肥西农商行合规试题库(法律、法规部分).doc

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1、肥西农商行合规试题库（法律法规部分）1.下列（C）单位无权同时对存款人银行结算账户进行查询、冻结、扣划。 A、人民法院 B、税务机关C、人民检查院 D、海关出处：中国人民银行关于发布金融机构协助查询、冻结、划扣工作管理规定的通知2.人民法院受理公民之间、法人之间、其他组织之间以及他们相互之间因财产关系和人身关系提起的民事诉讼，适用（B）的规定。A、中华人民共和国刑事诉讼法 B、中华人民共和国民事诉讼法 C、中华人民共和国行政诉讼法 D、中华人民共和国民法通则出处：中华人民共和国民事诉讼法第3条3.民事案件的审判权由（B）行使A、人民检查院 B、人民法院 C、人民政府 D、党政机关出处：中华人民

2、共和国民事诉讼法第3条4.银行业监督管理机构进行现场检查时，检查人员不得少于（B）人，并应当出示合法证件和检查通知书；否则银行业金融机构有权拒绝检查。A、一 B、二 C、三 D、四出处：中华人民共和国银行业监督管理法第34条5.支付结算办法规定，贴现、再贴现银行追索票款时可以从（A）的存款账户收取票款。A、申请人 B、付款人 C、承兑人 D、出票人出处：支付结算办法第95条6.（C）各种款项结算，可使用银行汇票。A、单位 B、个人 C、A和B 出处：支付结算办法第54条7. 持票人对前手的再追索权，自清偿日或者被提起诉讼之日起（C ）。A、10日 B、1个月 C、三个月 D、半年 出处：中华人

3、民共和国票据法第17条第4款8.持票人对支票出票人的权利，在下列期限内不行使而消灭，自出票日起（D）。A、10日 B、1个月 C、三个月 D、半年 出处：中华人民共和国票据法第17条第2款9.由于不完善或失灵的内部程序、人员和系统或外部事件导致损失的风险，为（C）。A、选择风险 B、承销风险 C、操作风险 D、交易风险出处：商业银行操作风险管理指引第3条10. 持票人对票据的出票人和承兑人的权利，自票据到期日起（D）。A、3个月 B、半年 C、一年 D、二年出处：中华人民共和国票据法第17条第1款11.委托书授权不明的，被代理人应当向第三人承担民事责任，代理人（C）。A、不负责任 B、独自承担

4、责任 C、负连带责任 D、没有责任出处：中华人民共和国民法通则第65条第3款12.合伙企业的债务，由各合伙人承担（A）。A、连带责任 B、以合伙协议为限的责任 C、以合伙出资为限的责任 D、以合伙企业的资产为限的责任出处合伙企业法第39条13.向人民法院请求保护民事权利的诉讼时效期间为（B）年，法律另有规定的除外。A、一 B、二 C、三 D、四出处：中华人民共和国民法通则第135条14.申请人在人民法院采取保全措施后（B）日内不起诉的，人民法院应当解除财产保全。A、十 B、十五 C、三十 D、六十出处：中华人民共和国民事诉讼法第93条15.票据法规定，提示承兑是指持票人向（B）出示汇票，并要求

5、其承诺付款的行为。A、出票人 B、付款人 C、保证人 D、承兑人出处：中华人民共和国票据法第39条16.银行承兑汇票的付款人在接到付款通知的次日起（B）内未通知银行付款的，视同付款人承诺付款。A、2 B、 3C、5 D、7出处：支付结算办法第90条17.票据法规定，持票人对前手的再追索权，自清偿日或者被提起诉讼之日起（B）个月。A、2 B、3 C、6 D、12出处中华人民共和国票据法第17条第4款18.承兑是指汇票（A）承诺在汇票到期日支付汇票金额的票据行为。A、付款人 B、承兑人 C、被背书人 D、银行出处中华人民共和国票据法第39条19.见票后定期付款的汇票，持票人应当自出票日起（B）内向

6、付款人提示承兑。A、10天 B、1个月 C、15天 D、3出处中华人民共和国票据法第40条20.公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级（含）以上公安局、人民检查院、人民法院签发的（C）。A、介绍信 B、办案协查函 C、协助查询存款通知书 D、查询令出处中国人民银行最高人民法院最高人民检察院公安部关于查询、冻结、扣划企业事业单位、机关、团体银行存款的通知第一项21.存款人因注册验资等临时需要，可以申请开立的账户是（D）。A、基本存款账户 B、一般存款账户 C、专用存款账户 D、临时存款账户出处：人民币银行结算账户管理办法 第14条22. 票

7、据丢失应当在通知挂失止付后（A ）内，也可以在票据丧失后，依法向人民法院申请公示催告，或者向人民法院提起诉讼。A、3日 B、5日C、10日 D、15日出处：中华人民共和国票据法第15条23. 付款人对向其提示承兑的汇票，应当自收到提示承兑的汇票之日起（A ）内承兑或者拒绝承兑。A、3日B、 5日 C、10日D、15日出处：中华人民共和国票据法 第41条24. 见票即付的汇票，自出票日起（ C ）内向付款人提示付款。A、10日 B、15日 C、1个月 D、2个月出处：中华人民共和国票据法 第53条第1款25.作案分子未遂逃跑，营业人员要（A）。A、不要轻易追击 B、拿起武器全力追击罪犯 C、会同

8、保卫人员追击罪犯 D、会同单位负责人追击罪犯出处：肥西农村商业银行营业网点防抢劫预案第一项第8条26. 合议庭的成员人数，必须是（A）。A、单数 B、多数出处：中华人民共和国民事诉讼法第40条27.第三人为债务人向债权人提供担保时，可以要求（A）提供反担保。A、债务人 B、债权人 C、担保人 D、担保人和债务人出处：中华人民共和国担保法第4条28.任何单位和个人不得强令银行等金融机构或者企业为他人提供保证；银行等金融机构或者企业对强令其为他人提供保证的行为，（D）。A、可协商进行 B、必须拒绝 C、可以提供 D、有权拒绝出处：中华人民共和国担保法第11条29.当事人在保证合同中约定，（A）不能

9、履行债务时，由保证人承担保证责任的，为一般保证。A、债务人 B、债权人 C、当事人出处：中华人民共和国担保法第17条30. 抗辩权是指债权人行使债权时，（B）根据法定事由，对抗（）行使请求权的权利。A、债权人、债务人 B、债务人、债权人 C、担保人、债权人 D、债权人、担保人出处：中华人民共和国担保法第20条31.一般保证的保证人与债权人未约定保证期间的，保证期间为主债务履行期届满之日起（C）。A、一个月 B、三个月 C、六个月 D、一年出处：中华人民共和国担保法第25条32.连带责任保证的保证人与债权人未约定保证期间的，债权人有权自主债务履行期届满之日起（C）内要求保证人承担保证责任。A、一

10、个月 B、三个月 C、六个月 D、一年出处：中华人民共和国担保法第26条33.债权人放弃物的（C），保证人在债权人放弃权利的范围内免除保证责任。A、所有的 B、使用的 C、担保的 D、标的出处：中华人民共和国担保法第28条34.下列财产可抵押的有：（B）A、汽车 B、土地 C、公益设置 D、有争议的财产出处：中华人民共和国担保法第35、36、37条35.抵押人和抵押权人应当以（B）形式订立抵押合同。A、电子 B、书面 C、口头 D、约定出处：中华人民共和国担保法第38条36.抵押人将已出租的财产抵押的，应当（C）告知承租人，原租赁合同继续有效。A、电话 B、邮件 C、书面 D、当面出处：中华人

11、民共和国担保法第48条37.担保合同是主合同的从合同，主合同无效，担保合同无效。（B）另有约定的，按照约定。A、主合同 B、担保合同 C、主合同双方 D、担保双方出处：中华人民共和国担保法第5条38.保证期间，债权人许可债务人转让债务的，应当取得保证人书面同意，保证人对未经其同意转让的债务，（C）承担保证责任。A、继续 B、必须 C、不再 D、可以出处：中华人民共和国担保法第23条39.抵押人所担保的债权（C）超出其抵押物的价值。A、必须 B、可以C、不得 D、不用出处：中华人民共和国担保法第35条40.（A）管辖第一审民事案件，但民事诉讼法另有规定的除外。A、基层人民法院B、中级人民法院 C

12、、高级人民法院D、最高人民法院出处：中华人民共和国民事诉讼法第18条41.对公民提起的民事诉讼，由（B）住所地人民法院管辖。A、原告 B、被告 C、当事人出处：中华人民共和国民事诉讼法第18条42.有管辖权的人民法院由于特殊原因，不能行使管辖权的，由（A）指定管辖。A、上级人民法院 B、当地政府 C、检察机关出处：中华人民共和国民事诉讼法第18条43.当事人（B）查阅本案有关材料，（）复制本案有关材料和法律文书。A、不可以、并不可以 B、可以、并可以 C、可以、但不可以D、不可以、但可以出处：中华人民共和国民事诉讼法第50条44.对当事人双方的诉讼标的，（C）认为有独立请求权的，有权提起诉讼。

13、A、原告 B、被告 C、第三人 D、检察机关出处：中华人民共和国民事诉讼法56条45.委托他人代为诉讼，必须向（A）提交由委托人签名或者盖章的授权委托书。A、人民法院 B、人民政府 C、公安机关D、检察机关出处：中华人民共和国民事诉讼法59条46.人民法院有权向有关单位和个人调查取证，有关单位和个人（C）。A、可以拒绝 B、必须拒绝 C、不得拒绝 D、协商执行出处：中华人民共和国民事诉讼法65条47.当事人因不可抗拒的事由或者其他正当理由耽误期限的，在障碍消除后的（D）内，可以申请顺延期限，是否准许，由人民法院决定。A、一日 B、三日 C、五日 D、十日出处：中华人民共和国民事诉讼法76条48

14、.送达诉讼文书，应当（A）送交受送达人。A、直接 B、间接出处：中华人民共和国民事诉讼法78条49.诉讼文书受送达人下落不明，或者用本节规定的其他方式无法送达的，公告送达。自发出公告之日起，经过（C），即视为送达。A、十日 B、三十日 C、六十日 D、半年出处：中华人民共和国民事诉讼法84条50. 代理诉讼的律师和其他诉讼代理人有权调查收集证据，可以查阅本案有关材料。查阅本案有关材料的范围和办法由（ D ）规定。A、一级人民法院 B、基层人民法院 C、中级人民法院 D、最高人民法院出处：中华人民共和国民事诉讼法第61条51.被告提出管辖权异议的，应当以书面形式在（A）。A、提交答辩状期间提出

15、B、在开庭前提出 C、在法庭审理结束前提出 D、在60日内提出出处：中华人民共和国民事诉讼法38条52.当事人对民事案件申请再审，其法定期间是在判决、裁定发生法律效力后（D）。A、1个月内 B、6个月内 C、1年内 D、2年内出处：中华人民共和国民事诉讼法184条53.达成调解协议，人民法院应当（A）。A、制作调解书 B、撤销一审判决 C、直接改判D、撤销一审判决，并制作调解书出处：中华人民共和国民事诉讼法89条54.调解书发生法律效力的时间是（C）。A、人民法院制作调解书后 B、当事人达成调解协议后 C、双方当事人签收后D、人民法院强制执行后出处：中华人民共和国民事诉讼法89条55.根据人民

16、法院诉讼收费办法，对在诉讼中调解结案的案件，诉讼费用的负担首先由双方当事人协商解决，协商不成的，由（A）。A、败诉人负担 B、原告负担 C、被告负担 D、法院决定出处：人民法院诉讼收费办法第29条56.根据民事诉讼法的规定，因不动产纠纷提起的诉讼，由（B）。A、原告所在地人民法院管辖 B、不动产所在地人民法院管辖 C、被告所在地人民法院管辖 D、当事人协商确定管辖法院出处：中华人民共和国民事诉讼法第34条第1款57.因合同纠纷提起的诉讼，如果合同没有履行，当事人双方住所地又都不在合同约定的履行地的案件，（C）。A、应当由合同签订地法院管辖B、如果有约定，由合同约定的法院管辖C、应当由被告住所地

17、法院管辖D、应当由合同履行地或被告住所地法院管辖出处：中华人民共和国民事诉讼法第24条58.原告经传票传唤无正当理由拒不到庭，或者未经法庭许可中途退庭的，法院应当（B）。A、延期审理 B、按撤诉处理 C、中止审理 D、缺席判决出处：中华人民共和国民事诉讼法第129条59.我国合同法规定可撤销合同撤销权的时效是：具有撤销权的当事人自知道或应当知道撤销事由之日起（A）。A、1年 B、3年 C、4年 D、5年出处：中华人民共和国合同法第55条60.保证人与债权人未约定保证期间的，保证期间为（B）。A、主债务履行期 B、主债务履行期届满之日起6个月 C、1年 D、直至债务完全偿还之日出处：中华人民共和

18、国担保法第25条61.因另一方违约受到损失的合同当事人，应及时采取适当措施防止损失扩大，否则（D）。A、扩大的损失也由违约方赔偿 B、由受损方和违约方协商是否赔偿扩大的损失C、由仲裁机构或法院判决是否赔偿扩大的损失 D、无权就扩大的损失要求赔偿出处：中华人民共和国民法通则第114条62.合同是（D）。A、当事人之间设立、变更、终止债权债务关系的协议 B、当事人之间设立、变更、终止物权关系的协议C、当事人之间设立、变更、终止共有关系的协议 D、当事人之间设立、变更、终止民事权利义务关系的协议出处：中华人民共和国合同法第2条63.处分共有的不动产或者动产以及对共有的不动产或者动产作重大修缮的，应当

19、经占份额（A）以上的按份共有人或者全体共同共有人同意，但共有人之间另有约定的除外。A、三分之二 B、四分之三 C、二分之一 D、四分之一出处：中华人民共和国物权法第97条64.住宅建设用地使用权期间届满的，（D）。A、自动终止 B、需协商后终止 C、需协商后续签 D、自动续期出处：中华人民共和国物权法第149条65.根据我国物权法规定，下列各项中，不属于物权是（C）。A、土地承包经营权 B、建设用地使用权 C、典权 D、海域使用权出处：中华人民共和国物权法第2条66.下列与保证责任有关的诉讼时效的表述错误的是（C）。A、一般保证中，主债务诉讼时效中断，保证债务诉讼时效中断 B、一般保证中，主债

20、务诉讼时效中止，保证债务诉讼时效中止C、连带责任保证中，主债务诉讼时效中断，保证债务诉讼时效中断 D、连带责任保证中，主债务诉讼时效中止，保证债务诉讼时效中止出处：最高人民法院第36条67. 撤销权自债权人知道或者应当知道撤销事由之日起（ A ）行使。自债务人的行为发生之日起（ ）没有行使撤销权的，该撤销权消灭。A、一年内、五年内 B、二年内 、五年内 C、一年内、二年内 D、五年内、二年内出处：中华人民共和国合同法第75条68.在保证期间，债权人许可债务人转让债务的，应当（D）。A、事先通知保证人 B、事后通知保证人 C、取得保证人口头同意 D、取得保证人书面同意出处：中华人民共和国担保法第

21、23条69. 债权人领取提存物的权利，自提存之日起（ D）内不行使而消灭，提存物扣除提存费用后归国家所有。A、 一年 B、二年C、三年D、五年出处：中华人民共和国合同法第104条第2款70. 代位权的行使范围以债权人的债权为限。债权人行使代位权的必要费用，由（ A ）负担。A、债务人 B、债权人C、债务人和债权人出处：中华人民共和国合同法第73条第2款71.无效合同（C）。A、从宣告其无效之时起就无效 B、出现纠纷后无效 C、从订立之时起无效 D、从履行之时起无效出处：中华人民共和国合同法第56条72.（A）条款是当事人为了重复使用而预先拟定，并在订立合同时未与对方协商的条款。A、格式 B、样

22、本 C、一般 D、特殊出处：中华人民共和国合同法第39条第2款73. 保证期间，债权人依法将主债权转让给第三人的，保证人在原保证担保的范围内（ C）承担保证责任。保证合同另有约定的，按照约定。A、不再继续 B、另行协商 C、继续出处中华人民共和国担保法第22条74. 企业法人的分支机构未经法人书面授权或者超出授权范围与债权人订立保证合同的，该合同无效或者超出授权范围的部分无效，债权人和企业法人有过错的，应当根据过错由（ D ）承担相应的民事责任。A、债权人 B、分支机构C、企业法人D、债权人和企业法人出处中华人民共和国担保法第29条75.下列选项中属于可撤销合同的是（D）。A、受胁迫订立、损害

23、国家利益的合同 B、因无权代理订立的合同 C、损害社会公共利益的合同 D、因重大误解订立的合同出处：中华人民共和国民法通则第59条76.抵押担保的范围不包括（B）的费用。A、主债权及利息 B、精神损失 C、违约金 D、损害赔偿金出处：中华人民共和国担保法第46条77. 撤销权的行使范围以债权人的债权为限。债权人行使撤销权的必要费用，由（ B ）负担。A、债权人 B、债务人 C、债权人和债务人出处：中华人民共和国合同法第74条第2款78. 诉讼代理人的权限如果变更或者解除，当事人应当（ B ）告知人民法院，并由人民法院通知对方当事人。A、口头形式 B、书面形式出处：中华人民共和国民事诉讼法第60

24、条79.下列情形发生时，可以解除合同的是（D）。A、法定代表人变更B、当事人一方发生合并、分立C、作为合同当事人一方的自然人死亡或法人终止 D、因不可抗力致使不能实现合同目的出处：中华人民共和国合同法第94条80.乙买甲一套房屋，已经支付1/3价款，双方约定余款待过户手续办理完毕后付清。后甲反悔，要求解除合同，乙不同意，起诉要求甲继续履行合同，转移房屋所有权。下列哪一选项是正确的？（C）。A、合同尚未生效，甲应返还所受领的价款并承担缔约过失责任 B、合同无效，甲应继续履行合同C、合同有效，甲应继续履行合同 D、合同有效，法院应当判决解除合同、甲赔偿乙的损失出处：中华人民共和国合同法第8条81.

25、中国人民银行在（C）直接领导下，制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定。A、党中央 B、中央政治局 C、国务院 D、银监局出处：中华人民共和国人民银行法第2条82.在我国肩负“发行人民币，管理人民币流通”职责的国家机关是（A）。A、中国人民银行 B、中国银行业监督管理委员会 C、国家财政部出处：中华人民共和国人民银行法第4条83.人民银行货币政策目标是保持（A）的稳定，并以此促进经济增长。A、货币币值B、社会秩序 C、金融机构D、金融秩序出处：中华人民共和国人民银行法第3条84. 各民族公民都有用（ D）语言、文字进行民事诉讼的权利。A、汉族 B、满族 C、藏族D、本民族出处：中

26、华人民共和国民事诉讼法第11条85. 人民调解委员会调解民间纠纷，如有违背法律的，（A）应当予以纠正。A、人民法院 B、人民检查院 C、公安机关 D、以上都是出处：中华人民共和国民事诉讼法第16条第3款86. 中级人民法院管辖第一审民事案件有：（D）A、重大涉外案件。B、在本辖区有重大影响的案件。C、最高人民法院确定由中级人民法院管辖的案件。D、以上都是87.人民调解委员会是在基层人民政府和（A）指导下，调解民间纠纷的群众性组织。A、基层人民法院B、中级人民法院 C、基层法律服务所 D、基层人民政府公证处出处：中华人民共和国民事诉讼法第16条88. 对法人或者其他组织提起的民事诉讼，由（B）住

27、所地人民法院管辖。A、原告住所地B、被告住所地 C、合同履行地D、合同签约地出处：中华人民共和国民事诉讼法第22条第2款89. 人民调解委员会依照法律规定，根据自愿原则进行调解。当事人对调解达成的协议应当履行；不愿调解、调解不成或者反悔的，可以向（C）起诉。A、人民检查院B、人民公安 C、人民法院D、人民检查院或人民法院出处：中华人民共和国民事诉讼法第16条第2款90.因票据纠纷提起的诉讼，由（B）或者被告住所地人民法院管辖。A、票据签发地 B、票据支付地 C、票据背书地 D、票据出票地出处：中华人民共和国民事诉讼法第27条91.（ A ）有权对民事审判活动实行法律监督。A、人民检察院B、人民

28、法院 C、公安机关 D、以上都是出处：中华人民共和国民事诉讼法第14条92. 银行业金融机构的设立，国务院银行业监督管理机构应当自收到申请文件之日起（A）内做出批准或者不批准的书面决定；决定不批准的，应当说明理由。A、六个月 B、三个月 C、三十日D、六十日出处：中华人民共和国银行业监督管理法第22条第1款93.银行业金融机构的变更、终止，以及业务范围和增加业务范围内的业务品种，国务院银行业监督管理机构应当自收到申请文件之日起（B）内做出批准或者不批准的书面决定；决定不批准的，应当说明理由。A、六个月 B、三个月 C、三十日D、六十日出处：中华人民共和国银行业监督管理法第22条第2款94.审查

29、董事和高级管理人员的任职资格，自收到申请文件之日起（C）内。A、六个月 B、三个月 C、三十日D、六十日出处：中华人民共和国银行业监督管理法第22条第3款95. 国务院银行业监督管理机构对中国人民银行提出的检查银行业金融机构的建议，应当自收到建议之日起（C）内予以回复。A、十日 B、十五日 C、三十日D、六十日出处：中华人民共和国银行业监督管理法第26条96. 银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的，由银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处（D）以下罚款。A、三十万元以上五十万元 B、五十万以上一百万元 C、五万元以上十万元 D、十万元以上三十万元出处：中华人民共和国银行业

30、监督管理法第47条97. 银行业金融机构的行为尚不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处（C）以下罚款；A、三十万元以上五十万元 B、五十万以上一百万元 C、五万元以上五十万元 D、十万元以上三十万元出处：中华人民共和国银行业监督管理法第48条第2款98.提前支取整存整取储蓄存款时，不能作为身份证明提供的有（C）。A、居民身份证 B、户口簿 C、驾驶证 D、外籍储户凭护照出处：个人存款账户实名制规定第5条99. （D）周岁以上的公民是成年人，具有完全民事行为能力，可以独立进行民事活动，是完全民事行为能力人。A、十 B、十四C、十六 D、十八出处：中华人民共和国

31、民法通则第11条100.银行承兑汇票的出票人应于汇票到期前将票款足额交存票款时，承兑银行除凭票向持票人无条件付款外，对出票人尚未支付的汇票金额按照每天（D ）计收利息。A、万分之一 B、万分之二 C、万分之三 D、万分之五出处：支付结算办法91条二、多项选择题1.民事法律行为应当具备哪些条件（ABC）A、行为人具有相应的民事行为能力 B、意思表示真实 C、不违反法律或者社会公共利益 D、政府批准出处：中华人民共和国民法通则第55条、56条2.审判人员有下列哪些情形的必须回避（ACD）A、是本案当事人或者当事人、诉讼代理人的近亲属 B、对本案的标的物不了解的 C、与本案当事人有其他关系，可能影响

32、对案件公正审理的 D、与本案有利害关系出处：关于审判人员严格执行回避制度的若干规定最高人民法院2000年1月31日发出的法发20005号通知3.下列哪些民事行为，一方有权请求人民法院或者仲裁机关予以变更或撤销（AB）A、行为人对行为内容有重大误解的 B、显失公平的 C、当事人上级不同意的D、政府机关不同意的出处：中华人民共和国民法通则第59条4.商业银行的工作人员应当遵守法律、行政法规和其他各项业务管理的规定，下面哪些行为违反了商业银行法（ABCDE）。A、利用职务上的便利，索取、收受贿赂或者违反国家规定收受各种名义的回扣、手续费。B、利用职务上的便利，贪污、挪用、侵占本行或者客户的资金。C、

33、违反规定徇私向亲属、朋友发放贷款或者提供担保。D、在其他经济组织兼职。E、违反法律、行政法规和业务管理规定的行为。出处：中华人民共和国商业银行法第52条5.商业银行已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人的利益时，国务院银行业监督管理机构可以对该银行实行接管。接管的目的是（AB）。A、对被接管的商业银行采取必要措施，以保护存款人的利益B、恢复商业银行的正常经营能力 C、清算银行D、实行破产保护出处：中华人民共和国商业银行法64条6.商业银行有下列哪些情形，对存款人或者其他客户造成财产损害的，应当承担支付迟延履行的利息以及其他民事责任（ABCD）A、无故拖延、拒绝支付存款本金和利息的；B、违反票

34、据承兑等结算业务规定，不予兑现，不予收付入账，压单、压票或者违反规定退票的；C、非法查询、冻结、扣划个人储蓄存款或者单位存款的；D、违反商业银行法的规定对存款人或者其他客户造成损害的其他行为。出处：中华人民共和国商业银行法第73条7.客户申请开立一般存款账户，应出具的文件是（AC）。A、借款合同或借款借据；B、承包协议；C、基本存款账户的客户同意其附属的非独立核算单位开户的证明；D、当地工商行政管理部门核发的临时执照。出处：人民币银行结算账户管理办法8.安徽省农村合作金融机构工作人员违规行为处理办法中对于违规工作人员的纪律处分包括（ABCDE）A、警告 B、记过 C、降职 D、撤职 E、开除出

35、处：安徽省农村合作金融机构工作人员违规行为处理办法第5条第3项9.下列哪些证件种类属于个人存款实名制证件种类。（ABCD）。A、居民身份证B、军人身份证 C、港澳台居民往来内地通行证 D、护照出处：个人存款账户实名制规定第5条10.单位、个人、银行办理支付结算必须遵守下列原则（ABD）A、恪守信用，履约付款 B、谁的钱进谁的账，由谁支配 C、存款自愿，为储户保密 D、银行不垫款出处：支付结算办法第16条11.有价单证是指具有面值的特殊凭证，如（ABCD）等。A、国库券 B、金融债券 C、定额存单 D、股票出处：关于印发的通知第4条 银发1997163号12.有下列（ABCD）情形的，要约失效：

36、A、拒绝要约的通知到达要约人。B、要约人依法撤销要约。C、承诺期限届满，受要约人未做出承诺。D、受要约人对要约的内容做出实质性变更。出处：中华人民共和国合同法第20条13.商业银行以（ABD）为经营原则A、安全性 B、流动性 C、社会性 D、效益性出处：中华人民共和国商业银行法第4条14.合同双方当事人有（ABCDE）情形的，该合同无效A、一方以欺诈、胁迫的手段订立合同，损害国家利益。 B、恶意串通，损害国家、集体或者第三人利益。C、以合法形式掩盖非法目的。 D、损害社会公共利益。E、违反法律、行政法规的强制性规定。出处：中华人民共和国合同法第52条15.当事人在订立合同过程中有下列（ABC）

37、，给对方造成损失的，应当承担损害赔偿责任：A、假借订立合同，恶意进行磋商。 B、故意隐瞒与订立合同有关的重要事实或者提供虚假情况。C、有其他违背诚实信用原则的行为。 D、损害公众利益。出处：中华人民共和国合同法第42条16.合同无效的情形有（ABCD）A、一方以欺诈、胁迫的手段订立合同，损害国家利益。 B、恶意串通，损害国家、集体或者第三人利益。 C、以合法形式掩盖非法目的。 D、损害社会公共利益。出处：中华人民共和国合同法第52条17.合同中（AB）免责条款无效：A、造成对方人身伤害的。 B、因故意或者重大过失造成对方财产损失的。C、恶意串通，损害国家、集体或者第三人利益。 D、损害社会公共

38、利益。出处：中华人民共和国合同法第53条18.（AB）合同，当事人一方有权请求人民法院或者仲裁机构变更或者撤销：A、因重大误解订立的。B、在订立合同时显失公平的。C、恶意串通，损害国家、集体或者第三人利益。D、损害社会公共利益。出处：中华人民共和国合同法第54条19. 有下列（AB）情形之一的，撤销权消灭：A、具有撤销权的当事人自知道或者应当知道撤销事由之日起一年内没有行使撤销权。B、具有撤销权的当事人知道撤销事由后明确表示或者以自己的行为放弃撤销权。C、具有撤销权的当事人自知道或者应当知道撤销事由之日起五年内没有行使撤销权。D、具有撤销权的当事人自知道或者应当知道撤销事由之日起二年内没有行使

39、撤销权。出处：中华人民共和国合同法第55条20.应当先履行债务的当事人，有确切证据证明对方有下列（ABCD）之一的，可以中止履行：A、经营状况严重恶化B、转移财产、抽逃资金，以逃避债务C、丧失商业信誉D、有丧失或者可能丧失履行债务能力的其他情形出处：中华人民共和国合同法第68条21债权人可以将合同的权利全部或者部分转让给第三人，但有下列（ABC）之一的除外：A、根据合同性质不得转让B、按照当事人约定不得转让C、依照法律规定不得转让D、A和B出处：中华人民共和国合同法第79条22合同书面形式是指（ABCD）等可以有形地表现所载内容的形式。A、合同书 B、信件 C、传真D、电子邮件出处：中华人民共

40、和国合同法第11条23合同的内容由当事人约定，一般包括以下条款：（ABCDE）A、当事人的名称或者姓名和住所。B、标的、数量、质量C、价款或者报酬D、履行期限、地点和方式E、违约责任、解决争议的方法出处：中华人民共和国合同法第12条24下列（ABCD）视为要约邀请。A、寄送的价目表 B、拍卖公告 C、招标公告D、招股说明书出处：中华人民共和国合同法第15条25下列（ABCD）等为受要约人对要约的内容做出实质性变更的。A、合同标的、数量、质量 B、合同价款或者报酬 C、合同履行期限、履行地点和方式 D、合同违约责任和解决争议方法出处：中华人民共和国合同法第30条26行为人没有（ABC）以被代理人

41、名义订立合同，相对人有理由相信行为人有代理权的，该代理行为有效。A、代理权 B、超越代理权 C、代理权终止后 D、B和C出处：中华人民共和国合同法第49条27银监会商业银行合规风险管理指引所称的合规，是指使商业银行的经营活动与（ACD）相一致。A、法律 B、部门规章 C、准则 D、规则出处：商业银行合规风险管理指引第3条28商业银行合规风险管理的目标是（ABCD）A、建立健全合规风险管理架构 B、实现对合规风险的有效识别和管理C、促进全面风险管理体系建设D、确保依法合规经营出处:商业银行合规风险管理指引第5条29银监会对商业银行合规风险现场检查的主要内容包括（ABCD）A、商业银行合规风险管理

42、体系的适当性和有效性 B、商业银行董事会和高级管理层在合规风险管理中的作用C、商业银行绩效考核制度、问责制度和诚信举报制度的适当性和有效性 D、商业银行合规管理职能的适当性、有效性出处:商业银行合规风险管理指引第29条30合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受（ABCD）的风险。A、法律制裁 B、监管处罚 C、重大财务损失D、声誉损失出处:商业银行合规风险管理指引第3条31以风险为本的合规管理计划，包括以下哪些内容？（ABCD）A、特定政策和程序的实施与评价B、合规风险评估 C、合规性测试D、合规培训与教育出处:商业银行合规风险管理指引第18条第2款32合规风险管理体系应包括

43、以下基本要素（ABCDE）A、合规政策 B、合规管理部门的组织结构和资源C、合规风险管理计划D、合规风险识别和管理流程 E、合规培训与教育制度出处:商业银行合规风险管理指引第8条33合同双方当事人订立合同，可以有哪几种形式（ABCD）A、合同书形式 B、口头形式 C、电报形式 D、传真形式出处：中华人民共和国合同法第10、11条34法人应当具备哪些条件（ABCD）A、依法成立 B、有必要的财产和经费 C、有自己的名称、组织机构和场所 D、能够独立承担民事责任出处：中华人民共和国民法通则第37条35企业法人由于下列（ABCD）原因之一终止：A、依法被撤销 B、解散 C、依法宣告破产 D、其他原因

44、出处：中华人民共和国民法通则第45条36劳动群众集体组织的财产属于劳动群众集体所有，主要包括哪些（ABCD）A、法律规定为集体所有的土地和森林、山岭、草原、荒地、滩涂 B、集体经济组织的财产C、集体所有的建筑物、水库、农田水利设施和教育、科学、文化、卫生、体育等设施 D、集体所有的其他财产出处：中华人民共和国民法通则第74条37商业银行法所称关系人是指（ABCDE）A、商业银行的董事 B、商业银行的监事C、商业银行的管理人员D、商业银行的信贷业务人员及其近亲属 E、信贷人员投资或者担任高级管理职务的公司、企业和其他经济组织出处:中华人民共和国商业银行法第40条38保证的方式有（AC）A、一般保证 B、终生保证 C、连带责任保证 D、人格保证出处：中华人民共和国担保法第16条39下列财产哪些按担保法规定可以作为抵押物（ABCDE）A、抵押人所有的房屋和其他地上定着物 B、抵押人所有的机器、交通运输工具和其他财产C、抵押人依法有权处分的国有的土地使用权、房屋和其他地上定着物 D、抵