金融机构处（ D ）罚款。

24、A.1 万元以上五万元以下 B.5 万元以上 10 万元以下C.10 万元以上二十万元以下 D.20 万元以上五十万元以下53、 中华人民共和国反洗钱法规定，金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录且情节严重的，除对金融机构罚款外，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处（ A ）罚款。A.1 万元以上 5 万元以下 B.1 万元以上 10 万元以下C.5 万元以上 20 万元以下 D.5 万元以上 50 万元以下54、 中华人民共和国反洗钱法在法律位阶上属于（ A ） 。.A. 法律 B. 行政法规 C. 规章 D. 规范性文件55、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监

25、督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱( C )。A. 现场检查 B. 非现场监管 C. 行政调查 D. 案件协查56、在国务院反洗钱行政主管部门的授权范围内，对金融机构履行反洗钱义务进行监督检查的职能由（ A ）实施。A. 国务院反洗钱行政主管部门的派出机构B. 中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会及其分支机构C. 中国人民银行及其设区的市级以上分支机构D. 各级政府的公安机关57、金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后（ B ）内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。A. 24

26、 小时 B. 48 小时 C. 5 天 D. 7 天58、金融机构应当依照中华人民共和国反洗钱法规定建立健全反洗钱内部控制制度，( C )应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。A. 金融机构反洗钱牵头部门负责人 B. 金融机构反洗钱高级管理人员C. 金融机构的负责人 D. 金融机构直接负责的董事59、根据中华人民共和国反洗钱法规定，在对客户进行身份识别时，下列哪些业务是金融机构可以开展的 ( B )A. 为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易B. 通过第三方识别客户身份C. 为客户开立假名账户D. 为客户开立匿名账户60、根据反洗钱法规定，下列关于临时冻结的说法中，不正确的是(b )。A.

27、 客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施。B. 侦查机关接到报案后，对已按反洗钱法规定临时冻结的资金，应当及时决定是否继续冻结。侦查机关认为需要继续冻结的，依照反洗钱法的规定采取冻结措施。C. 侦查机关接到报案后，对已按反洗钱法规定临时冻结的资金，应当及时决定是否继续冻结。侦查机关认为不需要继续冻结的，应当立即通知国务院反洗钱行政主管部门，国务院反洗钱行政主管部门应当立即通知金融机构解除冻结。D. 金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后四十八小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。.61、金融

28、机构拒绝提供调查材料或者有意提供虚假材料，致使洗钱后果发生，情节特别严重的，国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构可以( C )A. 对金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处一万元以上五万元以下罚款B. 对金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处一万元以上十万元以下罚款C. 建议有关金融监督管理机构责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证D. 对金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款62、下列说法中，不正确的是( B )A. 毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、

29、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪都是洗钱犯罪的上游犯罪B. 客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存十年。C. 调查可疑交易活动时，反洗钱调查人员不得少于 2 人。D. 临时冻结不得超过 48 小时。63、下列业务中不属于一次性金融业务的是( )A. 现金汇款 B. 现钞兑换C. 票据兑付 D. 转账业务64、在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的真实性、 （ A ） 、完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。A. 有效性 B. 时效性C. 合法性 D. 客观性65、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取（ C ）措施进行反洗钱现场检查。A. 检查运用电子计算机管理业务数据的系统的B. 检查金融机构运用管理业务数据系统的C. 检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统的D. 检查金融机构运用电子计算机系统的66、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以( A )向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。 A. 书面形式 B. 电话形式 C. 报告形式 D. 口头形式 67、国务院反洗钱行政主管部门调查人员封存文件、资料，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列清单( B )。