电大个人理财第一次大作业.doc

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1、一、 单选题 （共10题,每题4分,共40分） 1. （ B）是个人证券理财的根本作用 （4分） A.规避风险 B.获取收益 C.流动性 D.便利性 . 2. 依据基金法律形式，我国目前设立的基金为（ A ）基金。 （4分） A.契约性 B.公司型 C.封闭式 D.开放式 . 3. 从个人证券理财产品的风险看，债券类理财产品的特有风险主要是（D ）。 （4分） A.政策风险 B.利率风险 C.市场风险 D.违约风险 . 4. （B ）年是中国信用卡元年。 （4分） A.2001 B.2003 C.2005 D.2010 . 5. 个人(自然人)购买商业银行的理财产品以获取投资收益的活动，是属于

2、（ B ）。 （4分） A.广义的个人理财 B.狭义的个人理财 C.通用的个人理财 D.不属于个人理财 . 6. 个人理财的理论基础来自于（ A）。 （4分） A.现代理财学 B.经济学 C.金融市场学 D.投资学 . 7. 个人理财的核心是根据理财者的资产状况与风险（ D ）来实现需求与目标。 （4分） A.状况 B.大小 C.预测 D.偏好 . 8. 利用税法特例、选择性条款、税负差异进行的节税法律行为，以及为转嫁税收负担所进行的转税的纯经济行为，属于个人理财中的(A)。 （4分） A.税收筹划 B.理财预测 C.理财决策 D.投资理财 . 9. （ B）最早提出了贴现现金流量的概念。 （

3、4分） A.莫迪利亚尼 B.威廉斯 C.夏普 D.马科维茨 . 10. 提早做好退休规划不仅可以使自己的退休生活更有保障，同时也可以减轻子女的负担。这属于个人理财中的个人（D ） （4分） A.银行理财 B.证券理财 C.投资理财 D.退休养老理财 5.目前，我国的个人外汇理财手段主要有：（银行个人外汇理财产品）、个人外汇交易、B股、（外汇信托产品）等二、 多选题 （共10题,每题4分,共40分） 1. 对于个人而言，利率水平的变动会影响 （ABCD） 4分A.对存款收益的预期 B.从银行获取的各种信贷的融资成本 C.购买股票还是购买债券的决定 D.投资的选择 . 2. 预期未来经济增长比较快

4、，处于景气周期，则应采取的个人理财策略有 （BC）(4分） A.增加银行储蓄 B.减少国库券的配置 C.增加在股票市场上的投资 D.适当减少房地产市场上的投资 . 3. 储蓄计划的制定中应该考虑的是（ABCD ） （4分） A.确定储蓄额度 B.选择储蓄网点 C.选择储蓄理财方式 D.选择储蓄存期 . 4. 个人银行理财产品的风险主要分为 （ BC政策风险 ） 。 （4分） A.信用风险 B.汇率风险 C.通货膨胀风险 D.道德风险 . 5. 个人银行理财的特点是：（ ABCD） （4分） A.收益稳定 B.风险较小 C.同质性 D.综合性与多样性 . 6. 个人理财基本程序，即个人理财业务流

5、程包括步骤有：（ ABCD ） （4分） A.建立客户关系、收集客信息 B.分析客户财务状况 C.整合个人理财策略并提出财务策划计划 D.执行和监控财务策计划。 . 7. 个人理财对理财者而言， 作用包括：(ABC) （4分） A.提高生活水平 B.规避风险与保障生活 C.为客户子女的健康成长打好经济基础等。 D.获取投机收益 . 8. 投资者进行房地产理财一般是考虑的缘由有：(ABCD) （4分） A.自己居住 B.对外出租 C.投机获利 D.减免税收。 . 9. 下列属于个人理财业务内容的有(ABCD ) （4分） A.个人银行理财 B.个人投理财 C.个人房地产理财 D.个人退休养老理财 E.个人教育理财 . 10. 个人理财又称为（ ABC） （4分） A.理财规划 B.理财策划 C.个人财务规划 D.财务管理