整改通知书模板精选.doc

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1、整改通知书模板 篇一：整改通知书模板 附表4 整 改 通 知 书 篇二：整改通知书 整改通知书 经查，你单位在平安治理中存在以下征询题： （一） （二） （三） 现对你单位提出整改意见，要求你单位于 月 日前迅速整改，并书面上报整改结果。逾期不整改的停电停水处理。 特此通知。 深圳市xxxxxxx xxxx年xx月xx日篇三：最新整改通知书模板 豫农信稽改2011XX号 XX县农信联社： 省联社检查组于2011年X月X日至2011年X月X日对你联社业务运营进展了检查，现就检查中觉察的征询题提出以下整改要求： 一、存款业务方面 （一）2010年末虚增存款XX万元。 （二）2010年末虚减存款XX

2、万元。 违规依照：违犯了河南省农村信誉社会计根本制度（豫农信财?2010?1号）第十三条 “（一）可靠性。应当以实际发生的买卖或者事项为依照进展会计确认、确认、计量和报告，如是反映符合确认和计量要求的各项会计要素及其他相关信息，保证会计信息真实可靠、内容完好”和河南省农村信誉社大额现金治理暂行方法第七条“各级农村信誉社严禁通过不真实的现金缴存和支取进展虚增虚减存款。” 整改要求：按照运营真实性的原那么，正确核算各项存款，真实反映运营成果，严禁故弄玄虚行为发生。 （三） 违规依照：违犯了 整改要求： 二、信贷业务方面 （一）贷款五级分类形态不实。截止2010年底，账面不良贷款XX笔、金额XX万元

3、，占比 %；查实不良贷款XX笔、金额XX万元，占比 %；查增不良贷款XX笔、金额XX万元，差增 %。 违规依照：违犯了河南省农村信誉社信贷资产风险分类施行细那么（试行）（豫农信贷?2006?11号）第六条“（六）动态治理原那么。在定期进展信贷资产五级分类的根底上，及时动态地掌握阻碍信贷资产回收相关要素的变化情况，对风险情况已发生严峻变化的应及时进展重新认定”。 整改要求：严格按照河南省农村信誉社信贷资产风险分类施行细那么（试行）（豫农信贷?2006?11号）规定的标准及要求对贷款进展五级分类，降低偏离度，准确真实反映贷款形态，提示贷款风险。 （二）借名贷款XX笔、金额XX万元。检查期间已收回X

4、X笔、金额XX万元。 违规依照：违犯了河南省农村信誉社信贷治理根本制度（试行）（豫农信贷?2005?8号）第四十二条“对自然人信贷业务，客户部门（岗）应调查分析个人客户及家庭的经济收入是否真实，各项收入来源是否稳定，是否具有持续归还贷款本息的才能；提供担保的，还要对担保人的经济收入是否真实，各项收入来源是否稳定等情况进展调查”。 整改要求：严格按照河南省农村信誉社信贷治理根本制度（试行）（豫农信贷?2005?8号，以下简称8号文）和关于印发河南省农村信誉社县级联社信贷业务治理根本规程的通知（豫农信贷?2008?15号，以下简称15号文）的规定，加强贷前调查，杜绝类似违规征询题发生。责令你联社进

5、展责任划分，催促相关贷款社60日内收回借名贷款或复原借款主体。不能收回的，要严格追查相关人员责任。 （三）冒名贷款X笔，XX万元。XX信誉社XX年XX月XX日发放冒名贷款XX万元，信贷员XXX，社主任XXX。 违规依照：违犯了河南省农村信誉社资金信贷业务“十不准”（豫农信文?2007?56号）第三条“不准发放假冒贷款”。 整改要求：严格按照省联社关于对冒名贷款进展综合治理的意见（豫农信贷?2010?8号）要求，结合河南银监局办公室转发中国银监会办公厅关于印发农村中小金融机构三项整治活动方案有关文件的通知（豫银监办通?2011?112号）的要求，认真做好辖内冒名贷款自查自纠工作，防范信贷风险，对

6、2010年元月以后新增的冒名贷款，对直截了当责任人一律开除，情节严峻的移送司法机关依法追查。 （四）以贷收息（贷）XX笔，本金XX万元，收息金额XX 万元。 违规依照：违犯了河南省农村信誉社资金信贷业务“十不准“（豫农信文?2007?56号）第二条“不准以贷收息（贷）。” 整改要求:严格按照河南省农村信誉社信贷治理根本制度（试行）（豫农信贷?2005?8号，以下简称8号文）和河南省农村信誉社财务治理方法（豫农信财?2005?13号，以下简称13号文）有关规定，加强贷款治理，严禁以贷收息，真实准确反映收入情况，严禁虚增收入，确保运营真实性。 （五） 三、票据业务方面 （一）超比例签发银行承兑汇票

7、。XX县联社2010年末各项贷款XX万元,至2010年12月31日,该行签发银行承兑汇票余额为XX万元，占比XX%，超规定比例XX个百分点，超比例签发银行承兑汇票XX万元。 （二）普遍存在签发的单张银行承兑汇票面额超过1000万元。 （三）向有不良记录的客户签发承兑XX笔，金额XX万元。 违规依照：违犯了河南省农村信誉社银行承兑汇票治理指引（豫农信贷?2006?60号）第十条“县联社签发的银行承兑汇票实行总量操纵、比例治理，但余额一般应操纵在上年末各项贷款余额的5%以内”、第十二条“信誉社开出的银行承兑汇票最高承兑额单笔不超过1000万元”和第十三条出票人应具备以下条件：“（六）在金融机构无不

8、良贷款、无欠息，信誉记录良好” 。 整改要求：严格按照河南省农村信誉社银行承兑汇票治理指引（豫农信贷?2006?60号）相关要求签发承兑，严禁超比例签发承兑，逐步压缩信誉；严禁签发保证金比例缺乏的承兑；严禁向不良信誉记录客户签发承兑。 （四）贴现材料背书不连续X笔，金额XX万元。 （五）办理的贴现业务没有真实贸易背景。 （六）贴现材料不齐全XX笔，金额XX万元。 （七）没有建立贴现及转贴现业务明细台账。 违规依照：违犯了河南省农村信誉社银行承兑汇票贴现业务治理指引（豫农信贷?2006?68号）第十一条“（三）承兑汇票背书是否连续，背书是否完备”、第十二条“（一）贴现申请人与出票人（或其直截了当

9、前手）之间的贸易背景是否真实”、第十六条、第十七条“信贷部门在办理贴现业务时必须建立台账，并及时登记。” 整改要求：针对上述4至7项征询题，严格按照河南省农村信誉社银行承兑汇票贴现业务治理指引（豫农信贷?2006?68号）和河南省农村信誉社结合社关于整顿标准全省农信社票据业务的紧急通知（豫农信贷?2011?45号）有关规定开展新业务，对照要求纠正违规行，标准票据治理和操作行为，防范运营风险。 四、财务收支方面 （一）利息收入 1.使用2104买卖少收贷款利息XX笔XX元，大部分为盘活往常年度不良贷款所构成。 2.存在使用2009买卖调整利差少收利息现象。 3.从利息收入调中间业务收入XX万元。 违规依照：违犯了8号文第二十三条“除国务院决定外，任何单位和个人无权决定停息、减息、缓息和免息。”和河南省农村信誉社财务治理“十不准“（豫农信文?2007?56号）第五条“不准虚增或虚减收入支出”、第六条“不准乱调会计科目，编制虚假会计报表”。 整改要求：严格执行利率政策，强化会计核算认识，按照合同商定计收利息，不得人为少收利息。同时，你联社要催促相关信誉社将不符合规定的少收利息补齐。 （二）营业费用和手续费支出 1.列支经费、广告费不合规，列支会议费不符合规定、