基金定投怎样操作基金如何基金定投分析优秀PPT.ppt

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1、中信期货基金定投基金定投介绍每月净申购额威尔夏5000指数一、一、为为什么要做基金定投？什么要做基金定投？我们能够找到市场的高点和低点么？我们能够找到市场的高点和低点么？基金持有人能把握最好时间买基金吗？不，全球通病。每个人都想择时，高抛低吸，但事实上择时却是很难的。一、一、为为什么要做基金定投？什么要做基金定投？能否找到一件持续正确的事情？能否找到一件持续正确的事情？有没有这样一项业务，无惧市场牛熊，无惧短期波动，可以放心大胆的推广，长期看确定是正确的，对投资者是负责任的。二、基金定投介二、基金定投介绍绍什么是基金定投？什么是基金定投？基金定投是指开放式基金的定期定基金定投是指开放式基金的定

2、期定额额申申购购即：投即：投资资者托付基金者托付基金销销售机构，由受托机构在每月售机构，由受托机构在每月约约定定时间时间从投从投资资者指者指定的定的资资金金账户账户上自上自动动完成完成约约定金定金额额的扣款，自的扣款，自动动申申购约购约定基金定基金产产品的一品的一种种长长期投期投资资方式。方式。关关键词键词：约约定定时间时间+约约定金定金额额+约约定基金定基金+自自动动完成完成 二、基金定投介二、基金定投介绍绍基金定投有哪些策略基金定投有哪些策略？一般定投一般定投止盈定投：嘉止盈定投：嘉实实，设设定止盈点，定止盈点，刚刚好好获获利了利了结结价价值值恒定策略定投：投入恒定策略定投：投入资产资产保

3、持恒定保持恒定6基金定投基金定投对对投投资资者的好者的好处处 定投定投优优点点总结总结超低超低门槛门槛 百元起点百元起点自自动动扣款扣款 省心省力省心省力平均投平均投资资 分散分散风险风险长长期投期投资资 复利复利获获益益纪纪律投律投资资 避开避开择时择时二、基金定投介二、基金定投介绍绍二、基金定投介二、基金定投介绍绍价价值值恒定策略定投：投入恒定策略定投：投入资产资产保持恒定保持恒定第【第【1】个周五：价格】个周五：价格为为1元，元，资产资产目目标标1000元，投入元，投入1000元，元，则则得到得到1000份；份；第【第【2】个周五：价格】个周五：价格涨涨至至1.1元，此元，此时账户资产为

4、时账户资产为1000*1.1=1100，资产资产目目标标2000元，元，则则需减需减码码投入投入900元（元（900/1.1=818份），使得份），使得1100+900=2000元；元；第【第【3】个周五：价格跌至】个周五：价格跌至0.9元，此元，此时账户资产时账户资产累累计为计为0.9*(1000+818)=1636.2元，元，资产资产目目标标3000元，元，则则需加需加码码投入投入1363.8元（元（1363.8/0.9=1515份），使得份），使得0.9*（1000+818+1515）=3000（元）；（元）；第【第【4】个周五：价格】个周五：价格涨涨至至1.3元，此元，此时账户资产时账

5、户资产累累计为计为1.3*(1000+818+1515)=4332.9元，元，资产资产目目标标4000元，元，则则需需赎赎回回332.9元元（332.9/1.3=256份），使得份），使得1.3*（1000+818+1515-256）=4000（元）；（元）；。“价价值值恒定策略恒定策略”不再是不再是简洁简洁的的“买买买买买买”。除了。除了“买买”之外，你可能之外，你可能还还需需进进行减行减码码、加、加码码甚至甚至“赎赎回回”等操作，以保等操作，以保证证基金基金资产资产价价值值保持保持“恒定恒定”。其其实实“价价值值恒定策略恒定策略”定投演定投演绎绎的就是的就是“高位减高位减仓仓、低位潜藏、低

6、位潜藏”。这这种种纪纪律律严严格的投格的投资资方法好方法好处处是可以抵是可以抵挡挡大大盘涨盘涨跌症，跌症，该该策略暴露在策略暴露在风险风险中的中的资产资产更少，有更少，有“爱护爱护本本金金”的的优优点。本金是投点。本金是投资资的种子，无比珍的种子，无比珍贵贵。二、基金定投介二、基金定投介绍绍价价值值恒定策略定投恒定策略定投平均投平均投资资，分散，分散风险风险二、基金定投介二、基金定投介绍绍优点优点1基金净值上涨时，购买量自动削减，有效基金净值上涨时，购买量自动削减，有效降低持仓成本降低持仓成本优点优点2基金净值下跌时，购买量自动增加，基金净值下跌时，购买量自动增加，累积更多基金份额累积更多基金

7、份额期数期数/月月每期投资金额每期投资金额基金净值上涨时基金净值上涨时基金净值下跌时基金净值下跌时（单位：元）（单位：元）单位净值单位净值购得份额购得份额数数单位净值单位净值购得份额数购得份额数1月月100011000 11000 2月月10001.1909 0.91111 3月月10001.2833 0.812504月月10001.3769 0.714295月月10001.4714 0.61667 6月月10001.5667 0.52000 总投资期间总投资期间总投资金额总投资金额平均持有成本平均持有成本持有总份持有总份额额平均持有成本平均持有成本持有总份额持有总份额6个月个月6000600

8、0/4893=1.234893 6000/4893=0.718456 长长期投期投资资，复利，复利获获益益二、基金定投介二、基金定投介绍绍20岁岁30岁岁40岁岁50岁岁60岁岁第第一一桶桶金金、留留学学基基金金子子女女教教育育基基金金环环游游世世界界旅旅游游基基金金退退休休养养老老基基金金结结婚婚、买买房房购购車車基基金金长长期投期投资资，复利，复利获获益益二、基金定投介二、基金定投介绍绍每月投每月投每月投每月投资资资资500500500500元复利收益元复利收益元复利收益元复利收益计计计计算表算表算表算表（单单位：元）位：元）年收益率年收益率5%5%8%8%10%10%12%12%15%1

9、5%总投资金额期末资产总值期末资产总值期末资产总值期末资产总值期末资产总值1 16,0006,140.486,226.056,283.896,342.386,431.342 212,00012,594.0712,967.7713,224.6813,488.0013,895.393 318,00019,377.8320,269.0520,892.2621,539.8722,559.324 424,00026,508.6628,176.3329,362.7430,612.9232,616.015 530,00034,004.3236,739.9238,720.1840,836.6544,289.3

10、66 636,00041,883.4846,014.2849,057.4752,357.0157,839.267 742,00050,165.7456,058.4060,477.2265,338.4473,567.368 848,00058,871.7566,936.1873,092.7679,966.2591,823.839 954,00068,023.1678,716.8287,029.3196,449.22113,015.10101060,00077,642.7991,475.24102,425.20115,022.65137,612.97长长期投期投资资，复利，复利获获益益二、基金定投

11、介二、基金定投介绍绍l假假设设每月投每月投资资1000元，假如年回元，假如年回报报率率8%，20年年后累后累计计的本金投入只有的本金投入只有24万元。万元。l本金加收益确高本金加收益确高达达 58.9万！万！利息占比将近利息占比将近60%60%纪纪律投律投资资，避开，避开择时择时二、基金定投介二、基金定投介绍绍投投资风险资风险之最低之最低点点 乐观乐观兴奋兴奋 热血沸腾热血沸腾 忘我境界忘我境界 忧虑忧虑 拒绝承认拒绝承认 害怕害怕 沮丧沮丧 惊慌惊慌 投降投降 意志消沉意志消沉 心情低落心情低落 希望希望 松一口气松一口气 乐观乐观 投投资风险资风险之最之最高点高点 噢噢,我我对这项对这项投

12、投资满资满意极了意极了“也也许许我不我不应该应该继续继续停留在市停留在市场场中中”“短短暂暂下跌下跌 我是我是长长期投期投资资者者”基金定投与基金定投与单单笔投笔投资资的比的比较较二、基金定投介二、基金定投介绍绍n基金基金净值净值由由1.0元上升至元上升至1.3元。元。每期投每期投资额资额=10000投投资资期期=25购购入入单单位位总总数数=218750平均成本平均成本价价=1.143定投回定投回报报=28.43万万 （13.72%）单单笔投笔投资资回回报报=32.00万万 （28.5%）定投的回定投的回报报率比率比单单笔投笔投资资差差市市场单边场单边上上涨涨0.50.60.70.80.91

13、.01.11.21.31.41.51471013161922240.70.80.91.01.1基金基金净值净值获获得份得份额额（万份）（万份）基金份基金份额净值额净值每期每期获获得份得份额额15基金定投与基金定投与单单笔投笔投资资的比的比较较二、基金定投介二、基金定投介绍绍n基金基金净值净值由由1.6元下跌至元下跌至1.3元。元。每期投每期投资额资额=1000010000投投资资期期=2=25 5购购入入单单位位总总数数=170564170564平均成本平均成本价价 =1=1.4.4494494定投回定投回报报 =22=22.06.06万万 （-11.75%11.75%）单单笔投笔投资资回回报

14、报=20.00=20.00万万 （-20.00%20.00%）定投的回定投的回报报率高于率高于单单笔投笔投资资市市场单边场单边下跌下跌0.70.80.91.01.11.21.31.41.51.61.7147 10 13 16 19 22 240.50.60.70.80.9基金基金净值净值获获得份得份额额（万份）（万份）基金份基金份额净值额净值每期每期获获得份得份额额基金定投与基金定投与单单笔投笔投资资的比的比较较二、基金定投介二、基金定投介绍绍市市场场先跌后先跌后涨涨n基金基金净值净值由由1.60元先跌至元先跌至1.24元元再回升至再回升至1.60元。元。0.60.81.01.21.41.61

15、.80.60.70.8基金基金净值净值获获得份得份额额（万份）（万份）基金份基金份额净值额净值每期每期获获得份得份额额定投的回定投的回报报率大大高于率大大高于单单笔投笔投资资每期投每期投资额资额=101000000 0投投资资期期=25=25购购入入单单位位总总数数=173548173548平均成本价平均成本价=1.42721.4272定投回定投回报报 =2=27.67.6万万 （10.25%10.25%）单单笔投笔投资资回回报报=24.624.6万万 （-1.5%-1.5%）基金定投与基金定投与单单笔投笔投资资的比的比较较二、基金定投介二、基金定投介绍绍每期投每期投资额资额 =10=1000

16、0000投投资资期期=25=25购购入入单单位位总总数数=276685276685平均成本价平均成本价=0.80.89 9定投回定投回报报 =2 27.77.7万万 （10.8%10.8%）单单笔投笔投资资回回报报=20.5=20.5万万 （-18%-18%）基金基金净值净值获获得份得份额额（万份）（万份）00.40.60.81.01.21.414710131619222500.51.0基金份基金份额净值额净值每期每期获获得份得份额额市市场频场频繁波繁波动动定投的回定投的回报报率可能高于率可能高于单单笔投笔投资资基金基金净值净值由由1.2元波元波动动跌至跌至1.0元。元。基金定投与基金定投与单

17、单笔投笔投资资的比的比较较二、基金定投介二、基金定投介绍绍 当市当市场单边场单边上上涨涨，定投的回，定投的回报报率比一次性投率比一次性投资资差。差。当市当市场单边场单边下跌，定投的回下跌，定投的回报报率确定比一次性投率确定比一次性投资资好。好。当市当市场场先跌后升，定投的回先跌后升，定投的回报报率大大高于一次性投率大大高于一次性投资资。当市当市场频场频繁波繁波动动，定投的回，定投的回报报率也可能比一次性投率也可能比一次性投资资高。高。结论结论：中国股市属于波：中国股市属于波动动程度程度较较高的市高的市场场，出，出现现一路上一路上涨涨的状况的状况 比比较较少少见见，因此定投的表，因此定投的表现现

18、空空间间特特别别大！大！二、基金定投介二、基金定投介绍绍定投通过有纪律、程序化的简洁方定投通过有纪律、程序化的简洁方法帮助人们克服资本市场短期波动法帮助人们克服资本市场短期波动的影响，克服人性追涨杀跌、贪欲的影响，克服人性追涨杀跌、贪欲恐惊的弱点，达到积累长期财宝的恐惊的弱点，达到积累长期财宝的目的。目的。一个最好的解决择时困扰的方案，一个最好的解决择时困扰的方案，一位优秀基金经理在做的工作！一位优秀基金经理在做的工作！三、从我自己的定投实战起先三、从我自己的定投实战起先三、从我自己的定投实战起先三、从我自己的定投实战起先三、从我自己的定投实战起先三、从我自己的定投实战起先2009年起先：年起先：3300点旁点旁边边定投定投 至今至今2009年年-2015年底：年底：总总投入投入约约2.3万元万元 现现金分金分红约红约 1.2万元万元截止截止2015年年12月：市月：市场场点位回落至点位回落至约约3500点点 （总总投入投入+盈利）盈利）约约6.2万万 持有至今持有至今净净利利润约润约1.7倍倍截止截止2015年年4-5月：牛市爆月：牛市爆发发期：期：净净利利润约润约3倍倍 （总总投入投入+利利润润）约约9.3万元万元三、基金定投介三、基金定投介绍绍当你发觉定投的潜力和滚雪球效应，当你发觉定投的潜力和滚雪球效应，你会特别惊异！你会特别惊异！