银监办 党建工作总结（精选6篇）_开发办党建工作总结.doc

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1、银监办 党建工作总结（精选6篇）_开发办党建工作总结Word文档可编辑银监办 党建工作总结（精选6篇）_开发办党建工作总结 银监办 党建工作总结（精选6篇）由我整理，希望给你工作、学习、生活带来便利，猜你可能喜爱“开发办党建工作总结”。 第1篇：银监办发17号 中国银监会办公厅关于印发 银行业金融机构案件信息统计制度的通知 银监办发200917号 各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、金融资产管理公司，邮政储蓄银行，银监会干脆监管的信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司： 现将银行业金融机构案件信息统计制度印发给你们，并就有关事项通知如下： 一、依据本制度填报的S56银行业金

2、融机构第一类案件信息统计表、S57银行业金融机构其次类案件信息统计表、S58银行业金融机构第一类案件分地区状况统计表及S59银行业金融机构其次类案件分地区状况统计表已由中国银监会关于印发2009年非现场监管报表的通知（银监发200885号）发布，请遵照执行。 二、中国银行业监督管理委员会办公厅关于建立案件信息统计制度的通知（银监办通200449号）及中国银行业监督管理委员会办公厅关于进一步完善案件信息统计制度的通知（银监办通2006116号）停止执行。中国银行业监督管理委员会办公厅关于印发银行业违法违规案件通报制度的通知（银监办通2004132号）第七条，参照本制度第三条执行。 三、银监会相关

3、部门的联系人及联系方式 请各银监局将本通知转发至辖内银监分局和有关银行业金融机构。 二九年一月二十一日 银行业金融机构案件信息统计制度 第一条 为精确反映银行业金融机构的案件信息，深化开展银行业案件防控工作，制定本制度。 其次条 本制度所称银行业金融机构，是指中华人民共和国银行业监督管理法所列的银行业金融机构。 第三条 本制度所称案件，包括两类： （一）银行业金融机构从业人员独立实施或共同实施，或与外部人员合伙实施的，以银行业金融机构和客户的资金或财产为侵扰对象的，涉嫌触犯刑法，应移送司法机关予以追究刑事责任或已由司法机关立案侦查的案件（简称第一类案件）. （二）银行业金融机构遭遇外部诈骗、盗

4、窃、抢劫等侵害，并经公安机关立案侦查的案件（简称其次类案件）。银行业金融机构及从业人员发生的除上述两类案件以外的其他案件，以及银行业金融机构发生的民事案件和行政案件，不在本制度统计范围之内。 第四条 本制度所称案件信息，是指依据第三条规定，填制于本制度所规定案件信息统计表中的数据及文字说明。 第五条 银行业金融机构案件信息统计表包括以下4张报表（以下简称报表） （一）银行业金融机构第一类案件信息统计表（非现场监管报表S56） （二）银行业金融机构其次类案件信息统计表（非现场监管报表S57） （三）银行业金融机构第一类案件分地区状况统计表（非现场监管报表S58） （四）银行业金融机构其次类案件分

5、地区状况统计表（非现场监管报表S59） 第六条 银行业金融机构应按下列要求报送银行业金融机构案件信息报表。 （一）各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、中国邮政储蓄银行、金融资产管理公司，以及银监会干脆监管的企业集团财务公司、信托公司、金融租赁公司、货币经纪公司等按月填报报表，通过银监会非现场监管信息系统向银监会对口监管部门或派出机构报送。 （二）各城市商业银行、农村商业银行、农村合作银行、外资法人银行、外国银行分行、城市信用社、农村信用社以及属地监管的企业集团财务公司、信托公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司等按月填报报表，通过银监会非现场监管信息系统向负责属地监管的银监会派

6、出机构报送。 第七条 银行业金融机构在报送报表的同时，每季度应按下列要求编写并报送案件状况的文字说明。 （一）各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、中国邮政储蓄银行、金融资产管理公司，以及银监会干脆监管的企业集团财务公司、信托公司、金融租赁公司、货币经纪公司等向银监会对口监管部门或派出机构报送并抄报银监会案件稽查局。 （二）各城市商业银行、农村商业银行、农村合作银行、外资法人银行、外国银行分行、城市信用社、农村信用社以及属地监管的企业集团财务公司、信托公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司等向负责属地监管的银监会派出机构报送，由各派出机构按银行业金融机构类别汇总，报银监会对口监管

7、部门并抄报银监会案件稽查局。 （三）案件状况的文字说明包括案件的基本状况、案例分析报告和相关基础数据统计资料表三部分内容。1.案件基本状况。包括： （1）累计状况。案件的累计发生数、涉案金额、风险金额，与上年同期比较状况等。 （2）当期状况。案件的当期发生数、涉案金额、风险金额，与上年同期比较状况等。 （3）结构状况。百万元以上案件的发生数、涉案金额、风险金额，与上年同期比较状况；案件的地区分布状况、机构分布状况等。 （4）涉案人员的职务、岗位及处理状况。 （5）案件的特点及产生缘由分析。 （6）发案机构对案件的查处状况。2.案例分析报告。对报告期内发生的案件逐个进行分析报告。包括： （1）基

8、本案情。涉案人员基本状况、案件事实、案件暴露经过等。 （2）作案手段。主要的作案经过和作案手段等。 （3）缘由分析。发案的技术缘由、深层次缘由及阅历教训等。 （4）处理状况。对责任人的处理状况或处理看法（包括涉案人员和其他责任人的基本状况、应担当的责任、处理依据和处理种类）等。3.相关基础数据统计资料表（见附件），按相关基础数据统计资料表填报说明进行填列。 第八条 报送报表应根据银监会非现场监管信息系统的要求时限填报。案件状况的文字说明应于下述时限内，以书面和电子两种形式报送，其中书面材料应加盖报送机构公章，以机要方式传递。文字说明的电子文本采纳WORD格式。报送时要注明联系人姓名、部门、联系

9、电话。 （一）各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、中国邮政储蓄银行、金融资产管理公司，以及银监会干脆监管的企业集团财务公司、信托公司、金融租赁公司、货币经纪公司等的案件状况文字说明应于每季后30天内（节假日不顺延）报送。 （二）各城市商业银行、农村商业银行、农村合作银行、外资法人银行、外国银行分行、城市信用社、农村信用社以及属地监管的企业集团财务公司、信托公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司等的案件状况文字说明应于每季后20天内（节假日不顺延）报送至银监会派出机构，由各派出机构汇总后于每季后30天内（节假日不顺延）报送。 第九条 银监会各监管部门和各派出机构根据非现场监管信息

10、系统的流程分工，负责对相关银行业金融机构报送的报表进行催报和审核。 第十条 银监会统计部门依据相关数据，汇总生成分析报表，报送会领导，抄送银监会各监管部门、案件稽查局和监察局。 第十一条 银监会案件稽查局按期对银行业金融机构案件信息进行分析，对典型案件进行分类剖析，依据中国银行业监督管理委员会办公厅关于印发银行业违法违规案件通报制度的通知（银监办通2004132号）及其他有关制度，向银行业金融机构和银监会派出机构通报第一类案件统计信息；如有必要，随时通报其次类案件信息。 第十二条 银行业金融机构应刚好、精确地向银监会对口监管部门或银监会派出机构报送案件信息，不得瞒报、漏报和迟报。银监会各级派出

11、机构应对本级银行业金融机构报送的案件信息严格审核，防止数据状况不一样、错报、瞒报、漏报和迟报。假如发生有意瞒报、漏报、迟报等现象，应根据中华人民共和国银行业监督管理法的有关规定予以惩罚，并追究有关人员责任。 第十三条 银行业金融机构上报的案件信息数据如发生错报需进行修改时，应根据银监会非现场监管信息系统流程要求办理。在本月报送案件信息时，因前月发生销案、涉案金额发生改变等缘由造成数字调整，应于本月报送数据后5日内，根据数据报送途径报送有关文字说明材料，包括详细案件状况及更改缘由等，同时抄报银监会案件稽查局。 第十四条 银行业案件信息属于重要涉密信息，各银行业金融机构、银监会有关部门和各级派出机

12、构应设立联系人，特地负责银行业案件信息的统计分析、接收和传递工作。 第十五条 各银行业金融机构、银监会各级派出机构在接收和传递案件信息过程中，必需运用银监会非现场监管信息系统、银监会内网或符合平安要求的移动介质报送，严禁通过国际互联网传递案件信息。同时，传真只能用于工作中非保密事项的沟通和联系，不能用于报送书面案件状况文字说明。 第十六条 本制度自印发之日起执行。 附件：相关基础数据统计资料表 （略） 第2篇：银监办发140号 中国银监会办公厅关于 规范商业银行同业业务治理的通知 银监办发2021140号 各银监局，国家开发银行，国有商业银行、股份制商业银行，邮政储蓄银行，各省级农村信用联社：

13、 近年来，商业银行同业业务快速发展，一些银行机构存在经营行为不规范、风险管控不到位的问题，不符合国家宏观调控政策和银行业监管要求，不利于银行体系稳健运行。为规范商业银行同业业务治理，促进同业业务健康发展，现就有关事项通知如下： 一、本通知适用于中华人民共和国境内依法设立的商业银行与金融机构之间开展的以投融资为核心的各项同业业务。主要包括同业拆借、同业借款、非结算性同业存款、同业代付、买入返售和卖出回购、同业投资等业务类型。商业银行以外的其他银行业金融机构参照执行。 二、商业银行应具备与所开展同业业务规模和困难程度相适应的同业业务治理体系，由法人总部对同业业务进行统一管理，将同业业务纳入全面风险

14、管理，建立健全前中后台分设的内部限制机制，加强内部监督检查和责任追究，确保同业业务经营活动依法合规，风险得到有效限制。 三、商业银行开展同业业务实行专营部门制，由法人总部建立或指定专营部门负责经营。商业银行同业业务专营部门以外的 其他部门和分支机构不得经营同业业务，已开展的存量同业业务到期后结清；不得在金融交易市场单独立户，已开立账户的不得叙做业务，并在存量业务到期后马上销户。 对于商业银行作为管理人的特别目的载体与该商业银行开展的同业业务，应根据代客与自营业务相分别的原则，在系统、人员、制度等方面严格保持独立性，避开利益输送等违规内部交易。 四、商业银行同业业务专营部门对同业拆借、买入返售和

15、卖出回购债券、同业存单等可以通过金融交易市场进行电子化交易的同业业务，不得托付其他部门或分支机构办理。 商业银行同业业务专营部门对不能通过金融交易市场进行电子化交易的同业业务，可以托付其他部门或分支机构代理市场营销和询价、项目发起和客户关系维护等操作性事项，但是同业业务专营部门需对交易对手、金额、期限、定价、合同进行逐笔审批，并负责集中进行会计处理，全权担当风险责任。 五、商业银行应建立健全同业业务授权管理体系，由法人总部对同业业务专营部门进行集中统一授权，同业业务专营部门不得进行转授权，不得办理未经授权或超授权的同业业务。 六、商业银行应建立健全同业业务授信管理政策，由法人总部对表内外同业业

16、务进行集中统一授信，不得进行多头授信，不得办理无授信额度或超授信额度的同业业务。 七、商业银行应建立健全同业业务交易对手准入机制，由法人总部对交易对手进行集中统一的名单制管理，定期评估交易对手信用风险，动态调整交易对手名单。 八、商业银行应于2021年9月底前实现全部同业业务的专营部门制，并将改革方案和实施进展状况报送银监会及其派出机构。 九、商业银行违反上述规定开展同业业务的，银监会及其派出机构将根据违反审慎经营规则进行查处。 十、银监会及其派出机构根据法人属地监管原则推动商业银行专营部门制改革。银监会相关监管部门负责推动银监会干脆监管法人机构的改革，必要时各银监局参加协作。银监会各级派出机

17、构负责推动辖内银行业金融机构的改革，上级监管机构应加强工作指导。 2021年5月8日 （此件发至辖内银监分局和地方法人银行业金融机构） 第3篇：苏银监办194号 中国银行业监督管理委员会 江苏监管局办公室 苏银监办2021194号 江苏银监局办公室关于加强 村镇银行监管的通知 各银监分局： 自2008年我省启动村镇银行试点工作以来，辖内村镇银行围绕“三农”和中小企业金融需求，主动开展针对性服务，推出了一系列特色信贷产品，呈现出良好的发展势头。截至2021年6月末，我省共有31家村镇银行开业，4家村镇银行获准筹建；村镇银行各项贷款余额101.12亿元，比年初增加43.59亿元，增长75.77%；

18、各项存款余额106.27亿元，比年初增加42.25亿元，增长66.0%。与此同时，村镇银行发展中尚存在不少的问题和困难。从全国状况看，一些外省村镇银行出现了严峻偏离“三农”的倾向，有的机构出现了重大违规风险，须要我们引以为戒；从我省状况看，村镇银行虽然没有出现大的风险，但也出现了一些问题或不良倾向。为规范村镇银行稳健经营，现就有关事项通知如下： 一、加强市场定位的监管。依据银监会加强对村镇银行市场定位的监管要求，各银监分局要督促村镇银行科学把握信贷投向，明确市场定位，立足县域，深化乡镇，扎根村社，应依据实际状况制定辖内村镇银行小企业和农户贷款户数占比、100万元以下贷款户数占比、户均贷款、涉农

19、贷款占比等标准，并设臵2年的过渡期，在与机构充分协商后，形成下半年监管会谈纪要，督促机构在过渡期内达到要求。定期对村镇银行发放支农贷款状况进行考核评价，对贷款投向和期限进行分析，对于偏离“三农”服务宗旨的村镇银行应刚好进行提示，严峻偏离支农方向的要责令其限期整改，对限期内整改不到位的要实行相应监管措施。 二、强化股东资质监管。要坚持“远离破产、资源足够、有限参加、长期承诺”的原则，审查股东资质。“远离破产、资源足够”是确保股东具备能够持续增补资本金的实力，并有效参加村镇银行的公司治理；“有限参加”是指一个股东不能参股许多家金融机构，造成利益冲突和道德风险等，原则上一家企业法人参股我省农村中小金

20、融机构不能超过2家；“长期承诺”是指股东应在参股村镇银行时作出关于不谋求从村镇银行获得除股东以外的其他利益、不向村镇银行申请借款、不干预村镇银行日常经营事务等的承诺，确保股东入股动机合理。村镇银行股东应以企业法人为主，严格限制自然人，单个自然人持股比例原则上应低于5%，目前不考虑员工持股问题。要加强对股东间关联关系的审查，防止出现股东及关联方持股合计比例突破监管要求。 三、加强资本监管。一是合理确定资本规模，依据我省各地区经济发展状况和村镇银行风险管理水平及管控实力的现状，同时考虑到村镇银行单户贷款额度限制的要求，近两年内，苏南地区村镇银行的资本规模原则上不得高于2亿元，苏中、苏北地区原则上不

21、得高于1亿元（部分经济较为发达的苏中地区除外）。二是合理确定增资扩股频率，原则上村镇银行开业两年后方能实施增资扩股，两次增资扩股之间的时间间隔也不得低于两年。对于市场定位清楚，农户贷款户数占总贷款户数比例高于60%的村镇银行，如确有必要补充资本的，可以支持其增资扩股。若村镇银行有增资扩股意向，各银监分局要提出初步看法并与江苏银监局沟通取得一样看法后受理有关行政许可申请。三是增加积累，限制分红，各银监分局要督促村镇银行制定合理的资本回报率，防止过度追求利润，激励其到乡镇增设网点，不应追求当年开业当年盈利，激励开业三年内不对股东现金分红。 四、加强流淌性风险监管。各银监分局要督促村镇银行做好流淌性

22、风险前瞻性防范，坚持资产负债久期匹配原则，主动调整和优化资产负债结构，将存贷比限制在合理水平。同时加强日常监测，严密监控相关指标的异样波动，及早发觉、预防流淌性风险，对于月度存贷比过高的机构，要按月分析其信贷投向、期限和资金来源状况。督促村镇银行设定存贷比、核心负债依存度开业三年过渡期管理规划，对于流淌性比例指标不达标或季末与月末之间波动较大的限制其信贷投放。 五、加强合规监管。要通过非现场监测、现场检查等多种有效方式，亲密关注村镇银行运营状况，确保其依法合规运营。以“合规文化年”活动为契机，加强对村镇银行资本足够率、贷款集中度等一系列风险指标的持续监测，确保其满意审慎监管要求。严禁发放超比例

23、贷款，最大单户贷款限额根据资本净额的10%与1000万元孰低的标准驾驭。设定不得发放政府融资平台贷款和异地贷款、不得受让信贷资产、不得购买理财产品等红线，防止为股东及其关联方供应贷款。各银监分局要提高风险敏感性，对于资产和贷款金额相差较大、贷款增速过快、票据承兑和贴现规模较大的机构，要分析缘由，对资金背离“三农”投向、违规买入信贷资产、存在票据业务风险等现象要刚好实行监管措施。 六、加强内控机制监管。各银监分局要对村镇银行内部限制提出明确和严格的要求，督促其完善合规和风险管理部门建设。对于有3个网点以上（含3个）的村镇银行，应督促其单独设臵财会部门、风险管理部门、内审部门。对成立时间满一年的机

24、构要刚好开展全面内控检查，推动其加快内控建设进程。 二一一年七月二十七日 第4篇：浙银监办176号 特 急 浙银监办2021176号 浙江银监局办公室关于切实规范辖内银行业 金融机构票据业务的通知 各银监分局，各政策性银行浙江省分行，各国有商业银行浙江省分行，浙商银行、各股份制商业银行杭州分行，邮储银行浙江省分行，杭州银行、各城市商业银行杭州分行，省农信联社，杭州辖内各农村中小金融机构，各外资银行杭州分行： 近期，银监会和审计署等相关部门在检查中相继发觉，部分省份及地区的银行业金融机构，特殊是地方法人机构违规办理票据贴现及转贴现业务，存在会计核算不规范，躲避信贷规模等问题。依据银监会通知要求，

25、为精确驾驭辖内银行业金融机构票据业务开展状况，切实规范辖内银行业金融机构票据业务，进一步加强票据业务监管，现将有关事项通知如下： 一、高度重视票据业务的合规开展 在宏观调控背景下，当前商业银行票据业务出现了一些违规经营行为，存在被用来躲避信贷规模等问题，严峻扰乱了金融市场秩序，并隐藏着较大的风险，亟需切实进行规范。辖内银行业金融机构应高度重视票据业务开展的合规性，强化票据业务基础管理，全面梳理业务流程，规范会计核算，完善核心业务系统，健全内部限制，堵塞风险管理漏洞。严禁从事或参加以规避信贷规模为目的的票据买卖行为。要严密防控相关金融风险，确保票据业务依法、合规开展。 二、全面开展票据业务检查

26、各银行业金融机构接到本通知后，要马上开展对今年的票据业务状况自查，重点检查会计科目设置与执行的规范性、银行承兑汇票贸易背景的真实性、贴现资金流向的合规性及是否通过票据贴现躲避信贷规模等。 各银行业金融机构应于2021年6月28日前完成自查工作，并将自查状况书面报告我局（相关现场检查处）。我局将依据各机构自查状况开呈现场检查。 各银监分局要依据本通知要求，全面部署辖内银行业金融机构开展自查，并结合机构自查状况做好现场检查工作，进行重点抽查。 对辖内农村合作金融机构票据业务进行现场检查抽查，由省局现场检查四处统一协调。 三、肃穆整改与问责 各银监分局要对检查中发觉的问题进行肃穆处理和问责，对会计核

27、算不规范、签发无真实贸易背景银行承兑汇票、滚动签发银行承兑汇票融资、自开自贴套取保证金、贴现资金违规流入房（股）市的、利用制度漏洞隐瞒票据业务规模等问题，要督促仔细整改，并依法肃穆追究机构、相关责任人及高管人员责任。 对未实施新会计准则、不能精确核算票据业务、票据业务违规严峻的金融机构，相关银监分局要刚好上报省局，由省局根据规定责令其停办相关票据业务，彻底整改，待全面实施新企业会计准则，健全票据业务内部限制，达到监管要求并经我局审查合格后，方可申请复业。 各银监分局要将检查状况和处理状况于2021年7月5日前报送我局政策法规处，并抄报各现场检查处。 四、持续抓好票据业务风险防控 各银监分局要以

28、此次现场检查工作为契机，切实加强辖内银行业金融机构票据业务监管，要持续严密监测辖内银行业金融机构票据业务开展状况，对大额往来及异样波动要刚好进行调查和现场检查，摸清状况坚决处置凡发觉有违规行为，特殊是屡查屡犯、屡纠不改的，要肃穆处理。要指导和督促银行业金融机构举一反三，引以为戒，严守风险底线，持之以恒地抓好票据业务风险防控工作。 联系人：政策法规处：杨维君，徐佩锋；电话：0571-87189770，87189032。 传真：0571-87189082。 现场检查一处：唐海萍，电话：0571-87189612; 现场检查二处：宋秋海，电话：0571-87189569; 现场检查三处：王 露，电话

29、：0571-87189512; 现场检查四处：朱佳华，电话：0571-871895 56、87189092。 二一一年六月二十二日 主题词：金融监管 票据业务 通知 内部发送：局长室，办公室，政策法规处，各监管处，各直辖监管办事处。 联 系 人：杨维君 电话：（0571）87189770 （共印69份） 打 印：方 静 校对：政策法规处 杨维君 徐佩锋 中国银行业监督管理委员会浙江监管局办公室 2021年6月22日印发 第5篇：银监分局工作总结 2007年，我分局仔细实行银监会、江苏银监局年度、年中工作会议和年初全国、全省金融工作会议精神，改进工作作风，增加责随意识，突出监管重点，优化监管方式

30、，不断强化监管实力建设，提高监管有效性，主动推动金融改革创新试点，改进和加强银行业服务；进一步深化以“创建学习型组织、争做学习型员工”为重点的文明单位创建工作，全力推动和 谐分局建设，全面履行银行业监管工作职责，促进辖区银行业改革创新和平安稳健运行。一年来，辖区银行业运行保持了持续稳定发展的良好态势。至11月末（下同），全辖银行业金融机构总资产余额2476.66亿元，比年初增加274.2亿元，总负债余额2423.18亿元，比年初增加262.36亿元；各项存款余额2183.48亿元，比年初增加187.19亿元，各项贷款余额1621.25亿元，比年初增加246.53亿元，分别比年初增长9.38%和

31、17.38%；资产质量进一步改善，不良贷款余额61.15亿元，比年初削减7.09亿元，不良贷款率3.77%，比年初下降1.19个百分点；经营效益大幅提升，风险拨备实力进一步提高，金融改革创新取得明显成效，为促进全市经济金融稳健快速发展作出了新的贡献。2007年，分局分别被常州市委、市政府授予2005-2006年度“常州市文明单位标兵”称号，被中国金融工会定为全国金融系统学习型先进标兵单位，获得全国金融系统“五一”劳动奖状，并通过“江苏省文明单位”和“江苏银监局系统文明单位”考评验收。 一、2007年工作回顾 （一）加强政策传导和风险提示，引导辖区银行业金融机构仔细贯彻宏观调控政策 一方面，强化

32、窗口指导。制定并印发了辖区银行业金融机构2007年度监管指导看法、关于仔细贯彻宏观调控政策 加强银行业风险管理工作的指导看法、辖区银行业金融机构2007年度案件专项治理工作指导看法等一系列指导性文件，明确工作重点，突出监管要求，提示潜在风险，进一步增加监管针对性、前瞻性和有效性。另一方面，切实加强宏观调控政策传导和督促落实。分局依据国家宏观调控总体要求和中心经济工作会议精神，结合辖区实际，有针对性地提出了辖区银行业不同时期的监管工作看法，并在对产能过剩行业和投资高增长行业信贷风险、房地产贷款管理、房贷新政和环保风暴对银行业的影响、信贷资金违规进入股市问题等进行深化调研的基础上，通过监管会谈、非

33、现场监管看法书、现场监管等方式对需引起高度关注的突出问题和风险刚好向被监管机构作出提示，明确监管要求，进一步引导辖区银行业金融机构仔细贯彻宏观调控各项政策措施，全面把握宏观经济走势，刚好调整和改善信贷结构，促使辖区银行业金融机构在加强风险监控下保持信贷总体平稳增长。 （二）加强协调落实，主动推动辖区银行业金融改革创新试点工作 2007年年初，在江苏省委、省政府召开的全省金融工作会议上，常州市被确定为全省以加强小企业金融服务为主要内容的金融改革创新试点城市。为仔细贯彻全省金融工作会议精神，主动推动金融改革创新试点工作，重点做了以下四方面工作： 1、刚好推动改革创新试点工作总体要求的实行。提出了关

34、于贯彻全省金融工作会议精神 推动常州市银行业改革创新试点工作的看法，并协作市委、市政府进行广泛深化的调研和考察学习，探讨拟定金融改革创新工作措施，推动市委、市政府先后出台了关于金融改革创新试点的若干看法、常州市银行业支持地方经济发展考核嘉奖方法，确定了金融改革创新试点的重点目标和扎实推动辖区金融改革创新试点详细工作措施。 2、主动推动小企业金融服务工作。一是成立分局推动小企业金融服务改革创新工作领导小组，形成推动辖区小企业贷款工作合力，印发2007年常州辖区银行业金融机构小企业贷款工作指导看法,推动辖区银行业金融机构深化落实。二是协作市政府深化开展调研，主动参加常州市金融改革创新试点工作方案和

35、措施的论证和制定，推动市委、市政府刚好出台了关于金融改革创新试点的若干看法。三是建立小企业贷款试点行制度，与常州市经贸委联合举办“常州市中小企业金融服务创新讲坛”，组织召开常州辖区小企业贷款试点行制度推动工作座谈会。四是主动推广辖区小企业金融服务工作阅历，反映辖区小企业金融服务工作成果，协作新闻媒体做好采访常州辖区小企业贷款工作。 3、重点推动辖区银行业改革。一是稳步推动农村合作金融机构改革工作。督促、指导农村合作金融机构做好票据兑付申报工作，促使5家农村合作金融机构票据兑付工作如期顺当完成，为实施新一轮机构改革供应了条件；确立了做大做强地方法人金融机构的发展思路，加强与各级政府、职能部门的沟

36、通、协调，争取地方政府的扶持政策 ；拟定了辖区农村合作金融机构改革方案，推动武进农商行加快增资扩股进程，启动了市区2家合作金融机构改革工作，推动金坛、溧阳两家联社主动开展农村合作银行的筹建；加强对农村合作金融机构法人治理运行状况的考核评价及督促检查。目前，溧阳联社组建农村合作银行筹建申请已获银监会批准，金坛联社组建农村合作银行清产核资工作验收已经结束，武进农村商业 银行增资扩股工作结束，实现了资本足够率达标，参股投资金坛联社已达成意向；市区2家联社的改革工作已形成改革方案实施看法报市政府。二是加强对城市商业银行的属地监管。根据江苏银监局的统一部署，主动协作城市商业银行推动合并重组，通过与省局上

37、下监管联动，开展监管会谈、监管评级、飞行检查等，加强对江苏银行合并重组期间和合并重组后各项经营管理行为的监管，引导江苏银行常州分行实现平稳过渡、规范发展。三是接着做好对邮储机构改革的指导、督促和支持。确立对邮储机构改革期间的监管重点，督促其加强内部管理、规范经营，切实防范改革过程中的案件发生。四是不断推动辖区银行业体系的丰富和完善，指导、帮助华夏银行常州分行顺当完成筹建、通过验收并正式开业。加强对外协调联系，加快引进中外资银行来常设点步伐。 4、不断推动银行业改进和加强服务。2007年以来，依据银监会关于“改进和加强银行业服务的八条看法”和江苏银监局部署，我分局把推动辖区银行业改进和加强服务作

38、为一项重点工作加以落实。一是结合银行机构提出的年度营业网点调整规划，通过行政许可推动，实现网点的合理布局，推动银行业金融机构加大了网点标准化改造投入，增设自助机具设施，大面积升格扩大服务功能，推出多种新产品和新业务，开展理财业务教化等宣扬活动，推行弹性服务窗口，从而有效改善服务质量，社会公众排队现象得以好转，改善了银行对外服务形象。二是深化全市42个银行业机构网点开展改进和加强银行服务状况专项检查和调研，制定改进和加强辖区银行业服务的指导看法，联合市银行业协会召开辖区银行业改进和加强银行服务工作会议，指导银行业协会组织各银行业机构签订文明优质服务倡议书。三是组织开展“送金融学问下乡、进社区”、

39、“文明服务月”活动。通过常州日报、常州人民广播电台加强舆论宣扬，展示银行文明服务形象。四是与市委宣扬部联合召开加强银行业新闻宣扬工作座谈会，并联合下发关于加强银行业新闻宣扬工作的看法，进一步增进监管部门、银行机构、新闻单位、银行业协会之间的联系沟通，主动为推动银行业改革发展、更好服务于经济、社会创建良好的舆论环境。2007年，常州辖区涌现出建设银行常州化龙巷支行等一批全国和省级文明示范服务单位，促进了辖区银行业服务水平的进一步提高。 （三）突出监管重点，有效防范和化解辖区银行业风险 1、深化推动案件专项治理工作，加强辖区合规风险管理建设 2007年，我分局紧紧围绕银监会提出的“坚持三个原则，实

40、现三个目标”的工作要求，全面落实案件查防工作责任制，以加大案件排查力度、提升内限制度有效性、强化案件责任追究为重点，抓好银行基层网点、案件易发部位、票据和存款业务、内控建设以及员工教化等五个方面重点，进一步完善工作机制，改进督导方式，做到“防”得有力、“控”得有效，努力提高案件堵截率，确保不发生百万元以上大案要案，逐步把案件专项治理作为一项常规工作纳入操作性风险监管范围，取得工作实效。 一是建立和落实案件专项治理工作统计分析制度、重大案件报告制度、案件责任追究机制等，分别制定辖区银行业金融机构和农村合作金融机构年度案件专项治理工作指导看法，确定了分类监管、严格督导的工作原则，明确了案件专项治理

41、工作重点和措施。组织开展了辖区银行业金融机构合规风险管理机制建设状况综合调查，召开了案件专项治理及合规风险管理工作会议，进行案件治理状况沟通和监管状况通报，督促银行机构重视案件治理的基础管理工作，切实根据建立严密的内部防范体系和外部监管体系的要求，有效整改案件隐患，巩固案件治理根基，推动案件专项治理长效建设全面深化开展。二是部署、督促各行（社、局）开展风险排查工作，辖区银行业金融机构自身发觉问题602个，整改558个，处理责任人员1091人次，其中：纪律处分61人次，经济惩罚1030人次，经济惩罚262525万元。三是加大县域银行业金融机构案防工作监管力度，在武进、金坛、溧阳一区二市组织开展银

42、行业机构“合规风险管理年”活动，并加强对三辖市（区）基层管理人员的合规风险管理培训。四是针对整治期间辖区两家大型商业银行先后发生商业贿赂案件和存款冒领案件的严峻形势，刚好加大案件专项治理和操作性风险排查的督导力度，督促辖区银行业金融机构实行多种措施增加案件查防实力。先后对辖区银行业金融机构开展了操作性风险排查、案件专项治理督导延长检查，组织对143家机构开展飞行检查，发觉问题35个，整改问题20个。五是通过案件治理和违规查处凸显监管威信。我分局对辖区银行机构违规问题紧盯不放，督促辖区银行机构从重处理违规人员，有效发挥震慑作用。先后责成辖区部分银行机构对涉及虚假按揭、违规发放个人贷款、违规对外用

43、章、挪用客户授信违规放贷等问题的责任人进行问责，共计对31名违规人员进行了肃穆处理。 2、完善大额风险资产管理，大力防范和化解大额授信风险。一是不断完善辖区风险资产管理机制。年初制定了常州辖区银行业金融机构2007年风险资产管理工作指导看法，指导辖区银行业机构开展了一系列维护银行资产平安的工作。二是加强大额风险处置的协调和指导。通过指导和协调有关债权银行开展艰难的依法维权、处置风险工作，华源蕾迪斯银行债权的维护取得了实质性进展。三是强化大额风险监测。要求辖区银行业金融机构严格大额授信业务管理，落实对大额授信业务的尽职调查，开展对大额授信状况排查，严密监控集团客户授信和关联交易；加强对5000万

44、元以上大额授信的统计、监控和检查，建立对辖区五大银行集团客户授信状况监测台账，刚好发觉并预警风险隐患。四是主动筹划存量授信转化为银团贷款的工作。大力推广银团贷款防范大额授信风险，在对辖区近年来银团贷款业务状况深化了解和调研的基础上，指导银行业协会不断探究和推动辖区银行业金融机构银团贷款业务。2007年辖区银行业金融机构组织银团贷款3笔，金额合计10.7亿元。五是加强金融债权维护。与人行、银行业协会、各银行业金融机构等部门加强了协调协作，严防改制企业逃废债行为的发生，2007年确认31家改制企业金融债权27805万元。 3、加强不良贷款监管，不良贷款压降工作取得明显成效。 我分局始终把不良贷款压

45、降作为监管重点来抓，时刻关注，加强监测和考核，一是不断改进和完善辖区不良贷款压降新机制。推行资产风险管理联席会议制度，加强信息沟通，完善风险提示和窗口指导功能。二是进一步加强对辖区银行不良贷款监测分析和报告。建立大额不良贷款台账，并进行非现场监测分析；对部分不良贷款出现反弹的银行机构刚好进行跟踪，通过监管会谈、巡访等措施，督促银行机构强化措施，加强对不良贷款压降工作的持续管理。三是加大了对农村合作金融机构不良资产压降考核的力度。年初，分局特地制定了常州辖区农村合作金融机构不良资产监测工作制度和操作规程，进一步加强对辖区农村合作金融机构不良资产压降考核，实现了辖区农村合作金融机构不良贷款“双降”

46、目标；深化推动辖区农村合作金融机构信贷资产风险分类，提高五级分类结果精确性。四是促进大额不良资产的妥当处置。一方面督促辖区银行机构利用年内盈利水平较好的有利条件，加快对“铁本”等历史遗留大额不良贷款的核销，有效压降存量不良贷款；另一方面，加大了“华源蕾迪斯”不良贷款处置的推动力度，指导、帮助辖区银行机构主动有效开展维权工作，最大程度提高清偿率。五是强化不良贷款责任追究机制。对辖区有关银行多次提出落实不良贷款责任追究的监管要求，督促其依照规定肃穆追究有关人员责任，推动不良贷款问责制度的严格执行。至2007年11月末，辖区不良贷款双降工作取得明显成效，不良贷款余额和不良贷款率分别比2007年年初削

47、减7.09亿元和下降1.19个百分点。 4、加强协调推动，建立处置非法集资工作机制。根据银监会和江苏银监局关于仔细做好处置非法集资工作的要求，分局主动向政府汇报，提请常州市政府重视和加强处置非法集资工作，由政府召集银监、公安、工商等部门专题探讨处置非法集资工作，建立处置非法集资工作协调机制。 （四）强化监管手段，提高监管的整体效率 1、把加强非现场监管作为提高监管有效性的突破口。一是扩大了监管评级的范围，创新监管评级方法。全年部署开展了辖区5家大银行和城市商业银行监管评级及5家农村合作金融机构监管试评级工作，进一步摸清了被评级机构在风险管理、内部限制方面的薄弱环节，其中，对大型银行监管评级工作主动参加江苏银监局新监管体系的探讨，有关工作和做法受到江苏银监局职能部门好评。二是完善精确制导的非现场监管方式。实施