2022年2014年银行2014年度稽核监察工作总结 .pdf

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1、20XX 年银行 20XX 年度稽核监察工作总结今年以来，我行的稽核监察工作在上级管理部门和合作银行领导的高度重视和大力支持下，全体稽核监察人员认真学习十六大报告，勇于实践“三个代表”重要思想，紧紧围绕合行XXXX年度整体工作安排部署和农金工作会议精神，不断更新观念，转变作风，坚持“制度落实、检查到位、查处有力、标本兼治、综合治理”的工作方针，认真履行指导、教育、预防和惩处职能，充分发挥了稽核监察工作为业务经营的保驾护航作用，有力地促进了全行各项业务经营工作合规、合法和稳健运行，现将一年来的工作总结如下。一、狠抓规章制度的贯彻落实，及时查纠违章违规行为。为认真贯彻落实信贷、财务会计制度，保障业

2、务经营活动合规合法，稽核监察部始终把常规序时稽核工作放在首位来抓，做到了检查全面、查处有力、纠改彻底，促进了稽核监察工作扎实有效开展。（一）狠抓序时稽核基础工作，保质保量完成各项工作任务。一年来，六名统管稽核人员按照合行对序时稽核工作安排，依据农村金融方针、政策、法律、法规和_农村合作银行各项管理制度规定，分片包干对全县8 个支行、1 个营业部及 43 个分理处的会计计算机帐务、出纳库存、财务收支和信贷业务等进行了全面系统的现场序时稽核。同时为切实杜绝各项业务经营的细微环节中违章违纪行为发生，全体稽核人员采取内查与外核相结合的方法，深入到各支行辖内的村、组、农户中对收存、收贷、清息及贷款利息结

3、算保证金等业务进行抽查外核，做到了稽核项目全面、稽核内容详细、稽核时间衔接，后续稽核复查和验收，及时加强了稽核员的履职责任。全年对各机构的序时稽核达到四次，使全县各机构的稽核次数、稽核项目和工作面都达到了100%。全年稽核工作量：共计审查会计门柜业务凭证（包括微机、手工业务）2315994张，检查出纳库存和安全272次，审查新放贷款 7975 笔，金额 39221.26万元,对新放万元以上贷款基本做到逐笔审查，对小额放款视情抽查，全年审查贷款占年累放78%，复核审查财务收支费用19201 笔,金额 3928 万元。为了达到规范管理要求，稽核工作底稿、各种登记表、报告表及总结等稽核工作资料齐全、

4、手续完备、责任明确、有据可查，并对每个机构稽核结束时举行了座谈会，现场纠改了业务经营不规范问题，全年现场共提出了纠改措施和在经营管理中的合理化意见359 条，序时稽核工作为全县业务经营健康发展起了积极推动作用。（二）充分发挥稽核监督职能作用，精心辅导现场纠改，有力促进全县业务经营的合规运行。从常规序时稽核情况看，全行绝大多数机构网点及干部、职工业务素质高、工作责任心强，所经办业务放心可靠，但也有部分会文档编码:CT8W8S3M7F9 HW4Z2R4X10I7 ZR2L1X5F7M5文档编码:CT8W8S3M7F9 HW4Z2R4X10I7 ZR2L1X5F7M5文档编码:CT8W8S3M7F9

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11、M7F9 HW4Z2R4X10I7 ZR2L1X5F7M5文档编码:CT8W8S3M7F9 HW4Z2R4X10I7 ZR2L1X5F7M5计出纳、信贷人员在业务工作中，对农村金融政策、国家法律、法规等方面的理解和贯彻执行中还存在一些问题，稽核人员本着维护农村合作银行业务经营合规合法，从贯彻会计、出纳制度和信贷管理的基础工作入手、从细微深处入手，从中查找不足，及时准确地纠正错误偏差，对发现一般性违规操作问题，稽核人员在现场检查过程中边辅导，边纠改，使问题消化在基层。在会计帐务方面：通过近几年来全体稽核人员现场检查精心辅导、耐心帮助，质量逐年提高，今年全县各机构的会计凭证合规，要素齐全，帐务达到

12、七相符，从凭证、记帐、会计核算，到会计档案，都基本上达到了操作上的规范化，会计帐务与过去比较，今年上了一个台阶，但是稽核人员对会计工作用高标准，严要求，“三铁”声誉对照，也发现了会计帐务、会计出纳工作中仍有因小失大，违规操作不可忽视的问题，一是发现有 4 个机构的个别三收人员、信贷人员涂改存贷款利息凭证和迟交帐5 人次，笔数不多，金额不大，且行为属于违纪苗头，针对问题，稽核人员及时报告，问题得到及时处理，将问题苗头消灭在萌芽状态；二是发现有 5 个机构 5 笔存、贷会计凭证金额大小写不符，正确金额应为3000 元，差错金额 1XXXX 年新发放贷款中，一是现场纠补了34 个机构借据、合同要素不

13、齐，缺借款人、担保人印章及名章不符、缺审批人签名、合同承诺书要素不齐54 笔，金额 1467650元的问题；二是纠正了 16 个机构贷款利率执行不准共45 笔，金文档编码:CT8W8S3M7F9 HW4Z2R4X10I7 ZR2L1X5F7M5文档编码:CT8W8S3M7F9 HW4Z2R4X10I7 ZR2L1X5F7M5文档编码:CT8W8S3M7F9 HW4Z2R4X10I7 ZR2L1X5F7M5文档编码:CT8W8S3M7F9 HW4Z2R4X10I7 ZR2L1X5F7M5文档编码:CT8W8S3M7F9 HW4Z2R4X10I7 ZR2L1X5F7M5文档编码:CT8W8S3M7

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20、出 17 个机构发放了三违贷款62 笔 5439900元，其中，发放跨区贷款 5笔201000元，化整为零、越权发放 29笔4475700元，发放累大户贷款18 笔 763XXXX 年在每个季度每个机构的序时稽核中，对新放贷款、贷款利息（减处、免息）、贷款利息结算保证金以及单位存款进行抽查外核，全年共计外核贷款利息765 户925 笔 71.8万元，外核存款（结算保证金）584 笔438.5 万元，外核贷款251 笔 498.8 万元，通过外核，虽未发现重大的经济案件问题，但也发现个别分理处管理松散，放任业务工作人员违规操作，一是纠正了存贷结合，为贷款清息、内部先下帐，不下存折，长期帐折不见面

21、，贷款清息凭证第二联长期不交贷户的问题；二是发现个别机构信贷人员涂改清息凭证日期，表面上做到交帐及时，实际隐藏着迟交帐的问题得到及时处理纠正。（三）坚持查处并重，促进业务操作合法规范。为有效地防止各类操作风险，遏制违章违纪行为的发生，根据稽核人员检查反馈的违规事实，稽核监察部认真收集整理梳成辫子提交合行总部会议研究决定，在全县进行了经济处罚通报。一是会计工作方面：对 5 名责任人因重空凭证管理不严导致清息、收贷凭证丢失和短少问题给予了一次性罚款600元，一个机构超核定的库存限额处以罚款 XXXX年以来，按照合行整体工作安排部署，稽核监察部组织实施了 6 个方面的专项稽核检查工作。一是为了严肃认

22、真地规范合行财务核算行为，实事求是、全面真实、准确地反映业务经营状况文档编码:CT8W8S3M7F9 HW4Z2R4X10I7 ZR2L1X5F7M5文档编码:CT8W8S3M7F9 HW4Z2R4X10I7 ZR2L1X5F7M5文档编码:CT8W8S3M7F9 HW4Z2R4X10I7 ZR2L1X5F7M5文档编码:CT8W8S3M7F9 HW4Z2R4X10I7 ZR2L1X5F7M5文档编码:CT8W8S3M7F9 HW4Z2R4X10I7 ZR2L1X5F7M5文档编码:CT8W8S3M7F9 HW4Z2R4X10I7 ZR2L1X5F7M5文档编码:CT8W8S3M7F9 HW4

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29、审核，纠正了提留计提不准，防止和杜绝了弄虚作假行为发生，确保了会计信息数据和经营成果的真实准确；二是按照合作银行领导干部离岗审计有关规定，稽核监察部组织8 名稽核人员按照上级银监部门要求对原 18 名信用社主任、联社正副科长在职期间的岗责履行、经营管理、财务收支和遵章守纪等方面进行了离任审计，在客观公正评价任职期间工作的基础上，针对薄弱环节提出了合理化意见。为上级银监部门对合作银行高级管理人员资格审查提供了重要依据。同时，对 3 名退养人员和 6 名离退休人员进行了离岗审计，对以上人员的离岗审计按照审计方案和内容，本着实事求是、客观公正的原则进行，重点狠抓了离岗人员各种手续交接和“三违”贷款的

30、稽核，对原丰东分理处信贷员李某批放的背皮等违规类型放款5 笔，金额 106000 元问题，已提交合行总部有关会议研究，从退休工资中按月扣收贷款风险金的处理；三是组织 6 名稽核人员结合序时稽核工作对各季度职工收回“两呆”贷款，依法收贷和“三收”人员的手续费报批进行了复查审核，截止年底，全辖机构共申报手续费56.2 万元，经复查后，实际审批手续费50.9 万元，通过复查把关纠正了部分机构因错报超计付比例标准，超范围列支手续费5.3万元，杜绝了财务支出中的跑、冒、滴、漏等问题；四是为了掌握贷款抵（质）押物品的真实、合法、有效性，防止贷款抵（质）押物品帐、簿、物不符以及擅自退押、换文档编码:CT8W

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38、分理处进行了36 次的检查，通过此项工作开展使查出问题都进一步得到全面落实。三、坚持查防并举，全方位、多渠道地预防违纪案件发生。（一）坚持以教育为主，不断提高员工整体素质和制度法纪观念。为有效地堵绝和预防各类经济案件发生，我行坚持以思想教育为主，不断加强员工的政治、法纪、制度和职业道德教育，以增强干部、职工的政策、法纪观念。首先是通过各种方法和有效途径，组织和引导员工认真学习合作银行和银监部门案件专项治理及防范操作风险等一系列文件精神来增强员工案件防范必要性和重要性的认识，采取边学习，边讨论，边落实的方法，并结合岗位工作实际要求每个员工对照自己，自我检查和剖析，从中查找存在问题根源，做到警钟长

39、鸣，防微杜渐；其次是为了不断增强员工的法律意识，将省联社和银监部门印发的案件处理通报等一系违纪违法案例及时转发到各机构，在职工队伍中开展警示教育，使广大干部职工深刻认识案件的产生及其危害，同时在全行上下认真开展了保持共产党员先进性教育活动，并要求广大党员干部和全体职工对照反面典型，检查自己的行为，查找出思想、作风、纪律和制度观念等方面存在的问题和不足，并提出改进的措施和办法，真正从中吸取教训，不断增强遵章守纪的自觉文档编码:CT8W8S3M7F9 HW4Z2R4X10I7 ZR2L1X5F7M5文档编码:CT8W8S3M7F9 HW4Z2R4X10I7 ZR2L1X5F7M5文档编码:CT8W

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45、L1X5F7M5文档编码:CT8W8S3M7F9 HW4Z2R4X10I7 ZR2L1X5F7M5文档编码:CT8W8S3M7F9 HW4Z2R4X10I7 ZR2L1X5F7M5文档编码:CT8W8S3M7F9 HW4Z2R4X10I7 ZR2L1X5F7M5文档编码:CT8W8S3M7F9 HW4Z2R4X10I7 ZR2L1X5F7M5文档编码:CT8W8S3M7F9 HW4Z2R4X10I7 ZR2L1X5F7M5文档编码:CT8W8S3M7F9 HW4Z2R4X10I7 ZR2L1X5F7M5文档编码:CT8W8S3M7F9 HW4Z2R4X10I7 ZR2L1X5F7M5文档编码:

46、CT8W8S3M7F9 HW4Z2R4X10I7 ZR2L1X5F7M5文档编码:CT8W8S3M7F9 HW4Z2R4X10I7 ZR2L1X5F7M5性。通过对广大党员干部、职工进行了一次生动的党性党纪和法制教育，从而强化了宗旨意识和廉洁奉公、勤政为民意识，为合行系统案件治理和防范构筑了一道坚固的思想首先长堤。（二）坚持以防为主，全方位、多渠道地预防各类违纪案件发生。为了堵绝和预防各类案件事故的发生，我行坚持了分层次管理和预防，全方位考核、多角度监督的办法。首先是狠抓了层层落实预防经济案件责任，合作银行在每年初，董事长都与基层支行签订了_农村合作银行干部职工保持清正廉洁和预防违法违纪经济案

47、件责任书，稽核监察部组织各支行行长与分理处主任签订了干部职工保持清正廉洁和预防违法违纪经济案件责任书，并督促各支行与职工家属签订了职工监督教育协议书，建立了一级抓一级，一级向一级负责的管理机制，调动了一切可以利用的监督防范力量，增强了案件防范责任意识；其次是为了改进服务，塑造良好的农金企业形象，从解决和治理个别机构服务意识差，严厉打击违章违纪行为入手，在全县26 个乡镇建立了群众监督举报站，由稽核监察人员负责定期收集群众举报信件，并坚持做到对不论来自何方的举报，内容真实与否都坚持有案必查，有力地打击了歪风邪气，弘扬了正气，保证了合作银行正常工作秩序和行业风气的好转。（三）建立和落实排查制度，时

48、刻掌握职工的思想动态。为把防范案件工作落到实处，我行加强了组织领导，分级落实管理职责，合行总部成立了组织机构，各支行行长为案件防范治理第一责任人，文档编码:CT8W8S3M7F9 HW4Z2R4X10I7 ZR2L1X5F7M5文档编码:CT8W8S3M7F9 HW4Z2R4X10I7 ZR2L1X5F7M5文档编码:CT8W8S3M7F9 HW4Z2R4X10I7 ZR2L1X5F7M5文档编码:CT8W8S3M7F9 HW4Z2R4X10I7 ZR2L1X5F7M5文档编码:CT8W8S3M7F9 HW4Z2R4X10I7 ZR2L1X5F7M5文档编码:CT8W8S3M7F9 HW4Z2

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