出口信用证业务实验流程.doc

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1、国际结算信用证流程在国际贸易中，一笔银行信用证结算要经过申请开立信用证、通知信用证、受益人交单、指定银行垫款、开证行偿付、开证申请人赎单等多环节业务流程，如下图所示：在本系统中，涉及的银行有两个，分别为进口地银行、出口地银行，其中，进口地银行既是开证行也是偿付行，出口地银行既是通知行也是议付行；国际结算业务涉及的部门有8个，分别为：部门进口业务相关工作出口业务相关工作国际结算柜台受理信用证开证申请、开保证金帐户、收取相关手续费。信用证业务部开立信用证、将信用证副本递交申请人备查、将单据转交申请人。审核信用证、缮制信用证通知书、将信用证正本及通知书交受益人。项下单据审核部对收到的单据进行审核单据

2、议付部审核单据、信用证背批、计算相关费用、缮制寄单面函、寄单索偿。内部清算部将外汇入客户账结算批汇部付款给受益人指定的议付行电子事务部将SWIFT信用证发送给通知行接收开证行传来的SWIFT信用证外事备案部国际支出申报国际收入申报审核信用证通知行收到开证行（进口地银行）发来的SWIFT信用证后，应及时审核信用证，并尽快将信用证交客户，以利客户出口业务工作。操作步骤：1、 以学生账号登录后，点击“实验中心”，选择“出口信用证业务”。2、 点击“进入实验”，进入业务大厅。在下图所示区域(偏右下方位置)，点击“国际结算部职员办公室”。3、 下图所示是除“国际结算柜台”之外的其他七个相关部门，请选择“

3、电子事务部”。通知信用证收到信用证，审核完成后，应缮制信用证通知书，连同打印出的信用证正本一并通知客户单位。操作步骤：1、 在“信用证业务部”下，点“缮制通知书”项。从“物品箱”中打开“信用证”，据此缮制信用证通知书。(参考：缮制信用证通知书样本)注：若此时不在“世格银行国际结算综合业务系统”，请进入业务大厅，点右下方区域的“国际结算部职员办公室”，选择“信用证业务部”场景，再点电脑进入“世格银行国际结算综合业务系统”。输入说明：通知书日期：可参考信用证左上角的打印日期。注意通知书日期不得早于该日期。TO致：受益人。即信用证上指定的有权使用信用证的人，一般为出口商。可查看信用证的59项。ISS

4、UING BANK开证行受开证人之托开具信用证、保证付款的银行，一般在进口方所在地。可查看信用证的42A项。(注：可填标*的内容)TRANSMITTED TO US THROUGH 转递行转递行负责将开证行开给出口方的信用证原件，递交给出口方。信开信用证，才有转递行，电开信用证，则无转递行。本系统为电开信用证，无转递行，故此栏不用输入。LC NO.信用证号可查看信用证的20项。DATED开证日期可查看信用证的31C项。日期格式为YYYY-MM-DD。AMOUNT金额可查看信用证的32B项。示例：USD32640.00。EXPIRY PLACE有效地可查看信用证的31D项。若为国外，则输入“FO

5、REIGN”，若为本国，则输入“LOCAL”。EXPIRY DATE有效期信用证的有效期限是受益人向银行提交单据的最后期限，受益人应在有效期限日期之前或当天将单据提交指定地点的指定银行。可查看信用证的31D项。日期格式为YYYY-MM-DD。TENOR期限可查看信用证的42C项。CHARGE未付费用输入RMB0.00。示例：RMB0.00。CHARGE BY费用承担人信用证中规定的各相关银行的银行费用等由谁来承担。可查看信用证的71B项。若为受益人，则填“BENE”；若为开证人，则填“APPL”。RECEIVEDVIA来证方式开立信用证可以采用信开和电开方式。本系统采电开方式，需填“SWIFT

6、”。AVAILABLE是否生效有些信用证在一定条件下才正式生效。一般通知行在通知此类信用证时会在正本信用证上加注“暂不生效”字样。因此在此种情况下，受益人应在接到通知行的正式生效通知后再办理发货。查看信用证是否有“暂不生效”字样，若无，则填“VALID”。TEST/SIGN印押是否相符此栏填“YES”。CONFIRM我行是否保兑因世格银行不做出口信用证业务的保兑银行，故此栏应填“NO”。FOR此栏填通知行“DESUN BANK”。2、 输入完成后，点画面下方的“保存”按钮，缮制信用证通知书完成。3、 在“信用证业务部”下，点“通知”项，打开通知客户画面。4、 选择信用证正本、信用证通知书，点“

7、通知”按钮，即完成将通知交付的工作。审单银行收到客户(出口商)递交的议付单据，应认真审核议付单据，避免因不符点遭开证行拒付。审单通过，在信用证正本做背批。操作步骤：1、 在“世格银行国际结算综合业务系统”中，点“邮件消息”，可看到部门收到一条新消息：“已经收到客户交来的议付单据！”。注：若此时不在“世格银行国际结算综合业务系统”，请进入业务大厅，在右下方区域的“国际结算部职员办公室”中，选择“单据议付部”场景，再点电脑进入“世格银行国际结算综合业务系统”。2、 在“单据议付部”下，点“审单”项，打开审单画面。3、 对所有单据逐一审核，若审核无误，点“审查通过”。系统会提示“已通过项下单据审核”

8、。4、 点“背批”项，打开背批画面。5、 点“背批”按钮，即在信用证正本做背批。计算费用审单通过，在信用证正本做背批后，即可计算相关费用。对有外币账户的客户，世格银行将在收汇时，直接从客户外币帐户中扣除相关费用。操作步骤：1、 在“单据议付部”下，点“计算费用”项，注意各项费用在注意输入时直接填写金额，不需要填币别。注：若此时不在“世格银行国际结算综合业务系统”，请进入业务大厅，点右下方区域的“国际结算部职员办公室”，选择“单据议付部”场景，再点电脑进入“世格银行国际结算综合业务系统”。输入说明：通知转递退单费根据“费率表”，对应币别查询。此处应为24。议付验单费根据信用证金额计算，若低于最低

9、起点，则按最低金额收费；若高于最低起点，则按信用证金额*0.125%。示例：信用证金额为USD32640，查美元最低起点为14519，须按比例计算：USD32640 * 0.125% = USD40.8合计为以上两项的加总。2、 填入费用后，点“验证计算结果”(如计算错误，需立即修改直至验证正确通过)。寄单索偿收到客户交来的议付单据，审单及计算费用完成后，需缮制寄单面函，并向偿付行寄单索偿。在本系统中，偿付行即开证行。实务中，银行一般会留存主要单据的复印件(如商业发票、海运提单、保险单)用以备查，世格银行也不例外，故将单据寄出后，你会看到“物品箱”中还有这些主要单据列在其中。操作步骤：1、 在

10、“单据议付部”中，点“缮制面函”项。(参考：缮制寄单面函样本)注：若此时不在“世格银行国际结算综合业务系统”，请进入业务大厅，点右下方区域的“国际结算部职员办公室”，选择“单据议付部”场景，再点电脑进入“世格银行国际结算综合业务系统”。输入说明：DATE缮制寄单面函的日期。可参考信用证正本的背批，注意不得早于信用证背批日期。Our reference number银行往来的参号。在本实验中，参号为“10001A08126”。To致XX开证行。可参考信用证42A项标“”的内容。Beneficiary受益人名称。可参考信用证59项内容。Applicant申请人名称。可参考信用证50项内容。Amou

11、nt信用证的货币符号和金额。可参考信用证32B项。示例：USD32640.00。Drawn under L/C No.信用证号。可参考信用证20项。Dated开证日期。可参考信用证31C项。注意寄单面函按YYYYMMDD格式填写。示例：20060129。DOCS单据总份数。注：第一行为正本份数，第二行为副本份数。DWT汇票份数。INVOICE发票份数，含商业发票、海关发票等。B/L 海运提单份数。R.W.R/A.W.R/PPR/CR铁路运单(Rail Waybill) / 航空运单(Air Waybill) / 货物承运收据(Cargo Receipt) / 邮包收据(Parcel Post

12、Receipt)份数。INS.POLI保险单份数。PACK/WT LIST装箱/重量单份数。QUAL/QUAN.CER.数量/质量证份数。ORI.CERT.原产地证明书份数。G.S.P. FORM A普惠制产地证(FORM A)。BENE. LETTER CERT.受益人证明份数。TEL./CAB./FAX.COPY电传、电报、传真副本份数。在本系统中，若有其他如DHL（快件）单据，也可记于此栏位。EXPORT LICE.出口许可证份数。INSP. CERT.检验证书份数。I Please refer to instructions marked with X需勾选以下两项：We certif

13、y that all teams and conditions of the credit have been complied with. _ (UCP500) (我行确认所有条款和条件都符合UCP500.)We have endorsed the draft amount on the reverse of the original L/C. (我行确认在信用证原件已经背书该汇票金额)AUTHORIZED SIGNATURE(S)此处为银行负责人签名，不用输入。保存后，系统将自动在此栏签字。2、 填写完成后，点画面下方的“保存”按钮，完成寄单面函的缮制。3、 点“寄单”项，选择需要寄送开证

14、行的单据，点“寄单”按钮，即表示单据寄送到进口行。需要勾选（信用证正本、汇票(第1联,第2联)、商业发票(3份)、加拿大海关发票(4份)、海运提单(3份)、明细装箱单(3份)、普惠制产地证(副本1份)、输加拿大纺织品出口许可证(副本1份)、受益人证明(1份)、快件回执(1份)、客检证(1份)、保险单(2份)、寄单面函）。4、 下图是电子事务部的职员工作台，请点击桌上的电脑屏幕，打开“国际结算综合业务系统”。5、 点击中间蓝色区域，或“进入系统/EnterSystem”位置，以进入“世格银行国际结算综合业务系统”。6、 点“邮件消息”，可看到部门收到一条新消息：“收到对方行（进口地银行）寄来的信

15、用证！”7、 在“电子事务部”下，点“接收SWIFT报文”项。8、 选择报文格式MT700，点“接收”按钮。接收下来后，系统将自动打印出信用证一式两份，并加盖信用证通知章作为正本交客户，另一份作为副本留存银行。收汇客户单据寄交偿付行，收到偿付行已付款的通知后，即可为客户办理收汇手续。在本系统中，偿付行即开证行。操作步骤：1、 在“世格银行国际结算综合业务系统”中，点“内部资金清算部”下的“入账”项。注：若此时不在“世格银行国际结算综合业务系统”，请进入业务大厅，点右下方区域的“国际结算部职员办公室”，选择“内部清算部”场景，再点电脑进入“世格银行国际结算综合业务系统”。输入说明：账号：出口商(

16、受益人)外币账号，可参考信用证47A项。客户英文名：输入受益人公司英文名称。例如：NANJING TANG TEXTILE GARMENT CO., LTD.币别、金额：入账金额信用证金额扣取费用。信用证金额及币别可参考信用证32B项。钞汇标志：银行在给客户办收汇时，会直接从收入外汇中扣掉相关费用，再入客户外币账户，故此栏应选择“汇”。扣取费用：扣通知转递退单费和议付验单费。由于审单时已做了相关费用的计算，故此栏可根据该费用计算结果来填写。2、 填写完成后点“入帐”按钮，如输入正确，系统提示“入帐成功”。3、 点“邮件消息”，可看到部门收到一条新消息：对方行已将款承付！国际收支申报外汇银行定期

17、要向外管局做“国际收支申报”。涉及出口业务收汇时，应将涉外收入相关资料及时申报外管局，供外管局以后做核销用。操作步骤：1、 在“世格银行国际结算综合业务系统”中，点“外事备案部”下的“申报收支”项，进入如下画面。注：若此时不在“世格银行国际结算综合业务系统”，请进入业务大厅，在右下方区域的“国际结算部职员办公室”中，选择“外事备案部”场景，再点电脑进入“世格银行国际结算综合业务系统”。2、 在画面中点“申报收支”按钮，申报完成。3、 点“邮件消息”，系统提示：“实验已经完成!”9、 在“信用证业务部”下，点“审证”项，打开信用证，对信用证内容进行审核，若审核无误，点“审查通过”按钮，完成信用证

18、审核。附表一世格银行D E S U N B A N KADDRESS: NO.148 SOUTH ZHONGSHAN ROAD NANJING JIANGSU P.R.CHINAFAX:86-25-信 用 证 通 知 书NOTIFICATION OF DOCUMENTARY CREDIT 2006/01/31TO致：WHEN CORRESPOND NG10001A08126NANJING TANG TEXTILE GARMENT CO., LTD.HUARONG MANSION RM2901 NO.85GUANJIAQIAO, NANJING , CHINAPLEASE QUOTE OUT R

19、EF NO.ISSUING BANK开证行TRANSMITTED TO US THROUGH 转递行BNP PARIBAS (CANADA)MONTREALREF NO.L/C NO.信用证号DATED开证日期AMOUNT金额EXPIRY PLACE有效地2006/01/29USD32640.00LOCALEXPIRY DATE效期TENOR期限CHARGE未付费用CHARGE BY费用承担人2006/04/10SIGHTRMB0.00BENERECEIVED VIA来证方式AVAILABLE是否生效TEST/SIGN印押是否相符CONFIRM我行是否保兑SWIFTVALIDYESNODEAR

20、 SIRS迳启者：WE HAVE PLEASURE IN ADVISING YOU THAT WE HAVE RECEIVED FROM THE A/M BANK A(N) LETTER OFCREDIT, CONTENTS OF WHICH ARE AS PER ATTACHED SHEET(S).THIS ADVICE AND THE ATTACHED SHEET(S) MUST ACCOMPANY THE RELATIVE DOCUMENTS WHENPRESENTED FOR NEGOTIATION.兹通知贵公司，我行收自上述银行信用证一份，现随附通知。贵司交单时，请将本通知书及信用证

21、一并提示。REMARK备注： PLEASE NOTE THAT THIS ADVICE DOES NOT CONSTITUTE OUR CONFIRMATION OF THE ABOVE L/C NORDOES IT CONVEY ANY ENGAGEMENT OR OBLIGATION ON OUT PART.THIS L/C CONSISTS OF SHEET(S), INCLUDING THE COVERING LETTER AND ATTACHMENT(S).本信用证连同面函及附件共 纸。IF YOU FIND ANY TERMS AND CONDITIONS IN THE L/C W

22、HICH YOU ARE UNABLE TO COMPLY WITH AND ORANY ERROR(S), IT IS SUGGESTED THAT YOU CONTACT APPLICANT DIRECTLY FOR NECESSARYAMENDMENT(S) SO AS TO AVOID AND DIFFICULTIES WHICH MAY ARISE WHEN DOCUMENTS ARE PRESENED.如本信用证中有无法办到的条款及/或错误，请迳与开证申请人联系，进行必要的修改，以排除交单时可能发生的问题。THIS L/C IS ADVISED SUBJECT TO ICC UCP

23、 PUBLICATION NO.500.本信用证之通知系遵循国际商会跟单信用证统一惯例第500号出版物办理。此证如有任何问题及疑虑，请与结算业务部审证科联络，电话：86-25-。YOURS FAITHFULLFOR DESUN BANKOFFICE: DESUN BANKADDRESS: NO.148 SOUTH ZHONGSHAN ROAD NANJING JIANGSU P.R.CHINATLX: 34115/34127 DSJS CNFAX: 86-25-DOCUMENTARY REMITTANCEDATE: 2006-04-03Dear Sirs: We enclose documen

24、ts as detailed hereun-der.Our reference number10001A08126For all communicationsPlease always quote ToBeneficiaryBNP PARIBAS (CANADA)MONTREALNANJING TANG TEXTILE GARMENT CO., LTD.HUARONG MANSION RM2901 NO.85 GUANJIAQIAO, NANJING , CHINAApplicantAmountFASHION FORCE CO., LTDP.O.BOX 8935 NEW TERMINAL, A

25、LTA, VISTA OTTAWA, CANADAUSD32640.00Drawn under L/C No. Dated: 2006-01-29DOCSDWTINVOICEB/LR.W.R/A.W.R/PPR/CRINS.POLIPACK/WTLISTQUAL/QUAN.CER.ORI.CERT.G.S.P.FORMABENE.LETTERCERT.TEL./CAB./FAX.COPYEXPORTLICE.INSP.CERT.2027323111211IN REIMBURSEMENT:Remit proceeds by Teletransmission QUOTINO OUR NO. abo

26、ve to us for creditAccount of DESUN BANK with. Please refer to instructions marked with “X” x We certify that all teams and conditions of the credit have been complied with.x We have endorsed the draft amount on the reverse of the original L/C. Advise us the maturity date of the draft(s) by Teletransmission. If documents not acceptable, please advise us by teletrasmission and state the reason. We have today by Teletransmission/Airmail clarmed on FOR DESUN BANKAUTHORIZED SIGNATURE(S)