物流金融探析.ppt

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1、物流金融探析物流金融探析目录物流金融概述1物流金融运作模式2典型案例分析3发展物流金融建议41.物流金融概述 物流金融是物流业和金融业因各自发展的需要而相互融合的产物，是面向物流运营的全过程，应用各种金融工具，对物流、商流、资金流、信息流进行有效的整合,组织和调节供应链运作过程中货币资金的运动，从而提高资金运行效率的一系列经营活动。概念概念物流金融是实现供应链协调发展的关键物流金融是增强供应链竞争力的有效途径物流金融能破解供应链上中小企业融资难题意义v物流企业开展物流金融的必要性v增强物流企业竞争力 -物流金融可以提高第三方物流企业相对于对手的竞争优势 -物流金融可以成为第三方物流企业的新的利

2、润源泉 -物流金融中的保险服务可以提高物流公司的防风险能力物流活动中的风险存在于物流活动的各个环节,包括运输、装卸、包装等。v提高了银行贷款的质量和数量 有实际的货物作为作为债券保证；有第三方中介物流企业对货物实施监管，并对货物的真实性、安全性承担责任；贷款安全系数提高，贷款规模扩大；有稳定的客户。v增强企业综合实力 物流金融业务是一套综合服务解决方案，间接地可以帮助企业迅速建立销售、配送网络，增加企业流动资金，降低其运营成本。开展物流金融业务可以使企业专于自己的核心产业，将非核心的业务外包给第三方处理，增强企业的市场竞争力，使企业运作一体化。1.物流金融概述2.物流金融运作模式分析1.1.代

3、收货款模式代收货款模式2.2.垫付货款模式垫付货款模式3.3.仓单质押模式仓单质押模式4.4.保兑仓模式保兑仓模式5.5.物流保理模式物流保理模式2.物流金融运作模式分析1.代收货款模式发货人第三方物流提货人1.交货4.结清货款2.交费3.代收货款2.物流金融运作模式分析2.垫付货款模式发货人第三方物流提货人1.交货2.垫付货款3.交费4.代收货款发货人第三方物流提货人1.交货2.转移货权凭证8.交货4.垫付货款银行3.提供货物信息7.发出放货指示5.付清货款6.提货单模式一模式二2.物流金融运作模式分析融资方第三方物流企业金融机构1.统一授信3.发放贷款2.质押货物5.分批发货4.分期还贷综

4、合仓单质押模式典型仓单质押模式3.仓单质押模式融资方金融机构3.仓单质押1.质押货物2.监管4.发放贷款5.一次或多次还贷第三方物流企业金融机构指定仓库2.物流金融运作模式分析4.保兑仓模式制造商保兑仓经销商银行5.交货3.反担保9.分批送货4.承兑汇票2.承兑担保6.仓单质押1.保证金7.分批还贷8.仓单分提单2.物流金融运作模式分析5.物流保理模式发货人金融机构客户1.交货5.付款第三方物流企业2.提供货物信息6.发出放货指示7.发货3.应收账款单据4.一定比例贷款v90年代初，集团下属中国物资储运总公司提出了与银行合作开展仓单质押融资监管业务的建议，并为此做了大量的调查研究工作。v199

5、9年中储开始了仓单质押业务，探索出了多种仓单质押融资监管业务模式，并不断创新，业务量逐年扩大。v目前中储与中信银行、广发银行、深圳发展银行等包括四大国有商业银行等数十家金融机构建立了合作关系。为近500家企业提供质押融资监管服务，质押融资规模累计达150亿元。3.典型案例分析-中国诚通物流金融业务中国诚通的物流金融业务发展历程中国诚通的物流金融业务发展历程3.典型案例分析-中国诚通物流金融业务 诚通所属中储总公司在多年实践中探索出了静态和动态等多种仓单质押模式。静态质押：-单一仓单质押：单一仓单固定期限质押，货主履行债务期间，在银行指定保证金帐户解入足额保证金后，银行解除质物监管，释放质物。-

6、多仓单质押：考虑货主对流动资金的要求，可分多个仓单分别质押，每份仓单对应不同的保证金。动态质押：动态质押：-循环质押：考虑到仓单的有效期（仓单有效期、质物保质期）等因素，货主可用相同数量的产品替代原有质物，保证银行债权对应的质物价值不变。置换仓单质押：货主可用新仓单置换替代原有仓单，银行释放相应的原有质押仓单，同时保管人解除对相应质物的特别监管。信用或保证金置换仓单质押：货主可用增加保证金或提供新的信用担保等方式置换替代原有质押仓单。动态控制存量下限质押：可分为动态控制存数量下限和动态控制存价值量下限两种。动态控制存数量下限，与循环质押相同；动态控制存价值量下限，与置换仓单质押相同，在保证银行

7、债权对应质物的价值不减少的情况下进行。主要质押模式 与多种质押模式相配套，诚通所属中储总公司实践了相应的监管方式。库内质押监管：在中储库内完成监管。库外（外租库）质押监管：中储总公司（或所属仓库），在外租赁仓库专门用于“仓单质押”业务，并派专门业务人员对仓库和质物进行监管。多库质押监管：为满足客户“仓单质押”全国性业务的需要，由中储通过全国仓储网络统一进行业务协调和监控，开展多库质押业务。主要监管方式 一是纯监管业务模式，仓库只承担货物监管责任，可从客户处另外收取一定的监管费 二是仓库代替银行向客户融资，开展质押业务，获取利差 三是买方信贷（也称保兑仓），目前上海大场公司、沈阳物流中心等公司在

8、开展质押赢利模式3.典型案例分析-中国诚通物流金融业务v中国诚通物流金融业务发展趋势v目前中储系统的质押监管业务已由传统的静态质押监管向动态质押监管全面发展，动态质押监管业务已成为主要监管模式；业务正向库外和多库监管发展，并与现有业务结合发展。结合方式主要有：v 与国内贸易的结合：买方信贷即保兑仓业务。由中储仓库为银行监管货物，银行为客户提供专项用于向卖方支付货款的融资授信方式。v 与加工制造业供应链管理的结合，开展融通仓业务：仓库通过输出管理，派人员对制造企业的原料或成品实施质押监管，银行为制造企业贷款。v 与国际货运代理业务的结合：在进口业务中，代理开证监管，代理监管货物，提单分拆；在出口

9、业务中，代理集港，代理监管，信用证打包等。3.典型案例分析-中国诚通物流金融业务3.典型案例分析-中国诚通物流金融业务加强风险控制与规避质押监管业务运营的一个重要核心就是风险控制。中应设计严密的风险防范和退出机制，以规避风险。监管水平还需提升 从诚通集团情况来看，仓储管理信息系统己使用，不仅监管有效，运作快捷，银行和企业反映也好。但在货主企业资信信息集成、交换分析、业务流程监控方面还需要提升，需与全国性大银行的合作。中国诚通物流金融经验教训经验教训3.典型案例分析-中国诚通物流金融业务中国中国诚通这些年的企业实践诚通这些年的企业实践发展物流金融业务对促进国民经济整体可持续发展有着重要的作用和意

10、义提高供应链提高供应链提高供应链提高供应链运行效率运行效率运行效率运行效率建立经济社会建立经济社会建立经济社会建立经济社会诚信机制诚信机制诚信机制诚信机制控制银行贷控制银行贷控制银行贷控制银行贷款风险款风险款风险款风险发挥专业物流发挥专业物流发挥专业物流发挥专业物流企业优势企业优势企业优势企业优势v社会各界要高度重视 要从完善社会主义市场经济体制，提高国民经济运行质量，降低金融风险的高度认识物流金融的重要性。v银企联手共同规范运作 银行和物流企业联合起来，共同制订仓单质押融资、监管业务的相关政策指引。v政府扶持发展专业监管物流企业。开展物流金融业务的仓储企业必须是独立的，信用良好、流程规范、管理严格，对所储存商品，要按国家等级标准进行数量测算和质量鉴定，同时应有与客户、银行联网的信息网络。但目前我国对仓储企业没有资质认定，业务水平参差不齐，国家应尽快实施仓单质押融资监管企业资质认定制度；扶持以国有物流企业为骨干的仓储企业发展成为专业的监管公司。4.发展物流金融建议